Sekret inwestorów, którzy faktycznie osiągają swoje cele! [Strategia Dywidendowa i Cele Inwestycyjne]

Jedno słowo, cele. Aby osiągać cele, musisz je mieć. Musisz wiedzieć, co chcesz i dokąd zmierzasz. Bez tego tak naprawdę płyniesz tam, gdzie cię wiatr poniesie. Mało tego, możesz wiedzieć czego chcesz, ale za kilka lat twoje oczekiwania mogą się zmienić i możesz chcieć zmienić swój plan. I w tym nie ma nic złego. Tak długo jak twój portfel inwestycyjny realizuje twoje cele, tak długo możesz się mianować skutecznym inwestorem. Albo moglibyśmy powiedzieć tak długo, jak twoje inwestycje dla ciebie zarabiają. W końcu chyba o to chodzi. Każdy by chciał nie musieć pracować i mieć pieniądze, prawda? Ja przynajmniej bym tak chciał. Natomiast nawiązując do tego, po co ja inwestuję, to w dalszej części wideo zerkniemy sobie na dywidendy, jakie mój portfel wygenerował w poprzednim miesiącu. Bo jak to mówią, kiedy nie wiadomo o co chodzi, to chodzi o pieniądze. Mam na imię Tomek od 2022 roku zainwestowałem prawie pół miliona złotych w akcje spółek dywidendowych. Jeżeli da się zbudować sensowny dochód pasywny ze spółek dywidendowych, to planuję tego dokonać w najbliższych latach. Tak jak wam obiecałem, zaczynam pracować nad tym, aby moje wideo miały większe zasięgi, więc teraz czas na waszą pomoc i wejście na poziom minimum 250 lajków na wideo. Ta liczba się za nami już jakiś czas ciągnie, ale coś mi się wydaje, że jak ją już w końcu przebijemy, to polecimy mocno wyżej. Ale na razie zapraszam was do zostawienia lajka i w końcu do tych 250 lajków w tym wideo dobimy. Z góry wam dziękuję za zaangażowanie. Dodatkowo proszę, pamiętajcie, że wszystko to co tutaj usłyszycie to jest moje prywatne zdanie oraz moje doświadczenie, którym się dzielę i nie jest to porada inwestycyjna. Jaki jest cel? Czy macie konkretny punkt, według którego definiujecie, czy coś działa, czy nie? Czy się przybliżacie do waszego celu, czy może nie? To mimo wszystko jest bardzo ważne, bo dzięki temu wiemy, czy jesteśmy skuteczni i czy nasze aktualne działania przybliżają nas do celu. Również zależności od naszego celu. Inaczej będziemy podchodzili do pewnych zagadnień i na innych rzeczach będziemy się skupiali. To może brzmieć trochę sztywno albo książkowo, ale konkretny cel to naprawdę podstawa. Mam dla was trzy kwestie związane z moim portfelem dywidendowym i nie tylko, które pomogą wam to lepiej zrozumieć, a przy okazji zobaczycie mój punkt widzenia na nie. W poprzednim wideo skupiłem się trochę na wysokich dywidendach i na tym, dlaczego ja trochę od nich odszedłem i zmieniłem moją strategię inwestycyjną. Jednak mimo wszystko wcześniej byłem bardzo skuteczny i zaraz wam pokażę dlaczego, ale najpierw zerknijmy sobie na komentarz pod poprzednim filmem. Gromulap napisał: "Wumie wiadomo jaki jest cel zmiany tematyki, ale szkoda, że przechodzisz w tą stronę, ale każdy to rozumie. Ja lubię dywidendy, mój portfel nie jest jeszcze na etapie, że wolałbym, aby to były spółki wzrostowe. Może kiedyś. Czy ktoś z was po poprzednim wideo myślał, że przerzucam się na inwestowanie w spółki wzrostowe? Jak odebraliście w ogóle moją zmianę strategii? Nie wiem w sumie jak odebraliście tamte wideo dokładnie. Może momentami