Jak wybrać najlepszy ETF? [Rankingi ETF w AtlasETF.com]

dzień dobry Dzień dobry Witam was serdecznie w kolejnym odcinku vloga A dziś postaram się odpowiedzieć na pytanie Jak wybrać optymalny ETF do portfela a przede wszystkim postaram się wam pokazać narzędzie które wam w tym pomoże No bo o ile ETF można powiedzieć są największym osiągnięciem i sukcesem branży finansowej przynajmniej za ostatnie kilka dekad bo to właśnie dzięki ETF inwestowanie stało się nie tylko proste i tanie ale też łatwo dostępne dla niewielkich inwestorów jak ja czy by może ty dziś dosłownie No paroma kliknięciami możemy mieć chociażby ekspozycję na globalny koszyk akcji to naprawdę za bardzo niewielkie pieniądze tyle że też przy okazji tego wielkiego sukcesu jakie odniosły etf-y mamy do czynienia z pewnym przekleństwem wyboru bo tylko w atlasie ETF mamy na podorędziu niemal 100000 etfów i nawet jeżeli mocno sobie to wszystko zawęź i powiemy sobie teraz szukam ETF który replikuje indeks s&p 500 czyli 500 największych spółek amerykańskich to nadal okaże się że tylko w samej Europie takich etfów i to odrzucając te które mają tak zwane zabezpieczenie walutowe jest ponad 20 No i jak teraz tych ponad 20 etfów wybrać ten jeden ETF gdy w teorii wszystkie są tak naprawdę na to samo No zresztą w praktyce też są na to samo mają replikować indeks s&p 500 ale jak się wejdzie w szczegóły to się okaże że są tam dość konkretne różnice No właśnie mam nadzieję że ten dzisiejszy materiał pomoże Wam odpowiedzieć sobie na to pytanie a przede wszystkim Mam nadzieję że to narzędzie które wam dzisiaj przedstawię a które tak hucznie już wielokrotnie tutaj zapowiadałem przypadnie wam do gustu i pomoże Wam nie tylko w tym aby wybrać optymalny ETF na s&p 500 ale tak naprawdę dowolny ETF na dowolne aktywo Zapraszam serdecznie w lipcu zeszłego roku czyli 2023 uruchomiłem z Arturem Wiśniewskim Pierwszy Portal etfów w Polsce Atlas etf.com portal ma również kompletny katalog etfów pochodzących z USA i Kanady jest to więc unikalny portal można powiedzieć w skali światowej Gdzie w jednym miejscu znajdziecie kompleksowe informacje o ETF z Europy USA i Kanady czyli de facto około 90 proc wszystkich etfów na świecie Oczywiście portal jest nadal bardzo młodym narzędziem zwłaszcza biorąc pod uwagę zagraniczną konkurencję która na rynku jest obecna od kilkunastu lat Atlas ETF prężnie się jednak rozwija poza tym dostarcza dla inwestorów w Polsce dane których próżno szukać u konkurencji jak choćby dostępność poszczególnych etfów w polskich domach maklerskich czy wsparcie dla polskiej waluty Mówiąc krótko Atlas ETF uwzględnia perspektywę inwestora Z Polski nawet jeśli ten inwestor inwestuje na rynkach zagranicznych przy okazji za kilka tygodni Atlas ETF będzie dostępny wersji angielskiej gdzie również bez kompleksów chcemy zawalczyć o względy inwestorów zagranicznych obok katalogu danych z TFI portal ma również rozbudowany dział edukacyjny akademię ETF można w niej znaleźć wprowadzenie w świat etfów wiele praktycznych informacji jak i przykładowe portfele inwestycyjne Myślę że to znakomite miejsce do tego by nawet zupełnie początkująca osoba mogła postawić swoje pierwsze kroki w inwestowaniu przy pomocy ETF okej po tym wstępie czas na danie główne tego odcinka czyli prezentacj rankingów ETF jak wspominałem wcześniej obecnie w bazie portalu jest niemal 10000 etfów a ta liczba rośnie dlatego zwłaszcza dla początkującego inwestora wybór tego optymalnego ETF tego optymalnego rozwiązania może być przytłaczający bo nawet jeśli chcemy wybrać dosłownie J ETF to jak wybrać ten optymalny gdy do wyboru jest kilkadziesiąt rozwiązań No i tu cało na biało choć dla jasności jest też motyw ciemny tego portalu wchodzą nasze autorskie rankingi ETF sercem rankingów jest strona główna która ma obecnie pięć kategorii etfów indeksy czyli ETF replikujący indeks regiony czyli ETF dające ekspozycje na określony region geograficzny na przykład świat rynki rozwinięte Europę czy Azję następnie sektory czyli ETF inwestujące w określony sektor gospodarki na przykład spółki