CHCESZ ZARABIAĆ NA GIEŁDZIE? NA TO MUSISZ UWAŻAĆ! CZĘŚĆ 2 [Pułapki giełdowe i dywersyfikacja]

[Muzyka] [Muzyka] Cześć dzień dobry witam ciebie bardzo serdecznie na moim kanale Ja nazywam się Marcin podlacki rozpoczynamy drugą część materiału poświęconego pułapkom i takim sytuacjom które zdarzają się w życiu każdego inwestora nie tylko początkującego ale także tego nieco bardziej zaawansowanego bo tak jak mówiłem w pierwszym odcinku w pierwszym materiale z tej części czy jesteś dopiero początkującym czy też masz ze sobą już wieloletnią przygodę z giełdą z rynkami no Nigdy nie powinieneś jakby podchodzić do tego tak jakbyś już miał wszelką wiedzę wiedzę z całego świata jakbyś pozjadał wszystkie nerozumy były najmądrzejszy i rynek nie mógł ciebie zaskoczyć bo Najprędzej to właśnie tańce inwestorzy zostaną i to w szybkim czasie negatywnie rozczarowani czy też po prostu przez rynek zaskoczeni a pewność siebie nie tylko w życiu ale także w inwestowaniu siebie może zrobić pod warunkiem że nie jest właśnie odpowiednio wykorzystywana żebyście też nie odebrali tego tak że pewność siebie jest czymś złym bo pewnym siebie Trzeba być Przypomnę tylko że partnerami mojego kanału są xtb oraz admirals jeżeli chcielibyście spróbować swoich sił na rynkach finansowych Zachęcam do spojrzenia do opisu do tego materiału tam linki do tych konkretnych platform są a jeżeli zdecydujecie się właśnie na założenie konta najlepiej byłoby gdybyście z tego właśnie linku czy z tych linków skorzystali które są tutaj wklejone a nie z losowych bo to też będzie wsparcie kanału z waszej z waszej strony wczoraj mówiliśmy No dla niektórych wczoraj dla innych pewnie to będzie materiał w innym terminie oglądany ale jakby w materiale pierwszej w pierwszej części dotyczącej pułapek mówiliśmy o emocjach mówiliśmy o analizie też przeszłości przy wkładaniu ją na przyszłość o sezonowości mówiliśmy o dołkach o szczytach natomiast dziś nie będę Oczywiście powtarzał tego tylko pójdziemy już nieco dalej mówiąc o pułapkach i takim tematem który Chciałbym abyśmy sobie dziś omówili pierwszym będzie temat jakby przekładania takiej sytuacji Z jaką mamy na rynku miejsce tu i teraz na przyszłość i tutaj powiem o tym w kontekście zarówno sytuacji na rynku na indeksach na danym walorze na danym sektorze czyli zakładanie że jeżeli teraz rośnie to w przyszłości No możemy możemy po prostu liczyć na ten Trend wzrostowy kontynuacją umacniania na wybranych walorach i przy okazji No jakby jesteśmy pewni dotyczący na temat dotyczący właśnie w temacie dotyczącym naszej inwestycji aby właśnie ją trzymać nic nie zmieniać nie ustawiać żadnych zleceń stop los Take Profit bo po prostu zakładamy że kurs będzie przynajmniej w krótkim czasie zmierzał w tym kierunku który tu i teraz jest obecny No i tutaj spieszę wam z szybką wiadomością nic bardziej mylnego bo owszem pojedyncze przypadki takich jakby przeniesień teraźniejszości na przyszłość znajdziemy i to tych przypadków pewnie byłoby niemało Gdybyśmy byli na rynku z jakimś jednoznacznym trendem Czy to wzrostowym czy to spadkowym gdzie no moglibyśmy jakby oczekiwać kontynuacji danego ruchu także w przyszłości No ale patrząc na to w takim kontekście jednak nieco bardziej zbliżonym do rzeczywistości musicie rozróżniać okresy inwestycyjne krótki średnio krótki średnie i długi termin o krótkim terminie w przypadku na rynku akcji Ja zazwyczaj w programach mówię w kontekście powiedzmy do miesiąca średni termin to tak od tego miesiąca do powiedzmy pół roku i dla mnie inwestycja do pół roku no bo to też zależy od od walorów ale ale długim terminem dla mnie będzie inwe walor Rock plus choć taki prawdziwy długi termin to myślę że tak spokojnie trzy sześć lat to taki właśnie przedział to trochę tak jakbyśmy mówili o wadze ciężkiej powiedzmy