Najlepsze Fundusze ETF Na Drugą Połowę 2024 – Moje Podejście i Strategia [ETF na drugą połowę 2024]

zastanawiasz się jak dziś inwestować żeby w miarę bezpiecznie ale i z zyskiem dotrzeć do końca 2024 roku No to w tym odcinku Opowiem ci o pięciu funduszach ETF które uważam że mają dziś szansę na to żeby osiągnąć dokładnie takie dwa cele nagrywałem już wiele materiałów o ciekawych ETF w odcinkach sze etfów do inwestowania na lata albo pię etfów dla każdego tam się skupiały jednak na takich które można dodać do swojego portfela w zasadzie którymkolwiek się chce momencie ale rynki od zawsze działają mniej lub bardziej cyklicznie Dlatego uważam że można osiągać jeszcze lepsze rezultaty od szerokiego rynku Jeśli tylko będziemy odpowiednio balansować tym co posiadamy w portfelu nawet jeśli to będą tylko fundusze ETF do balansowania bo na przykład ktoś nie lubi inwestować w indywidualne akcje No to dlatego w tym materiale skupię się na takich które uważam że mogą sprawdzić się w portfelu lepiej przez najbliższe 12 miesięcy No a przynajmniej do końca 2024 roku i sukcesem będzie jeśli taki portfel funduszy ETF gdzie każdy będzie stanowić te 20 proc poradzi sobie lepiej niż szeroki indeks s&p 500 ale w sumie lepiej nie tylko pod kątem stopy zwrotu ale też zmienności No czy tak będzie faktycznie to już przekonamy się za rok Ja nazywam się Piotr cymcyk A to jest kanał merytorycznie o finansach prowadzę też portal Den rynków gdzie codziennie znajdziesz aktualne informacje o gospodarce inwestowaniu finansach oszczędzaniu inwestycjach w sumie wszystkim co najważniejsze dla twoich pieniędzy i zachęcam cię też do przetestowania wersji premium tego portalu gdzie już prawie 900 inwestorów codziennie dostaje od naszego zespołu różne analizy i przemyślenia właśnie na temat rynku gospodarki i finansów Ja też sam pokazuję jak inwestuję własne oszczędności są duże pieniądze No i jest dużo emocji ale przede wszystkim jest bardzo bardzo bardzo dużo nauki i to tą naukę ci mogę tam zagwarantować Dodam jeszcze tylko że partnerem tego odcinka jest Broker Freedom 24 z którego ja sam również korzystam do własnych inwestycji i który ma dla was wszystkich naprawdę świetną promocję dzięki której każdy może zyskać w bonusie nawet 20 darmowych akcji o wartości 800 dolarów każda Co trzeba zrobić żeby te akcję dostać wystarczy założyć konto z Linka który znajdziecie w opisie tego filmu albo w przypiętym komentarzu wpłacić środki podać specjalny kod promocyjny No i już macie swoje akcje na koncie darmowe akcje więcej szczegółów tej promocji znajdziesz w opisie również pod tym filmem a sam Freedom 24 to część międzynarodowej grupy Freedom Holding która jest notowana na nasdaq jej część jest zarejestrowana w Unii Europejskiej ale mają też siedzibę w Warszawie więc jak cokolwiek jest niejasne No to wystarczy zadzwonić i zapytać no i oczywiście wszystkie te etf-y które tutaj omówimy bez problemu znajdziesz właśnie na tej platformie do kupienia no okej to zaczynamy pierwszym będzie ETF na s&p 500 to może być dziwne skoro ma powić s&p 500 ale w trochę innej formule bo będzie to ETF na indeks s&p 500 equal Weight czyli taki gdzie każda spółka ma dokładnie taki sam udział i taki sam wpływ na indeks w klasycznym indeksie s&p 500 wagi spółek są determinowane przez ich kapitalizację czyli wielka spółka taka jak Apple Nvidia czy Amazon mają o wiele większy wpływ na to jak wyglądają notowania indeksu niż na przykład takie firmy jak nie Bing American Tower czy blackstone w skrajnym wypadku Może się nawet okazać że większość indeksu rośnie ale kilka największych podmiotów spada no i w efekcie cały indeks się świeci na czerwono no i oczywiście w