JAK ZARABIAĆ WIĘCEJ NA WYNAJMIE? [Maksymalizacja Zysków z Wynajmu]

Jak maksymalizować dochody z zarządzania najmem. Dzień dobry, Buenos Dias. Witam was bardzo serdecznie. Michał Kołtyś, warszawski inwestor tutaj z Mari. Ale to, o czym dzisiaj chciałbym się z wami podzielić nie dotyczy wyłącznie rynku hiszpańskiego. Wręcz przeciwnie, przez długie, długie lata, zanim nie wyjechałem do Hiszpanii, stworzyłem pokaźny portfel jak na prywatnego posiadacza, nieruchomości pod wynajem, które ciągle mam w Śródmieściu Warszawy i wynajmuję. I muszę wam coś powiedzieć. Pierwsze dwa trzy lata były trudne. Później zrobiliśmy z tego doktorat, może nawet habilitację i dzisiaj już od lat zarządzanie najmem nie powiem, że jest przyjemne, bo jest to sport kontaktowy. Za każdym razem kiedy są ludzie jest to sport kontaktowy, ale przynoszą one bardzo dobre dochody. Część z was być może kojarzy mnie z licznych szkoleń, które przez trzy c lata prowadziłem. Sekrety wynajmowania, podczas których to dzieliłem się wiedzą na temat tego, w jaki sposób przygotowywać nieruchomości, kiedy, jak podpisywać umowy, wszystko co musisz wiedzieć, żeby zarządzać najmem własnych nieruchomości. I pomyślałem sobie, że tak bardzo jak nie mam już ochoty i czasu na prowadzenie płatnych szkoleń, że podzielę się z wami tą wiedzą za darmo, przynajmniej urywkiem tej wiedzy, a pozwoli wam to zaoszczędzić lub zarobić, zaoszczędzić i zarobić znacznie więcej pieniędzy. Inwestuję w nieruchomości właściwie wyłącznie z jednego powodu, bo lubię dobrze zarabiać. Dla mnie nieruchomości są sposobem na zarabianie. A ponieważ lubię zarabiać powyżej średniej, lubię jak moi klienci zarabiają powyżej średniej, no to przez te lata stworzyliśmy cały mój zespół, stworzyliśmy szereg usług, które są niezbędne do tego, żeby maksymalizować te dochody. Żeby dać ci tylko pewne porównanie, mam takie nieruchomości w Warszawie, które wynajmuję na długi okres, czyli rok i dłużej o 30 do 60% drożej niż mój sąsiad, piętro wyżej czy piętro niżej, czyli sąsiad posiadający w tym samym pionie takiej samej wielkości mieszkanie czy apartament. I teraz opowiem ci dlaczego. No bo właściwie to zapłaciliśmy tyle samo za te nieruchomości, za te mieszkania. To znaczy mój sąsiad zapłacił więcej, bo ja kupiłem taniej, a mimo wszystko ja mam wyższą stopę zwrotu. Dlatego nie lubię średnich, nie lubię pytań, a ile procent, znaczy rozumiem te pytania, one są naturalne tylko, a ile procent jest zwrotu z nieruchomości w Hiszpanii na przykład. No i to zależy i zaraz ci wytłumaczę od czego to zależy, bo część osób będzie miała stopę zwrotu 4%, a część będzie miała 89. I to jakby nie jest tylko kwestia rynku, bo rynek tutaj jest wspaniały, ale tego, co się zaczyna na długo, długo przed tym, nim przyjedzie twój pierwszy najemca, pierwszy gość. W Hiszpanii mamy rynek taki hybrydowy, ponieważ są to lokalizacje takie jak Costa del Sol, gdzie ten sezon jest podzielony na wysoki sezon od czerwca do września i potem niższy sezon, ale jest to właściwie trochę podobne do tego, co jest w Trójmieście, w Polsce, gdzie ten wynajem bardzo często jest wynajmem hybrydowym. To znaczy bardzo dobrze to się składa. Od października przyjeżdżają studenci na przykład i wynajmujemy im do końca w Polsce do końca czy połowy czerwca, a później mamy taki wynajem na doby tygodnie. Tutaj wygląda to podobnie, gdzie bardzo często ten wynajem na tygodnie jest od czerwca do września, może października nawet, a potem bywa, że część z tych nieruchomości jest wynajmowana na długi czas. No więc rozbierzmy sobie to w takich punktach, punkcikach. Od czego zależy to, jaka będzie twoja stopa zwrotu z inwestycji. I może jeszcze