Jak inwestować małe kwoty na giełdzie? [Automatyzacja i strategie ETF]

jak inwestować małe kwoty to jest jedno z tych najpopularniejszych i oczywiście wiecznie żywych pytań które zadajecie i bardzo dobrze no bo to świadczy o tym że coraz więcej osób świadomie podchodzi do swojej przyszłości finansowej i coraz mniej osób uważa że bez grubych tysiak na koncie inwestowanie w ogóle nie ma sensu a w tym materiale właśnie Pokażę ci jak podejść do tematu inwestowania małymi kwotami zaczynamy jak to działa w świecie finansów Zapraszamy do finansowej encyklopedii partnerem tej serii jest Domo Maklerski xtb czyli największy polski Broker i też jedyny który pozwala handlować akcjami i ETF ami bez prowizji przez co też jest świetnym wyborem dla osób początkujących i dla osób inwestujących właśnie małym kapitałem jeżeli konta w xtb jeszcze nie masz to możesz założyć je z linku w opisie tego wideo i też nie ukrywam że dzięki temu dodat wspierasz nasz kanał Wydaje mi się że w poprzednim odcinku udało mi się rozprawić z tym takim wciąż niestety bardzo popularnym mitem albo raczej taką wymówkę która mówi że nie opłaca się inwestować małych kwot i że to tak naprawdę jest więcej wysiłku niż pożytku jeżeli sporych oszczędności na koncie Nie mamy to zainwestowanie nie ma się co zabierać Jeżeli tego materiału jeszcze nie widziałeś bądź nie widziałaś No to szczerze Zachęcam do nadrobienia albo też Domyślam się że ty jeżeli trafiłeś trafiłaś tutaj i oglądasz to wideo No to jakoś specjalnie nie trzeba cię przekonywać do tego że w inwestowaniu najważniejsze są regularność i konsekwencja A wysokie kwoty zaczną pojawiać się z czasem więc być może ktoś z twoich znajomych albo ktoś z rodziny jest innego zdania no i ten krótki materiał może kompletnie zmienić jego perspektywę Natomiast w tym odcinku skupię się na tym jak inwestować małe Myślę że co do tego czy warto to robić mamy już pełną zgodę No dobra ale co to znaczy w ogóle małe kwoty to oczywiście zależy i to od wielu rzeczy od wielu czynników od tego ile masz lat Ile zarabiasz No i przede wszystkim Ile wydajesz i też Jaka jest twoja stopa oszczędności Czyli mówiąc prościej ile ci zostaje na koncie co miesiąc po odliczeniu wszystkich kosztów życia i wszystkich wydatków dnych kwota to będzie 100 zł miesięcznie dla innych 500 zł miesięcznie a jeszcze dla kogoś to będzie powiedzmy że 2000 miesięcznie to jest taka symboliczna kwota którą wydaję na moje inwestycje to tak naprawdę samo w sobie nie ma aż tak dużego znaczenia Najważniejsze jest jednak to właśnie wspomniane miesięcznie miesięcznie albo jak wolisz kwartalnie warto od samego początku myśleć o inwestowaniu jako o takiej czynności która wymaga regularności i wymaga działania określonych powtarzających się interwałach Zapewne nieraz Słyszeliście takie zdanie gdybym te kilka lat temu kupił akcje spółki x albo powiedzmy gdybym te kilka lat temu kupił bitcoina No to dzisiaj byłbym w ogóle ustawiony do końca życia i co to by było za piękne życie Ale nikt nie mówi gdybym kupował przez ostatnie 5 lat regularnie nawet za niewielkie kwoty akcje tej konkretnej spółki indeks 500 największych spółek w USA to miałbym jeszcze więcej niż gdybym kupił raz za jakąś tam konkretną kwotę i potem już nic z tym więcej nie robił i właśnie ta regularność jest kluczowa jeżeli będziesz kupować konkretne etf-y czy akcje raz na jakiś czas co kilka miesięcy Czy kiedy tam ci się w ogóle Przypomnij to sumarycznie niemal na pewno przeznaczysz na to mniej kapitału niż wtedy gdyby to zostało w jakiś sposób zautomatyzowane uporządkowane wtedy też będziesz mieć kiedy nie dasz sobie takich konkretnych r że inwestuj w jakichś interwałach będziesz mieć pokusę do jakiegoś takiego szukania najlepszego momentu na rynku Co oczywiście będzie kolidowało z tą regularnością wpłat Szukając najlepszego momentu można by tak naprawdę od tych kilkunastu