Inwestowanie na giełdzie – poradnik dla początkujących [Podstawy inwestowania giełdowego]

jak inwestować na giełdzie to jest temat dzisiejszego odcinka więc jeżeli jesteś początkującym inwestorem albo dopiero chcesz zacząć inwestować to jest temat zdecydowanie dla ciebie Ja nazywam się Konrad jestem inwestorem indywidualnym od wielu lat no głównie preferuję rynek akcyjny i też dzisiaj o tym będziemy mówić chociaż biorąc pod uwagę niektóre aspekty inwestowania one Sprawdzają się niemalże No w każdym rodzaju tak no bo jeżeli dzisiaj powiemy też troszeczkę o psychologii inwestowaniu oczywiście tak biorąc pod uwagę pojęcia o których dzisiaj będę mówił one będą takie zupełnie podstawowe i biorąc pod uwagę chociażby psychologię inwestowania też w podstawach ją sobie omówimy No jest to coś co tyczy się każdej dziedziny tak naprawdę inwestowania więc tutaj nawet jeżeli nie zamierzasz inwestować w same akcje spółek to myślę że też tutaj wyciągniesz z tego materiału coś coś dla siebie Ja tylko przypomnę że to co mówię absolutnie nie jest żadną poradą inwestycyjną to są moje przemyślenia wynikające z mojego doświadczenia z tego też co co co ja robię dzisiaj porozmawiamy o analizie fundamentalnej analizie technicznej o tym czym jest giełda o tym czym jest Co to znaczy psychologia inwestowania Jakie są najczęstsze takie pułapki właśnie w psychologii inwestowania jak zarządzać swoją pozycją czyli takie absolutne podstawy Jeżeli jesteś właśnie początkujący No to jak mówiłem ten materiał jest dla ciebie zanim przejdziemy do samego tematu to Chciałem ci przedstawić partnera dzisiejszego odcinka a jest nim firma xtb która uruchomiła automatyczne inwestowanie w swoich planach inwestycyjnych jeżeli założymy taki plan inwestycyjny ja o planach robiłem osobny materiał w tym momencie w prawym górnym rogu masz do niego odnośnik Jeżeli taki plan złożony z kilku etfów założymy to możemy ustawić że na przykład co tydzień ma się tam nam przelewać 100 $ i dzięki temu bez żadnego wchodzenia na konto bez logowania się automatycznie co tydzień będzie się nam na ten plan przelewać te 100 dolarów i automatycznie w to inwestować tak jak my to sobie Założyliśmy więc myślę że bardzo interesująca opcja Przypominam że inwestowanie w akcje lub etf-y do miesięcznego obrotu 100 000 zł oznacza prowizję 0% w przypadku xtb a my Przechodzimy już do No naszego podstawowego materiału to o czym dzisiaj Ja chcę powiedzieć czyli o podstawach na giełdzie no i biorąc pod uwagę giełdę pamiętajmy to jest miejsce gdzie mamy do czynienia z handlem akcjami innymi instrumentami finansowymi Ja głównie skupiam się na tych akcjach Czyli po prostu możemy kupić sprzedać akcje jakiejś firmy i te firmy często są znane jak na przykład chociażby chociażby niech będzie Dino ale są też nieznane z których My korzystamy czyli na przykład jest LPP i jeżeli ktoś spyta się takiej przeciętnej osoby Co to jest LPP to mało kto będzie wiedział LPP jest właścicielem takich sklepów jak Crop House reserve s Mojito więc bardzo znane sklepy to są polskie marki wszystko i myślę że wielu z nas to kupuje tam a nawet nie wie że oni kupują właśnie w LPP także też często jest tak że niektóre nazwy tych spółek na giełdzie Są trochę inne niż nazwy po prostu ich brandów i i sklepu więc są też takie właśnie placówki gdzie my na co dzień się na przykład ubieramy czy ogólnie Korzystamy nawet z tego nawet nie wiemy że to należy do takiej firmy są też oczywiście dużo jest takich firm na przykład B2B takie które robią powiedzmy nie wiem jakieś kształtki jakieś elementy do silników w Polsce jest dosyć dużo przemysłu i okazuje się że jesteśmy jednymi z Lider liderów w Europie więc tutaj bardzo często tak jest że polskie firmy są liderami albo jednym z liderów