Sezon dywidend w pełni! Przewaga drobnych inwestorów nad funduszami. Co po tym projekcie? [Analiza Portfela Dywidendowego]

w dzisiejszym odcinku Dlaczego drobny
inwestor ma na polskim parkiecie przewagę nad amerykańskimi funduszami
spodziewany debiut firmy której logo widzisz częściej niż własną rodzinę
zdecydowałem się zwiększyć inwestycje w pięć różnych pozycji Zapraszam na 31
odcinek portfela publicznego kanału zawód investor
[Muzyka] No cześć w tej serii słyszymy się po raz
31 A jeżeli faktycznie się słyszymy to jak zwykle wszyscy jesteśmy o kolejne
dwa tygodnie bliżej swoich finansowych inwestycyjnych celów odsetki od
obligacji urosły a spółki w waszych portfelach zdążyły przez ten czas trochę
zarobić słyszymy się w pierwszy dzień lipca statystycznie jest to dobry
miesiąc dla akcji ja Zupełnie oczywiście nie zwracam uwagi na takie rzeczy
inwestując długoterminowo i nadal będę co miesiąc dokładał do portfela jakąś
porcję akcji z wykresu który widzicie wynika że w ciągu ostatnich 28 lat
statystycznie opłacało się poczekać z gotówką na zakupy do września Ale czy to
się sprawdzi i tym razem No zobaczymy ja może też tak do tego podchodzę bo wiem
że w sierpniu i wrześniu dostanę naprawdę sporo dywidend więc tak czy
inaczej będę miał kapitał na inwestowanie chociaż Po nagraniu tych
słów stwierdziłem że przecież w Stanach w listopadzie są wybory a ostatnia
debata faworyzuje Donalda trumpa na polskiej giełdzie Mogą wrócić obawy o
postawę nowego byłego prezydenta w stosunku do wsparcia Ukrainy bo
przynajmniej według słownych deklaracji nie jest fanem pomocy finansowej d tego
kraju gdyby to się zmaterializować który Polska będzie
musiała wydać na obronność może to być więc faktycznie czas niezłego
zamieszania na rynkach więc podtrzymuję że będę inwestował regularnie ale pewnie
Odłożę sobie trochę więcej gotówki na wypadek jakichś okazji standardowo
Jeżeli szukacie konta Maklerskiego do zakupu akcji etfów to polecam konto w
xtb ta firma jest partnerem Tego kanału ale współpracujemy tylko dlatego że
faktycznie Uważam to konto za najlepszy wybór dla początkujących ze względu na
brak prowizji za zakupy i sprzedaż akcji do kwoty 100 000 € miesięcznego obrotu i
darmowe wypłaty dowolnych kwot link jak zwykle zostawiam w opisie Z góry dzięki
za wsparcie No i szybko Poproszę jeszcze o przebicie tutaj 1 500 łapek w górę i
komentarze może ktoś podczas wakacyjnego odpoczynku trafi na ten kanał i we
wrześniu wróci z nową energią do działania jakimś konkretnym planem
inwestycyjnym przechodzimy do rzeczy musicie wiedzieć że doświadczalnie
realizuje na tym kanale taką powiedzmy automatyczną strategię inwestowania w 25
teoretycznie najlepszych firm z amerykańskiej giełdy Polega to na ocenie
przez program scrab kilkudziesięciu wskaźników i prognoz dla 100 firm
spełniających dosyć restrykcyjne kryteria a następnie układaniu tych firm
w formie rankingu jeden z widzów pod tamtym odcinkiem zapytał czy dałbym radę
zrobić coś takiego dla polskiej giełdy No i przez ciebie siedziałem kilka
godzin i próbowałem napisać taki zestaw reguł aby jakoś logicznie oceniać te
polskie spółki faktycznie udało się napisać model scoringowy który w ciągu
ostatnich 10 lat wyrównywać [Muzyka]
nie jest to może strategia którą warto stosować no ale myślę że sporo możemy
