Inwestuj Mądrze! Strategia Dobra Dla Każdego Inwestora! [Strategia Core-Satellite Inwestowanie]

dobra strategia to najważniejsze Czego potrzebujesz żeby inwestować z sukcesami a w tym odcinku Opowiem ci o takiej strategii która sprawdzi się dla każdego inwestora nieważne czy lubisz ryzyko czy wolisz go unikać czy masz mało pieniędzy czy dużo i w jakim jesteś wieku To brzmi jak coś niemożliwego ale strategia która nazywa się Core Satellite to naprawdę jeden z najciekawszych pomysłów na zarządzanie swoimi inwestycjami niezależnie od tego czy dopiero zaczynasz inwestować Czy jesteś już mocno doświadczony to podejście Core Satellite sprawdzi się dla każdego bo rozwiązuje większość problemów i dylematów które pojawiają się podczas inwestowania do tego pozwala jednocześnie ograniczyć zmienność ale też daje szansę na osiąganie wyników lepszych niż szerokie indeksy w długim terminie podejście Core Satellite mówi że każdy element twojego portfela powinien składać się z dwóch segmentów jednym z tych segmentów jest ten ważniejszy tytułowy Core czyli rdzeń a drugim są satelity element Core ten rdzeniowy to inwestycja podstawowa trochę taki fundament dla części twojego portfela on się najczęściej powinien składać z jakichś pasywnie zarządzanych funduszy ETF Jego celem jest jak najlepsze odwzorowanie najważniejszych rynków przy bardzo niskich opłatach i bez jakiegokolwiek aktywnego zaangażowania z twojej własnej strony z kolei ten element Satelite inwestycje takie satelitarne to nimi masz próbować pobić w długim terminie szeroki rynek akcji w ich przypadku masz już pełną dowolność do samodzielnego wybierania inwestycji i Teoretycznie możesz sobie wybierać do nich co tam tylko chcesz poszczególne akcje kryptowaluty fundusze ETF na jakiś dziwny niszowy Ryzykowny sektor czy nie wiem metale szlachetne wszystko jedno masz tutaj pełny wybór bo satelity to inwestycje które co do zasady mogą być bardzo często zmieniane ich jedynym celem jest osiąganie w długim terminie stopy zwrotu wyższej niż szeroki Rynek No a przynajmniej próbowanie żeby tą stopę zwrotu wyższą niż szeroki rynek osiągać to jak wiele w twoim własnym portfelu będzie tego k tego rdzenia a Ile satelit No to zależy już wyłącznie od ciebie od tego jaką masz tolerancję na ryzyko jaki masz Horyzont inwestycyjny jakie masz doświadczenie na rynku ogólna reguła taka Książkowa mówi żeby Core nie stanowił mniej niż 70 proc całości im większy będzie udział satelit tym większa zmienność No a to będzie utrudniało wielu osobom wytrwanie w tej strategii doświadczeni inwestorzy którzy jednocześnie mają jednak sporo czasu na śledzenie inwestycji No to faktycznie mogą zmniejszyć ten element Core do nawet 50 proc ale to powinno dotyczyć naprawdę naprawdę doświadczonych osób i inwestorów i też takich którzy mają naprawdę bardzo dużo czasu większość stosuje tutaj podział 80 proc dla rdzenia DL tego Kora i 20 proc dla satelit to powinno w zupełności wystarczyć każdemu niedoświadczony inwestorowi i pomyśl tylko Jakie możliwości daje takie właśnie podejście większość inwestorów którzy próbują pokonać rynek przegrywa No bo naprawdę trudno jest znaleźć spółki które będą radziły sobie lepiej niż szerokie indeksy w przypadku amerykańskiego indeksu s&p 500 w ciągu ostatnich 10 lat zaledwie 187 spółek osiągnęło lepszą stopę zwrotu niż ten właśnie indeks to 37 proc jeśli rozszerzyli byśmy tę statystykę na wszystkie spółki które znajdują się na tamtejszym amerykańskim rynku to odsetek tych radzących sobie lepiej niż indeks s&p 500 byłby jeszcze niższy inwestując w pojedyncze spółki masz statystycznie większą szansę na to że jednak przegrasz próby pobicia indeksu inwestując w takie indywidualne podmioty wymagają do tego masy wiedzy doświadczenia poświęconego czasu i naprawdę sporo szczęścia a jeśli któregoś z tych elementów zabraknie No to cały rynek rośnie A Twój portfel stoi w miejscu i tak sobie macha smutno do tego rynku i w sumie też jesteś wtedy smutny ale dzięki podejściu Core Satellite masz 80 proc czy ile tam sobie wybierzesz portfela ulokowane już w szerokim rynku możesz mieć spokojną głowę że w czasie tych prób szukania idealnej spółki Gdzie ona będzie cały rynek ci nie odjedzie jednocześnie dalej Możesz próbować go pokonać Jak może wyglądać stosowanie takiej strategii w praktyce No przyda ci się konto maklerskie które daje Po pierwsze wystarczająco dużo możliwości i szukaj takiego z bogatą ofertą funduszy ETF które mogą stanowić twój rdzeń i najlepiej takiego które umożliwia jakąś formę automatycznych zakupów jeśli chodzi o rdzeń to nie powinieneś tracić czasu na myślenie kiedy jest dobra pora na zakupy po prostu trzeba to robić regularnie i automatycznie Ja w