W obliczu narastających wyzwań geopolitycznych i gospodarczych, Unia Europejska stoi przed koniecznością głębokiej refleksji nad swoją przyszłością. Jak wskazują eksperci, bez strategicznych zmian w kluczowych obszarach, takich jak bezpieczeństwo energetyczne czy konkurencyjność przemysłu, scenariusz gospodarczo-społecznego upadku UE staje się coraz mniej abstrakcyjny. Jednym z fundamentów niezależności i rozwoju jest także zapewnienie stabilnych dostaw surowców strategicznych, w tym tych niezbędnych dla nowoczesnych technologii. W tym kontekście kluczowe pytania dotyczące przyszłości energetyki, takie jak realne szanse na komercjalizację fuzji jądrowej i dostępność jej paliwa, są przedmiotem ożywionych debat, co szczegółowo omawiamy w materiale o perspektywach uranu i trudnościach z pozyskiwaniem trytu.
Zobacz pełną transkrypcję filmu
Dividend Kingdom przedstawia inwestycje oparte o cashfowy, rozumianie rynków finansowych i spokój. Zachęca do przedsiębiorczości i mądrego gospodarowania swoimi pieniędzmi. >> Cześć moi kochani. Dzisiaj krótko, postaram się nie przynudzać. Yyy, jak co miesiąc yyy zakupy do naszego portfela, wirtualnego portfela akcji ze skrawków, w którym przypominam inwestujemy co miesiąc 150 zł. Myślę, że każdy jest w stanie wygospodarować taką kwotę w swoim budżecie domowym. A za tą kwotę zawsze kupujemy trzy spółki w obrębie 50, które zostały wytypowane do naszego wirtualnego portfela. Kwotę dzielę na trzy części po 50 zł na każdą spółkę. W tym miesiącu do portfela trafiły z sektora defensywnego akcje Proctor and Gumble. Natomiast z akcji, które świeciły się na zielono, bardzo krótko zresztą, ale świeciły się, to było progressive. Zakupów dokonałem wirtualnie w dniu wczorajszym. No i tutaj mieliśmy zieloną lampkę. W związku z tym Progressive trafił do naszego portfela. Natomiast trzecia to spółka oczywiście, która powinna nam gwarantować największy zwrot, ale i tak jak powiedziałem, póki cena akcji United Health Group będzie oscylowała wokół 300 $ar, ja tą spółkę będę regularnie wrzucał do portfela. No i zakup trzeciej spółki właśnie to UNH. Niemniej jednak Progresive też jest bardzo wysoko, więc w zasadzie można by było wrzucić tą spółkę jako obiecującą, ale została ona sklasyfikowana jako świecęca się na zielono. Co ciekawe, ta spółka jest wyceniana poniżej zarówno naszego dolnego ogranicznika, jak i również górnego ogranicznika, czyli średniej PE za ostatnie 5 lat dla spółki. Natomiast to mamy wycenę według łączy łączonych wycen na podstawie wzrostu przez najbliższe 5 lat. To jest, przypominam, Graham Dot i Peter Lynch. No i taka właśnie też metoda łącząca jak gdyby te dwie to jest jeszcze metoda wyceny garb. Dobrze moi kochani. No i to jest takie w zasadzie kupiliśmy, zapomnieliśmy, no i czekamy na następny miesiąc na kolejne zakupy. Możecie powiedzieć oczywiście, że to co robię to jest śmieszne, że te pieniądze, które inwestuję są niskie i znaczy niewielkie. W związku z tym nie oczekujmy jakiś tutaj rewelacyjnych zwrotów. Przyznaję, nie są to małe kwoty, ale spójrzcie, inwestujemy zaledwie 20 miesięcy, a na portfelu mamy już ponad 4000. Ja wiem, że przez pierwsze 10 wrzucaliśmy po 250 zł, bo chciałem, chciałem jak najszybciej zrobić te 50 spółek, które wrzucę do portfela, ale obecnie będzie to już tylko 150 zł miesięcznie. No i suma wpłat to mamy 4000, natomiast na koncie to jakieś niespełna 4300 zł. Przypominam, w tym czasie dolar dość mocno spadł w przeciągu ostatnich 20 miesięcy w stosunku do złotego. Dlatego wynik złotych polskich jest dużo gorszy niż wynik dolarowy, który wynosi obecnie 15%. yyy powiecie, że że to słaby wynik, że warto by było inwestować w indeks i yyy osiągnęłoby się lepsze zwroty. Okej, ale jak chcę wam przypomnieć yyy to kupowałem te spółki yyy niezależnie od tego, w jakim było, jak były wyceniane. To raz k te 50 spółek, które wrzuciłem. W związku z tym nie patrzyłem na wyceny, tylko wrzucałem je do portfela. To jest jeden aspekt. Yyy, a drugi to