Sześć ETF Do Inwestowania Na Lata! Kup i Zapomnij! [ETF długoterminowe kup i trzymaj]

w tym materiale Opowiem ci o sześciu funduszach ETF które możesz według mnie kupić i trzymać na zawsze na zawsze czyli do emerytury ale już nie takiej sobie emerytury tylko takiej gdzie będziesz sobie siedzieć zagryzać ananasa w domku na [Muzyka] plaży moje oczekiwania są takie że ta grupa funduszy ETF będzie w ciągu kolejnych dekad osiągała naprawdę świetne rezultaty zresztą do tej pory też takie osiągała dla przypomnienia jeśli ktoś tego nie wie fundusz ETF działa trochę jak taki klasyczny fundusz inwestycyjny fundusze ETF składają się setek czasem nawet tysięcy poszczególnych spółek i są tak dobierane żeby jak najlepiej naśladować jakiś konkretny wybrany indeks albo jakąś konkretną strategię inwestycyjną różnią się jednak od takich klasycznych funduszy inwestycyjnych tym że etf-y można kupić na giełdzie A jednostki uczestnictwa w klasycznym funduszu inwestycyjnym na giełdzie handlowanie nie są etf-y są są też istotnie tańsze od tych klasycznych funduszy No i przez to radzą też sobie lepiej i również radzą sobie lepiej przez to że nikt nie podejmuje w nich jakiś emocjonalnych decyzji podczas już wybierania takich etfów ważne jest upewnić się że inwestujesz w rzeczywiste akcje a nie na przykład w jakieś kontrakty cfd w celu kupowania tych etfów Ja lubię korzystać z platformy Freedom 24 która jest notowana na naz daku oferuje ona naprawdę szeroki wybór i akcji etfów w tym również takich które nie są dostępne na wielu innych platformach i na pewno na tej liście którą będę przedstawiał dzisiaj będą takie etf-y które dobrze znasz ale myślę że będę w stanie też trochę cię jakimiś innymi ETF zaskoczyć i oczywiście każdy z nich jest również dostępny na platformie Freedom 24 Przejdźmy w takim razie do pierwszego ETF i będzie to vangard s&p 500 No można powiedzieć taki mocny inwestycyjny klasyk jeśli chodzi o taką listę kup i zapomnij oparty jest to indeks snp 5 który składa się z 500 największych spółek na amerykańskim rynku nie obejmuje to oczywiście całego amerykańskiego rynku ale te 500 spółek to naprawdę wystarczająco dużo żeby czuć się i dobrze zdywersyfikowany i dobrze zabezpieczonym Szeroka ekspozycja w sumie tak Szeroka ekspozycja w zasadzie kompletnie usuwa jakiekolwiek ryzyko związane z inwestowaniem w pojedynczą spółkę No albo nawet w jakiś pojedynczy sektor i kupując ten ETF vangard s&p 500 inwestuje się hurtowo tak naprawdę w największe spółki w sumie nie tylko w Ameryce ale również na całym świecie największy udział tutaj posiada oczywiście branża technologiczna ale no taka jest też specyfika obecna amerykańskiej gospodarki około 30 proc ekspozycji na tą technologię jest zbalansowane tutaj głównie dzięki takim sektorom jak chociażby ochrona zdrowia czy finanse wersja tego ETF dostępna dla polskiego inwestora kwotowana jest w euro a roczny koszt utrzymania tej inwestycji to całe 0,07 PR czyli zainwestowanie każdych 10 000 zł będzie cię kosztować rocznie 7 złot stopy zwrotu za ostatnie lata też dobrze pokazują że fundusz bardzo nieźle bronił się nawet w przypadku beess z 2022 roku bardzo dobrze zdywersyfikowany ETF do tego ekstremalnie tani zapewniający ekspozycję na najlepszy rynek akcji świata No według mnie świetny dodatek dla naprawdę każdego portfela kolejnym funduszem będzie z kolei iser s&p 500 information Technology sector technologia od dekad napędza cały rynek akcji i osobiście nie sądzę że ten stan szybko się skończy postęp technologiczny w dalszym ciągu jest wykładniczy A każdy kolejny rok dzisiaj przynosi w zasadzie tyle nowinek ile kiedyś przynosiła cała Dekada firmy technologiczne napędzają dzięki temu gospodarkę całego świata i myślę że warto brać w tym udział również swoimi pieniędzmi