Buduję Portfel Dywidendowy za 1000 PLN Miesięcznie! Aktualizacja #6 [Aktualizacja Portfela Dywidendowego GPW]

Cześć. Dzisiaj w innej scenerii niż zawsze. Ten film kolejna aktualizacja na temat naszego portfela dywidendowego, serii, gdzie prowadzę publiczny portfel dywidendowy i na tym kanale znajdziecie całą playlistę na ten temat. Dla osób, które nie w temacie, to odsyłam do tego materiału, gdzie tłumaczę co to za portfel, o co w ogóle chodzi w inwestowaniu dywidendowym i tak dalej. Także bez zbędnego przedłużania przechodzimy już do samego portfela. Pamiętajcie, że to co usłyszycie w tym filmie to nie jest porada inwestycyjna. Na początek portfel w tym momencie jest wart nieco ponad 12 000. Pamiętajcie, że ten 1000 zł miesięcznie to taka przykładowa kwota. Ten portfel akurat jest budowany za 1000 zł co dwa tygodnie. Ja sam traktuję to jako eksperyment. Osobiście główną częścią mojego portfolio są po prostu ETFY. Moim zdaniem mając ograniczone możliwości analizy jako inwestor detaliczny, najlepiej wychodzimy inwestując w ETFY długoterminowo, w ETFY na fundusze indeksowe i na dość szerokie rynki. ten portfel nie zrobi 35% czy tam 32 tak jak S&P w zeszłym roku. Jak widzicie mamy dwie dywidendy w drodze. Jedna została już wypłacona od PCC Rokita i to było nieco ponad 5%. Przejdziemy do tego później. Mamy też dywidendę w drodze od PKO i od jednego z ETFów. W ogólnym rozrachunku portfel jest 6% na plusie i jesteśmy w większości spółek jeszcze przed dywidendami i ten portfel prowadzę na XTB. XTB to polski broker, który jest partnerem tego kanału i kupisz tutaj właśnie akcje i ETFY do 100 000 € obrotu miesięcznie bez żadnej prowizji. I w ostatnim czasie po pojawieniu się eoletu, który pozwala przewalutowywać złotówki na euro bez prowizji, no to jest to naprawdę świetny wybór dla osób, szczególnie z małym kapitałem, z racji na właściwie zerowe prowizje podczas kupowania akcji czy ETFów. Jeżeli chcesz założyć konto na XTB, to poniżej w opisie znajduje się link. A jeżeli nie do końca wiesz jak to zrobić, no to gdzieś tutaj pojawia ci się link z filmem, z poradnikiem, w którym właśnie pokazuje co i jak krok po kroku. Tymczasem wracamy do filmu. Idąc dalej, na rynku tradycyjnym się zazieleniło. S&P 500 po tych obawach wobec starych i tak dalej bardzo ładnie nam odbiło. Jeszcze trochę i będziemy pewnie testować szczyty. Tak samo wygląda sytuacja na Naszdaku. Też już prawie przebiliśmy te szczyty. No trochę nam jeszcze brakuje, ale ale co ciekawe indeks nasz WIG wyszedł z właściwie 15letniej konsolidacji górą. Taki mieliśmy lekko nachylony trend spadkowy. Widać gdzieś tam siłę na GPW. Jeśli chodzi o ezwik, no to tutaj nie ma w ogóle o czym mówić. Cały czas pniemy się do góry od roku 22 od października. W artykułach, które pojawiają się dla nowojorskiej giełdy, też trafiłem na artykuł, w którym polska giełda, nasze GPW jest oceniane na ocenę A-US, gdzie a jest oceną najlepszą. I na ten moment przy tym co się dzieje na świecie, no to GPW jest jedną z najlepiej radzących sobie giełd na świecie. Obok tego mamy Trumpa, który dogadał się z Chinami na temat taryfamy ściągnięcie ich ze 145 na 30% i ze 125 na 10%. Póki co na 90 dni ile to potrwa tego nie wiemy. Fe and Greed Index dla amerykańskiego rynku pokazuje nam w tym momencie no dość silną chciwość, czego w sumie no nie ma co się dziwić. Mamy cały czas wzrosty. A dla samego GPW no to mamy takie nagłówki. Kossa na GPW może przyspieszyć. Sprzyjające warunki otwierają drogę dla nowych szczytów. Następnie hossa na GPW może przyspieszyć. Czy otwiera się droga dla nowych szczytów? W ciągu roku kapitalizacja notowanych na GPW spółek skarbu państwa wzrosła o 51 miliardów. Rakietowe przyspieszenie polskich indeksów, giełda z nowymi szczytami, WIG20 najmocniejszy w Europie i tak naprawdę można by jechać cały czas. z PZU od debiutu