JAK INWESTOWAĆ W AKCJE? Inwestowanie na giełdzie (2022) [Inwestowanie w akcje giełdowe]

a niektóre historie dotyczące inwestowania na giełdzie są po prostu niesamowite Na pewno każdy i każda z was na jakiegoś wujka kuzyna szwagra którzy zainwestowali oszczędności życia w akcje No i nie wyszli na tym najlepiej pewnie Słyszeliście historię o tym że podobno podobno Małpy które losowo wybierają spółki z dowolnego serwisu internetowego giełdzie poradzą sobie z tym zadaniem lepiej niż najlepsi specjaliści od inwestycji wprost z Wall Street A może obiła wam się uczyć historia tego woźnego z USA który przez całe życie po kryjomu pomalutku inwestował w akcję A rodzina dowiedziała się dopiero kiedy po jego śmierci okazało się że w spadku przekazał im ponad 6 milionów dolarów Cześć z tej strony Kacper wanders pustych notesów i zapraszam was do oglądania drugiego odcinka mojego cyklu inwestowaniu w którym opowiem wam inwestować w akcje i jak inwestować na giełdzie dlatego zostawcie łapkę w górę kliknijcie Subskrybuj jeśli jeszcze nie subskrybujcie I do rzeczy zacznijmy od tego co to w ogóle jest akcja akcja No to jest najprościej mówiąc po prostu część firmy taki kawałek jeżeli firma jest pizzą to po prostu Akcja jest jednym kawałkiem widzę takie porównania w internecie nie wiem czy to ma dużo sensu ale tak możecie to sobie wyobrazić No z tą tylko różnicą że w przypadku przeciętej spółki giełdowej ta pizza musiałaby być całkiem duża i być podzielona na prawdopodobnie miliony kawałków liczba akcji razy cena tych akcji na rynku czyli na giełdzie to jest tak zwane kapitalizacja spółki czyli nie tyle zasadzie wartość całej spółki co powiedzmy cena całej spółki w danym momencie no i takimi akcjami handluje się na giełdach giełdach Papierów Wartościowych w Polsce mamy giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie czyli GPW ale takie najbardziej znane stoper giełdy No to jest między innymi New York Stock Exchange Czy nasdaq w Stanach Zjednoczonych jest giełda w Szanghaju jest giełda w Tokio w Europie takie ważne giełdy mamy między innymi w Londynie London Stock Exchange we Frankfurcie czy chociażby działającą w różnych krajach europejskich giełdach euronicspl W każdym razie na tych wszystkich giełdach inwestorzy inwestorski kupują i sprzedają akcje i ich cena zmienia się w czasie w zależności od tego jaką po prostu cenę ktoś chce za nie zaoferować i za jaką cenę ktoś chce je sprzedać jeżeli te ceny się spotykają dochodzi wówczas do transakcji i na podstawie tych transakcji ustala się to co widzimy jako kurs akcji spółki Tutaj ważna uwaga że nie zawsze oczywiście akcjami spółki handluje się na giełdzie to znaczy są spółki akcyjne które nie są notowane na giełdach No i to jest coś co warto mieć w głowie Natomiast ja nie chcę tego w tym filmie serii powiedzmy sobie że takie spółki nie są za bardzo dostępne dla przeciętnego inwestora Czy inwestorski dlatego ja się będę skupiał na spółkach giełdowych możecie się zapytać po co w ogóle to się dzieje czyli po co w ogóle firmy to robią Dlaczego wychodzą na giełdę No w zasadzie z podstawowego powodu jakim jest chęć zebrania kapitału na dalszą działalność to znaczy w ten sposób jeżeli spółka posiada jakieś swoje udziały może je wypuścić na giełdę w ten sposób uzyskać gotówkę bo ktoś te udziały kupi a tymczasem firma ma pieniądze na dalszą działalność to również pozwala ludziom czy instytucjom którzy zainwestowali w tę spółkę wcześniej czyli jeszcze przed wejściem na giełdę zarobić na tej swojej inwestycji to znaczy wiecie na wczesnych etapach rozwoju spółki często jeżeli spółka jest obiecująca pojawiają się jacyś inwestorzy Damian dostają udziały czy też akcje które następnie po wejściu spółki na giełdę po jej debiucie będą mogli sprzedać Jeżeli oczywiście to będzie dla nich korzystne w danym momencie albo będą mogli trzymać dalej i liczyć na to żeby ta cena wzrosła A jak już spółka jest na giełdzie to handel jej akcjami staje się dostępny dla takich zwykłych inwestorów jak ja czy Wy którzy Oglądacie ten kanał w tej chwili No dobra powiecie możemy kupować i sprzedawać akcje ale w zasadzie po co no kupowanie akcji w zasadzie odbywa się z dwóch powodów Pierwszy Powód jest taki