POLSKA giełda jedną z najsilniejszych na świecie. Buduj swój dochód pasywny razem ze mną! #14 [Hossa GPW, Dywidendy, Portfel]

w dzisiejszym odcinku polska Giełda jedną z najsilniejszych na świecie Ile według mnie może potrwać Hossa na GPW prognoza zachowania kursu Pepco i jakie zakupy dokonałem za 4000 zł do płacony do portfela Zapraszam na 14 odcinek portfela publicznego kanału zawód [Muzyka] inwestor [Muzyka] No cześć witam w 13 miesiącu w mojej opinii przynajmniej trzyletniej hossy na GPW tak jak się wydawało korekty nie należało się bać a bardziej rozważyć dobieranie akcji dywidendowych jako i ja czyniłem oczywiście wszystko co tu mówię jest serio tylko moją opinią i sam na razie dopiero uczę się tajników inwestowania za moment bardziej się o tej hoie rozad ale najpierw standardowa prośba o dowolne komentarze subskrypcje i łapki w górę Ktoś mi napisał żeby nie prosił o 1000 łapek bo to za mało to może spróbujmy dobijać do 1500 to serio bardzo pomaga i Z góry dziękuję Aha jeszcze mam taką nietypową prośbę i informację mój brat który pracuje w jednym z większych banków inwestycyjnych więc też się w tych tematach orientuje założył swój pierwszy kanał na YouTubie który można spokojnie traktować jako uzupełnienie informacji z tego mojego kanału i są tam na razie takie podcast filmiki o tym jak działa giełda o transformacji ustrojowej w Polsce oraz o tym jak wynik wyborów wpłynął i wpłynie na polską giełdę mnie się tego słuchało przyjemnie więc po prostu polecam link zostawiam w przypiętym komentarzu i Gdybyście mogli tam w wolnej chwili zajrzeć posłuchać i skomentować to byłoby naprawdę super Nie wiem jakie są dokładnie plany rozwoju Tego kanału ale treści które poszerz wiedzę Polaków o ekonomii i gospodarce zawsze warto promować i dlatego pamiętajcie żeby też na innych kanałach inwestycyjno onom zost te komentarze i łapki w górę wracamy do tematu Czyli do międzygalaktyczne hossy pokoleniowej na razie rosną głównie spółki z wigu 20 i sektor bankowy więc obserwuję niestety bardzo dużą różnicę między moim portfelem prywatnym który jest na absolutnych szczytach historycznych a portfelem który tutaj buduje i pokazuje publicznie mówię to szczególnie dla osób które panikują że ich spółki czy ETF nie rosną i że coś źle wybrali No niekoniecznie to niestety wygląda tak że czasami trzeba poczekać Naprawdę długo żeby podmioty które wybraliśmy pokazały swój potencjał Ja na początku tego projektu również zaznaczał że Kupuję spółki z myślą o horyzoncie przynajmniej dwuletnim i liczę że właśnie te mniejsze firmy które obecnie nabywam dołączą się do wzrostów trochę później na przykład kiedy zaczną tworzyć się lepsze perspektywy przed sektorem budowlanym którego przedstawiciele zapowiadają że nawet jeszcze cały rok może być taki sobie Ja szczerze mówiąc myślałem że odbicie w tym sektorze nadejdzie szybciej A co jeżeli ostatecznie moje spółki nie dołączą do tych wzrostów No cóż tak to już na rynku bywa Jeżeli nie w tej hossie to może w następnej w ogóle za moment będę mówił o czynnikach które mogą wpłynąć na przedłużanie się trwającego obecnie trendu wzrostowego na polskim rynku ale chciałbym najpierw ostrzec osoby inwestujące na innych rynkach lub w ETF zagraniczne żeby uważać na jakieś paniczne ruchy każdy nawet najlepszy rynek czy instrument będzie miewał gorsze okresy A trzeba pamiętać że większość strategii pasywnych opiera się w bardzo dużym lub troszeczkę mniejszym stopniu na rynku amerykańskim który no po 12 latach nieprzerwanej hossy złapał jakąś chwilową [Muzyka] leciutkie zaczęliście