mogło zabrzmieć jakbym chciał się przerzuć na spółki wzrostowe, aczkolwiek podstawa się nie zmienia. To jest dalej portfel dywidendowy. Zresztą później sobie jeszcze na te dywidendy zerkniemy i zobaczymy jak aktualnie wyglądają. Różnica jest jedynie taka, że ze względu na to, iż zależy mi bardziej na systematycznym wzroście dywidend niż na jej wielkości, to musiałem pewne zmiany wprowadzić. Mnie zawsze w inwestowaniu dywidendowym fascynował wzrost dywidend z roku na rok, który daje o sobie coraz mocniej znać w kolejnych latach. Jednak aby dywidendy nam rosły, to spółki muszą coraz więcej zarabiać. Dlatego teraz trochę opisuję mój portfel jako wzrostowody dywidendowy, aniżeli dywidendowy. Po prostu każda spółka, którą mam w portfelu musi podnosić wyniki finansowe z roku na rok, a przynajmniej mam takie co do nich oczekiwania i w sumie takie są dla nich rekomendacje. I to była dokładnie moja zmiana celu, dzięki której, że tak powiem, mój field zmienił się delikatnie i pewne spółki musiały z portfela wylecieć, bo ich przyszłe wyniki finansowe, albo raczej ich wzrost jest niepewny. Jednak zmiana postrzegania, albo raczej powiedziałbym oczekiwań sprawiła, że na wyjściu mamy trochę inne spółki, ale przede wszystkim mamy inne oczekiwania co do przyszłych wyników portfela i jego zachowania. Jednak to nie znaczy, że wcześniej robiłem to źle albo coś było nie tak. Wcześniej miałem inny cel i go bardzo dobrze realizowałem. Jednak na dłuższy termin jednak oczekuję trochę czegoś innego. Stąd ta zmiana. Ostatnio ASECO BSSA ogłosili podniesienie dywidendy w tym roku o około 10%. Nawet o tym post na XDM. Zresztą widziałem, że kilka osób o tym pisało. W jednym z innych postów ktoś pisał, że całkiem odważna podwyżka i duża. Ale jak spojrzymy sobie na wyniki finansowe za 2025 rok, to ich sprzedaż i zysk netto urosły o ponad 10%. Zysk netto to chyba 15% lub więcej podskoczył w ciągu roku. Jednak mówimy o spółce, która wypłaca ponad 90% zysku w formie dywidendy, a przynajmniej tak to wyglądało przez ostatnie lata. Także w tym roku z tą stopą wypłaty dywidendy schodzimy niżej i w sumie dobrze będzie to bufor na gorsze czasy, aby móc dalej podnosić dywidendę. I w tym przypadku szacunki wzrostu EPS-ów na kolejne lata są na poziomie ponad 10% ale za poprzedni rok zostały one mocno przebite, także jest dobrze. I oczywiście wolałbym, aby wypłacali w formie dywidendy na przykład 50% zysku, bo to byłoby bezpieczniejsze i wzrost dywidendy na kolejne lata przy wzroście zysku netto na poziomie ponad 10% byłby bardzo bezpieczny. Ale dokładnie takie spółki aktualnie chcą mieć w portfel, których wyniki finansowe i plany na kolejne lata pozwalają na spokojne podnoszenie dywidendy na poziomie 5% rocznym. Oczywiście im wyższa aktualna stopa dywidendy, tym raczej ten wzrost będzie bliżej 5%. Jednak w międzyczasie przez tą zmianę podejścia pozbyłem się spółek, które potrafiły płacić po 10% stopy dywidendy, ale ona jednak zaczynała spadać. I to niekoniecznie jest zły, bo spółki część kapitału przekierowują w inne miejsce, aby wyjść z dołka i jakoś wrócić do poprawiania wyników finansowych. To w dłuższej perspektywie dla takiego biznesu może być bardzo dobrym ruchem, ale my pakując się w tym gorszym czasie