tylko jedno wtrącenie. Ja mam taką świadomość, że duża część moich klientów nie inwestuje po to, żeby potem wynajmować, tylko po to, żeby sprzedać umowę deweloperską, bo w Hiszpanii można to zrobić, czyli zarobić na cesji umowy deweloperskiej. I jeżeli można zarobić 100%, nawet więcej, ale ja lubię konserwatywne podejście, więc mówię 100% na tym, że po 18 do 24 miesiącach od wpłacenia 30% wzrasta nam wartość nieruchomości o 30 40% przez te 2 lata. Mamy zamroż całej nieruchomości, mamy zamrożone 30%, no to sprzedajemy ten kontrakt. Mamy 100% na zamrożonym kapitale i taką strategię przyjmuje duża część moich klientów. Natomiast część przyjmuje też taką strategię, w której sobie dzieli. Dobrze, zrobię pięć rezerwacji, dwa zostawię, a te nadwyżki, które uzyskam, te zyski z tych pozostałych trzech flipów na pierwotnym sfinansują mi w dużej mierze albo w całości tą dopłatę tych 70% wtedy, kiedy będę odbierał. Więc mam taką świadomość, że te strategie inwestycyjne w nieruchomości są różne. Natomiast nawet przy odsprzedaży cesji umowy deweloperskiej istotne jest to, a ile będzie potem ta nieruchomość przynosiła przyszłemu właścicielowi wtedy, kiedy będzie chciał ją wynająć. Czyli ciągle wpływa na wartość za ile możesz odsprzedać tą cesję, to jak dobrze zarezerwowałeś. I teraz po kolei. To ile zarobisz na wynajmie zaczyna się już w momencie wybrania rejonu, w którym inwestujesz. Są takie rynki, które są po prostu bardzo słabymi rynkami, jeżeli chodzi o stopy zwrotu. Na przykład Tajlandia. Tajlandia jest takim miejscem, gdzie ostatnio rozmawiałem ze znajomym, który mieszka w domu, który kosztował pół miliona dolarów w przeliczeniu. Tyle tylko, że on go nie kupił. On go wynajmuje na zasadach rynkowych płacąc 1500 do$arów. Czyli po odjęciu różnych kosztów, podatków pewnie stopa zwrotów wynosi około 2%. To z czego nie zdajemy sobie sprawę jest to też rynek, który tak naprawdę ma 4 miesiące sezonu. Byłem w Tajlandii kilkan razy, myślę, że 20 kilka razy przez a ostatnie 27 lat, gdzie po raz pierwszy w wieku 1 lat poleciałem do Tajlandii. Nie pytajcie gdzie, bo ja do dzisiaj nie rozumiem dlaczego ktoś konferencję dotyczącą turystyki młodzieżowej zrobił w Pattai i przyjechało przyjechali delegaci z 80 krajów. Tak, może nie jest to najlepsza część Tajlandii od tego, żeby zaczynać poznawać Tajlandię, ale tak ja zacząłem. A więc są po prostu rynki, które są przeciwko tobie. To znaczy ciężko jest na nich wygrać. No bo jeżeli nawet przyjeżdża majętny turysta, to on bardzo często woli hotel w takich lokalizacjach, a nawet jak wynajmie, to przez pozostałe 8 miesięcy, gdzie jest po prostu gorąco, duszno, parnie jeszcze olbrzymie zanieczyszczenie powietrza, o czym się mówi mało. I nie mówię tylko o dużych miastach typu Bangkok, gdzie tam po prostu nie ma czym oddychać. Więc kwestia wyboru rynku. Jak już masz ten rynek wybrany, no to jeszcze w ramach tego rynku to jest kwestia wyboru konkretnego rejonu. Są takie, które po prostu pracują lepiej. Powodem, dla którego wybrałem Costa Del Sol, tylko przybliżę ci, to nie jest żadna promocja Costa del Sol Hiszpanii, znaczy rób co chcesz ze swoimi pieniędzmi. Natomiast żebyś to zrozumiał, wybrałem Costa Del Soul, bo tu są ludzie z kasą. Tu są ludzie z kasą, po czym rok później czy półtora roku później otworzyłem biuro Walicante, bo na Costa Blanca już klienci są, po prostu znają, od lat przyjeżdżają i to jest trochę tak, gdzie w Warszawie zawsze najbliższy będzie mimo kotów, bo to jest pierwsza dzielnica, w której mieszkałem wtedy, kiedy studiowałem na SGH. Tam był mój akademik, tam toczyło się życie, więc jest mi bliski. A ponieważ część Polaków przyjeżdża od 