Branże i spółki, których zyski wzrosną dzięki AI | Marcin Tuszkiewicz [AI, energia, cyberbezpieczeństwo, handel]

[Muzyka] Witam serdecznie Marcin tuszkiewicz z tej strony ze squaber.com zapraszam nasze dzisiejsze spotkanie nasz wykład dotyczący spółek branż które mogą radzić sobie bardzo dobrze dzięki sztucznej inteligencji a nie są bezpośrednio związane ze sztuczną inteligencją dlatego że jak się okazuje Wiele firm wykorzystuje tą technologię co jest myślę że nie jest zaskoczeniem do tego aby zwiększać swoje marże zwiększać swoją produktywność a jedną z tych rzeczy o której już Wspominałem w zeszłym roku to jest branża Energetyczna która Wprawdzie nie wykorzystuje stricte tego że zwiększa swoją efektywność ale po prostu jest zapotrzebowanie na energię coraz większa Według raportu mckinseya Szacuje się że co roku będzie zwiększana zapotrzebowanie na energię elektryczną o 10 proc więc to bezpośrednio przekłada się na większe zapotrzebowania oczywiście na ogólnie na energię a tym samym na produkcję i w zeszłym roku właśnie podczas Master ków wspominałem o tym że bardzo trudno będzie zaspokoić tak potrzebną stabilną energię właśnie ze źródeł odnawialnych gdzie wskazywały na to że branża branża energii jądrowej będzie tutaj Tą która powinna na tym skorzystać wskazywał chociażby cel dla uranu na poziomie przynajmniej 100 dolarów i aktualnie jesteśmy % wyżej niż mówiliśmy w zeszłym roku podobnie na spółce kco o której sobie wtedy wspominaliśmy gdzie też urosła 90 No i dziś właśnie chciałbym przejść dalej do innych firm które mogą w podobny sposób zrealizować scenariusze związane właśnie z branżą Ai bo nie da się ukryć że poza energetyką która jest bezpośrednio potrzebna żeby tę branżę rozwijać czy też technologię to wraz z tym idzie pewne niebezpieczeństwo czyli cyberbezpieczeństwo jest tą branżą która będzie się musiała rozwijać sztuczna inteligencja sztuczna inteligencja jeżeli chodzi o możliwości moce obliczeniowe ona cały czas rośnie i daje też możliwości łamania zabezpieczeń dlatego też firmy które stoją za naszym bezpieczeństwem w sieci Muszą też odpowiadać na to niebezpieczeństwo stwarzając coraz to nowsze rozwiązania i ta postępująca cyfryzacja potrzebuje tych zmian dodatkowo Ai generuje także szansę na to żeby te zabezpieczenia były jeszcze lepsze zwłaszcza że jeszcze mamy świat kryptowalut który również daje pewne rozwiązania ale także i ryzyka więc te systemy będą lepsze i tym samym na przykład taka spółka jak są do której zaraz dojdziemy powinna się rozwijać a sama branża ma się rozwijać tak jak tutaj widzimy do 2028 roku ma dobić do poziomu około 273 miliardów dolarów jeżeli chodzi o przychody z tego segmentu więc to są ogromne pieniądze które właśnie będą zagospodarowane w takie spółki jak Cisco gdzie Cisco w czwartym kwartale 2023 roku bo mają przesunięty swój okres sprawozdawczy zaraportować 4 miliardy i jak widać ta struktura przychodów jest bardzo ciekawa bo większość pochodzi właśnie z sektora bezpieczeństwa a spółka sama w sobie stara się wykorzystać te możliwości do tego żeby przychody były jeszcze większe Co wskazał ostatnio właśnie prezes spółki podczas rozmowy czy też prezentacji wyników spółki za ostatni kwartał gdzie wskazano że pierwsze mamy pewne ryzyka zmniejszono prognozy spółki Cisco na kolejne kwartały dwa kolejne kwartały mają być mniejsze przychody o kilka miliardów w związku z tym że przedłuża się okres montowania Nazwijmy to czy instalowania oprogramowania wśród firm więc to jest duże ryzyko i przez to spółka spadła o 10 proc after posesji w notowaniach posesji ale jednocześnie PR wskazał na to że spodziewa się w ciągu kolejnego okresu do 2025 roku uzyskać około 1 miliarda dolarów przychodów więcej tylko ze względu na wykorzystanie sztucznej inteligencji więc to się bezpośrednio dzieje