w taką spółkę mamy dosyć wysoką dywidendę, mniejszą prawdopodobnie jutro. Niepewność co do kolejnych dywidend oraz stopniejący kapitał przez spadek cen akcji spółki. Ja raczej patrzę na inwestowanie dywidendowe jak na grę, w którą będę grał całe moje życie. Więc pewne klocki muszę poustawiać tak, aby to było możliwe. I nie mam tutaj na myśli tylko aspektu finansowego, ale również aspekt psychologiczny, czyli jak to inwestowanie na mnie wpływa i czego ja od niego oczekuję. Simon Sinek napisał książkę Gra bez końca i wydaje mi się, że idea w niej zawarta bardzo dobrze odzwierciedla moje podejście do portfela dywidendowego, ale to jest bardziej obszerny temat, więc może za tydzień nagram dla was całe wideo na temat gier nieskończonych i inwestowania dywidendowego. Skoro już zaczęliśmy temat wysoki dywidend, to jako drugi przykład konkretnego celu mam dla was mój poprzedni cel. Ja chciałem maksymalizować dywidendy, zbierać ich jak najwięcej z danego kapitału, czyli po prostu chciałem, aby stopa dywidendy z mojego portfela była jak najwyższa. Czyli szukałem spółek, które są aktualnie tanie, bardzo tanie i płacą wysoką dywidendę. Często sobie przy tym pomagałem śledząc historyczną zmianę stopy dywidendy dla danej spółki, kupując jej akcje wtedy, kiedy można było je nabyć z historycznie wysoką stopą dywidendy i liczyłem, że prędzej czy później cena akcji poleci do góry i do drugiej skrajności, czyli historycznie niskiej stopy dywidendy. Akurat w tym aspekcie to różnie bywało. Miałem spółki, które jak po sznurku się tak zachowywały, także miałem takie, które do dzisiaj spadają i zostało mi na nich tylko uśrednianie w dół. Już nie wchodzą w szczegóły. Moim głównym celem było dużo dywidend i aby one rosły z roku na rok. I kupowanie takich spółek się świetnie sprawdzało. Zresztą widzicie na grafice jak to wyglądało w praktyce. Przeszedłem drogę od 1000 zł z dywidend w roku do prawie 22 000 zł z dywidend. Oczywiście za dużą część tych wzrostów odpowiadały moje wpłaty do portfela, a spółki, które podnosiły dywidendy, często jakby ten ich wzrost na tle portfela był niwelowany poprzez obcięcie dywidend na innych spółkach. Ale mimo wszystko dalej udawało mi się wzrost utrzymać. Przy tamtym celu portfel wyglądał super i bardzo dobrze go realizował. Przy moim dzisiejszym celu, jakby mój portfel tak się zachowywał za rok to by znaczyło, że coś robią nie tak. Dzisiaj może otrzymam mniej dywidend, bo te stopy dywidend są niższe, ale ten wzrost z roku na rok powinien być stabilniejszy i oczekują wzrostu na każdej spółce z roku na rok. Wtedy jak mi jakaś spółka obcięła dywidendę, to się nie przejmowałem. Bo docelowo miało być ich jak najwięcej na tle całego portfela i tak długo jak rosły było super. Dzisiaj jakby mi spółka obcięła dywidendę to bym szukał co tam się dzieje nie tak w biznesie i bardzo możliwe, że taka firma wyleciałaby z portfela. Także różne cele, inne oczekiwania, delikatnie inny wybór spółek do portfela i co najważniejsze inne rezultaty. Także warto czasami poświęcić chwilę czasu i się zastanowić czego chcemy i dopiero z tą wiedzą dobrać naszą strategię inwestycyjną. Jeszcze jeden fajny komentarz był pod poprzednim wideo. Może nie tyle dotyczący portfela