Spółki dywidendowe, które obserwuję w Q2 2024. Budowanie dochodu pasywnego na polskiej giełdzie. [Inwestycje w Spółki Dywidendowe 2024]

w dzisiejszym odcinku portfel publiczny Niemal w swoją rocznicę wyprzedza sp500 i zbliża się do nasdaq mocne spółki z GPW które sam bacznie obserwuję i zapewne będę kupował w 2024 roku obniżki 100 procentowych w Stanach oddalają się co spowodowało spadki mojego ETF na obligacje No i dlaczego się tym kompletnie nie martwię i kupuję dalej nowe spore zakupy na GPW No i kilka innych tematów Zapraszam na dziwną muzyczkę oraz na 26 odcinek portfela publicznego kanału zawód [Muzyka] [Muzyka] inwestor No cześć jeżeli się słyszymy to znaczy że po raz 26 jesteście o dwa tygodnie bliżej swoich finansowych inwestycyjnych celów niezależnie od tej niewielkiej na razie rynkowej korekty Pamiętajcie że spadki są spoko no bo sprawiają że można regularnie kupować dobre spółki czy coraz taniej jeszcze prośba o przebicie w tym materiale poziomu 1000 łapek w górę subskrypcje komentarze i udostępnianie tego materiału osobom które chciałyby śledzić moje poczynania i uczyć się giełdowego rzemiosła No i jak zwykle Przypominam że głównym partnerem Tego kanału jest xtb głównie z tego powodu że oferuje według mnie najlepsze konto dla początkujących No bo nie ma na nim prowizji za zakup akcji etfów do kwoty 100000 EUR obrotu miesięcznie a dodatkowo nowi użytkownicy dostają na TR miesiące oprocentowanie Wol ów złotych w wysokości 6 PR No ja akurat korzystam z tego że jest oprocentowanie na subkontach w euro i dolarach No bo w Polsce trudno opłacalne konta oszczędnościowe w tych walutach link zostawiam w opisie i wracam do tematu jeden z widzów poprosił mnie W ostatnim odcinku żebym wrócił odrobinę do tematów od których ten kanał się zaczynał czyli od analizy pojedynczych spółek No i proszę bardzo podrzucę Wam dzisiaj kilka firm którym po prostu sam się przyglądam jako potencjalnym kandydatom na inwestycje w tym roku od razu uprzedzam że to nie będzie nic bardzo odkrywczego bo te nazwy spółek w internecie pojawiają się często ale też pojawiają się nie bez przyczyny No bo są po prostu niezłe i mają potencjał do wzrostu to też nie będą wyczerpujące analizy bo odcinki portfelowe mają być z założenia taką nieco krótszą formą No ale Streszczę wam to co jest kluczowe w świadomym inwestowaniu w pojedyncze spółki czyli zrozumienie Jakie czynniki mogą wpłynąć na dobre wyniki analizowanych firm a co jest dla nich ryzykiem abyśmy po prostu byli świadomi tego kiedy inwestycja będzie podążać zgodnie z planem A kiedy się od niego odklei Pamiętajcie że to nie są rekomendacje inwestycyjne a jedynie moje prywatne przemyślenia i mam większość z tych spółek w portfelu więc na pewno nie będę w pełni obiektywny Aha no i jeszcze tak ogólnie to warunki rynkowe premiujące w dolarach i euro mają trochę gorszy czas między innymi dlatego właśnie już od wielu kwartałów jestem raczej sceptyczny co do firm gamingowych i większości informatycznych pewnie się to zmieni kiedy zaczną zmieniać się zasady gry ale teraz niewątpliwie jest czas importerów co powinno ujawnić się w tym roku w wynikach spółek trudniących się właśnie importem z Chin i sprzedażą produktów w Polsce No więc moja lista obserwacyjna wygląda następująco jak to robię to się okazało że jest tutaj mało importerów żeby zrobić na przekór pred chwilą numer Kruk Szczerze mówiąc to nie spodziewałem się że ta spółka tak dobrze poradzi sobie w czasach wysokich stóp procentowych Okazało się jednak że ma stosunkowo niskie zadłużenie w porównaniu do konkurentów i wysokie odsetki od długu aż tak bardzo Kruka nie bolą jest to spółka której