prozaiczny czyli kupić taniej a drożej sprzedać chcemy zarobić na tym że cena spółki wzrośnie w czasie to znaczy kupujemy powiedzmy akcje spółki za 100 złotych i liczymy na to że sprzedamy ją za nie wiem 150 złotych i w ten sposób będziemy mieli 50 złotych dochodu A jeśli chodzi o Drugi powód to to jest tak zwana dywidenda Czyli po prostu udział w zyskach możemy chcieć kupić spółki po to żeby trzymać ich akcje i żeby do macie regularnie dywidendy czyli to jest taki dochód pasywny Który z akcji możemy uzyskać i nie każda firma wypłaca dywidendę To zależy od jej wewnętrznej polityki ale są spółki dywidendowe i można liczyć na to że przez lata będziecie trzymać te spółki i one będą wam wypłacał a ten pasywny dochód Więc to dla wielu osób też jest atrakcyjne czy najważniejsze pytanie ile można zyskać a w zasadzie jest jeszcze ważniejsze pytanie od tego najważniejszego czyli ile można stracić historycznie rynki akcji przynoszą średniorocznie około 10 procent zysku nie każda spółka przynosi tyle zysku i nie w każdym roku jest taki zysk rynki jak ci mają to do siebie że się wahają w niektórych latach odnotowuje cię zysk w niektórych odlotu jecie stratę ale średniorocznie historycznie one przynoszą 10 procent zysku rocznie mniej więcej po uwzględnieniu średniej inflacji to dla rynków rozwiniętych takie jak Stany Zjednoczone jest mniej-więcej 70 pewnego zysku nie wiem czy to jest dla was dużo czy mało ale jeżeli pomyślicie sobie o procencie składanym o którym mówiłem w pierwszej części serii o inwestycjach to na pewno zorientuje się że jeżeli inwestycja przynosiła bywam około 7 procent rocznie To znaczy że wasze pieniądze pozwoliłyby się w ciągu około 10 lat Dlatego myślę że nie jest to zły interes na pewno dużo lepszy niż trzymanie tych pieniędzy na nie oprocentowanym rachunku bądź na nieoprocentowanej prawie lokacie Pamiętajcie tylko o tym że te ceny się wahają i w związku z tym inwestycja nie jest przeznaczona w celach krótkoterminowych w celach krótkoterminowych możecie oczywiście inwestować i liczyć na to że również wy czuliście bądź wyczuć to dobry moment rynkowy ale generalnie mówi się że taki minimalny Horyzont inwestycji w akcje to jest gdzieś między 3 a 5 lat i to jest minimum natomiast Niektórzy mówią że w ogóle poniżej 10 lat nie ma sensu inwestować a pewność taką historyczną na światowych rynkach co do tego że raczej się z powodu inwestycji przynajmniej Tak patrząc z perspektywy szerokiego rynku akcji nie straci pojawia się przy dwudziestu latach inwestycji i chciałbym żebyście o tym pamiętali pamiętały bo to oczywiście nie oznacza że nie możecie inwestować na krótszy okres ale jeżeli liczycie na porady w jaki sposób Dzięki inwestycji w akcję podwoić swój majątek w ciągu roku No to nie jest ten kanał i to nie jest ten film i on to mówię wprost uważam że inwestowanie w akcję to jest gra długoterminowa której można liczyć na stabilny i bardzo satysfakcjonujący w dłuższej perspektywie czasowej zysk swoją drogą nie udzielam też porady inwestycyjnych to o czym mówię tutaj jest wyłącznie w celach edukacyjnych złota zasada w inwestycjach mówi żeby nie inwestować więcej niż Jesteście gotowi bądź gotowe stracić moim zdaniem warto o tym pamiętać to znaczenie inwestujecie wszystkich oszczędności które macie nie inwestuje pieniędzy które są na waszą poduszkę finansową zresztą będę o tym jeszcze mówił w dalszej części odcinka ale wszystkie te zasady o których wspominałem też w pierwszej części o inwestycjach będą się dalej stosowały możemy mówić o trzech podstawowych koncepcjach dotyczących inwestowania w akcję jest inwestowanie w wartość inwestowanie wzrost inwestowanie dywidendowe Zacznijmy od inwestowania w wartość ono polega na tym że kupujemy te spółki które według naszej analizy są w tej chwili wyceniane przez rynek niżej niż ich uczciwa wartość to znaczy przeanalizowaliśmy pewne jest wskaźniki dotyczące spółki i uważamy że ona jest realnie Warta więcej niż to jak ją wycenia rynek wykorzystuje się do tego rodzaju analizy który nazywamy analizą fundamentalną będą Oni mówił dalej ale skrócie chodzi o to że analizujemy wskaźniki dotyczące Real wartości firmy to jakie przynosi zyski to jaki ma poziom zadłużenia to ile