Stop wahaniom walut! Prosty sposób na zabezpieczenie swoich zysków i inwestycji! [Kontrakty terminowe na waluty]

[Muzyka] wiele razy czytam komentarze i słyszę od was że nie chcecie kupować akurat czegoś z z granicy bo kurs złotego wam nie odpowiada dolar za drogi to lepiej poczekać Okej faktycznie czasem tak jest że przy drogim dolarze Czy euro a słabym złotym ponosi się trochę większe ryzyko inwestowania w zagraniczne akcje tylko że po pierwsze zmienność rynku walutowego i jego wpływ na wyniki inwestycyjne jest w długim terminie naprawdę pomijalna i naprawdę niewielka a rynek akcji od zawsze urośnie w tym długim terminie silniej niż rynek walutowy będzie ci w stanie potencjalnie zabrać te zyski ale po drugie tak naprawdę masz jako inwestor masę możliwości do zabezpieczenia się przed tym ryzykiem nawet jeśli interesuje cię jedynie jakieś krótkoterminowe zagranie i nie nie mówię tutaj o graniu na Forexie albo ryzykownych kontraktach cfd mówię o instrumencie z którego na GPW korzysta naprawdę niewiele inwestorów a który to jest jednym z lepszych jeśli chodzi o zarabianie na walutach o co chodzi Chodzi o kontrakty terminowe na walutę i o tym jak te kontrakty działają Co można Dzięki nim uzyskać nauczycie się właśnie z tego materiału partnerem odcinka jest dom maklerski Bos Polski Dom Maklerski z bardzo bogatą ofertą rynków zagranicznych oraz całkiem nowym systemem webtrader dzięki któremu twój handel na giełdzie będzie o wiele wygodniejszy i bardziej intuicyjny Załóż konto i skorzystaj z jednej z ofert na całym polskim rynku dołącz do prawie 1800 inwestorów w strefie Premium DNA to najlepsze miejsce do inwestycyjnej edukacji również dla ciebie dziękuję wam za wszystkie prawie 61000 subskrypcji Pomóżcie temu kanałowi dalej się rozwijać i zostawcie swoją już [Aplauz] teraz o sposoby wykorzystania w ogóle tego konkretnego instrumentu mnie Pytaliście zwłaszcza przy okazji aktualizacji ostatniego publicznego portfela kwartalnego gdzie wprost zapowiedziały to nie był zresztą pierwszy raz ale tam znowu to zapowiedział że 5 proc całej gotówki jest przeznaczone na hedging walutowy za pomocą kontraktów terminowych No uważałem wtedy że dolar jest zbyt drogo wyceniony i podawałem wam argumenty za jego potencjalnym osłabieniem się w pierwszym kwartale 2025 No i okazały się one bardzo trawne bo w momencie emisji tamtego materiału dolar był po nawet 420 A dziś jest po 396 jak na ruch walutowy No to jest naprawdę już duża zmienność którą Rzadko się spotyka No tylko że dała też spore zyski dla publicznego portfela w sumie właśnie dzięki temu no i dla mnie samego też dawa spore zyski tylko w przypadku publicznego portfela kwartalnego ten hedging wygenerował już ponad 150 proc zysku i generuje niemal 8 punktów procentowych zysku dla całego w ogóle portfela to naprawdę bardzo dużo i cho chociaż kwartał się oczywiście jeszcze nie skończył to już widać że była to bardzo dobra decyzja na pewno w przyszłości również też nieraz będziemy z takiego hedgingu korzystać no więc czas żebyście się trochę go poducze więc Lećmy do konkretów po pierwsze żeby w ogóle móc handlować kontraktami terminowymi to będziecie potrzebować Rachunku Maklerskiego i nie nie każdy rachunek Maklerski w Polsce daje możliwość handlowania na takich instrumentach nie jest też instrument który będzie dla was dostępny w przypadku Kon albo w przypadku kont XE jak zresztą żaden kontrakt terminowy te konta Emerytalne po prostu nie mogą handlować