Inwestowanie długoterminowe w 2024 roku. – Poradnik dla początkujących [Trendy i strategie 2024]

dzisiaj porozmawiamy o tym inwestowaniu długoterminowym kolejny materiał dla początkujących jak co tydzień jeden materiał w ciągu tygodniu przeznaczam dla początkujących ja Nazywam się Konrad książak jestem inwestorem indywidualnym od wielu lat I dzisiaj właśnie porozmawiamy o inwestowaniu długoterminowym jak do tego podejść w 2024 roku jakie też są trendy No bo o tym też myślę że warto warto porozmawiać z tymi trendami trzeba troszeczkę uważać i też o tym dzisiaj sobie pomódz do odcinka to jeszcze Partner a partnerem jest firma xtb która niedawno wprowadziła automatyczne inwestowanie przy planach inwestycyjnych czyli można inwestować w różne etf-y przy właśnie pomocy takich planów inwestycyjnych i nie trzeba logować się nawet na konto tylko wystarczy raz zaimplementować automatyczne wpłaty i na przykład co tydzień albo ewentualnie co miesiąc czy co kilka dni będzie przel będą przelewane pieniądze tak jak my to sobie ustaliliśmy ja o planach Inwest yjny robiłem film w tym momencie w prawym górnym rogu masz link do tego filmu a jeżeli inwestujesz w akcje lub ETF to pamiętaj że do 100 000 EUR miesięcznie prowizja wynosi 0% przechodzimy do tematu dzisiejszego odcinka No a temat dzisiejszego odcinka to jest właśnie to inwestowanie długoterminowe i tutaj się pojawia pewien problem pierwszy problem Co to jest inwestowanie długoterminowe no i tutaj Myślę że definicje są różne No bo ktoś powie że ja inwestuję w spółkę i mam ją na przykład 5 lat i to jest inwestowanie długoterminowe ale ktoś też może powiedzieć że ja mam spółkę trzy kwartały i to też jest inwestowanie długoterminowe no i tutaj możemy się oczywiście spierać o definicję Ja myślę że takie długoterminowe to jest jednak inwestowanie to powyżej tego niech będzie roku wiel osób pewnie teraz powie że to jest raczej inwestowanie średnioterminowe ale ja tutaj też nie chcę jakoś strasznie mocno się spierać o o definicję No bo tak naprawdę dla każdego może być mo może być inna biorąc pod uwagę to że jak mówiłem to jest materiał raczej dla początkujących No to myślę że d początkującej osoby to inwestowanie w spółki powyżej roku to już będzie takie bardziej długoterminowe więc w ten sposób będę do tego podchodził No i biorąc pod uwagę mój styl przyznam że Ja preferuję właśnie ten dłuższy termin i Ja wiem że to nie jest tak że tylko inwestorzy długo terminowi zarabiają rzeczywiście statystycznie jest to łatwiejsze żeby zarobić będąc inwestorem d terminowym niż krótkoterminowym więc ja cię bardziej do tego do tego zachęcam ale w krótkim terminie też się da Ja tego nie potrafię robić i od razu tutaj muszę muszę to przyznać że jeżeli na przykład bym No próbowałem jakiegoś Day tradingu czy bardzo krótkich właśnie okresów nie potrafię tego robić myślę że to jest trudne i na początek raczej tego nie polecam można powiedzieć zdecydowanie tego nie nie polecam No po prostu biorąc pod uwagę jakiekolwiek statystyki mówią o tym że w dłuższym terminie jesteśmy w stanie wygrać z rynkiem w krótkim jest to piekielnie piekielnie trudne Także ja uważam że to inwestowanie długoterminowe No ma więcej korzyści właśnie niż niż inwestowanie krótkoterminowe oczywiście każdego Możesz skorzystać z każdego t i długo i krótkoterminowe inwestowanie możesz praktykować tylko pamiętaj że na koniec dnia czy na koniec jakiegoś okresu warto zobaczyć Który styl przynosi ci więcej kasy u mnie przyszło to te pieniądze większe w długo w długim więc też tego się trzymam i raczej to preferuję jak mówię to nie jest tak że ci nakazuje coś coś robić Ale wszelkie statystyki mówią że to jednak ten dłuższy termin jest łatwiejszy jeżeli chodzi właśnie o pomnażanie swojego majątku no i pytanie jak się do tego zabrać w tym 2024 roku przede wszystkim trzeba przeglądać Jakie są trendy co się w tym momencie w tym momencie dzieje no i chyba wszyscy widzimy że jest mocny buom na Ai no z takimi bomami jest problem że że często takie samo mocno jak spółki wzrosły tak też mogą tak też mogą spadać i to jest