Europejskich a my nawet o tym nie wiemy nawet nie słyszeliśmy w życiu o o takich o takich spółkach No bo mamy właśnie spółki duże odnośnie tej odnośnie tej branży No czy to produkcyjnej przemysłowej chociażby mamy Kęty na przykład więc więc tutaj dużo jest różnych firm każdy może znaleźć coś dla siebie No i biorąc pod uwagę giełdę No my jesteśmy tam żeby żeby zyskiwać tak żeby te nasze pieniądze pomnażać ale tutaj bardzo ważne zastrzeżenie i to też co jest tutaj napisane inwestowanie wiąże się z ryzykiem zawsze inwestowanie wiąże się z ryzykiem każde inwestowanie tutaj Oczywiście mamy instrumenty bardziej bezpieczne mniej bezpieczne ale zawsze jakieś ryzyko tutaj jest i chcę żebyś o tym wiedział że jeżeli inwestujesz spółkę nawet bardzo dużą która działa od 40 lat na rynku to ona może upaść oczywiście no Prawdopodobieństwo jest raczej małe ale nie jest Nigdy zerowe o tym należy pamiętać i to jest trochę tak że na giełdzie możemy zyskać więcej niż chociażby na lokacie właśnie ze względu na to że to ryzyko jest to ryzyko jest większe tak pokaz też biorąc pod uwagę biorąc pod uwagę takie statystyki porównywanie No to w akcjach też można zarobić więcej niż chociażby na obligacjach właśnie ze względu na to że to ryzyko jest większe i tak samo Jeżeli weźmiemy obligacje to obligacje skarbowe dają zwyczaj mniejszy wzrot zwrot korporacyjny trochę większy akcje jeszcze większy właśnie to wszystko zależy od Wszystko zależy od ryzyka no i tutaj biorąc pod uwagę spółkę Myślę że giełdę można Myślę że wybrać sobie takie spółki które po prostu dają to mniejsze ryzyko ale nigdy nie będzie zero ryzyka o tym O tym musimy musimy pamiętać jeżeli chodzi właśnie o inwestowanie No i pierwszy krok tak naprawdę przed tym jak wszystko Rozpoczniemy to jest przeglądnięcie swojego własnego budżetu w największym skrócie czy my nie mamy jakichś długów Bo ja myślę że jeżeli chcemy inwestować to zanim do tego dojdziemy musimy spłacić swoje długi konsumenckie dlatego że te długi konsumenckie bardzo często są na dosyć wysokim procencie to znaczy tutaj nie oszukujmy się będą oczywiście lata w którym może być tak że nie wiem na przykład nasz portfel urośnie 30 50 proc Mogą się zdarzyć ale to będą wyjątki bardziej mówimy tutaj o tym że jeżeli jesteś dobrym inwestorem No to ten średnioroczny wzrost może być na poziomie nie wiem 5 6 7 proc I to już jest bardzo mocny wzrost Jeżeli weźmiemy sobie taki długi termin i teraz zauważ jeżeli ty masz dług który jest oprocentowany 10 proc No to to inwestowanie nawet nie pozwoli ci spłacić tego długu więc tutaj Myślę że pierwszą podstawową kwestią jest to żeby spłacić wszystkie swoje długi konsumenckie Jeżeli mamy oczywiście no tutaj nie mówię o kredycie hipotecznym tak No nie chcę ci powiedzieć że na przykład nie masz jeszcze milion do spłaty czy pół miliona do spłaty to najpierw musisz to spłacić a dopiero później inwestować mówię tutaj o długach Konsumenckich jeżeli ktoś nie wiem wziął sobie sobie jakiś nie wiem smartfon na przykład na na na raty i wziął na to kredyt No to możliwe że warto jednak ten kredyt spłacić jeżeli chodzi o długi konsumenckie ja ogólnie nie jestem w ogóle Fan fanem tych długów więc pierwsze co spłacamy te długi i druga sprawa to też jest to żeby mieć jakąś poduszkę be bezpieczeństwa niech będzie to kilka tysięcy Może kilkanaście zależy jakie są twoje koszty życia no tutaj Niektórzy mówią że to powinno być trzy niektórzy s miesięcy naszego życia to tutaj biorąc pod uwagę te koszty powinniśmy sobie zobaczyć jakie mamy i zrobić taką poduszkę żeby żebyśmy wytrzymali na przykład TR czy S miesięcy bez bez pracy Ja myślę że tutaj biorąc pod uwagę też obecny rynek pracy te 3 c miesiące są wystarczające warto po prostu mieć takie pieniądze