Jak zarobiłem 170k zł dzięki kontroli emocji. Ile potrwa hossa na GPW? #19 Portfel Publiczny [Psychologia Inwestowania i Hossa]

w dzisiejszym odcinku zakupy na polskiej giełdzie za 6000 zł Jak przygotować się na bessę Jak mogą wyglądać stopy zwrotu z polskiej giełdy jeżeli powtórzy się scenariusz z lat 2003-2007 oraz pierwsze wyniki nowego portfela pasywnego Zapraszam na 19 odcinek publicznego portfela kanału zawód [Muzyka] inwestor [Muzyka] No cześć w tej serii słyszymy się po raz 19 a ja jak zwykle Przypominam że jeżeli słyszysz te słowa to jesteś o dwa tygodnie bliżej swoich finansowych inwestycyjnych celów mimo tego że na rynku trwa drobna korekta na wstępie zwyczajowa Serdeczna prośba subskrypcje łapki w górę i komentarze No bo to pozwala trafiać moim treściom do szerokiego grona osób i potencjalnie zainteresować się inwestycjami w ogóle wielkie dzięki za to że na tym kanale zebrało się już 20 000 subskrybentów to jest poważnie niesamowite bo prowadzę ten kanał od jakichś 10 miesięcy i pamiętam że jak zaczynałem to pomyślałem sobie że w tematyce inwestycyjnej ogromnym sukcesem byłoby zebranie 5000 subów w rok trochę mnie to wszystko zaskakuje bo ja tak naprawdę cały czas prowadzę ten kanał hobb stycznie po pracy oczywiście nie zamierzam się to zatrzymywać bo wrodzona ambicja która jest moim błogosławieństwem i przek na to chyba nie pozwoli Mogę na pewno obiecać że po tym kanale zostanie w Polsce przynajmniej kilka tysięcy nowych osób posiadających podstawowe umiejętności zarządzania swoimi finansami Mam nadzieję że po tej przemowie jakoś udało wam się powstrzymać łzy wzruszenia ale ogólnie całość była po to żebyś zostawił wreszcie tego suba jak jeszcze tego nie kliknąłeś i przechodzimy do konkretów Aha no i po tym jak wyzywali mnie w komentarzach za picie Energetyków i ktoś sugerował że braka wszystkich narządów wewnętrznych jednocześnie postanowiłem faktycznie zmienić ten nawyk no chociaż kupno ostatniego energetyka wiąże się z miłym wspomnieniem bo akurat kupowałem go będąc ostrzyżony i ogolonym i pani w Lidl spytała czy na pewno mam 18 lat a znowu kolejna anegdotka jest taka że moja nastoletnia uczennica zasugerowała ostatnio że skoro ze mnie taki inwestor i biznesmen to powinienem sprzedawać monstery i e papierosy pod szkołą podstawową odkąd można kupić je tylko będąc pełnoletnim generalnie pogratulował jej zmysł przedsiębiorczości ale chyba na razie odpuszczę ten biznes No teraz może zrobić się nieco poważniej bo chcę specjalnie Właśnie w tym momencie zapewne w środku hossy opowiedzieć wam o tym jak przygotować się na bessę Szczególnie że dla wielu nowych inwestorów będzie to pierwsza taka sytuacja w życiu i sam bardzo lubiłem trafiać na takie materiały szczególnie kiedy te spadki faktycznie się pogłębiał no więc ostatnio coraz częściej zastanawiam się nad tym Co zrobiłbym gdybym sam obecnie zaczynał inwestować co prawda sporo świadczy o tym że taka długoterminowa Hossa przerywana okresami głębokich korekt na akcjach światowych będzie w najbliższych dekadach trwać nadal Ale mimo to czasem mam wątpliwości czy powinienem Tak entuzjastycznie podchodzić do tego rynku bo o ile sam faktycznie nie udaje i to co wypowiadam na moim kanale to moje autentyczne nieudawane opinie o tyle nie wiem jak nowe osoby zareagują na pierwszą taką większą bessę ten odcinek będzie też trochę motywowany faktem że na kilku kanałach inwestycyjnych zauważyłem już takie Pierwsze