dywidendowego, ale na pewno ma to związek z celami i działaniem. Inspektor świeczka napisał: "Tomku, jaki masz cel wrzucając filmy tutaj na kanał? Co temu przyświeca i czemu tak właściwie poświęcasz czas na te filmy? Ile poza dywidendami masz dodatkowego dochodu z XB My Fund i YouTube? Już aby nie wracać do zagadnienia finansów to na YouTube za wiele się nie zarabia, a przynajmniej nie na kanale z moimi wyświetleniami. Aby zarabiać jakieś sensowne pieniądze na YouTube to musicie generować zasięgi jak zawód inwestor, czyli mówimy tutaj o minimum 30 000 wyświetleń na wideo, a często po 50 000 i więcej. Wtedy te wszystkie współprace i reklamy z YouTube powinny się zbierać już w jakąś sensowną kwotę. Albo musicie mieć jakieś produkty jak na przykład Piotr z D na rynków, gdzie YouTube służy mu jako platforma do zzyskiwania klientów albo Tomasz Trela. W innym przypadku wiele kanałów, które śledzicie i mają małe zasięgi jak ja, to raczej milionerami z YouTubea nie będą. A jak ktoś pisze takie głupoty, że ktoś zarabia na YouTube nie wiadomo ile, to po prostu wypowiada się na temat, o którym nie ma pojęcia. Inspektor akurat zadał o to pytanie, więc stwierdziłem, że może warto o tym wspomnieć. Natomiast wracając do celów u mnie od początku, dzielenie się treścią służyło jako taki dziennik inwestycyjny, dzięki czemu jestem wręcz zmuszony co się z moim portfelem dzieje i dlaczego, co w sumie sprawia, że go trochę udoskonalam z czasem. Ja od mojej pierwszej transakcji publikowałem wpisy na blogu i opisywałem wszystko, co robię dokładnie od kwietnia 2022 roku. Moje pierwsze akcje to były akcje Dom Development, Unibep, Apator, Aseko i Ambra. Aczkolwiek blog za niedługo zniknie, bo jego utrzymanie kosztuje co roku, a ja nic tam już nie publikuję od dawna. Ale postaram się pobrać wszystkie artykuły i wrzucę je może jako jedno wideo na YouTube jeden po drugim, a przynajmniej te podsumowania miesiąca. Wtedy zawsze będą dla was do wglądu, jak to na początku wyglądało. Można bardzo fajnie sobie taką drogę prześledzić, jak się zmieniało moje podejście do inwestowania. Sam jak zaglądam na stare podsumowania miesiąca, to się uśmiecham, że wziąłem kasę i włożyłem ją w coś, o czym kompletnie nie miałem pojęcia. Jakby tego było mało, to zacząłem inwestować w be się. Także ceny moich akcji systematycznie spadały. Więc możecie sobie wyobrazić moje zaangażowanie i przekonanie co do idei inwestowania dywidendowego, że mnie Bessa praktycznie wcale nie zniechęciła. Może za krótka była. Zobaczymy jaka będzie kolejna, jak dalej będzie się moje podejście do inwestowania zmieniało. Ale jedno się nie zmieniło. Jak już wam wcześniej wspomniałem. Planuję to rozgrywać jak grę, w którą gra się uwiecznie bez żadnego celu jej zakończenia. Aczkolwiek nie ukrywam, że liczę, iż w końcu tak dopasowuję moją strategię do siebie, że nie będę jej już później zmieniał, tylko systematycznie realizował, ale kto wie, co mi się za d czy 5 lat uwidzi. Natomiast jeżeli chcecie zacząć inwestować, to ja do tego celu używam i polecam konto XTB, które jest partnerem mojego kanału. W XTB założyłem swoje pierwsze konto maklerskie ze względu na zerowe prowizje od transakcji, co jeszcze kilka lat temu nie było tak powszechne jak dzisiaj. Dla