to są też pieniądze na to że na przykład pralka nam się zepsuje albo nie daj Boże puści uszczelka pod głowicą w naszym nowiutkim Passacie B5 sprowadzanymi no i żeby w takich sytuacjach nie wyciągać tych pieniędzy z giełdy może w złym momencie bo może to być taki moment w którym nie chcemy ich wyciągać warto mieć właśnie takie pieniądze na boku Zresztą zawsze tak jest że jeżeli pieniędzy Jeżeli mamy te pieniądze to ich nie potrzebujemy Ale jeżeli nagle ich nie mamy to się okazuje że nagle zaczyna ząb boleć i trzeba robić kanałowe czy jakiś inny problem mamy No niestety ale zawsze zawsze tak jest więc warto jakąś tam gotówkę mieć odłożono oprócz tych oprócz tych inwestycji Ja ogólnie polecam coś takiego żeby już przechodząc do samych inwestycji do samego inwestowania Ja polecam coś takiego żeby ustalić sobie zlecenie w banku stałe z przelewem na nasze konto maklerskie czy nasze konto brokerskie i to najlepiej zrobić w momencie kiedy dostajemy wypłatę czyli na przykład dostajemy wypłatę 10 10 Matki Boskiej pieniężnej no to na przykład 15 sobie ustalamy że jakaś tam część nie wiem niech to będzie 10 proc tam powiedzmy nie 300 200 500 1000 zł niech będzie od razu przelane bo jeżeli ty będziesz inwestował nadwyżki to możliwe że tych nadwyżek po prostu mieć nie będziesz jeżeli od razu będziesz miał mniej na koncie to będziesz w stanie dostosować te swoje wydatki do tego co masz na na koncie u mnie to się zdecydowanie zdecydowanie sprawdza i tutaj biorąc pod uwagę pierwsze kroki na giełdzie pierwsze to jest rachunek Maklerski bądź rachunek rachunek brokerski biorąc pod uwagę wybór brokera giełdowego No ja myślę że najważniejsze zdecydowanie są prowizje Czyli im niższe tym lepsze tutaj pamiętajmy że prowizje płacimy od kupna i od sprzedaży więc jeżeli kupujemy spółkę No to prowiz sprzedajemy płacimy prowizje od razu mówię że jeżeli jesteś początkującym to nie pchaj się w kontrakty cfd nie pchaj się w to żeby inwestować z dźwignią absolutnie nie niech to będą jakieś bardziej bezpieczne instrumenty finansowe No ja sam jestem inwestorem który inwestuje w akcje spółek i myślę że to są Jeżeli mamy dobrą analizę to są w miarę bezpieczne instrumenty finansowe ale pamiętajmy o tym że zawsze wszystko wiąże się z ryzykiem ale ale Tutaj absolutnie nieporównywalne to jest do inwestowania z dźwignią dźwigni omijaj forexu omijaj jak jak ognia a tutaj biorąc pod uwagę właśnie tego brokera No to pamiętajmy o tym prowizje najbardziej istotne też Patrzymy czy nie ma jakichś dodatkowych opłat zawsze w tych umowach jest napisane czy są jakieś dodatkowe opłaty na przykład Jeżeli w ciągu miesiąca nie dokonam żadnej transakcji to muszę zapłacić 50 zł czasem tak jest warto żebyśmy się na to nie na celi i warto warto jak wybieramy sobie brokera to założyć konto demo tylko że nie chodzi o to żebyśmy inwestowali jakoś nie wiadomo długo na tym koncie demo tylko niech to będzie konto demo nie wiem na dwa trzy dni ma tydzień żebyśmy zobaczyli interfejs czy ten Interfejs nam po prostu odpowiada czy wszystko rozumiemy co tam co tam jest A brokerze bardzo często pozwalają od ręki praktycznie założyć konto demo więc ja polecam konto demo ale tylko na chwilę po to żebyśmy zobaczyli czy wszystko nam w tym brokerze w tym brokerze pas Oczywiście jak mówiłem wcześniej że xtb jest partnerem dzisiejszego odcinka No to też w opisie do tego filmu jest link do otwarcia takiego takiego konta jak mówiłem prowizje najważniejsza sprawa dodatkowe opłaty i nasza Wygoda czyli konto demo myślę że to jest ciekawa opcja żeby żeby założyć No i biorąc pod uwagę to w jaki sposób należy wybierać te spółki No to oczywiście każda analiza się troszeczkę różni ogólnie wyróżniamy coś takiego jak analiza fundamentalna i techniczna