zaniepokojone komentarze kiedy wg2 spadł od początku roku o te 5 proc czy tam ileś może od razu wyjaśnię że Hossa ma to do siebie że od czasu do czasu pojawiają się okresy kiedy inwestorzy będą chcieli zrealizować zyski to jest bardzo normalne i zdrowe zjawisko następuje wymiana akcjonariatu i po jakimś czasie rynek rośnie dalej dostosowując się do rozwoju fundamentalnego spółek które są składnikami indeksów tym razem Wygląda na to że inwestorzy czekali do Nowego Roku żeby przesunąć rozliczenie podatku z zysków na kolejny rok nic specjalnego wykorzystam jednak ten moment żeby poruszyć kwestię której nie da się zamknąć w żadnym Excelu tabelkach czy wykresach i Chodzi tu po prostu o emocje które zdecydowanie trzeba nauczyć się kontrolować i niektóre z nich racjonalizować ponad przeciętne stopy zwrotu osiąga się albo poprzez bardzo rzetelną analizę albo informacje do których zwykły śmiertelnik nie ma dostępu albo poprzez odwagę do zakupu akcji kiedy w mediach pisze się o końcu świata rynek akcji ma to do siebie że właściwie zawsze opłacało się zaryzykować i kupować dołki wywołane jakimiś strasznymi wydarzeniami No trzeba było tylko przetrwać ten najgorszy czas regularnie kupując nowe aktywa osoby które teraz spoglądają na wykres na przykład wigu z 2022 roku mogą sobie pomyśleć że kupowanie i trzymanie akcji było wtedy proste i oczywiste bo był ten taki duży dołek to była taka typowa męcząca bessa pojawił się zapalnik w postaci wybuchu wojny a później napływały coraz gorsze dla gospodarki informacje związane z ogromnym wzrostem cen surowców bessa to cz w którym kupujesz akcy że jest tanio i już więcej nie może spaść po czym tego samego dnia kurs jest o kolejne 5 niżej i taka sytuacja trwa często przez nawet kilkanaście miesięcy 2022 był rokiem w którym Polskie Akcje kupowałem między komunikatami o możliwej wojnie atomowej i informacjami że w zimie zabraknie prądu i gazu No teraz możemy się z tego śmiać ale wtedy to było takie no wydawało się realne zagrożenie Dodatkowo w internecie czytałem że jestem frajer bo kupuje polskie bananowe akcje i że trzeba się koniecznie teraz dywersyfikować za dolara po 5 zł właśnie Stąd wynika teraz ponad przeciętna stopa zwrotu w moim prywatnym portfelu co z jednej strony Bardzo mnie cieszy ale też trochę się zmartwił Bo uświadomiłem sobie że moje dobre wyniki powstały wskutek dobrych decyzji w trudnych czasach a nie wskutek dobrej analizy fundamentalnej w stronę której staram się teraz mocno skręcać żeby dać sobie szansę utrzymanie wysokich zwrotów nawet na nieco droższym rynku wymienię wam teraz takie typowe sytuacje które zdarzają się podczas spadków i które na początku przygody inwestycyjnej miewa każdy ale nikt się później do tego nie przyznaje większość wymienionych zachowań to niezdrowe i męczące reakcje organizmu więc dobrze jest je jak najszybciej zwalczyć No to po pierwsze kompulsywne sprawdzenie kta Maklerskiego 10 minut i tak będziesz robił każdy na początku Przez to przechodzi i trudno się tego nawyku pozbyć bo te zmieniające się cyferki mocno uzależniają warto się ograniczać i ustalić sobie że sprawdzamy konto maklerskie na przykład raz dziennie po sesji kiedy nic się już nie zmienia Oczywiście jeżeli inwestujemy długoterminowo to najlepiej jest w ogóle zaglądać na konto Nie wiem raz w tygodniu lub rzadziej nawyk częstego sprawdzania konta powinien minąć z czasem kiedy inwestowanie stanie się już codziennością i nie będzie