sprzyja silny konsument wszelkie podwyżki czy wypłaty socjalne zwiększają ściągalność długów oprócz dno wce KR dziaa hisp a od niedawna także we Francji no i tam chyba w Rumunii Ja bardzo lubię spółki które starają się rozszerzać działalność geograficznie chociaż z tym zawsze wiąże się sporo Ryzyk i tak naprawdę trzeba od nowa budować bazę klientów i uczyć się ich zachowań No i pewnie metod ściągania długów na przykład w Polsce wystarczy kij bejsbolowy a w Hiszpanii może tylko jakaś Maczeta robi większe wrażenie nie No wydaje mi się że dzisiaj te metody windykacji są nieco bardziej cywilizowane Chociaż No kto wie numer d dino dino trafia tutaj ze względu na to że korekta sprowadziła wycenę tej spółki do poziomów bliskich najniższych w jej historii giełdowej Chodzi tutaj o wskaźnik cena do przychodów i cena do zysku spółka nadal ma sporą przestrzeń do rozwoju chociaż nie dziwię się też że znajdują się osoby które chcą realizować zyski głównie ze względu na ryzyka wiszące nad spółką Myślę że takimi podstawowymi zagrożeniami jest podwyżka płacy minimalnej i pytanie jak to wpłynie na marżowość spółki tak osobiście Zastanawiam się też czy ta wojna cenowa między Biedronką a Lidlem nie wpłynie negatywnie na wyniki bo na razie się chyba tak wydaje no bo jednak te markety schodzą ze swoich Marsz żeby zdobywać rynek No i pytanie czy Dino też nie będzie musiało tego zrobić żeby jakoś odpowiedzieć i utrzymać klientów z drugiej strony sklepy Dino są usytuowane raczej w takich miejscach że nie muszą bardzo tak bezpośrednio konkurować z biedronką czy Lidlem Ja uważam za Bardziej prawdopodobny scenariusz że Dino nadal się będzie ale już trochę wolniej niż w przeszłości na razie spółka stawia na rozwój więc nie wypłaca dywidend No i niewykluczone że jeżeli ta korekta będzie się pogłębiać i nie pojawi się żaden taki Game changer to dodam w tym roku Dino do swojego portfela numer 3 asbis ostatnio dosyć mocno skupował t firmę co pokażę w drugiej części tego odcinka asbis jest dystrybutorem sprzętu elektronicznego głównie smartfonów w krajach byłego Związku Radzieckiego na Bliskim Wschodzie w Afryce i ostatnio dosyć szybko rozwija się też w krajach Europy Środkowej i Zachodniej kurs asbis nieco ostatnio spadał ze względu na odpisy obniżające zysk netto związane z wyjściem tej spółki z Rosji no oraz to jest Świeża sprawa po wywiadzie udzielonym przez członka zarządu w którym poinformował on że spada sprzedaż na Ukrainie i w Kazachstanie które no o dziwo były bardzo zyskowny rynkami dla asbis takimi ważnymi było tam też trochę jednak pozytywnych informacji między o chęci dalszego rozwoju i uzyskaniu koncesji na dystrybucję sprzętu Apple w Republice Południowej Afryki oprócz tego została ogłoszona dywidenda w wysokości 30 centów dolarowych na akcje AIS wypłaca dywidendę dwa razy w roku spółka raczej z tych nieco bardziej ryzykownych dlatego na pewno nie będę przesadzał z pozycją w asbis No ale tak w dłuższym terminie jestem nastawiony pozytywnie głównie przez to że asbis zarabia na sprzedaży smartfonów A to jest segment uważam za taki długotrwały i stabilny dopływ gotówki No wystarczy sobie przypomnieć ile w waszych rodzinach przewinęło się już telefonów Jak one są potrzebne Jak często się psują niszczą czy po prostu starzeją numer 4 Wien tudzież moja ulubiona wymowa nazwy tej spółki jaką usłyszałem w internecie witchen jest to importer i sprzedawca walizek akcesoriów turystycznych i wyrobów skórzanych dosłownie tydzień temu analizowałem t spółkę odcinku No i okazuje się że nieźle trafiłem bo Wien opublikował raport roczny i ogłosił bardzo wysoką dywidendę na poziomie kilkunastu proc od