[vlog #105] Portal ETF-ów po polsku! [Atlas ETF – portal i edukacja]

[Aplauz] dzień dobry Dzień dobry Witam was serdecznie w kolejnym odcinku vloga A dziś porozmawiamy sobie o tym jak odnaleźć się w gąszczu etf-ów na świecie mamy około 10 tysięcy etf-ów co gorsza praktycznie każdego dnia przybywają nam nowe No i teraz bądź tu mądry jak zbudować portfel w którym tak naprawdę być może potrzebujemy jednego dwa trzy etf-y jeśli mamy takie przekleństwo wyboru No właśnie w tym odcinku powiem wam o tym jak można ten problem rozwiązać i Jakie narzędzie może nam w tym pomóc Zapraszam serdecznie zaczniemy od tego że podobno w Polsce zaledwie Dolne kilka procent społeczeństwa wie czym jest ETF Tak więc można powiedzieć że problem jest dość niszowy jeżeli chodzi o problem wyszukiwania właściwych etf-ów funduszy ETF do portfela ale prawda jest też taka że z roku na rok co pokazują badania chociażby stowarzyszenia inwestorów indywidualnych do publicznej informacji coraz szerzej przebija się wiedza na temat funduszy ETF i również w temacie tego że warto inwestować i inwestować przy pomocy tanich prostych rozwiązań No właśnie to jak wygląda kwestia wyszukiwania właściwych etf-ów do portfela z perspektywy przeciętnego polskiego inwestora No cóż sam jestem w tym świecie już od kilku ładnych lat i z moich obserwacji wynika że Korzystamy na przykład z różnych portali tutaj chyba numerem 1 jest portal Just ETF niemiecki portal który tak naprawdę przybliża nam informacje w temacie etf-ów zarejestrowanych w Europie głównie etf-ów tak zwanych usit nie znajdziemy tam dla przykładu etf-ów amerykańskich ci którzy chcą inwestować przy pomocy etf-ów w amerykańskich muszą już korzystać z innego portalu tutaj najprawdopodobniej takim No chyba najczęstszym wyborem jest Portal etf.com Portal poświęcony etfom zarejestrowanym w Stanach Zjednoczonych obok tego mamy jeszcze na przykład extra ETF też niemiecki portal i też poświęcony etfom europejskim mamy też na przykład traginside obok różnych portali mamy też szereg świetnych blogów blogów polskich blogów zagranicznych No ale też nie jest to tak że w jednym miejscu znajdziemy kompletną informację o wszystkim i zwykle ta wiedza jest gdzieś co gorsza Polski inwestor często musi zderzać się z barierą językową Ja wiem że dla wielu język angielski nie jest już żadnym problemem również język niemiecki również tłumaczenie w locie stron z języka obcego na polski nie jest specjalnym problemem ale mimo wszystko nie mamy tutaj w przypadku takiego tłumaczenia w locie do czynienia z treścią która była robiona tworzona z myślą o inwestorze z Polski a więc będzie brakowało tam takiej perspektywy polskiego inwestora na przykład wyrażania stóp zwrotów w polskim złotym uwzględnienia polskich kwestii podatkowych czy dostępności wreszcie etf-ów u brokerów w Polsce No bo jeżeli na przykład ktoś zainwestować w ramach kont Ikea xze to tak naprawdę musi korzystać z polskich brokerów A niektórzy też z innych powodów nawet na kontach zwykłych opodatkowanych również chcą korzystać z etf-ów które są dostępne u polskich brokerów i na tych wszystkich portalach będzie ciężko znaleźć zwykle zagranicznych portalach informacje o tej polskiej perspektywie inwestora ale proszę państwa dzisiejszy odcinek jest właśnie poświęcony temu że oto nadchodzi rewolucja dla polskiego inwestora rewolucja ta nazwana została przeze mnie atlasem ETF i tutaj od razu Uwaga proszę tego nie mylić z atlasem pasywnego inwestora czyli szkoleniem którego również jestem współautorem Atlas ETF to jest zupełnie osobny projekt który też od razu tutaj dopowiem z założenia jest projektem publicznym darmowym a więc każdy będzie mógł po prostu wejść sobie na stronę Atlas etf.pl i z niego korzystać do woli na początku tego roku roku 2023 w styczniu dokładnie nagrałem odcinek vloga I tutaj gdzieś się pojawi link do tego materiału gdzie zapowiedziałem właśnie ten projekt Choć tak naprawdę zalążek tego projektu rodził się jeszcze w roku 2020 Gdy pracowałem nad oprogramowaniem system w skrócie i tam do dziś jest taka statyczna no powiedzmy baza danych etf-ów europejskich ale to co będzie robił Atlas ETF to jest zupełnie inny poziom można powiedzieć że to jest zarazem taki Just itf i etf.com w jednym Jeżeli chodzi przynajmniej o bazę etf-ów bo będą tam itf europejskie i etf-y amerykańskie ale ponadto będzie wokół tego wiele innych dodatkowych usług za chwilę o tym powiem nieco więcej