no i podobno tak prezes twierdzi właśnie Nvidia ma współpracować z Cisco na temat rozwoju czy też budowania zintegrowanych rozwiązań tej sztucznej inteligencji do ochrony naszych danych co więcej spółka wypłaca regularnie dywidendy i raczej nie ma powodów żeby przestała je wypłacać przy takiej marży zysku netto stąd też warto interesować się tą spółką z perspektywy chociażby inwestowania długoterminowego stopa dywidendy może nie jest jakaś zachwycająca bo roczna wynosi 2,9 proc No ale pamiętajmy że jeżeli spółka się będzie dalej rozwijała a teraz będziemy mieli też przy okazji przecenę na spółkach na tej konkretnej spółce No to jest perspektywa do tego żeby zainwestować w spółkę która po pierwsze się rozwija i ma perspektywy do rozwoju dalej a po drugie wypłaca regularnie kwartalnie dywidendy jest też inwestycją w miarę pasywną natomiast jak popatrzymy na wykres to właśnie dzisiaj czyli w czwartek jak to jest spotkanie to będziemy mieli notowania otwarte prawdopodobnie dużo niżej natomiast Zobaczymy jak dalej rynek będzie reagował na z jednej strony negatywne informacje o oczekiwanych mniejszych przychodach Ale z drugiej strony właśnie możliwościach rozwoju spółki warto spojrzeć wtedy na wykres tygodniowy po zamknięciu całego tygodnia bo kolejne poziomy na które warto zwracać uwagę w przypadku spółki to jest poziom tutaj bardzo ciekawy w okolicach 48 dolarów a następnie bardzo mocne poziomy wsparcia to są okolce 43 dolarów gdzie też na wykresach w squaber znajdziecie strefy popytu potencjalne strefy popytu które mogłyby wskazać miejsca do inwestycji My oczywiście w squaber będziemy też spółkę nadzorować natomiast To jest jeden z pomysłów właśnie firmy która mogłaby na tym rozwoju sztucznej inteligencji skorzystać ze względu na potrzeby rozwoju nowej technologii w tym zakresie a po drugie dostosowania i już kierowania kierowania swoich działań w tę stronę Oczywiście to nie jest jedyny Przedstaw prel branży cyberbezpieczeństwa Zachęcam do śledzenia tych firm zarówno w Polsce jak i za granicą Bo ta branża to jest jedna z tych najbardziej rozwojowych aktualnie natomiast Przejdźmy może do bardziej prostego biznesu jakim są zakupy Ogólnie rzecz mówiąc możemy powiedzieć że no zakupy Każdy musi robić tylko możemy je robić łatwiej możemy je robić prościej możemy je robić w sposób bardziej dla nas wygodny czy to z domu poprzez aplikację mobilną czy nawet w sklepie będąc stąd też warto zwracać uwagę na to jak firmy które zajmują się sprzedażą detaliczną wykorzystują sztuczną inteligencję do tego żeby po pierwsze nas mocniej zaangażować a po drugie ułatwić nam proces zakupowy żeby po prostu zakupy były dla nas przyjemniejsze a Firmy często zwiększają swoją marżę także poprzez ograniczenie kosztów poprzez zatrudnienie mniejszej ilości osób w sklepach czy ogarnięcie na przykład lepszej lepszych sposobów dostaw bardziej zoptymalizowanych tak aby marnotrawne rodzaju było mniejsze Więc te wszystkie rzeczy wpływają na to że na przykład Walmart bardzo mocno zainwestował teraz w tematykę właśnie wykorzystania sztucznej inteligencji do tego aby wykorzystywać właśnie do optymalizacji kosztowej natomiast poza tym że mamy zarządzanie wewnętrzne wykorzystujące też różnego rodzaju modele do właśnie optymalizacji tego typu to przede wszystkim spółka WM wyszła z inicjatywą tego żeby po pierwsze dać nową lepszą aplikację podpowiadać generyczne to Jakie produkty warto by było dla klient oczywiście kupić co więcej Walmart to jest oczywiście potężna sieć więc jeżeli też sprzedaje na przykład nie wiem meble w jaki sposób można by było je ułożyć w pomieszczeniu to też są rzeczy które wykorzystywane jest sztuczna inteligencja do tego żeby na przykład nie trzeba było mieć asystentów którzy to robią tylko może to robić właśnie Ai więc tutaj Walmart też