zainteresowanych kontem w XCB w opisie odcinka znajdziecie więcej informacji. Także jak widzicie cele są ważne i pomagają nam wybrać jakąś drogę po prostu i nią iść. Z czasem oczywiście nasze oczekiwania mogą się zmieniać. Możemy widzieć pewne zagadnienia o których wcześniej nie myśleliśmy. W takim momentach możemy nasz cel delikatnie zmienić. Nie ma w tym nic złego. Ale warto zanim za cokolwiek się zabierzecie wyznaczyć sobie chociaż te pierwsze oczekiwania. Po co to robicie i czego oczekujecie po tym działaniu? A skoro już wiemy, że mój cel dywidendowy się nie zmienił, a wręcz uważam, że moje wymagania co do dywidend wzrosły, to zerknijmy sobie jakie dywidendy wygenerował mój portfel w lutym i jak to wygląda na tle poprzednich lat, bo jak możecie się spodziewać te wpływy z dywidend również się zmieniały tak jak moja strategia. Zacznijmy sobie może od naszej rodzinnej GPW. Tutaj może skromnie ilościowo było w lutym, ale liczbowo całkiem przyjemnie. Ponad 600 zł otrzymałem od Texas SAA. W poprzednich latach spółka pierwszą zaliczkę wypłacała w styczniu. W tym roku przenieśli ją na luty, także luty powinien trochę lepiej wyglądać niż w poprzednich latach, ale to zaraz sobie sprawdzimy. Kolejny zastrzyg dywidend do mojego portfela przyszedł od moich brytyjskich pozycji. Otrzymałem łącznie 150 funtów, czyli około 740 zł, z czego 120 funtów otrzymałem od mojej największej pozycji w portfelu, czyli British American Tobaco, które muszę przyznać, że całkiem nieźle sobie radzi, ale na pewno najlepiej ze wszystkich moich brytyjskich akcji. Natomiast dodatkowo 30 funtów otrzymałem od Ased Group i tutaj w sumie jest ciekawa sytuacja, bo Ashte Group jest już notowany na Nysę pod nazwą Sunbelt Rentals. Wiem, że chcą przejść na kwartalną dywidendę, ale jestem ciekaw, czy dywidenda będzie mi dalej przychodziła w funtach, czy może w dolarach zaczną ją wypłacać. Tego pewnie się jeszcze w tym roku dowiem w praktyce. Natomiast jeżeli chodzi o rynek amerykański, to tutaj również wpadło do mojego portfela kilka dywidend i w sumie jak już zbudują moją amerykańską część portfela, to prawdopodobnie co miesiąc będę od spółek z USA jakieś dywidendy otrzymywał. Jak widzicie zebrałem tutaj 105 $arów i łącznie od trzech spółek. Klasycznie jak Baz wypłaca dywidendę to również w tym samym miesiącu Starbucks, który wypłacił mi 42 $. Co ciekawe ostatnio mimo gorszej sytuacji na rynku akcje Starbucksa przebiły znowu magiczną barierę 100 do$larów. Nie wiem na jak długo, ale to jednak cieszy, że w końcu te akcje idą na północeną. Po dwóch lat na to czekam. Kolejną dywidendę otrzymałem od Texas Instrument wysokości 36 $ar, więc tutaj również bardzo fajny zastrze gotówki, który jeszcze zostanie powtórzony trzy razy w tym roku. I na koniec klasycznie jak co miesiąc dywidenda od Real Income wysokości 27 $arów, która będzie mi wpadała co miesiąc. Ostatnio chyba widziałem, że Realty podniosło dywidendę, więc jak to nie jakieś moje urojenia, to kolejne dywidendy będą jeszcze wyższe. Brakuje mi w tym miesiącu tylko jakieś dywidendy z Singapuru. I mógłbym powiedzieć, że portfel generuje dywidendy z trzech kontynentów. W sumie to będzie dobry tytuł na jakiś wideo o dywidendach. Tak wyglądają zestawione