Dlaczego nie warto wpłacać dużej kwoty do brokera?
W materiale Pablo wyjaśnia, że kluczem do bezpiecznego inwestowania nie jest wysokość wpłacanej kwoty, lecz umiejętne zarządzanie kapitałem i odpowiednie dobranie wielkości pozycji względem całego majątku. Pokazuje, jak przy posiadaniu 10 milionów złotych można wykorzystać stałą dźwignię oferowaną przez brokerów CFD Forex (np. 1:100, 1:500) tak, aby ryzykowana część kapitału stanowiła jedynie 1 % całego portfela, natomiast pozostałe środki mogą być lokowane w innych aktywach – nieruchomościach, ETFach, akcjach technologicznych czy surowcach. Autor podkreśla, że problem nie leży w samej dźwigni, lecz w brakach wiedzy o zarządzaniu ryzykiem i tendencji do wpłacania wszystkich środków oraz nadmiernego zwiększania dźwigni, co prowadzi do szybkiej utraty kapitału. Przedstawia konkretny przykład: ryzykując 10 % środków na rachunku brokera przy 1% ryzyka na transakcję, rzeczywista strata wynosi tylko 10 % majątku, a po każdej transakcji należy ponownie obliczyć wartość 1% w zależności od aktualnego kapitału. Materiał skierowany jest do osób świadomych, które chcą uniknąć typowych błędów początkowych i nauczyć się efektywnie dzielić swój majątek między różne instrumenty finansowe.
- Zrozum różnicę między dźwignią a rzeczywistą wielkością pozycji.
- Naucz się ustalać ryzyko na poziomie 1 % majątku per transakcja.
- Dowiedz się, jak rozłożyć nadwyżkę środków poza rachunek brokera.
- Unikaj pułapki nadmiernego lewarowania i wpłacania całego kapitału.
Zobacz pełną transkrypcję filmu
Siemanko, tutaj Pablo. Witam wszystkich bardzo serdecznie. Wracam z treningu i tak mnie nasz, żeby nagrać wam materiał, bo zrobiłem Q&A na Instagramie i mity i herezje, które tworzycie na temat dźwigni, na temat lewarowania majątku spowodowały, że stwierdzę, dobra, nagram wam ten film, bo widzę, że sobie po prostu nie poradzicie. No i brakuje tego typu filmów w branży treningowej, bo nikt o tym nie mówi. Także dzisiaj przechodzę do was z mięsem. Dlaczego nie ma sensu wpłacać dużej kwoty do brokera i dlaczego lewar nie ma znaczenia, ale jednocześnie ma znaczenie zależnie od kontekstu, o który pytacie. Bo jeśli chodzi o zarządzanie kapitałem, to lewar nie ma znaczenia, bo liczy się wielkość pozycji. Natomiast jeśli chcecie lewarować majątek, wpłacać mniej pieniędzy do brokera, no to tutaj lewar już ma znaczenie. Bo uwaga, jeśli posiadacie 10 milionów zł i macie dajmy na to możliwość ustawienia lewaru u brokera, który jest stały, bo też poruszę jedną rzecz. Ludzie, którzy przychodzą z krypto, na krypto istnieje możliwość zmiany dźwigni kiedy chcecie. Macie od je do od 1 do 1 do 2 do 1 do 30, 1 125 i tam więcej, nie? Teraz po regulacjach już mniejsze w Europie. Natomiast u brokera tradycyjnego na rynku CFD Forex zawsze lewar jest stały. Wybieracie 110, 120, 130, 40, 50, 500, 1000, 2000, 3000, 4000, nawet 5000. Mam też takie rachunki. I uwaga, dlaczego tam jest lewar stały? Dlatego, że ludzie, którzy wchodzą na tego typu rynek, są bardziej świadomi tego, w jaki sposób zarządza się kapitałem. Bo na rynkach tradycyjnych, jeśli ktoś wchodzi w giełdę i nie ma pojęcia o zarządzaniu kapitałem, to jest to naprawdę rzadkość. Nie ma tak przyjemnego wjazdu do Metatradera, dajmy na to, i założenia rachunku, jak założenie konta na Binansie bądź innej popularnej giełdzie kryptowalut. Nie jest to tak proste i przyjemne, nie oszukujmy się. Tak to, tak to właśnie jest. I teraz tam osoby mają większą świadomość. Ten lewar jest stały. Dlaczego ten lewar jest stały? Bo tam osoby dobierają wielkość pozycji do swojego majątku, który posiadają. Dla przykładu mam 10 milionów