Inwestowanie i ryzyko 📈 | Giełda dla każdego odc. 2 | DIF Broker [Akceptacja i percepcja ryzyka]

Anna Dąbrowska dolewski Broker Witam serdecznie w drugim odcinku naszego takiego mini kursu na temat rozpoczęcia inwestowania na giełdach giełda dla każdego tematem dzisiejszego spotkania jest inwestowanie i Ryzyko jest to chyba najważniejszy Moim zdaniem odcinek ponieważ bez właściwego podejścia do ryzyka tak naprawdę bez akceptacji ryzyka Nie ma mowy o skutecznym inwestowaniu także jest to skutecznego inwestowania na giełdzie Zapraszam serdecznie zanim Rozpoczniemy klauzula prezentowany materiał nie stanowi rekomendacji każd inwestowane związane jest z ryzykiem inwestycyjnym dlatego Zapraszam do zapoznania się z klauzulą ryzyko zestawione z kosztem braku inwestycji Jeśli uważasz iż inwestowanie w akcje jest ryzykowne przygotuj się na mandat naliczony za brak inwestycji i to daje do posiadając 100000 w banku 10000 dolarów Przyjmijmy I nic z tym nie robiąc nie inwestując jest to jakby złudne poczucie bezpieczeństwa że cały czas mamy 10000 dolarów inni ryzykują mogą stracić mogą zyskać natomiast my cały czas bezpiecznie mamy 10000 dolarów Otóż nic bardziej mylnego to jest tylko ułuda optyczna że to będzie 10000 doar bo za 3 lata jak za chwilę zobaczymy na liczbach w kolejnych slajdach to już nie będzie 10000 dolarów to będzie 7000 dolarów co wygląda jak 10 natomiast tak naprawdę to jest s Także mamy z jednej strony coś takiego jak giełdę czyli ryzyko Niepewność zmienność tak te emocje z drugiej strony mamy coś pewność Bank ta sama kwota inwestycji stałość pewność złudne poczucie bezpieczeństwa natomiast to jest złudne bezpieczeństwa i za to ten złudny Komfort trzeba zapłacić i przychodzi rachunek do zapłacenia po kilku latach jest to rachunek naliczony przez inflację jest to jakby taki ukryty podatek jest to erozja oszczędności erozja siły nabywczej jest to fakt tak nie jest to gdzieś tam coś nie wiadomo gdzie Nie jest to fakt jest to faktycznie złudne bo widzimy cały czas 10000 cały czas Czujemy się pewnie że natomiast tak to nie działa żeby zobaczyć to na liczbach skumulowana inflacja w Polsce od 2022 czyli dzisiaj mamy 2024 tutaj mamy dane do końca 2023 wyniosła aż 30 proc czyli te 10000 które zamieniło się w 7 jest bardzo bardzo realne tak po prostu to wygląda i to jest też ta oficjalna inflacja zobaczymy rzeczy które kupujemy codziennie lub korzystamy z usług wzrosły nawet więcej niż 30 niektóre wzrosły po 100% i więcej Także inflacja jest bardzo realna pieniądz traci na wartości i dlatego też musimy inwestować tutaj też jeśli żeby bardziej rozbudzić wyobraźnię przejdźmy na większe liczby przy średniej rocznej stopy inflacji wynoszącej 2,5 całkiem skromnie Siła nabywcza 1 miliona dolarów do 2050 roku będzie równoważna wiem 526 tys na dzisiejsze warunki Czyli widzimy iż erozja jest bardzo realna Im bardziej w czasie tak na skutek kolejnych lat jak mijają to ta erozja jest kumuluje się tak tak jak wszystko się kumuluje także wiedząc to możemy przemyśleć na nowo Czym jest ryzyko tak Czyli to co myślimy że jest stałe i bezpieczne wcale takie nie jest także tak naprawdę co jest ryzykowne bo skoro możemy stracić w 100% praktycznie mamy gwarancję straty jeśli