stara się wyjść naprzeciw dając możliwość handlu poprzez internet tak Czyli handel wirtualny takie sobie też spółka stawia cele jak popatrzymy natomiast na to co się wydarzyło w walmarcie To jest bardzo ciekawe ponieważ tutaj widać jakie są zyski to jest taki zielonkawy wykres oraz free Flow czyli to jakie są wolne przepływy pieniężne oraz cashflow z działalności operacyjnej czyli tej najbardziej nas interesującej i widać że w 2022 roku ogólnie przepływy pieniężne mocno pospadały ze względu na inflację ze względu na wzrost kosztów tego typu rzeczy natomiast już wróciliśmy z ogólnie cash flow właśnie tym operacyjnym przepływami pieniężnymi z działalności operacyjnej po poziomów z 2021 roku które było oczywiście hitem bo wtedy odżyła ta cała branża sprzedaży detalicznej w związku z wolnymi gotówką gotówką którą mieli wszyscy wszyscy po covid nowych że tak powiem czekach więc tutaj poprawa nastąpiła znacząca mamy także ten zyski które też rosną moim zdaniem dzięki wykorzystaniu sztucznej inteligencji marżowość takiego biznesu znacząco wzrośnie No i spółka też wypłaca regularnie dywi one wprawdzie procentowo czyli ta stopa dywidendy maleje ze względu na systematyczny wzrost kursu Walmart ale jeżeli popatrzy na samą wartość tejże dywidendy No to ona systematycznie rośnie i to jest jeden z tych przykładów spółek którą w dogodnym momencie należy po prostu dodać do portfela takiego dywidendowe I trzymać ponieważ trudno aby taka spółka znacząco spadła jednym z Ryzyk które się pojawiło po drodze dotyczącego właśnie tej spółki to było to że duże zatowarowanie po covid będzie odbijało się piętnem na wynikach natomiast to ostatecznie nie ma miejsca dlatego że spółka poprawia swoje wyniki więc to jest jak najbardziej pozytywne No i wykres spółki jest na prawie tutaj szczytach z poprzedniego miesiąca jest to jak najbardziej pozytywne Ważne jest to żeby zaktualizować swoje dane po wynikach które będą które były publikowane w czwartek one będą miały znowu znaczenie z tej perspektywy i mogą ukierunkować na kolejne tygodnie i miesiące notowania więc warto wziąć to pod uwagę No i teraz pytanie zasadnicze Co by się stało gdyby Dino wykorzystało sztuczną inteligencję w takim rozumieniu które My widzimy tak jak Walmart tworząc aplikację mobilną tworząc kasy samoobsługowe dając możliwość wykorzystania dużo lepiej tego co się dzieje aktualnie w tej branży tak czyli jakby wychodząc naprzeciw tego co oczekują ludzie no trzeba pamiętać o tym że Dino swoje sklepy przede wszystkim lokuje raczej na wsiach w mniejszych miastach Czyli tam też absorpcja prawdopodobnie tej technologii jest trochę mniejsza natomiast ona przenika nas wszem wobec więc wydaje się że spółka musi wyjść naprzeciw i zacząć z tego Także korzystać bo dzięki temu zwiększy swoją marżowość która i tak jest bardzo dobra natomiast z tej perspektywy patrząc tutaj przejęcie spółki ezebra to jest moim zdaniem pierwszy krok która spółka wykonała do tego aby faktycznie wyjść w stronę e-commerce w stronę tego aby być coraz bardziej dostępny przede wszystkim w sieci a być może kolejne kroki które spółka zrobi to takie aby stworzyć na przykład kasy samoobsługowe czy jakieś inne modele które pozwolą mi zoptymalizować koszty i zwiększyć efektywność bo o tym też warto pamiętać no Ważne jest to że po wynikach za trzeci kwartał 2023 roku mocniej wzrosły wyniki formacie przychodów na sklep to jest bardzo ważna miara która pokazuje jak przychody Dino kształtują się na istniejące sklepy ogółem tutaj nie mówimy o tylko tych które istniały od zeszłego roku i tak dalej tylko mówimy o wszystkich sklepach które są aktualnie przez Dino operowane i to jest bardzo fajna cenna lekcja w jaki sposób zarządza Dino swoją siecią sklepów dlatego że zwiększając liczbę sklepów trzeba to robić odpowiedzialnie i Dino