Myślę że taka pierwsza sprawa o której należy pamiętać no Z drugiej jednak strony też pamiętajmy że to jest też taki system naczyń połączonych to znaczy wiele osób teraz myśli o inwestycjach w spółki które właśnie są w tej sztucznej inteligencji No ale ja też patrzę trochę na to że do tej sztucznej inteligencji no potrzebny jest hardware potrzebne są po prostu po prostu sprzęty tak Czyli spółki które właśnie taki hardware chociażby produkują czy dystrybuują No też mogą być tutaj wygranymi I w ten sposób my musimy na to patrzeć tak jeżeli mamy do czynienia Nie wiem z sytuacją w której jakaś spółka jakaś branża idzie w górę to pomyślmy jakie branże są wokół albo jakie spółki są wokół które jeszcze rynek nie dostrzegł tego albo nie dostrzegł jakoś tak strasznie mocno właśnie tego że one też na tym skorzystają Moim zdaniem jeżeli chodzi o Ai wciąż pomimo tych mocnych wzrostów na niektórych spółkach spółki od hardware które też wzrosły umówmy się one wzrosły mocno wciąż tutaj mają mają duży potencjał ja na to patrzę cały czas je cały czas je obserwuję No Problem jest taki że bardziej mówimy tu o spółkach amerykańskich niż o spółkach polskich No bo w przypadku produkcji hardu właśnie No to raczej spółki polskie No nie są jakimiś hegemon światowymi tutaj też trzeba oczywiście patrzeć na kursy walut i pamiętajmy o tym że jeżeli jest nasza spółka na przykład eksporterem czyli eksportuje towary tak produkuje coś w Polsce i sprzedaje powiedzmy w Niemczech w Stanach Zjednoczonych na przykład na przykład spółki gamingowe to są często eksporterzy to silny złoty im nie sprzyja w tym momencie nasz złoty jest silny i to zdecydowanie nie sprzyja właśnie tym tym spółkom tak po prostu jeżeli Sprzedam coś za 100000 dolarów mamy silne z zł je zł 1 dolar jest po 4 zł No to zarobię 400 000 a jeżeli złoty byłby słaby na przykład 1 dolar kosztowałby 5 zł To dokładnie ta sama sprzedaż wygenerowały mi 500 000 100 000 zł więcej No więc tutaj eksporterem to nie sprzyja ale z kolei importer już tak tak Czyli jeżeli ktoś kupuje z zagranicy i sprzedaje do do Polski Oczywiście mówimy o tym że nie kupuje zazwyczaj samych samych towarów na przykład ze Stanów Zjednoczonych absolutnie to się to się nie dzieje ale na przykład kupuje jakieś surowce albo sprowadza rzeczy z Azji to też jest to też jest istotne dla dla importerów jeżeli te kursy walutowe polski złoty jest mocny A teraz jest mocny z tym że z tymi importerami jest też pewien problem że No sam kurs walut to nie wszystko tak Czyli też musimy patrzeć chociażby na ceny frachtu które jednak ostatnio poszły do góry ze względu na problemy na na suezie w tym momencie te statki bardzo często mają tydzień albo dwa nawet tygodnie dłuższą trasę i to oczywiście wpływa również na na cenę tego tego frachtu morskiego No i to też może być pewien problem którego jeszcze nie było do niedawna tak czyli jeszcze trzy C miesiące temu ceny frachtu były bardzo niskie kursy walut były bardzo dobre teraz wciąż kursy walut są bardzo dobre ale ceny frachtu już nie są aż tak niskie No więc ta ten najbliższy czas właśnie dla importerów którzy te swoje towary sprowadzają z Chin ogólnie z Azji No Chociażby to są spółki odzieżowe może nie być taki dla nich dla nich najlepszy trzeba obserwować to co się będzie działo właśnie na na suezie też tutaj wpisałem odnośnie aktualnych trendów odbicie w budowlance No pod kpo tak mamy mamy informację o tym że kpo może być tam była informacja że może być dużo na razie się okazuje że że jeszcze to był taki troszeczkę falstart W każdym razie mówi się o tym że w 24 się to odblokuje i tam jest taki bardzo istotny zapis o który No jest trochę taką dużą obawą bo do końca 26 te pieniądze Trzeba wykorzystać czyli to oznacza że teraz trzeba bardzo dużo budować ale wiele osób mówi z branży chociażby były prezes Budimexu obecnie prezes unibepu Pan blocher mówi o tym że nie da się tych pieniędzy wykorzystać do końca 26 to jest po prostu nierealne więc pytanie czy nam coś tutaj nie przepadnie ale na pewno przez to że mamy ten termin 26 rok gdzie trzeba to wykorzystać no to