Najciekawszy robodoradca na rynku – testujemy Portu! [Robo-doradca Portu ETF i Akcje]

Wyobraź sobie że co miesiąc możesz inwestować jedynie 100 zł jednocześnie tyle się o tym naczytałeś i nasłuchałeś że jak masz 100 zł to najlepiej zainwestować wszystko w szeroki rynek akcji ale głęboko wierzysz w to że wielką przyszłość mają przed sobą dalej takie spółki jak Apple czy chociażby Google A w ogóle to jesteś wielkim fanem sektora cyberbezpieczeństwa i również czujesz że jest tam jakiś potencjał No raczej ciężko będzie zainwestować w to wszystko mając 100 zł miesięcznie prawda i otóż Nieprawda bo od niedawna jest to całkiem możliwe Ja nazywam się Piotr dzyncyk i w tym odcinku DNA rynków opowiem ci dokładnie o tym jak to zrobić zapraszam [Muzyka] mowa tutaj będzie o portu nowym Robo doradcy który zdecydował się wejść na polski rynek i Przyznaję że Wcześniej ich nie znałem ale gdy zaczęto mi opowiadać o tym jak działa portu Co oferuje i za ile oferuje to oczy mi się trochę zaświeciły i tak ten materiał powstał we współpracy z portu ale Gwarantuje ci że nie powstałby Wcale Gdybym naprawdę nie uważał że to jest sensowne alternatywa dla inwestora sam też postanowiłem wpłacić do portu 5000 zł żeby zweryfikować na własnej skórze wszystkie za i wszystkie przeciwfy firma nie miała żadnego wpływu na to co teraz mówię nie było to z nią ani konsultowane ani autoryzowane więc ta recenzja będzie jak najbardziej prosto ode mnie Zacznijmy w ogóle od tego po co w ogóle mi ten robot doradca No przecież większość polskich domów maklerskich oferuje dostęp do rynków Zagranicznych i mogę sobie sam kupić czy to akcje zagraniczne czy etf-y zagraniczne No tylko że na starcie powiedzmy też sobie ostrze większość osób nie ma nawet pojęcia co to jest i jak działa fundusz ETF a co dopiero mówić o jego kupowaniu przez rachunek Maklerski żyjąc w bańce inwestorów aktywnych akurat bardzo łatwo o tym zapomnieć taki w większości nieświadomy i dość nowy inwestor No nie będzie wiedział który fundusz ETF jest dobry który jest zły nie będzie w stanie oszacować który jest drogi który jest tani No już nawet nie wspomnę o tym że często nawet nie wie jak go po prostu kupić i Dom Maklerski nie rozwiązuje tych problemów No bo po co miałby to nie jest jego zadanie ale na szczęście są właśnie takie firmy jak portu które podają wszystko inwestorowi na tacy i to jest duża przewaga robo-doradców bo nie trzeba się zastanawiać które ETF jest dobry a który niedobry sam Też sprawdziłem wszystkie te efekty które są dostępne w ofercie portu i mogę potwierdzić że nie ma tam czegoś przesadnie drogiego albo jakiegoś rtf-a który dawałby udawaną ekspozycję na sektor taki na jaki teoretycznie powinien dawać ekspozycję Jeśli na przykład jakiś fundusz był tam zaklasyfikowany jako akcje rynków Pacyfiku to możecie mieć pewność że w jego skład faktycznie będą wchodziły akcje spółek z rynku w Pacyfiku i to naprawdę ogromna zaleta ale nie jedyna bo robot doradcy mają jeszcze jedną kluczową przewagę większości osób decydujących się na inwestycje jest w stanie miesięcznie odkładać na inwestowanie No bo te kilkaset złotych inwestowanie jak najbardziej ma sens już od nawet 100 zł miesięcznie ale z jedną gwiazdką inwestowanie takich kwot względnie niewielkich ma sens pod warunkiem że Korzystamy albo z rozwiązań jakie zapewniają fundusze inwestycyjne albo z rozwiązań jakie zapewniają właśnie robot doradcy samodzielne zakupy po kilkaset złotych miesięcznie zabiją nas prowizjami średnia prowizja zakup zagranicznego funduszy ETF to mniej więcej o styluje gdzieś w okolicach 19-20 zł więc jeśli kupuje etf-y co pieniądze na przykład albo akcje zagraniczne za 500 zł No to zapłaciłbym około 3,8 4% samej tylko prowizji zatem zakup No to