wypłaciliśmy 33 miliardy dywidendy. Obroty akcjami to 280 miliardów. I to co mnie niepokoi w tych nagłówkach to to, że one wszystkie tak wyglądają i takie informacje pojawiają się na rynku najczęściej wtedy, kiedy zbliżamy się do szczytów. Podobną, zupełnie podobną sytuację mieliśmy dla rynku amerykańskiego w okolicach grudnia, listopad, grudzień po wyborze Trumpa. wszyscy podnieceni, wielka euforia, giełda rośnie, wyznaczamy nowe szczyty, że nie będzie korekty, że kryzys odwołany i takie różne rzeczy. No jest to troszeczkę niepokojące, że mamy aż tak dużo artykułów tak bardzo pozytywnych. Ten portfel jest portfelem długoterminowym. Jeżeli spadnie, to ja wręcz będę się cieszył, bo będzie można kupić taniej spółki, które będą wypłacać dywidendy. I to co towarzyszy tym wzrostom, to to, że na większości z tych spółek stosunek cena, zysk zaczyna drastycznie rosnąć. Dokładnie tak samo jak w listopadzie, grudniu dla spółek z rynku amerykańskiego. Jeżeli chodzi o stopy procentowe w Stanach to nic się nie zmieniło. Natomiast mamy pozytywną informację na temat inflacji CPI, która była prognozowana na 2,4, a spadła na 2,3, co znaczy, że jesteśmy coraz bliżej celu inflacyjnego w Stanach Zjednoczonych. Inflacja w Polsce niestety cały czas trzyma się w okolicach 5%. Chociaż dla posiadaczy obligacji indeksowanych inflacją, no to stety inflacja jest wysoka i stopy procentowe doczekały się w tym roku pierwszej obniżki właśnie w maju. Obligacje skarbowe z kolei na maj e mają troszeczkę gorszą ofertę. No stopy zostały obniżone, no to obligacje zawsze też za tym podążają. Przejdziemy sobie teraz do analizy technicznej, tego co pokazują nam spółki. Ja analizę techniczną wykorzystuję tylko długoterminowo. Na wykresie tygodniowym, który pokazuje nam bardzo, bardzo dużo czasu. Widzimy, że na przykład Budimx znajduje się powyżej średniej kroczącej dwusetki. Jak za chwilę zobaczycie, taka średnia to jest coś, co trzyma nam trend wzrostowy. I również wskaźnik taki oscylator momentum pokazuje, że powoli zbliżamy się do tych poziomów. takiego przegrzania. Natomiast musicie pamiętać, że to tylko wskaźnik. Trzeba brać pod uwagę inne rzeczy, bo już nawet tutaj w przeszłości po cenie 200 mówił, że jesteśmy przegrzani, a cena jeszcze bardzo, bardzo urosła. I jeszcze jeden taki ciekawy wskaźnik, który pokazuje bardziej presję zakupową, który wskazuje nam, że Budimex był dość silnie skupowany właśnie tutaj na tych poziomach. Idąc dalej, mamy Electro Team, który nic nie robi sobie z oporów na analizie technicznej, cały czas nam pompuje. No ale jest mnóstwo pozytywnych informacji wokół tej spółki, nowe inwestycje. Fundamentalnie też to fajnie wygląda. Płacą wysokie dywidendy, więc nie ma się co dziwić. I jeszcze trochę i wyznaczymy być może nowy szczyt na Elektroteamie, bo może nie każdy z was wie, ale no początek nie był zbyt udany na Elektroteamie i musiało minąć tak naprawdę ojej 5000 dni, to mamy jakieś 15 lat, żeby w końcu ta spółka zaczęła jakoś rosnąć. Jeżeli chodzi o bank handlowy, no to tutaj znajdujemy się w okolicach ostatniego szczytu i powoli będziemy zbliżać się do ATH. Wskaźnik momentum mamy troszeczkę przegrzany, natomiast no na to trzeba nałożyć jeszcze poprawkę, że on już też wcześniej się przegrzewał. Jak popatrzycie sobie na ten wskaźnik, to on dość trafnie wskazuje nam momenty, kiedy jest jakiś szczyt. Natomiast to byłoby dobre dla takiego na przykład swing tradingu, czyli wchodzimy tu, sprzedajemy tu, wchodzimy tu, sprzedajemy tu. Inwestując długoterminowo, to jest tylko dla mnie informacja, że w najbliższym czasie, jeśli zobaczymy spadki, to nie jest to jakieś wielkie odstępstwo, nie jest to coś bardzo złego. Jest to dla mnie informacja, że mogą takie spadki nastąpić i że trzeba być na to gotowym, czy to kapitałem, czy po prostu mentalnie mieć świadomość, że mogą przyjść