od 120 kg ale taka prawdziwa waga ciężka to 160 plus Moglibyśmy tak sobie to zostawić a 120 to tak jeszcze Nazwijmy to przełomowo jeżeli chodzi właśnie o to założenie dotyczące przyszłości O to podejście dotyczące tego co będziemy robić z naszym portfelem inwestycyjnym w zależności od tego co wydarzyło się chwilę jakby przed tą decyzją i co dzieje się obecnie to nie jest takie zero-jedynkowe dlatego że no rynek pisze przeróżne scenariusze No i trzeba zawsze mieć pewne rzeczy z tyłu głowy Jeżeli jesteśmy inwestorami długoterminowymi No to tutaj można powiedzieć że ten podpunkt nas specjalnie nie obchodzi Nie interesuje dlatego że skoro podjęliśmy decyzję inwestycyjną no to tutaj naprawdę duże zmiany rynkowe duże roszady i tutaj nawet nie mówię o nawet nie mówię o konkretnej spółce konkretnym podmiocie ale no ale już patrząc nawet to trzeba byłoby mieć jakąś zbieżność właśnie spółka+ sektor plus właśnie sytuacja gospodarcza w kraju i na świecie i to musiał być naprawdę wiele takich czynników które ostatecznie naszą pozycję długoterminową mogłyby jakkolwiek podważyć i jej zasadność zasadność przetrzymywania akcji No na przykład na kolejnych wiele lat dlatego że nawet jeżeli tu i teraz w krótkim terminie jakieś problemy się przydarzą na rynku tutaj może na przykładzie takiej spółki Która jest jedną z ciekawszych właśnie w ujęciu długoterminowym tutaj Zobaczmy sobie na dodawanie od giełdowego drutu z ostatniej 12 lat No to nawet jeżeli coś złego po drodze się wydarzy No to mamy pewnego rodzaju dozę dużą dozą prawdopodobieństwa że ostateczny kurs Jak to się mówi wróci i będzie bronił tych pułapów nieco wyższych nawet mimo jakiegoś zawahania oczywiście ktoś powie że no ale przecież na PZU tutaj od debiutu nic ją w zasadzie nie ruszyło nie zmieniło bo nie jesteśmy cały czas podobnych okolicach na kursie to w ogóle się nie opłaca tej spółki w portfelu mieć Otóż nie Otóż trzeba pamiętać o tym że spółka wypłaca bardzo dużą dywidendę która tutaj na wykresie uwzględniona nie jest gdybyśmy sobie właśnie tej dywidendy nie odcinali na kursie tylko po prostu nie było tych odcięć tylko kurs auto i ta dywidenda by pozostawała w walorach No to bylibyśmy teraz znacząco znacząco wyżej kiedyś przygotuję Taki materiał w spółkach dywidendowych to sobie to wyliczymy natomiast no każdorazowo co rok jeżeli nam się tutaj kilka przykładów niektórych procent nawet kilkanaście kilkadziesiąt procent dywidendy odkłada No to ostatecznie to ta dywidenda przede wszystkim decyduje o tej naszej średniorocznej stopie wzrostu na portfelu właśnie spółek na długi termin więc to jest kwestia taka na której aż tak bardzo nie będziemy się skupiać Natomiast jeżeli chodzi już o sam drugi termin No to tutaj sytuacja nie jest taka 0,1 krótki średni termin ze względu na to że no właśnie jeżeli No na przykład decydujemy się na zakup No nie wiem załóżmy strzelam teraz walorów Mercator Medical Cofniemy się o dwa lata wstecz Kiedy mieliśmy pandemię koronawirusa kiedy No pewne problemy na rynku się pojawiały w każdej praktycznie branży poza tą branżą którą ostatecznie na pandemii mogła zarabiać No to rzeczywiście walory mercatora mogły się wydawać że będą dobrym wyborem No i jak się okazało na kursie były całkiem niezłym wyborem kiedy to kurs No szybował nam z okolic 10 do prawie 800 zł No i rzeczywiście na analizując jakby sytuację rynkową mogliśmy się zastanawiać że no przecież wszystko tutaj wygląda dobrze rękawiczki świetnie się sprzedają cena w górę a pandemia pewnie jeszcze będzie zbierać coraz to większe żniwo No ale właśnie to tak jest że tej bieżącej sytuacji na przyszłość przekładać nie możemy bo akurat w tym konkretnym przypadku kurs był windowany bardzo mocno ze względu na ruch spekulacyjny a Wiemy doskonale o tym że nie ma ruchu spekulacyjnego