będzie duży buom w tym momencie na to żeby żeby te pieniądze z tych pieniędzy skorzystać żeby budować właśnie projekty pod KP a projekty pod KP to jest oczywiście energetyka duża mała sieci energetyczne chociażby też to jest oczywiście kolej sieci tutaj jeżeli chodzi o jeżeli chodzi o kolej to też pamiętajmy o tym y że Unia teraz mocno stawia na na właśnie kolej jako to takie zielony transport to też jest kasa na drogi wciąż te drogi i autostrady jednak są są istotne No więc tutaj może być jakieś może być jakieś odbicie Jeżeli rzeczywiście te pieniądze do nas przyjdą no bo jak mówię z nich trzeba bardzo szybko skorzystać z drugiej strony Jeżeli chodzi o budowlankę tutaj troszeczkę obawy mam przed samymi samymi deweloperami ze względu na to że oni są już wysoko A przypomnę że bezpieczny kredyt 2 PR napędzi ten rynek teraz tego bezpiecznego kredytu nie ma więc tutaj też trzeba patrzeć na to co było do tej pory i co będzie w najbliższym w najbliższy czasie tak na przykład właśnie wśród importerów wciąż są dobre warunki ale już nie tak dobre jak jeszcze 3 c miesiące temu u deweloperów no wciąż myślę że są dobre warunki ze względu na to że skoro dużo sprzedali ostatnio to będzie dużo przekazań ale już inwestorzy widzą że jest taka niepewność tak czy te ten sprzedaż jakoś mocno nie spadnie przypomnę że w tych ostatnich miesiącach nawet 60 proc sprzedaży nieruchomości to było sprzedaż pod bezpieczne kredyt 2 więc pewnie bardzo wielu inwestorów czeka na te pierwsze dane odnośnie odnośnie sprzedaży może nie W styczniu ale bardziej w lutym dlatego że jeżeli ktoś składał wniosek w grudniu to jeszcze w styczniu mógł mieć go zatwierdzony więc tak naprawdę te informacje no z biku biura informacji kredytowej odnośnie sprzedaży w lutym będą takim dobrym Benchmark więc tutaj Myślę że jest będzie będzie troszeczkę niepewności no i też pamiętajmy o tym że no polityka wpływa wpływa na na rynki nie tylko na na polskie teraz będą niedługo już wybory w Stanach Zjednoczonych w Polsce były wybory No i wiemy jak to też wpłynęło na niektóre spółki No bo biorąc pod uwagę chociażby WIG20 zaraz po wyborach 15 października No były mocne wzrosty zauważmy że tam te poziomy były na poziomie te poziomy były 2060 70 80 jeszcze w okolicach wyborów No przez kilkanaście dni no powiedzmy przez miesiąc powiedzmy no tutaj 200 ponad punktów poszły indeksy do do góry od początku roku mamy zauważmy oddanie pewne tych wzrostów ale tutaj biorąc biorąc pod uwagę ten taki interwał właśnie od chociażby 15 października my wciąż jesteśmy dużo dużo wyżej jeżeli chodzi o WIG20 czyli te największe polskie spółki Ja oczywiście biorąc pod uwagę to co myślę Nic się u mnie Nie zmienia to znaczy ja wciąż jestem bardziej fanem tych mniejszych spółek niż tych bardzo dużych zauważmy te duże spółki bardzo często są pokrywane przez analityków bardzo często to kapitał zagraniczny mocno jeżeli idzie w Polskę to właśnie idzie w te duże spółki i tutaj nie sądzę żebym miał jakiś przewagi ale w tych mniejszych już już tak więc ja bardziej trzymam się jednak tych mniejszych spółek no Ale biorąc pod uwagę taką wycenę polskich indeksów No to warto patrzeć na te spółki na te spółki największe biorąc pod uwagę jakiekolwiek nowe pomysły obecnej władzy też na to trzeba patrzeć no bo one też mogą wpływać na giełdę tak 2015 rok to było chociażby zablokowanie energetyki wiatrowej w Polsce No i wszystkie firmy które przygotowywały się do takiej rewolucji wiatrakowej No miały przekichane I to naprawdę przekichane i dopiero teraz to się zmienia więc zauważmy jak decyzja polityczna może tutaj mieć potężny potężny wpływ na na dany rynek Więc warto patrzeć jakie te decyzje polityczne będą w kontekście właśnie rynków kapitałowych czyli No w kontekście jakiś poszczególnych poszczególnych branż oczywiście no pierwszą taką sprawą to jest kpo tak ten wzrost był pod to bo inwestorzy myśleli że dzięki tej zmianie władzy będzie łatwiej o pieniądze o pieniądze z kpo więc tutaj też na to warto zwrócić uwagę No i jeszcze jedna sprawa czyli prognozy ekonomiczne na rok 24 No z tymi