PORTFEL vs WOJNY. Nowy rekord strategii [IKE, S&P 500, wojna]

Za nami zaostrzenie konfliktu między Indiami a Pakistanem i oczywiście powód do normalności. Za nami uderzenie Izraela na Iran. akcje odwetowe i na ten moment zawieszenie broni. Za nami rozpoczęcie wojen handlowych, które akurat są w trakcie, ale zamieszania nie brakuje. To był bardzo intensywny i ciekawy czas i bardzo solidny stres test dla mojego portfela XZE, czyli indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego, gdzie regularnie inwestuje w około 500 największych amerykańskich spółek. Tę strategię i stan portfela omówimy sobie właśnie w tym odcinku. Stałych widzów proszę o łapkę w górę. Jeżeli nie chcesz, żeby ominęły cię rzeczy ważne z perspektywy twoich finansów, to koniecznie dołącz do ponad 100 000 subskrybentów. Partnerem odcinka jest Dom Maklerski Boś, gdzie prowadzę swoje konta IKE oraz omawiane w tym odcinku konto XE. Z czystym sumieniem polecam. Partnerem odcinka jest walutomat, gdzie sprawnie wymienisz złotówki na inne waluty. Odbierz 50% rabat na prowizję przy pierwszej wymianie, klikając w link w opisie. Zalogujmy się i zobaczmy jak wygląda sytuacja. Jesteśmy zalogowani na mój rachunek XE w na bossa.pl. Oczywiście stan rachunku na ten moment oscyluje w granicach 30 000 zł z zastrzeżeniem, że jeszcze limitu wpłat na ten rok mam niewykorzystane. Więc ten rachunek mam nadzieję, że we wrześniu przekroczymy 40 000, ale oczywiście efekt główny to będzie efekt wpłat. Na ten moment stan i alokacja mojego portfela to oczywiście całość portfela, nie licząc tej części gotówkowej. To jest Invesco S&P 500 UCITS ETF. To się absolutnie nie zmienia. Stan gotówkowy pozwoliłby mi na kupno jeszcze takiego jednego jednej jednej jednostki i zapewne za niedługo się to wydarzy. Zgodnie z planem miałem sobie na ten zakup poczekać na zamknięcie drugiego kwartału, a na ten moment będzie to w zasadzie no jest to tuż tuż, bo nagrywamy sobie to końcem czerwca. Jeżeli chodzi o rentowność pozycji, to w przypadku Invest S&P 500, czyli tej mojej jedynej pozycji, jeżeli chodzi o portfel XE, no to na ten moment ta rentowność sięga, przekracza 25%. to oczywiście sytuacja się zmienia. Jeżeli popatrzymy sobie na historię i też historię zleceń tych wykonanych w ostatnim czasie, czy w ostatnich latach, czy generalnie możemy sobie nawet to wydłużyć, tak, żeby pokazać całą tą historię, bo tutaj był pierwszy zakup, był w maju 2023, czyli minęły mi 2 lata w inwestowaniu w spółki, w spółki z amerykańskiej giełdy, gdzie miały być to bardzo złe lata dla giełdy, ale okazuje się, że dosyć spokojnie ten portfel wygląda. To było jedno malutkie zamieszanie z IPO diagnostyki. No ale kolejny zakup zgodnie z tym, co też nagrywałem na tym kanale, że nie chcę ani trafić w dołek, ani w wierzchołek. 23 kwietnia była dopłata do tego rachunku. Więc teraz nanosząc sobie te momenty, gdzie dokonywałem moich transakcji, no to mamy 23, przepraszam, mamy 18 maja 2023, czyli mamy tutaj mamy tutaj ten oto moment 18 maja 2023 roku, czyli to jest ten moment, w zasadzie moment, kiedy troszeczkę No tempa zaczęła nabierać hossa AI, tak to tak to nazwijmy. I druga dokładka. druga dokładka, czyli ta 23 kwietnia, ona miała miejsce dokładnie z tą luką cenową, czyli po tym całym zamieszaniu, albo inaczej w sytuacji, w której uznałem już, bo to fajnie mówi się po czasie, kiedy uznałem już, że to zamieszanie związane z działaniami prezydenta Trumpa, bo tutaj pamiętamy sobie oczywiście Dzień wyzwolenia Ameryki, te bardzo, ale szukałem słowa chorendalnego. Może w ten sposób fatalne, fatalne warunki do inwestowania. Media oczywiście panikowały, krzyczały. Tutaj oczywiście też mieliśmy w ostatnim czasie sytuacje i bardzo duże