Inwestuję 500 złotych miesięczne. Praktyczne inwestowanie drobnych kwot dla początkujących #2

cześć No i minął pierwszy miesiąc naszego małego wyzwania inwestycyjnego przypomnę że ta seria odcinków ma za zadanie uświadomić początkujących inwestorów Jakie są w miarę rozsądne opcje na początku inwestowania pokazuje to po prostu to co sam gdzieś tam podpowiadał swoim znajomym w tym małym portfelu wybrałem strategię raczej zachowawcz i nie mam tu na celu ścigać się z indeksami czy innymi inwestorami a bardziej przechować bezpieczny kapitał i zabezpieczyć go przed inflacją No i to właśnie Polska inflacja będzie tutaj dla nas takim długoterminowym odniesieniem Myślę że bez trudu uda się w długim terminie ją pokonać jeżeli ktoś trafił tu po raz pierwszy to powiem że miesiąc temu wrzuciłem pierwszy odcinek z tej serii rzucając początkującym widzom takie małe wyzwanie żeby razem ze mną przez 36 tygodni Śledzili zachowanie podstawowych instrumentów inwestycyjnych No i właśnie wkraczamy w miesiąc drugi zobaczycie że zanim się obejrzymy będziemy się tu słyszeć s 12 a później 24 raz a upływ czasu w inwestowaniu jest rzeczą kluczową Pamiętajcie proszę że ja tutaj nie mogę i nie chcę rekomendować kupowania konkretnych instrumentów inwestycyjnych traktujcie moje filmy jako kontent edukacyjny bo trzeba pamiętać że jest wiele skutecznych strategii w inwestowaniu i ja pokazuję tutaj tylko jakąś przykładową ostatecznie trzeba się n spokojnie zastanowić i dopasować to wszystko do swojego charakteru i sytuacji w której się Znajdujecie na tym kanale Obrałem sobie za cel pokazywanie wszystkiego w praktyce bo filmów teoretycznych jest mnóstwo ale inwestowanie długo terminowe jest dziedziną w której praktycy odnoszą największe sukcesy No bo inaczej się po prostu nie da Michael Jackson czy tam inny Mike Tyson powiedział że każdy plan jest dobry dopóki nie dostaniesz pięścią w twarz To jest jedna z lekcji którą mimo mojego stosunkowo krótkiego stażu mogę wam przekazać warto przyjmować te ciosy na twarz też kiedyś byłem perfekcjonista który chciałby żeby wszystko działo się liniowo Jak w jakiejś grze i żeby nasz zysk rósł jak po sznurku To nie ma nic wspólnego z prawdziwym życiem Ja to często pokazuję na przykładzie mojego portfela inwestycyjnego że żeby osiągnąć zysk musimy zaakceptować fakt że niektóre pozycje będą stratne a niektóre inwestycje nieudane mam wrażenie że my jako ludzie bardzo boimy się popełniać błędy i zamykamy się w bezpiecznych bańkach swoich dotychczasowych przyzwyczajeń ja w pewnym momencie nauczyłem się te bańki niemalże dzień w dzień przebijać i to była najlepsza i najważniejsza zmiana w moim życiu jeżeli spodobała ci się moja piękna i wzniosła przemowa to mam prośbę o zostawienie tu łapki w górę komentarza i subskrypcji bardzo pomaga mi to trafiać do nowych osób z moim inwestycyjnym i czasami życiowym przekazem No to może przypomnę że mieliśmy w tej serii trzy główne założenia Po pierwsze w miarę bezpiecznie przechować i delikatnie pomnożyć kapitał bo za kilka lat będziemy już dużo lepiej wyedukowani i bardziej świadomi do tego celu posłużą nam obligacje skarbowe Edo czyli te 10-letnie co miesiąc będę tutaj dokupować dwie obligacje czyli łącznie 200 zł No bo musicie wiedzieć że jedna obligacja Skarbowa zawsze kosztuje 100 zł Po drugie chcę tu mieć rozsądną ekspozycję na akcje z całego świata bo to historycznie gwarantowało dosyć wysokie stopy zwrotu na pewno dużo wyższe od obligacji sprawa jest tutaj prosta i tak jak zawsze mówię największe firmy na świecie po prostu rosną wraz z rozwojem światowej gospodarki a ten rozwój trwa właściwie nieprzerwanie od setek lat ten ETF na akcje z całego świata będę kupował co miesiąc za 150 zł czyli już mamy 350 No i trzeci cel tego portfela jest trochę kontrowersyjny ale chodzi o to żeby mieć motywację do wejścia głębiej w rynek finansowy i naukę wyboru pojedynczych spółek do tego celu buduje to taki malutki portfel dywidendowy polskich spółek i na ten cel przeznaczam pozostałe 150 zł razem To wszystko daje 500 zł inwestowane co miesiąc czyli myślę że kwota którą większość pracujących osób gdzieś tam będzie w stanie odłożyć do niedawna inwestowanie takich małych kwot na rynku akcji były niemożliwe ze