prognozami jest pewien problem No bo jak sobie na te prognozy w tym momencie zobaczymy na te oczywiście które które w tym momencie mamy No to możemy sprawdzić że na przykład PKO Bank Polski mówi o tym że w 24 roku rpp dokona dwóch obniżek stóp łącznie 50 punktów bazowych czyli dwie po 25 bardzo niskie inflacja CPI spadnie do 4 proc w ujęciu w ujęciu rocznym no i tutaj Właśnie mówią o tym że że będzie spadek A jeżeli chodzi o trwały powrót inflacji do celu przełom 25 26 6 roku oczekujemy że najpóźniej w połowie 24 globalne banki centralne Fed i Europejski Bank Centralny rozpoczną obniżki stóp procentowych no i tutaj taka jest ich ich prognoza jeżeli chodzi o Polski Instytut ekonomiczny oni mówią na przykład że wzrost gospodarczy Polski w 24 będzie w okolicach 2,3 PR No czyli to oznacza że przez ten taki kryzys w ostatnich latach przeszliśmy suchą stopą bo bo jakiś takich mocnych spadków jeżeli chodzi o nasze PKB absolutnie nie było w 23 to będzie mniej więcej na zero tutaj mówi się o tym że może to być 03 na na plusie No a 24 to już ma być takie może nie jakieś strasznie mocne ale jednak lekkie odbicie Gdzie w Unii Europejskiej ma być to 1,3 PR wyhamuje też wyhamuje też inflacja głównym motorem wzrostu będzie konsumpcja gospodarstw domowych tak tutaj tak tutaj mówią nadchodzący rok przyniesie dobre drobne perturbacje w inwestycjach No oczywiście mówi tutaj o Krajowym planie odbudowy który pomoże nam odnośnie tych odnośnie tych tych inwestycji tutaj też mówią właśnie o spadku inflacji no inne Inne różnego rodzaju opracowania odnośnie tego 24 roku mówią że wchodzimy w trudny rok cel inflacyjny 25 26 rok zauważmy podobnie jak to było jak o tym mówiliśmy o tym mówiliśmy tutaj wcześniej pomimo inflacji Polska Gospodarka jest w dobrej kondycji ewentualne problemy mogą przyjść z zewnątrz pamiętajmy też o tym że nasza Gospodarka jest mocno powiązana z gospodarką niemiecką bardzo mocno jeżeli zobaczymy na tabelę importu eksportu No to najwięcej eksportujemy to Niemiec najwięcej importujemy z Niemiec więc to też myślę że jest że jest istotna sprawa tutaj odnośnie Chin też czy tam będzie jakieś jakieś wzrost większy czy czy nie No bo ja przypomnę że w tym momencie ten wzrost w Chinach to jest na poziomie 5 5,5 PR No i mówi się że to jest sł słaby wzrost to znaczy oni tutaj są załamani tym wzrostem tak naprawdę no biorąc pod uwagę Polskę gdybyśmy mieli taki wzrost zdecydowanie bylibyśmy zadowoleni ale tutaj też chińska gospodarka jest jednak troszeczkę troszeczkę inna Można nawet powiedzieć że bardzo mocno inna właśnie od Gospodarek europejskich i zauważmy że jeżeli chodzi o te opracowania tak ja tutaj przytoczyłem trzy różne ale one mówią mniej więcej o tym samym czyli o tym że będzie spadek inflacji o tym że kpo jednak nam pomoże o tym że Polska będzie się trochę szybciej rozwijała od od Unii Europejskiej od krajów innych Unii Europejskiej więc mniej więcej na to wszyscy liczą i Tutaj ważna sprawa jeżeli na coś wszyscy liczą to jakiekolwiek odstępstwo od tej normy będzie trakt owe No negatywnie bądź pozytywnie tak Czyli my liczymy na to że inflacja będzie spadać jeżeli inflacja się utrzyma nic się tutaj nie zmieni to będzie oznaczało Takie negatywne tendencje jeżeli chodzi chociażby o rynek kapitałowy bo tutaj najważniejsze są te prognozy Czyli my się w tym momencie odnosimy do prognoz to co się dzieje na giełdzie to giełda dyskontuje przyszłość a przyszłość No wycenia się bardziej prognozami z tym że z tych z tymi prognozami jest jeden duży problem że one są tworzone na podstawie aktualnych danych No nie da się przewidzieć jakiś niespodziewanych wydarzeń tak no w 20 roku nikt nie przewidział tego co się wydarzyło jeżeli coś takiego niespodziewanego się wydarzy jakaś nowa wojna na przykład jakieś no chociażby ostatnio mieliśmy właśnie zablokowanie suzu jeżeli to będzie trwałe No to też to pewnie to pewnie wpłynie I teraz jeżeli coś się takiego wydarzy to tak naprawdę te wszystkie prognozy idą do kosza po prostu ze względu na to że że że tutaj mówimy Właśnie o tym że my prognozujemy na podstawie tych danych