i nie miałbym absolutnie żadnego problemu z postawieniem na technologię oszczędności które posiadam na nawet dziesięciolecia ten ETF filtruje z kolei z indeksu s&p 500 wyłącznie segment technologiczny i to na nim skupia swoje inwestycje wyłącznie na nim nie znajdziemy tutaj więc żadnej spółki z wspomnianego sektora finansowego czy chociażby ochrony zdrowia no i należy spodziewać się że w efekcie będzie on bardziej zmienny No ale to też pozwoli na potencjalnie większe do osiągnięcia zyski patrząc na wyniki za ostatnie lata widać Dobrze że w okresach bessy doświadczysz tutaj większych spadków a w okresach hossy większych wzrostów jeśli tylko będziesz pamiętać o tym że masz inwestować na lata i nie będziesz panikować w tych okresach spadkowych to ten ETF będzie dla ciebie również naprawdę dobrym rozwiązaniem i jest też dość tani a fundusze ETF które są wyspecjalizowane w jakimś sektorze zawsze będą trochę droższe niż te szerokie i w tym wypadku mówimy o opłacie rzędu 0,1 proc rocznie czyli za każde zainwestowane 100000 zł rocznie poniesiesz koszt w wysokości 15 zł jeśli dopiero zaczynasz inwestowanie i to są twoje początki No to te wysokie stopy zwrotu które przed chwilą widziałeś na tym ETF mogą wydawać się kuszące ale lepiej zostań wtedy przy tej szerszej wersji może ci się wydawać że Jeste świetnie przygotowany psychicznie na ewentualne spadki ale gwarantuję że dopóki ich nie doświadczysz na własnej skórze to nie będziesz wiedzieć jak się zachowasz fajnie się ogląda Nie no to jak fajnie się ogląda to odwdzięczę tym fajnym oglądaniem i kliknij suba daj łapkę w górę i kliknij ikonkę dzwonka dzięki temu mi będzie też się fajnie Nagrywało kolejny ETF który uważam że można kupić i zapomnieć to Vanguard foodsy All World wychodzimy trochę poza ę Stanów Zjednoczonych poprzednie dwa fundusze ETF były jednak w pewnym stopniu ograniczone jakimś ryzykiem geograficznym A co prawda to jest trochę naciągane No bo problemy gospodarki USA i tak oznaczałoby problemy wszystkich innych gospodarek No ale niektórzy Być może będą czuli się bezpieczniej inwestując Nie tylko w Stanach Zjednoczonych nie ma w takim wypadku potrzeby żeby posiadać kilka etfów wystarczy taki który od razu zapewnia naszemu portfelo ekspozycję na cały świat ten fundusz składa się z ponad 3500 spółek z całego świata i najwięcej z nich oczywiście dalej będzie pochodziło ze Stanów Zjednoczonych ale zyskujesz też ekspozycję na na przykład Japonię Wielką Brytanię czy chociażby Szwajcarię można spodziewać się po takim funduszu jeszcze mniejszej zmienności niż nawet po szerokim ETF na indeks s&p 500 No pewne rynki rosną szybciej inne rynki rosną wolniej Podobnie jest przy spadkach i jeśli posiadasz w swoim portfelu w tym wypadku tak naprawdę kilkanaście różnych rynków akcji No to nie możesz też oczekiwać jakichś fenomenalnych rezultatów mniejsza zmienność i więcej spokoju również mniejsze potencjalne zyski za ten Komfort zapłacisz 0,22 proc rocznie czyli zainwestowanie każdych 10 000 zł będzie kosztować cię rocznie 22 zł a kolejny ETF to w zasadzie zbiór etfów pod postacią funduszy vangard Life Strategy to jest aż osiem różnych etfów których pełną listę widzisz teraz przed sobą i mimo że jest ich osiem to w rzeczywistości można mówić o czterech podzielonych na dwa warianty każdy bo każdy występuje w formie akumulacyjnej oraz w formie dystrybucyjnej poprzednie trzy etf-y które omawiał podawałem ci wyłącznie w wersjach akumulacyjnych i w przypadku inwestowania długoterminowego uważam że takie akumulacyjne etf-y są o wiele lepszym dla inwestora rozwiązaniem akumulacyjny ETF nie wypłaca ci na konto dywidend tylko od razu te dywidendy reinwestuj w kolejne akcje w przypadku dystrybucyjnej wersji będziesz otrzymywać stały przepływ gotówki na swoje