musicie wiedzieć o tym, że to nie jest sprint, to jest to jest maraton. Yyy, polecam wam książkę śladami Warena Buffeta. To nie jest afiliacja, od razu mówię, nic z tego nie mam kompletnie, ale książka jest napisana przystępnym językiem, także dla inwestorów początkujących. Nie jest już w druku, ale można kupić ją w wersji cyfrowej, także serdecznie polecam. No i taki cytat, który mi utkwił już z samego początku, to cytat, a w zasadzie pytanie Jeffa Bezosa. Dlaczego ludzie nie kopiują zasad Warena Buffeta, skoro są one takie proste? Więc odpowiedź Bofeta była równie prosta, ponieważ nikt nie chce się stać bogatym powoli. Tego typu inwestowanie to jest właśnie inwestowanie, które jest bez fajerwerków, jest spokojne i na którym po prostu nasz portfel będzie rósł, ale będzie rósł powoli. Musicie dać czas temu procentowi składanemu. Popatrzcie, tu wpływają nam dywidendy. Tak, gdzieś chyba ze ctery miesiące temu opróżniłem ten nasze nasze źródełko i znowu mamy już 4 dolar. Ja wiem, że to nie jest jakaś powalająca kwota, ale to są te cash flowy, które właśnie uzupełniają nasz portfel. Te cash flowy, które się gromadzą i które będziemy mogli potem przeznaczyć na kolejne zakupy. To jest coś, co nam daje pieniądze wtedy, kiedy następuje na rynku Besssa. To jest nasze nieustanny źródło, źródło dochodów, źródło przychodów, które powoduje to, że dysponujemy pieniędzmi wtedy, kiedy inni już ich zwyczajnie nie mają i yyy obgryzają paznokcie, ponieważ ich portfel zalicza przecenę na przykład o 50%. W przypadku akcji dywidendowych te dywidendy są o tyle fajne, że pozwalają wam ocenić w jakiej kondycji jest spółka. Ja wiem, że duża część inwestorów i nie tylko inwestorów, także duża też część osób, które prowadzą na przykład portfele i inwestują w spółki typu Grow będą mówiły, że dywidendy są bez sensu, ponieważ dwukrotnie następuje opodatkowanie. Ja mówię okej, ale tak naprawdę to po dywidendach możecie ocenić kondycję spółki. Spółka naprawdę dysponuje olbrzymim wachlarzem trików księgowych, które mogą pokazywać ją naprawdę z rewelacyjnej strony, a tak naprawdę to będzie tylko jedna wielka wydmuszka. Natomiast te cashflowy, które firma pakuje do waszej kieszeni są realnym sposobem ocenienia kondycji spółki, ponieważ tylko najlepsze spółki będą mogły wam wypłacać te dywidendy przez 90lecia i jeszcze dodatkowo dywidendy rosnące. Natomiast wiele spółek, mimo że na przykład jest dobrej kondycji finansowej, ma olbrzymie zasoby finansowe na rachunku, ale na przykład nie prowadzi skupu akcji własnych, nie dzieli się z wami dywidendami, więc pozostaje pytanie, czy te pieniądze, które są zgromadzone na rachunku są de facto pieniędzmi spółki, tak? Czy czy czy to jest po prostu tylko wirtualna kasa, którą spółka wygenerowała, licząc na przykład przyszłe zyski gdzieś tam, które pojawią się końcem roku, y, które są tylko i wyłącznie wirtualne. Tak więc naprawdę dywidenda to jest coś, co pozwala nam po prostu ocenić spółkę, ocenić jej kondycję. No ale warto także znać fundamenty. Natomiast to inwestowanie to jest inwestowanie spokojne. Zobaczcie się 20 miesięcy, niewielkie wpłaty i mamy już na meble na przykład dla do pokoju dla dziecka. Także wydaje mi się, że warto. Wydaje mi się, że że jest to dobry sposób na na generowanie po prostu oszczędności, no i budowanie własnego portfela inwestycyjnego. Im wcześniej zaczniecie, moi kochani, więc te materiały ja głównie kieruję do młodych, do osób, które nawet są jeszcze przed rozpoczęciem studiów, aby te właśnie te 150 zł w wieku 18 na przykład lat wpłacać miesięcznie, regularnie. Pamiętajcie, tutaj w tym inwestowaniu liczy się konsekwencja i czas, który za was zrobi robotę. Ten procent składany to nie jest coś, co da o sobie znać w przeciągu, nie wiem miesiąca, dwóch tygodni. To jest inwestowanie bez firewerków, które tak naprawdę, żeby tu się zrobił milion z takiej kwoty 150 zł, no to trzeba dekad, tak? Ale jak macie te 18 lat, to naprawdę macie dekady i które możecie poświęcić