wywoływać tylu emocji no ale tak jak mówiłem pilnujcie się z tym ja sam takiego nadmiernego sprawdzania Rachunku Maklerskiego pozbyłem się dopiero po trzech latach inwestowania obecnie zwykle zaglądam co się dzieje raz w czasie sesji i raz po sesji żeby zobaczyć czy któraś ze spółek które obserwuję nie spadła na tyle że chciałbym ją kupić No to też można sobie zautomatyzować i ustawić alerty cenowe na przykład na myfund które dadzą nam znać kiedy kurs obserwowanych przez nas akcji osiągnie konkretną cenę drugi nawyk to przeliczanie zysku lub straty na konkretne rzeczy materialne pamiętam że to sprawiło że mocno przywiązywał się do tego teoretycznego zysku i kiedy spadał czułem się niemalże jakby ktoś mnie okradł Teraz już rozumiem że nie jest istotne jak rynek w danej chwili wycenia moje akcje liczy się dla mnie to żeby były dobre i perspektywiczne bo wiem że prędzej czy później i tak wyjdę ty na swoje tutaj na pomoc przychodzi inwestowanie dywidendowe bo można sobie myśleć o tym tak że nieważne jaka cyferka wyświetla się na rachunku maklerskim Ważne że coroczne wpływy z dywidend rosną co do tego punktu to polecam książkę którą wielokrotnie tu przywoływał pod tytułem punkt odniesienia autorstwa Piotra Zielonki No i oczywiście Pułapki myślenia Daniela canem to są według mnie dwie obowiązkowe pozycje do przeczytania zanim przyjdzie bessa bo jestem pewien że znacznie zwiększał prawdopodobieństwo tego że nie podejmiecie głupich decyzji podyktowanych emocjami podczas spadków No bo po prostu zrozumiecie mechanikę tych emocji TR porównywanie swojego zwrotu do innych aktywów podczas głębokich spadków na giełdzie pamiętam że w 2022 roku kiedy po trzech latach inwestowania mój zysk osiągnął 0 zł i mocno przegrywałem z inflacją sam myślałem sobie rzeczy w stylu A można było po prostu zainwestować inflacją i mieć święty spokój Oczywiście ta myśl niemal perfekcyjnie wyznaczyła dołek bessy więc myśli tego typu absolutnie nie powinny prowadzić do zmiany naszej strategii a wręcz do jeszcze większych zakupów akcji Pamiętajcie C Time to czwarty negatywny nawyk był taki że pozwalał żeby zysk lub strata na giełdzie wpływały na mój humor zauważyłem że w okresie bessy Performa gorzej niż normalnie No na przykład była mniejsza szansa że wyjdę z domu na siłownię No i większa że na przykład sięgnę po jakieś niezdrowe jedzenie za to w dniach w których rynek rósł czułem większą motywację do życia Tutaj pomogło po prostu to że zdałem sobie sprawę że tak się dzieje Bo uświadomiłem sobie że jeżeli inwestuję długoterminowo to zależność mojego humoru od zachowania rynku w danym dniu jest wręcz absurdalna poza tym Kiedyś obiecałem sobie że jeżeli inwestowanie aktywne będzie zbyt mocno oddziaływać na moje życie to przejdę na regularne kupowanie etfów czyli inwestowanie pasywne No i zajmę się czymś innym fajnie jest zarabiać na giełdzie bo czuję się trochę jakbym oszukał system ale na pewno nie chcę żeby odbyło się to kosztem innych aspektów życia no i te cztery punkty to są takie główne Grzechy które przychodzą mi teraz do głowy No i jak się przed tym bronić trochę już o tym powiedziałem ale pozostałe pomysły może też wymienię w punktach dla porządku Najważniejsze to uświadomić sobie że masz taki problem i że każdy Przez to przechodzi lub przechodził Nabywanie doświadczenia sprawi że emocje będą coraz mniejsze druga i trzecia bessa będą dużo łatwiejsze do zniesienia niż pierwsza punkt drugi dobrze mieć