analiza techniczna mówi nam bardziej o wykresie patrzymy jakieś formacje wykres na wykresie patrzymy jakieś jest Wolumen czyli zainteresowanie spółką tak Wolumen czyli ile osób kupuje Ile osób sprzedaje No i na tej podstawie na podstawie tego wykresu podejmujemy decyzję odnośnie tego co jest tutaj obecnie czyli widzimy że na przykład nie wiem pięć razy spółka odbiła się od poziomu powiedzmy 100 zł i poszła do poziomu 130 zł no To liczymy że szósty raz Jeżeli nic się tam nie zmieniło w spółce możliwe że będzie będzie to samo Tak I wiele osób właśnie kupuje w okolicach 100 zł sprzedaje w okolicach 130 mniej więcej tak to tak to wygląda Chociaż analiza techniczna moim zdaniem nie jest łatwa i Ja przyznam że bardziej ją wykorzystuję wyłącznie do do momentu wejścia ewentualnie jakiegoś do kupienia a do samego wyboru spółki zdecydowanie polecam analizę fundamentalną czyli ocena takich fundamentów ekonomicznej firmy tylko że wiele osób uważa że analiza fundamentalna to są wskaźniki to są przeszłe dane finansowe przeszłe wyniki rzeczywiście patrzę na nie ale dla mnie zdecydowanie najważniejsze jest perspektywa danej spółki perspektywa danego biznesu Jaka jest wartość w ciągu tych najbliższych lat bo jeżeli ja dzisiaj kupuję spółkę to ja chcę żeby ona rosła tak żeby na przykład nie wiem zwiększała sprzedaż więc dla mnie bardzo istotne jest to na przykład czy jest w trakcie jakiegoś planu inwestycyjnego czy na przykład przepisy jakoś się nie zmieniają bardziej korzystnie na ich na ich na bardziej na ich rękę czy mamy na przykład do czynienia z tym że Oni kupili kogoś i teraz są bardzo dużym graczem na rynku czy jest mamy do czynienia z tym że jakiś duży gracz wchodzi na ten rynek więc tutaj ja też patrzę na to jakie są te perspektywy patrzę też na perspektywy branżowe czyli też jakieś statystyki odnośnie odnośnie ostatnich wzrostów tego biznesu tak ile średniorocznie rósł ten dany sektor i czy to jest rzeczywiście możliwe do do utrzymania czy coś się tutaj zmienia więc bardziej analiza fundamentalna oprócz tych liczb jest dla mnie analizą takiej perspektyw biznesu i powiedziałbym że te perspektywy biznesu są dla mnie zdecydowanie ważniejsze niż liczby bo oczywiście jeżeli spółka co roku podnosiła sprzedaż o 15 proc przez ostatnie 10 lat to jest duże prawdopodobieństwo że w tym roku też to zrobi Ale z drugiej strony musimy patrzeć na to otoczenie rynkowe na ten biznes na to co tam się dzieje ogólnie należy inwestować w to co się rozumie tak jeżeli nie rozumiemy na czym spółka robi pieniądze patrzymy na te raporty i nie wiemy do końca o co tam chodzi to może ten raport był sporządzony w ten sposób żebyśmy właśnie nie wiedzieli o co tam chodzi niestety ale czasem takie raporty są że ja czytam ten raport i ja totalnie go nie rozumiem tak albo Widzę że spółka na czymś zarabia a w raporcie jest coś zupełnie innego niestety ale czasem coś takiego się zdarza więc należy inwestować w to co się rozumie analiza fundamentalna właśnie właśnie do tego do tego jest przeznaczona i biorąc pod uwagę jakieś strategie na początek No zdecydowanie nie polecam bycia Day traderem czy jakimś krótkoterminowym inwestorem oczywiście ja nie mówię że nie ma ludzi którzy na tym zarabiają ale to jest zdecydowana mniejszość zdecydowana mniejszość osób zarabia właśnie na byciu Day traderem czy krótkoterminowym inwestorem No zdecydowanie łatwiej jest być inwestorem długoterminowym może pasywnym to już w ogóle biorąc biorąc pod uwagę te to bezpieczeństwo inwestycj Myślę że na zupełnie innym poziomie właśnie niż niż krótki niż krótki termin tak Czyli długo trzymamy jakieś aktywa gdzie kupujemy jakąś spółkę na przykład i trzymamy na przykład nie wiem trzy kwartały pi kwartałów em kwartałów kilka lat więc