własne konto i według mnie to oczywiście ma sens ale tylko jeśli posiadasz naprawdę duży kapitał jesteś w stanie za te dystrybuowane do siebie środki po prostu przeżyć No może pomyśl o tym ale dopiero na starość jak już faktycznie będziesz jadł tego ananasa na plaży na czym polega rodzina funduszy w tym wypadku Live Strategy na takim jednoczesnym inwestowaniu zarówno w akcje jak i w obligacje i wszystko za pomocą jednego tylko funduszu ETF Live Strategy 8020 inwestuje twoje pieniądze w 80 proc w akcje a w 20 proc w obligacje oczywiście na przykład Live Strategy 2080 robi to wszystko zupełnie odwrotnie naturalnie to ten pierwszy będzie w tym wypadku o wiele bardziej zmienny niż ten drugi No ale potencjalnie będzie też generował O wiele większe zyski propozycja Live Strategy jest świetna dla każdego w zasadzie kto chce mieć w jednym funduszu ETF od razu całą strategię inwestycyjną bez potrzeby kupowania osobnych etfów na rynek obligacji fundusze avangarda uzyskują taką złożoną ekspozycję inwestując bezpośrednio w inne etf-y no i stąd też są odrobinę droższe ale to nie jest jakiś gigantyczny koszt za każdy akumulujący Live Strategy zapłacisz 0,25 proc rocznie i czy taki pomysł inwestycyjny ma jakieś wady teoretycznie tak największą jest według mnie silna ekspozycja na walutę Euro w przypadku tych bezpieczniejszych czyli bardziej obligacyjnych form Life Strategy No bo one inwestują głównie w rynek europejskiego długu a drugą jest fakt że w sumie to możesz sobie zrobić taki live Strategy samemu taniej kupując po prostu jeden ETF na rynek akcji a drugi ETF na rynek obligacji no trochę Oczywiście przepłacasz w takim razie ale jednocześnie No ta dopłata daje ci Komfort braku konieczności rebalans nowan swojego portfela czyli samodzielnego utrzymywania tej wybranej wcześniej proporcji na przykład 80 proc do 20 proc No w przypadku ETF Strategy nie musisz tego robić to się będzie robiło de facto za ciebie i wszystko to może ci się wydawać skomplikowane ale inwestowanie naprawdę nie jest skomplikowane nawet jeśli nie czujesz się jeszcze na siłach żeby zacząć i kupić jakiś ETF to najważniejsze jest zrobić ten pierwszy krok otwórz konto u dobrego brokera wpłać trochę środków poobserwuję rynek będąc już gotowym do działania bo na takiej gotowości do działania Nic nie stracisz a u wspomnianego na początku odcinka brokera Freedom 24 możesz nawet za taką gotowość dodatkowo zarabiać nawet 8 proc rocznie Tak właśnie działają plany oszczędnościowe gdzie odsetki otrzymujesz już za samo ulokowanie gotówki u danego brokera A twoje środki i tak są bezpieczne zabezpieczone Dzięki uczestnictwu w funduszu rekompensat tak zwanym icf jeśli masz jakiekolwiek wątpliwości to zawsze też możesz zadzwonić do biura Freedom 24 w Warszawie oni z przyjemnością odpowiedzą na wszystkie twoje pytania Ale przejdźmy teraz do kolejnego ETF i następny na liście to Vanguard foodi All World High dividend yield i to już jest propozycja ETF dystrybucyjnego jeśli jesteś już faktycznie tym bogatym rentierem siedzisz na tej plaży z ananasem zdobyłeś masę kapitału z którego możesz teraz żyć to faktycznie ETF dystrybucyjny Może ci się przydać ten ETF o którym wspomniałem inwestuje wyłącznie w jakościowe spółki dywidendowe z całego świata a otrzymywane od nich dywidendy wypłaca ci z powrotem na twoje konto nie znajdziesz tutaj szerokiej ekspozycji na sektor Technologiczny w przeciwieństwie do poprzednich etfów No bo spółki technologiczne nie należą do tych które dzielą się swoimi zyskami tylko wolą te zyski reinwestować w tym więc funduszu inwestujesz najbardziej w sektor finansowy energetyczny czy chociażby ochrony zdrowia to są dojrzałe branże które mają z góry znany model biznesowy i stabilnie zwiększają swoje przychody w ramach jak rozwija się