wart jest jej majątek natomiast nie skupiamy się tak bardzo albo prawie wcale się nie skupiamy na wykresach co najwyżej z tych wykresów notowań na giełdzie interesuje nas to ile ta spółka kosztuje danej chwili żeby móc stwierdzić że w zestawieniu z tą ceną ta spółka jest de facto więcej warta jeśli chodzi o inwestowanie w wartość to taką klasyczną książką jest na pozycja Benjamin graham a inteligentny inwestor i takim jego uczniem jednym z najsłynniejszych jeśli nie najsłynniejszym inwestorem na świecie jest właśnie inwestując a w wartość Warren buffett czyli szef Holdingu berthe Wait On kupuje też spółki z nastawieniem na lata i zazwyczaj tak faktycznie inwestują osoby inwestujące w wartość charakterystyczne dla inwestowania w wartość jest to że te spółki w które inwestujemy jest zazwyczaj są takie dość nudne to znaczy mało tam znajdziecie takich innowacyjnych spółek z sektora nowych technologii nawet jeśli znajdziecie spółki powiedzmy z branży IT to raczej będą to wielkie holdingi takie jak na przykład IBM drugi tych akcji które można wybierać to tak zwane akcję wzrostowe czyli inwestowanie we wzrost i jeśli chodzi o to jaki to akcji dotyczy to z kolei tych które są takie zazwyczaj modne dobrym przykładem takiej firmy w tej chwili bardzo popularnej którą wybierają inwestorzy inwestorski inwestujących właśnie wzrost jest na przykład Tesla jeżeli sobie spojrzycie na wszystkie fundamentalne parametry Nic nie uzasadnia tej ceny Tesli którą ona ma w tej chwili dlatego że zyski które przynosi są o wiele mniejsze niż to czego moglibyśmy się spodziewać biorąc pod uwagę ile jest na ile jest wyceniana na giełdzie ale jeżeli Pomyślimy o tym w perspektywie przyszłości inwestorzy inwestorski wybierające inwestowanie wzrost myślą w kategoriach jak duża może być Tesla w perspektywie ilość lat ile może sprzedawać elektrycznych samochodów jak bardzo ten rynek się rozrośnie jak bardzo intratne Może być to przedsięwzięcie w przyszłości czyli jakby kupują tak naprawdę też w swoim przekonaniu wartość tylko że nie wartość w tej chwili nie szukają dobrej ceny w stosunku do obecnej wartości firmy i udowodnionej powiedzmy zdolności firmy do generowania zysku tylko w kontekście tego zysku który ta firma ma przynieść w przyszłości oczywiście związku z tym jest bardziej ryzykowne i generalnie można się tutaj łatwiej pomylić dlatego że wiadomo że jest Wiele firm które wchodzą na rynek jest w tyle już Wiele firm które wchodzą na giełdę z pewnymi nowymi rozwiązaniami nowymi produktami nowymi technologiami tak dalej i nie wiadomo ile z nich przetrwa ze swoimi pomysłami do tego etapu żeby Faktycznie w stanie przynosić jakieś bardzo duże zyski ale pewnie osoby które lubią ten tym inwestowania z kolei powiedziały że zyski które potencjalnie można osiągnąć są też this proporcjonalnie duże w porównaniu z tym inwestowaniem wartość zyski firmy są reinwestowane w jej rozwój w taki sposób zresztą działa też taka duża i uznana spółka jaką jest Amazon No i Amazon faktycznie nie wypłaca dywidendy swoim inwestorom inwestorom dlatego że zyski inwestuje właśnie w dalszy rozwój firmy No i trzeci rodzaj inwestowania czyli inwestowanie dywidendowe ono skupia się na tym żeby przynosić inwestorowi albo inwestor C dochód pasywny czyli właśnie te dywidendy ten udział w zysku i jeśli chodzi o kryteria wyboru spółek pod kątem dywidendowej to one są bardzo często bardzo podobne do wybierania spółek pod kątem inwestowania w wartość coca-cola Pepsi zostanę Johnson to są również spółki pod kątem inwestowania dywidendy weekendowego natomiast dochodzą też do analizy takie wskaźniki jak to w jakiej wysokości są dywidendy Jaka jest tradycja i wypłaty czyli czy na przykład spółka wypłaca dywidendę praktycznie w każdym roku inny czynnik który bierzemy pod uwagę to na przykład wzrost dywidend w czasie No i jeżeli sobie zostawimy łącznie te wskaźniki są na przykład takie spółki które nazywamy dywidendowy mi arystokrata mi przede wszystkim Stanach Zjednoczonych które od co najmniej 25 lat co roku wypłacają dywidendę I co roku ona jest nominalnie nie procentowo wyższa No dobrze wiecie już Jakie są podstawowe typy inwestowania w akcji czyli w zasadzie typu inwestorów inwestor ECU