Rodzaje ETF-ów 💡 | Giełda dla każdego odc. 4 | DIF Broker [Rodzaje i Klasyfikacja ETF]

Dzień dobry Anna Dąbrowska do maklerskie Broker Witam serdecznie na kolejnym naszym spotkaniu z cyklu giełda dla każdego tematem dzisiejszego spotkania jest temat rodzaje etfów Zapraszam serdecznie prezentowany materiał nie stanowi rekomendacji każdy inwestowane związany jest z ryzykiem inwestycyjnym dlatego Zapraszam do zapoznania się z klauzulą zanim zaczniemy aktywa w funduszach ETF Chciałam pokazać zobrazować jak przez ostatnią dekadę stale jest Trend wzrostowy w aktywach które są gromadzone właśnie w ETF czyli ten nowoczesny instrument zdobywa coraz większą popularność inwestorzy przesuwają swoje pieniądze z tak zwanych funduszy towarzystwa funduszy inwestycyjnych funduszy aktywnie zarządzanych właśnie do funduszy tak zwanych pasywnych czyli do etfów czyli tam idzie kapitał rośnie popularność Nie powiedziałabym że w Polsce raczej na świecie na pewno w Stanach Zjednoczonych są to bardzo popularne instrumenty nawet w mediach bardzo często inwestorzy właśnie operują mówiąc o rynku mówią podają tickery odpowiednich etfów jest to bardzo popularny instrument inwestycyjny Gdzie szukać informacji najlepsze Najbardziej wiarygodne informacje zdobędą państwo bezpośrednio na stronie emitenta danego funduszu i teraz tak jeśli już znamy dany ETF wiemy jakim ETF jesteśmy zainteresowany każdy ETF ma skrót tak zwany ticker i tak na przykład jeśli piszemy wszywce Google tier Tutaj w tym momencie Spy jest to największy najbardziej popularny ETF na na indeks SP 500 jeśli wpiszemy skrót tier ETF i iser Czyli emitent wszystko Oczywiście po angielsku to pojawi nam się wynik który nas najbardziej interesuje wynik właśnie emitenta czyli jest kilku emitentów takim jak Black Rock czy właśnie spdr to są DW najwięksi i tam na stronie zdobędą państwo wszystk niezbędne informacje Czyli jakie to są te niezbędne informacje generalnie strona taka jest zbudowana Ogólny opis zawsze jest napisane co ma cel dany fundusz w tym momencie ten fundusz ma za cel replikować wyniki indeksu sp500 czyli wiemy co kupujemy Jaki jest cel są podane koszty z reguły są to bardzo niskie koszty rocznie 0,2 jest normą ale często bardzo często i niżej tak jak na przykład w tym przypadku 0,09 45 w skali roku czyli naprawdę są to bardzo niskie koszty one są już wliczone w jednostce czyli jakby nie są pobierane z naszego konta tylko w jednostce danego ETF czyli interesuje nas przede wszystkim cel funduszu koszty mniej więcej bo one z reguły są niskie co jeszcze nas bardzo interesuje powinno interesować holdings czyli to jak zbudowany jest ETF dobrze Żebyśmy odwiedzili właśnie tą zakładkę bo wtedy widzimy czy dany ETF posiada koszyk akcji czyli są to szereg akcji czy może jakieś kontrakty futures czy inne rzeczy które niekoniecznie byśmy chcieli żeby tam się znalazły C holdings jeśli to będzie koszyk akcji będzie to najfajniejszy ETF dla nas widzimy też sumę aktywów która jest zainwestowana w tym funduszu suma aktywów w zarządzaniu to w sam raz jest największy ETF jak istnieje jest także w Polsce swego rodzaju wyszukiwarka etfów nazywa się Atlas ETF i tutaj też możemy wpisywać już tiker i będziemy mieli informacje po polsku jest tutaj duże ułatwienie przegląd już mamy streszczenie po polsku Alokacja pod danej co jest koszyku danego ETF także po polsku mamy tutaj Atlas ETF podaje tak dokumenty źródłowe czyli większe szczegółowe informacje już będą po angielsku replikacja fizyczna