kontraktami terminowymi ja do handlowania na kontraktach terminowych od zawsze w zasadzie używam rachunków w domu machl bś to też na zrzutach stąd będę wam właśnie pokazywać niektóre jego elementy i uwaga kontrakty terminowe to nie jest to samo co kontrakty cfd ja naprawdę nie polecam wykorzystywania kontraktów cfd nagrywałem o tym materiał i sam też prawie w ogóle z cfd nie korzystam No dobra to czym są w takim razie te kontrakty terminowe dość długi taki teoretyczny tutorial o tym jak w ogóle handlować na dowolnych kontraktach terminowych znajdziecie też na naszej stronie on jest do przeczytania tutaj link wrzucam do opisu i sądzę też w ogóle że po tym nagraniu W ogóle przygotujemy na stronie w tym temacie osobną i bardzo rozbudowaną sekcję No ale teraz taki duży skrót w dużym skrócie kontrakt terminowy to jest swojego rodzaju umowa gdzie jedna strona zobowiązuje się coś kupić a druga się zobowiązuje coś sprzedać po jakiejś ustalonej cenie na GPW mamy dość znane wam pewnie bardziej kontrakty terminowe na indeksy może nawet na akcje znacie No ale mamy też o wiele mniej znane kontrakty terminowe właśnie na waluty konkretnie na takie pary walutowe jak dolar złoty euro złoty Frank złoty i funt złoty czyli za pośrednictwem kontraktów walutowych można obstawić Nienawidzę tego słowa w kontekście inwestowania czy kurs każdej z tych par wzrośnie lub spadnie krok notowania w każdym wypadku wynosi 1S złotego a handel odbywa się od 8:45 do 1705 i każdy pojedynczy kontrakt to ważne reprezentuje 1000 jednostek waluty bazowej Co to znaczy to znaczy że jeśli zdecydujecie się kupić lub sprzedać jeden kontrakt to tak jakbyście kupili lub sprzedali 1000 dolarów 1000 € 1000 Franków albo 1000 funtów I teraz jak to wygląda w praktyce no załóżmy że chce sobie obstawić wzrost kursu dolar złoty No bo myślicie na przykład że z obecnych poziomów wzrośnie do 4 zł 10 gr na przykład tak myślicie możecie wtedy więc kupić sobie kontrakt terminowy fusd i kupno jednego kontraktu de facto oznacza uzyskanie ekspozycji na 1000 jednostek waluty czyli w tym wypadku 1000 dolarów gdybyście chcieli obstawić spadek kursu dolar złoty bo myślicie że złoty się umocni dalej na przykład do nie wiem poziomu 380 no to wtedy musicie sprzedać kontrakt terminowy fusd tak sprzedać wcale nie musicie posiadać kontraktu terminowego żeby go sobie sprzedać sprzedanie oznaczać będzie po prostu zajęcie pozycji na Spadki i będzie wyświetlane w systemie ze znakiem ujemnym tak na przykład w tym przykładzie u mnie gdzie widzicie teraz minus d kontrakty i jak pewnie teraz zauważyliście do wyboru jest masa tych kontraktów fusd h25 fusd z25 to samo Będzie na Euro f f CHF i tak dalej co Co to znaczy jaki wybrać kontrakty terminowe mają różne serie te różne serie oznaczają ich terminy wygasania termin wygasania to jest taki dzień kiedy kontrakt sam się rozwiązuje I rozlicza a wasza pozycja zostaje automatycznie zamknięta i rozliczona różne instrumenty które widzicie teraz to po prostu różne serie dostępnych akurat kontraktów tylko kontrakty terminowe na waluty Trochę się różnią od tych na indeksy czy akcje mają chociażby dużo więcej notowanych serii I tak fusd h25 to jest kontrakt na parę walutową dolar złoty wygasający w marcu 2025 to stąd jest te h25 bo h to marzec a kontrakt fusd z25 to jest kontrakt wygasający w grudniu 2025 bo z to grudzień który więc wybierać No tak naprawdę najlepiej ten który ma największą płynność A w przypadku kontraktów to będzie z