20, 30 lat do Alicante na Costa Blanca, to jest im to bliskie. Moim zadaniem jest im pomóc. Chociaż inwestycyjnie ja inwestuję na Costa del Soul. Więc wybierasz rejon. Jak już wybrałeś rejon, no to są takie inwestycje, które mają to coś, co tworzy wartość dodaną. w lokalizacjach takich miejskich, polskich to jest dosyć proste, tak? No bo patrzysz na to, okej, komunikacja, czy jest blisko, czy w okolicy są uniwersytety, centra biurowe, czyli naturalni najemcy. Oczywiście jak jest metro, bo to Warszawa świetnie, ale nawet jak nie, no to dobra komunikacja, tak? Czyli te tramwaje wszędzie indziej. W takich lokalizacjach, wakacyjnych, second home, ciepłych lokalizacjach, gdzie przynajmniej te 67 s miesięcy spędza się na dworze, na tarasie, ważne są w ramach urbanizacji te wszystkie części dodatkowe. To one wpływają na to, czy najemca będzie chciał u ciebie wynająć. I dlatego stare nieruchomości z rynku wtórnego w w Tajlandii, w Hiszpanii przegrywają z tymi nowymi, ponieważ nie mają nic poza basenem do zaoferowania. Basen to dzisiaj za mało. W tych nowych inwestycjach mamy baseny wewnętrzne. Tutaj też jest zima i też pięknie słoneczko dzisiaj świeci i mamy tutaj cztery baseny na terenie tej urbanizacji. To chociaż jedna jest to jedna z topowych lokalizacji w Marvei. Świetna dzielnica Nuev Andalusia to to nie mam tutaj siłowni, nie mam coworkingu, gdzie można poznać ludzi, nie mam łaźni tureckiej, sauny i tego wszystkiego i symulatora golfa i sali kinowej, tego wszystkiego, co już bardzo często jest w innych urbanizacjach. Więc ważne są te części wspólne, bo to też potem będzie sprzedawało wynajem. Kolejną rzeczą, no musisz wiedzieć jaki jest standard wyposażenia, który proponuje deweloper. No bo w wielu miejscach na świecie, tak to wygląda w Tajlandii, tak to wygląda w Wietnamie, Kambodży. Tak samo wygląda to w Dubaju. Dostajesz nieruchomość, która już nad Dubajem nie będę się teraz tak może uzewnętrzniał. dostajesz nieruchomość, która już jest wykończona. No tyle tylko, że w zależności od dewelopera ten standard, czyli zarówno jakość użytych materiałów, wiesz, płytki, jakość wykonania ścian, e, może być bardzo różna, więc warto jest wybrać takiego partnera, który się na tym zna. jakby zadaj sobie proste pytanie jak ktoś kto nie spędza całych dni na budowach żeby zobaczyć przyjrzeć się zrozumieć to jest taki przykład który mam tutaj bardzo lokalny mieliśmy mieć znaczy mamy ten odbió mamy klienta, którego serdecznie pozdrawiam jeżeli mnie ogląda, który kupił ze mną jedną z nieruchomości w tamtym roku i bardzo prosi nas o to, żebyśmy mu doposażyli usługą coner service żeby Handy zrobiło dla niego usługę Coner serwis na jego nieruchomości w Estepona Hills. Nowy projekt, niezrozumiały dla mnie, no ale zarezerwował, kupił, ktoś go tam wsadził, jak to pośrednik Polski z Hiszpanii. Jak wziął prowizję, to o nim zapomniał. No więc przyszedł, kupił jedną nieruchomość z nami, więc stwierdziliśmy, że mu z tym wcześniejszym zakupem 2 lata wcześniej pomożemy. Mało tego, że miał to odbierać, że miał to odbierać już cztery miesiące temu i staliśmy w blokach startowych, żeby mu zrobić coner service, no to miał to odbierać już zaraz po nowym roku. jest kwiecień praktycznie jeszcze nie odebrał a ostatnio Polka z działu sprzedaży dewelopera pisze do mojej asystentki Karolina big problem duży problem duży problem po polsku pisz spadła woda, popadało tutaj trzy tygodnie no i jest obsuwa no i tak sobie myślę budynki stoją okna są wyposażenie już jest mieli przekazywać na czym polega ten problem a na tym, że ich zalało. Jak polało, to się okazało, że są nieszczelności. No i mają teraz problem. Za miesiąc będą