które mamy obecnie więc z tymi prognozami naprawdę trzeba uważać one nie przewidują no takich rzeczy nieprzewidywalnych i to jest teoretycznie oczywiste co ja teraz powiedziałem ale wiele osób tego nie rozumie i na przykład na koniec roku powie e te prognozy się nie sprawdziły ci analitycy to się nie znają to nie chodzi o to że się nie znają tylko no nie są w stanie przewidzieć że coś się dziwnego dziwnego wydarzy a prognozy są właśnie realizowane znaczy prognozy tutaj są przytaczane na podstawie tych aktualnych danych tych danych które które mamy i teraz rynki będą reagowały na odstępstwa od tych prognoz więc mniej więcej warto wiedzieć jakie są prognozy prognozy są takie że kpo pomoże właśnie w inwestycjach że inflacja będzie spadać No 45 proc to jest różnie ale ale jednak będzie spadać że obniżki stóp jeśli będą to bardzo delikatne 25 punktów bazowych na jednym posiedzeniu na drugim też też właśnie wszyscy mówią raczej o 50 punktach w tym 24 niektórzy o 25 niektórzy o 75 No ale właśnie dzięki temu my wiemy co jest odstępstwem od tej od tej normy patrząc na to że już no wiemy w jaki sposób podchodzić do tych inwestycji to pytanie Jakie są takie popularne strategie inwestycyjne Myślę że na 24 rok tutaj zbyt dużo się nie zmieni czyli cały czas jeżeli chodzi o jeżeli chodzi o nasz portfel warto się dywersyfikować Czyli warto mieć spółki z różnych branż ja mówiłem właśnie o tym że jeżeli chodzi o te branże No to może być chociażby budowlanka której pomoże kpo i to nie jest nic odkrywczego to może być na przykład Ai gdzie to jest hardware i to też nie jest nic odkrywczego Zauważcie tutaj nie mówię nic nic odkrywczego nic takiego niespodziewanego ale po prostu sprawdzam patrzę to w jaki sposób wygląda w tym momencie rzeczywistość Patrzę gdzie idą pieniądze w tym momencie no i te spółki właśnie ja osobiście ja osobiście wybieram w ten sposób właśnie patrzę na te na te inwestycje No i właśnie warto mieć trochę tej dywersyfikacji czyli spółki z różnych branż na przykład mieć eksportera mieć może jakiegoś importera tutaj też w zależności od tego jakie są aktualnie kursy kursy walut można mieć na przykład właśnie spółkę z branży budowlanej spółkę z branży informatycznej tak żeby te spółki te branże nie były z sobą jakoś powiązane No i mamy też taki temat jak inwestowanie w wartość inwestowanie wzrost tak spółki Value i spółki Grow ja uważam że warto mieć i takie i takie Value czyli te takie które już dużo zarabiają na przykład płacą dywidendę które mają właśnie stabilne wyniki finansowe i spółki wzrostowe takie które No w te wyniki finansowe jeszcze może się nie zgadzają jeszcze wszystko tam się nie zgadza ale z drugiej strony ten potencjał jest bardzo duży tak To czyli na przykład spółki z nowych technologii które właśnie no jeszcze jakoś strasznie dużo nie zarabiają no ale z drugiej strony Jeżeli zaczną No to mogą zacząć naprawdę takim przytupem Ja myślę że warto mieć takie i takie przyznam od razu że zdecydowanie więcej mam spółek wali Ja lubię jeżeli spółka ma dobre przepływy finansowe jeżeli po prostu zarabia gotówkę jeżeli w przepływach pieniężnych jest ta ta kasa tak Czyli jest taka w miarę bezpieczna nie zależy od inwestorów No bo często te spółki Grow jednak zależą od kolejnej na przykład emisji jeżeli emisja się nie uda No to może być to bardzo duży duży duży problem więc ja Zdecydowanie bardziej wolę spółki spółki Value ale spółki Grow też mam ze względu na to że one czasem potrafią naprawdę bardzo ładnie pójść w górę w bardzo krótkim bardzo krótkim czasie tam już na tych wzrostach nie da się praktycznie złapać bo one w ciągu nie wiem trzech czterech sesji potrafią pójść bardzo mocno w górę więc też mam jakąś ekspozycję ale nie jakąś nie jakąś dużą No i pamiętajmy że inwestowanie w wartość też nie musi oznaczać braku inwestowania we wzrost tak jeżeli mamy takie spółki No to też właśnie zdywersyfikowac pod uwagę same akcje w jaki sposób je wybierać No ja tutaj będę konsekwentny wybór akcji o rozsądnej kapitalizacji to znaczy jeżeli je mamy spółkę o kapitalizacji 20 30 milionów złotych