jest totalny bezsens Osoby które nie dysponują gigantycznymi nadwyżkami finansowymi nie są w stanie co miesiąc inwestować na po tych kilka tysięcy złotych No czyli Większość z inwestorów po prostu nie będzie w stanie uzyskać takiej globalnej fajnej zdywersyfikowanej alternatywy taniej jednocześnie dokonując takich zakupów samodzielnie chcąc płacić rozsądne prowizje będą zbierali kapitał przez trzy cztery pięć miesięcy i dopiero potem ruszali na jakieś większe zakupy po czym kupią jeden przykład ETF No i znowu trzy cztery pięć miesięcy czekania No w przypadku takich rozwiązań jakie oferuje na przykład Portu Nie ma takiego problemu bo nie ma kosztów prowizji ale do samych opłat jeszcze przejdziemy Jak można w ogóle korzystać z portu no bo cóż można to robić na dwa sposoby pierwszy jest stosunkowo prosty łatwy i przeznaczony tak naprawdę dla każdego drugi drugi jest o wiele bardziej ekscytujący i o wiele bardziej ciekawy z mojego punktu widzenia No ale do tego jeszcze przejdę Niezależnie od tego który z tych sposobów wybierzemy to portu Działa tak samo czyli po wpłacie środków oni dokonują za nas zakupów i robią to w dwóch okienkach w ciągu tygodnia najczęściej to jest wtorek i czwartek to o tyle ważne że zakupy tego co chcesz żeby ci żeby zostało dla ciebie kupione No nie odbywają się w trybie takim na żywo więc nie powinno cię dziwić że jeśli widzisz jakąś cenę Obecnie na rynku to to nie zostanie kupione po tej cenie którą widzisz w danym momencie takie rozwiązanie wprost Pozwala zmniejszyć koszty dla portu no i w efekcie dawać klientowi potem również niższą prowizję a w długim terminie tak naprawdę to jednak jest inwestowanie przeznaczone na długi termin to nie ma aż takiego znaczenia czy kupisz to co chcesz kupić za dziś czy jutro czy wczoraj w długim terminie to się naprawdę bardzo mocno rozsmarowywuje minimalna wpłata do por to 100 zł maksymalnej nie ma No więc w praktyce już za 100 zł jesteś w stanie uzyskać globalną ekspozycję na wszystko co portu ma w swojej ofercie A ta oferta jest naprawdę bogata bo to 50 funduszy ETF oraz 40 spółek zagranicznej więc tak tak akcje również są w ofercie No i teraz jak można z tej oferty skorzystać Pierwszy sposób ten prosty to jest zainwestowanie w już gotowe dedykowane i przygotowane przez portu portfele i to jest takie pierwsze i podstawowe rozwiązanie gotowych portfeli przygotowanych przez portu jest łącznie 10 różnią się poziomem ryzyka dla przykładu zdefiniowane portfel o ryzyku 1 czyli takim najniższym posiada dywersyfikację na akcję obligacje i metale szlachetne pełny podział takiego portfela widzisz obecnie przed sobą No jest tego całkiem sporo w kontrze do tego portfel o ryzyku 10 czyli takim najwyższym składa się praktycznie z samych globalnie zdywersyfikowanych akcji No a wszystkie profile ryzyka pomiędzy będą tak naprawdę pewnymi wariacjami tych dwóch inwestor może sam określić swój własny profil ryzyka ale po wypełnieniu specjalnej ankiety będzie montaż zaproponowany przez platformę Ja wypełniłem tą ankietę kilka razy udzielając skrajnie różnych odpowiedzi czasem nawet wzajemnie wykluczających się i za każdym razem mniej więcej w to co zostało mi zaproponowane było spójne z tymi odpowiedziami których udzielałem które jakbym sam musiał na bazie tych swoich odpowiedzi określić profil ryzyka to on byłby zbliżony do tego co platforma i proponowała więc można być w miarę przekonanym że działa to dość sprawnie No i oczywiście Im bardziej agresywna jest ta strategia im większy profil ryzyka tym większa potencjalna stopa zwrotu możliwa do osiągnięcia w długim terminie portfele z ryzykiem 10 naturalnie mają o wiele większą szansę na zyski ale są też o wiele bardziej zmienne dobrze widać to w symulacji historycznych