kursu z dnia ogłoszenia tej dywidendy co spowodowało następnego dnia 10pr wzrost kursu akcji tutaj tylko tak krótko Zaktualizuj że w przyszłym roku nie spodziewam się już tak wysokiej dywidendy ze względu na to że Wien postanowił rozbudować swój magazyn pod Warszawą i postawić tam dodatkową halę wcześniej była mowa o całkowicie nowym centrum dystrybucyjnym za chyba 100 milionów złotych ale ostatecznie spółka postanowiła na razie postawić na tańszy wariant i wybudować t dodatkową halę za 40 milionów złotych to prawdopodobnie dosyć mocno wpłynie na wysokość przyszłorocznej dywidendy więc spodziewam się że po odcięciu dywidendy w tym roku kurs może wrócić do poziomów poniżej 30 zł Ja zapewne teraz już nie będę kupował tej spółki poczekam na kolejny raport wynikowy I właśnie to odcięcie dywidendy generalnie nie lubię kupowa spółek gdzie wysokość dywidendy jest już znana W dalszej części roku No niewykluczone że wrócę do Powolnego akumulowania akcji z myślał już bardziej o 2026 roku bo cały czas liczę na to że Wien będzie się spokojnie ale jednak długoterminowo rozwijał nie jest to na pewno spółka tak bezpieczna i trwała jak jakieś kenty czy PZU więc też nie chcę mieć tu przesadnie dużej pozycji w ogóle tutaj wychodzi też to o czym kiedyś wspominałem że na polskiej giełdzie autentycznie da się znajdować spółki które w niedalekiej przyszłości wypłacą kilkanaście procent dywidendy i nadal mają potencjał do rozwoju oraz nie są przesadnie ryzykowne w Stanach Zjednoczonych 7 proc dywidendy często oznacza że mamy do czynienia ze spółką w jakichś mocnych tarapatach albo przyszłym bankrutem numer 5 mobruk chyba w każdym moim filmie wspominam o mobruk Wydaje mi się że rynek może odrobinę ni doceniać inwestycji mobruk zwiększenie mocy przerobowych No i zakładam że w tym roku nie będzie widać jeszcze jakichś ogromnych efektów tego procesu inwestycyjnego ale kiedy przemysł i budownictwo zaczną się rozkręcać to im obruk nie będzie miał problemów z wypełnieniem tych mocy produkcyjnych Co powinno przełożyć się prędzej czy później na rekordowy zysk netto i wysokie dywidendy ja kupując tę spółkę dzisiaj staram się wykorzystywać jakieś przejściowe niepewności i patrzeć na to jak sytuacja może wyglądać za d lata wydaj mi się że większość inwestorów nawet pomimo tego co mówi tak czy inaczej liczy na jakieś natychmiastowe wzrosty a ja serio nie mam żadnego problemu z czekaniem kilku lat na zmaterializowanie się potencjału spółki numer 6 No oczywiście xtb no i xtb po tych nieprawdopodobnych wzrostach będę chyba tylko na razie obserwował No chyba że zdarzy się jakaś większa przecena według mnie Jedna z najlepszych spółek na polskiej giełdzie bardzo dynamiczny rozwój poprzez wchodzenie na nowe rynki i produktów z brokera dla spekulantów xdb staje się powoli takim polskim fintech i być może stanie się takim tańszym inwestycyjnym rewol z bardzo rozbudowanym segmentem inwestycyjnym Mimo wszystko trzeba pamiętać że świadczenie usług brokerskich to raczej Ryzykowny sektor rynku No i z dalszymi decyzjami zakupowymi zapewne poczekam do raportów za pierwszy czy drugi kwartał i do odcięcia zapewne bardzo wysokiej dywidendy być może nawet w okolicach 4,5 czy 5 zł numer 7 aseko Polska powiem szczerze że nie chciałem na razie nic mówić o tej spółce ze względu na względnie słabego w porównaniu do Złotego dolara ale tutaj rzucę tylko jedno przemyślenie że w aseko 80 wszystkich kosztów generowały wypłaty dla pracowników no i ten trwający wiele lat rynek pracownika w IT był dla tej spółki coraz większym obciążeniem No a obecnie wydaje się przynajmniej Z tego co czytałem i słuchałem od znajomych że trwa w tym