inwestować pasywnie z myślą o bardzo długim terminie to ja bym się chyba ze spadków i taniejące dolara cieszył bo można będzie kupować jeszcze więcej jednostek takich zagranicznych etfów Za mniejszą kwotę w polskim złotym zobaczcie jak wyglądało porównanie mojego prywatnego portfela do sp500 czy nasdaq po 14 miesiącach mojego inwestowania traciłem do indeksu nasdaq ponad 60 punktów procentowych w około 14 miesięcy to jest wręcz katastrofalna różnica w takim horyzoncie to był też jedyny moment kiedy Jak już wspominałem myślałem o tym żeby sprzedać to wszystko i przejść na inwestowanie w etf-y byłem początkujący Musicie mi wybaczyć to był też moment kiedy prawdopodobnie dostawał bym na tym kanale komentarze że jestem frajerem że wszyscy zarabiają a ja tracę i tak dalej brak zmiany strategii w tamtym czasie i wykorzystywanie tych dołków do zakupów a nie do sprzedaży było chyba jednym z najważniejszych momentów jeżeli chodzi o wzrost wartości mojego majątku no bo później zaczęło już być coraz lepiej i obecnie Ten mój prywatny portfel wrócił z bardzo dalekiej podróży A co najlepsze Wydaje mi się że mimo tych sporych wzrostów akcje które posiadam w tym portfelu nadal są bardzo tanie więc nie mam oporów przed kupowaniem ich dalej dlatego inwestowanie jest takie trudne i to zarówno pasywne jak i aktywne coś co w jednym roku wydaje się najgorszą inwestycją świata po kilku latach może okazać się strzałem w dziesiątkę A szczerze mówiąc trochę trudno jest mi kiedy właściwie możemy dokonać tej oceny czy Nasze podejście się sprawdza jeżeli macie na to jakiś pomysł no to zostawcie komentarz Ja na potwierdzenie słuszności mojej tezy Czyli że rynek Jednak zbyt mocno przesadza z wycenami polskich akcji musiałem czekać aż TR lata kolejny nienaturalny wniosek jest też taki że właściwie to ja się powinienem cieszyć że miałem szansę przez te TR lata dobierać tanie akcje Dlatego ja tak bardzo podkreślam konieczność pracy z własną psychiką bo takie przedłużające się spadki konkretnego instrumentu dla jednej osoby mogą być powodem do paniki czy nerwów a dla drugiej okazją do świętowania że na początku przygody z inwestowaniem zdarzyła się jakaś bessa Czy głębsza korekta Aha jeszcze krótki komentarz do mojego ostatniego filmu on był o inwestowaniu dywidendowy i zakładałem w nim średnioroczny wzrost akcji o cztery lub 2 PR no i pod tym filmem pojawiło się sporo komentarzy że te pieniądze nie będą warte bo inflacja Widzę że trzeba to przypominać jak najczęściej No ale musicie wiedzieć że dla rynku akcji pokonywanie inflacji średniorocznie o 2 C czy nawet 6 punktów procentowych to nie jest jakieś jednorazowe wydarzenie a bardziej standard przynajmniej No na rynku amerykańskim bo on ma najdłuższą historię i ta stuletnia średnia pokazuje pokonywanie inflacji aż o 7 punktów procentowych inwestowanie w akcje oczywiście wiąże się z z ryzykiem ale podchodzenie do nich jak lokat które nie mają zdolności zwiększania swojej wartości wewnętrznej wraz ze wzrostem przedsiębiorstwo jak akcje No jest po prostu założeniem błędnym i myślę że kwoty w tym moim nagraniu o życiu z dywidend można odczytywać w miarę spokojnie jako wartości realne a nie nominalne no chociaż zgodzę się że wtedy niektóre założenia są tam bardzo optymistyczne zanim przejdziemy do omówienia portfela i nowych nabytków to może wyjaśnię skąd bierze optymizm i przeświadczenie że Hossa trwająca od roku na GPW jeszcze trochę potrwa bo oczywiście mój pogląd staram się pobierać jakimiś fundamentami Po pierwsze wskaźniki wydaje się że pomimo tych ogromnych