Podsumowanie AKTYWNYPORTFEL.PL [Portfele: Aktywny, Pasywny, GPW]

Moi drodzy, minął kolejny miesiąc, więc czas na tradycyjne podsumowanie prowadzonych przeze mnie publicznie portfeli w ramach projektu aktywnyportfel.pl. Ostatnia sesja miesiąca odbyła się w piątek 30 stycznia. Zaczynamy jak zawsze od portfela aktywnego. Portfel aktywny działa już 6 miesięcy i przez te 6 miesięcy przyniósł całkowitą stopę zwrotu w wysokości 7,48%. Przy czym należy zauważyć, że ten portfel otrzymał bardzo duże ciosy pod koniec zeszłego właśnie tygodnia, szczególnie w piątek, ale także na poprzednich sesjach, gdzie wyparowała właściwie połowa jego poprzednich zysków. W sam piątek spadł -4,86% czyli bardzo dużo. Jeszcze kilka dni wcześniej stopa zwrotu sięgała 15%. Wystarczyło kilka sesji, żeby niemal połowę tego zysku wymazać. Tak to bywa na giełdzie. Nie ma co płakać nad rozranym lekiem. Głęboko wierzę, że wystarczy kolejne kilka sesji, żeby portfel zaczął mocno odrabiać te ostatnie spadki. Należy zwrócić uwagę, że jest to portfel aktywny, agresywny, skupiony na aktywach o dużej zmienności, które przynoszą dużą stopę zwrotu. Natomiast w przypadku takich sesji jak chociażby piątkowa potrafią przynieść też okresowe wachnięcia kapitału w dół. Pracujemy dalej. Portfel zawalczy o to, aby powrócić znowu na swoje szczyty, stopy zwrotu i oczywiście je pobijać w dalszych miesiącach. Następnym portfelem jest portfel pasywny, który jest prowadzony uwaga dopiero niecałe trzy miesiące. Ruszył 6 listopada 2005 roku i przez te niecałe trzy miesiące stopa zwrotu portfela przegoniła niewiele, bo niewiele, ale jednak stopę zwrotu z portfela aktywnego i wyniosła na koniec stycznia 7,52%. Portfel też oczywiście uczerpiał na ostatnich spadkach, ale znacznie mniej. Na przykład na sesji piątkowej tylko -1,88%. A to dlatego, że portfel jest inaczej skonstruowany, zawiera inne aktywa, jest o wiele bardziej zdywersyfikowany, poszczególne pozycje zajmują mniej miejsca w portfelu. Efekt tego jest właśnie taki, że jest bardziej odporny na wachnięcia koniunktury na rynku. Dodatkowo jego dobry wynik jest spowodowany tym, że kapitał został już w większości ogromnej alokowany. Jeszcze niedawno tylko 50% kapitału pracowało, reszta była w formie ekwiwalentu gotówki, czyli ETF Bill. Obecnie ilość gotówki sięga około 20%, dlatego portfel zaczął dobrze performować. po prostu cały kapitał pracuje. Przechodzimy do gwiazdy, niespodziewanej bym powiedział trochę gwiazdy moich portfeli publicznych, a mianowicie portfela GPW, który zostawił na pobitym polu oba pozostałe portfele, a mianowicie przyniósł w ciągu niecałych czterech miesięcy, ponieważ ruszył 9 października i w ciągu tych niecałych czterech miesięcy przyniósł stopę zwrotu wynoszącą 12,44%. To tylko świadczy o tym, że warto mieć dywersyfikację, powiedzmy również geograficzną i taki portfel GPW potrafi świetnie performować. Na koniec został nam portfel emerytalny. Portfel emerytalny ruszył dokładnie 1 stycznia, więc działa dopiero miesiąc, więc właściwie nie ma co podsumowywać. Została płacona w styczniu pierwsza wpłata w wysokości 2000 została lokowana na ETF beta dywidendowy Polska i na akcję spółki Dino. ETF przyniósł fajną stopę zwrotu. Dino zaciążyło na tym wyniku. Efekt jest taki, że portfel jest właściwie na zero. Dokładnie jest na minimalnym minusie. pierwsze koty za płoty, nowy miesiąc, więc zostaje wpłacone nowe 2000 zł, które będzie alokowane, o czym się oczywiście dowiecie. I to tyle, jeśli chodzi o obsumowanie tych portfeli. Każdy z nich, jak widzicie, ma inną charakterystykę, inne mocne, inne słabsze strony, więc w różnych warunkach one różnie performują. Bardzo fajnie. Wydaje mi się, wartościową rzeczą jest móc to porównywać oraz ewentualnie dopasować, która ze strategii inwestycyjnych poszczególnych portfeli najbardziej nam odpowiada. Cześć i powodzenia na rynkach. M.