TOP 3 akcje defensywne, które wypłacają dywidendy [akcje defensywne i dywidendy w kryzysie]

Rynek spada, a większość inwestorów reaguje dokładnie odwrotnie niż powinna. W tym materiale pokażę ci trzy spółki, które nie tylko radzą sobie lepiej niż rynek, ale dodatkowo wypłacają regularne dywidendy, nawet w momentach największej niepewności. I co najważniejsze, zrozumiesz dlaczego właśnie te firmy trzymają się, gdy wszystko inne spada oraz co je łączy, żebyś mógł wykorzystać te strategie samodzielnie. Bo to, co dzieje się teraz na rynku nie jest przypadkiem. Mamy kilka czynników, które nakładają się jednocześnie. Napięcia geopolityczne podbijające ceny ropy, droższą energię, która napędza inflację i rezerwę federalną w USA, która zaczyna się zastanawiać, czy faktycznie może obniżyć stopy procentowe w tym roku. Efekt: stałe poczucie niepewności. Nikt tak naprawdę nie wie, co wydarzy się w najbliższych miesiącach. I w takich momentach większość inwestorów próbuje zgadywać. sprzedaje zanim rynek spadnie bardziej albo zamraża decyzję czekając aż sytuacja się uspokoi. I tu właśnie pojawia się błąd, bo jeśli spojrzysz historycznie rynki przechodziły przez wojny, kryzysy energetyczne i wysoko inflację, a mimo to z czasem się odbudowywały. Problemem nie jest sama zmienność, czyli te gwałtowne wzrosty i spadki. Problem jest to, jak ty jesteś ustawiony w tym czasie, bo próba ucieczki przed takimi momentami często kończy się złymi decyzjami. Natomiast zrozumienie, które aktywa radzą sobie lepiej w trudnych warunkach, to właśnie robi różnicę. I tutaj pojawia się strategia, której większość osób nie stosuje dobrze. Skupienie się na firmach o niskiej zmienności i stabilnych przepływach pieniężnych, czyli takich, które regularnie generują gotówkę, bo nie chodzi o to, żeby przewidywać rynek. tylko żeby być przygotowanym, gdy staje się nieprzewidywalny. Pierwsza spółka to The Hanuver Insurance Group. Już na tym przykładzie widać jakie firmy dobrze radzą sobie w takim otoczeniu. Mówimy o sektorze ubezpieczeń, a to biznes, na który popyt jest bardzo stabilny. Firmy i osoby prywatne potrzebują ubezpieczeń niezależnie od tego, co dzieje się na rynku. Ale kluczowa nie jest tylko stabilność, tylko sposób w jaki ta firma rośnie. Z jednej strony mamy składki, czyli pieniądze płacone przez klientów, to już ponad 6 miliardów dolarów mimo rosnących kosztów. Z drugiej strony firma inwestuje te środki głównie w obligacje, które przy wyższych stowach procentowych zaczęły generować więcej dochodu. Ta część wzrosła o ponad 20%. Do tego firma była w stanie podnosić ceny nie tracąc klientów, co pozwala utrzymywać solidne marże. Efekt: Zysk wzrósł o ponad 50%, a rentowność kapitału przekracza 20%, co pokazuje jak efektownie firma generuje zyski. Ale jeszcze ważniejsze jest to, jak wygląda przyszłość. Firma rozwija się w segmentach takich jak małe i średnie przedsiębiorstwa oraz specjalistyczne ubezpieczenia. tam gdzie konkurencja jest mniejsza, a marże wyższe. Do tego dochodzi dywidenda, która rośnie od prawie 20 lat i bardzo niska zmienność, czyli ta spółka po prostu spada dużo mniej niż rynek, kiedy robi się nerwowo. Masz więc jasną kombinację. Stabilne przychody, rozsądny wzrost i niższa zmienność. Druga spółka to Philip Morris International. I tutaj mamy ciekawe połączenie. bardzo dużą stabilność i