dywidendy co kwartał No dużo rzeczy jest jest podanych także też można się posiłkować ale źródło to zawsze będzie strona emitenta danego funduszu rodzaje etfów jakie mamy generalnie rodzaje etfów można podzielić na pod względem różnych kryteriów ja tutaj wybrałam podejście najbardziej czyli ETF mamy akcyjne czyli są ETF które za pośrednictwem których zdobędziemy ekspozycje na akcje czyli zamiast wybierać poszczególnych akcji wybieramy ETF na akcje i taki ETF na akcje będzie miał kupujemy od razu koszyk akcji pewną grupę akcji nie musimy się martwić o wybór poszczególny mamy wybrane przez emitenta Czyli generalnie jak w tym segmencie mamy podsektory możemy to podzielić na szeroki Rynek gdzie największe akcje mają największą wagę tutaj przykładami takich etfów będzie WT tutaj światło mi gaśnie i to bardzo WT czyli jest to ETF na cały świat lub Spy czyli jest to ETF na indeks SP 500 jest to 500 największych korporacji amerykańskich gdzie największą wagę mają największe akcje co dalej szeroki Rynek gdzie mamy każda akcja ma taką samą wagę czyli tutaj po sprawiedliwości na przykład spięcie z akcji każda ma taką sam udział w tej inwestycji i przykładem takie ETF będzie RSP mamy dalej możemy iść różne zawężać to na przykład na drobne spółki i tu Przykładem będzie rasel 2000 ETF i w Czyli możemy różnie do tego podchodzić najbardziej klasycznym ETF będzie właśnie WT czy Spy bo obejmuje szeroki rynek bez zawężania się w szczegóły Czy to czy to małe są to jakby najbardziej Tak reprezentacyjnie prezentuje giełdę prezentuje można powiedzieć nawet ekonomię jako całość co dalej obligacje mamy ETF obligacyjne przykładem takich etfów będą etf-y krótkoterminowe to nawet można nie nać obligacje to bardziej bony skarbowe Gdzie możemy uzyskać po prostu oprocentowanie Jakie jest wypłacane tutaj Przykładem będzie b biel jest ETF na trzymiesięczne bony skarbowe czyli bardzo tutaj mamy krótki okres ten ETF charakteryzuje się że praktycznie posiada zerową zmienność ceny Czyli mamy instrument stały i tylko wypłacone odsetki z angielskiego Shy tutaj już krótkoterminowe obligacje z pamięci mówię chyba jednoroczne także już tutaj będzie delikatna różnica w cenie plus plus odsetki i długoterminowe to Przykładem będzie agg lub t i tutaj Uwaga już może się oprócz któ otrzymamy może się znacznie zmieniać cena tego instrumentu Czyli mamy ryzyko może pójść dobrze może pójść źle żeby wyeliminować te ryzyko które mają właśnie długoterminowe obligacje Jest doskonała alternatywa wcale nie korzystać z etfów tylko poszukać obligacji które wygasają też można w di Broker je kupić obligacje skarbowe czyli rządowe obligacje przedsiębiorstw z całego świata z wszystkich krajów Czyli wy obligac któ nas interesuje na przykład amerykańska która wygasa za 3 lata i koniec nas nie interesuje Jeśli cena spadnie to nas to nie dotyczy bo my czekamy sobie do wykupu i emitent wykupi po cenie jakiej kupiliśmy czyli nie mamy ryzyko zmiany ceny jeśli Czekamy do wykupu czyli tu Wcale nie ETF tylko bezpośrednio obligacje by się do tego dobrze nadały ETF surowcowe zawsze mówiąc o surowcach Zaznaczam jest to Inwest alternatywne nie jest to jakby trzon inwestycyjny Jaki jest uważany w klasycznym inwestycji można dodać takie cegiełki do inwestycji Jeśli ktoś chce natomiast nie jest to inwestowanie stri inwestowanie tak jak naz wskazuje alternatywne Jeśli ktoś chce dodawać takie cegiełki to może to robić za poś etfów nie musi wybierać poszczególnych czy to kontraktów Futur akcj