to musimy mieć świadomość tego że wyjście z takiej spółki będzie bardzo ciężkie to znaczy płynność tam zazwyczaj jest bardzo bardzo mała No ja na początku gdybym w tym momencie zaczynał osobiście nie tykał bym się spółek o kapitalizacji poniżej 100 milionów złotych Ja wiem że są tam takie spółki które są interesujące tak ale no to jest jednak dosyć duży dosyć duży problem wyjść z takiej spółki bo jeżeli będziemy nie wiem wsadzimy tam 20 będziemy chcieli wyjść z takiej spółki o kapitalizacji 20 milionów może się okazać że wejdziemy wyjdziemy 10 proc poniżej kursu I to jest duży problem właśnie w tych spółkach spółkach małych małop płynnych tutaj w tipie też napisałem o tym że fundusze inwestycyjne troszeczkę inaczej podchodzą tam płynność jest najważniejsza tak Czyli nawet jeżeli mamy świetną spółkę to oni nie wejdą w taką spółkę ze względu właśnie na to że tam płynność jest bardzo bardzo istotna bo oni chcą tak żeby w ciągu praktycznie jednego dnia można było było dużą częścią kapitału wyjść z takiej spółki także fundusze inwestycyjne na przykład w ogóle nie patrzą na spółki z New conect często nie mogą w nie inwestować i też właśnie nie patrzą na spółki o niskiej o niskiej kapitalizacji oprócz tego Myślę że wciąż to inwestowanie w spółki dywidendowe zwłaszcza po dosyć ciężkim 23 roku gdzie niektóre spółki mimo tego ciężkiego roku pokazało dobre wyniki a była pewna przecena na niektórych Ja wiem że na większości był były mocne wzrosty ale były też spółki z przecenami No to te stopy dywidendy mogą być naprawdę bardzo atrakcyjne zwłaszcza w takich spółkach które ten 23 rok nie zaliczają do jakiś takich złych złych lat więc ta inwestowanie w akcje dywidendowe w momencie kiedy te dywidendy mogą być wysokie może być moim zdaniem interesujące No i oczywiście warto patrzeć na analizę fundamentalną i ewentualnie techniczną Jeżeli jeżeli jesteś fanem ja o tej analizie fundamentalnej robiłem osobny osobny odcinek w tym momencie w prawym górnym rogu masz mas odnośnik właśnie do tego do tego odcinka oprócz tego mamy inwestycje alternatywne Ja przyznam że jakoś strasznie mocno Strasznie mocno Nie jestem fanem tych inwestycji alternatywnych ale pamiętajmy o tym że jest to jest to realne Tak możemy też w to inwestować chociażby jako chociażby w nieruchomości No tutaj wielu Polaków te nieruchomości wybiera No ja uważam że jednak tutaj jeżeli nie mamy dobrej izacji to nie ma co się w taką nieruchomość po prostu pchać może mogą być też surowce czy metale szlachetne chociaż w surowce też można inwestować poprzez spółki surowcowe Tak możemy kupić właśnie jakiś kontrakt na nie wiem na przykład miedź ale możemy też kupić KGHM i mniej więcej No będziemy mieli podobne podobny rodzaj inwestycji tak to to nie jest żadna dywersyfikacja kupienie właśnie kontraktu na mieć i kupienie sługi KGHM więc o tym też trzeba pamiętać No i mamy ETF mamy mamy obligacje Jeżeli nie rozumiesz znaczy jeżeli jest tak że nie chcesz zagłębiać c w jakąś jakieś konkretne spółki na danym rynku ale rynek cały cię interesuje to warto się nad takim ETF ETF zastanowić tak no bo no bo jednak mamy tę ekspozycję na jakiś szeroki szeroki rynek Zresztą ETF na obligacje mogą też oczywiście oczywiście być mamy jakieś właśnie ekspozycje na na szeroki rynek nie musimy się skupiać na konkretnych na konkretnych spółkach więc ja chciałem tylko powiedzieć że te inwestycje alternatywne istnieją można można tam też zarabiać pieniądze ja osobiście nie jestem jakimś takim strasznie dużym fanem przyznam że ETF tak czasem Kupuję właśnie w momencie kiedy nie chcę inwestować w jakieś konkretne spółki ale rynek mi się mi się podoba no biorąc pod uwagę surowce czy metale szlachetne Ja jednak wolę spółki surowcowe i tutaj to wybieram ale jak mówię te te rodzaje też też tutaj są No jeszcze taki jeden slajd dodałem odnośnie ESG i to jest temat no dosyć kontrowersyjny tak bym to powiedział inwestowanie odpowiedzialnie społeczne coraz mocniej mówi się o tym że to ESG będzie coraz bardziej istotne właśnie jeżeli chodzi o spółki kapitałowe i rzeczywiście jest coraz to