reguły najbliższy wygasający spośród takich miesięcy jak marzec czerwiec wrzesień czy grudzień to się nazywa cykl chmu Nie bez powodu teraz też widzicie że na większe obroty są danego dnia właśnie na kontraktach w tym wypadku w fusd h25 czyli tych wygasających w marcu No jest luty kiedy ja to nagrywam więc marzec jest najbliższym z miesięcy wygasających z tego cyklu chmu i oczywiście jeśli akurat będzie już marzec na kilka dni przed wygaśnięciem tej serii No to równie wysokie obroty a być może nawet i większe powinniście zobaczyć na kolejnej serii z tego cyklu czyli na kontraktach wygasających w czerwcu wtedy to będzie M25 co do zasady Ja po prostu z reguły polecam wykorzystywanie tych kontraktów które mają najbliższe terminy wygasania z tego cyklu bo są i najbardziej płynne i mają najmniejsze spredaz danie samego kontraktu odbywa się zawsze w trzeci piątek danego miesiąca o godzinie 10:30 to akurat jest spora różnica względem kontraktów na akcje czy indeksy Jeśli dobrze znacie tamte No to tu możecie być w pierwszym momencie zaskoczeni tamte wygasają na koniec dnia te o 9:30 ale poza tym nic to nie zmienia W każdym razie każdy taki kontrakt Można oczywiście też zamknąć przed czasem jeśli wcześniej otwierali pozycję długą czyli kupowaliście kontrakt No to teraz musicie go sobie po prostu sprzedać a jeśli wcześniej go sobie sprzedawaliśmy nie trzeba czekać do wygasania kontraktu można sobie zamknąć swoją inwestycję wcześniej i odejść od stolika wcześniej i teraz najważniejsze wspomniałem już że jeden kontrakt to 1000 jednostek waluty czyli na przykład 1000 dolarów tylko że w przypadku kontraktów nie potrzeba aż 1000 dolarów żeby otworzyć taką pozycję potrzebujecie o wiele mniej ile potrzebujecie No to już zależy od waluty i w przypadku kontraktów na dolara taki depozyt właściwy wynosi z reguły około 3 proc Co to znaczy to znaczy że taka kwota zostanie wam zablokowana na rachunku żeby w ogóle otworzyć ten kontrakt to nie będzie 1000 $ No to teraz szybka matematyka jeden kontrakt to 1000 dolarów jeśli otworzyliby miy go po cenie 3,96 to oznacza równowartość 3960 zł 3 proc z tego to 120 zł mniej więcej tyle zostanie zablokowane na naszym koncie maklerskim przez dom maklerski Czyli mamy 120 zł żeby uzyskać ekspozycję na 3960 zł waluty No czyli mamy ekspozycję niemal 30 razy większą niż nasz depozyt i w przypadku walut akurat to nie jest wielki problem No bo jak sami też dobrze wiecie i czujecie to są instrumenty waluty o wiele mniej zmienne niż akcje czy indeksy nawet 5pr ruch na walucie w miesiąc jest czymś co już nadawałoby się do mediów No i tu na 99 proc nie świadczyć wielkich ruchów po kilka procent w jeden dzień stąd też taka duża dźwignia finansowa nie jest jakimś wielkim tutaj problemem więc zaraz przeprowadzę was przez taki praktyczny przykład hedgingu ale Zastanówmy się jeszcze jak w ogóle można na tym zarabiać No Idźmy sobie po przykładzie na przykład z portfela kwartalnego który publikował dla was jak już mówiłem na początku stycznia wtedy otwierali tam sporo kontraktów walutowych fusd h25 czyli wygasających w marcu po cenie około 4,19 dziś te same kontrakty są po około 3,96 więc na każdym pojedynczym kontrakcie zarobiliśmy 23 grosze na każdym dolarze ale dolarów w ramach kontraktu jest 1000 No więc to oznacza zysk na pojedynczym kontrakcie rzędu 230 zł 230 zł czystego zysku przy realnej inwestycji rzędu 120 zł bo tyle wynosił depozyt No to daje grubo ponad 150 proc zysku na każdym jednym