NIE PRZEGAP TEJ OKAZJI: DOLAR TANI JAK NIGDY! Czy to najlepszy moment na inwestycje w USA? [Tani Dolar i Inwestycje USA]

Tak, taniego dolara nie mieliśmy od wielu lat. Siemanko, z tej strony Dawid. A w dzisiejszym odcinku opowiem wam jak wykorzystać siłę złotówki na swoją korzyść. Oczywiście w dzisiejszym odcinku skupimy się stricte na dolarze, który aktualnie na dzień nagrywania tego odcinka kosztuje 3,63, co jest wartością bardzo niską w kontekście na przykład tego, co działo się jeszcze w 2022 roku, gdzie kurs dolara dochodził nawet do 5 zł. Powiem wam jak wykorzystać taniego dolara, co warto w takiej sytuacji zrobić oraz jakie aktywa można wybrać właśnie dzięki atrakcyjnemu kursowi dolara. Standardowo stałych widzów zachęcam do zostawienia łapki w górę oraz komentarza dla youtubowego algorytmu. No a nowych o zasubskrybowanie tego kanału, aby być na bieżąco ze wszystkimi nowościami ode mnie. A z czego wynika obecny kurs dolara? Obecny spadek wartości dolara względem złotego to wynik splotu kilku istotnych czynników, zarówno globalnych jak i lokalnych. To nie tylko efekt chwilowych wahań, ale część szerszego trendu, który obserwujemy na rynkach walutowych od miesięcy. Pierwsza rzecz to oczekiwanie na obniżki stópentowych w USA. Jednym z kluczowych powodów osłabienia dolara są rosnące rosnące oczekiwania rynków na obniżenie stóp procentowych przez rezerwę federalną. Niższe stopy oznaczają niższe oprocentowanie aktywów dolarowych, co zmniejsza ich atrakcyjność w oczach globalnych inwestorów. W efekcie kapitał zaczyna odpływać z USA w kierunku bardziej dochodowych rynków, a dolar traci na wartości. Druga rzecz to globalne osłabienie dolara. Dolar traci nie tylko ze względem złotego. Trend ten widać także w relacjach z euro, jenem, frankiem szwajcarskim, co oznacza, że mamy do czynienia z ogólnym osłabieniem amerykańskiej waluty, a nie tylko z lokalnym umocnieniem złotego. To zjawisko ma swoje źródło w zmianach w polityce monetarnej USA oraz w narastającej niepewności co do kondycji amerykańskiej gospodarki. Punkt trzeci to rosnący apetyt na ryzyko inwestorów. W ostatnich miesiącach na rynkach finansowych można zaobserwować wzrost zainteresowania bardziej ryzykownymi aktywami, szczególnie w krajach rozwijających się. Inwestorzy z większą pewnością kierują środki do takich krajów jak Polska, co prowadzi do umocnienia lokalnych walut, w tym oczywiście złotego. Kosztem bezpieczniejszych, ale mniej dochodowych walutim jak euro czy oczywiście dolar. Punkt numer ctery, no to oczywiście spadek cen ropy naftowej i surowców. Ceny ropy i innych surowców odgrywają kluczową rolę w wycenie dolara, ponieważ większość z nich jest notowana właśnie w tej walucie. Kiedy cena surowców spada, popyt na dolara również maleje, co to dodatkowo osłabia jego wartość. No i punkt numer pięć, myślę, że tutaj jeden z kluczowych, niepewność polityczna i handlowa. Na osłabienie dolara wpływa także kwestia geopolityczna. Napięcia handlowe z Chinami, nowe sankcje gospodarcze oraz zmiany w strukturze rezerw walutowych wielu krajów. Niepewność wokół kierunku polityki USA, zarówno wewnętrznej, jak i zagranicznej, zniechęca część inwestorów do trzymania aktywów właśnie w dolarach. Na jakie główne korzyści możemy tutaj wyciągnąć jako inwestorzy wykorzystując siłę złotówki? Przede wszystkim tanie wejście na