to jak wybierają spółki do swojego portfela No ale w jaki sposób właściwie oni analizują i w jaki sposób możecie analizować Ewy istnieją trzy rodzaje analizy Po pierwsze analiza fundamentalna po drugie i analiza techniczna i po trzecie makroekonomiczna jeśli chodzi o analizę fundamentalną No to ona tak jak sama nazwa wskazuje opiera się na analizowaniu fundamentów spółki i można to robić zarówno na poziomie ilościowym jak i jakościowym ilościowy czyli zaglądamy do sprawozdań finansowych spółki albo portali które dla nas gromadzą takie dane na podstawie tych sprawozdań finansowych i patrzymy na czynniki takie jak na przykład cena do zysku sprawdzamy w przybliżeniu mówiąc przez ile lat zyski z tej spółki musiały być generowane na tym poziomie na którym są generowane żeby zwrócić inwestycje po obecnej cenie czyli sprawdzamy czy spółka jest relatywnie tania czy relatywnie droga cena do wartości księgowej Jak ma się cena akcji na giełdzie czy w zasadzie kapitalizacja spółki całej do tego Ile jest wart jej majątek dalej takie czynniki jak dynamika zysku Czy zyski są coraz wyższe czy też może spadły w ostatnich latach Jaki jest poziom zadłużenia i jakie są poziomy płynności na ile spółka jest wypłacalna jaki jest tak zwany Wilson wilderness Return on Investment czyli takie wskaźniki zwrotu z inwestycji z aktywów czy też z kapitału który spółka zgromadziła czyli na ile efektywna jest zamienianiu powiedzmy tego kapitału czy tej inwestycji zyski które przynosi w skrócie to jest cała masa różnych czynników można o tym poczytać w internecie są całej książki na ten temat również związku z czym Tego się zdecydowanie da nauczyć i to jest taka analiza którą zwłaszcza lubią inwestorzy inwestorski inwestujący w wartość ale prawda jest taka że bez tej analizy Moim zdaniem żadnej inwestowanie nie jest możliwe to znaczy nie da się również inwestować we wzrost bez rozumienia analizy fundamentalnej dlatego że jeżeli opieramy się tylko na wykresach a nie na jakiejkolwiek analizie samej spółki Możemy w ten sposób spekulować ale nie możemy inwestować bo nie możemy powiedzieć że z takich A takich przyczyn spodziewamy się że ta spółka będzie kosztowała więcej W przyszłości będziemy mogli ją sprzedać za wyższą cenę drugi poziom analizy fundamentalnej o którym wspomniałem to jest poziom jakościowy pamiętajcie że zawsze gdzieś poza tymi liczbami i cyframi i tabelami gdzieś jesteś pewna historia firmy to znaczy opowieść o tym co ona robi opowieść o tym jak ich ma klientów gdzie sprzedaje swoje produkty czy gdzie oferuje swoje usługi na jakich rynkach na Jakie Rynki zamierza wejść Jak wyglądają ekspansja Kto jest jakby targetem ich produktów bardzo dużo rzeczy tutaj można wziąć pod uwagę takich miękkich i te miękkie elementy jakościowe powinny iść ręka w rękę z tym elementami ilościowymi jest Zresztą taka bardzo znana książka specjalisty od analizy fundamentalnej hasła tadam oreada na storytelling liczby w której on mówi że jakby te ta historia jest wam trochę potrzebna do tego żeby potem być stanie w sposób rzetelny ustalić ile ta firma jest warta no i jeśli sobie pomyślicie na przykład o tym jakie spółki bardzo często na takim poziomie liczbowym wyglądają na bardzo dobre z punktu widzenia inwestowania w wartość No to żeby wam podać przykład spółki paliwowe albo spółki tytoniowe są bardzo dobre pod względem inwestowania w wartość ale jeżeli sobie pomyślicie z punktu widzenia historii którą one odpowiadają A może jednak rynek ma rację Te spółki są relatywnie tanie dlatego że działają w branżach które są generalnie zagrożone z perspektywy przyszłości i pewnie dobrze dla ludzkości że są zagrożone drugi rodzaj analizy ta analiza techniczna czy czwarta na analizowaniu wykresów zwłaszcza tak zwanych wykresów świecowych nie wiem czy Kojarzycie jak one wyglądają możecie zobaczyć teraz na ekranie jeśli chodzi o te wykresy osoby które znają się na analizie technicznej szukają tam pewnych formacji tego w jaki sposób linię się przecinają w jaki sposób się układają i analizie technicznej się nie znam i gdybym był złośliwy mógłbym powiedzieć że to jest takie wróżenie z fusów czy też taka astrologia dla finansistów ale szczerze mówiąc Ja rozumiem że za tym