kontrakcie No to Jest naprawdę spora sumka zwłaszcza że przecież mieliśmy tam do dyspozycji kilka procent całego portfela ten portfel był o wiele większy więc mogliśmy kupować bardzo bardzo dużo sprzedawać w tym wypadku bardzo bardzo dużo tych kontraktów No i stąd mamy aż 8 punktów procentowych zysku dla całego portfela kontrakty walutowe to naprawdę jest świetne narzędzie do wykorzystania zwłaszcza że odpada tam też problem który jest nagminny w przypadku wielu innych kontraktów notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych płynność tu nie ma z tym wiele problemów dopóki nie interesują was jakieś naprawdę grube kwoty i grube inwestycje bo kontrakty walutowe mają animatora Co oznacza że w arkuszu zleceń który teraz widzicie przed sobą prawie zawsze są dostępne kontrakty do kupna i sprzedaży przy stosunkowo niewielkim spradziejowice kontraktu walutowego to jest 20 groszy No więc mamy instrument o niskiej prowizji który ma na naprawdę wysoką możliwą dźwignię a jednocześnie nie ma wielkiej zmienności więc ta dźwignia nas jakoś strasznie nie boli i do tego jest instrumentem bardzo silnie animowanym więc z płynnością nie ma tu problemu Ja naprawdę jestem osobiście w szoku że tak mało osób korzysta z tego narzędzia na GPW Bo szczerze mówiąc nie widzę najmniejszego sensu korzystania z innego rozwiązania dla tych par walutowych Gdzie jest to akurat możliwe na kontraktach no tym bardziej że jak na początku sobie wspominaliśmy wcale nie musicie korzystać z tych kontraktów jako formy spekulacji i obstawiania gdzie pójdzie waluta można to sobie wykorzystać do tego żeby zabezpieczyć swój portfel i usunąć z tego całego równania zastanawiania się do inwestycji zdanie dolar jest za drogi teraz lepiej poczekać z inwestowaniem No ja Idę o zakład że naprawdę wiele razy sobie coś takiego powiedzieliście Ja też sobie tak kiedyś mówiłem i w efekcie może i dolar faktycznie potem zrobił się trochę tańszy Ale na przykład kurs tego co chcieliście kupić odjechał wiele No i całe to czekanie w sumie okazało się być dość mało efektywne i wyszliście na tym jeszcze gorzej No i właśnie tu do gry wchodzą sobie kontrakty walutowe Załóżmy że na przykład już macie Sporo inwestycji w dolarze nak kupowaliście sobie spółek jak Amazon Apple Google albo indeksów s&p 500 wszystko to jest denominowane w dolarze więc na twoje inwestycje ma wpływ nie tylko to że coś urośnie ale też właśnie jak się zachowa kurs dolar do Złotego No i Wyobraźmy sobie że mamy inwestycj w dolarach za dolar oczywiście mniej więcej No to przecież wystarczy już macie tą inwestycję to przecież Wystarczy że Sprzedam sobie 10 kontraktów fusd i w zasadzie kompletnie nie interesuje mnie co będzie się działo z kursem walutowym zobaczcie w końcu jeśli kurs dolar do Złotego wynosi 4 i wtedy to wszystko się dzieje no to po wzroście do 4,1 moje inwestycje wycenione w dolarze dadzą mi dodatkowy 1000 zł zysku ale w tym samym czasie moje kontrakty dadzą mi 1000 zł straty no tak naprawdę więc wahania kursu walutowego nie mają dla mnie żadnego znaczenia No bo to działa w dwie strony jeśli kurs spadnie do 3,90 To moje inwestycje wycenione w dolarze będą warte o 1000 zł mniej ale jednocześnie zarobię na kontraktach ten 1000 więcej więc znowu wahania walutowe nie mają wtedy dla mnie żadnego znaczenia No czyli nie muszę czekać aż zmieni się kurs walutowy mogę sobie na przykład coś rnie dobrze kupić i zabezpieczyć cenę tego co kupiłem dzięki kontraktom terminowym