właśnie na takie proste, proste inwestowanie i prosty dobór spółek. Ten ten mój model wyceny wcale nie jest jakiś bardzo skomplikowany. Opiera się na prostych zasadach, no i na tym, co jest powszechnie dostępne zupełnie za darmo, tak? Na różnych stronach, gdzie analitycy, im większa spółka, tym lepsze pokrycie. przypominam, y, po prostu zamieszczają prognozy na nadchodzący rok czy na nadchodzące rata. No i na podstawie tych prognoz możecie wycenić taką spółkę. Tak, ja stosuję prostą prostą wycenę porównawczą, natomiast ważne jest właśnie też to, co robię na swoich filmach, czyli tak zwana wycena jakości, znaczy wycena taka umiejętność jakościowa, jakościowego oceny spółki. Yyy, dlatego ważne jest, abyście znaleźli swój region kompetencji. Jeżeli yyy rozumiecie dany biznes, to jest naprawdę 90% yyy tego, co musicie wiedzieć o inwestowaniu w daną spółkę, ponieważ będziecie wiedzieć, co w tej spółce się dzieje i na co zwracać uwagę. Także nie musicie znać wszystkich y wszystkich spółek, czy to technologicznych, biotechnologicznych. Przypominam, biotechnologiczne spółki to bardzo trudny trudne spółki do inwestycji. Możecie się skupić, nie wiem, na spółce, która produkuje naprawdę proste rzeczy. Następne nagranie będzie o firmie Crocs. Tą firmę będziemy robić na na następnym nagraniu z Dividend Kingdom. Może to być na przykład spółka, która produkuje obuwie, tak? Albo spółka, która produkuje, tak jak mamy Apatora, produkuje Wodomierze. Ja w prawdzie spółkami polskimi się nie zajmuję, ale no to podaje po prostu spółkę z naszego rodzinnego rodzinnego rynku. ymm, która wcale nie musi mieć jakiegoś, nie wiem, knohow i nie musi mieć najnowszej technologii, a będziecie mogli generować naprawdę pokaźne stopy zwrotu z takiej yyy z takiej inwestycji. Także znajdźcie po prostu ten y ten ten zakres kompetencji, no i po prostu się go trzymajcie. No i pamiętajcie, to inwestowanie to jest inwestowanie spokojne. To jest tak jak sadzenie drzewa. No nie wiem czy ktokolwiek z was sadził kiedykolwiek drzewa. Ja dość sporo w swoim życiu posadziłem zwłaszcza drzew owocowych. No i takie inwestowanie kojarzy mi się może z ręglodami takimi miodowymi. Nie wiem czy czy kojarzycie takie owoce, ale żeby taka ręgloda wydała owoce to trzeba czekać aż uzyska dojrzałość. No i pierwsze owoce pojawiają się po siedmiu ośmiu latach, tak od posadzenia. No i mniej więcej to wygląda, podobnie wygląda tego typu inwestowanie. Jest ono nudne, żmudne, yy, ale y nie wymaga dużego, yyy, nie wymaga poświęcania dużej uwagi i czasu. Y, no i pamiętajcie, że jak robicie to, to róbcie to konsekwentnie. Nikt po prostu jeżeli posadzi drzewo nie wykopuje go co miesiąc i sprawdza czy korzenie urosły, tylko pozwala mu pozwala mu urosnąć swoim własnym tempem i z czasem wynagrodzi nam ten właśnie trud, te pieniądze, które włożymy w takiej w taką hodowlę i zwyczajnie wyda plon, wyda owoce. jedne większe, drugie mniejsze. No tak, tak jak ze spółkami, tak? Nie będą mogły szybciej przerzucać yyy koszty yyy koszty związane z wytwarzaniem yyy czy to usług, czy to towarów na swoich klientów, no a drugie yyy wolniej, tak? bo będą na przykład regulowane, będą podlegać regulatorowi i z nim będą musiały negocjować ceny, które ustalają dla odbiorcy końcowego. Tak więc no każdy model jest inny, każdy biznes jest inny. To od was zależy co wybierzecie. yyy najlepiej te o jak najszerszej fosie, które yyy no które naprawdę trudno yyy trudno tutaj wyprzeć wyprzeć z rynku. Takie kolosy to są najbezpieczniejsze w zasadzie inwestycje, ale z czasem też też dają dość spore stopy zwrotu. Tak więc no tak więc polecam polecam tak ten typ inwestycji bez fajerwerków. Tutaj bogaci stajecie się zwyczajnie powoli. Z takich stron, które mogę z czystym snurcem polecić dla osób, które które nie mają czasu na analizę spółek, no to na pewno jest investing. Tutaj w wersji płatnej, tutaj specjalnie właśnie pokazuję wersję bezpłatną, ale w wersji płatnej macie dużo, dużo różnych propozycji. Tutaj