[vlog #93] Przegląd rachunków IKE/IKZE (marzec 2023) [IKE/IKZE Strategie i Portfel]

dzień dobry Dzień dobry Witam was serdecznie Z tej strony Jacek Lempart z bloga system Trader A dziś ten vlog będzie wyjątkowy wyjątkowy ponieważ nie nagrywam go jak mam to w zwyczaju podczas biegania w parku a nagrywam go przy biurku z moim komputerem i będę chciał was oprowadzić po swoich rachunkach Ikei grzem a ja z ku temu dobra okazja mamy koniec kwartału A więc jest to dobry moment żeby nieco szerzej skomentować to co się dzieje na moich rachunkach ale zanim przejdziemy do tego to chciałem bardzo szybko tutaj wspomnieć o inicjatywie która nazywa się wieczory pasywnego inwestora jest to cykl cotygodniowych spotkań w środy o godzinie 20 i jak sobie Wejdziecie na stronę Atlas pasywnego inwestora to tam ukośnik Live macie opisane co się tutaj dzieje jest to zupełnie darmowa wiedza pierwsze nagranie z tej serii miało miejsce już w minioną środę nagrywał to Michał Szafrański i było to nagranie pod tytułem od czego zacząć inwestowanie bardzo dobrze się to że tak powiem przyjęło i bardzo dobre recenzje zebrało to nagranie Więc polecam każdemu kto jeszcze nie widział Natomiast w ten środek która nadchodzi Artur Wiśniewski z kolei opowie jak inwestować aby przetrwać trudne czasy A jeszcze w kolejnym środę z kolei ja się tutaj będę no może nie wymądrzał ale powiem jak mądrze dbać o swoje inwestycje i tutaj będę z kolei poruszał aspekty kosztów nie tylko tych kosztów takich jak koszty za zarządzanie i koszty podatkowe ale również będę mówił na przykład o kosztach związanych z rebelansingiem i wiele innych ciekawych rzeczy Także naprawdę kawał super darmowej wiedzy i jeszcze tydzień później po moim wystąpieniu będzie czwarta odsłona z całego cyklu wieczory pasywnego inwestora sesja q&a gdzie wszyscy wspólnie wystąpimy czyli Michał Szafrański Artur Wiśniewski Maciej aniserowicz i tam będziemy odpowiadać na wasze pytania także serdecznie zapraszam na stronę wieczory pasywnego inwestora i tam można się zupełnie za darmo zarejestrować tymczasem przechodzimy na moją stronę bloga I dla tych z was którzy nie wiedzą to poczynania na moich rachunkach Ikei grze można znaleźć każdego miesiąca w takim krótkim raporcie tutaj gdzieś z ostatniej chwili No i tak się złożyło że mamy koniec marca i tutaj się pojawił wpis ikeize marzec 2020 trzy prowadzę 4 rachunki dlatego że nie prowadzę tylko swojego rachunku Ikei grze ale również rachunek mojej żony No więc łącznie są dwa Ike i dwa ikze na koniec marca czyli de facto jak to nagrywam w sobotę na koniec dnia w piątek po zamkniętej sesji rachunki wszystkie łącznie miały kwotę miały równowartość kwoty 447 652 złotych za chwilę sobie przejdziemy rachunek porachunku natomiast dla jasności jest to przyrost w tym roku o nieco ponad 5%, ponieważ w styczniu wartość tego tych wszystkich rachunków wynosiła 425 tysięcy Oczywiście mówię tutaj o wszystkich rachunkach jest to sumaryczna kwota z dwóch rachunków i dwóch rachunków xd ale warto sobie wejść w szczegóły Zwłaszcza jeżeli ktoś nie wie W jaki sposób tam inwestuje dlatego przejdziemy sobie najpierw do rachunku Ike jest tutaj oznakowany jako ike1 i Jeżeli ktoś by się chciał tutaj nieco bardziej zmurzyć na tym jak inwestuje tam te pieniądze to może sobie przeczytać artykuł Gdzie jest opisana strategia i tutaj właśnie sobie otworzyłem ten artykuł także można sobie wejść i przeczytać w szczegółach Na czym polega ta strategia ta strategia chociaż wystartowałem z nią w w zeszłym roku mniej więcej pozostaje cały czas ta sama to znaczy ja nieco pewnych modyfikacji w trakcie tutaj wprowadzam które mają nie tyle na celu poprawę stopy zwrotu Co przede wszystkim dopasowanie tej strategii do moich potrzeb do moich możliwości