kwartałów czekać aż globalny rynek akcji się ochłodzi i ceny zaczną spadać No bo przecież nie może cały czas rosnąć z tym że w tym samym czasie przegapiliśmy ten cały dotychczasowy ruch wzrostowy i też okej na YouTubie najlepiej się klikają materiały które straszą krachem biedą bezą wielkim załamaniem rynku i wieloletnią wieloletnim zejściem rynków akcji na całym świecie poniżej jakichś tam poziomów Okej fajnie że to się klika i też fajnie że są osoby na rynku czy tam osoby może powiedziałbym że influencerzy medialni którzy opowiadają o inwestycjach o pieniądzach o rynkach finansowy i od lat wciąż powtarzają że będzie krach będzie kryzys okej będziesz to powtarzał przez 5 lat to na pewno kiedyś ci się trafi ale co z tego że opowiadasz To przez 5 lat skoro w międzyczasie gdy to opowiadałeś i pewna część osób mogła na przykład rezygnować z inwestowania ze względu na strach przed stratą w tym samym czasie rynek mniej więcej brał taki kierunek No i co z tego ale bessa to bessa kiedyś się trafi Kolejna rzecz wracając już do tematu Wyznacz sobie kwotę którą miesięcznie albo w ostateczności nawet kwartalnie jesteś w stanie przesłać przelewać wrzucać na swoje konto maklerskie od początku tego roku w xtb działa funkcja automatycznego inwestowania którą można zastosować przy korzystaniu z tak zwanych planów inwestycyjnych Przypominam że plany inwestycyjne to jest taki produkt który daje dostęp do ponad 350 funduszy ETF te które są dostępne z poziomu xstation 5 z poziomu platformy xtb I tam możemy w ramach tego automatycznego inwestowania ustawić Ustawić jaką kwotę cyklicznie na przykład co miesięcznie chcemy przeznaczyć na nasz konkretny plan inwestycyjny i taki plan inwestycyjny nawet jeżeli będzie składał się powiedzmy z jednego ETF w 100% czyli Powiedzmy że będzie to ETF na indeks amerykański s 500 niech tak będzie no to możemy też taki plan inwestycyjny doładować mamy do wyboru kartę płatniczą tam trzeba uważać bo jest dość duża prowizja mamy przelew cykliczny z naszego banku albo pobranie środków z salda rachunków xtb w tym wypadku trzeba jednak pamiętać o tym żeby regularnie to konto maklerskie zasilać i tak żeby było z czego pobrać po prostu tutaj kolejnej zaplanowanej przez nas operacji bądź bardziej precyzyjnie mówiąc transakcji jeżeli realizujemy konkretną strategię inwestycyjną długoterminowo No to tym Im bardziej będzie ona zautomatyzowana tym lepiej i oczywiście strategia Inwestycyjna brzmi poważnie brzmi też dla niektórych tak że okej Ja jestem początkujący dopiero się uczę i ty mi tutaj o jakichś strategiach inwestycyjnych mówisz Nie ogarniam o co chodzi strategia Inwestycyjna może być naprawdę czymś bardzo prostym i konsekwentnym opartym na jakimś pomyśle założeniu koncepcji to może być na przykład pomysł regularnego do kupowania ETF Powiedzmy że na USA czyli właśnie najczęściej w postaci wspominano już wielokrotnie indeksu s&p 500 który jest najpopularniejszym rodzajem ETF jaki w ogóle istnieje i na przykład oprócz tego jeszcze ETF powiedzmy na indeks małych spółek z giełdy papierów wartościowych w Warszawie czyli swig 80 i takie coś te dwa ETF konsekwentnie dokupowane już są swego rodzaju strategią inwestycyjną oczywiście strategia to też jest pewien scenariusz wyjścia scenariusz reagowania w konkretnych sytuacjach rynkowych kiedy dzieje się coś bardzo nieprzewidywalnego Kiedy są jakieś duże ruchy co wtedy robimy to też powinien być jeden scenariusze tego typu powinny być elementem strategii natomiast to na kiedy indziej jeżeli chcecie jakiś materiał na temat strategii jak je budować jak sobie je opisywać Na jakich przesłankach w ogóle je tworzyć dajcie znać w komentarzu taki materiał też może się na naszym kanale pojawić i cały czas cały czas od początku tego materiału przewijają się tutaj te ETF czyli fundusze notowane na giełdzie które pozwalają zainwestować od razu na przykład