niepokoje związane z tym, jak będzie wyglądała sytuacja na Bliskim Wschodzie i czy czasem nie wejdziemy sobie na i w tereny II wojny światowej. No po spotkaniu NATO w Hadze wiemy jak wygląda podejście członków NATO. Mamy pewien wyłom, ale generalnie większość krajów, zdecydowana większość krajów zadeklarowała, że do 2035, czyli w perspektywie dekady, zwiększą swoje wydatki na obronność do tych poziomu 5% i zapewne oczywiście inwazja Rosji na Ukrainę, temat Izraela i Iranu czy Izraela i Strefy Gazy, generalnie Izraela, bo to jest niestety bardzo ciekawy kraj Indii czy Pakistan. stanu. To wszystko pokazuje nam, że ta zbrojeniówka w perspektywie tych najbliższych kilku lat będzie się miała po prostu dobrze. Chociaż na zakupy spółek z sektora zbrojeniowego czysto do portfela teraz, no to uważam, że oczywiście jeżeli ich w portfelu nie mamy, no to jesteśmy spóźnieni. Ja tutaj korzystając z mojej strategii i w moim podejściu z faktu, że inwestuję i lokuję kapitał w tych około 500, mówię około dlatego, że liczba elementów tego indeksu nam się zmienia. Czasami ona przekracza 500, czasami jest mniejsza niż 500. Ja też nagrywałem nawet odcinek o tym, dlaczego jeżeli my uważamy, że inwestujemy pasywnie, bo inwestujemy i lokujemy kapitał w powiedzmy w ten indeks 500 największych amerykańskich spółek, dlaczego to nie jest do końca pasywne? Bo tam jednak jest grupa osób, firm, instytucji, która powoduje, że do tego indeksu spółki trafiają albo z tego indeksu spółki nie wylatują. Chociaż dużo wskaźników pokazywałoby, że tak powinno być, bo generalnie warunki i wymogi do znalezienia się w tym indeksie S&P 500 spełnia, z tego co pamiętam 650 czy nawet 700 amerykańskich spółek, a część już w tym indeksie się nie powinna znaleźć. Ale to chyba tak jak w każdym normalnym portfelu inwestycyjnym, że mamy jakieś szroty, rzeczy do pozbycia się i oczywiście mamy te spółki, które nam nasz portfel ciągną i z automatu, które powodują, że nasza alokacja kapitału no nie jest tak idealnie książkowo zdywersyfikowana, jakby się nam wydawało. No bo oczywistym jest, że jeżeli ja lokuję kapitał w przypadku indeksu S&P 500, no to tych pierwszych najwię największych 10 spółek amerykańskich oczywiście w moim portfelu znaczy najwięcej. No ale jeżeli wskoczy nam jakaś perełka i coś będzie rosło jak na drożdach w Stanach Zjednoczonych i pięło się po tej drabince w indeksie S&P 500, no to mój portfel ten faktuje. We wstępie zrobiłem takie wprowadzenie krótkie pokazujące te takie kluczowe aspekty, z którymi zmagaliśmy się przez ostatnie trzy, bodajże cztery miesiące, w zależności od tego oczywiście od którego momentu sobie patrzymy. Do tego zamieszania możemy dodać zamieszanie też z Elonem Muskiem. Mamy temat wyborów, tylko że wybory akurat w Polsce, więc to powiedzmy sobie szczerze, to naprawdę nie ma znaczenia w perspektywie tego portfela i sytuacji i inwestowania, lokowania kapitału w amerykańskich spółkach. Mamy to zamieszanie i tą teorię spiskową o tym, że mamy dedolaryzację i generalnie gospodarka Stanów Zjednoczonych to jest MEBF i w zasadzie nie powinniśmy mieć tej alokacji. Ja tutaj jestem spokojny. To są fajne potwierdzenia sytuacji, w której się znajdujemy. Mamy spółki technologiczne w dużej mierze oddziałowujące na mój portfel i to oczywiście z automatu też powoduje, że patrzenie przez pryzmat takich typowych wartości CWK czy takich parametrów jak cena zysk, no to nie są adekwatne do końca do końca parametry, które mogą pokazywać, że rynek jest mocno wykupiony, czyli teoretycznie powinna się przydać nam jakaś korekta, ale w rzeczywistości tak nie jest, bo to, że w Stanach Zjednoczonych mamy wyższe parametry takie jak cena, zysk, czyli po prostu jest drożej w odniesieniu