założenia tego projektu są No można powiedzieć dość proste gramy grubo to znaczy chcę żeby to było rozwiązanie bardzo szybkie Ultra nowoczesne żeby było dostępne zarazem z poziomu przeglądarki w komputerze jak i telefonu komórkowego czy tableta dla mnie to też połączenie pasji zarazem do inwestowania do świata etf-ów i połączenia tej wiedzy którą zdobywałem na przestrzeni lat z wiedzą z branży IT bo również obok tego co robię tutaj w ramach chociażby bloga system Trader jestem programistą No już od niemalże 20 lat zawodowo także całkiem sporo doświadczenie Mam tutaj na karku No i chciałem połączyć te dwa światy świat finansowy ze światem It I dlatego właśnie narodził się taki pomysł na stworzenie atlasu ETF A raczej powinienem był powiedzieć atlasu etf-ów bo tam nie będzie tylko informacja o jednym etf-ie Nie ukrywam też że obok tej pasji do finansów pasji też Do It jest to też jak gdyby dla mnie kolejne wyzwanie na gruncie biznesowym bo no nie czarujmy się stworzenie portalu profesjonalnego portalu poświęconego funduszom ETF to nie jest rozwiązanie które realizuje się w dwa trzy wieczory ale na szczęście jest ten projektem tutaj mocno egilowym Jak to mówi się w branży IT więc wy już pierwsze wyniki zobaczycie niebawem po kilku zaledwie miesiącach pracy Otóż jeszcze przed wakacjami najdalej pod koniec czerwca tego roku 2023 pokaże wczesną beta wersję projektu Atlas ETF będzie tam kompletna baza wszystkich etf-ów zarejestrowanych w Europie zarazem etf-us chociażby tutaj może być przykład pierwszy z brzegu mamy kilka etf-ów które zostały stworzone przez beta Securities Polski gtf-ów które Formalnie nie są etf-ami usite ale one również znajdą się w bazie atlasu etf-ów i każdy ETF to tak naprawdę nie tylko będzie że tak powiem tam w tej bazie istniał ale będą wszystkie szczegółowe informacje odnośnie tego etf-a Więc jakie pobiera koszty czy wypłaca dywidendy i tak dalej i tak dalej właściwie wszystkie najważniejsze parametry z punktu widzenia inwestora będą znajdowały się dla każdego etfa w atlasie będzie też właśnie perspektywa inwestora z Polski a więc będzie można sobie zobaczyć wyniki nie tylko na przykład w euro w dolarze ale również w polskim złotym nawet jeżeli ETF jest w walucie zagranicznej co też ważne Nie tylko będzie można sobie oglądać te tefy ale zobaczyć gdzie te etf-y są dostępne gdzie można je kupić Zwłaszcza jeżeli chodzi o polskich brokerów i na wstępie jeszcze w czerwcu będziemy wspierać kilku różnych brokerów głównie polskich ale nie tylko gdzie będzie można sobie zobaczyć czy dane TEB jest u niego dostępny czy nie Czy można sobie inwestować w tagefa na przykład z poziomu rachunku ikeize czy nie ale Atlas etf-ów to nie tylko informacja o ETF o konkretnych ETF to też będzie baza edukacyjna i już na wstępie jeszcze w czerwcu będzie że tak powiem taki pakiet startowy kilkunastu artykułów edukacyjnych które będą tłumaczyły o co chodzi w świecie inwestowania o co chodzi w świecie etf-ów tak by pierwsze kroki jeżeli chodzi o inwestowanie mogły przy pomocy atlasu ETF nawet robić osoby zupełnie początkujące a dla tych z was którzy lubią ślęczeć na dtf-ami również w godzinach nocnych będzie Dark Mode czyli Atlas etf-ów będzie można wyświetlić sobie w takiej formie gdzie wszystko jest w ciemnych tonacjach tak żeby Jak to się mówi nie raziło po oczach gdy wokół nas jest ciemno No i co najważniejsze to wszystko o czym tutaj dotychczas powiedziałem będzie zupełnie za darmo będzie można po prostu wejść sobie na Atlas ef.pl i z tego korzystać natomiast to będzie pierwszy etap to co zaprezentujemy w czerwcu mówię w liczbie mnogiej bo tak naprawdę nie pracuje tutaj sami za chwilę też do tego jeszcze dojdę bowiem w najbliższych miesiącach do tej bazy etf-ów europejskich będą również dołączone etf-y amerykańskie a więc w jednym miejscu będzie można zarazem szukać informacji o etfach europejskich jak też i o tych ETF które są zarejest w Stanach Zjednoczonych będzie można w jednym miejscu porównywać sobie zarazem tetfy amerykańskie do tych europejskich także jest to bardzo fajny feature jeszcze w tym roku będzie też dodatkowa funkcjonalność że wyświetlając informacje o na przykład etf-ie na s&p 500 czy etf-ie na globalne koszyk akcji będzie można sobie niejako wejść do środka takiego etfa i zobaczyć element po elemencie jaki się znajduje w portfelu takiego etf-a więc będzie można zobaczyć wszystkie na przykład spółki Jakie są w portfelu