wzrostów polski rynek nadal jest tani i wyceniany niżej niż indeks na akcje państw rozwijających się To tylko pokazuje jak tragiczny mieliśmy z różnych względów sentyment do polskiej giełdy tutaj Mogę tylko powiedzieć że oczywiście przyjemnie teraz jak portfel puchnie z tygodnia na tydzień ale jednak w kilkuletnim horyzoncie nie zwracał bym Jakiejś wielkiej uwagi na takie sprawy jak wynik wyborów czy jakaś chwilowa Euforia dużo ważniejszy w tym przypadku może być fakt że Najprawdopodobniej za jakiś czas większość spółek na GPW zacznie raportować coraz lepsze wyniki z racji najbardziej prawdopodobnego scenariusza czyli ożywienia gospodarczego i Powolnego spadku inflacji w kontekście możliwej kontynuacji hossy B ciekawy wpis pojawił się w newsletterze funduszu Quercus link do artykułu zamieszczam w opisie gdzie autor przywołał wykres siły relatywnej wigu do sp500 No i Widzimy tutaj trwający od 15 lat trend spadkowy i to oznacza że indeks amerykański radził sobie zdecydowanie lepiej od naszego wigu na przestrzeni tych 15 lat co było oczywiście fundamentalnie uzasadniona chociaż od paru lat miałem wrażenie że ta słabość polskiej giełdy w stosunku do innych rynków jest grubo przesadzona i w sumie właśnie dlatego pakowałem wszystkie swoje pieniądze właśnie tutaj jeszcze może żeby prościej wytłumaczyć Ten wykres to powiem że w latach 2007-2020 amerykański indeks 500 największych spółek rósł mocniej lub spadał słabiej od naszego rodzimego indeksu zrzeszającego większość polskich spółek notowanych na giełdzie Autor artykułu pisze że tu cytat obecny wzrost siły relatywnej wigu 20 to już największa jak do tej pory próba odwrócenia długoterminowego negatywnego trendu z jakim inwestorzy na GPW mają do czynienia już od 2010 roku i później W podsumowaniu Reasumując październik przyniósł niewidziany od 20 lat tak duży pokaz siły relatywnej polskich akcji w kolejnych miesiącach będziemy obserwować Czy współczynnik siły relatywnej uda się pokonać linię wieloletniego negatywnego trendu no i dla mnie znowu te wykresy nie są jakoś bardzo istotne bardziej chodzi o to że mamy mocne sygnały jakieś odwilży w zaufaniu do polskiego rynku No bo nie ma się co oszukiwać że wigiem 20 steruje zagranica która bardzo niechętnie spoglądała przez ostatnie lata na naszą giełdę i faktycznie tak jak mówiłem indeks polskich spółek msci Poland składem zbliżony do wigu 20 Był i jest wyceniany niżej niż podobne indeksy chociażby tureckie brazylijskie meksykańskie czy indeks spółek z Republiki Południowej Afryki wiem że te Spółki Skarbu Państwa nie cieszą się zbyt dobrą sławą No ale to jest chyba nieco przesada i moglibyśmy chociaż dogonić te Turcję w której od dobrych kilku lat panuje hiperinflacja Nie no ale wstyd To tylko pokazuje że mimo że WIG20 sporo Już urósł to pozytywny sentyment zagranicznych inwestorów do naszego rynku może wypchnąć ten indeks jeszcze wyżej chociaż ja sam już raczej unikam zakupów spółek z wigu 20 ale to głównie dlatego że mam już ich całkiem sporo tutaj płynnie przechodzimy do kolejnego filaru prognozowanej przeze mnie długiej hossy czyli potencjalny napływ kapitału krajowego głównie Do spółek mniejszych to jest tych z mgu 40 i sbgu 80 oraz w ostateczności do tych najmniejszych nie wchodzących w skład tych indeksów myślę po prostu że rodzi się szansa że wieści o zyskach z polskiej giełdy zaczną roznosić się coraz szerzej a drogie mieszkania i spadające stopy procentowe a co za tym idzie oprocentowanie lokat i obligacji niejako zmusi lub zachęci inwestorów do zainteresowania się rynkiem akcji