wyników wybranych portfeli portu tutaj na przykład widać ten który jest o najniższym ryzyku o najwyższym ryzyku no i ten taki pośrodku Ale jest też druga opcja na zainwestowanie nie w dedykowane portfele i to jest coś co według mnie stawia portu o wiele wyżej versus swoja własna konkurencja czyli inni robot doradcy na rynku bo mamy też dedykowane tematycznie strategie inwestycyjne co tak naprawdę w pełni pozwala wykorzystać ten potencjał 50 dostępnych funduszy ETF i 40 spółek zagranicznych po pełną listę jakie to są etf-y jakie to są akcje to już odsyłam cię na stronę portu tu link znajdziesz również w opisie tego filmu gdzie możesz sobie wejść i przejrzeć wszystko co jest w ofercie No ale dla przykładu są etf-y nie tylko na akcji obligacje są etf-y Na surowce różnego rodzaju na metale szlachetne na nieruchomości są też etf-y sektorowe to znaczy można uzyskać można kupić sobie te w na sektor cyberbezpieczeństwo na sektor gamingu na sektor na przykład Private Queen czy nie wiem czy baterii a w przypadku akcji mamy największe spółki zagranicznym dostępna jest chociażby Tesla Apple Amazon Google Black Rock Disney czy jeszcze wiele wiele innych No i teraz pomyśl tylko jakie to daje gigantyczne wręcz możliwości portu poskładało z tych wszystkich instrumentów 13 strategii tematycznych przykładowo strategia sektory wzrostu daje inwestorowi gotowy portfel złożony w 21% z ETF na amerykańską branży IT w 16% ztf na branży innowacji w opiece zdrowotnej po 15% na etf-y z sektora czystej energii gamingu i elektromobilności a pozostałe 9% stanowi z tak zwaną Smart Betu i ostatnie 7% to ETF na branżę Private equity Wszystko to można jednak dowolnie modyfikować i samemu zmieniać sobie udziały procentowe a nawet dodać jakieś inne instrumenty i to wszystko prowadzi nas do tego że można w zasadzie samodzielnie stworzyć sobie swoją własną strategię inwestycyjną z wykorzystaniem tych wszystkich instrumentów który oferuje nam portu można je mieszać w dowolnych proporcjach i można mieszać etf-y z akcjami W zasadzie nic nie stoi na przeszkodzie żeby stworzyć sobie samodzielnie takiego quazje tfa na spółki Fang wystarczy wybrać taką strategię samemu stworzyć taką strategię gdzie damy 20% udziału w Apple'a 20% w Amazona 20% w Google 20% w netflixa i 20% w meta więc tak dobrze rozumiesz można za 100 zł miesięcznie mieć ekspozycję na wszystkie spółki typu Fang Ja pamiętam jak za młodu szukałem takiej opcji żeby w ogóle uzyskać jakiś ETF już gotowy na na fangi ale po prostu nigdzie takiego nie było i w sumie dalej takiego stricte etf-a nie ma dziś żeby kupić po jednej akcji każdej z tych spółek potrzebowałbyś mniej więcej około 3000 zł no plus prowizję które trzeba zapłacić No a i tak to nie byłyby dokładne proporcje po 20%. A dzięki portu możesz to zrobić 100 zł miesięcznie i dla przykładu Zobaczcie sobie jaką strategię wyklikałem w testując ten system i uwaga uprzedzam że to tylko testowy portfel jaki sobie klikałem Nie uważam że on jest idealny i wspaniały do naśladowania ale jeśli na tak przygotowaną strategię będziesz sobie wpłacać po 1000 zł miesięcznie to 80 zł będzie lokowane w akcję w akcję Amazona 80 zł WTF na sektor półprzewodników 80 zł w akcję Google i tak dalej i tak dalej dodatkowo możesz też aktywować tak zwane automatyczny rebalancing dzięki któremu raz na jakiś czas portu będzie za nas sprzedawało te instrumenty które za bardzo odchylą się na plus od modelowego rozkładu i kupowało te które odchylą się na minus a wszystko to za naprawdę stosunkowo niewielką opłatą za zarządzanie No właśnie Co to znaczy ta niewielka opłata Zacznę od tego że opłata jest jedna tylko jedna i W niej mamy wszystko nie ma żadnych innych ukrytych opłat to ile zapłacimy zależy od tego na