w ten sposób to to wygląda tylko że tutaj ważna sprawa to nie jest zawsze tak że ja na przykład kupując jakąś spółkę to otrzymam ją na przykład nie kwartałów nie czasem się zdarzy po już ją sprzedam albo nawet po kwartale bo się w raporcie okaże że coś się tam zepsuło czyli to czy spółkę sprzedaje czy nie dla mnie właśnie jest zależne od fundamentów jeżeli pokazała mi raport finansowy i nie dowiozła tych wyników i tam nie ma informacji dlaczego nie dowiozła tych wyników dlaczego Coś się zepsuło to to jest dla mnie naprawdę bardzo duży sygnał ostrzegawczy i nawet czasem potrafię wyjść z takiej spółki po w miarę krótkim terminie nie wiem trzech miesiącach czterech miesiącach pomimo tego że początkowo zakładałem że to będzie jednak długi termin tutaj ja patrzę właśnie na fundamenty i na to musimy musimy patrzeć Ja często o tym mówię że biorąc pod uwagę spółki No to my musimy mieć też takiego stop losa o stop losie zaraz sobie powiemy właśnie w analizie fundamentalnej Czyli jeżeli coś się dzieje no to ja wtedy ja wtedy wychodzę więc warto coś takiego o czymś takim myśleć Zanim jeszcze dokonamy takiej inwestycji oczywiście też można myśleć o strategii inwestycyjnej dywidendowej tak jeżeli ktoś lubi dywidendy a myślę że większość osób lubi to można też o tym pomyśleć dywidenda czyli dzielenie się zyskiem z akcjonariuszami spółka zrobiła 10 milionów złotych zysku i 2 miliony z tego przeznacz na dywidendę czyli jak ja mam akcje na przykład mam Nie wiem cenę akcji 10 zł kupiłem jedną akcję po 10 zł i raz w roku albo dwa razy w roku spółka daje mi 50 gros albo 30 gros to jest właśnie dywidenda i tutaj biorąc pod uwagę to dywidendy No jest tutaj dużo plusów ze względu na to że dywidendy wypłacają zazwyczaj spółki które które mają zysk tak Czyli te które są rentowne z drugiej strony niektórzy przeciwnicy mówią o podwójnym opodatkowaniu rzeczywiście rzeczywiście tak jest no bo jeżeli mamy zysk zysk netto który wypracowała spółka to on już jest opodatkowany a jak wypłaca nam się dywidendę to ta dywidenda też jest opodatkowana czyli tu mówimy o podwójnym opodatkowaniu No jednak myślę że dla początkujących te strategie dywidendowe mogą być mogą być tutaj atrakcyjne biorąc pod uwagę ryzyko No to to jest myślę że dosyć ciekawy temat bo wszystkie spółki wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem i wszystkie spółki mają jakieś swoje ryzyka to są na przykład ryzyka walutowe tak Jeżeli jesteśmy nie wiem importerem ściągamy coś z Azji na przykład spółki odzieżowe często szyją w Azji ściągają i sprzedają w Polsce No to kursy walutowe są istotne tak no bo jeżeli na przykład dolar jest po 4 zł no to oni ściągają coś za 100000 dolarów czyli płacą 400 000 zł jeżeli dolar jest po na przykład 5 zł czyli nasz polski złoty osłabia się no to oni za ten towar 100 000 dolarów muszą zapłacić już 500 000 tak Czyli tutaj jeżeli Polska waluta się osłabia dla importerów no nie jest to nie jest to korzystne No bo muszą zapłacić muszą zapłacić dużo więcej za ten sam towar tak I tutaj też odwrotnie więc pamiętajmy o tym Oprócz tego są jakieś różnego rodzaju ryzyka branżowe Tak właśnie może coś się w branży nieciekawego dzieje Może wchodzi jakaś nowa technologia w której naszej spółki nie ma Są też ryzyka polityczne No niestety ale polityka wpływa na nasze życie i tego nie od tego nie uciekniemy No i biorąc pod uwagę tę politykę to może się zdarzyć tak że jest jakieś jakaś ustawa która mocno uderza w naszą spółkę chociażby niedzielenie handlowe były taką ustawą które uderzyły na przykład w CCC więc o tym trzeba pamiętać no stop los i Take Profit to są takie parametry do zarządzania ryzykiem stop los czyli kupuję spółkę po 10 zł i daję stop losa na poziomie 8 zł czyli jeżeli spółka spadnie