to robi zapowiedzieli że będzie tych sklepów mniej co wywołało nam spadek na kursie akcji ale jednocześnie spowodowało że zwiększa się rentowność takiego sklepu czy może rentowność to przychod na sklep przy jednocześnie malejącej inflacji podczas robienia analizy po drugim kwartale 2023 roku gdzie też wskazywały na to że poziomy w okolicach 300 zł to by były okazje dla kupna spółki Dino z perspektywą około 20p stopy zwrotu rok do roku ostatecznie kurs odbił trochę wyżej bo 340 zł ale to też wskazywali miy w każdym razie pokazuje że pomimo spadku inflacji Na razie mamy wzrost wartości tutaj przychodów generowanych przez jeden sklep więc to jest jak najbardziej pozytywne i patrząc na to ogółem można być jakby cały czas zastanawiać co by się stało z tymi wynikami jeżeli jeszcze bardziej sklepy byłyby zoptymalizowane pod tym względem być może model Dino sam w sobie jest już na tyle dobry że nie warto tam wsadzać ale ja w to nie wierzę uważam że rozwiązania technologiczne są po to żeby je wykorzystywać No kurs na razie reaguje na bardzo ważny opór 440 zł i ogólnie akcje spółki nie są tanie cały czas uważam że jest przed taki okres raczej konsolidacji szerokiego zatrzymania spółki między około 300 A właśnie 400 par dziesięciu złotych natomiast A właśnie w tym momencie kiedy są podejmowane bardzo duże inwestycje bo spółka ogłosiła że będzie inwestowała w nowe trzy centra handlowe więc to też jest wypływ gotówki natomiast kwestia jest taka centra dystrybucyjne nie handlowe natomiast kwestia jest taka że dzięki tym inwestycjom spółka się będzie w stanie bardziej rozwijać Moim zdaniem inwestycje które teraz będą poczynione właśnie w właśnie w pójście w stronę bardziej zoptymalizowanej sieci sklepów stworzenie nowego linii nowej linii produkcyjnej mięsa plus tutaj poprawa tej która już istnieje to wszystko spowoduje że w dłuższej perspektywie kilkuletniej spółka powinna generować jeszcze większą marżę ze swoich sklepów A ta marża i tak jest bardzo dobra bo jak porównamy sobie do tego Co generuje Biedronka ze swoich istniejących sklepów tak zwane ten wskaźnik lfl to Dino rośnie 20 proc rok do roku to były dane na kwartał na drugi kwartał 2023 Biedronka natomiast aż tak dobrze sobie nie radziła i To było jeden z powodów dla których należy być ostrożnym tak natomiast Wydaje mi się że kiedy znowu cena zlokalizuje się w okolicach 300 340 zł to może być to interesujące Natomiast tutaj Gorąco zachęcam do śledzenia moich wypowiedzi dlatego że wtedy kiedy trafimy w takie rejony i będzie to faktycznie stanowiło Jakąś okazję to będę o tym mówił Bo Śledzimy bardzo mocno Dino werze natomiast no właśnie Geronimo Martins czyli właściciel Biedronki Tutaj już też zaliczył tak mocną korektę podobnie jak Dino właśnie ze względu na obawy że spadek inflacji oraz jednocześnie tutaj wzrosty kosztów i tu jest bardzo ważny aspekt z perspektywy także i Dino minimalna pensja krajowa która uderzy bardzo mocno w spółkę Dino będzie kosztowała ją kilkaset milionów złotych rocznie i to powinno zmotywować do tego żeby używać sztucznej inteligencji żeby zmniejszyć zatrudnienie więc to jest temat który warto mieć na uwadze i Geronimo Martins też może być jako bardziej jak bardziej dojrzała spółka Biedronka pewnego rodzaju prekursorem do takich zmian więc obserwujemy też działania Biedronki i ostatnim sektorem ostatnią branżą którą chciałbym przedstawić to jest bankowość tutaj perspektyw do zmian i optymalizacji jest ogrom dlatego że już My w Polsce obserwujemy Jak dużo w bankowości się zmieniło w ostatnich kilku latach gdzie kiedy logujemy się do bankowości nasz rachunek to jest ostatnia rzecz którą nam Bank pokazuje po drodze mamy dostęp do możliwości zakupowych do historii do analizy naszych danych zakupowych więc jesteśmy w stanie od razu stwierdzić na co