danego rtfa w jakich one są wagach te poszczególne spółki Mało tego będzie można wejść w szczegóły poszczególne i spółki i wyświetlić sobie nie tylko informacje fundamentalne dotyczące całego etfa czy portfela etfa ale również poszczególnych składowych jakie wchodzą w skład tego portfela Także to będzie coś myślę też bardzo ciekawego dla tych którzy lubią na przykład korzystać z informacji analizy fundamentalnej ponad w najbliższych miesiącach będzie też baza budowana przykładowych portfeli portfeli zarówno pasywnych jak i aktywnych i to nie tylko że będzie można się tym inspirować ale będzie też można widzieć i zarazem historyczne wyniki jak i bieżące będzie można sobie śledzić szereg różnych portfeli i na bazie tego chociażby starać się uszyć być może swój własny a być może wykorzystać już gotowy portfel czy po prostu gotową strategię inwestycyjną Ponadto planujemy tworzyć rankingi etf-ów a więc jeżeli mamy na przykład 10 etf-ów na SM t500 to który ETF na s&p 500 jest najbardziej korzystny przynajmniej przy założonych kryteriach będzie też ranking brokerów więc jeżeli Jesteśmy zupełnie początkujący albo Poszukujemy jakiegoś nowego brokera bo nie jesteśmy zadowoleni z usług naszego obecnego brokera to również w atlasie ETF będzie docelowo taki ranking który będzie na bieżąco aktualizowany i dzięki któremu będzie można również wybra sobie odpowiedniego brokera a w jeszcze dalszej przyszłości być może nawet w przyszłym roku dopiero będzie też prawdopodobnie coś co przynajmniej na początku będzie takim zalążkiem do strefy Premium Czyli już strefy płatnej usługi płatnej ale online'owej usługi gdzie będzie na przykład można budować swój portfel będzie można otrzymywać notyfikację odnośnie tego portfela jak ten portfel się zachowuje czy na przykład sygnały dotyczące rebalancingu czy zmiany składu w tym portfelu jeżeli jest to na przykład strategia aktywna To jest na razie tylko taka powiedzmy gdzieś idea na horyzoncie na razie się na tym nie skupiamy ale sygnalizuje że coś takiego docelowo prawdopodobnie Znajdzie się też na pokładzie tego portalu w ramach też strefy Premium Być może znajdzie się coś co będzie pomagało w rozliczeniu na przykład podatków a więc jeżeli ktoś boi się inwestować na rynkach zagranicznych czy polskich ale głównie na zagranicznych to będzie docelowo ten problem rozwiązać takimi narzędziami które znajdą się na pokładzie atlasu ETF I choć na początku tworzymy ten portal głównie z myślą o inwestorach z Polski i tak żeby zachować tam perspektywę inwestora z Polski to docelowo ten portal również będzie dostępny w innych językach na początku prawdopodobnie w języku angielskim Także niech świat się dowie że Polacy również potrafią grubo grać i tworzyć wartościowe rzeczy więc jeżeli stworzymy coś co będzie wartościowe dla polskiego inwestora to dużo z tych rzeczy również może być wartościowa dla inwestorów na świecie I pamiętajcie też o tym że jest to produkt mocno Jak to się mówi egile'owy zwinny to nie jest tak że za nami stoi jakiś wielki software House jakaś wielka tutaj nie wiem maszyna wielka korporacja tylko jest to tak naprawdę projekt tworzony przez kilka osób a więc będziemy was bardzo intensywnie i w skupieniu słuchać waszych uwag tak żeby ten produkt przede wszystkim ten projekt był tworzony dla was bo to nie jest tak że my sobie robimy ten projekt dla siebie tylko tworzymy go dla was a więc jeżeli będziecie mieć jakieś uwagi to będziemy na bieżąco się im przesłuchiwać i będziemy starać się w miarę naszych możliwości przerobowych je również odzwierciedlać na bieżąco No właśnie ale chociaż portal Atlas ATF nie jest portalem tworzonym przez Wielką korporację to nie jest też stworzony tylko przeze mnie No bo doba ma tylko 24 godziny i nie byłbym w stanie tego udźwignąć obok mnie na pokładzie atlasu ETF jest Artur Wiśniewski z bloga stokbroker.pl i jest również Paweł jest akurat tutaj przede wszystkim programistą No nic to tyle na dziś zapraszam serdecznie na Atlas etf.pl tam Co prawda jeszcze nie ma portalu będzie on tam za kilka tygodni ale nie dalej niż pod koniec czerwca tego roku natomiast już dziś można zapisać je chociażby na newsletter i serdecznie Do tego zachęcam bo dzięki temu Nic wam nie umknie a później otrzymacie też szereg wartościowych informacji edukacyjnych o samym świecie etf-ów zapraszam raz jeszcze serdecznie i dziękuję za uwagę dziś życzę wam wszystkiego dobrego i do usłyszenia niebawem bye bye