jednocześnie transformację biznesu. Historycznie to była klasyczna firma tytoniowa. Przewidywalne przychody i wysokie marże, ale w ostatnich latach mocno przesunęła się w stronę produktów bezdymnych, takich jak podgrzewany tytoń czy saszetki nikotynowe. Dziś odpowiadają już one za ponad 40% przychodów, podczas gdy jeszcze kilka lat temu było to mniej niż 25%. To oznacza, że firma nie tylko utrzymuje swój tradycyjny biznes, ale jednocześnie buduje nowe źródła wzrostu. Jeśli spojrzysz na liczby, przychody rosną o ponad 6% rocznie, a marża operacyjna przekracza 40%. Firma zwiększa też swój udział w rynku, szczególnie w nowych segmentach, co wzmacnia jej pozycję. Ale to co naprawdę wyróżnia tę spółkę, to jej zachowanie na rynku. To spółka jest wyjątkowo stabilna. Jej kurs zwykle mniej się waha niż rynek, a czasem zachowuje się odwrotnie, czyli radzi sobie lepiej, gdy inne akcje spadają. W trudnych momentach to jest naprawdę ogromna zaleta. Do tego dochodzi dywidenda powyżej 3% i bardzo stabilne wypłaty. Czyli masz firmę, która regularnie generuje gotówkę, rośnie w umiarkowany sposób i jednocześnie przechodzi transformację, która daje jej przyszłość. Trzecia spółka to Lockhead Martin. I tutaj dzieje się coś ciekawego. Na pierwszy rzut oka można by pomyśleć, że firma z sektora zbrojeniowego powinna być bardzo zmienna w obecnym otoczeniu, ale jest dokładnie odwrotnie i wynika to z jej modelu biznesowego. Lockheit Martin nie zależy od konsumpcji ani jednorazowych sprzedaży. Opiera się na długoterminowych kontraktach z rządami, co daje bardzo dużą przewidywalność przychodów. Firma ma portfel zamówień przekraczający 190 miliardów dolarów, czyli znaczną część przyszłych przychodów ma już praktycznie zarezerwowaną. Do tego jest mocno osadzona w długoterminowym trendzie wzrostu wydatków na odporność na świecie. I to nie jest teoria. Firma podpisuje kolejne kontrakty i zwiększa produkcję kluczowych systemów takich jak rakiety czy systemy obronne. Jeśli spojrzysz na liczby, przychody rosną o około 6% rocznie. Firma generuje bardzo solidne przepływy pieniężne, a zwrot z kapitału sięga nawet 70%. To bardzo wysoki poziom efektywności. Dzięki temu firma może zarówno inwestować w rozwój, jak i wypłacać rosnące dywidendy. Robi to już od ponad 20 lat. Ale jeśli chodzi o zachowanie na rynku, bet wynosi około 2% czyli znowu znacznie mniejsza zmienność niż rynek. I dlatego, choć taka spółka nie zawsze błyszczy w czasie hossy, w momentach niepewności daje dokładnie to, czego szukasz. Przewidywalne przychody, długoterminowy trend i stabilność. I właśnie to jest najważniejszy wniosek z tego materiału. W trudnym otoczeniu nie chodzi o to, żeby zgadnąć co rynek zrobi jutro. Chodzi o to, żeby mieć w portfelu spółki, które potrafią przetrwać słabsze momenty, dalej generować gotówkę i regularnie wypłacać dywidendy. Bo kiedy rynek robi się nerwowy, największą przewagą nie jest agresja, tylko stabilność. I właśnie dlatego takie firmy jak Hanover, Philip Morris czy Lockheit Martin zwracają dziś uwagę inwestorów, którzy szukają większego spokoju w portfelu. Jeśli chcesz w nie inwestować możesz to zrobić na przykład poprzez XTB. sprawidzie 0% do 100 000 € miesięcznego obrotu. To już wszystko na dziś. Jeśli podobają ci się takie treści, zostaw like i subskrybuj kanał. Dzięki za oglądanie i do zobaczenia. Yeah.