sektorze mocne hamowanie Co powinno nieco obniżyć presję płacową No i być może pozwolić aseko wypracować dodatkowe 10 proc marży netto oprócz tego spółka wypłaca bardzo stabilną z reguły rosnącą dywidendę i była moim pierwszym zakupem na giełdzie tak z perspektywy czasu to na innych inwestycjach mogłem pewnie zarobić dużo więcej ale jako że byłem początkujący To oceniam aseko jako świetny wybór bo ta spółka pozwoliła przejść tak bez większych przygód przez pierwsze lata nauki inwestowania podobnie zresztą zadziałało PZU i GPW Najważniejsze że nie straciłem tej kasy Ja jakoś mocno się nie palę do kupowania aseko ale jeżeli bym nie miał co kupować A to by było dosyć tanie to chyba jeszcze coś tam w tym roku dokupię oprócz tych wyżej wymienionych obserwuję jeszcze kilka firm Większość z branży budowlanej na przykład mirbud torpol decore Mercor czy z powiem szczerze że ja tej branży budowlanej jakoś nie czuję to uzależnienie W większości od państwowych kontraktów trochę mnie zniechęca ale wydaje mi się że ten sektor może mieć potencjał a szczególnie budownictwo kolejowe budowlanka zalicza ostatnio drobną korektę gdyby Nastąpiło jakieś pogłębienie spadków to pewnie będę poważniej rozważał i analizował wyżej wymienione spółki mam jeszcze w głowie ze dwie pozycje ale chyba na razie nie będę o nich mówił bo są zbyt małe i mają zbyt małą płynność No i nie chcę chyba sobie po prostu robić konkurencji co do sytuacji na rynku to Ameryka wreszcie zalicza jakąś większą korektę i bardzo dobrze niech te spółki wreszcie wrócą do jakichś neutralnych wycen żeby można było je sobie spokojnie kupować korekta wywołana prawdopodobnie niepokojem na Bliskim Wschodzie i oddalającym się perspektywami obniżek stóp procentowych jeżeli śledzicie ten kanał to wiecie że od 7 miesięcy skupuje ETF na obligacje długoterminowe USA o nazwie dtla brak obniżek stó procentowych spycha cenę tego ETF niżej doprowadzając do tego że jego obecna rentowność to aż 4,7 PR dla mnie takie oprocentowanie tak bezpiecznych papierów to okazja dziesięciolecia szczególnie że w przypadku dowolnej recesji w USA i konieczności obniżek stó procentowych w tym kraju No ten ETF urośnie zapewne o dobre kilkadziesiąt ja na taki scenariusz mogę czekać latami więc kupuję sobie co miesiąc ten ETF jednocześnie w ten sposób akumulujący na wypadek mocnych spadków cen akcji w Stanach Jeżeli sp500 miałby dojść do 20p obsunięcia No to pewnie będę powoli upłynnia ten ETF i przechodził w akcję z tą gotówką co do polskiej giełdy to pojawia się sporo materiałów o tym Do kiedy potrwa Hossa Pamiętajcie że to wszystko nie jest ostatecznie kwestia ani statystyki ani jakiejś intuicji czy historii a bardziej fundamentów No jest duża Sansa że przez najbliższe 2 lata polskie spółki będą pokazywać mocne wyniki i płacić wysokie dywidendy dodatkowo nie mamy do czynienia ze szczytem wzrostu gospodarczego No a wręcz przeciwnie europejskie gospodarki dopiero budzą się po kryzysie biorąc pod uwagę te czynniki ja będę cały czas regularnie kupował Jeżeli nie doświadczymy jakichś spektakularnych wzrostów to pewnie w tym roku będę kupował Polskie Akcje dosyć agresywnie żeby maksymalnie podbić kwoty dywidend przyszłych latach jako że jest szansa że w przeciągu trzech lat dywidendy zaczną pokrywać całość kosztów mojego utrzymania Przejdźmy już do podsumowania portfela i nowych zakupów tym razem kupiłem 182 akcje aisu za około 4800 zł mając na uwadze potencjał dywidendowy tej spółki I chcąc zwiększyć jej udział do jakiejś bardziej znaczącej wartości tak jak wcześniej wspominałem efektów tej inwestycji spodziewam się raczej za rok czy dwa lata bo pierwsze półrocze