czy też po prostu jeżeli chodzi o redukcję kosztów to robię tam odpowiednie zmiany Natomiast generalnie jeżeli chodzi o taki trzon tej strategii to jest ona niezmienna i jest to strategia aktywna nie jest to pasywny portfel chociaż wykorzystuje etf-y i ten portfel można powiedzieć jest podzielony na dwie części tutaj sobie przejdę do takiego arkusza który przygotowałem specjalnie na tę okazję i rachunek Ike mój Ike jest można powiedzieć podzielony na dwa takie filary filary który inwestuje na polskiej giełdzie w polskim złotym i Filar zagraniczny ten filar zagraniczny jest prostszy od niego zacny on de facto tak naprawdę inwestuje albo w ETF na s&p-500 albo w ETF na Imagine Markets czyli albo akcja amerykańskie albo akcje rynków wschodzących przy czym dodatkowo jest jeszcze podzielony na dwie transze czyli albo kupujemy któryś z tych etf-ów jeżeli jest w trendzie wzrostowym i jest ten Trend mocniejszy od drugiego etf-a na przykład w tym przypadku za ostatnie 3 miesiące s&p 500 mocniej wzrosło niż Imagine Markets dlatego mam w portfelu w transzy 3-miesięcznej właśnie tego etf-a za ostatnie 12 miesięcy a nie senti 500 ani Imagine Markets były w stanie wygenerować dodatnie i stopy zwrotu więc jest tutaj gotówka mogłyby być również tam obligacje ale tutaj nadal jeszcze pewne dywagacje są ponieważ No niestety problemem na rachunkach Ikea xz są po prostu koszty koszty transakcyjne więc nie jestem przekonany czy tutaj Kupowanie tych obligacji takim krótkim okresie będzie Prawdopodobnie krótkim okresie będzie po prostu opłacalne nieco tutaj po prostu teoria z praktyką się rozwija docelowo będę chciał mieć zwykle tutaj obligacje ale w tym momencie Póki co jeszcze jest gotówka ale nie to jest najważniejsze najważniejsze jest to że tak naprawdę ja nie przewiduję tego czy będą rosły akcje powiedzmy w Stanach Zjednoczonych Czy spadały tylko po prostu spoglądam na Trend jeżeli Trend jest wzrostowy to ja tę akcję po prostu mam w portfelu jest to tak zwane momentum a jeszcze będąc bardziej ścisłym Due momentum ale nie będę się tutaj rozwodził jeżeli ktoś jest zainteresowany zapraszam po szczegóły na moją stronę i tam jest opisana ta strategia bardzo podobnie działa to jeżeli chodzi o polską giełdę przy czym tutaj można powiedzieć że jest ona podzielona na dwa pod portfele w pierwszej części albo inwestuje w ETF w ETF WIG20 lub wig40 i w tym przypadku okazuje się że za ostatnie trzy miesiące lepiej radził sobie Wig 40 No i jest w portfelu za ostatnie 12 miesięcy ani Wig 40 ani WIG20 niestety nie były w stanie wygenerować dodatniej stopy zwrotu więc mam obligacje tbsp Jest na to również ETF w części kolejnej jeżeli chodzi o polską giełdę mam albo etf-a na swig 80 Czyli małe spółki lub na tak zwany wiktech No ale okazuje się że Iza ostatnie trzy miesiące i za ostatnie 12 miesięcy najlepiej radziły sobie małe spółki z svg 80 dlatego one są w portfelu Ja wiem że dla kogoś kto dopiero pierwszy raz Być może mnie ogląda jest to skomplikowane Albo nieco mało zrozumiałe natomiast raz jeszcze odsyłam tutaj do artykułu który dokładnie to wszystko opisuje i tutaj jeszcze się przełączy na swój rachunek yyy Ike i widać dokładnie ten sam zrzut w tym mini artykuliku gdzie widzimy w tym momencie mamy tutaj etf-a na Wik 40 jest kwota 19000 zł mamy etfa na swik 80 tutaj jest kwota dwukrotnie wyższa No i mamy również obligacje tbsp wczoraj czyli w piątek była podmianka tutaj Sprzedałem etfa na Imagine Markets który miał tam nawet niewielką niewielki zysk bo daj 2-3% i zamieniłem go na s&p 500 dlatego że s&p 500 no w ostatnich trzech miesiącach przegonił można powiedzieć jeżeli chodzi o stopę zwrotu Imagine Markets a więc przepiąłem się tak mówiąc kolokwialnie na tego etf-a na ten indeks na akcję