oczywiście nie wiem czy tak się stanie często jest tak że szczególnie na takich mniejszych rynkach jak ten nasz ostatnie etapy hossy czyli ta taka Euforia jest spowodowana wchodzeniem na rynki już takich bardzo spóźnionych nowic którzy uwierzą w jakieś śmieszne przepowiednie że teraz to już jest nowa ekonomia i wszystko będzie rosło w nieskończoność Im bardziej będzie rósł polski rynek tym będę się starał bardziej na to uważać i już tak naprawdę mocno przyglądać się fundamentum spółki i czy czasami wycena niektórych z nich nie jest przesadzona na razie się o to niestety nie muszę martwić musicie wiedzieć że ja teraz się trochę bawię we wróżkę więc traktujcie to co mówię nieco z przymrużeniem oka no i oczywiście jest też sporo argumentów przeciwko temu mojemu pozytywnemu nastawieniu więc też możecie je pisać w komentarzach i ja się Spróbuję do nich ustosunkować i też w pewnym momencie na pewno nagram taki materiał właśnie z jakimiś przeciwnymi zdaniami żeby też nie popadać w jakiś taki hura optymizm bo trochę się tego Szczerze mówiąc boję jak tak wszystko rośnie Aha no jeszcze w kontekście tej hossy oczywiście Nie można zapominać o budującym się gdzieś tam w tle kapitale w ramach programu ppk którego stabilny napływ może też odegrać długoterminowo jakąś taką większą rolę w stabilizacji polskiej giełdy na wyższych poziomach No ale to raczej kwestia dekady niż najbliższych dwóch trzech lat kolejne pozytywy które dostrzegam związane są już bezpośrednio z gospodarką i z tym że niedawno minęliśmy prawdopodobnie dołek spowolnienia gospodarczego i przetrwaliśmy to najgorsze uderzenie inflacji co radzi szansę na powolne ale jednak konsekwentne obniżki stóp procentowych w przyszłym roku Chociaż No z tą inflacją to może być różnie i chyba trzeba trzymać kciuki za jakiś Względny spokój na świecie i spadek cen ropy naftowej żeby dobrze Cały ten wątek gospodarczo-garażowy najlepszy okres to właśnie coś takiego jak jest teraz że jeszcze spływają negatywne dane z gospodarki że jeszcze tam prezesi spółek kręcą nosem na warunki ekonomiczne No i ja oraz Pewnie inni inwestorzy patrzą na to tak że skoro są wysokie stopy procentowe i dno spowolnienia gospodarczego to w najbardziej prawdopodobnym scenariuszu czeka nas powolne schodzenie ze stopami procentowymi i powolne odbicie gospodarcze coś takiego jest na giełdzie najlepsze jak już mówiłem nie chodzi o to żeby teraz było dobrze Tylko żeby na pół roku lub rok do przodu patrzeć z optymizmem Jeżeli taki optymizm jest to giełda po prostu rośnie stąd też moja predykcja że Hossa nie skończy się tak szybko bo ten Kryzys inflacyjny dotknął nas na tyle mocno że jest szansa na kilka lat wzrostu gospodarczego gdybym miał komuś dać jakąś radę w inwestowaniu aktywnym czy dywidendowy to właśnie taką żeby absolutnie nie przejmować się obecnymi informacjami Bo to już jest dawno w cenach akcji tylko starać się zastanowić jak będzie wyglądała gospodarka czy sytuacja spółki za rok czy D lata oczywiście to o czym mówię może się równie dobrze Po prostu nie sprawdzić A ja wtedy też nie będę się tym specjalnie przejmował bo będę mógł nadal kupować spółki dywidendowe w niezłych cenach chociaż właśnie obawiam się że powoli kończy się Era Skrajnej taniości polskiej giełdy i za jakiś czas będę musiał szukać okazji inwestycyjnych również w innych miejscach Spieszmy się kochać spadki tak szybko odchodzą No to zerknij na to co trafiło do portfela tym razem wpłata spora jak już mówiłem pracuje ile sił żeby wyciągnąć ten portfel na zieloną stronę mocy w ogóle w Lidlu godzinę