wydajemy pieniądze na co nie sztuczna inteligencja w polskich bankach jest już od dawna analizuje Nasze zakupy podpowiada co możemy kupić i myślę że będzie to postępowało będzie postępowało w zakresie takim że banki staną się miejscem oferowania usług a nie tylko oferowania usług finansowych ale także właśnie zakupowych już teraz Mamy do dyspozycji chociażby ubezpieczenia w bankach jakieś kody rabatowe do różnych firm różnych miejsc w których możemy dokonywać zakupów i to wszystko powoduje to to prawdopodobnie będzie skalowane i Banki będą zarabiały coraz więcej na tego typu usługach a nie bezpośrednio na naszych pieniądzach tak Czyli nie na obsłudze naszych pieniędzy tylko bardziej właśnie na obsłudze naszego konta czyli dane które bank ma a Ma bardzo wrażliwe dane ponieważ wie dokładnie gdzie płacimy Ile płacimy Jak często kiedy nam brak pieniędzy i sztuczna inteligencja jest w stanie wyłapywać to w sposób bardzo precyzyjny i podpowiadać co w danym momencie nam jest potrzebne na przykład oferta pożyczki krótkoterminowej albo oferta jakiegoś produktu od partnera w danym momencie w którym może być nam potrzebne i to w Polsce jest rzecz powszechna Natomiast w Stanach Zjednoczonych mówi się o tym że branża bankowości przeżywa teraz dokładnie buom buom tego aby rozwijać właśnie sztuczną inteligencję w swoich swoich bankach i tym samym wyprzedzać konkurencję przede wszystkim na płaszczyźnie inwestycyjnej i teraz z tej perspektywy na przykład Morgan stanlej Bank który odwrócił trend spadkowy jest po bardzo szerokiej konsolidacji bardzo szerokiej konsolidacji silnych spadkach ze względu na wzrostu procentowy w bankowości w Stanach Zjednoczonych i w bankowości ogółem jednocześnie ucieczki kapitału z banków do chociażby funduszy pieniężnych bo tam oferował węższe stopy zwrotu teraz ze względu na ustabilizowanie się stó procentowych w Stanach Zjednoczonych i jednocześnie potencjalny nawet ich spadek znowu staną się atrakcyjnym z jednej strony można by było powiedzieć że tutaj jakby w bankowości polskiej na przykład wysokie stopy procentowe dają nam wyższy wyższy zysk odsetkowy czyli dla banków jest to dobra sytuacja Natomiast w Stanach Zjednoczonych sytuacja jest bardziej skomplikowana dlatego że na przykład Morgan st jest przede wszystkim bankiem inwestycyjnym i dla nich sztuczna inteligencja to jest potencjał do tego żeby szukać okazji inwestycyjnych i z tej perspektywy widać że w listopadzie nastąpiło mocne odreagowanie załamanie trendu spadkowego na Morgan Stanley jak zwrócicie uwagę to tutaj widać że po wybiciu 70 mniej więcej 3 dolarów za akcję spółka coraz zrobiła korektę i rośnie dalej Moim zdaniem kierować się powinniśmy w stronę górnych ograniczeń konsolidacji czyli nawet w okolice 100 dolarów po drodze Oczywiście należy prowadzić pozycję zgodnie z zasadami strategii przynajmniej szczyty i DNA jeżeli jej nie znasz to oczywiście znajdziesz ją w skaber natomiast najważniejsze jest to że prawdopodobnie banki w Stanach Zjednoczonych najgorsze mają za sobą i przed sobą bo było zdyskontowane cały czas ryzyko tego że w bankach nastąpi upadek podobny jak Silicon wle Bank tylko że te banki na tym tak naprawdę skorzystały duże banki przejęły aktywa mniejszych banków więc one się stały nawet silniejsze a ze względu na oczekiwania co do obniżek stó procentowych prawdopodobieństwo tego że te niezrealizowane straty w tutaj bilansach banków No będą stan z realizowanymi stratami jest coraz to mniejsze należy o tym ryzyku jednak pamiętać dlatego że poza stopami procentowymi fedu na rentowność obligacji oraz całego ceny w ogóle obligacji wpływa także popyt jeżeli Stany Zjednoczone zaczną tracić swoją swój wizerunek tutaj kraju najbardziej bezpiecznego A ostatnio poddawano to pod wątpliwość tutaj przez chociażby agencje ratingowe No to