cała gospodarka spółki dywidendowe od zawsze radzą sobie zresztą też lepiej niż inne w bie No i jednocześnie wolniej rosną w hossie bardzo dobrze widać to też w wynikach tego funduszu nawet w roku sporej bessy na rynkach w 2022 pokazał on dodatnią stopę zwrotu rzędu plus 0,09 proc to jest wynik który już uwzględnia te wypłacone dywidendy gotówkę dla inwestora ten fundusz będzie wypłacał każdego miesiąca a obecna stopa dywidendy sięga około 3,3 PR No to znaczy że za każde zainwestowane 100000 zł możesz oczekiwać rocznego przepływu w wysokości około 330 zł na swoje konto sam fundusz kosztuje 0,29 proc rocznie ale tak jak mówiłem No Im bardziej selekcjonuje spółki tym zawsze będziemy więcej musieli za taki fundusz za taką obsługę zapłacić kupić i zapomnieć możesz również według mnie ETF vanek semiconductors i To brzmi trochę jak niestandardowy pomysł ale półprzewodniki są potrzebne i będą potrzebne do wszystkiego co jest związane z technologią Znajdziesz je w każdej elektronice i szczerze Nie sądzę że popyt na zaawansowaną elektronikę będzie malał vanek semiconductor to taka automatyczna ekspozycja na takie firmy jak Nvidia asml AMD Intel taiwan semiconductor No nie mus zastanawiać się która przypadkiem będzie akurat radzić sobie lepiej albo czy przypadkiem Jedna z nich nie zacznie przegrywać konkurencyjnie z drugą w przypadku takiego ETF na cały sektor półprzewodników No musisz się jednak przygotować na trochę więcej zmienności w długim terminie branża półprzewodników jest bardzo bardzo cykliczna obecnie w 2024 roku jest na tej mocnej fali wznoszącej ale gdy dziś rosnący popyt zostanie w końcu zaspokojony tymi nowymi mocami produkcyjnymi No to pojawią się też rosnące zapasy a cała branża będzie przechodziła w taką No cykliczną fazę odpoczywania i spoczynku tak było już od naprawdę wielu lat i zapewne też będzie tak dalej ale jeśli myślisz o takim ciekawym ETF który w długim terminie może nawet pobić wynik indeksu s&p 500 no to segment półprzewodników ma naprawdę według mnie szansę to zrobić To jest też jeden z sektorów który daje dobrą ekspozycję na cały segment sztucznej inteligencji która no urasta do Kat orii takiego trochę inwestycyjnego hitu dekady jeśli swoją drogą interesują cię takie fundusze ETF na technologiczne nowinki to koniecznie obejrzyj też moje nagranie jak inwestować w sztuczną inteligencję cztery Ciekawe fundusze ETF tam omawiał wyłącznie te bardzo ciekawe fundusze ETF dzięki którym można zarabiać na dalszym rozwoju tego trendu związanego ze sztuczną inteligencją na podsumowanie mam też teraz dla ciebie jeszcze raz listę wszystkich funduszy ETF które były omówione razem z ich kodami Icin Dzięki nim łatwo znajdziesz dokładnie te które mam na myśli w internecie lista funduszy jest też dostępna w opisie tego filmu A jeśli któryś z nich Cię zainteresował to jeszcze raz przypominam że każdy ze wspomnianych etfów jest dostępny na platformie Freedom 24 z której sam też regularnie korzystam do budowania swojego portfela konto Możesz otworzyć w maksymalnie kilka minut Wystarczy że klikniesz w link który znajduje się w opisie tego nagrania i w przypiętym komentarzu a jeśli dopiero wchodzisz w świat inwestowania i jeszcze nie jesteś gotowy na kupowanie etfów No to możesz zarabiać na planach oszczędnościowych które też są na platformie freon 24 dostępne ja sam Zresztą gdy nie mam pomysłu Jak zainwestować część swojej gotówki No to nie pozwalam żeby się marnowała tylko wrzucam ją właśnie na taki plan oszczędnościowy i codziennie dostaję z tego odsetki na konto prościej zarabiać na rynku już naprawdę się nie da pełną recenzję w ogóle brokera fre 24 i dlaczego ja zdecydowałem się otworzyć tam konto znajdziesz zresztą w tym filmie i do niego już odsyłam cię na sam koniec [Muzyka] [Muzyka] k