więc wszystko mi jedno co się dalej stanie z kursem jak się okaże że potem kurs walutowy spadnie No to nie stracę na swojej inwestycji tylko dlatego że akurat Zrobię ją po wysokim kursie walutowym bo zarobię dzięki temu na kontraktach i oczywiście utrzymanie takiego hedgingu walutowego za pomocą kontraktów w nieskończoność będzie trochę kosztowało No bo te kontrakty Jak już wspomniałem mają terminy wygasania więc jak jedna seria wygaśnie No to trzeba będzie po otworzyć nową żeby to trwa w nieskończoność A to znowu są niewielkie ale jednak jakieś prowizje jakieś sprey i tak dalej i tak dalej w długim terminie jednak on tak jak mówiłem walutowe wahania tak silnie nie wpływają na nasze inwestycje dopóki kraj nie zalicza Jakiejś wielkiej katastrofy A to jest jednak mało prawdopodobne No Niemniej jednak to jest dalej idealne narzędzie do wykorzystania właśnie w takim hedgingu krótkoterminowym widzisz że tymczasowo i dość mocno wzrosły twoje inwestycje przez osłabienie się złotego No to otwórz sobie pozycję s na kontraktach fusd i Zabezpiecz sobie te dodatkowe i jednak nieoczekiwane zyski których się nie spodziewałeś jak potem kurs walutowy spadnie No to ty już zabezpieczył weś sobie tak naprawdę te dodatkowe profity albo może chcesz kupić jakąś spółkę ale nie przekonuje cię obecny kurs dolara i uważasz że to przesada i na pewno spadnie No to jak mówiłem kup tę spółkę jednocześnie przeznacz minimalny kapitał na kontrakty walutowe i ogranicz sobie to ryzyko że tak naprawdę przepłacił możliwości są nieograniczone a instrument naprawdę świetny do wykorzystywania ja sam naprawdę bardzo często z niego korzystam I zresztą osoby będące w Premium DNA mogą wam to potwierdzić że bardzo często sobie korzystamy z tych kontraktów giełda to jest naprawdę masa ciekawych narzędzi i możliwości o których mam wrażenie że wiele osób nawet nie wie skupiając się jedynie na kupowaniu albo sprzedawaniu akcji i trochę słysząc słowo kontrakt terminowy już demonizuje to i traktuje trochę jak wielką spekulacji to ale jak widzicie to wcale nie musi być spekulacja to bardzo fajne narzędzie do tego żeby sobie zabezpieczać swój portfel ja bardzo polecam wam dodać kontrakty walutowe do swojego Arsenału do takiego Oręża inwestora No a żeby to zrobić To będziecie potrzebowali konta które jest wam w stanie dać do nich dostęp i przypominam to nie jest to samo co cfd kontrakty cfd są i droższe i o wiele bardziej ryzykowne No w każdym razie dostęp do kontraktów walutowych możecie uzyskać na przykład dzięki domowi Maklerski bś z którego to widzieliście tutaj materiały i z którego ja sam naprawdę również od bardzo bardzo długiego czasu Korzystam właśnie do kontraktów futures Dom Maklerski BOŚ jest od lat na podium najlepszych polskich domów maklerskich i naprawdę Trudno się temu dziwić mają szeroką ofertę dobre przewalutowania do tego nową wersję web tradera dla rachunku którą ja uwielbiam i naprawdę korzystam z niego codziennie No więc jeśli szukacie dobrego Rachunku Maklerskiego z między innymi dostępem do kontraktów walutowych to właśnie znaleźliście a założyć konto możecie z linka w opisie do czego naprawdę naprawdę zachęcam Jeśli macie w ogóle jakiekolwiek tylko pytania dotyczące tego jak działają te kontrakty albo cokolwiek pozostaje dla was niejasne z tego co powiedziałem to koniecznie piszcie pytajcie w komentarzach wyjaśnimy sobie wszystkie wasze wątpliwości A w tym materiale to już wszystko do zarobienia cześć [Muzyka] [Muzyka]