tym wypadku korzystam z xtb gdzie można stworzyć sobie automatyczny plan inwestycyjny i inwestować już od 50 zł o tak taki automatyczny plan to w zasadzie jest cała istota dobrego rdzenia w podejściu Core Satellite do tego do 100 000 EUR obrotu miesięcznie nie zapłacisz żadnej prowizji No więc kolejny bonus i tak xtb jest jednym z naszych sponsorów ale korzystałem z ich platformy długo przed tym i naprawdę chętnie Polecam ją innym jeśli sam chciałbyś spróbować to link ze szczegółami znajdziesz oczywiście w opisie tego nagrania Załóżmy że masz już jakieś konto i na przykład 20 000 zł wolnych środków i wiesz też że jest w stanie oszczędzać po 1000 zł miesięcznie to podejście Core Satellite w praktyce wyglądałoby tak że około 70 80 proc twojego portfela w tym przypadku niech to będzie 15000 zł inwestujesz w jakiś szeroki ETF na przykład taki który daje ci ekspozycję na wszystkie globalne akcje na przykład isar score msci World albo taki który daje ekspozycję na amerykańskie s&p 500 na przykład isar score s&p 500 inne ciekawe fundusze ETF Zresztą które możesz rozważyć do swojego portfel jako taki element rdzenia wymieniałem w tym filmie który widzisz teraz przed sobą link do niego Także będzie w opisie tego filmu a pozostałe środki w tym przypadku około 5000 zł rozkładasz na przykład na dwie spółki które historycznie realizowały w długim terminie lepsze stopy zwrotu niż szeroki rynek No albo co do których masz jakieś przekonanie że będą to robić w przyszłości Mogą to być podmioty zagraniczne Mogą to być podmioty polskie to już zależy wyłącznie od ciebie a potem co miesiąc będziesz po prostu regularnie dokupować ten rdzeń za 800 zł Najlepiej automatycznie a za dodatkowe 200 będziesz kupować swoje satelity i tu akurat znowu xtb ma pewną przewagę No bo jako jeden z nielicznych brokerów daje możliwość kupowania akcji ułamkowych normalnie za 200 zł nie będzie ci się opłacało kupować dwóch trzech różnych spółek przy akcjach ułamkowych Będziesz sobie mógł na to pozwolić No tak czy inaczej Musisz pamiętać żeby nie przesadzić mając 5000 zł Nie możesz ich inwestować na 10 różnych satelit po 500 zł satelit co do zasady powinno być niewiele Pamiętaj że celem jest znalezienie takich inwestycji które będą realizować stopy zwrotu wyższe niż indeks Sam widziałeś wcześniej że to jest stosunkowo trudne Nie utrudniaj sobie tego jeszcze bardziej chcąc znaleźć jeszcze więcej takich spółek naprawdę łatwiej znaleźć spółkę która w długim terminie może urosnąć 1000% niż 10 spółek z których każda z nich da zarobić po 100% No i tu może się pojawić jakie pytanie w głowie u kogoś skoro znajduje taką spółkę która pobije indeks To po co mi w ogóle ten rdzeń po co to przecież najlepiej wszystko w takim razie zainwestować w nią w tą jedną spółkę i tam wrzucić wszystkie pieniądze No jeśli masz 100% pewności że akurat to ta spółka pobije indeks to tak to faktycznie możesz tak zrobić ale nie masz i nigdy nie będziesz mieć 100% pewności nie masz nawet % pewności może pobije a może nie pobije na pewno jednak będzie od tego indeksu bardziej zmienna a to z kolei wpłynie na trudność utrzymania przez ciebie tej inwestycji zawsze będą okresy gdzie nawet najlepsza spółka zaliczy ogromne spadki O wiele większe niż indeks to Zadaj sobie pytanie wytrzymałbyś stratę 80 proc wszystkich oszczędności gdy szeroki indeks urośnie 20 proc i nie zwątpił byś wtedy w siebie nie sprzedałbyś wszystkiego tylko odpowiedz sobie szczerze i właśnie dlatego potrzebujesz takiego rdzenia i pewnej dywersyfikacji wśród swoich satelit w miarę jak twój kapitał będzie rosnąć będziesz miał coraz więcej pieniędzy możesz też zacząć budować więcej rdzeni to nie jest tak że można mieć tylko jeden ta wersja którą podałem na początku to pewne uproszczenie nic nie stoi na przeszkodzie żeby większy kapitał stworzył sobie na przykład jeden rdzeń oparty o etf-y na rynek USA i jako satelity wykorzystał kilka spółek z tamtego rynku A dodatkowo stworzył kolejny rdzeń oparty o ETF na rynek GPW i jako satelity wykorzystywał te spółki z GPW Core Satellite to taki idealny balans pomiędzy inwestowaniem pasywnym a inwestowaniem aktywnym możesz Dzięki niemu łatwo zmniejszyć zmienność portfela możesz mocno ograniczyć czas zarządzania możesz mieć do tego realną szansę na pobicie szerokiego rynku w długim terminie to wszystko to naprawdę potężna kombinacja Dzięki za oglądanie A jeśli dotrwał aż tutaj to nie zapomnij zostawić dać łapkę w górę żeby nakarmić te youtubowe algorytmy i pamiętaj że więcej o inwestowaniu finansach gospodarce możesz znaleźć na naszej stronie dn rynków pl oraz w wersji premium serwisu linki do wszystkiego oczywiście również w opisie tego filmu do zarobienia cześć i