jesteśmy tylko i wyłącznie w gotówce mamy gwarancję straty to jakie to bezpieczeństwo tak to gdzie jest te ryzyko tak naprawdę tak jeśli tu mamy gwarancję straty to czy to nie jest ryzykowne także Przemyślmy Czym jest ryzyko Czym jest ryzyko tak w ogóle ryzyko na giełdzie odnosi się do niepewności tak nie wiemy jakie będą te ceny związane z inwestowaniem w papiery wartościowe takie jak akcje obligacje fundusze inwestycyjne można rozróżnić dwa główne ryzyka jeśli chodzi o inwestowanie szczególnie w akcje ryzyko rynkowe tak ogólnie związane z wahaniami cen na rynku mogą być spowodowane różnymi czynnikami takimi jak zmiany st procentowych inflacji sytuacja polityczna czyli jest to ryzyko rynkowe ogólne dla wszystkich instrumentów i ryzyko specyficzne dla danej spółki odnosi się do ryzyka związanego z konkretną firmą i tak ryzyko rynkowe trudno nam wyeliminować w zasadzie trzeba się z nim pogodzić można jedynie wyeliminować pewnymi strategiami jakie będę omawiać w kolejnych odcinkach to jest takie Dollar cost average stałe inwestowanie niezależnie od tego co się dzieje to jest jedna metoda troszkę oswojenia ryzyka rynkowego natomiast ryzyko specyficzne spółki bardzo łatwo wyeliminować poprzez dywersyfikację czyli nie wybieramy pojedynczych spółek tylko raczej kierujemy się w stronę instrumentów będę szerzej omawiać na kolejnym spotkaniu czyli poprzez fundusze ETF inwestując w fundusz ETF inwestujemy w koszyk akcji nie w jedną spółkę czyli od razu mamy dywersyfikację Spójrzmy na wykres który porównuje ryzyko do czasu dla gotówki i dla akcji Jeśli spojrzymy na krótki termin czyli dziś na kilka tygodni na kilka miesięcy na rok to gotówka jest ma niskie ryzyko 10000 dolarów za d miesiące będzie 10000 dolarów tak jest to pewne tu jest bezpieczne natomiast akcje wszystko może się wydarzyć może będziemy mieli krach za dwa tygodnie większą korektę za dwa miesiące nie wiemy tutaj ryzyko jest bardzo duże jeśli szczególnie wejdziemy w pojedyncze akcje tak Czyli jeśli mamy krótki okres czasowy akcje są ryzykowne gotówka jest bezpieczne ale myśląc o inwestowaniu myśląc o swojej przyszłości finansowej nie myślimy o roku czy kilku miesięc Myślimy co najmniej przód 5 lat 10 lat 15 20 czyli taki okres przyjmujemy i tutaj im dalej dłuższy Horyzont czasowy tym gotówka jest bardziej ryzykowna bo erozja oszczędności będzie postępować właśnie z biegiem czasu natomiast inwestowanie w akcje można uznać za coraz mniej ryzykowne No bo już mamy coraz większy okres czasu daliśmy szans inwestycji się wykazać czyli byliśmy w czasie korekty w czasie hossy w czasie stagnacji to już gdzieś tam się to rozkłada czyli te ryzyko dla akcji maleje z biegiem czasu a ryzyko dla gotówki rośnie z biegiem czasu Spójrzmy Jak wyglądały roczne zwroty z inwestycji w akcje za pomocą tutaj mierzymy to sp500 sp500 jest benchmarkiem dla rynku akcji dla giełdy jako takiej jest to średnia z 500 największych korporacji Amy możemy inwestować w taki instrument Czyli możemy mieć taką ekspozycję właśnie na to na taki instrument i będziemy mieli takie stopy zwrotu i tak widzimy iż nie zawsze jest łatwo tak mamy okresy w danych latach gdy mamy stratę stratę stratę stratę tak i są takie okresy są takie bloki lat iż