drugą stronę też to działa i w sumie tak nawet działało I funkcjonowało przez W zasadzie cały 2023 rok większość indeksu snp 500 traciła ale największe spółki zyskiwały przez co wyciągały ogólny indeks snp 500 w górę a ci którzy akurat nie mieli w portfelu największych spółek technologicznych albo s&p 500 no to mieli bardzo ciężki rok do pobicia rynku największe spółki Faktycznie w 2023 i przez część 2024 istotnie pokonały s&p 500 a w 2023 roku nawet o 60 proc jeśli zestawili byśmy tą wielką siódemkę i pozostałe 493 spółki No nie przez przypadek snp 500 w ciągu ostatnich dwóch lat dał stopę zwrotu rzędu 35 proc a równoważony snp 500 ten equal Wave około 19 proc i myślę że to może się w ciągu najbliższych miesięcy kwartałów zmienić zresztą już się nawet trochę zmienia bo w zasadzie idealnie od czasu mojego posta na platformie X gdzie napisałem że to raczej czas na mniejsze podmioty niż na wielkie snp 500 zaczęliśmy wielką rotację kapitału od tych największych spółek do tych mniejszych i zarówno index Russell 2000 jak i s&p 500 equal Wave zaczął nadrabiać wtedy swoje straty do bazowego s&p 500 Obstawiam że ta rotacja która się rozpoczęła potrwa z nami trochę dłużej i nie oznacza to że raptem wielkie spółki się zawal po prostu inne będą rosnąć szybciej i to na tym chc zbudować tą przewagę ekspozycję na indeks s&p 500 equal Wave można uzyskać na przykład za pomocą takiego funduszu ETF jak xtrackers s&p 500 equal Wave i żeby łatwiej to znaleźć to w opisach w opisie tego filmu również podrzucam wszystkie kody identyfikujące Icin dla każdego ETF a do równoważony S 500 niezmiennie dodał w MF na sztuczną inteligencję i tak tak pewnie wydaje ci się że to już jest Darta płyta No ale sorry Ja nie zamierzam odpuszczać najszybciej rozwijającej się obecnie branży w światowej gospodarce tylko dlatego że to już nudne wolę się nudzić i zarabiać niż ekscytować i tracić czy sztuczna inteligencja zmieni świat nie mam najmniejszego pojęcia i w żadnym stopniu nie zależy to ani ode mnie ani najprawdopodobniej od ciebie można starać się szukać spółek które na bazie sztucznej inteligencji zmienią świat ale jeśli nie masz na to czasu ani ochoty ani sądzisz że nie masz do tego wiedzy to spokojnie możesz te poszukiwania zastąpić właśnie odpowiednim takim sektorowym funduszem ETF i tak wiele spółek powiązanych ze sztuczną inteligencją już wzrosło przez ostatnie 12 miesięcy czekałeś wiecznie na Spadki i mówiłeś że to wielka bańka no A fakty są takie że światowy rynek sztucznej inteligencji ma rosnąć w tempie prawie 37 proc rocznie aż do 2030 roku i Według mnie to i tak są konserwatywne założenia nie ma dziś równie dużej już branży na świecie która rosła by równie szybko i nie potrafię trochę zrozumieć osób które nie posiadają ekspozycji na ten segment rynku rynek który warty był w 2023 roku około 200 miliardów dolarów ma urosnąć niemal dziesięciokrotnie w kilka lat i podczas sezonu wynikowego za drugi kwartał 2024 mnóstwo firm zapowiada niezmiennie powiększanie nakładów inwestycyjnych właśnie na rozwój sztucznej inteligencji dlatego też sądzę że również na drugą połowę roku powinniśmy trzymać ekspozycję na Ai w portfelu ekspozycję na sztuczną inteligencję można uzyskać na przykład za pomocą takiego funduszu ETF jak xtrackers artificial Intelligence and Big Data Okej tylko naszym celem o którym wspominałem na początku było nie tylko zarabianie ale zarabianie w miarę bezpieczny sposób bo gdybym chciał tylko próbować pobić s&p 500 no to w zasadzie trzeba było wszystko na YOLO wrzucić szą inteligencję i zobaczyć co się wydarzy Jak się uda to zdecydowanie będzie to wynik lepszy niż snp 500 No jak się nie uda to trudno ale nie