mocniej wymuszane jeżeli chodzi o to inwestowanie odpowiedzialnie społeczne Tak chcemy jednak żeby żeby nasza planeta była zdatna do zamieszkania I tutaj mniej więcej o to chodzi jeż jeżeli mówimy o SG i tutaj biorąc pod uwagę to co się dzieje Myślę że spółki będą w to szły Czyli warto zainteresować się takimi spółkami które już jakoś raportują zaczynają to raportować i wygląda to dobrze nie ze względu na to że to mi się jakoś tak strasznie mocno podoba bo biorąc pod uwagę Taką zwykłą spółkę kapitałowo Dla niej to jest koszt tak koszt że musimy to zaraportować musimy to mierzyć więc to są dodatkowe koszty ale też No jest taka sprawa że instytucje finansowe coraz mocniej to wymuszają i wydaje mi się że to będzie postępowało czyli mówiąc tak w największym skrócie jeżeli jakaś spółka chce postawić jakąś nie wiem nową linię produkcyjną to jeżeli ona będzie taka normalna linia produkcyjna to przychodzi do banku mówi banku Daj mi 100 milionów oni mówią Dobra damy ci 100 milionów na 8 PR ale jeżeli ta linia produkcyjna będzie nie wiem zmniejszała ich ślad węglowy o 50 proc to wtedy Bank powie Dobra dam ci 100 milionów ale na 5 proc a nie na 8 i w ten sposób instytucje finansowe już zaczynają wymuszać to żeby spółki jakoś bardziej były właśnie właśnie zielone i często opłaca się na przykład kupić coś drożej co zmniejszy nasz ślad węglowy po to żeby mieć taniej kredyt to się może bilansować a myślę że Już dochodzimy do drugiego momentu w którym będzie tak że jeżeli będzie jakaś inwestycja która zwiększy nasz ślad węglowy to bank powie Dziękujemy w to nie wchodzimy i my ci nie pożyczymy tych pieniędzy to już się zaczyna dziać więc te instytucje finansowe myślę że będą można powiedzieć wymuszały trochę to inwestowanie odpowiedzialnie społeczne więc warto się nad takimi spółkami zastanowić jak mówię to jest dla nich koszt No nie oszukujmy się też problem może być Chociażby z samym raportowaniem tym ESG No bo to też trzeba sprawdzić tak audytor to musi sprawdzić w Polsce już jest tak że te raporty często są bardzo późno publikowane więc to jeszcze opóźni te raporty No to jest trochę trochę problem no ale myślę że że jednak to ma sens pomimo tego że no ekonomicznie może to się nie spinać ze względu właśnie na to że musimy kupić coś droższego ale możemy mieć tańsze kredytowanie tak i ten procent od kredytu może być dużo mniejszy No problemem może być też green washing czyli to że spółki będą próbowały wybielić się właśnie tymi tymi tutaj tymi raportami ESG No pamiętajmy o tym zawsze spółka która ma duży ślad węglowy będzie to właśnie próbowała zrobić no Czy my jesteśmy jakkolwiek w stanie na to odpowiedzieć no myślę że nie znaczy musimy po prostu patrzeć czy te raporty SG przechodzą audyty i tak samo jak na na przykład raport roczny Jeżeli nie przejdzie audytu u audytora to jest informacja bardzo negatywna i takich spółek nie ruszamy tak myślę że jeżeli właśnie jakiś audytor stwierdzi że to jest green washing No to też Ja bym takich spółek raczej raczej tutaj nie nie ruszał No myślę że to jest ciekawy element ten inwestowanie odpowiedzialnie społecznie coś jeszcze d Trzy lata temu raczej nie myśleliśmy teraz myślę że tak właśnie ze względu na to że instytucje finansowe No wymuszają tak naprawdę na spółkach i będą jeszcze mocniej to jeszcze mocniej to wymuszały No biorąc pod uwagę inwestycje one wiążą się z ryzykiem pamiętajmy o tym każda inwestycja to jest ryzyko nie ma 100% bezpiecznej inwestycji No i trzeba jakoś zarządzać tym ryzykiem taką Podstawową techniką zarządzania tym ryzykiem jest po prostu ustawienie stop losu tak Czyli kupuję spółkę po 10 zł ustawiam stop los po 9 jeżeli spółka będzie spadać do 9 no to wtedy automatycznie ta spółka mi się sprzeda uwaga nie po dwi tylko po najlepszej możliwej cenie jaka wtedy będzie Czyli jeżeli będą zlecenia na d to sprzeda mi się po 9 ale jeżeli będą na 880 to mi się sprzeda po 880 Tu jest właśnie ryzyko z tymi małymi małop płynnymi spółkami że tam często to ci się może sprzedać po osiem w takiej sytuacji Biorąc biorąc właśnie pod uwagę zabezpieczanie portfela