iShares Core S&P500 – najlepszy ETF na akcje USA? [ETF S&P500: Fizyczny vs. Syntetyczny]

Cześć Artur Wiśniewski stockbroker.pl Atlas etfl w tym materiale zmierzę się z pytaniem czy iser score s&p 500 US i TF to najlepszy ETF na USA pytanie bierze się stąd że jest to najbardziej popularny ETF najchętniej wybierany przez klientów polskich domów maklerskich odwołuje się tu między innymi do wykładu Sebastiana zadory na konferencji pasywne Rewolucje jak w ETF inwestują klienci dm Bos Sebastian pokazał tam między innymi diagram z którego wynikało że jest to najbardziej popularny ETF na amerykańskie akcje ze wszystkich które są dostępne jest to ETF który stosuje replikację fizyczną Jest to najczęściej wybierana przez fundusze ETF metoda replikacji spośród etfów notowanych na rynkach europejskich prawie 2000 etfów ją stosuje i bardzo dobrze Jest to uważam powinna to być metoda domyślna jest to metoda najczęściej stosowana i bardzo dobrze są dostępne też metoda syntetyczna oraz sampling są one stosowane tam gdzie fizyczna pełna nie za bardzo Może być zastosowana natomiast tam gdzie jest wybór to syntetyki czy sampling nie dają nam żadnych dodatkowych korzyści dlatego metoda fizyczna pełna powinna być metodą domyślną metodą numer 1 natomiast Zdarzają się wyjątki takim wyjątkiem są akcje amerykańskie inwestując Na tym rynku z wykorzystaniem funduszy syntetycznych możemy w sposób legalny unikać płacenia podatku od dywidend płaconego u źródła w USA dzięki temu te fundusze systematycznie uzyskują dobre wyniki Spójrzcie na tabelę która pokazuje że is score s&p 500 ETF co prawda zebrał najwyższe aktywa ze wszystkich tych etfów Natomiast w swojej grupie uzyskał przykładowo za rok 2022 najgorszą stopę zwrotu ze wszystkich Spójrzcie że os funduszy na 10 o najlepszej stopie zwrotu to były syntetyki najlepszą uzyskał is s&p 500 swop czyli syntetyczny natomiast bardziej Powszechny większą dostępność ma drugi na liście czyli invesco który też ma dużo dłuższą historię i dlatego też na jego przykładzie Chciałbym wam pokazać jak duża Może być różnica w stopach zwrotu między syntetykami a fizykami stopy zwrotu za ostatni rok 5 i 10 lat różnica może wynosić W tym przykładzie między ishares a invesco w jeden rok 1,5 proc w 5 lat 4 proc w 10 lat Ponad 9 proc czy to dużo czy mało według mnie gra jest warta świeczki natomiast część z was może w tym momencie powiedzieć ale przecież syntetyki to są te złe te niebezpieczne ETF a fizyki to są te dobre bezpieczne mam zupełnie inną opinię poziom ryzyka obu typów funduszy jest zbliżony Po pierwsze fizyki również ponoszą ryzyko kontrpartner tak jak syntetyki ponieważ one bardzo często pożyczają swoje papiery wartościowe a po drugie jeżeli chodzi o fundusze z replikacją syntetyczną obecnie są one bardzo dobrze zabezpieczone Jeżeli mi nie wierzycie odsyłam was do fantastycznego materiału Mówię to bez ogródek czy ETF syntetyczne są gorsze niż fizyczne gdzie 16 ekspertów mierzy się z tym mitem na moim blogu stockbroker.pl go znajdziecie Czy w związku z tym chcę was przekonać do tego żeby wybierać syntetyki to zależy ostatecznie należy zadać sobie pytanie które wynika z zasady ogólnej zasady inwestowania inwestuj w to co rozumiesz wykorzystuj te narzędzia inwestycyjne które rozumiesz więc jeżeli na dzień dzisiejszy nie rozumiesz syntetyków A myślę że tak może być w wielu przypadkach to wybieraj fizyki i to będzie dla ciebie najlepszy wybór bo dzięki tyu będziesz mógł mógł spać spokojnie i nie przejmuj się tym że w długim terminie Możesz uzyskiwać gorsze stopy zwrotu natomiast polecam nie przekreślać syntetyków lecz starać się z zwiększyć swoją wiedzę zapoznać się jak z tym jak działają i jeżeli poczujecie się z nimi pewnie rozważyć ich zastosowanie Jeżeli chodzi o mnie na akcje amerykańskie Ja zdecydowanie wybrałbym syntetyka Mam nadzieję że było to do was przydatne dajcie znać jak wam się podobało i do zobaczenia następnym razem na newsletter również zachęcam żebyście się zapisywali cześć