poszczególnych spółek Bo to już jest bardzo takie szczegółowe może wybrać ETF Na surowce i co tutaj mamy mamy ETF na metale szlachetne tutaj też są dwie bardzo ważne podgrupy na metale fizyczne i na metale fizyczne tutaj będziemy mieli cenę 1 do je Czyli to co zrobi cena cena złota czy cena srebra nasz ETF będzie to wiernie naśladował je do jed praktycznie i przykładem takich funduszy będzie gld na złoto i slv na srebro gld jest to największy fundusz na Złoto jaki w ogóle istnieje natomiast też inną niszą pod niszą są tak zwane ETF na akcje kopalni metali i tutaj Uwaga te ETF są wysoko spekulacyjne gdx i odpowiednio na złoto i srebro tu rozjazd instrumentem tym właśnie a cenę metal może być i jest bardzo duży jest to można powiedzieć instrument niejako z dźwignią wysoko spekulacyjny Większe ryzyko i nie jest to taka bezpieczna inwestycja w metal szlachetny i należy o tym pamiętać tych etfów Na surowce jest naprawdę dużo kolejnym jakim mogę dać przykład to jest ropa i gaz ETF będzie tutaj x jest o tyle ciekawy ETF ponieważ on jest na akcje nie ma w sobie kontraktów futures jest to koszykiem akcji które działają w danym sektorze Czyli całkiem Mamy ciekawą ekspozycję uran jest ich bezliku mamy wiele etfów z prota na fizycznym uran tutaj dałam ten najbardziej popularny uran produkty rolne mamy na przykład jest tego też wiele moo c wed przez V na początku idziemy dalej można też podzielić ETF pod względem na to gdzie one skupiają się regionalnie i tak mamy ETF na świat tutaj znowu WT na przykład na dany kraj na Stany Zjednoczone Spy największy fundusz jaki istnieje możemy dalej kombinować ETF na kraje rozwinięte przykładem takim flagship będzie EA na kraje rozwijające się e emerging Markets czy na dany kraj można na każdy kraj jaki ktoś by chciał znaleźć także jest na Polskę i ticker na Polskę jest Apple mamy dalej możemy zawężać nasze inwestycje na przykład na dany sektor tutaj przykładem mogą być sektor technologii tiery qqq jest to ETF który naśladuje indeks nasda 100 jest to ETF na 100 akcji technologicznych gdzie największe akcje posiadają największą wagę i to do tego stopnia że praktycznie 10 spółek tych największych stanowi Aż 50 proc danego ETF czyli tutaj waga jest w tych największych Zwycięzców że tak powiem innym ETF jest xlk ten ETF jest jeszcze bardziej skoncentrowany na technologii niż ten najbardziej popularny qqq czyli tutaj już jest ekstremalnie sama technologia też ma Oczywiście to dobre i złe strony jeśli w sam raz technologia dobrze sobie radzi to ten ETF radzi sobie rewelacyjnie i bije na głowę qqq Ale przecież nie zawsze jest jest tak dobrze Jeśli chodzi o sam raz technologię Co mamy dalej technologia jest czymś głębszym zagadnieniem można dalej zawężać technologię na przykład do robotyki i sztucznej inteligencji tutaj mamy bot i RT Rob jeśli podać jakieś przykłady czyli zawsze możemy coś zawężać możemy zawęzić na przykład do półprzewodników przykłady smx i s o XX tylko że to też tak często fajnie widać po fakcie teraz możemy ocenić jest 2024 rok że faktycznie to trzeba było być nie tylko że w technologii tylko jeszcze w półprzewodnikach natomiast proszę pamiętać Przypominam bo to jakby też jest oczywiste im szerszą mamy ekspozycję Czyli mamy n szeroki rynek cały ty mamy bardziej zdywersyfikowane inwestycję czyli nie staramy się przewidzieć przyszłości mamy ekspozycję na wszystko Jeśli chcemy mamy jakby chcemy postawić na technologię to bezpieczniejszym podejściem będzie na całą technologię Nie