jest pewne doświadczenie to znaczy pewne tendencje które da się zaobserwować na tych wykresach faktycznie się sprawdzają tylko że to jest bardziej użyteczne z punktu widzenia spekulacji i takiego daytradingu na przykład kiedy handluje akcjami wielokrotnie w te i wewte w ciągu dnia natomiast nie z perspektywy inwestowania długoterminowego z perspektywy inwestowania długoterminowego analiza techniczna może wam najwyżej powiedzieć czy nie wiem czy to jest dobry moment na wejście w inwestycje Ale prawdę mówiąc to zwykle w dużo większym prawdopodobieństwem powie wam analiza fundamentalna która odpowiem wam na pytanie czy ta spółka jest w obecnym momencie uczciwy wyceniana czy jej cena jest zaniżona zawyżona związku z czym No ja nie widzę dużego zastosowaniu dla inwestora długoterminowego albo inwestorski długoterminowej ale warto żebyście wiedzieli wiedziały że coś takiego istnieje analiza techniczna czyli te wszystkie Jeśli będziecie czytać o formacjach świecowych o jakiejś gwiazdach młotach tego rodzaju rzeczach to jest właśnie no no trochę astrologia trzeci rodzaj analizy bardzo często pomijany to jest analiza makroekonomiczna wiele osób przed inwazją Rosji na Ukrainę mówiło o tym że Ross jest bardzo dobrym rynkiem do inwestowania ponieważ jest fundamentalnie tania to znaczy z punktu widzenia inwestowania wartość faktycznie wskaźniki wyglądały bardzo dobrze Jeśli chodzi o Rosję zresztą to samo dało się powiedzieć o Turcji która obecnie również nie przeżywa najlepszej sytuacji gospodarczej swoich historii mówiono o tym że te rynki są relatywnie tani że warto na nich inwestować w odróżnieniu od takiego rynku jak Stany Zjednoczone który jest przegrzany Jak mówiono czyli za drogi no wiecie jeśli nie weźmie się pod uwagę sytuacji międzynarodowej No to można skończyć w taki sposób że zainwestuje się właśnie znów oszczędności życia w giełdę rosyjską która Faktycznie była fundamentalnie tania tylko co z tego w momencie w którym w tej chwili notowania akcji na giełdzie rosyjskiej Chcą albo zawieszone albo dostępny tylko dla części inwestorów inwestor EC spółki pospadały po nawet 80 procent w skrócie No nie był to najlepszy rynek do pakowania się może kiedyś jeszcze jak Rosja porzucić swoje agresywne zamiary będzie można tam z powrotem inwestować ale wydaje mi się że jest to pieśń dalekiej przyszłości warto uwzględniać takie czynniki W analizie i nie dać się uwieść tej historii opowiadanej przez same suche Czyżby bo po prostu w liczbach nie znajduje się cała prawda na temat wszystkiego i na temat rynków finansowych też nie ale żeby nie było że chodzi tylko takie rzeczy jak sytuacja międzynarodowa Pamiętajcie też że rynki działają różnie wiele osób zauważa z pewnym zaskoczeniem że na przykład chiński rynek akcji nie jest proporcjonalnie tak duży jak chińska gospodarka stosunku do gospodarki światowej z kolei rynek amerykański jest większy niż udział Stanów Zjednoczonych w gospodarce światowej No i czy to oznacza że rynek Chiński jest niedoceniany amerykański przeceniany nie do końca chodzi też o sposób w jaki w jednej drugiej gospodarce działają firmy kinach bardziej popularnym sposobem zbierania kapitału pod inwestycje w spółce jest zawieranie umów o pożyczki z bankami i pożyczanie po prostu dużych sum pieniędzy które następnie inwestuje się w rozwój firmy z kolei w Stanach Zjednoczonych jest taką oczywistą oczywistością że na pewnym etapie rozwoju firma chce wejść na giełdę w Chinach to nie jest tak oczywiste związku z czym znów tego rodzaju wiedzą rynkach pozwala nam zrozumieć że one działają Po prostu różnie to teraz jak kupować akcje Wyobraźmy sobie że chcecie kupić akcje jakiej firmy No i co robicie Wchodzicie na jej stronę internetową i wysyłacie zapytanie przez formularz czy nie wiem Musicie zadzwonić to do swojego maklera nie no nie Generalnie rzecz biorąc kupujecie za pośrednictwem kąt czyli rachunków maklerskich bądź brokerskich w Polsce zwykle się mówi maklerskich i w odniesieniu do tych prowadzonych przez polskie instytucje finansowe właśnie z tą nazwą się najczęściej spotkacie jeśli już taki rachunek macie generalnie większość rzeczy możecie robić przez internet albo w zasadzie wszystkie rzeczy to znaczy możecie