faktycznie nie jest wesoło tak pęknięcie banki 2000 strata strata strata żeby z tego wyjść potrzebowaliśmy dużo czasu czyli są takie okresy Natomiast są też olbrzymie bloki kolejnych lat gdy mamy tylko zyski nie ma nierzadko są to zyski dwucyfrowe to jest Total czyli mierzone z dywidendami średnio giełda właśnie mierzona sp500 zyskuje średnio 10 rocznie czyli tyle wiemy o tym mówi statystyka czyli Jeśli spojrzymy przez pryzmat czasu y inwestowanie w akcje być może nie jest aż tak bardzie ryzykowne jak je malują to ryzyko jest Ja za chwilę Powiem jak tutaj też do tego podejść ale no trzeba przyjąć te ryzyko zaakceptować ryzyko że ono jest bez tego się nie da natomiast Jaką mamy alternatywę pozostać gwarancj straty w gotówce to nie jest alternatywa cli Musimy przyjąć że długoterminowy Horyzont czasowy zdywersyfikowane inwestycję poprzez etf-y i wtedy mamy szansę zaistnieć na rynku i być musimy być mentalnie na samym początku przygotowani na to że te Straty będą że te korekty będą a nawet będą besty krachy nieprzewidywalne sytuacje to wszystko będzie I teraz tak musimy zaakceptować te fakty nie możemy ich chcieć uniknąć bo ich uniknąć się nie da nie przechytrzy myy rynku najmądrzejsi tego świata nie są w stanie pobić tych średnich wyników giełdy Jakie teraz pokazuje państwu czyli nawet zarządzający aktywami jest to bardzo popularne stwierdzenie nie są w stanie pobyć wyników sp500 więc jest naprawdę bardzo nierozsądne myśleć że my które wchodzimy na giełdy drobny inwestor bo tym jesteśmy pobije zarządzający kapitałem pobije warena baffa i nie wiem jeszcze kogo przechytrzy tutaj będzie wiedział doskonale że spółki są przewartościowane i wyjdzie a tu oczywiście wejdzie jest niemożliwe także Przyjmijmy to z góry że to jest niemożliwe Miejmy na tyle pokory w sobie że to jest niemożliwe i zacznijmy chociażby właśnie od średnich wyników giełdy na na dobry początek a później możemy sobie dokładać Większe ryzyko w miarę jak będziemy zyskiwać więcej informacji natomiast ryzyko trzeba zaakceptować trudno jest niemożliwe żeby to było trudne jest to po prostu niemożliwe Natomiast jak to zrobić jak to zrobić skoro Widzimy tyle zagrożeń Szczególnie jeśli zobaczymy Śledzimy to co się dzieje tak Śledzimy Za pomocą czego mediów tak czyli albo telewizor albo jakieś social media i niezależnie jakie media to są to one sieją strach tak jakby człowiek zawsze jest skupiony na zagrożeniach Tak Natura nas wyposażyła Więc siłą rzeczy takie posty generują kliki oglądalność więc jakby tworzący treści jest jakby nijako zmuszony do kreowania straty nawet jest już wiele youtuberów którzy chcą przekazać optymistyczne informacje Natomiast muszą zatytułować wideo jako pesymistyczne bo wiedzą że tak zyskują oglądalność po prostu tak jesteśmy skonstruowano często dręczą inwestorów pytania Kiedy Krak kiedy korekta Natomiast tutaj często jest bardzo fajne pytanie który często odnosi się Elon Musk jeśli zadajesz złe pytanie właściwa odpowiedź jest niemożliwa i można się nad tym chwilkę pochylić i tutaj mieć odpowiednią refleksję czyli kiedy krach kiedy recesja być może wcale to nie jest dobre pytanie które powinniśmy zadawać oczywiście ono jest dla nas ważne bo chcielibyśmy wyeliminować ryzyko Natomiast