do 8 zł to mi automatycznie wtedy sprzeda się ta spółka po to żeby nie generować większych strat tylko tutaj jedno ważne zastrzeżenie ona nie sprzeda się po 8 zł tylko po najlepszej możliwej cenie przy tym 8 zł jeżeli przebije Czyli jeżeli nikt nie będzie chciał mi sprzedać za te 8 zł ale za 7,80 to mi sprzeda to za 780 o tym trzeba pamiętać stop los nie oznacza że idealnie po tej cenie my tutaj sprzedamy tylko po najlepszej możliwej Poniżej tej tej ceny na początku Myślę że warto ustawiać stop losy po to żeby nie tracić jakoś strasznie dużo Take Profit to jest to samo tylko w drugą stronę Jeżeli patrzymy właśnie to mówiłem wcześniej o tej analizie technicznej widzimy że przy od 130 spółka się odbija tak Czyli dochodzi między 100 a 130 Tak się waha to może ustawić Take profit na poziomie na przykład 125 jak dojdzie do 125 to automatycznie nam się sprzeda i zainkasuje zainkasuje zysk i tutaj biorąc pod uwagę to co widzisz teraz na dole taki Tip dałem że warto w raporcie finansowych przeczytać Punkt O ryzykach no bo rzeczywiście te raporty finansowe mają te swoje punkty o o ryzykach i warto tam zobaczyć jakie są ryzyka danej spółki bo każda spółka może mieć trochę inne ryzyka i to w raporcie rocznym zawsze zawsze jest jeżeli się przeniesiemy chociażby na chwilkę tak tylko na raport roczny spółki Autopartner Autopartner to jest dystrybutor części samochodowych no to w takim spisie treści od razu możemy poszukać opis istotnych czynników ryzyka i zagrożeń no i wtedy możemy kliknąć i zobaczymy jakie tutaj są ryzyka i ryzyka będą różne znaczy będą takie oczywiste makroekonomiczne branżowe tak jeżeli coś się w ekonomii coś się złego złego stanie związane ze zmianą struktury popytu No jeżeli popyt spadnie no to no to oczywiście będzie gorsza sytuacja dla spółki to są takie oczywi ryzyka ale są też właśnie ryzyka ryzyka inne takie Myślę że w których które są właśnie specyficzne dla naszej dla naszej spółki no i tutaj biorąc pod uwagę te ryzyka No ostatnio w 2020 roku wszyscy chyba czytali ryzyka związane z epidemią koronawirusa teraz to już bardziej jest jako przeszłość A dzisiaj czytamy bardziej ryzyka związane z działalności z działaniami zbrojnymi Rosji na Ukrainie i to jest też myślę że istotne bo niektóre spółki na przykład sprzedawały w Rosji No i teraz w tym punkcie My widzimy jak tutaj to wygląda jeżeli chodzi o spółki No i tutaj biorąc pod uwagę na przykład Autopartner eksport grupy na rynek rosyjski to jest 0,1 proc a rynek białoruski 0,02 proc więc praktycznie nie ma większego większego wpływu ale może być też może być też jakiś inny wpływ chociażby zmiany cen surowców więc tutaj te ryzyka warto warto przeczytać jakie konkretnie Konkretnie są jeż jeżeli chodzi o każdą spółkę ryzyko związane ze zmianami kursów walutowych No i tutaj mówią że grupa prowadzi nie tylko zakupy również sprzedaż w walutach obcych częściowo Ryzyko ktowe niwelowane jest w sposób naturalny tak Czyli część kupują część sprzedają jest tutaj okej I tutaj mówią Jakie są główne główne waluty w jakich się rozliczają więc ten temat Ryzyk Myślę że warto chociaż raz takiej spółce sobie sobie przeczytać zobaczyć jak to jak to wygląda no i też oczywiście biorąc pod uwagę nasze takie ryzyka No to wiąże się to z błędami wiele osób niestety ale popełnia dużo błędów jeżeli chodzi o inwestycje zwłaszcza zwłaszcza tutaj na na samym początku i biorąc pod uwagę te błędy Myślę że takim podstawowym błędem jest brak planu czyli Ja zawsze mówię przed wejściem w jakąś spółkę i to jest ważne żeby przed wejściem w spółkę kiedy nie jesteśmy jeszcze zaangażowani finansowo i emocjonalnie przed wejściem w spółkę Wypisz sobie dlaczego w tę spółkę wchodzisz I co kwartał to sprawdzaj Bo może być tak że wchodzę dlatego