który nie miałby jakby to powiedzieć tak jak kij dwóch końców czyli nawet jeżeli jest ta fala zwyżki No to jeżeli to jest ruch spekulacyjny to Fala cofnięcia fala spadków również musi się przydarzyć Bo ostatecznie spekulacyjne rozegranie polega po prostu na podbiciu i spadku najczęściej do punktu bazowego albo i niżej No ale tutaj dodatkowo jeszcze nie uwzględniali inwestorzy takich rzeczy jak choćby możliwość powtarzalności świetnych wyników które w danym krótkoterminowym czasie zostały osiągnięte Tutaj cały czas na przykładzie merrykatora to będę mówił i ale oczywiście my sobie to będziemy odnosić czy wy będziecie sobie to odnosić do sytuacji w życiu niewierzącym tu i teraz właśnie na żywo obserwując właśnie wybrany przez was walory no i też musicie o tej powtarzalności pamiętać to że spółka No nie wiem w ciągu 3 kwartałów zarobiła miliard to nie znaczy że w ciągu kolejnych trzech kwartałów zarobi choćby pół miliarda może zarobić 100 milionów a może nawet mniej jeżeli koniunktura się pogorszy jeżeli popyt na dany produkt spadnie albo po prostu siłą rzeczy No cena tego produktu pójdzie w dół spadnie marżowość No i pojawiał się pewne problemy w spółce bo tutaj jest jeszcze wiele dodatkowych aspektów między innymi zbyt szybki wzrost działalności danego podmiotu ze względu na zbyt duży popyt na przykład na dany produkty wiązać się z tym że jeżeli w średnim terminie No na przykład popyt osłabnie No to te koszty stałe my będziemy mieć cały czas na wysokim poziomie bo na przykład dotrudniliśmy sobie wielu pracowników i otworzyliśmy kilka kolejnych linii produkcyjnych ekspresowym tempie czyli nie zważaliśmy na koszty tych linii produkcyjnych byle tylko produkować więcej bo jest popyt no i później mogą się pojawić problemy i z takimi problemami No na przykład borykają się teraz Giganci ze Stanów Zjednoczonych niektórzy to Licząc na ten dynamiczny wzrost w momencie wychodzenia z pandemii znacząco zwiększali zatrudnienie kolejne ośrodki były otwierane kolejne miejsca pracy no ale chyba nieco zbyt pewne rzeczy mocno zostały przeszacowane No i teraz słyszymy w mediach o dziesiątkach tysięcy zwolnień w danych podmiotach No a też siłą rzeczy działalność bardzo mocno w tym wszystkim hamuje i spółce nawet w pierwszej kolejności nie zależy na tym bo takie mamy przykłady żeby jakkolwiek wracać do tych wysokich poziomów bo to jest nierealne na rynku Jaki mamy ale zależy na tym żeby ograniczyć koszty stałe tylko po to żeby ostatecznie na koniec okresu wyjść na prostą i żeby jako takie wyniki inwestorom przekazać więc to wszystko musimy mieć w głowie w kontekście właśnie inwestowania w podmioty które No na przykład w danym okresie wybiły się które wyszły z cienia które No jak Fenix popiołu powstały No i nagle rynek zaczął się nimi interesować bo to o takich podmiotach przede wszystkim tutaj mówię a niekoniecznie właśnie no o podmiotach które No na przykład Na tym rynku są cały czas obecne są to spółki załóżmy z tych największych indeksów z największym kapitalizacją choć Akurat tutaj na przykładzie tych największych Też mieliśmy pokazane że analiza teraźniejszości nie powinna być przekładana na przyszłość bo ta przyszłość może być w różnych barwach rysowana No a jeszcze patrząc na taki rynek jakie Obecnie mamy gdzie no ciężko w zasadzie przewidzieć co wydarzy się kolejnego dnia ze względu na przeróżne zagrożenia trzeba na to bardzo mocno uważać No i Kolejna sprawa o której też chciałem powiedzieć tutaj w tym naszym materiale to stawianie wszystkiego na jedną kartę inwestowanie całych swoich środków które mamy przeznaczone właśnie na inwestowanie w jeden podmiot i teraz Gdybym mógł tutaj wam pokazać jakiś znak zakazu to od razu chciałbym go wkleić i chciałbym żebyście właśnie ten znak zakazu Gdzieś mieli cały czas z