się z tego eksperymentu nauczyć model ocenia historyczny wzrost przychodów
zysku operacyjnego marży operacyjnej i zysku netto na akcje dodatkowo sprawdza
czy spółka jest droga czytania względem średniej z ostatnich kilku lat oraz czy
jest zdrowa finansowo czy nie ma nadmiernego zadłużenia Zauważcie że nie
ma tu żadnych wskaźników dotyczących prognoz musicie wiedzieć że podobna
strategia dla amerykańskich spółek ma prawo działać tylko i wyłącznie dlatego
że prognozy wyników spółek są średnią kilkunastu lub kilkudziesięciu
analityków którzy No znają się na rzeczy w Polsce jak jest jakikolwiek analityk
który zajmuje się spółką i publikuje te analizy No to mamy święto musiałem więc
niestety pozbawić mój model całkowicie tego segmentu przyszłych wyników
najzwyczajniej w świecie musimy to zrobić sami interesując się spółką
czytając komentarze zarządu do wyników oglądając wywiady i wszystkie inne
dostępne materiały No i zobaczcie ranking wygrywa spółka Votum czyli
kancelaria prawna która prowadzi większość spraw frankowiczów przeciwko
bankom No i gdybyśmy przeanalizowali te sytuacje to faktycznie spółka notowała
świetne rosnące wyniki zdecydowanie jest tania w stosunku do tych historycznych
wyników no ale zostaje nam to najważniejsze bezcenne pytanie co dalej
w tym przypadku żaden model nam tego nie powie więc albo musimy usiąść i
przeanalizować te perspektywy sami albo zapłacić komuś kto zrobi to za nas No
ale i tak musimy rozumieć co się w tej spółce dzieje żeby podjąć właściwą
decyzja w tej spółce kluczowe pytanie jest zapewne takie czy nadal będzie w
stanie rosnąć Kiedy skończą się sprawy frankowe i sądząc po spadającym ostatnio
kursie inwestorzy obawiają się że nie ale mnie to zupełnie nie słuchajcie bo
akurat tą spółką się jakoś specjalnie nigdy nie interesowałem dalej mamy
Shoper czyli aplikację pomagającą założyć własny sklep internetowy tutaj
faktycznie wyniki rosną systematycznie w czasie i spółka wydaje się być warta
analizy nawet może zacznę sam ją śledzić Chociaż do tej pory pewnie nie zwracałem
na nią uwagi No bo na polskiej giełdzie akurat dla bezpieczeństwa zawsze
Trzymałem się po prostu tych regularnie wypłacających dywidendy podmiotów
trzecia spółka to tekst czyli dawny Live chat ten przypadek już kiedyś omawiał
spółka bardzo dynamicznie rosła Wydaje mi się że bardzo skorzystała na lockdown
i popularności sprzedaży internetowej a teraz ma już spore problemy z pozysk
nowych klientów przeczytałem już raport finansowy który ukazał się w piątek 28
czerwca po sesji i nie ma jakiejś tragedii spółka nadal generuje sporo
gotówki i powoli rośnie ale odniosłem wrażenie że zarząd sam za bardzo nie ma
konkretnego pomysłu jak można by było wrócić na ścieżkę szybkiego rozwoju
oprócz tego spółka faktycznie sama przyznaje że rozwój sztuczne
inteligencji może być dla niej zarówno szansą jak i zagrożeniem ja mówię to z
perspektywy kogoś kto od trzech lat przygląda się tej firmie Ciekawe jak
kurs zareaguje w poniedziałek wy to już wiecie Bo pewnie słuchacie tego
materiału podczas poniedziałkowej sesji Generalnie w raporcie było kilka
pozytywnych przesłanek więc zakładam że to nieco uspokoi inwestorów bo ostatnio
wyprzedaż na akcjach tekst była aż zaskakująca dalej mamy CD projekt który