jakąś rozsądną osobę do pogadania o rynku żeby trochę tonowa emocje i weryfikował wasze pomysły tylko dodam że będzie trzeba to ten Kana będzie taksem gzie 100 Bzie można ten spokój znaleźć nie wiem czy to mówiłem na kanale czy tylko kiedyś o tym pomyślałem Ale ja mam tak silną wiarę w długoterminowy wzrost rynku akcji że gdyby był jakiś kataklizm i kazany wszystkim uciekać do schronów to w momencie kiedy inni zabierali by dzieci albo jakieś cenne przedmioty to ja szybko podbiegły do kompa żeby wykorzystać dołek i kupić ETF na akcje globalne za wszystkie oszczędności punkt trzeci koniecznie Czytajcie książki o ekonomii behawioralnej oprócz tych dwóch które wymieniłem wcześniej czyli punkt odniesienia i Pułapki myślenia Dodałbym jeszcze psychologię pieniądza Morgana hael punkt czwarty po zakończonym procesie takiej wstępnej nauki inwestowanie długoterminowe powinno zejść w naszym życiu na dalszy plan jeżeli chcemy wytrzymać tym przez kilkanaście lat To musi być ostatecznie proces który dzieje się w tle w tym czasie lepiej będzie skupić się na rozwijaniu hobby znajomych rodzinie czy jeżeli komuś naprawdę zależy głównie na pieniądzach to na rozwijaniu i poszerzaniu swoich źródeł dochodu dzisiaj dosłownie liznąłem ten temat bo gdybym się bardzo postarał to o emocjach i o technikach ich kontroli podczas inwestowania mógłbym pewnie powoli pisać książkę jako że swoje pierwsze kroki inwestycyjne stawiałem w latach kiedy zmienność na rynku była ogromna i wręcz nienaturalna No więc w takich warunkach bardzo szybko doświadczyłem tego całego wachlarza emocji od totalnego zrezygnowania po euforię No i nie ukrywam że dosyć Zainteresowało mnie obserwowanie reakcji własnego organizmu Ja osobiście uważam że psychologia inwestowania To jest jeden z ważniejszych tematów jeżeli chodzi o długoterminowe osiąganie niezłych wyników na giełdzie no więc jeżeli będzie zainteresowanie tym tematem To mogę mówić o tym częściej i wejść nieco głębiej drugi krótki temat W tym odcinku to potencjał polskiego rynku na wzrost w kolejnych latach na wykresie zaczerpniętym funduszu Quercus widzicie jak kształtowały się wyniki msci Poland w dolarach w kolejnych latach No i widząc Ten wykres Zadałem sobie pytanie czy istnieje szansa na powtórkę tamtego scenariusza z 2003 do 2007 roku No i raczej nawet w najbardziej optymistycznych scenariuszach tego nie widzę ale za to widzę spore szanse na to że taka fundamentalnie uzasadniona Hossa potrwa jeszcze przez około 2 lata czyli sam nastawiam się na że wzrosty na polskim rynku potrwają jeszcze przez 2024 i 25 rok tutaj co prawda skłaniałbym się w stronę już mniejszych spółek bo te z wigu 20 mogą już nieco zwolnić i mocno reagować na ewentualne spadki w USA wywołane chociażby niepewnością gospodarczą i tą związaną z wyborami prezydenckimi z drugiej strony Jeżeli banki w Polsce nie zostaną obłożone jakimiś kolejnymi podatkami to w tym sektorze cały czas jest pole do wzrostu bo wygląda na to że u nas stopy procentowe będą musiały pozostać na podwyższonym poziomie Naprawdę długo Ze względu po prostu na konieczność zwalczania inflacji kolejny trzeci temat to kącik pasywny który tutaj już wprowadzimy na stałe i screen z mojego portfela założonego tydzień temu i wykonanego w ramach planów inwestycyjnych w xtb ten mały portfel już zdążył urosnąć O 1,22 ja tam po drodze Zainwestowałem jeszcze 16 EUR bo leżało sobie na koncie bezczynnie w lutym czeka nas kolejna dopłata No