energetyczne informatyczne czy specjalizujące się w opiece zdrowotnej dalej mamy etf-y surowcowe czyli na przykład dające nam ekspozycję na Złoto gaz ziemny czy inne surowce i ostatnia kategoria etf-y tematyczne te Pod pewnymi względami podobne są do etfów sektorowych choć tu ETF mogą inwestować de facto w spółki z wielu przykładowo tematyczny ETF na sztuczną inteligencję może inwestować w spółki z wielu sektorów w których sztuczna inteligencja jest wykorzystywana w ETF tematycznych mogą być też zawarte specyficzne strategie inwestycyjne na przykład oparte na inwestowaniu fundamentalnym czy trendowy jak momentum bardzo fajną funkcjonalnością w ramach rankingów Atlas ZF jest to że mamy tu de facto dwie wersje tych rankingów tworzone niezależnie na ETF zarejestrowane EUR oraz na te zarejestrowane w Stanach Zjednoczonych ktoś zapyta po co robić taki podział Otóż są to dwa odrębne ETF światy podlegające innym regulacjom i mające swoją specyfikę albo jeszcze inaczej są to ETF tworzone zwykle do innych grup inwestorów co może jeszcze ważniejsze większość inwestorów w Europie w tym w Polsce interesuje się przede wszystkim ETF zarejestrowanymi w Europie w niektórych przypadkach jak na przykład emerytal dostęp Możemy mieć tylko i wyłącznie do etfów z Europy dlatego pomieszanie tych etfów ze sobą mogłoby wprowadzić niepotrzebne zamieszanie ale z drugiej strony jeśli ktoś interesuje się ETF z USA to nie tylko że ma dostęp do rankingów na takie ETF ale wręcz może przełączać się pomiędzy ETF europejskimi i amerykańskimi jest to fajna funkcjonalność też dla tych co być może na przykładzie etfów europejskich szukają odwi lu w drugą stronę nic tak nie uczy jak realne przykłady dlatego popatrzmy na konkretny ranking Wyobraźmy sobie że poszukujemy idealnego ETF na indeks s&p 500 W tym celu przechodzimy do sekcji indeksy i wybieramy s&p 500 co przenosi nas na stronę rankingu na ten indeks po lewej stronie mamy jednak cały cz dostęp do palety wszystkich rankingów tyle że w formie nie musimy wracać do strony głównej tylko możemy otwierać poszczególne rankingi dosłownie jednym kliknięciem ranking zaczyna się od opisu tu dotyczącego indeksu s&p 500 to pomocne dla mniej doświadczonych inwestorów choć nawet i starzy wyjadacze mogą się dowiedzieć prawdopodobnie ciekawych smaczków na przykład być może nie wszyscy wiedzą że w tym indeksie wcale nie jest 500 spółek a505 albo że przez indeks od momentu jego powstania w roku 957 przewinęło się niemal 2000 spółek polecam też przeczytać sobie krótki artykuł o kryteriach oceny etfów pomoże Wam w lepszym zrozumieniu na co warto zwracać uwagę przy ocenie ETF następnie mamy sekcję st toop 3 etfów w trzech kategoriach pierwsza kategoria to najlepsze ETF według stopy zwrotu za ostatni rok czyli TR ETF które w ostatnich 12 miesiącach miały najwyższą można tu zmienić też walutę w której chcemy wyrazić stopę zwrotu w tym ustawić polskiego złotego druga kategoria top 3 to najlepsze ETF według tak zwanego aum Czyli po prostu trzy największe ETF przez wielkość rozumiem Tu kapitał po angielsku określany assets under Management jaki tym ETF udało się zgromadzić wielkość ETF ma znaczenie bo po pierwsze im większe ETF tym prawdopodobnie ma dłuższą historię i jest mniejsze prawdopodobieństwo jego zamknięcia czego chcielibyśmy uniknąć po drugie większe etf-y mają tendencję do bycia bardziej płynnymi No i wreszcie trzecia kategoria top 3 to najtańsze etf-y według ter te trzy zestawienia generowane są automatycznie przez portal na bazie wszystkich etfów z danej grupy i aktualizowane są każdego dnia są one poglądowe i Gorąco polecam aby były tylko właśnie w ten sposób jako swego rodzaju streszczenie większej całości a nie prosta sugestia po której [Muzyka] popędzaj nie ma to większego sensu by spośród na przykład dwóch trzech czterech czy nawet pięciu etfów wybierać top 3 No zresztą jak nie mamy nawet trch etfów to ciężko wybrać top 3 Ale nic straconego bo zaraz pokażemy że każdy ranking to de facto lista etfów w danej kategorii i można łatwo samemu wyselekcjonować swoje Top etf-y kolejna