jeśli przyjmiemy za fakt spojrzymy na dane iż nie jest możliwe wyeliminowanie ryzyka cóż nam pozostaje pozostaje nam objęcie tego ryzyka jakby pokochanie zaakceptowanie oswojenie i wtedy inwestowanie będzie możliwe to jest jakby podstawa rozpoczęcia inwestycji bez tego będziemy podejmować złe decyzje bez zaakceptowania ryzyko będziemy chcieli wyeliminować te ryzyko tak czyli będziemy skupiać się na pozostanie poza rynkiem czekanie właśnie czekanie na Krak czekanie na korektę martwienie się o zadłużenie martwienie się o niepewną sytuację to jest wszystko logiczne i emocjonalnie uzasadnione natomiast nie jest to rozsądne jeśli chodzi o inwestowanie i podejście do giełdy w długim terminie rozsądniej będzie zaakceptować to że nie da się uniknąć nieuniknionego zaakceptować ryzyko i wtedy inwestowanie będzie możliwe Zobaczmy Czym w ogóle jest inwestowanie inwestujemy w akc bo mówimy jeśli chodzi o inwestowanie na giełdzie jeśli chodzi o inwestowanie alternatywne typu surowce typu metale typu Krypto są to inwestycje alternatywne i z reguły jest zalecane posiadanie niewielkiej ekspozycji w te aktywa jest to uzasadnione większa część powinna być w akcjach natomiast Jeśli spojrzymy na to czym są akcje nawet jeśli będziemy inwestować w akcje za pomocą zdywersyfikowane ekspozycji poprzez fundusz są to dalej akcje A czym są akcje akcje kupując akcje jesteśmy niewielkiej bardzo niewielkim procencie Ale właścicielem firmy Jesteśmy akcjonariuszem jesteśmy właścicielem czegoś firmy która produkuje coś się rozwija tak Jeśli spojrzymy na najbogatszych z tego świata tutaj dałam listę najnowszą forb najbogatszych ludzi na świecie nie najbogatszych akcjonariuszy to są najbogatsi ludzie na świecie ale tak się składa że tam są najbogatsi akcjonariusze pierwsze miejsce zajmuje właściciel i tutaj jego rodzina Luis Viton francuska firma jest najbogatszym człowiekiem na świecie na dany czas co prawda ta firma w sam raz Ostatnio bardzo ucierpiała więc pewnie tutaj portfolio też ucierpiało ale kiedy Forbes w tym roku wyemitował ten ranking to był na pierwszym miejscu następny elk jeos Amazon Facebook laron Oracle waren Buffet waren Buffet No jest akcjonariuszem typowo także on się zajmuje w sam raz inwestowania ale wszyscy inni Bill Gates są ich głównym foku ich głównym biznesem nie jest giełda jest bycie właścicielem firmy i rozwij tej firmy tutaj na przykład je Pomimo że na pewno inwestuje na giełdzie ale główną jego ekspozycją jest Amazon głównie jest akcjonariusz Amazona i biorąc przykład tych najbogatszych ludzi świata bezos nie sprzedaje swoich akcji dlatego że myśli że będzie recesja albo że widzi iż faktycznie zaczyna się źle dziać cały czas posiada te same akcje czyli posiadają ci najwięks akcjonariusze stałą ekspozycję na giełdzie Niezależnie co się dzieje także też inwestycje receptą na sukces na giełdzie jest właśnie to jest cała ekspozycja na giełdzie Niezależnie co się dzieje będę pokazywać na kolejnych odcinkach jak to właśnie też można ugryźć poprzez stałe chodzenie Niezależnie co się dzieje dokładamy stałą porcję nie patrzymy na na cykl nie patrzymy na możliwą zbliżającą się recesję a nawet kiedy są już spadki też na to nie patrzymy tylko wchodzimy bo mamy