rynek amerykański. Niższy kurs dolara oznacza, że inwestycje w amerykańskie akcje, ETFY czy obligacje są dostępne po niższym koszcie w przeliczeniu na złotówki. potencjał podwójnego zysku. Inwestując w dolara można zarobić nie tylko na wzroście wartości aktywów, ale także na ewentualnym odbiciu kursu dolara w przyszłości. Czyli jak na przykład kupimy akcję o wartości 1000 do$arów za po kursie 3,60, natomiast jeżeli kurs wartości dolara wzrośnie do 4 zł za sztukę, no to wtedy automatycznie bez bez wzrostu wartości aktywa my na samym tylko tym procederze jesteśmy do przodu 340 zł, więc to też jest kolejny fajny argument, żeby zainteresować się właśnie w tej chwili dolarem. Kolejny punkt to dywersyfikacja walutowa portfela. Kupując aktywa w dolarach zabezpieczasz się przed osłabieniem złotówki i ograniczasz ryzyko krajowe właśnie ze względu na ucieczkę do dolara. Inwestorzy defensywni mogą rozważyć zakup samych dolarów na przykład na kontach walutowych lub lokatach dolarowych, traktując to jako zabezpieczenie przed przyszłą niepewnością. Dla wielu polskich inwestorów to może być wyjątkowa okazja, by zbudować globalny portfel przy korzystnym kursie wymiany. Oczywiście jak każda inwestycja również ta wymaga rozwagi i świadomości ryzyka, ale odpowiednio zaplanowana przy może przynieść wymierne korzyści w długim terminie. Czyli jeżeli na przykład planujemy jakąś podróż do Stanów Zjednoczonych w najbliższym czasie, to może też się okazać, że jest to całkiem dobry moment, żeby gdzieś tam jakąś część już dolarów, które i tak musielibyśmy kupić, właśnie teraz sobie skubnąć po całkiem niezłej cenie. No a siłę złotówki możesz wykorzystać u partnera tego kanału i odcinka, czyli brokera XTB, gdzie do 100 000 € obrotu miesięcznie inwestujecie bez żadnych dodatkowych prowizji. Oczywiście w XTB możecie inwestować stricte w dolarze, dzięki czemu w pełni wykorzystujecie aktualny atrakcyjny kurs i możecie bezpośrednio kupować aktywa właśnie wyceniane w tym dolarze, takie jak akcje czy ETFy. Wszystkie szczegóły standardowo znajdziecie w opisie oraz w przypiętym komentarzu do tego odcinka. A rejestrując się z kodem Dawid otrzymacie kurs inwestowania od podstaw, który po prostu pomoże wam postawić pierwsze kroki w tym wspaniałym świecie inwestowania. A jakie aktywa w dolarze w ogóle warto kupić? Najpopularniejszym rozwiązaniem będzie ETF na S&P 500, w tym przypadku Ishacore S&P 500 UCIT ETF. wyceniany oczywiście bezpośrednio w dolarze i nam zależy na tym, aby był to ETF, który akumuluje dywidendy, dzięki czemu skutecznie działa nam procent składany. Dlaczego ten ETF? No przede wszystkim jak sama nazwa wskazuje 500 największych spółek z rynku amerykańskiego, czyli z największej gospodarki na świecie, co jednocześnie też jak historia pokazuje przekłada się na bezpieczeństwo oraz średnioroczną stopę inwestycji. No a jeżeli chodzi o ten ETF, no to przede wszystkim skupia on się na 500 największych spółkach z rynku amerykańskiego. A jak sobie wejdziemy w prospekt informacyjny, to dokładnie sobie zobaczymy, co zawiera ten ETF. przede wszystkim poziom jego ryzyka w skali od 1 do 7 wynosi 5, czyli jest to troszeczkę więcej niż przeciętny. Natomiast oczywiście przy długoterminowym inwestowaniu raczej historia pokazuje, że jest to ETF bezpieczny. A co wchodzi w skład portfela tego ETFU? Musimy sobie