wybierać poszczególnych gałęzi bo fakt Okej możemy mieć fantastyczny poziom zwrotu jeśli w sam raz trafimy Natomiast jeśli nie to jesteśmy narazeni na większe ryzyko Czyli im bardziej to będzie takie ogólna ekspozycja tym gdzieś tam jesteśmy mamy większą dywersyfikację jesteśmy narażeni na mniejszą zmienność mamy też oczywiście sektor energii żeby dać tutaj przykład takim ETF może być na przykład xle czy sektor Opieki Zdrowotnej xlw tutaj też klauzula z mojej strony daję przykłady tierów na dany sektor natomiast nie jest to rekomendacja że w sam raz ten ETF będzie najlepszy na dany sektor pozostawiam to państwu musicie państwo znaleźć to chociażby poszukując się w internecie Jakie jest największy ETF na dany na dany na dany temat który nas interesuje w następnym spotkaniu będę właśnie mówić o tym jak wybrać ETF i tam poruszę więcej kryteriów którymi należy się kierować przy wyborze ETF wyniki wszystkich klas aktywu tutaj fantastyczne zestawienie które Charlie bielo który jest bardzo aktywny na na X niegdyś Twitterze na bieżąco publikuje takie wyniki tutaj wyniki z 12 lipca tego roku i proszę zauważyć mamy przeróżne tickery tak jak mówię w Stanach wszyscy poruszają się tierami ETF bo to są potwornie popularne instrumenty czyli dzięki takim tiom skrót mamy od razu Benchmark Czyli taką jakby referencje odnośnie danej klasy aktywów tak Czyli trudno nam ocenić daną klasę aktywów tak samą w sobie tak Jaki ma wynik ale mamy dany instrument którym jest ETF i wiemy precyzyjnie jakie osiągnął wyniki i tak to właśnie widzimy w tym zestawieniu I co tutaj mamy tu mamy ETF na przeróżne właśnie rodzaje tak czyli mamy amerykańskie akcje typu Grow czyli rozwój amerykańskie akcje z nzd 100 czyli qqq lar czyli największe spółki amerykańskie właśnie za pośrednictwem Spy największego ETF gld największy fundusz na Złoto wspomniany eem czyli emerging Market kraje rozwijające się kraje rozwinięte dalej i tak dalej i tak dalej mamy Także małe spółki mamy surowce mamy obligacje mamy rejty mamy obligacje znowu tak Czyli mamy wszystko i Chciałam zwrócić państw uwagę że wszystko fajnie tak wybieramy dany instrument bardzo się na tym skupiamy Natomiast Rynek jest rynkiem i rynek kieruje się swoimi prawami jako całość wszystkie aktywa po prostu są tam zawarte cykle ekonomiczne i gdy jest dobrze to często jest dobrze dla wszystkich aktywów a gdy jest źle szczególnie to jest źle dla wszystkich aktywów czyli relacja wszystkich aktywów jest przeogromna przeogromna czyli zależy to od zewnętrznych czynników tak Czyli polityka stopy procentowe inflacja geopolityka wszystko to ma znaczenie Czyli też musimy dobrze przemyśleć w jakie aktywa chcemy inwestować natomiast też musimy mieć tą świadomość niezależnie jakie aktywo wybierzemy są okresy kiedy po prostu wszystko spada tak a czasami możemy być geniuszem bardzo łatwo bo Niezależnie co wybierzemy to to urośnie bo sam raz jest jesteśmy w trendzie giełdowym bardzo silnym Hossa i wszystko rośnie tutaj też w zestawieniu jest skumulowane wyniki od 2011 roku do aktualnie Czyli mamy klasy aktywów która przywiozła największe wzrosty możemy sobie to wszystko Porównać i też średnie roczne zwroty średnioroczne stopy zwrotu czyli średnio w ciągu roku na przykład nasdaq 100 przez ostatnie 10 lat zdołał wypracować średnio w danym roku 18 proc zysku tak tak tutaj mówi nam historia możemy sobie zobaczyć poszczególne inne aktywa czyli korelacja jest przeogromna Jedziemy dalej podsumowanie czyli poprzez ETF tak jak