i teraz jak klikniemy w aplikacji w wyniki to widzicie że powstaje tutaj już fajny wykres obrazujący to jak kształtuje się Wartość mojego planu inwestycyjnego nie mogę się trochę doczekać jak to będzie wyglądało pod koniec roku No chociaż sam uważam że ryzyko spadku w USA w trakcie tego roku jest spore ja ostatecznie zdecydowałem się mimo wszystko kupować te ETF Korzystając z tego że zły ma się ostatnio bardzo mocno a poza tym zawsze mogę się mylić tutaj muszę się też trochę poprawić bo w odcinku o starcie tego portfela powiedziałem że ETF isar Core msca World to ETF na akcje z całego świata On jest tylko na akcje z rynków rozwiniętych jeżeli celuje c w akcje z całego świata to lepszym wyborem będzie vwc od varda Ja wybrałem ten od isar bo mam ogromną ekspozycję na rynki rozwijające się w postaci polskich akcji Chociaż nie ukrywam że cały czas też Rozważam dodanie do tego planu jeszcze ETF na rynki rozwijające się bo znowu z drugiej strony Chiny Wydają się bardzo tanie i ostatecznie chciałbym mieć też jakąś ekspozycję na Indi w długim terminie założyłem ten portfel po to żeby się uczyć i dokładnie przemyśleć całą strategię zanim wpłacę to duże pieniądze i już Dzięki waszym komentarzom wiem dużo więcej jeżeli chcielibyście spróbować założyć sobie taki plan inwestycyjny lub inwestować po prostu w pojedyncze ETF czy akcje to konto xtb które jest partnerem Tego kanału i polecam to konto dlatego że nie płacimy tu prowizji do kwoty 100000 EUR obrotu miesięcznie Myślę że warto mieć to konto nawet jeżeli na razie nie inwestujecie chociażby na wypadek gdyby na rynku pojawiły się jakieś głębokie spadki nie ukrywam że to jest Jedna z najlepszych form wsparcia Tego kanału i mojej pracy Z góry dziękuję Aha i jeszcze dobrze jest te plany realizować na subkoncie w euro lub dolarach nie płacimy wtedy tego pół prowizji przewalutowanie pieniędzy subkonto zakładamy w zakładce moje konta klikając po prawej stronie w pomarańczowy plusik i napis dodaj konto no i przechodzimy wreszcie do podsumowania portfela publicznego do którego nie doliczamy tego pasywnego Jak już wspomniałem w tamtym odcinku No i niespodzianka mimo sporej korekty w wigu 20 na początku roku portfel publiczny został w miejscu i dalej jego zysk wynosi ponad 6000 zł więc wygląda na to że trzymamy się tutaj mocno po dopłacie w tym miesiącu wartość portfela przekroczyła 90 000 zł i zbliża się do Magicznych 100 000 co jest już naprawdę konkretną wartością jeżeli Hossa będzie kontynuowana to taka wielkość portfela wygeneruje już spory zysk nominalny Cieszę się że zdążyłem dopłacić to już tyle pieniędzy bo myślałem że rynek już mi tak całkiem ucieknie jeżeli chodzi do zakupy to w tym odcinku do portfela dopłacił 6000 zł za które kupiłem pakiety spółek które już w portfelu się znajdowały udało mi się po okazyjnej cenie kupić 20 akcji Dom Development średnio w okolicach 145 zł a zaraz potem wzrosły na ponad 160 oprócz tego 92 akcje elektr teamu i 55 akcji spółki Wien generalnie nie możecie tego traktować jako jakichś pewniaków inwestycyjnych bo ja trochę losowo Kupuję spółki które uważam za niezłe i robię to w taki sposób żeby ostatecznie mój portfel był zywy tak w miarę solidnych podmiotów często kupuj w momentach kiedy kurs takiej spółki spadnie o kilka lub kilkanaście proc i tak było Chociażby z Dom Development IEM generalne założenie pozostaje niezmienne czyli kupuje raczej mniejsze spółki dywidendowe które według mnie