przed zamknięciem jest promocja minus 50 proc na drożdżówki tanio wychodzi A są całkiem dobre i właśnie dzięki tym tanim drożdżówkami kawy na mieście do portfela w tym miesiącu trafiło 4000 zł w ogóle wykresy w tym materiale pochodzą za aplikacji myfund jeżeli chcielibyście ją przetestować to link jest w opisie pierwszy miesiąc do testów jest za darmo a później dostajecie 20 proc rabatu na pierwszy abonament który swoją drogą nie jest jakoś bardzo drogi chociaż takie bardziej zaawansowane śledzenie portfela raczej polecam już osobom z większymi lub bardziej rozproszonymi portfelami a do takich mniejszych chyba wystarczy darmowy Excel 3000 zł zostało od razu przeznaczone na zakup akcji spółki Dom Development bo akurat miał taki mini dołek a ja mam bardzo małą ekspozycję na deweloperów w swoim głównym portfelu więc w taki sposób to trochę Uzupełniam pozostały 1000 zł przeznaczyłem na kupno spółki Electro Team za 14,50 Dom Development to w miarę pewne dywidendy No i sektor deweloperski który w kolejnych kilku latach powinien mieć całkiem niezłe wyniki a szczególnie właśnie te Firmy które budują w dużych miastach No bo popyt jest ogromny a podaż stanowi problem mieszkanie nie jest niestety dobrym który da się wyprodukować z dnia na dzień więc na razie wydaje się że dramat młodych ludzi chcących kupić mieszkanie w mieście będzie trwał nadal przy okazji zapychający deweloperów Jeśli masz inne zdanie to koniecznie napisz komentarz elektrotim to za to mała spółka więc tutaj liczę się z większym ryzykiem straty ale ostatnio ma całkiem niezłe wyniki chce utrzymywać regularne dywidendy A poza tym działa w branży którą od dłuższego czasu chciałem mieć w portfelu czyli zajmu budownictwem energetycznym robieniem sieci przesyłowych i ogólnie wszystkim związanym z prądem Nie jestem tu oczywiście jakimś odkrywcą bo Electro Team Zdążył już urosnąć z S na 15 zł ale ja mam zamiar trzymać sobie to długoterminowo po prostu z nadzieją że spółka zyska na transformacji energetycznej Polski Aha no i jeszcze Kupiłem dwie akcje cognor gdyż jeden WID przysyła mi na ten cel co każdy filmik 10 zł co jest śmieszne ale mam cognor w portfelu więc nie mam problemu żeby go dokupić Muszę chyba częściej nagrywać filmiki co do pozostałych spółek które posiadam to zachowują się super no może oprócz Pepco ale to jak na razie Standard no i niestety ta strata na Pepco na razie nie pozwala wyjść całemu portfelo na plus ale mocno się do tego Zbliżamy było 3700 zł stry później 3000 a teraz już tylko 1200 więc wypływamy na powierzchnię cały czas pytacie mnie o Pepko W sumie to się zrobiłem ostatnio głęboką analizę fundamental techniczną i doszedłem do zatrważający wniosków kurs Pepco albo wzrośnie albo spadnie A tak poważnie dopóki sklepy działają To ja nie sprzedaję i w sumie patrzę tylko na kurs na potrzeby tego odcinka nie ma się czym emocjonować Szczególnie że reszta spółek radzi sobie nieźle a to że akurat trafiłem na minus % na spółce z wigu 20 która teoretycznie powinna być najbardziej no to cóż no taka jest giełda po prostu poczekajmy do końca przyszłego roku z ocenami Aha no jeszcze miałem parę pytań skąd Pepko skoro inwestuje dywidendową No i pytania są oczywiście zasadne Wygląda to tak że ja faktycznie mam 97 proc portfela w spółkach dywidendowych natomiast czasami pozwalam sobie na jakąś drobną spekulacji kryptowaluty A to Pepko a znowu Kiedyś kupiłem bardzo Tano al Bank który nie płaci dywidend jestem na tej pozycji jakieś 100% do przodu w tym momencie Generalnie wliczając w to wszystko Pepko to jestem mniej