tutaj trochę niżej zjechać i mamy podział według sektorów, gdzie oczywiście największą część stanowi tak zwana technologia informacyjna, czyli spółki po prostu technologiczne 33%. Dalej mamy finanse 14%, produkty uznaniowe 1035%, porozumiewanie się, komunikacja 9,78%, opieka zdrowotna 9,30 i tak dalej i tak dalej. Więc tutaj możecie sobie dokładnie zobaczyć jaki jest podział względem sektorów. Natomiast jeśli chodzi o spółki, które mają w tym ETFie największy udział, no to jest na pierwszym miejscu Nvidia 732%. Dalej mamy Microsoft 703, Apple 583, Amazon 3,94. No i tutaj na piątym miejscu mamy Meta 305, czyli Facebook i Instagram. No i wybierając właśnie ten ETF, który jest bezpośrednio wyceniany w dolarze, co ważne, bo często jest tak, że kupujemy ETF na S&P 500, który jest wyceniany w euro. Natomiast my dzisiaj skupiamy się na sile złotówki do dolara. Dlatego warto warto wybrać też ten ETF, który jest wyceniany w dolarze, bo tak jak już wcześniej wspomniałem, oprócz tego, że możemy zyskać na wzroście wartości w czasie, to dodatkowo w momencie, w którym na przykład dolar wróciłby do standardowej wyceny około 4,20 430, no to całkiem nieźle jesteśmy w stanie też na tym sobie po prostu przewalutowaniu tutaj zarobić. A jeżeli nie chcecie inwestować w ETFy, tylko wolicie wybrać sobie jakieś konkretne akcje, ale nie do końca wiecie jak znaleźć najlepsze akcje, a nie bardzo chcecie inwestować w te takie największe typu Nvidia, Microsoft czy Apple, no to z pomocą przychodzi Investing Pro, gdzie mamy coś takiego jak Warren AI, czyli narzędzie, któremu możemy zadać tak naprawdę dowolne pytanie, a on na podstawie tego, czego potrzebujemy, przygotuje dla nas konkretne rozwiązanie. Oczywiście trzeba pamiętać o tym, że jest to tylko i wyłącznie sugestia, nie żadna rekomendacja inwestycyjna. I to narzędzie ma bardziej na celu ułatwić nam proces wyboru spółek. Dzięki rozbudowanemu systemowi Investing Pro my możemy dokładnie sobie taką spółkę przeanalizować i dopiero wtedy podjąć decyzję, czy chcemy w nią zainwestować, czy też nie. No i ja tutaj idąc tutaj tym tropem przygotowałem takie polecenie. Cześć. Posiadam rachunek maklerski w XTB i chciałbym wykorzystać aktualny niski kurs dolara do zakupu kilku ciekawych akcji amerykańskich. Zależy mi na stabilnych spółkach z potencjałem wzrostu, które znajdują się wśród 500 najlepszych spółek w USA. Mogą to być również spółki dywidendowe. Zależy mi tylko, aby ich akcje można było kupić u brokera XTB. Przygotuj mi pięć najciekawszych spółek wraz z ich analizą techniczną. Pisz prostym językiem, tak aby nawet początkujący inwestor dokładnie zrozumiał o czym piszesz. No i Waren AI w odpowiedzi. Najmocniejsze amerykańskie spółki S&P 500 na dziś. Oto zestawienie z listu 500 największych. Wybrałem pięć firm, które łączą stabilność, potencja wzrostu i przewidywalny biznes. Najwyższy wzrost EPS prognozowany ma beckton Dickinston and Company. Aż 143,4%. Z kolei najwyższą dywidendę oferuje Tyson Foods y 3,8%. No i tutaj mamy zestawienie tych pięciu spółek, gdzie mamy aktualną cenę przed sesją jeszcze prognozę wzrostu w kontekście najbliższych pięciu lat, prognozowany wzrost przychodów, procent wypłacanej dywidendy oraz komentarz od Warren AI. No i jeżeli chodzi o pierwszą spółkę, silny, stabilny wzrost, niska wycena. Druga spółka, lider branży, mocny