dostał maksymalne oceny jeżeli chodzi o przeszłe wyniki i fundamenty czyli
inaczej bezpieczeństwo finansowe no i tutaj też kluczową sprawą jest to żeby
ocenić potencjał tej spółki do zarabiania w przyszłości ja niezbyt
lubię taki model że spółka robi produkt raz na parę lat wolę bardziej
powtarzalne biznesy ale No rozumiem też ludzi którzy w CD projekcie widzą
potencjał bo plany z tego co wiem są ambitne a cyberpunka na szczęście
ostatecznie Udało się uratować No i widzicie tutaj też kolejne spółki ten
ranking jest wydaje mi się trochę losowy bo są to spółki które faktycznie są
dobre i nie tylko miały dobre wyniki ale też mają dobre perspektywy a znowu
niektóre firmy mam wrażenie że znalazło się tu nieco przypadkiem notując po
prostu jeden lepszy okres wynikowy w przeszłości ten dosyć nieskomplikowany
eksperyment był po to żebyśmy wszyscy zrozumieli że o ile historyczne wyniki i
aktualna wycena spółki są ważne i powinny mieć jakąś wagę w waszym
mentalnym modelu oceny spółek to zdecydowanie priorytetową sprawą są
perspektywy rozwoju i żeby inwestować świadomie powinniśmy zdecydowanie
wiedzieć jakie są konkretne plany zarządu dotyczące rozwoju
No i jakie czynniki będą wspierać A jakie przeszkadzać zyskowności spółki i
teraz tak do wybierania pojedynczych spółek zdecydowanie trzeba mieć umysł
badacza który lubi dociekać i wiedzieć Nie tylko jak coś jest zrobione ale też
to jak to dokładnie działa i jakie prawa fizyczne czy w przypadku inwestycji
statystyczne za tym stoją nie każdy człowiek tak ma i niektórzy lubią po
prostu żyć tak na powierzchni i nie dociekać co i dlaczego to nie jest złe
ani dobre po prostu to jest inny rodzaj osobowości jeżeli inwestowanie nie jest
czymś na co chciałbyś Czy chciałabyś poświęcać bardzo dużo czasu to pamiętaj
że nadal możesz to robić pasywnie Chociażby przez ETF na akcje z całego
świata i usq i obligacje Skarbu Państwa indeksowane inflacją chociażby te Edo z
innych giełdowych spraw które napawają mnie ostrożnym optymizmem co do
przyszłości nie tyle notowań co samego rynku kapitałowego w Polsce są
zapowiadany debiut spółki mencen i prognozowany debiut żabki nie chodzi
chodzi tu o atrakcyjność samych zakupów bo ja raczej nie biorę udziału w ipo ze
względu na to że nie lubię inwestować w atmosferze takiego hajpu która jest
stworzona oczywiście po to aby ostateczna wycena spółki była jak
najwyższa Chodzi tu bardziej o to że to będą dwa dosyć medialne debiuty pierwszy
jest dosyć głośny na polskim podwórku bo to firma znanego polityka a w drugi
niewątpliwie będzie zaangażowany również wiele zagranicznych instytucji
Podejrzewam że ta Żabka będzie po prostu droga i że jest sprzedawana w momencie
kiedy ciężko już bardziej rozwinąć tę sieć w Polsce ale obecność na giełdzie
sklepu który widzimy na każdej ulicy może przyciągnąć lub zainteresować
rynkiem kapitałowym osoby które wcześniej zupełnie nic o tym nie
wiedziały spoko by oczywiście było gdyby ten debiut żabki był udany to znaczy
cena akcji przynajmniej przez jakiś czas rosła bo to byłaby jeszcze lepsza
reklama nie ma chyba większej siły przyciągania nowych inwestorów na giełdę
niż twój kolega z pracy SP ci screenami jak zarobił 15 zł na giełdzie po prostu
Sam zaczynasz się tym naturalnie interesować żeby nie być gorszy