karta na stronie rankingu to wykres jak sama nazwa wskazuje tu mamy wykres w tym przypadku ETF na s&p 500 z historią od roku 2010 ale nic nie stoi na przeszkodzie aby dodać na wykres dla porównania inne etf-y a do tego zmienić walutę na przykład na polski złoty można też wykresy przełączyć pomiędzy cenami Nav czyli oficjalnymi wycenami ETF jakie raportuje każdy fundusz a cenami pochodzącymi z notowań giełdowych Następna karta to sekcja porównanie gdzie zbiór czo Widać wszystkie ETF z danej kategorii tu widzimy w tym przypadku Wszystkie ETF zarejestrowane w Europie śledzące indeks s&p 500 bez zabezpieczenia walutowego klikając w nagłówki kolumn możemy sortować tabelkę jak widać jest tych etfów całkiem sporo co może przyprawić o ból głowy wreszcie ostatnia karta to stopy zwrotu tu dla niektórych kategorii umieściliśmy też stopy zwrotu wykraczające poza historię etfów na przykład pierwszy ETF na s&p 500 powstał w roku 1993 w Stanach Zjednoczonych ale nic nie stoi na przeszkodzie aby zaprezentować wyniki tego indeksu za znacznie dłuższy okres od roku 1900 w tabelce widzimy natomiast stopy zwrotu poszczególnych etfów na indeks s&p 500 zarówno dla wybranego okresu na przykład za TR miesiące czy TR lata jak i za wybrane lata kalendarzowe na przykład za rok 2024 2023 i tak dalej oczywiście wszystko to możemy w prosty sposób sortować klikając w nagłówki kolumn jak na dłoni widzimy w jaki sposób radziły sobie poszczególne ETF iod wydawać by się mogło że różnice nie będą wielkie bo wszystkie te ETF przecież replikujący z tej kategorii jest to pomocne aby mieć całościowy obraz sytuacji ale może być też tak że interesuje nas wybór ETF na s&p 500 w konkretnej sytuacji na przykład u konkretnego brokera w ramach konkretnego rachunku na przykład Ike a do tego w wersji akumulujące dywidendy w takiej sytuacji z pomocą przychodzą Filtry które można ustawić po lewej stronie Dzięki ich zastosowaniu w tym konkretnym przypadku z ponad 20 etfów mamy listę tylko siedmiu No i teraz wybór może być nieco prostszy ale uwaga te filtry mają wpływ tylko na listę z porównaniem i stopami zwrotu filtry nie wpływają na zestawienia to 3 które zawsze wybierają najlepsze ETF w danej klasie ze wszystkich dostępnych etfów jak Podobało się mam nadzieję że tak ale na koniec mam jeszcze jedną ciekawostkę Otóż na rankingi możecie też trafić ze strony konkretnego ETF Załóżmy że oglądacie sobie informacje o ETF na s&p 500 od varda ponieważ ten ETF jest uwzględniony w jednym z rankingów widoczna jest karta Znajdź idealny ETF dla siebie W której z kolei łatwo przeskoczyć do rankingu na wszystkie etf-y s&p 500 dzięki temu nawet jeśli ktoś nie zauważył rankingu w innym miejscu to może do nich trafić z tego miejsca przy okazji poniżej widać też sekcje podobne fundusze Ale na tej liście lista etfów s&p 500 jest nieco inna różnica pomiędzy tą listą A rankingami jest taka że jest ona generowana automatycznie na bazie filtrów stosowanych przez dostawcę danych firmę morningstar nie zawsze są one idealne I raczej powinny być traktowane poglądowo rankingi z kolei są odfiltrowane przez nas a do tego okraszone naszym komentarzem No i jak Mam nadzieję że podobało wam się to co zobaczyliście i te rankingi które ujrzeli a przypominam Na początek jest to 75 rankingów przy czym ta liczba będzie się sukcesywnie zwiększać to że wam to wszystko przypadło do gustu jeżeli Wam przypadło do gustu jeżeli uważacie że jest to dla was wartościowe to mam do was mega wielką prośbę Po pierwsze Dajcie mi o tym znać w komentarzu bo to pomoże aby ten film dotarł do szerszej grupy osób Po drugie jeżeli wam się też podobało to Dajcie lajka No i wreszcie jeżeli możecie chociażby jednej osobie wysłać tę informację o tym że coś takiego jak właśnie rankingi ETF i w ogóle Atlas ETF istnieje to będę wam mega mega wdzięczny dzięki temu Wy możecie liczyć na to że atlas ETF i te rankingi będą coraz lepsze a z drugiej strony ja będę mógł docierać do coraz to szerszej grupy odbiorców z góry Raz jeszcze dziękuję za uwagę życzę wszystkiego dobrego i do usłyszenia niebawem bye bye