mają szansę rozwijać się przez najbliższe lata i wypłacać rosnące dywidendy tych największych spółek na razie unikam bo mam na nie dużą ekspozycję w prywatnym portfelu i poc na tych mniejszych żeby w razie zakładanej przeze mnie hossy nie stracić jakieś życiowej okazji jeżeli ta Hossa nie będzie kontynuowana to też spoko dalej będę kupował i zgarnia dywidendy tym razem nie dokowa amerykańskich obligacji w postaci ETF dtla ale cały czas jest to moja największa pozycja w portfelu zajmująca aż 20 to jest tak naprawdę gotówka trzymana w instrumencie który według mnie kiedyś tam sobie wzrośnie i tę gotówkę będę chciał w przyszłości wykorzystać do zakupu amerykańskich akcji lub etfów na akcje amerykańskie i zrobię to w momencie kiedy uznam że jest na to dobra okazja i że moja wiedza o tym rynku jest na odpowiednim poziomie druga największa pozycja to Dom Development i wynosi 11 proc później jest Wien 88,7 PR i tym samym Pepco spadło już na czwarte miejsce do czego szczerze mówiąc zdążyłem żeby właśnie ewentualne spadki na tej spółce już aż tak nie zaburza wyników tego portfela Generalnie w tym momencie ze wszystkimi posiadanymi spółkami czuję się bardzo dobrze i uważam że w sprzyjających warunkach wszystkie mają potencjał do wzrostu a już i tak przecież w tym momencie mamy Całkiem spory zysk w postaci tych 6000 zł z pozostałych statystyk największy zysk procentowy i nominalny dalej generuje spółka abpl i jest to procentowo aż 66 najgorsza pozycja to oczywiście Pepco min 18,5 co i tak wygląda już całkiem okej biorąc pod uwagę to że jakiś czas temu było to minus 50 proc z tą spółką będę bardzo cierpliwie czekał ale na razie nie mam zamiaru zwiększać tej pozycji bo moi Uczniowie na lekcjach ukulele Śmieją się ze mnie że wtopił na Pepco Myślę że to całkiem racjonalny argument do tej pory do portfela wpłaciłem 84000 zł a jego wartość wynosi ponad 90 000 w ogóle Serio jak zakładałem ten portfel to myślałem że będę mie miesięcznie mógł wpłacać może maksymalnie 4 czy 5000 a Wszystko potoczyło się tak dobrze że jestem w stanie inwestować nawet dwa razy więcej jeżeli chodzi o benchmarki to nasdaq pozostaje bardzo silny na razie niestety nie dając szans na dogonienie go z tym indeksem przegrywam aż o 5,8 punkta procentowego za to mój portfel publiczny pozostaje ponad sp500 o niecałe d punkty procentowe Co serio uważam za sukces biorąc pod uwagę to że już od początku musiałem odrabiać straty które przyniosła ta cała sytuacja z Pepco tak jak wspomniałem teraz już z dużym spokojem patrzę na ten rok bo wydaje mi się że mam naprawdę dobre pozycje kupowane regularnie w akceptowalnych cenach No i są to spółki których wyniki faktycznie powinny wzrosnąć w scenariuszu mocnego odbicia gospodarczego w Polsce które prawdopodobnie w tym roku nastąpi i zacznie być coraz bardziej widoczne w różnych danych rynkowych W tym odcinku to już wszystko Dajcie proszę znać Jeżeli słuchaliście do końca A może chcecie pochwalić się co obecnie kupujecie albo zadać jakieś pytanie w miarę możliwości odpowiadam na wszystkie na które mogę odpowiadać W razie gdybym nie odpisał To próbujcie jeszcze raz bo czasami mi się gdzieś tam to wszystko gubi Mam nadzieję że przyjemnie się tego słuchało i że jesteście gotowi na cały rok Edukacji giełdowej i finansowej bo gdybym mógł to całymi dniami siedział i robił te odcinki tyle mam rzeczy do przekazania jak zwykle na koniec życzę udanych inwestycji i do usłyszenia już niebawem