mówić klientom, kiedy ewentualnie te akty notarialne będą. Więc jak kupisz gniota i ja wiem, że tutaj ja niczego nie sprzedaję, ja w ogóle nie sprzedaję nieruchomości. Ja pomagam zarządzać majątkiem i zarabiać na inwestycjach w nieruchomości przez wszystko to, co robi. Ale jeżeli dyletant sprzeda ci nieruchomość u dewelopera, który mówiąc delikatnie nie słynie z wysokiej jakości, a już ja nie będę się znęcał nad inwestycją nad autostradą, ale może ktoś lubi ten zium szum autostrady, a nie morza, bo do morza tam jest daleko, więc jakość, jakość, doposażenie, jakość. No i musisz pamiętać, że dostajesz gołe ściany. Słuchajcie. Ja mógłbym to biuro zrobić tak jak robią Hiszpanie, czyli pomalować, no i właściwie na tym zakończyć. Ale jednak zleciłem usługę. Mam nadzieję, że będzie to z powrotem dobrze jak to odstawię. Ale jednak zleciłem usługę Concier Service Handy Design po to, żeby w ciągu sześciu tygodni wykonać fenomenalny remont. Tutaj ty nie potrzebujesz remontu, ale potrzebujesz fenomenalne doposażenie tej nieruchomości. I teraz i tak jest wszędzie na świecie. I ten nasz standard w Hiszpanii jest taki. Takie firmy oczywiście są. Idziesz, dostajesz parę pakietów, no i właściwie nic do niczego nie pasuje. Analizowaliśmy to, śmiałem się z tego bardzo. Jakby dobór polega chyba trochę na tym, co byliśmy w stanie kupić na promce i sprzedać klientowi drożej. I dostajesz potem wnętrze bez wyrazu. Dla tych z was, którzy byli u nas w biurze tutaj w Marbei czy są, przyjeżdżają do nas do biura Walicante, wiedzą o czym mówię. Słuchajcie, Handy Design zrobiło setki projektów dla klientów zewnętrznych. Dzisiaj robi projekty dla klientów z całego świata. Moim zdaniem Paula, która jest szefową Handy, jest absolutnym geniuszem, który potrafi sobie wyobrazić te rzeczy, które działają. Każda, Każda z moich nieruchomości w Warszawie została zaprojektowana i wykonana, czyli wyremontowana, doposażona pod czujnym okiem Pauli, szefowej Handy Design. I dzięki temu, bo ja nie wydałem na te remonty więcej niż mój sąsiad piętro wyżej, czasami nawet mniej, ale dzięki temu i dzięki badaniom, które robimy od lat na was, zadając wam pytania na przykład: "Co lubisz bardziej, które ci się bardziej podoba?" Więc po setkach takich ankiet, które przeprowadziliśmy i po moich doświadczeniach z wynajmem wiemy czego chce najemca. Dzisiaj każde wnętrze musi być instagramowe. I teraz z dobrym designem jest trochę tak, że jak wchodzisz, może ty nie potrafisz sobie wyobrazić co mogłoby być, ale jak wchodzisz to wiesz czy to jest dobre czy nie jest dobre. No i teraz przez chwilę się zastanówmy na jakiej podstawie najemca podejmuje decyzję. No dobra, no na dziadowskim rynku, biednym rynku, na którym mówię, że nie warto inwestować, no to on podejmuje decyzję, gdzie jest taniej. Jakby sam kiedyś w wieku 20 paru lat zatrzymałem się w hotelu biały w Białymstoku i uciekłem stamtąd po godzinie, obiecując sobie, że już nigdy w życiu nie zejdę do takiego poziomu. Jak nie będę musiał, nie musiałem, jest dobrze. Więc podejmuję decyzję na podstawie zdjęć tego, co widzi. I to coś musi klikać. No bo widzisz, na takim rynku jak Hiszpania, niezależnie czy to Costa Del Soul, czy Costa Blanca, twoja nieruchomość wynajmie się fenomenalnie od czerwca do września. W jakich cenach? A to też już zależy od designu i od wykonania, od tego, czy te rzeczy do siebie pasują, bo ludzie, którzy przyjadą, będą chcieli podzielić się. Nawet jeżeli większość z was nie jest influencerami w jakimś tam sensie, no to ciągle z te media społecznościowe stały się takim narzędziem do dzielenia się z rodziną przy prywatnych kontach, z przyjaciółmi, z osobami, które