spadki. Idąc dalej, mamy grupę Kenty. Tutaj też idziemy w okolicy ATH i jeszcze trochę przestrzeni mamy lokum. Tutaj jeszcze przejdziemy sobie do prognozowanej dywidendy i ogólnie takiej analizy od środka, bo szczerze mówiąc zastanawiam się czy tej spółki po prostu nie sprzedać. Idąc dalej mamy PCC Rookita. Y, tutaj przed chwilą tak naprawdę, no nie przed chwilą, tydzień temu, ale przed chwilą z perspektywy, powiedzmy, całego wykresu mieliśmy wypłacone dywidendy. Też sobie przejdziemy do tego, ile tej dywidendy było. I tutaj wyjątkowa sytuacja, bo wyniki finansowe nie są jakieś świetne. Mimo to spółka się zdecydowała, że i tak dywidendy będą. Ogólnie cała branża tutaj radzi sobie kiepsko i to już mówiłem w jednym z poprzednich filmów. Póki co twardo trzymam tę spółkę. Szczególnie dlatego, że kiedy zmierzymy sobie zakres, który mamy od początku tych wzrostów, no to profil wolumenu nam pokazuje, że no prawdopodobnie na tych poziomach będziemy się troszeczkę kręcić, bo tych spików mamy tutaj dosyć dużo. No byłby to problem, gdybyśmy zaczęli faktycznie testować coraz to niższe dołki. gdybyśmy to utracili, no to może na wykresie, przynajmniej technicznie, wyglądałoby to źle, ale tutaj branżowo przede wszystkim jest problem, więc to co mówiłem już w poprzednim filmie, no PCC Rokita w tym momencie ma nie najciekawszy rynek do działania. Mamy PKO, mamy bardzo wysoką dywidendę, to wam za chwilę pokażę. Tutaj wszystko wygląda całkiem dobrze, wzrostowo. Tutaj mamy silne opory. Teraz pytanie, czy my to przebijemy, bo jak sobie zobaczycie, no to na tych poziomach mieliśmy bardzo duży wolumen i tutaj mamy górny zakres tego wolumenu. Nawet jak sobie damy dla całej historii, to jak widzicie jesteśmy na górnym zakresie. To jest coś w rodzaju rozkładu normalnego. Jeżeli ktoś kojarzy Gausa i tak dalej, no to profile wolumenu mniej więcej tak nam się rozkładają. I tutaj na tych poziomach między 180 a 96 znajduje nam się 70% wolumenu takiego na danym poziomie cenowym. I w tym momencie jesteśmy przy szczycie tego wolumenu. Póki co tylko raz udało nam się to przebić, natomiast raz, dwa i tutaj przez bardzo długi czas ten poziom nas trzymał. Jeżeli zamkniemy się wyraźnie powyżej czegoś takiego, to technicznie myślę, że PKO może bardzo, bardzo dobrze sobie poradzić. Ale pamiętajmy, że mamy teraz trochę euforię na giełdzie. Jeżeli chodzi o PZU, przepięknie tutaj odbiliśmy od średniej kroczącej. Mieliśmy też całkiem fajny dołek, mimo tego skup nie był jakiś wielki. Ale to tutaj właśnie portfel się zaczynał, przynajmniej ta seria się zaczynała. No i PZU jest jedną ze spółek, która nam ten portfel wyciąga do góry aż 30% na plusie. To jest najlepszy wynik ze wszystkich. Mamy Withen, który technicznie trzyma jakiś ostatni bastion właśnie jeśli chodzi o wolumen, ale tu też od środka szału nie ma. Mocno spadły zyski, to za chwilę wam pokażę. Idąc dalej mamy XTB. No XTB no to odjeżdża jak Electro Team. Tutaj spółka ogłosiła skup akcji własnych do poziomu 104 bodajże złotych tam chyba z haczykiem i również wynik za Q1 za kwartał pierwszy 25 też też bardzo bardzo pozytywny. Idziemy sobie teraz dalej właśnie jeżeli chodzi o nasz Withen. No jak widzimy rok do roku jest lipa, ale to co bardziej martwi, to że sama sprzedaż została właściwie na podobnym poziomie jak w roku 22 tr. Natomiast zyski netto drastycznie spadły i chociaż no pojawiają się komunikaty oczywiście od strony spółki, że celujemy we wzr celujemy do powrotu do wzrostu sprzedaży i zysków, że wyniki Witchen poniżej oczekiwań, zarząd chce wrócić na ścieżkę wzrostu. Natomiast tutaj też z zarządu poszły takie informacje, że przychody raczej nie wzrosną. spróbujemy zwiększyć zyski netto. No i teraz pytanie, czy chcemy dalej skupować spółkę, w której sam zarząd no mówi wprost, że przychody nie wzrosną. Więc mamy tutaj takie informacje, no