względu na prowizje ale od kilku lat trwa fajna oferta firmy xtb która jest partnerem tego odcinka i kanału No i na koncie w xtb nie płacimy żadnej prowizji od zakupu i sprzedaży akcji do kW 100000 EUR obrotu miesięcznie No i tutaj nawet jakbym się bardzo uparł to ciężko byłoby mi znaleźć inne konto maklerskie do inwestowania małych kwot No w każdym razie link dla chętnych zostawiam w opisie jak zwykle wielkie dzięki za wsparcie a ja już pokazuję Jak zachował się portfel w pierwszym miesiącu działalności i co dokupiłem w tym miesiącu No i mamy zielony kolor po pierwszym miesiącu inwestowania potężne 2 zł i 36 gr zysku zawsze coś My dopiero Lepimy małą Śnieżkę która dopiero za kilka lat zamieni się w samoistnie toczącą się kulę której już nic nie zatrzyma rozumiesz to dwie obligacje Edo wygenerowały w tym czasie 92 grosze zysku spółka dywidendowa aseko Polska urosła o 2 zł i 48 gros a ETF na akcje światowe spadł o złotówkę i 4 grosze on pewnie tak naprawdę wzrósł odrobinę w euro ale w tym czasie złoty się bardzo umocnił a ja pokazuję wyniki właśnie w polskim złotym cieszy mnie to że złoty się umacnia bo będę mógł ten ETF kupować po prostu nieco taniej w ogóle jak dla mnie to mogłoby wszystko zacząć spadać bo przyjemnie się wtedy dokupuje wiedząc że taki ETF Tak czy inaczej Kiedyś odbije te strategie będę porównywał do polskiej inflacji indeksu WIG i indeksu amerykańskich spółek sp500 ta strategia pewnie nie wygra z akcjami bo jest obliczone na bezpieczeństwo ale będę to pokazywał żebyście powoli oswajaj się z myślą że jak już się trochę weduk to może warto będzie rozważyć większą ekspozycję w akcjach kosztem obligacji No ale wszystko wyjdzie w praniu i zobaczymy Na razie po jednym miesiącu ta strategia przegrywa z wikiem i SP 500 o 3 punkty procentowe to jest sporo natomiast jest szansa nadgonić gdyby akurat w tym roku zdarzyły się jakieś większe spadki wtedy obligacje skarbowe bardzo ładnie to wszystko na kolejny punkt tego odcinka Czyli to co kupiłem w tym miesiącu Oczywiście Mamy tu dwie kolejne obligacje Edo bardzo przyjemnie się to kupuję bo to trochę jak kolekcjonowanie czegoś powolutku uzbiera się tutaj jakaś poważniejsza kwota A ja za 10 lat będę miał z tego mało co miesięczną dywidendę kiedy te obligacje będą wygasać w ogóle jeżeli dokupując przez 10 lat to później przez kolejne 10 lat co miesiąc będziemy dostawać nasz kapitał z powrotem wraz z odsetkami i to też wydaje się taka całkiem niezła strategia emerytalna żeby przygotować sobie w pewnym momencie taki 10 letni program i później przez 10 lat co miesiąc dostawać nasz kapitał i odsetki obligacje kupiłem dwa dni temu więc kiedy nagrywam ten film te nowe zdążyły urosnąć już o 8 groszy a te z tamtego miesiąca równo o złotówkę ktoś kto Stwierdził żeby doliczać te odsetki codziennie miał naprawdę genialny pomysł i wydaje mi się że między innymi dzięki temu popularnością No bo po prostu przyjemnie się na to patrzy kolejny zakup to oczywiście ETF na akcje z całego świata o tierze IQ notowany w Euro tutaj przypomnę że kupuję ten ETF na xtb na subkoncie w Euro tłumaczyłem to wszystko w pierwszym odcinku tej serii i Może zostawię link do tego odcinka z zaznaczonym momentem gdzieś tam w komentarzu żeby się po prostu powtarzać chodzi oest na xtb Nie ponosimy kosztów przewalutowania No które są dosyć wysokie bo wynoszą pó a nam dosyć jednak zależy żeby inwestować jak najtaniej ETF kupiłem zarówno 35 EUR bo akurat to dawało mniej więcej 150 zł trzeci punkt to zakup za 150 zł pojedynczej spółki dywidendowej i tym razem padło na spółkę mobruk którą mam od dawna woim prywatnym portfelu zajmą No i to jest chyba jedyna firma w Polsce która ma w tym temacie tak duż doświadczenie i możliwości branża z pozoru nieciekawa ale mobruk ma na tym biznesie naprawdę bardzo wysokie marże ostatnio był problem z generowaniem przychodów tej spółce ale myślę że wraz z postępującym ożywieniem gospodarczym będzie się pojawiać coraz więcej intratnych zleceń o muku w ogóle Też na początku tego kanału nagrałem film i pakam nie kupujcie w ciemno tego co ja własną analizę i research ja wybieram te spółki dosyć losowo i dążę do tego żeby zbudować taki w miarę zdywersyfikowany sektorow portfel ze spółek dywidendowych