tyłu głowy oczywiście ja wam niczego tutaj zakazać nie mogę bo wszystkie decyzje inwestycyjne to wy podejmujecie Na podstawie własnych analiz i wy jakby macie też to ryzyko na własnych barkach ale brak dywersyfikacji i portfela stawianie wszystkiego na jedną kartę a dodatkowo jeszcze gdyby to był Podmiot który jest właśnie akcją bardzo mocno spekulacyjną gdzie obserwujemy sporą zmienność sporą spore ruchy które nie do końca są wyjaśniane No na przykład przez Samą działalność przez fundamenty spółki No to jest to olbrzymi błąd który może za jednym podejściem przy pierwszym podejść Przy drugim podejściu okaże się wyborem dobrym bo zarobiliście więc teorii jeszcze dodatkowo upewnijcie się że tak trzeba inwestować bo skoro dwa razy zarobiliście No to teraz tak będziecie inwestować bo to dobry zarobek a jak podzielicie swój kapitał na 10 spółek to nawet jak jedna wybije to tylko jakieś grosze zrobicie to nie ma sensu tak inwestować trzeba wszystko na jedną kartę i albo wóz albo przewóz ale to nie jest inwestowanie to jest pewna forma hazardu to jest pewna forma nie zwiększania ryzyka a takiego ryzyka No na takim skrajnym poziomie już inwestowaniem nie nazwiemy ja to nazwę po prostu po imieniu Jest to po prostu hazar w przypadku inwestowania to ryzyko dywersyfikujemy i oczywiście to nie jest też powiedziane że wy musicie mieć w portfelu No nie wiem 10 spółek bo możecie mieć równie dobrze jedną spółkę ale jeżeli właśnie wasze środki które przeznaczacie na inwestowanie to niech będzie strzelam 100 tysięcy złotych oczywiście to środki które gdzieś tam też z tyłu głowy macie poczucie że możecie je stracić przy inwestowaniu takiej kwoty czujcie się komfortowo z punktu widzenia psychicznego No to wy możecie mieć jedną spółkę w portfelu ale nie za 100 tysięcy złotych tylko najlepiej gdyby to była na przykład gdyby to była akcja za Jeżeli to jest 100 tysięcy złotych No nie wiem 10 20 powiedzmy nawet 30 tysięcy złotych ale żebyście mieli cały czas tę bezpieczną poduszkę gotówkową właśnie żeby mieć możliwość dokupienia innych akcji czy ewentualnie po prostu mieć ten dystans i ten portfel zdywersyfikowany w tym przypadku akurat właśnie na udział gotówkowy i na jakieś dane walor nie może być tak w mojej opinii żebyście całe środki które przeznacza się na inwestowanie przeznaczali na jeden walor dlatego że to jest na tyle duże ryzyko No że szerszym po prostu kontekście będziecie tracić swoje środki A chyba nie o to nam tutaj chodzi i powtórzę jeszcze raz nawet jeżeli raz się uda dwa razy się uda to może być tak że za trzecim razem stracicie to co zarobiliście i jeszcze dużą część ze środków które ostatecznie zainwestowaliście Bo może być tak że zainwestujecie w jakiś właśnie walor który akurat w danym momencie na emocjach o tych emocjach też w pierwszym odcinku nie Posłuchajcie co mówiłem zainwestujecie na emocjach bo na przykład rynek te emocje generuje przez dynamiczne wzrosty przez też potężne zapowiedzi które możecie wyczytać na różnych forach dyskusyjnych w różnych postach dotyczące tych poziomów docelowych dla walorów kilkuset procent wzrostu kilku tysięcy procent wzrostów w przyszłości wy już widzicie te nowe samochody pod waszym garażem czy czy nową willę którą sobie za dwa miesiące kupicie ale to tak zdecydowanie nie działa bo dodatkowym problemem na którym możecie wpaść przy inwestowaniu całego kapitału Jeżeli to są duże środki No to tym bardziej że w sytuacji w której popyt na dany walor się po prostu zakończy No to może dojść do pewnego rodzaju odcięcia czyli wycofają się kupujący A wy na przykład będziecie chcieli swoją akcję sprzedać zamknąć no i do czego to może doprowadzić No może to doprowadzić do tego nawet to mogę pokazać tutaj na przykładzie No niech będzie spółki sandragon do czego to może doprowadzić