do wyników finansowych, to jest kwestia po prostu tego, że duży kapitał czy po prostu generalnie kapitał koncentruje się na rynkach finansowych właśnie w Stanach Zjednoczonych. Na kanale pojawił się odcinek też o kursie i o sile amerykańskiej waluty. No i z tych ostatnich danych, jeżeli chodzi o transakcje dokonywane na parach walutowych, gdzie jedną ze stron albo walutą bazową, albo kwotowaną jest właśnie zielony amerykański dolar. To takich transakcji mamy 88% z ogółu transakcji, które mają miejsce na rynku Forex. No i to oczywiście są takie parametry, które powodują, że z tą z tym moim podejściem mogę i po prostu śpię spokojnie, regularnie sobie co jakiś czas do tego portfela kupując. I tutaj będziemy sobie w przypadku tego konta XE regularnie tą pulę zwiększali, dokładali limity, które się oczywiście z roku na rok zwiększają. Zgodnie z tym chociażby jak zmienia się w Polsce temat wynagrodzenia, jak wygląda inflacja mniejsza z tym. Generalnie mamy tutaj około 10 000 zł do dorzucenia do tego portfela z tytułu samych wpłat, żeby budować sobie fajną poduszkę finansową na troszeczkę starsze lata. Ja nie lubię mówić tutaj o emeryturze czy o tym, że odkładam sobie, żeby korzystać dopiero wtedy, kiedy zdrowie najprawdopodobniej nie będzie dopisywało, bo w tej wizji to akurat nie ma nic absolutnie przyjemnego yyy ani takiego, co powodowałoby, że warto teraz sobie tą miskę od odkładać, oddalać czy po prostu oszczędzać na na tą przyszłość. Więc spokojnie, tutaj po prostu korzystamy z faktu. że w przypadku XZE mamy po pierwsze oczywiście odliczenie i zmniejszenie podatku podatku PIT. No i mamy też oczywiście, co jest w szczególności istotne dla osób, które znajdują się w drugim progu podatkowym, bo to powoduje, że to konto jeszcze bardziej się opłaca, chociaż i tak uważam, że nawet i bez tego to konto się i tak opłaca. Yyy i to jest oczywiście pierwszy argument, a drugi, że inwestujemy bez podatku belki do momentu, kiedy z tego konta nie wycią nie wyciągniemy pieniędzy. No chyba, że dobijemy do tych takich emeralnych liczb, jeżeli chodzi o nasz y wiek. Mam nadzieję, że ja regularnie przez tych najbliższych zakładam kilkanaście lat będę się tym portfelem dzielił i będę pokazywał jak i dlaczego warto w tego typu projekty i produkty jak konto IKE czy konto X zwyczajnie w świecie inwestować i im troszeczkę też ufać, bo pod każdym odcinkiem, gdzie o tych kontach ten materiał traktuje, pojawiają się głosy sceptycyzmu mówiące o tym, że rząd przyjdzie nam te pieniądze zabierze. No ale to też nie jest tak, że rząd nam je zabierze, bo ja zawsze w każdej chwili mogę z tego konta wypłacić. To jest jednak mimo wszystko inny temat niż w przypadku tego nieszczęsnego tematu tematu OFE. na niego nawet nie chcę tutaj wchodzić i porównywać tych produktów, bo to są zupełnie dwa różne światy. Tak to aktualnie wygląda. Czekam sobie spokojnie i w okresie wakacyjnym na pewno tą gotówkę wykorzystam już w pełni na kolejne zakupy. No i w czwartym kwartale zapewne na kolejne, no bo w styczniu wskakują nam kolejne limity. Jeżeli po takim okresie, po takim 2025 dalej nie jesteś przekonany co do tego, że warto część portfela jaką jakiś element strategii opierać właśnie o ten indeks 500 największych spółek, to szczerze mówiąc nie wiem co będzie w stanie cię przekonać, skoro za nami tak wielkie załamanie rynku. Za chwilę zobaczymy nic innego jak nowy historyczny wierzchołek i dalsze rekordy w przypadku amerykańskiej giełdy. Daj znać czy masz konto XA. To po pierwsze. I w jaki sposób lokujesz tam swój kapitał, czyli po prostu w co inwestujesz. Bez względu na to, w co inwestujesz. Oczywiście mega mocno trzymam kciuki za twoją wolność finansową i za twoje inwestycje. [Muzyka]