przechodzimy do zakupów tym razem będzie kilka pozycji bo nie byłem do końca
przekonany do jednej konkretnej spółki po około 1000 zł wydałem na akcję mob
bruku asbis aseko se i ETF na svg 80 A dodatkowo za dywidendę z xtb kupiłem 23
akcje xtb na koncie Ike po 71 zł i 92 gr dało to kwotę nieco ponad 5500 wpłat a
zakupione spółki No to po prostu powiększanie pozycji które kiedyś
wybrałem do tego portfela i nadal widzę w nich długoterminowy potencjał a przy
okazji już jakieś pierwsze kroki do budowania większych wpływów z dywidend w
przyszłym roku zerknij miy teraz na wyniki portfela publicznego No i to już
jest kolejny odcinek z rzędu w którym nominalny zysk portfela wzrósł i wynosi
już aż 30 000 zł całkowita wartość tego projektu to 190 000 zł a jego stopa
zwrotu ważona czasem inwestycji do 30 proc przypomnę że pomysł na portfel
publiczny realizuje od 14 miesięcy głównym założeniem było tutaj zebranie
miliona złotych w ciągu 7u lat próbując zwiększać zarobki oszczędzając
inwestując w momencie w którym skończę ten projekt pewnie zacznę po prostu
kolejny indeksy będą pewnie wtedy dużo wyżej ludzie dalej będą pisać że teraz
to już na 100% musi spaść i że nie opłaca się zaczynać tak jak piszą i
teraz pisali rok temu i pisali 5 lat temu kiedy sam zaczynałem a ja postaram
się udowodnić że nadal da się długo terminowo zarabiać realizując
długoterminowe spokojne strategie ten rok już jest dużo bardziej obfity w
dywidendy a portfel publiczny zebrał już z tego tytułu 3700 zł No i Postaramy się
żeby ta kwota rok do roku rosła za sprawą dopłat i wybierania spółek które
mają szansę zarabiać coraz więcej i zwiększać kwoty wypłacanych dywidend
ostatnio dodane został ły dywidendy z aseko Polska banku handlowego as bisu i
aseko se wszystkie po kilkaset złotych największą w tym roku pozostanie
dywidenda z xtb w wysokości 1700 zł No już W tej kategorii zaczynamy się
rozpędzać bo pewnie w tym roku zbiera się w sumie z 4500 zł dywidend a to już
jest naprawdę solidna kwota na kolejne zakupy pozostałe statystyki wyglądają
następująco do portfela dopłacił 160 000 zł a jego wartość to 190 000 ostatnio z
tygodnia na tydzień ta Zielona Linia oddala się od niebieskiej budując coraz
większą fosę bezpieczeństwa na wypadek większych spadków potwierdziło się to że
dziewiąty miesiąc rzędu okazał się zyskowny takiej serii jeszcze chyba nie
miałem i jestem ciekawy czy uda się jeszcze to trochę pociągnąć jeżeli
chodzi o porównanie z Benchmark Kami to trwa ciężka walka z indeksem sp500 w
tamtym odcinku delikatnie przegrywaliśmy teraz delikatnie Wygrywamy swoich szans
upatruje w tym że główne konie ciągowe amerykańskich indeksów są już po prostu
dosyć drogie a z gospodarki w Stanach spływają nieco gorsze od oczekiwań dane
co może zacząć obniżać rentowności amerykańskich obligacji a więc pchać w
górę cenę największej obecnie pozycji w tym portfelu czyli ETF dtla właśnie na
amerykańskie obligacje długoterminowe dzisiaj był taki nieco krótszy odcinek
żebym zdążył go zmontować przed wyjazdem na krótki o dziwo zasłużony urlop też
sobie odpocznijcie najlepiej od sprawdzania notowań od wiedzy giełdowej
Niekoniecznie bo ja na przykład jestem człowiekiem który relaksuje się
słuchając podcastów finansowych ale może po prostu jestem dziwny cześć