czy ochronę przed ryzykiem No to ja zdecydowanie odradzam granie na cfd na jakieś różnego rodzaju kontraktach z dźwignią Ja zdecydowanie wybieram akcje etf-y no te trochę bardziej bezpieczne instrumenty jak mówię zawsze inwestowanie wiąże się z Ryzyk ale jeżeli ktoś inwestuje właśnie w cfd z dźwignią No to moim zdaniem bardziej powinien iść do kasyna a nie na a nie na giełdę mówiliśmy już o dywersyfikacji i właśnie ta dywersyfikacja też jest bardzo istotna w kontekście ochrony tego kapitału w kontekście zarządzania tego tego ryzykiem No i pamiętajmy o tym że my musimy cały czas patrzeć czy nasza strategia Inwestycyjna rzeczywiście zdaje egzamin No bo może być tak że że to się nic to się w ogóle nie nie spina i tę naszą strategię trzeba trzeba zmienić ale my Myślę że to można zrobić wyłącznie w momencie kiedy dokładnie wiemy co chcemy zrobić tak Czyli jeżeli wchodzimy w jakąś spółkę to mamy plan na tę spółkę czyli wchodzę w spółkę bo a b c d co mi się podoba wymieniasz co mi się nie podoba Najlepiej to sobie zapisać przed inwestycją i wtedy można powiedzieć że my mamy jakąś strategię Więc zachęcam cię do tego żebyś właśnie jakąś jakąś strategię dał tak Czyli stop losy brak Brak jakiś cfd brak Brak grania na na Forexie tylko bardziej te bardziej bezpieczne aktywa też ryzykowne bo jak mówię inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem dywersyfikacja to jest Kolejne kolejne kolejna możliwość właśnie zarządzania tego ryzykiem też nie inwestowanie wszystkich pieniędzy na raz tylko powolne sobie takie dokładanie No bo też jeżeli zaczynasz inwestować No to na początku nie masz tak dużej wiedzy też w kontekście twoich emocje jak reagujesz na stratę jak reagujesz na zysk tak czy czy Właśnie się jakoś nie podpalasz zbyt mocno więc warto jednak ty częścią kapitału inwestować część na razie trzymać i po kolei powolutku dokładać właśnie do tych do tych inwestycji to są moim zdaniem takie sposoby na zarządzanie tym tym ryzykiem No czyli Jakie są tak perspektywy na przyszłość inwestowanie w 24 roku No myślę że jeżeli chodzi o Polskę to rzeczywiście może być ta może być ta budowlanka tutaj bałbym się deweloperów troszeczkę patrzenie na kursy walut na razie sprzyja to importer ale jeżeli to się zmieni No to eksporterzy znowu wejdą do gry tak na przykład właśnie segment gier chociażby który jest eksporterem Trzeba też patrzeć o na ceny frachtu bo jeszcze do niedawna były dużo lepsze niż są teraz właśnie dla dla importerów więc tutaj też myślę że na to na to należy zwracać uwagę Ai Myślę że w kontekście hardware'u jest istotny jest jest wciąż ciekawy pomimo tego że jest że jest już już wysoko no i oczywiście w każdej branży znajdą się interesujące interesujące spółki po prostu trzeba patrzeć żeby ta spółka generowała nam Cash żeby żeby miała dobre wyniki finansowe żeby w bilansie była zabezpieczona tak Czyli miała jakieś środki pieniężne nie miała jakiegoś zbyt dużego zadłużenia bo to zadłużenie też jest też jest istotne można pomyśleć o spółkach ESG właśnie w których no coraz bardziej będzie widoczne to że instytucje finansowe będą bardziej łaskawym okiem na nie na nie patrzyły No oczywiście te tych wyzwań też trochę też trochę jest bo te prognozy gospodarcze zauważmy są takie że jednak Polska będzie się mocniej rozwijać inwestycje będą napływać a inflacja będzie spadać tak Czyli te prognozy są dobre to nie chodzi o to że już zaraz dojdziemy do celu bo jak mówiłem wcześniej ten prognoz odnośnie dojścia do celu inflacyjnego czyli 2,5 PR plus minus 1 punkt procy to jest 25 26 rok przełom 25 26 ale według tych prognoz ma być coraz lepiej tylko prognozy są realizowane Na podstawie tych danych które my w tym momencie mamy Czyli jeżeli przyjdzie coś niespodziewanego to te prognozy wszystkie idą do idą do kosza i na to należy właśnie zwracać zwracać uwagę i to wszystko co miałem dzisiaj dla ciebie przygotowane Dzięki bardzo za odcinek myślę że w kolejnym tygodniu znowu zrobimy jakiś jeden odcinek w tygodniu właśnie dla dla początkujących Dzięki bardzo Standardowo życzę samych zysków cześć Trzymaj się