składać zlecenia i możecie na giełdach kupować akcje spółek Czy każdy makler oferuje to samo Nie nie każdy w Polsce najpopularniejszymi markerami są Biuro Maklerskie Banku albo e-mail to jest taka usługa która jest dostępna nawet z mu jakby tego samego interfejsu tego samego portalu którego używacie do bankowości Jeśli macie konto w mBanku więc to jest dość wygodne druga to jest Bossa czyli Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska trzecia to jest xtb to jest pozabankowe Dom Maklerski również bardzo popularny T3 się wyróżniają głównie tym że mają duży dostęp do rynków zagranicznych to znaczy inwestować można nie tylko w Polsce ale też bardzo szeroko na różnych rynkach akcji inny nie mają Tak szerokiego dostępu do zagranicznych rynków chociaż jakiś tam mają więc warto sprawdzić choćby w banku w którym macie konto ale generalnie wszystkie banki typu tam nie wiem Santander ING Bank Śląski PKO mają swoje biura maklerskie od zysków kapitałowych płacimy w Polsce 19 procentowy podatek to jest 19 procent zysku nie 19 transakcji Czyli jeżeli na przykład kupię akcje za tysiąc złotych potem Sprzedam je za 1100 zrobiłem 100 złotych z tych 100 złotych trzeba wyliczyć 19 procent podatku i odprowadzić do Urzędu Skarbowego to jest 19 zł w tym wypadku i generalnie domy maklerskie w Polsce sporządzają dla was takie formularze jak pit-8c które uwzględniają wszystkie te informacje i potem pod koniec roku składacie deklarację podatkową i płacicie ten podatek ona generalnie nie potrącają za was zaliczek w związku z czym no musicie na to uważać że warto mieć pieniądze na to żeby zapłacić podatek od zysku kiedy przyjdzie czas na rozliczenie się No na początku kolejnego roku podatkowego jeśli chodzi o to czy tego podatku da się uniknąć w sposób legalny da się go uniknąć tutaj są świetne możliwości Jeśli chodzi o inwestowanie za pomocą heike bądź ict czyli indywidualne konto Emerytalne bądź indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego ja do tych kontach robił jeszcze osobny odcinek więc tylko wam zapowiadam ale podpowiem wam że wcale nie trzeba ich używać z myślą o tym że dopiero wyciągnie się te pieniądze na emeryturze one mogą być opłacalne zwłaszcza Ikea może być opłacalne również jeżeli zamierzacie te pieniądze wyciągnąć wcześniej dlatego z góry zapowiadam że takie odcinek Na pewno będzie jeśli chodzi o opodatkowanie dywidend też jest 19 procent podatku jeśli spółka jest zarejestrowana w Polsce i w Polsce ma siedzibę to makler Polski wam potrąci te dywidende sam z siebie i to jest całkiem fajne bo już wtedy nie musicie się z tego rozliczać uważajcie bo nawet nie każda spółka która jest notowana w Polsce faktycznie w Polsce ma siedzibę żeby wam podać przykład Allegro Polska Spółka teoretycznie jest spółką z siedzibą w Luksemburgu w Luksemburgu ma również siedzibę znana dość dywidendowa spółka Kernel która działa na Ukrainie jedno w tej chwili jest dość pachą sytuacji to jest spółka Rolnicza ale znalazł wypłacania dość regularnie dywidend popularna wśród polskich inwestorów inwestorem znów w Luksemburgu jest piętnaście procent podatku w Polsce jest 19 związku z czym trochę jakby tam zostanie potrącony w Luksemburgu trochę trzeba dopłacić w Polsce to jest bardziej skomplikowane także miejcie to na uwadze ale generalnie rzecz biorąc też jest 19 procent opodatkowania w Polsce jeśli chodzi o dywidendy Od jakiej kwoty można inwestować w akcje No teoretycznie od takiej kwoty za jaką możecie kupić jedną akcję danej firmy ale pamiętajcie o tym że jest coś takiego jak prowizję maklerskie i na przykład nie wiem jeżeli sobie spojrzycie na dom maklerski mBanku albo Banku Ochrony Środowiska no to oni za transakcję na polskim rynku na GPW pobierają 5 złotych prowizji minimum to jest jakby minimalna prowizja A powyżej pewnej kwoty ona jest procentowa i jeśli o to chodzi No to jeżeli chcecie kupić akcji która kosztuje 5 złotych to nie opłaca się płacić 5 złotych prowizji tak samo jeśli chodzi o rynki zagraniczne te prowizje są wyższe to jest 19 złotych prowizji na przykład więc znów nie chcecie może kupić spółki z aniołem za 100 zł bo to po prostu przepłacić e na tych prowizjach z kolei xtb na przykład nie ma prowizji i