że spółka rośnie plus 15 proc rok do roku No jeżeli w jednym kwartale w drugim kwartale przestaje rosnąć to możliwe że warto wyjść jednak z tej z tej spółki więc tutaj Ważne jest żeby mieć ten plan inwestycyjny No i oczywiście wiąże się z tym psychologia inwestowania tutaj emocje niestety mają wpływ na podejmowanie tych decyzji inwestycyjnych i żeby mieć jak najbardziej chłodną głowę no to pomaga prowadzenie tego dziennika inwestora to o czym przed chwilą powiedziałem zapisujemy sobie Dlaczego jesteśmy w danej spółce Dlaczego weszliśmy w tę spółkę taki dziennik nie chodzi mi właśnie o dziennik typowo finansowy tylko dziennik właśnie taki taki fundamentalny gdzie my mówimy o tym dlaczego dana spółka jest dobra i warto też tam sobie zapisać minusy tej spółki plusy i minusy danej danej spółki No dzięki temu Czarno na białym będziemy widzieć czy tych plusów przybywa czy nie Bo taki dziennik powinniśmy uzupełniać cały czas tak jeżeli jest jakaś nowa informacja i ona jest n zdaniem na minus No to warto dodać ją do do minusów tutaj taki jeszcze Tip ode mnie jeżeli jesteś już w jakiejś spółce i dopisuj sobie takie rzeczy i masz jakąś informację nie wiesz czy ona jest plusem I minusem bezpiecznie zapisać ją na na minusy bo często jest tak że jak już jesteśmy zaangażowani emocjonalnie to my tak troszeczkę to olewamy to znaczy patrzymy na te minusy i mówimy a to no nie jest aż taki minus gdzie Prawda jest taka że jednak to jest istotny minus więc jeżeli masz wątpliwości to będzie raczej raczej minus No i tutaj oczywiście ważna jest dyscyplina właśnie w prowadzeniu tego dziennika inwestora to nam zajmie parę minut dosłownie żeby zapisać sobie dlaczego wchodzę w spółkę Jakie są plusy minusy A może nam oszczędzić masę masę pieniędzy no i tutaj biorąc pod uwagę takie podstawy analizy No to zdecydowanie pierwsza sprawa to jest czytanie raportów finansowych musimy czytać te raporty żeby widzieć jaka jest kondycja danej kondycja danej spółki to jest raport wypuszczany jest raz na kwartał niektóre dają też raporty miesięczne one są krótkie wi więc raz na kwartał No musimy się zmusić do tego żeby zobaczyć ten ten raport oczywiście warto patrzeć na wskaźniki finansowe cena do zysku roe ale te wskaźniki to są tylko wskazówki dla mnie jak mówię dużo ważniejsze są perspektywy tego danego danego biznesu A to czy spółka ma niski cz czy Czy wysoki cz jest no kwestią kwestią wtórną ale oczywiście finanse No też są tutaj istotne no i patrzymy na jakieś wiadomości rynkowe Jeżeli mamy do czynienia ze spółką na przykład z branży infrastruktury No to wartość się tym interesować tak na przykład czytać rynek infrastruktury jest taki portal albo z branży kolejowej No to jest też portal Rynek Kolejowy kpl i tam warto patrzeć co się ogólnie dzieje w branży warto się po prostu interesować branżą w której mamy spółkę A może to odwrócić jeżeli interesujesz się jakąś branżą Zobacz czy nie ma tam spółek bo od razu Tobie łatwiej będzie przychodziło przyswajanie jakieś informacji właśnie z tej właśnie z tej z tej branży więc warto się zastanowić czym Ja się Interesuję może jest jakaś spółka w tym czym się właśnie właśnie interesuje i trzeba jeszcze pamiętać o jednej istotnej rzeczy o podatkach jak wiemy wszyscy kochamy Podatki No i niestety ale na giełdzie te podatki też te podatki też są tutaj biorąc pod uwagę podatek w tym w tym momencie mamy podatek od zysków kapitałowych podatek Belki możliwe że on się zmieni ale no na razie nie mamy takich jeszcze jeszcze oficjalnie potwierdzenia że na 100% się zmieni możliwe ale jeszcze jeszcze nie wiemy I ten podatek od zysków kapitałowych 19 proc kupiliśmy spółkę jedną akcję albo 10 akcji po 10 zł czyli za 100 zł kupiliśmy sprzedaliśmy za 200 zł bo to była