jaką formę korzystania transportu się Zdecydujemy jak weźmiemy gotowe portfele to już przygotowane to Opłata będzie wynosiła 1% rocznie od aktywów które mamy i można uzyskać tutaj zniżkę do 0,6% rocznie ale o tym za chwilę Jeśli decydujemy się na strategię tematyczne albo na zbudowanie swojej własnej strategii to za zarządzanie zapłacimy od 0,79% rocznie do maksimum 1,69%. rocznie i tu koszt uzależniony jest od tego ile strategii będziemy mieć na koncie jednocześnie oraz Ile instrumentów na raz będziemy wykorzystywać w tej strategii im więcej tym drożej co wprost wynika z tego że portu musi zrobić dla nas więcej operacji a ty operacje po prostu kosztują samą firmę opłata jest pobierana miesięcznie od wartości wpłaconych środków na te dedykowane portfele lub strategie tylko powtórzę jeszcze raz opłata jest jedna i w niej mieści się absolutnie wszystko nie ma dodatkowych opłat wpłaty do portu nie ma dodatkowych opłat za wypłaty później sportu nie ma prowizji kupna i sprzedaży nie ma opłaty za przechowywanie inwestycji zagranicznych jak w przypadku niektórych domów maklerskich A co oznacza że można uzyskać zniżkę No bo w przypadku tych dedykowanych strategii też można było uzyskać zniżkę na samym początku inwestycji możemy zadeklarować Horyzont czasowy tej inwestycji i jeśli będzie on odpowiednio długi to nasza opłata roczna zmniejsza się o odpowiednio 20-25 30 albo 40%. jeżeli wybraliśmy strategię z opłatą 1.69% rocznie i zadeklarowaliśmy 15-letni horyzont inwestycyjny to nasza opłata zmniejsza się do 1,01% rocznie i uwaga Nie oznacza to że trzeba trzymać gotówkę przez te 15 lat Jeśli mimo wszystko decydujemy się wypłacić wcześniej część lub całość kwoty to po prostu od tych wypłaconych środków będzie pobrana opłata wyrównująca No tak jak gdybyśmy na Nie nigdy nie mieli zniżki w praktyce więc no nie da się na tym stracić Po prostu zapłaci się tyle ile powinno się zapłacić dla krótszego horyzontu w zasadzie można też przez pewien okres inwestować całkiem bez opłat bo portu ma system poleceń za każdą zaproszoną osobę która zainwestuje zapraszający i zaproszony będzie miał 3 miesiące zwolnienia w ogóle z jakichkolwiek opłat No więc ogólnie nie jest to przesadnie droga sprawa zwłaszcza jeśli chcesz inwestować te niewielkie środki No i wprost zdejmujesz siebie prowizję zakup no i za sprzedaż których niejednokrotnie same potrafiły być większe niż te 1% z hakiem za zarządzanie zawsze jednak przy takich ofertach i firmach z zagranicy nieznanych na początku pojawia się takie podstawowe pytanie czy moje pieniądze są bezpieczne No i tu mogę od razu w skrócie odpowiedzieć że tak są bezpieczne portu to nie jest jakaś firma krza tylko części naprawdę dużej i dość renomowane instytucji finansowej jak woodend Company to tak naprawdę jest taka przybudówka udent compan i na klienta detalicznego ma też licencje czeskiego banku Narodowego więc jeśli nie obawiasz się o swoje pieniądze trzymając je czy to w normalnym domu maklerskim czy w banku to również i tutaj nie powinieneś się o to obawiać na drugie takie pytanie które zawsze się pojawia to jak to rozliczyć podatkowo bo faktycznie rozliczanie podatkowe inwestycji zagranicznych jest często tym co jakoś mentalnie blokuje polskiego inwestora przed zainteresowaniem się takim rozwiązaniami No i tu od razu uprzedzę tak będziesz musiał sam wypełnić pit-a i sam tego pit-a złożyć ale dostaniesz od portu na sam koniec roku takie rozliczenie dokument który tak naprawdę powie ci ile i gdzie powinieneś wpisać jakie wartości No więc dalej będziesz musiał zrobić to sam ale nie będziesz musiał tego liczyć po prostu wprost dostaniesz informacje tu tyle tu tyle a tu tyle no to nie nazwałbym tego jakoś wybitnie uciążliwym czy w takim razie