wiecie, będzie dobrze i tak dalej. Od środka wygląda to średnio, no może to był po prostu kiepski rok i ten spadek trzeba tym wytłumaczyć. Natomiast jeśli zarząd mówi sam: "No przychody nie wzrosną, spróbujemy tak, żeby zysk był większy". No to pytanie czy chcemy dalej taką spółkę trzymać. Jeżeli chodzi o właśnie Vithen i o lokum, lokum też ma no takie sobie wyniki, tam bardzo spadły zyski netto. No to muszę się zastanowić, czy to w ogóle trzymać w portfelu. A dwóch kandydatów do zastąpienia yyy tychże spółek to między innymi Dębica i Dekora, gdzie mamy bardzo bogatą historię dywidendy, zarówno dla jednej, jak i dla drugiej spółki. Są to spółki większe niż Witchen i Lokum. No i generalnie cechują się większą stabilnością, co myślę, że dla tego portfela może być lepsze długoterminowo, bo nam tutaj chodzi przede wszystkim o to, żeby była w ogóle ta dywidenda, żeby dywidenda była na fajnym poziomie, fajny procent. Jeżeli będą jakieś zmiany, będę o tym informował, będę to wrzucał. Jeszcze na spokojnie trzeba się troszeczkę przyjrzeć temu wszystkiemu do informacji o samych dywidendach, jakie na ten rok mamy. Te wszystkie informacje z artykułów zebrałem sobie po prostu do dokumentu jednego, żeby tymi nagłówkami was tutaj nie atakować. Dla Budmaxu całość zysku w tej wysokości zostanie przeznaczona na dywidendę. We fakcie do akcjonariuszy, no czyli między innymi do nas trafi 25 zł za każdą akcję. Co przy cenie 620, którą mamy obecnie, daje nam około 4% dywidendy. Elektroteam planuje przeznaczyć 25 milionów na wypłatę dywidendy, co daje 2,5 zł za akcję, czyli przy obecnej cenie mniej więcej 4,8%. Bank handlowy przeznaczy 75% zysku i przy obecnej cenie będzie to niespełna 9%, mamy ponad 10 zł za akcję. banki dobrze płacą dywidendy. Zaraz zobaczycie PKO. Mamy grupę Kęy i tutaj przewidywane mamy wypłatę dywidendy na dwie raty. Nie wiem czemu, nie wnikam. Nie chciałem już tam szukać dlaczego tak, a nie inaczej. Niemniej sumarycznie taka dywidenda oznacza nam mniej więcej 57% po obecnej cenie. Zobaczymy jak będzie wyglądała cena grupy Kenty już pod koniec roku. Natomiast jeżeli takie kiedy takie informacje trafiają na rynek właśnie jaka będzie dywidenda, kiedy ile to z reguły to już jest wliczone w cenę. Idąc dalej, no właśnie mamy Lokum, gdzie zysk netto był bardzo słaby. Tam był spadek z 60 kilku na 34 bodajże miliony PCC Rokita, to już dostaliśmy dywidendy i to wyszło 6,7% przy cenie 75 zł. Dywidenda 8 maja trafiła do naszego portfela. PKO mamy 9,7%. Bardzo, bardzo duża dywidenda. To jest jedna chyba z największych, o ile nie największa. Tak, największa. No bank handlowy i PKO tutaj przodują, jeśli chodzi o dywidendy. Mamy PZU, które również wypłaci bardzo, bardzo dużo dywidendy, prawie 4 miliardy złot i to będzie 7,2% zakładając cenę obecną. Jeśli chodzi o XTB, no to tutaj mamy około 6,2% przy obecnej cenie aparat zdążył mi się rozładować. I to by było na tyle w tym filmie. Mam nadzieję, że się przydał, że wam pomógł, że wiele rzeczy rozjaśnił. Absolutnie nie zapomniałem o tym portfelu. Ta seria będzie dalej kontynuowana. Zresztą jak sami widzicie, ja regularnie te zakupy w tym portfelu robię. No przez jakiś czas nie bardzo było o czym tutaj dywagować, bo mieliśmy giełdę, która po prostu szła bokiem i tyle. Natomiast teraz, tak jak mówię, jedyne co trzeba mieć na uwadze to, że pojawia się bardzo dużo pozytywnych informacji i mimo, że nasz portfel jest na zielono, zapowiadają się super dywidendy, to trzeba mieć na uwadze, że takie informacje pojawiają się czasem w okolicach szczytów. No i może zobaczymy jakąś korektę. Mnie to w ogóle nie rusza, bo jeśli będzie korekta, no to po prostu kupujemy taniej tak długo, aż z powrotem odbije i po prostu będą coraz większe dywidendy. Dzięki za oglądanie. Zostawcie tu łapkę, suba, komentarz i do zobaczenia w następnym. M.