ma zysku bez ryzyka tylko że po Środzie 31 lipca stało się praktycznie pewne i Jasne że Stany Zjednoczone będą obcinały swoje stopy procentowe jeszcze w 2024 roku mimo że rynek obecnie nastawia się już na aż trzy obniżki stóp w 2024 gdy to jest nagrywane 1 sierpnia to ja jednak Pozostaję sceptyczny do aż tylu w tym roku Myślę że może się skończyć na maksymalnie a może nawet na jednej symbolicznej i kolejnych dopiero w 2025 roku ale tak czy inaczej rozpoczynamy cykl obniżek stóp procentowych w Stanach Zjednoczonych i przez kolejne 12 miesięcy na pewno te stopy zostaną obniżone więcej niż raz to jest moment w którym do swojego portfela warto dorzucić coś co będzie rosnąć właśnie na obniżkach stóp procentowych a jednocześnie coś co powinno pozwolić trochę łagodzić wahania całego portfela No to co to takiego no oczywiście rynek obligacji albo rynek Rejów czyli takich funduszy inwestujących w nieruchomości które są notowane na giełdzie zarówno obligacje jak i rejty mają za sobą jeden z najgorszych trzyletnich okresów w całej swojej historii obligacje przecież są domyślnie traktowane jako ten bezpieczny element portfela a za ostatnie TR lata potrafiły wykręcić wynik na poziomie nawet minus 40 proc No to gdy dorzucimy do tego inflację w Stanach Zjednoczonych na skumulowanym przez ten czas poziomie około 20 proc No to jest naprawdę niesamowity obraz nędzy rozpaczy i zniszczeń dla naprawdę wielu portfeli oszczędnościowych rejty Zresztą wcale nie radziły sobie dużo lepiej no ale nie ma w tym znowu nic dziwnego bo mieliśmy też za sobą jeden z najszybszych w historii cykli podwyżek stó procentowych tylko że teraz karta się odwraca to co spadało przez podwyżki stóp Powinno rosnąć na obniżkach stóp nie wybierał bym jednak i Rejów i obligacji do portfela bo to efektywnie jest zakład o dokładnie to samo wybrałbym jeden jeśli ktoś lubi większą zmienność to niech pójdzie w rejty A jeśli ktoś lubi mniejszą zmienność to niech pójdzie w obligacje ekspozycję na rynek obligacji można w tym wypadku na przykład uzyskać za pomocą ETF ishares USD treasury Bond 20 plus Year A na ratey na przykład za pomocą isar developed Markets Property yield Oczywiście możesz też zainwestować w indywidualny jakiś rate ale wiele z Rejów to po prostu śmieci więc Jeśli wybierzesz taki ETF na zbiorcze Rej to na pewno będzie wiele prościej i ja osobiście Trzymałbym się w tym wypadku ekspozycji na obligacje ETF na obligacje w porównaniu z rejami są o wiele tańsze i o wiele łatwiej dostępne No to teraz czas poszerzyć trochę Horyzonty i spróbować pobić szeroki rynek czymś poza Stanami Zjednoczonymi spadające sty procentowe i globalny rozwój gospodarczy to jest taka mieszanka wybuchowa dla amerykańskiego dolara który powinien tracić w tym wypadku na wartości nie Mówi nie mówię tutaj o wielkim upadku i krachu dolara więc wyluzuj dolar nie upadnie tłumaczyłem to już naprawdę w wielu filmach mówię o tym co się dzieje cyklicznie i okresowo gdy globalna gospodarka się rozwija to dolar traci na wartości spadek wartości dolara to z kolei taka woda na młyn dla gospodarek krajów rozwijających się więc Chiny Indie Polska Brazylia Argentyna Meksyk wszystkie te i inne rozwijające się gospodarki dostają dodatkowego kopa od słabnące dolara i gdy dołożymy do tego fakt że obecnie rynki wschodzące w porównaniu z rynkiem amerykańskim radzą sobie relatywnie najgorzej od dekad No to może się okazać że stoimy u progu przynajmniej krótkoterminowego odwrócenia tego już bardzo bardzo wieloletniego trendu zwłaszcza że rynki wschodzące mają tendencję do radzenia sobie lepiej w okresach gdy gospodarki rynków wschodzących radzą sobie lepiej no A właśnie powiedzieliśmy