to jest Z jednej strony bardzo fajne z drugiej strony mają minimalną kwotę w związku z czym za mniej niż 500 złotych albo 100 euro 100 dolarów albo 100 funtów nie zakupić o nich akcję Więc musicie za minimum tyle kupić ale nie płacić prowizji więc coś za coś tak czy siak generalnie można inwestować już od małych kwot po prostu trzeba mieć na uwadze że nie przy każdej kwocie opłaca się to z punktu widzenia prowizji kiedy nie inwestować w akcje Po pierwsze kiedy macie długi zwłaszcza długi na wysoki procent czyli karty kredytowe kredyty konsumpcyjne z płaćcie najpierw a dopiero potem zastanawialiście się nad inwestowaniem nie liczy się oczywiście do długów kredytu hipotecznego byście się 30 lat zastanawiali czy zacząć inwestować Jeśli macie kredyt hipoteczny No to byście nigdy nie zaczęli więc to trochę nie ma sensu kredyt hipoteczny ma Zresztą dość niski procent nawet po podwyższonej stopach procentowych więc spokojnie sprawdzajcie sobie natomiast wszystkie inne długi spłacić najpierw po drugie nie inwestuje na giełdzie jeśli nie macie poduszki finansowej poduszkę finansową czyli takie pieniądze które pozwolą wam przeżyć od trzech do nawet 6 miesięcy warto mieć i trzeba je mieć odłożone w jakimś miejscu Moim zdaniem trzeba przeboleć inflacji mieć odłożone na zwykłym rachunku bankowym Ale niektórzy powiedzą że część pewno też trzymać w obligacjach skarbowych zróbcie jak chcecie Ja trzymam osobiście po prostu na rachunku oszczędnościowym i wiem że to traci z powodu inflacji ale po to jest poduszka finansowa żeby spać spokojnie w nocy a nie po to żeby wam przynosiła zyski więc to jest drugi punkt nie macie poduszki finansowe inwestuje na giełdzie spłacić te długi zbudujcie poduszkę finansową dopiero inwestuje w i trzeci punkt generalnie nie inwestuje środków które będą wam potrzebne w ciągu trzech do pięciu lat tak jak powiedziałem inwestowanie na giełdzie jest zasady długoterminowe i w związku z tym jeżeli myślicie że fajnie byłoby wyciągnąć te pieniądze za 5 lat zyskiem Ale nic się nie stanie jeśli nie będziecie mogli tego zrobić No to spoko to możecie inwestować tej kwoty ja w ogóle inwestuje trochę w takim podejściem No jak coś będzie stratny po pięciu latach to nie wyciągnę po pięciu latach nie wiem Poczekam 10 tak ale jeżeli faktycznie macie takie pieniądze które wiecie że będą wam potrzebne w ciągu roku dwóch trzech czterech nie wyrzucajcie ich na giełdę generalnie wybierzcie bezpieczniejsze inwestycje najbezpieczniejsze są oczywiście obligacje skarbowe o których będę mówił w następnym odcinku więc miejcie to na uwadze i po prostu nie chcę żebyście żałowali tego za inwestowania na giełdzie no to teraz czas na podsumowanie Jakie są moim zdaniem największe zalety i aby inwestowania w akcję jeśli chodzi o zalety one przynoszą duże zyski w porównaniu z innymi aktywami to są wyższe zyski niż w przypadku na przykład obligacji nie mówiąc o otrzymaniu po prostu pieniędzy w przysłowiowej skarpecie a do tego zasadzie sprowadza się trzymanie pieniędzy w banku w dzisiejszych czasach może jest bezpieczniejsza Ale tak poza tym no to trochę trochę jakbyście w materacu trzymali więc one przynoszą dobre zyski to jest pierwsza zaleta it zyski są stabilne to znaczy oczywiście istnieją wahania ale generalnie długoterminowo rynki akcji zyskują w czasie i to jest jak narazie prawda która się sprawdza punkt drugi jest taki że nie potrzebujecie do inwestowania w nie niczego innego niż poprostu komputera i dostępu do internetu pomyślcie sobie o inwestowaniu w takie rzeczy jak na przykład nie wiem fizyczne złoto które jest takim popularne dla wielu osób albo te modne inwestycje alternatywne typu inwestowanie w wino Wiecie no Każdy chce zainwestować wino bo to tak fajnie brzmi ale jak zainwestuje kino to musicie mieć gdzie trzymać Nie możecie go trzymać sobie na półce w mieszkaniu bo ona po prostu nie będzie miało odpowiednich warunków przechowywania i jedyne do czego będzie się nadawało to do tego żeby je wypicia i tak prawdopodobnie nie zachowa najlepszych walorów smakowych związku z czym no z akcjami tak nie ma No po prostu potrzebujecie dostępu do Internetu komputera i tyle no i trzecia zaleta one są płynne czyli łatwo je sprzedać