przedstawiłam dzisiaj możemy zdobyć łatwo w łatwy sposób ekspozycję praktycznie na wszystko Nie musimy wybierać poszczególnych instrumentów kupujemy dany ETF który oferuje nam ekspozycję na to czym jesteśmy zainteresowani tak jak mówiłam im szerszy ten ETF wybierzemy nie zawężając się za bardzo tym mamy fajniejszego i generalnie w ETF zawsze mamy dywersyfikację odnośnie do akcji czyli nie narażamy się na to iż kupujemy tylko jedną akcję od razu kupujemy koszyk więc ETF jest bardzo bardzo przyjazny dywersyfikacji On oferuje nam jakby niejako od razu dywersyfikację z reguły mówię to najczęściej o akcyjnych tak bo jeśli kupujemy ETF na fizyczne złoto to trudno to mówić o dywersyfikacji on jest po prostu na Złoto okej no i też trzeba pamiętać i są cykle giełdowe tak czyli tu jest ogromna korelacja niezależnie Jaki instrument czasami byśmy wybrali to będzie będą zakki bo w tak sam raz wyszło Jeśli chodzi o cykl giełdowy czyli tutaj też z tą dywersyfikację Czasami można nie przesadzać bo nie uchroni się przed cyklami giełdowymi czyli ważne jest żebyśmy wybrali instrument dobry zdywersyfikowany ale też gdzieś tam jest to ograniczone nie ma co przesadzać tą dywersyfikację Bo jeśli wybierzemy ETF który jest koszykiem akcji mamy już bardzo dużą dywersyfikację po prostu i zapraszam do kolejnego odcinka kolejny odcinek to będzie jak wybrać ETF jako już jest to odpowiedni ETF jako już jest to nasze kolejne spotkanie Zapraszam do pobrania dema naszej platformy de Broker z naszej strony Broker zakładka otwórz konto lub po prostu demo można pobrać darmowe demo uzyskają państwo platformę taką jak tutaj widać Można sobie poszukać danych instrumentów poklikać zobaczyć jak to działa bo generalnie można się powoli przymierzać do rozpoczęcia inwestycji Mam nadzieję że ten kurs państwo pomoże oswoić się z ryzykiem przede wszystkim bo trzeba zaakceptować ryzyko to jest pierwszy stopień piekła do tego aby w ogóle zacząć myśleć o skutecznym inwestowaniu czyli jakby trzeba zaakceptować ryzyko Bo ryzyko tutaj jest nie da się go ominąć a próba omijania nie kończy się dobrze i trzeba zdobyć podstawową wiedzę i to państwo robią w tym momencie trzeba zdobyć podstawową wiedzę Co to jest giełda jak tutaj o co tutaj chodzi Tak podstawy następnie trzeba wybrać odpowiedniego brokera i platformę Oczywiście zapraszam do de Broker di Broker posiada ekspozycję na zdobędą państwo instrumenty na na wszystko i mamy Także bardzo bogatą ofertę Jeśli chodzi o ETF które są moim zdaniem bardzo fajne instrumenty właśnie szczególnie dla początkujących bo oferują państwo dywersyfikację w jednym instrumencie No i trzeba zacząć tak nie ma co przygotowywać się w nieskończoność gdzieś tam jeśli będą państwo gotowi to dobrze zacząć od Małych od małych k mogą państwo u nas zacząć od 2000 EUR lub takie równowartości w innej walucie walucie którą tutaj polecam są dolary bo większość instrumentów jest w dolarach unikają państwu wtedy wszelkich przewalutowań 2000 powiedzmy dolarów na początek wejść i jakby to będzie doskonały początek bo bez rozpoczęcia nie można też mówić o o prawdziwy ukac część praktyczna wprowadzenie Okej jak najbardziej trzeba bez tego nie ma co zaczynać ale już jeśli państwo podstawy a Mam nadzieję że ten kurs takie państwo podstawy zapewni to trzeba zaczynać nie ma jakby na co czekać trzeba zaczynać i i uczyć się dalej tak Czyli już nabierać praktyki czegoś trze zacząć dzi strony to wszystko i zapraszam na nasze kolejne spotkanie do usłyszenia pozdrawiam