amerykańskie ponieważ to one wydają się obecnie rosnąć szybciej to tyle jeżeli chodzi o rachunek Ike I teraz jeżeli się przepchnę z powrotem na ten swój artykulik mamy Ike 2 i tutaj nie będę już wchodził bo to jest Ike mojej żony ale oczywiście mógłbym to pokazać natomiast tu mamy zrzut Strategia jest banalna tutaj jest po prostu jeden ET Jest to strategia pasywna Jest w 100% wypełniony ten rachunek etfm na indeks funkcji All World czyli globalny koszyk akcji No i to jest właściwie cała strategia i rachunek xz1 to jest moje konto dlatego tutaj go nieco mocniej opiszę ale z was którzy chcą wejść głębiej w tym strategię Polecam artykuł który tutaj jest podlinkowany i warto go sobie przeczytać dlatego że ten rachunek igze No w zupełnie inny sposób jest prowadzony niż to co przed chwilą pokazałem bo tutaj kupujemy indywidualne spółki spółki z indeksów WIG20 vig-40 i wig80 Czyli można powiedzieć taki vick 140 de facto tak naprawdę to praktycznie jest cały Wig ale oczywiście to nie oznacza że ja kupuję wszystkie spółki Jakie są w tych indeksach tylko kupię te spółki które są akurat w trendzie wzrostowym ten rachunek jest podzielony na trzy transze każda może mieć maksymalnie pięć spółek czyli w takim idealnym stanie albo inaczej przy maksymalnym obsadzeniu tego portfela akcjami może być w nim 15 spółek wszystko jest dokładnie opisane w tym artykule dlatego polecam a ponadto pokazuje jak ja w praktyce stosuje tę strategię w oparciu o swoje oprogramowanie system Trader pokazuje jak to oprogramowanie jest tutaj skonfigurowane żeby każdego miesiąca mieć sygnały kup na sprzedaży i również jest historia portfela historia portfela jest prowadzona za już nieco ponad 2 lata od lutego 2021 roku i tutaj widać każdego miesiąca aktualizację Plus raporcik z tego co się na tym rachunku dzieje po tych nieco ponad 2 latach od kwoty 34 tysięcy mamy na rachunku w tym momencie 72000 oczywiście dla jasności były w międzyczasie robione dwie dopłaty do rachunków w kwocie 10 tysięcy 12 tysięcy ale nawet uwzględniając te wpłaty odpowiednie tutaj że tak powiem korygując rachunek od początku bije indeks Wig bo jak widzimy sam rachunek wzrósł o 25%, a szeroki indeks Wig o niespełna 2%. także So far So Good oczywiście to jeszcze jest że tak powiem moment do tego żeby odbębnić jakikolwiek sukces tak naprawdę jest to długoterminowy portfel który zamierzam prowadzić jeszcze przez ponad 20 lat to tyle jeżeli chodzi o rachunek xze i teraz w takim razie przejdę sobie do kolejnego rachunku x2 no i ten rachunek jest banalny jest prosty bo tak naprawdę ten rachunek należy do mojej żony i podobnie jak Ike 2 jest w 100% pasywny i w 100% oparty o ETF na indeks fucji All World czyli jest to et wvangarda na globalny koszyk akcji tak to wygląda jeżeli chodzi o moje zmagania na rachunkach Ikei dla jasności to nie jest absolutnie rekomendacja Inwestycyjna każdy powinien świadomie dobrać własną strategię inwestycyjną to co chcę pokazać to że na realnych pieniądzach po prostu buduje kapitał i zachęcam was do tego żeby w sposób rzetelny odpowiedzialny podchodzić do inwestowania własnych ciężko zarobionych pieniędzy i że nie trzeba być tutaj dogmatykiem że tylko ten sposób jest dobry albo tamten sposób jest dobry natomiast to co ja bardzo lubię to podejście takie systemowe systematyczne czyli ja w gruncie rzeczy nie wiem co rynek zrobi jak to mówi tą basso taki znany inwestor amerykański z którym notabene Ostatnio rozmawiałem i będę niebawem publikował wywiad z nim On zwykle mówi że rynki zrobią to co zrobią po prostu my na to wpływu Nie mamy My mamy wpływ na swoje zachowanie powinniśmy mieć strategię i powinniśmy tę strategię realizować To tyle z mojej strony serdecznie dziękuję za uwagę i do usłyszenia niebawem bye bye