długoterminowy Horyzont czasowy Czyli też inne spojrz na inwestycje inne spojrzenie na inwestowanie w akcje nie jako spekulacja Trading czyli próbowanie przewidzenie czegoś wchodzenie wychodzenie Bo to już jest jakby cenie za dużo tak to że państwo są na giełdzie to że państwo aktywnie inwestują na giełdzie Zaakceptowali inwestują w akcje to już jest bardzo dużo bardzo dużo teraz dokładając na to jeszcze A to ja jeszcze nie to że się z inwestorem to będę traderem to już jest to już jest niemożliwe Tak to już jest to już jest błąd Moim zdanie to nie mały także co innego to jest inwestor stale inwestujący na będący obecnym na rynku akcji a co innego to jest Trader próbujący przewidzieć także jest miejsce na bycie traderem ale to już jest zupełnie inny odcinek to już jest osoba która ma bardzo dużo czasu operuje na niskich Time Frame na wykresach dziennych tygodniowych jednogodzinny także to już jest zupełnie inny temat potrzeba akceptacji ryzyka potrzeba akceptacji ryzyka czyli tego iż nie wiemy jakie będą wyceny giełdy na kolejne tygodnie na kolejne miesiące a nawet na kolejne lata akceptacja tej zmienności i świadome podejście jeśli zaakceptujemy świadomy sposób właśnie to iż podchodzimy do inwestycji akceptujemy te ryzyko obejmujemy je w pełni akceptujemy to jeśli zaakceptujemy to z tego miejsce inwestowanie będzie w ogóle możliwe Tak jak powiedziałam już wcześniej mo bo zaczniemy myśleć inaczej zaczniemy myśleć bardziej na właściwych torach dopóki nie zaakceptujemy ryzyka dopóki go nie obejmiemy nie pokochamy że tak powiem to będziemy podejmować decyzji aby go uniknąć a to już jest zupełnie inna ścieżka zaakceptowanie ryzyka przyjmiemy naturalnie długoterminowy Horyzont czasowy inwestycji portfel na przykład poprzez ETF Dlaczego jeśli przyjmujemy zaakceptujemy ryzyko to niejako naturalnym jest Musimy przyjąć długoterminowy Horyzont czasowy bo musimy to zamortyzować jeśli zaakceptowali miy z góry że będą korekty Wiemy to że będą na 100% będą to jakby żeby to zamortyzować przyjmujemy długoterminowy Horyzont czasowy musimy też inwestycje zdywersyfikować nie wszystko w jedną lub kilka akcji tylko najlepiej większa inwestycja bardzo spokojnym podejściem jest inwestycja w et dlatego że mamy tutaj średnią na przykład ze 100 akcji albo z 500 akcji to już dywersyfikacja jest przeogromna i też taka tutaj dygresja Nie przychodzimy na giełdę aby uniknąć ryzyka jakby Chcemy te ryzyko przyszliśmy tutaj żeby mieć ryzyko Jeśli chcemy mieć bez ryzyka to jest gotówka w banku Ale te r Wiemy że to ma cudzysłów bo to ma swoje ryzyko Czyli jesteśmy świadomi po to to przyszliśmy podejmujemy ryzyko świadomy sposób podsumowanie gotówka gwarancją straty akceptacja ryzyka i przyszłych korekt jest potrzebna do tego abyśmy właściwy sposób podchodzili do inwestowania i mamy metody obniżania ryzyka tak Czyli długoterminowy Horyzont czas dywersyfikacja to to to z tych podstawowych w kolejnym odcinku będzie Omówię wprowadzenie do etfów tutaj dzisiaj kilka razy wspomniałam o funduszach ETF w kolejnym odcinku Omówię szczegółowo fundusze ETF wprowadzenie Także zapraszam serdecznie dziękuję Z mojej strony to wszystko Zapraszam na kolejne odcinki Dziękuję państwu za uwagę do usłyszenia pozdrawiam