i kupić znów wracając do przykładu inwestycji alternatywnej takiej jak wino wbrew temu że wino jest płynem to nie jest wcale płynne jako inwestycja Dlatego że żeby znaleźć kupca na skrzynkę konkretnego wina za taką kwotę która będzie dla was jakkolwiek satysfakcjonująca No to nie jest proste oczywiście Możecie odsprzedać za grosze sąsiadowi ale generalnie żeby być stanie to jako inwestycje spieniężyć to nie jest takie łatwe to samo się tyczy Nieruchomości Kart z Pokemonami No wiecie wszystkich takiej inwestycji które są nie jednolite jak akcję jeśli chodzi o akcję one są na giełdzie to jest rynek regulowany tam jest mnóstwo ludzi których nie musicie znać Nie musicie spotkać którzy są gotowi to kupić są gotowe dokupić instytucje i tak dalej związku z czym Generalnie to jest płynna inwestycja łatwo kupić łatwo sprzedać to teraz czas na wady pierwsza wada potencjalnie duże wahania zwłaszcza w krótkim terminie możecie w ciągu roku stracić choćby nie wiem 2025 inwestycji to wcale nie będzie dziwne i wtedy może was mało przekonywać to że w długim okresie będziecie zyskiwać 10 procent rocznie nawet jeśli jest to efektywnie prawda No i tu przechodzimy do drugiego punktu Czyli że akcje są w związku z tym wymagające psychologicznie dlatego że czasem jest trudno po prostu zdzierżyć straty Pamiętajcie że jeżeli widzicie stratę która się powiększa naszym rachunku to wiele osób na taką intuicję żeby sprzedawać A to w ogóle jest bezsensowne No chyba że macie naprawdę dobry powód do tego ale jeżeli spółkę wybraliście która jest soli na nadal wierzycie że to jest dobra firma uważacie że kupiliście ją za uczciwą cenę to jako nas spada to raczej należy dokupić więcej niż sprzedawać no ale niestety jest takie zjawisko jak panika sprzedażowa no i po prostu ludzie sprzedają spanikowany że ta spółka będzie tylko spadać spadać spadać w ten sposób jest bardzo trudne inwestować na rynkach akcji na pewno jest to psychologicznie wymagające z tego punktu widzenia No i trzeci punkt jest taki że to wymaga trochę czasu żeby zdobyć dostatecznie dużo wiedzy żeby być w stanie analizować tę akcję na szczęście nie musicie się tym za bardzo martwić dlatego że ja na tym kanale będę na pewno opowiadał o czymś co już Zarobiłem w pierwszej części czyli o funduszach inwestycyjnych w funduszach ETF zwłaszcza tak zwanych funduszach pasywnych czyli indeksowych które opierają się na kupowaniu w przybliżeniu całego rynku Co to oznacza będę Wam oczywiście tłumaczył możecie się tego spodziewać jako jednego z następnych odcinków w skrócie ja uważam że inwestowanie w jaki sposób żeby okazać się być lepszym od 80 procent zarządzających aktywnymi funduszami i od 80 specjalistów i specjalisty w takim razie To jest coś co naprawdę jest w zasięgu ręki każdego Kowalskiego i każdej Nowak ale jeśli zainteresowało was inwestowaniu w pojedynczą akcję bardzo was Zachęcam do tego żeby się nauczyć trochę analizy fundamentalnej właśnie czytania sprawozdań spółek czytania o spółkach to tak naprawdę potrafi być bardzo ciekawe jeśli mi nie wierzycie to to trudno ale Spróbujcie to wszystko na dziś wielkie dzięki za to że dotarliście i dotrwał liście do końca Pamiętajcie o łapkach w górę Pamiętajcie o subskrypcjach Napiszcie w komentarzach o czym chcecie usłyszeć w kolejnych odcinkach cyklu inwestowaniu bo będę starał się uwzględniać to uwagi a no i jeśli chodzi o te małpy to jest prawda Nawet nie muszą być to małpy Wystarczy że to program komputerowy który losowo teraz półki Paradoks polega na tym że częściej w ten sposób wybiera się mniejsze spółki które mają jeszcze mniejszy udział w rynku i to jest takie właśnie inwestowanie we wzrost to znaczy że okazuje się że one zazwyczaj radzą sobie lepiej niż rynek sobie średnio radzi dlatego że mają większe perspektywy do wzrostu podczas gdy inwestując w fundusze częściej wybierają firmy które są trochę bardziej uznane no plus chodzi też o to że po prostu jako ludzie mamy tendencję do prze kombinowania w związku z czym czasem faktycznie ta metoda lepiej się sprawdza i tak były badania na ten temat jak wybierzecie losowo spółki to może się okazać że wyjdziecie na tym lepiej Dobra to tyle dzięki cześć i do zobaczenia w przyszłym tygodniu