może być problem ale na razie Uważam że jest to problem trochę rozdmuchany i Największe ryzyko byłoby takie jeżeli Fed zacząłby dalej podwyższać stopę procentowe jeżeli będziemy zmierzali w kierunku obniżek to banki powinny dalej na tym zyskiwać drugi Bank Inwestycyjny to oczywiście Goldman zaks który również właśnie w listopadzie zaliczył prawdopodobnie swój dołek i będzie się kierował w stronę moim zdaniem w okolic 360 dolarów w pierwszej swojej fali przed nami mamy wybicie poziomu 335 dolarów i z tej perspektywy Myślę że Morgan stalle i Goldman ZX są takie ciekawe typ natomiast z perspektywy czysto branży technologicznej czy tej właśnie wykorzystania Ai to według analiz różnych portali to właśnie Wells Fargo najmocniej wykorzystuje sztuczną inteligencję w sektorze inwestycji tutaj warto zauważyć że od marca 2022 roku Wells Fargo mocno potaniało i aktualnie boryka się z poziomem typu 40 dolar jako wsparcie jeżeli wybijemy powyżej 42 dolar to wtedy moim zdaniem się droga z powrotem w okolic 48 dolarów i jeżeli na fali tego całego tej całej zmiany tego całego zmiany sentymentu w sektorze bankowym zaczną banki ogółem rosnąć tos Fargo Morgan staly czy Goldman Zach jako największe banki amerykańskie które prowadzą w tej całym wyścigu wykorzystania sztucznej inteligencji według analiz tutaj portali amerykańskich powinny zyskiwać najmocniej taką strefą która będzie stanowiła największą barierę na ws Fargo jest 48 8 dolarów Pamiętajcie że analiza wykresów powinna być zawsze robiona na bieżąco dlatego że my możemy mieć pewne oczekiwania pewne założenia ale spółki to są żywe organizmy które generują swoje raporty finansowe ale także mają transakcje insiderów mają wydarzenia które dotyczą całej branży na przykład legislacyjne i nie jesteśmy w stanie przewidzieć wszystkich działań które się dzieją często na wykresie widzimy je szybciej i w swoim kursie właśnie który jest dostępny na xstation o tym mówię W jaki sposób odczytywać tego typu rzeczy poprzez analizę price action czyli analizę ceny gorąco ciebie zachęcam też do tego żeby właśnie na ten kurs obejrzeć Myślę że dzięki temu zyskasz taką umiejętność poruszania się po wykresie umiejętność poruszania się po cenie która daje tą pierwszą najważniejszą informację czyli wynik walki między popytem A podażą więc do tego Gorąco zachęcam i zachęcam także do aplikacji squaber gdzie na co dzień analizujemy dla was spółki szukamy okazji i te rzeczy o których dzisiaj mówiłem przekładamy w konkretne sytuacje na wykresach Gdzie warto wejść w spółkę czy też znaleźć jej dogodne miejsce do realizacji zysków z mojej perspektywy Warto zwrócić uwagę przede wszystkim na to że w schaber macie także analizy zrobione Możecie je pobrać i od razu widzieć te ważne poziomy o których mówiłem Podczas tego spotkania są po prostu naniesione więc nie musicie sami tworzyć analiz tylko Możecie je wykorzystać u nas Więc ja serdecznie dziękuję za to dzisiejsze spotkanie Mam nadzieję że te kilka branż które moim zdaniem będą mocno zyskiwały nie są tak oklepane i tak oczywiste bo biotechnologia to wszyscy myślę że doskonale wiedzą że tam będzie duży rozwój natomiast właśnie w sektorze Bankowości w sektorze takim czysto sprzedaży detalicznej gdzie Być może nie ma jeszcze tak mocno głęboko zakorzenionych zmian jak na przykład są w Chinach Gdzie w Chinach tak naprawdę poprzez aplikację można dokonać wszystkiego w sklepie nawet Ona podpowie jakie zakupy należy zrobić to dopiero się rozwija w Europie oraz w Stanach Zjednoczonych i ta przestrzeń jest do tego a ostatnie tygodnie i miesiące pokazały że absorpcja sztucznej inteligencji jest ogromna ludzie się mniej jej boją dzięki temu wykorzystanie takiej technologii jest po prostu Bardziej możliwe czy też bardziej rentowny Dziękuję serdecznie za uwagę i życzę powodzenia