polecam portu No tak zdecydowanie tak głównie ze względu na tą gigantycznie wręcz bogatą ofertę No i możliwość wykorzystania jej za pomocą tak naprawdę zrobienia swojej własnej strategii mieszające tefy i akcje to tak naprawdę jedyne dziś miejsce gdzie Polski inwestor może uzyskać ekspozycję na globalny rynek akcji dorzucić trochę ekspozycji na Surowce a tak naprawdę jeszcze dołożyć do tego ekspozycję na indywidualne duże zagraniczne spółki i też dostawać od nich dywidendę a to wszystko za minimum 100 zł miesięcznie opłaty roczne są niewielkie jak na takie możliwości pieniądze są bezpieczne portal jest stosunkowo intuicyjny i łatwy w obsłudze więc nikt nie powinien mieć z tym problemu No naprawdę wszystko tutaj się zgadza wszystko to jest realizowane jest całkowicie online nie trzeba nigdzie chodzić można wszystko załatwić z domu żeby założyć konto nie potrzebujecie wiele potrzebujecie tak naprawdę dwóch dokumentów jeden dowód osobisty i drugi który również potwierdza waszą tożsamość na przykład prawo jazdy A jeśli na żadnym stylu dokumentów nie widnieje adres zamieszkania No to Potrzebny jesteś jakiś dokument potwierdzający adres zamieszkania ja na przykład rachunek za prąd albo rachunek za Internet sam proces rejestracji też przebiega dość sprawnie mi to zajęło od momentu założenia konta do momentu takiej ostatecznej finalnej akceptacji tego konta po weryfikacji wszystkich dokumentów około 10 11 godzin Ale ten czas z reguły jest trochę krótszy i naprawdę szukałem wad tego rozwiązania ale nie rzucają mi się w oczy jakieś rażące pewnie że to nie jest rozwiązanie dla absolutnie każdego jeśli jesteś Day traderem No to nie jest rozwiązanie dla ciebie Jeśli interesuje Cię kupowanie bezpośrednio indywidualnych akcji z polskiej giełdy albo mniejszych akcji z zagranicznych rynków No to również nie jest rozwiązanie dla ciebie tak samo jeśli dysponujesz gigantycznym kapitałem albo jesteś w stanie co miesiąc inwestować po kilka kilkanaście tysięcy złotych No to również lepiej wyjdziesz na tym jeśli te fundusze ETF Kupisz po prostu samodzielnie ale większość osób nie ma takiego komfortu większość osób nie jest w stanie inwestować po kilka kilkanaście tysięcy złotych miesięcznie i to dokładnie jest rozwiązanie dla tej większości jeśli możesz lub po prostu chcesz inwestować po te maksimum kilka tysięcy nawet złotych miesięcznie to samodzielne zakupy po prostu nie będą się dla ciebie aż tak opłacać a przez portu będą opłacać do rejestracji samej i po jeszcze więcej szczegółów odsyłam ci już bezpośrednio na stronę portu link do tej strony znajdziesz też w opisie tego filmu znajdziesz na naszej stronie bez problemu możesz sobie kliknąć wszystko przeczytać a jeśli będziesz chciał Też wiedzieć coś więcej odnośnie portu to pytaj bezpośrednio czy to w komentarzach czy na naszych social media naprawdę spędziłem dużo czasu przeklikując ten system więc będę pewnie w stanie udzielić ci odpowiedzi dużo szybciej niż ty sam znajdziesz na nią odpowiedź więc pytaj na pewno będę starał się jakoś pomóc rozwiązanie polecam Myślę że jest ciekawe nie ma drugiego czegoś takiego na polskim rynku no I kibicuję Mam nadzieję że przyjmie się jak najlepiej daj mi też znać w komentarzu co ty myślisz o tym rozwiązaniu i czy całość jest według ciebie na tyle interesująca żeby z niego wprost skorzystać A jeśli ten materiał ci się podobał to nie zapomnij kliknąć łapki w górę kliknąć ikonki dzwonka i guzika Subskrybuj dzięki temu my będziemy mieli informacje że te materiały ci się podobają że chcesz więcej tych filmów i dodatkowo motywację do tego żeby je robić a sam będziesz dostawał informacje o wszystkich odcinkach kolejnych na bieżąco na dzisiaj to tyle Dzięki do zobaczenia i do zarobienia [Muzyka]