znamy. Czasami jest to 15 osób, czasami to 30, ale mamy taką potrzebę. No i z dziadowskiego wnętrza, no to tylko z tarasu, żeby słoneczko łapało. Więc te nieruchomości nawet w wysokim sezonie będą wynajmowały się tym doposażone przez Handy Design, przez naszą usługę Concier Service będą wynajmowały się lepiej. No a potem przychodzi ten średni sezon. E, na Costa del Sall i tak jest świetnie, bo mamy tutaj 100 pól golfowych i tysiące ludzi, którzy tutaj przyjeżdżają non stop, żeby grać. No więc też kwestia doboru nieruchomości, który bierzemy pod uwagę. Ale przez te 8 miesięcy wyobraź sobie, że w danej inwestycji do wynajęcia jest 30 nieruchomości. No i teraz ja jako najemca i nawet jest ta sama cena, bo zobacz za te nieruchomości właśnie moi klienci zapłacili mniej niż reszta, bo wczesny etap, bo mam dostęp do pewnych rzeczy, to doposażenie być może momentami będzie trochę droższe, ale ono się szybko zwróci. No bo sorry, no nie porównujmy czegoś, co jest jakościowe do badziewia, które jest wstawione. Ale najemca, jeżeli będę się zastanawiał i chcę daną inwestycję, bo mi pasują te części wspólne, to w pierwszej kolejności wybiorę coś, co po prostu robi efekt wow. I to jest absolutnie kluczowe w nieruchomościach i będę z wami absolutnie szczery. Glam, soft glam i te wszystkie biało różowe, kobiece elementy mi się nie podobają, ale to nie ma znaczenia, co mnie się podoba. Jeżeli ktoś z was sobie przeskrolluje i zobaczy jak mieszka warszawski inwestor, to mieszkanie w Warszawie na Śniadeckich, yyy, ja nigdy tam nie mieszkałem, bo przyszedł COVID, więc zacząłem używać to jako biuro. No i na 140 m trochę trochę za mały na mieszkanie, więc zrobiłem tam biuro. Teraz jest jedno z moich biur dwóch firm, ale to jest design, który mi bardziej pasuje. No tyle tylko, że to się nie podoba większości, więc nie ma znaczenia, co mi się podoba. Jak zobaczycie zdjęcia mojego biura w Warszawie na koszykowej 30, no to zobaczycie, że ja uwielbiam te stare cegły. No tyle tylko, że ja mogę sobie takie biuro zrobić. Dlaczego? Dlatego, że chcemy tak doposażyć nieruchomość, którą kupujesz, że podobało się jak największemu gronu najemców czy potencjalnych najemców. No i powiedzmy sobie szczerze, panowie, ale tak szczerze, kto podejmuje decyzję o tym, co wynajmiemy? Kobiety. W 95% kobiety, a nam się podoba. Mniej bardziej nieważne. Happy girlfriend, happy wife, happy life. Jakby po co walczyć o rzeczy, które i tak jest fajnie. Ja uwielbiam to biuro, uważam, że jest piękne i jestem dobry, myślę, że dosyć dobry, wystarczająco dobry w tym, żeby wynajdować okazje inwestycyjne, nawiązywać relacje z deweloperami, szukać dla was perełek i i układać te wszystkie rzeczy, ale design nie jest moją mocną stroną i dlatego od lat współpracuję z Handy Design. Wszystkie moje projekty były nadzorowane, no bo Handy Design dzisiaj to siedmiu architektów, czy właśnie siedem architekt, natomiast każda z nich, ta koncepcja, projekt powstał pod czujnym okiem Pauli, która także jest szefową odpowiedzialną za doposażanie apartamentów tych klientów Kasa Ideal, którzy wybiorą usługę Consiership. Serio? Dlatego właśnie warto jest wybrać specjalistę, który to dla ciebie zrobi. Warto jest tak jak nie naprawiasz samochodu, tak jak mam nadzieję, że nie naprawiasz już samochodu, że te czasy minęły, tak jak sami się nie leczymy, obyśmy się sami nie leczyli. Ja nie mówię o profilaktyce i dbaniu o siebie. Tak samo tutaj warto jest wybrać kogoś, kto zna ten rynek. I to jest to, co powtarzam. Znajomość rynku to nie jest to ile ty lat mieszkasz na danym rynku. To jest nieistotne, bo to, że przebywasz nic nie znaczy. W Warszawie są ludzie, którzy