No i historia muku może nie jest jakaś długa ale generalnie zarząd deklaruje regularne wypłacanie dywidend Oczywiście w takiej kwocie aby nie zakłócić rozwoju i planów inwestycyjnych tej spółki tutaj tym razem na koncie wpl nabyłem niecałe pół akcji mobruk No bo na xtb da się kupować też akcje ułamkowe co akurat pomaga mi w tej serii Bo mogę faktycznie inwestować niemalże dokładnie 500 zł miesięcznie i jeszcze raz podkreślam ten zakup jest dosyć przypadkowy i do części dywidendowej Kupuję spółki które mam już w swoim portfelu Nie kopiuj tego róbcie własną analizę i Pamiętajcie że inwestowanie w pojedyncze spółki ma sens tylko wtedy kiedy intensywnie się tego wszystkiego uczycie jeżeli nie macie na to czasu i chęci to zostałbym raczej przy obligacjach i ETF bo ryzyko jakiegokolwiek błędu jest tam dużo dużo mniejsze może jeszcze jeżeli nagrywam dla początkujących to powiem trochę o złocie bo był w polskim Internecie czas w którym trwała dosłownie nagonka na inwestowanie w złoto i to wszystko niestety było sponsorowane przez różnego rodzaju podmioty sprzedające ten kruszec no i o ile do złota nic nie mam i to aktywo które zdecydowanie ma jakieś miejsce w portfelu długoterminowego inwestora o tyle taki nieuzasadniony strach przed jakimiś strasznymi wydarzeniami No i opieranie swoich inwestycji tylko na złocie jest po prostu statystycznie nierozsądne znaczy żeby nie było to też nie jest jakiś kardynalny błąd jak ktoś chce mieć takie poczucie bezpieczeństwa to spoko ale no zerknijcie na ten wykres ta żółta kreska na dole to wynik złota na przestrzeni 36 lat wydaje się że te dwie linie wyżej nie są aż tak oddalone ale to jest wykres logarytmiczny złoto zrobiło w tym czasie około 400 portfel złożony połowie z indeksu sp500 a w połowie ze złota około 1500 proc a sam indeks 500 największych amerykańskich spółek Jeżeli dobrze odczytuje Ten wykres wygenerował około 4000 proc stopy zwrotu czyli inaczej mówiąc jeżeli zainwestowałeś 100 000 zł w złoto w 1988 roku to dzisiaj masz około 500 000 zł a jeżeli wybrałeś indeks amerykańskich akcji to na twoim koncie widnieje kwota 5 milionów zł Różnica jest spora bo 500000 raczej nie da ci Wolności finansowej ale 5 milionów już jak najbardziej ja tutaj nie chcę absolutnie zniechęcać do złota ale bardziej zachęcić do rozważenia dywersyfikacji zauważyłem że w Polsce ludzie bardzo niechętnie ufają instytucjom ale no niestety żeby osiągnąć trochę więcej niż tylko zabezpieczenie się przed jakimś zagrożeniem inflacją trzeba trochę zaryzykować i trzeba zaufać oczywiście jakim kamerą których jest pełno w internecie tylko o jakieś rozsądne inwestowanie żeby nie było Amerykanie w oparciu o rynek finansowy zbudowali swoją potęgę gigantyczne majątki a oszczędzający w programach emerytalnych stali się milionerami po wzrostach amerykańskich indeksów na przestrzeni ostatnich kilkunastu lat fajnie byłoby osiągnąć jakąś namiastkę tego w Polsce no szczególnie Wydaje mi się że mamy do tego niezłe predyspozycje z czasem w tej serii będę coraz głębiej inwestycj i pokazywał wam różne statystyczne ciekawostki na temat rynku finansowego żeby wreszcie wyleczyć Polskę z chłopskiego rozumu i powszechnie zacząć kierować się faktami statystyką i w miarę możliwości obiektywnymi stwierdzeniami jako dodatek pewnie Dowiecie się tu przez najbliższe miesiące sporo o psychologii i swojej własnej psychice Na koniec jeszcze zerknij na ostateczny skad portfela Poch zakupach dla m jest to że dzięki Widzę że zawsze jest dobry czas żeby zacząć bo zaraz minie kolejny miesiąc później pół roku rok a pieniędzy będzie tu coraz więcej i będą coraz lepiej na siebie pracować Dajcie proszę znać czy chcecie żebym faktycznie wrzucał te odcinki co miesiąc czy może na przykład co kwartał generalnie Założyłem że odcinki z tej serii będę publikował regularnie przez 3 lata czyli przez 36 miesięcy oczywiście później nadal będę prowadził ten portfel ale pewnie aktualizacje będą nieco rzadsze Jeszcze raz dziękuję że jesteście ze mną aż trochę mnie przerasta liczba nowych subów No ale bardzo się cieszę że pozytywnie oceniacie moją pracę i faktycznie jest to dla was jakaś wartość merytoryczna Tymczasem jak zwykle życzę udanych inwestycji i do usłyszenia już niebawem