tego roku zgodnie z zapowiedziami zarządu zapowiada się nieco gorzej oprócz tego kolejne 1000 dolarów Pakowałem w ETF na amerykańskie obligacje dtla Korzystając z przeceny ta pozycja to już 37000 zł i stanowi 25 proc tego portfela No i zobaczmy jak po tych zabiegach prezentuje się portfel po prawie roku od rozpoczęcia tego projektu Szczerze mówiąc to ta seria w ogóle mi się nie nudzi i przyjemnie się J prowadzi coraz większą satysfakcję też mam że na dobre zadomowiła się na tym kanale i od roku dokładnie co dwa tygodnie w poniedziałek pojawiał się film z tej serii bez żadnego wyjątku początkowo w ogóle Myślałem że to mi będzie przeszkadzać w podejmowaniu decyzji ale chyba ostatecznie prowadzenie tego dziennika pomaga bo dużo więcej myślę o spółkach które powinny tu trafić no i po zakupie Pepco też już dużo bardziej uważam żeby nie popełnić błędu jeżeli to Pepko okaże się jednak w przyszłości w miarę udaną inwestycją to znowu zrobi się pole do nieco bardziej agresywnych zagrań No w każdym razie całkowita wartość portfela publicznego to już niecałe 146000 zł a zysk wynosi 14000 Co daje stopę zwrotu ważoną czasem inwestycji na poziomie 18 proc jeżeli Hossa potrwa jeszcze przez rok to fajnie by było gdyby udało się trochę mocniej podbić średnioroczną stopę zwrotu żeby tak długoterminowo udało się utrzymać powyżej 10 to jest dla mnie taki plan Optimum jeżeli będzie mniej to trudno jeżeli więcej to super 10 czy nawet 7 proc od takiego kapitału to już jest kilkanaście tys zł rocznie No ja do tej pory prawie w ogóle nie podniosłem swojego standardu życia nie kupuję drogich ubrań i cały czas jeżdżę tramwajem więc cały czas taka kwota Dalej robi na mnie mimo wszystko wrażenie i przyjemnie jest ją zarobić na giełdzie te wszystkie statystyki i wykresy które Tu widzicie powstają Dzięki wrzucaniu moich inwestycji na stronę myfund i tak serio polecam ten produkt bo pomaga uporządkować inwestycje z różnych kategorii i z wielu różnych ką link zostawiam w opisie pierwszy miesiąc to wypróbowanie jest zupełnie za darmo łącznie do tego projektu dopłacił 132000 zł a jego obecna wartość to 146 000 i ostatnio z każdym odcinkiem te dwie linie się od siebie przyjemnie oddalają ostatnie dwa tygodnie to delikatna bessa w Ameryce na co mój portfel w ogóle nie zareagował a wręcz trochę urósł Co wreszcie pozwol poło dogonić i delikatnie wyprzedzić indeks sp500 w co trochę szczerze mówiąc przestawały wierzyć do NZ daka zbliżyliśmy się na C punkty procentowe co też już czyni ten indeks osiągalny a w najszerszym miejscu było to aż 20 punktów procentowych jestem mega zadowolony z tego jak Zbudowałem ten portfel bo jak na niego teraz patrzę to mam tu właściwie same solidne firmy z potencjałem do rozwoju kupione w niezłych cenach nawet to Pepko nieco odży po optymistycznych zapowiedziach dotyczących obecnego roku w tej chwili uważam że portfel z jednej strony ma spory potencjał do wzrostu a z drugiej strony jest w miarę bezpieczny i powinien wydaje mi się nieźle znieść ewentualną bessę najlepsza spółka pod względem wyniku nominalnego to oczywiście xtb a najgorsza to Pepco Jeżeli uda mi się zachować zimną głowę i podejmować rozsądne decyzje No to widzę szansę na wyprzedzenie sp500 na dłużej niż kilka tygodni dajcie znać Co sądzicie o spółkach które wymieniłem no i podrzućcie jakieś swoje pomysły chętnie przeczytam postaram się w najbliższym czasie robić nieco więcej odcinków o konkretnych spółkach dywidendowych zarówno z polskiego jak i zagranicznych parkietów W tym odcinku to już wszystko wielkie dzięki za oglądanie słuchanie i wspieranie Tego kanału życzę udanych inwestycji i do usłyszenia już niebawem