mam akurat z rynku polskiego, jak ktoś lubi rynek polski. Wziąłem sobie udział, tak z ciekawości, wziąłem kilka tych spółek, które tutaj były wymienione i wziąłem udział w konkursie Bankiera i muszę powiedzieć, że byłem po tych dwóch miesiącach wśród no gdzieś 15% najlepszych inwestorów kompletnie nie sprawdzając spółek, tylko wybierając na tej podstawie tutaj zwrot nie był jakiś jakiś oszałamiający, bo tam przez dwa miesiące to było około 4%, ale był to niewątpliwy plus. Tak, nie mam akurat pokazałem ten portfel, ale niestety zbyt późno się zalogowałem i no i zwyczajnie portfel został usunięty, ponieważ konkurs dobiegł końca. Niemniej jednak chciałem sprawdzić jak sprawdzają się właśnie te typy za pomocą investingom. No i mogę i to z czystym sumieniem polecić. To też tak jak mówię nie jest anfiliacja. Robię to zupełnie bezinteresownie. Macie także gotowce tutaj na Investing Pro. No to macie też gotowce jakie spółki wybrać. Jest tam cała lista. Ja akurat mam dostęp do tego, widzę te spółki. Głównie korzystam tutaj z tego narzędzia, aby ewentualnie sprawdzić swoje typy, tak? Ponieważ wśród tych tutaj topiksów nie ma często tych spółek, które ja omawiam na na kanale, ponieważ nasz dobór spółek jest zupełnie inny. niż to co tutaj niż tutaj co co proponuje ten algorytm. Ale to jest właśnie taka propozycja dla inwestorów, którzy po prostu nie macie czasu, nie macie czasu już siedzieć nad nad fundamentami spółki. Tutaj po prostu dostajecie gotowce. No także jeżeli ktoś chce to zachęcam. Macie tutaj też od razu podsumowanie w postaci wyceny. Są tutaj różne rodzaje modele wyceny, których jest mnóstwo. Macie wyceny na podstawie aktywów, czy to wyceny porównawczej. To co ja robię? robię P ratio, biorę non gapy, macie price to sales, macie VDBIT tam właśnie pokazany, macie najtrudniejszy model, czyli DCFy, czyli sumę przyszłych przyszłych przepływów finansowych, jakie wygeneruje firma i dyskontujemy do czasów obecnych. No czy macie może dividend discount model? Bardzo dobry model dla spółek z sektora utilities, które no przez dekady wypłacają wypłacają dywidendy. Ten model właśnie sprawi się idealnie dla tych spółek. No natomiast więcej takich rzeczy, czy to jakiś analiz fundamentalnych, czy to może jakiś trików, które pozwalają wam szybko obliczyć potencjalny zwrot z portfela, znajdziecie na tej na grupie Inwestorzy Amatorzy, na którą serdecznie zapraszam. Tutaj jesteście miley widzialni. E, ja staram się w miarę regularnie i często zamieszczać właśnie różnego rodzaju materiały, które udaje mi się znaleźć w internecie z takim wstawką od siebie, tak żeby to było w formie takiej śmiesznej, przystępnej, żeby jak najwięcej wam po prostu zapadało w waszych głowach, ponieważ no na początku wydaje się to trudne, na początku wydaje się, że tych rzeczy jest dużo, ale potem w miarę jak oswajacie się z tym z tym materiałem i przerabiacie coraz więcej spółek, to już potem czytanie, czy to sprawozdań finansowych, czy może sama analiza spółki sprawia coraz mniejszy problem i robi się to zwyczajnie coraz szybciej. Dlatego no tutaj macie gotowce, ja uzostępniam wszystko za darmo, także nie ma tutaj żadnych wymogów, także chcecie wbijajcie. Jeżeli chcecie to polecajcie też innym inwestorom. Wszyscy są tutaj mile widziani, tak jak tak jak wam mówię, ja to robię wszystko po pro publicono. Nie ma tutaj żadnej zawsze afiliacji z mojej strony. Tak więc daję wam to, co ja sprawdziłem i to, co przetestowałem. czy to wirtualnie, czy to może także na własnym prawdziwym portfelu, ponieważ tak jak i wy też jestem inwestorem indywidualnym i też inwestuję w akcje. Ja inwestuję tylko i wyłącznie w akcje pojedynczych spółek i tylko i wyłącznie w akcje spółek zagranicznych. Dobrze, to tyle moi kochani. Jeżeli się podobało, zachęcam do pozostawienia łapki w górę, zachęcam do subskrypcji. No i cóż, widzimy się wkrótce. Omówimy sobie CRsa. Cześć. >> Subskrybuj kanał Dividend Kingdom i inwestuj w sposób, w którym możesz sobie ufać. M.