cofnijmy się tutaj do roku 2022 czyli stosunkowo niedawno 12 miesięcy fala wzrostu wzwyżek dynamicznych ruchów to jeszcze mieliśmy w pamięci ten mocny wzrost który tam był ilość wcześniej odnotowanych gdzie mieliśmy nawet 20 zł na jednej akcji tutaj wzrost do 8 zł my tutaj całkiem wysokich wolumenach w sumie decydowaliśmy się na na zakupy akcji na tych poziomach No ale jak przyszło co do czego No to kurs swój szczyt osiągnął spekulacyjny i zaczął spadać tylko co się stało Przy tych spadkach zaczęły nam spadać również wolumeny w obrocie było coraz to mniej akcji danej sesji i To powodowało że ostatecznie mogły się zacząć pojawiać problemy z tym żeby z akcji wyjść a jeżeli chcielibyście swój cały portfel akcji zamknąć całe zlecenie sprzedaży zrealizować no to na przykład musielibyście zrzucić wy sami kurs o 5-7% i z automatu już macie o tyle mniejszą wartość swojego portfela inwestycyjnego bo wielu tych podmiotach gdzie ruch spekulacyjny się odbywa w momencie gdy ta spekula mówiąc potocznie odejdzie od danej spółki od danego valoru obroty wygasają i wtedy pojawia się potężny problem jeżeli wy portfela nie macie zdywersyfikowanego i chcecie właśnie zamknąć swoją inwestycję No to mogą być z tym pod tym że problemy kupić można zawsze ale ze sprzedażą mogą pojawić się problemy a gdybyście mieli portfel w takiej sytuacji zdywersyfikowany i nawet wybralibyście ten podmiot zainwestowalibyście w ten mocno spekulacyjny walor No ale to byłaby Jaka część waszego waszego portfela No to pewnie z wyjściem by tak dużego problemu nie było bo ten popyt aż tak niski by pewnie nie był żeby zamknąć tę tę pozycję o mniejszej wartości oczywiście gdybyśmy mieli tutaj dyskutować o inwestycjach na konkretny kwoty No to też musicie wziąć to przez pryzmat właśnie tych pieniędzy bo bo co innego jeżeli wasz portfel to powiedzmy 100 000 jeżeli wasz portfel to milion czy 10 milionów złotych jeżeli będziemy mówić o spółce z New Connect gdzie te obroty porywach dochodzą do Miliona w ciągu sesji No to też musimy te procenty odpowiednio przez kalować i zdecydować się na zdecydowanie mniejszy udział w naszym portfelu No bo po prostu ta płynność nie pozwala nam na zaangażowanie Większej części kapitału W dany walor a jeżeli byśmy mówili już o spółkach No na przykład z mv40 no to wtedy ta sytuacja jest o tyle inna że to jest na tyle indeks na tyle są spółki z dużą ekspozycją na rynki szerokie że możemy już sobie pozwolić na właśnie zainwestowanie większej kwoty w ujęciu procentowym to może być podobnie ale większej kwoty w ujęciu właśnie wartościowym ze względu na tę płynność która ostatecznie nie powinna się na tyle osłabić żebyście mieli problem z wyjściem właśnie z waszej pojedynczej inwestycji To byłoby na tyle drodzy widzowie w tym materiale Mam nadzieję że kolejna porcja wiedzy przez was zosta pozytywnie odebrane Oczywiście to tylko informacje które ja do was przekazuję A wy to po swojemu przetrawicie i będziecie decyzje w przyszłości podejmować się oczywiście sami ale no mam nadzieję że jakkolwiek w tych właśnie przyszłych waszych decyzjach inwestycyjnych ten materiał czy poprzedni Czy kolejne będą pomagać Dziękuję za przesłuchanie Napiszcie w komentarzach czy macie tutaj uwagę jakieś do tego materiału czy z czym się zgadzacie z czymś nie albo chcielibyście jeszcze o czymś konkretnym w kolejnych odcinkach usłyszeć a ja oczywiście będę wasze komentarze czytał i się do nich odniosę Bardzo dziękuję za waszą obecność za wysłuchanie Pamiętajcie o kciukach w górę Pamiętajcie o subskrypcjach I pamiętajcie także że linki do właśnie patronów do kont do stron patronów tego naszego kanału są w tym w opisie do tego materiału Jeżeli macie taką ochotę kliknijcie Sprawdźcie zapoznajcie się z ofertą Pozdrawiam do usłyszenia w kolejnych nagraniach