zł. Po co mi jest lewar rzędu 5000 u brokera? Bo nie muszę wpłacać tam 10 milionów, tylko wpłacam tam na przykład pół miliona lub milion złoty. Jeśli mój majątek to 10 milionów, to milion złot mojego całego majątku. Zmniejszam unikalne ryzyko związane z tym, że broker upadnie i mam tam mniej pieniędzy, a resztę pieniędzy mogę przerzucić gdzieś indziej do innego portfela, gdzie mogą one pracować. Co mam na myśli? Zostaje wam 9 milionów. Możecie dajmy na to część wrzucić na lokatę. Dajmy na to częścią waszego portfolio i całego majątku jest nieruchomość, którą kupiliście za gotówkę i wynajmujecie. Częścią waszego rachunku, dajmy na to, jest portfel krypto. Są, dajmy na to, ETFy, są, dajmy na to, spółki technologiczne związane z AI chipami i softwarem. W ktokolwiek tam inwestujecie. Może inwestujecie w zboże kawę, kakao. [ __ ] mi do tego. Rozumiecie o co chodzi? I tych pieniędzy, tych 10 milionów nie potrzebujecie, żeby wpłacać wszystkie do brokera. Rozumiecie o co chodzi? Czyli zawierając transakcje, zarządzając kapitałem tego brokera, uwaga, ja to podkreślam, żeby nikt się nie rozpierdolił tutaj tą tą dźwignią. Zajmujecie tam pozycję, która w przypadku, gdy dostaniecie w stop losa i dajmy na to zarządzacie kapitałem w sposób taki, że 1% waszego kapitału to jest jedna transakcja, na którą teraz rozgrywacie, to tracicie 100 koła z tych 10 milionów. To jest 1% z 10 milionów. Okej? Czyli ryzykujecie na rachunku u brokera 10%. Ale te 10%, które ryzykujecie, to jest 1% waszego całego majątku. Fersteje czy nie fersje? Czajicie bazę. I teraz dla osób, które którym teraz odczarowałem lewar, to nie lewar jest problemem. To wasz brak umiejętności wykorzystania narzędzia jest problemem i brak umiejętnego zarządzania majątkiem jest problemem. Lewarujemy tym rachunek u brokera i pozycję, którą zajmujemy u brokera, a nie majątek. lewarem u brokera, bo co robi większość? Wpłaca wszystkie pieniądze i lewaruje to razy 100, 500, 300, 3000 1000. Nie dziwcie się, że was wyzeruje. No [ __ ] mać. Musi być odpowiednio dobrane zarządzanie kapitałem, wielkość pozycji dobrana do waszego majątku i z głową, [ __ ] z głową. Teraz ktoś powie: "No dobra, jak będę ryzykował 10% na transakcję i będę lewarował swój majątek u brokera i 10 razy mi nie wyjdzie, wdróż sobie system, w którym będziesz dopłacał do tego rachunku. Jeśli stracisz te 100% u brokera, przypominam, to straciłeś realnie 10% swojego majątku". Tadam! Oczywiście weźcie pod uwagę też [ __ ] procent składany, proszę was. Czyli [ __ ] że takie rzeczy muszę tłumaczyć. Jak dostajecie stop losa i wasz kapitał się zmniejsza, to bierzcie pod uwagę ten cały majątek i stratę, że wtedy ten 1% to nie będzie już 100 000 tylko na przykład 94 300, nie? To też trzeba wziąć pod uwagę. Już [ __ ] mówię wszystko, nie? żebyście po prostu zrozumieli, żebyście brali tego typu rzeczy pod uwagę, bo to jest niesamowicie [ __ ] ważne, bo to jest materiał dla osób zaawansowanych, ale ja wiem, że znajdą się osoby, które wpierdolą wszystkie pieniądze do brokera, zapierdolą dźwignię 1 do 5000, bo tak powiedział Pablo i zaczną nakurwiać. Z głową, z głową, ludzie, z głową. Błagam was, nie mam żadnego linku do brokera. >> Mogę wam powiedzieć z jakiego korzystam, ale nic na tym nie zarabiam, że tam wpierdolicie pieniądze i ujebiecie. Jeszcze najgorsze, że zarobicie komuś innemu, jeśli źle to zrozumieliście to, co powiedziałem. Także pamiętajcie, lewarujecie pozycję na rachunku, nie majątek. To było ode mnie na tyle. Pozdrawiam serdecznie. Dla osób, którym wytłumaczyłem temat prosto i skutecznie, zostawcie komentarz, łapeczkę i co i tyle. No pozdrawiam serdecznie. Ah.