dywidendy, jakie mój portfel generował w lutym oraz przez ostatnie trzy lata. Pass i Ashtet Group już trzeci rok z rzędu wypłacają mi dywidendy. Na bas to już prawie 20% ceny moich zakupów akcji. Zwróciło mi się z samej dywidend. Z tego co pamiętam od zeszłego roku również dywidendy wypłaca mi Starbucks i Real Tincom i zapowiada się, że kolejne kilka lat mi dywidendy będą wypłacać albo jak dobrze pójdzie to dłużej. Tekst jak już wam wspominałem dywidendę płacił w styczniu. Teraz w tym roku jakaś taka wypadła w lutym. Jeszcze Tekas instrument dołączył ze swoją dywidendą w lutym i na dłużej już tak zostanie. Także za rok poza tekstem pewnie każda z tych spółek znowu się pojawi i liczę, że dywidendy, które będą wypłacać będą wyższe niż w tym roku, a także będę chciał nabyć kilka akcji każdej z tych spek, aby jeszcze bardziej podnieść ilość otrzymywanych od nich dywidend. Jak sobie zerkniemy na podsumowanie liczbowe, nawet fajnie to w lutym wyszło, pomimo tego, że wcześniej te wpływy z dywidend były bardziej zmienne. Od trzech lat zbieram dywidendy w lutym i z roku na rok fajnie rosną. Nawet jakby tekst nie wypłacił w lutym dywidendy, tylko w styczniu, to miałbym tutaj ponad 1000 zł z dywidend, więc dalej jest to więcej niż 2025 roku. Taki widok rosnących z roku na rok dywidend chyba sprawia największą przyjemność inwestorom dywidendowym. W styczniu ze względu, że Delko wyleciało z mojego portfela jakiś czas temu i teke przeniósł dywidendę na luty, to zebrałem zdecydowanie mniej dywidend i w tym roku mogę jeszcze takie miesiące mieć, szczególnie kiedy zbierałem wysokie dywidendy od texta albo IPXa. Bardziej natomiast jestem ciekaw z jakim dywidendowym wynikiem zamknęł cały 2026 rok. Jakby mi się udało zebrać chociaż tyle samo dywidend co rok wcześniej i będą one bardziej równomiernie rozłożone, a do tego wszystkie firmy poprawią wyniki finansowe i podniosą wartość dywidend z roku na rok, to będę mógł uznać ten rok za udany z dywidendowego punktu widzenia. Jak na razie mam trochę ponad 2100 zł zebranych z dywidend w tym roku, a rok wcześniej była to podobna kwota, także ideł dobrym tempem. Więc ja dzisiaj zostawiam was z pracą domową do odrobienia i odpowiedzeniem sobie na pytanie po co inwestujecie i czy wasza strategia inwestycyjna będzie dla was komfortowa w każdych warunkach rynkowych. Jeżeli znacie w sumie te dwie odpowiedzi, no to raczej inwestowanie jest fajnym dodatkiem do waszego życia, a przede wszystkim skutecznym i jestem pewien, że będzie dla was generować coraz więcej gotówki z roku na rok. Idealnie, abyście sobie z inwestowania stworzyli taką grę nieskończoną, co dla jednych może być bez sensu, a dla mnie jest pewnym wyborem i drogą, którą chcę systematycznie podążać, ale o tym sobie więcej za tydzień porozmawiamy. Natomiast jak chcecie więcej posłuchać o wysokich dywidendach, jak mogą wpłynąć na wasz portfel, a przy okazji dlaczego ja trochę od nich odszedłem, to zapraszam was do poprzedniego wideo, którym na tym temacie się skupiam. Jeszcze klasycznie na koniec ruch z waszej strony. Dzięki temu mogę coś zmienić na świecie, a wy w tym micie pomóc. Zostaw najlepszy komentarz, zasubskrybuj kanał, a jak jeszcze nie dałeś łapki w górę, to śmigaj po nią.