w cały indeks giełdowy i oczywiście nie jest tak bez powodu bo bardzo dużo zależy tutaj od podejścia do ryzyka inwestując małe kwoty możesz to robić oczywiście bardziej agresywnie bardziej aktywnie czyli w największym możliwym skrócie na przykład wybierając do portfela konkretne spółki które twoim zdaniem będą rosły i które dadzą zarobić Czyli po prostu będziesz uprawiać tak zwany Stock picking w takim wypadku ryzyko straty jest jednak wyższe szczególnie jeżeli będziesz mieć w portfelu spółki przede wszystkim z jednej branży na przykład jest teraz a okej same spółki same spółki same Big techy w twoim portfelu są Myślę że całkiem sporym czynnikiem ryzyka i tutaj w grę oczywiście też chodzi wchodzi Timing czyli szukanie odpowiedniego momentu wejścia i to też może zaburzyć twoją regularność kolejnych wpłat i oczywiście to nie znaczy że Stock picking jest nieodpowiedni dla osób z niewielkim kapitałem Ja tego nie powiedziałem Szczególnie jeśli na przykład w xtb możesz kupić też akcje ułamkowe nie musisz kupować całej jednej pojedynczej akcji jeżeli kosztuje nawet kilka tysięcy dolarów nie musisz tej kwoty ciułać zbierać tylko możesz kupić akcje ułamkowe Natomiast jeżeli zależy ci na systematycznym budowaniu swojego portfela niewielkimi ale regularnymi wpłatami to i jest to też początek twojej przygody inwestycyjnej albo też zwyczajnie po prostu nie masz dużo czasu na to żeby zajmować się inwestycjami chcesz to w jak największym stopniu uprościć no to w takim wypadku wybór etfów będzie dla ciebie po prostu korzystniejszy I będzie też wiązał się z niższym ryzykiem Moim zdaniem powinny być to przede wszystkim fundusze inwestujące w szerokie nie branżowe niespecjalistyczne nie faktorowe czyli tak zwane z konkretnym czynnikiem indeksy A przynajmniej nie na początku czyli ten wspomniany już po raz chyba 10 amerykański index s&p 500 który Przecież zawsze był drogi ale ty nie patrzysz na perspektywę najbliższych kilku tygodni czy miesięcy No ale na znacznie dłuższą perspektywę bo ja zawsze pamiętam odkąd odkąd tak naprawdę zajmuje się tworzeniem czegokolwiek w mediach związanych z finansami a będzie to już prawie 10 lat no to słyszę że s&p 500 jest drogi s&p 500 jest zbyt drogi spółki forward PE czyli stosunek ceny do wskaźnik ceny do zysku prognozowanego jest zbyt wysoki i tak naprawdę nie powinno nie powinno być tak drogo i nie ma tutaj wartości godziwej tych spółek wszystkie są wycenione zbyt wysoko cały czas się to słyszy A indeks s&p 500 jeżeli przyjmiemy odpowiednio długi Horyzont czasowy cały czas rośnie i to od końca od końca XIX wieku tak naprawdę z innych etfów No to oczywiście tych bardzo takich bardzo szerokich indeksów No to indeks krajów rozwiniętych msci World czy indeks całego świata tak zwany msci acwi All countries World index w przypadku polskiej giełdy historycznie dużo lepiej od indeksu WIG20 Czyli takiego który dla wielu początkujących osób mógłby być tym pierwszym wyborem dużo lepiej radziły sobie indeksy mvg 40 bo mieliśmy stopę zwrotu w przypadku indeksu ś spółek na poziomie 85 w 5 lat i SG 80 który wykręcił stopę zwrotów w ciągu ostatnich 5 lat na poziomie 140 proc i na oba te na oba te indeksy również znajdziesz ETF Tak więc im szybciej inwestowanie bez względu na to jakie kwoty wrzucasz w Rynek im szybciej to inwestowanie wejdzie ci w nawyk tym lepiej i teraz na sam koniec jesze Chciałbym ciebie zapytać o czym twoim zdaniem warto jeszcze zwrócić na co jeszcze warto zwrócić uwagę o czym jeszcze warto wspomnieć w temacie inwestowania małych kwot na co zwracać uwagę a czego unikać The Stage is Yours czekam na wasze komentarze A z mojej strony to już wszystko mam nadzieję że ten materiał był interesujący Jeżeli tak to oczywiście standardowo daj łapkę w górę i Subskrybuj kanał FX maac A ja się z wami żegnam i widzimy się w kolejnych materiałach do zobaczenia cześć [Muzyka]