sobie że słabnący dolar powinien być dobrym okresem dla tych gospodarek wschodzących gdy w latach 1991 1999 luka pomiędzy wzrostem gospodarczym krajów rozwijających się a rozwiniętych malała czyli rozwijały się one relatywnie mniej dynamicznie w porównaniu z rozwiniętymi krajami to i tamtejsze rynki akcji radziły sobie gorzej i Podobnie było od 2009 roku do mniej więcej teraz ale od 20245 ta luka powinna ponownie się powiększać czyli tempo wzrostu gospodarczego Chin Indii Meksyku Brazylii powinno przyspieszać szybciej niż na przykład tempo rozwoju Niemiec Czy Stanów Zjednoczonych i być może rynek zacznie dyskontować to wcześniej do takiego portfela ETF jednak wybranie konkretnego rynku Wschodzącego byłoby zbyt ryzykowne tak teoretycznie biorąc pod uwagę obecną sytuację największy potencjał do odbicia ma Rynek chiński ale jednocześnie jest On już od kilku lat kompletnie nielubiany przez inwestorów No dlatego też o wiele lepiej czułbym się w przypadku akurat takiego portfela wybierając po prostu cały koszyk rynków wschodzących No i ekspozycje na nie można uzyskać na przykład za pomocą takiego ETF jak iser korem emerging Markets No to mamy ekspozycję na szeroki rynek Stanów Zjednoczonych ale bez przewagi wielkich spółek mamy coś do ustabilizowania tego wszystkiego czyli obligacje mamy resztę świata przez rynki wschodzące i mamy też coś dynamicznego bo sztuczną inteligencję i Teoretycznie można by na tym skończyć ale spróbowałbym jednak na Najbliższe miesiące pociągnąć ten Trend rotacyjny kapitału i uzyskać ekspozycję też na mniejsze spółki ze Stanów Zjednoczonych fundusz ETF invesco midc Quality to jest ETF który agreguje średniej wielkości spółki ze Stanów Zjednoczonych ale tylko takich które spełniają pewne kryteria jakościowe to nie będą też takie spółki Jakie są już w indeksie s&p 500 tym który mamy przez equal Wave kompletnie inne no i w przeciwieństwie do inwestycji w takie indeksy jak na przykład Russell 2000 tutaj w tym ETF nie znajdziemy spółek Zombie takich które ledwo co żyją od jednego finansowania zewnętrznego do kolejnego finansowania zewnętrznego i w sumie nie wiadomo co ma się z nimi dalej zadziać i przy okazji obstaw wspomnianej na początku rotacji to są również spółki które teoretycznie powinny przyciągać więcej kapitału ale jeśli lubisz bardziej skoncentrowane portfele No to ten ostatni pomysł myślę że można sobie spokojnie odpuścić i skupić się na tych poprzednich czterech ETF No ale miało być pić jest pić każdy z tych etfów możesz oczywiście bez problemu kupić przez konto u brokera Freedom 24 A jeśli się na to zdecydujesz to Pamiętaj też że dodatkowo możesz zgarnąć specjalny bonus w wysokości od trzech do nawet 20 darmowych akcj wartości do 800 olar każda A jeśli interesuje cię nasze bieżące i bardziej aktualne nastawienie do indywidualnych spółek No to w miesięczniku Stock Scan znajdziesz Zawsze omówienie ponad 170 z nich Stock Scan to taki przegląd który pomaga inwestorom naprawdę szybko streścić sobie wszystko to co jest obecnie najważniejsze i więcej informacji znowu wrzucam tutaj w linku pod filmem a na sam koniec chciałem jeszcze serdecznie podziękować wszystkim prawie już 38000 subskrybujących ten kanał i prosić was żebyście pomagali nieść się tym treściom dalej i nieść się im szerzej więc zostawcie łapkę w górę Zostawcie suba jeśli jeszcze tego nie zrobiliście i napiszcie komentarz z waszymi przemyśleniami właśnie o tych funduszach ETF co podałem a może macie pomysł na jakieś inne fundusze ETF które powinny radzić sobie Szczególnie dobrze przez kolejne 12 miesięcy a przynajmniej do końca 2024 roku w tym materiale to już wszystko do zarobienia cześć h [Muzyka] [Muzyka]