dobra inwestycja mamy 100 zł zysku i od tych 100 zł 19 proc trzeba rozliczyć podatku w Picie który no rozliczamy tam do 30 kwietnia z tego co pamiętam i takie Biuro Maklerskie nasze przysyła nam taki PIT także oni przyślą nam nam PIT I tutaj jeżeli chodzi o dywidendy No bo to też jest nasz zysk kapitałowy to tutaj nie musimy się martwić jeżeli to są polskie spółki bo już od razu ten podatek jest pobrany to znaczy jeżeli ja mam dostać na moje konto 100 zł dywidendy to ja dostanę 81 zł dywidendy bo 19 zł już zostanie pobrane to tego o tym się nie musimy o tym nie musimy się martwić problem trochę jest jeżeli kupujemy spółki z zagranicy No bo wtedy po pierwsze tutaj biorąc pod uwagę te spółki zagraniczne dywidendy niekoniecznie musi być taka sama stawka czyli 19 proc może być na przykład w innym kraju 15 proc i my musimy dopłacić przy picie te 4 proc u nas C punkty procentowe u nas ale też warto patrzeć na zmianę kursów walut Bo może być tak że my kupiliśmy za 100 dolarów sprzedaliśmy za 100 dolarów ale kupowaliśmy kiedy dolar był po 4 zł a sprzedawaliśmy kiedy był po pić więc tutaj też na to warto warto zwrócić uwagę No ogólnie to rozliczanie podatkowe ze spółek z innych państw No jest troszeczkę trudniejsze Nie nie oszukujmy się z polskich spółek jest banalne No bo dostajemy PIT bardzo prosty PIT gdzie jest nasz przychód i gdzie jest nasz koszt więc od razu widzimy jak jest jaki jest nasz nasz zysk także inwestowanie w polskie spółki to też duża łatwość podatkowa Każdy sam to może spokojnie rozliczyć no i tutaj biorąc pod uwagę jakieś narzędzia dla inwestorów ja osobiście korzystam bardzo często z takich portali jak investing.com jak bizn radar jak strefa inwestorów to są portale portale internetowe gdzie gdzie tam jest naprawdę masa masa informacji jeżeli chodzi o książki No jest tutaj jest tutaj dużo tych pozycji takich które mógłbym polecić ale gdybym miał wymieniać jakiś kilka takich pozycji na początek to fajne jest zwykłe akcje niezwykłe zyski tutaj od razu mówię że ja nie wiem po ile są w tym momencie te książki czasem jest tak że jakieś książki po prostu nie ma i ona kosztuje Miliony monet absolutnie nie Nie kupuj tych książek nie wiem za 200 300 500 zł No bo wiele książek jest po prostu za 40 50 i i warto warto o takich myśleć tak także jeżeli któraś z tych książek które powiem jest za miliony monet to to możesz sobie oczywiście odpuścić tak tutaj biorąc pod uwagę właśnie te książki zwykłe akcje niezwykłe zyski pana Fischera z polskich Myślę że Giełda Papierów Wartościowych Dla bystrzaków pana malińskiego ona jest taka bardzo przystępna dla początkujących bo ja tutaj mówię o książkach dla początkujących tam są też takie techniczne aspekty giełdy opisane no i tutaj muszę też wspomnieć chociażby o pokonać giełdę Petera lycha to Peter lych osobiście jest moim takim najbardziej ulubionym inwestorem bardzo lubię jego styl inwestowania No i to jest moim zdaniem naprawdę bardzo bardzo fajna książka powiedzmy takie trzy pozycje dla początkujących Oczywiście są też też inne ciekawe książki ale no nie wszystkie są na dla dla osoby która dopiero dopiero zaczyna no i pamiętajmy uczymy się na błędach Jeżeli jakiś błąd sobie widzimy jakiś jakiś nasz nasz błąd No to warto też go sobie zapisać żebyśmy Żebyśmy o tym pamiętali i go po prostu nie Popełniali w przyszłości To są takie podstawy o których ja dzisiaj chciałem powiedzieć absolutne podstaw miało być kilkanaście minut wyszło 30 Przepraszam bardzo no ale myślę że z tymi podstaw podstawami można już myśleć o o inwestowaniu można już myśleć o tym jak się do tego zabrać więc ja oczywiście zachęcam cię do oglądania moich innych filmów A za dzisiaj Bardzo dziękuję standardowo życzę samych zysków no i cześć Trzymaj się l