wzrost EPS i ROI na poziomie 22,7%. Trzecia spółka wysoka dywidenda, defensywny sektor, solidne ROI. Yyy, czwarta spółka, najwyższy prognozowany wzrost EPS, spójny rozwój. No i piąta spółka, najwyższa dywidenda, stabilny biznes spożywczy. No i jeżeli tak samo jak tak samo jak mi nic wam nie mówią nazwy tych spółek, no to tutaj właśnie dzięki Investing Pro możemy sobie taką spółkę przeanalizować. No i jeżeli chodzi o ten prognozowany wzrost, no to ta spółka oferuje najwyższy. Kliknijmy sobie więc i odpalmy sobie tutaj analizę techniczną tej spółki. No i w ten sposób trafiamy tutaj doktoru, który dokładnie nam przedstawia jak ta spółka w aktualnej sytuacji wygląda. Mamy tutaj oczywiście kurs wymiany, mamy wartość godziwą, która tutaj jest szacowana jako przeciętna na poziomie 24791, upside na poziomie 41,4. Niepewność oceniana jako niska. No i widełki wyceny 100 od 10824 do 33238, czyli aktualna cena wynosi tyle. Natomiast jej widełki szacowane są od 10824 do nawet 33235. Jeżeli chodzi tutaj o zakres rynku, no to jesteśmy w tej dolnej granicy. W cel analityków to jest 216, czyli jest tutaj całkiem spory poziom do wzrostów. No i tutaj na na podstawie 14 modeli inwestycyjnych możemy je sobie rozwinąć i tutaj odhaczyć te, które nas interesują lub zostawić wszystkie zaznaczone. Ta spółka wyceniana być powinna na około 247,91. Czyli jak widzimy do aktualnej wartości jest tutaj jeszcze spora przestrzeń. Dodatkowo mamy najważniejsze raporty. Te akurat są z 1 maja 2025 roku. Natomiast następne będą opublikowane 7 sierpnia również tego roku. No i mamy tutaj informację, że zarząd prowadzi agresywny skup akcji własnych. Dywidenda rośnie do od 54 kolejnych lat z rzędu. Oczekuje się, że dochód netto wzrośnie. No i jeszcze jest informacja, że czterech analityków skorygowało według prognozy zysków na nadchodzący okres. Oprócz tego mamy tutaj oczywiście cenę historyczną, mamy najważniejsze informacje, czyli stopy, dywidendy, wskaźniki, przychody, no i dochód netto na poziomie prawie półtora miliarda dolarów, czyli całkiem nieźle sobie spółka radzi. Dodatkowo mamy tutaj jej porównanie branżowe oraz historyczne dane finansowe. Czyli jak widzicie dzięki Investing Pro po pierwsze możemy sobie pomysły inwestycyjne znaleźć, a później dokładnie przeanalizować każdą ze spółek, które nam tutaj Warren AI podpowiedziało i dopiero na tej podstawie po przejrzeniu wszystkich raportów, wszystkich danych historycznych, aktualnych podjąć decyzję, czy ta spółka jest dla nas odpowiednia, czy być może jednak ona nas nie interesuje i chcemy skupić się na innej. Także serdecznie zachęcam do zapoznania się z ofertą Investing Pro. No a kupując z mojego linku po pierwsze wpisując kod zbroja studio macie zniżkę, no a po drugie wspieracie też ten kanał. No i dzięki temu po prostu cały czas mogę tworzyć dla was nowe treści. No i w tym odcinku to wszystko. Dajcie znać w jaki sposób wy wykorzystujecie aktualną siłę złotówki. Czy kupujecie dolary, czy inwestujecie w dolarach, czy wykorzystujecie na przykład narzędzia typu Revolut do kupowania po atrakcyjnym kursie oraz trzymania długoterminowego z na przykład przyszłościową sprzedażą i zyskiem na wartości kursu lub ewentualnej podróży do Stanów Zjednoczonych. Komentarze są standardowo do waszej dyspozycji. Dzięki za oglądanie. Miłego dnia i na razie. [Muzyka] Yeah.