więcej na zero w tych moich spekulacjach może jakiś drobny minus albo drobny plus co chyba świadczy że nie jestem najlepszym spekulant i chyba powinienem faktycznie trzymać się tych akcji dywidendowych Po prostu z pozostałych pozycji Jestem bardzo zadowolony Już nie mogę się doczekać przyszłorocznych dywidend Dom Development zrobił się sporą pozycją w tym portfelu i to teraz trochę od tej spółki zależały wzrosty czy spadki tego portfela generalnie podoba mi się już dywersyfikacja tego portfolio bo mam to Czego brakowało mi w tym moim dużym prywatnym portfelu czyli deweloperka Mieszkaniowa handel detaliczny w postaci PKO i Wien i powiedzmy Taki handel hurtowy elektroniką no i tutaj chodzi mi o spółki AB i asbis oraz powoli dołącza się też do tego budownictwo i tutaj mam na myśli mały pakiet torpolu i Electro Team jest też przedstawiciel bankowego czyli Bank City handlowy i drobna reprezentacja informatyki aseko se Aha i w ogóle chciałem powiedzieć że tym swoim filmem niedawnym o ETF i zakupem tego ETF na amerykańskie obligacje długoterminowe chyba Trafiłem w jakiś dołek bo od tamtego czasu zaczął rosnąć ludzie szukają trafienia w dołek A to jest tak naprawdę dramat bo ja chciałem żeby spadało żebym mógł sobie spokojnie dokupować a tak to teraz nie mam kasy a to rośnie To ja dziękuję za takie trafianie w dołki właśnie dlatego kiedyś w filmie zadałem pytanie czy na pewno chcecie doświadczać czegoś takiego bo ja na przykład wolę sobie spokojnie na dobrej spółce zbudować pozycję na kilkanaście tysięcy złotych niż musieć gonić ten rynek i kupować każdą partię o 10 proc drożej No ale to już chyba zależy od charakteru od horyzontu inwestycyjnego i od strategii po prostu danego inwestora Od początku istnienia portfela czyli od początku maja złem już 48000 zł a obecna wartość portfolio zbliża się małymi kroczkami do moich wpłat i wynosi 46 771 zł Jestem ciekawy czy do końca roku uda się faktycznie wyjść na plus bo myślałem że trzeba będzie na to jednak poczekać trochę dłużej w ogóle zaczynając prowadzić ten portfel publiczny Wydawało mi się że bardzo trudno będzie mi w rok dopłacić 100 000 zł ale na razie wygląda na to że może się to udać Przypominam że tutaj takim Głównym celem jest stworzenie jednego z największych portfeli publicznych na polskim Youtubie i zgromadzenie kapitału w wysokości miliona złotych w 7 lat na wykresie zysku w czasie widać że straty odrabiane są dosyć dynamicznie bo faktycznie w najgorszym momencie było już to minus 3700 zł ale jak już wspominałem nie ma tu spółek Skarbu Państwa które ostatnio rosną najmocniej więc też te wzrosty nie są jakoś imponujące Chociaż ja jestem zadowolony bo faktycznie rysuje się jakaś Nika że za kolejne dwa tygodnie wyjdziemy nad kreskę to że mam tu sporo podmiotów dywidendowych mocno mnie uspokaja bo czas zaczyna działać na moją korzyść i zapewne nawet bez znacznych wzrostów cen akcji zobaczymy tutaj prędzej czy później jakiś zysk porównanie z Benchmark Kami czyli z sp500 i naz daki wygląda nadal bardzo średnio chociaż powrót złotego do umacniania się również powoli rysuje szansę na dogonienie sp500 daj proszę znać co ty obecnie kupujesz oraz Co sądzisz przemyśleniach zawartych w tym odcinku A jeżeli nie masz nic konkretnego do przekazania to zostaw chociaż jakąś emotkę w komentarzu żeby dać mi znać że ktoś słucha tych materiałów do końca wielkie dzięki za śledzenie tej serii podczas jej wzlotów i upadków i dziękuję że Uczycie się inwestowania razem ze mną życzę gorącej końcówki roku na giełdzie i do usłyszenia już niebawem [Muzyka] oh