mieszkają 40 lat i nie wiedzą na temat nieruchomości nic. Więc nie stajesz się specjalistą dlatego, że przebywasz. Może specjalistą od knajp, plaż, a nie od nieruchomości. To jest zawsze liczba zamkniętych transakcji. Więc znajdź na danym rynku takiego partnera jak my, który potrafi ci, który zrobił setki transakcji i jest w gazie, zamyka non stop transakcje, non stop ma kontakty, non stop wie co w trawie piszczy, wie co kolejnego wychodzi, kiedy wychodzi, ma zbudowane relacje z rynkiem lokalnym i wtedy będzie w stanie ci pomóc wyszukać te perełki inwestycyjne. zaufanego partnera, takiego, który ma długodystansowe spojrzenie na swój biznes. Bo ty za 2 lata dzisiaj to jest wiara, za d lata będziesz wiedział, że dobrze zainwestowałeś. Jak sobie porównasz, jak przyjdę do ciebie, powiem, odsprzedajemy cesje w tej i w tej cenie, to będziesz wiedział ile jesteś do przodu i potrzebujesz kogoś, kto ma tą long, długą grę na 10, 15 lat do przodu i kogoś, kto już to wykonał. No jak może ci opowiadać twój pośrednik o tym, że robi coner service, jak on nawet biura nie ma i jak wygląda to jego biuro? No sorry, ale tak to nie działa. Więc jeżeli chcesz, żeby chcesz mieć spokojną głowę, bo nie po to się inwestuje w nieruchomości, że potem mieć problem. Nieruchomości mogą być świetnym aktywem, bezpiecznym, stabilnym. Oczywiście tak, informacja dla Wokiku i wszystkich mądrych. Nie ma czegoś takiego jak w 100% bezpieczna inwestycja. Zawsze o tym mówię, powtarzam i teraz też, ale relatywnie nieruchomości trudniej jest ukraść niż złoto, biżuterie czy nawet bitcoiny czy inne kryptowaluty. Więc jest to relatywnie bezpieczne aktywo. Jest to aktywo, które jest przewidywalne, jeżeli chodzi o zachowania. Jest to majątek, który przynosi dochody z wynajmu co miesiąc, wiesz? Fajne jest to poczucie, że za pieniądze, które co miesiąc dostaję z wynajmów w Warszawie, mogę żyć świetnie, w dowolnym miejscu na świecie. Dzisiaj wybrałem Hiszpanię po wielu, wielu latach. Ja wiem, że to jest moje miejsce, ale gdybym był wybrał jakąś inną destynację, to właśnie te nieruchomości, które z jednej strony cały czas rosną na wartości, a z drugiej strony co miesiąc przynoszą pieniądze, przynoszą dochód. A tego samego nie można powiedzieć o wielu innych aktywach. No nie masz. To co jeszcze uwielbiam tak podatkowo z nieruchomości to to, że bardzo często wartość moich nieruchomości w Polsce wzrosła dwóch, trzy czterokrotnie w ciągu siedmiu śmiu lat, dziewięciu czasami. I od tej nadwyżki jeszcze nie zapłaciłem żadnego podatku. No bo jak nie sprzedam, to nie ma dochodu od różnicy. W związku z tym nie ma od czego zapłacić podatku, bo nie zarobiłem. zarobiłem na papierze. Gdybym się zdecydował sprzedać, no to ale potem są różnego rodzaju fundacje rodzinne czy inne rozwiązania, które też dają możliwość zoptymalizowania tych ewentualnych obciążeń. Także podsumowując ten ten odcinek, jeżeli już inwestujesz pieniądze, to warto jest je zainwestować tak, żeby te stopy zwrotu i zyski z tego były jak największe. Nie musisz się na tym znać. Ja zrobiłem już z tego doktorat. Nieruchomości są moją pasją i jako jeden z niewielu pośredników, no bo jestem, prowadzę biuro też pośrednictwa tutaj Costa Blanca, yyy jestem przede wszystkim inwestorem. Ja dużo więcej zarabiam inwestując niż pośrednicząc w sprzedaży nieruchomości i dzięki temu jestem w stanie popatrzeć na to z twojej perspektywy, z perspektywy inwestora, jak myśli inwestor, czego chce i polecić ci takie inwestycje, co do których ja wiem, że się na nich zarabia. Ja na tym zarabiam, widzę jak to wygląda. Takich deweloperów, których wiem, że się potem nie będę wstydził. Wszystkiego najlepszego.