TOP 5 ETFów na całe życie [ETF długoterminowe kup i trzymaj]

dzisiaj opowiem o pięciu funduszach ETF które w mojej opinii z powodzeniem można kupować do swojego portfela inwestycyjnego W myśl zasady kup i zapomnij trzymać je na zawsze z myślą o wymarzonej emeryturze żeby nie spędzać wiele godzin tygodniowo na wyszukiwaniu i analizowaniu pojedynczych spółek powstały fundusze ETF upraszczając są to fundusze które składają się z setek czy nawet tysięcy spółek które można kupić dosie przy pomocy jednego kliknięcia naśladują one konkretny indeks sektor czy nawet czasami strategię inwestycyjną a przy tym koszty ich zarządzania są znikome inaczej niż na przykład w przypadku klasycznych funduszy inwestycyjnych dzisiejsze zestawienie to lista pięciu takich etfów które świetnie nadają się do przede wszystkim regularnego inwestowania i dł nowego inwestowania i o ile nie będą one oferować gigantycznych stóp zwrotu to pozwolą spokojnie spać w nocy W myśl zasady Sleep well at night a przy tym osiągać stopy zwrotu które oferuje szeroki rynek dlatego zawsze powtarzam pewną maksymę dzięki temu że zarządzaniem zajmuje się emitent danego ETF naszą jedyną rolą jest dostarczanie kapitału na giełdę za który będziemy mogli kupować jednostki uczestnictwa w takim ETF kryteria którymi się kierowałem podczas tworzenia tej listy są tak naprawdę trzy pierwsze to tani koszt roczny zarządzania żeby nie ponosić nadmiernych kosztów za posiadanie takiego ETF po drugie będę skupiał się na ETF accumulating czyli takich które ewentualne dywidendy nie będą wypłacane na nasze konto brokerskie A będą z powrotem reinwestowane to znacznie uprości cały proces bo tak naprawdę kwestie podatkowe będziemy sobie odraczające Sits czyli takie które dostępne są dla europejskich inwestorów czyli nas a przy tym będą notowane w walucie euro dlatego by maksymalnie ograniczyć koszty związane na przykład z przewalutowaniem A przypomnę że przelewy w Euro realizowane są w ramach sepa co jest równoznaczne z tym że będą one darmowe No to wszystko składa się w jedną całość Przejdźmy zatem już do listy tych pięciu etfów które Pamiętaj są tylko propozycjami to nie jest porada Inwestycyjna i samemu musisz podjąć decyzję które etf-y kupisz do swojego portfela by maksymalnie pasowały one do twojej strategii inwestycyjnej a pierwszym z nich jest po prostu indeks na cały rynek akcji globalnych mowa tutaj o iers Core msci World usit ETF jest to ETF o tierze e unl nie ma nic prostszego niż oddanie swoich pieniędzy pod zarządzanie rynkowi które opiera się na największych gospodarkach świata emitentem tego ETF jest największa firma zarządzająca aktywami finansowymi na całym świecie czyli Black Rock a wspomniany ETF opiera się o indeks msci World indeks i zawiera ponad 1400 spółek z 23 rynków rozwiniętych a największą ekspozycję stanowi rynek amerykański na dzień dzisiejszy jest to blisko 74 proc całego tego funduszu ale oprócz tego zyskujesz też ekspozycje na takie kraje jak Japonia Wielka Brytania Kanada a roczny koszt zarządzania to zaledwie 2 proc i posiada on aktywa o wielkości 365 miliardów złotych a 10 największych spółek stanowi blisko 1/4 tego ETF z takimi firmami na czele jak Apple Nvidia Amazon A jeśli chodzi o stopy zwrotu to skumulowana stopa zwrotu wynosi 337 proc Co daje średnioroczną stopę zwrotu na poziomie nieco ponad 10 proc jest to bardzo dobry wynik na przestrzeni ostatnich 15 lat ale jak wspomniałem na samym początku odcinka etf-y charakteryzują się tym że oferują tyle ile da im rynek inwestując w akcje pojedynczych spółek możesz osiągać lepsze stopy zwrotu ale w długim terminie może być to ciężkie do utrzymania a dywersyfikacja którą etf-y się charakteryzują pozwala utrzymać takie stopy zwrotu w dłuższym terminie czego bardzo często nie są w stanie utrzymać profesjonalni zarządzający funduszami w znakomitej większości drugim ETF na naszej liście jest ETF isar score msci emerging Markets IMI Us ETF o tierze is 3n i pojawił się on celowo jako druga propozycja gdyż jest on uzupełnieniem tego pierwszego ETF ten ETF ma ekspozycję na ponad 2800 rynków wschodzących o dużej średniej i małej kapitalizacji I właśnie dlatego świetnie uzupełnia pierwszą propozycję gdzie spółek z rynków wschodzących po prostu nie ma największy udział geograficzny w tym ETF mają No jak można się spodziewać Chiny Indie czy Tajwan ale jest też na przykład Korea Brazylia Arabia Saudyjska i RPA koszty tego ETF To raptem % a aktywa pozostające pod zarządzaniem tego funduszu to ponad 93 miliardy złotych największe firmy wewnątrz tego ETF to tajwański tsmc chiński tencent koreański Samsung czy chińska Alibaba a przez ostatnie ponad 10 lat ETF wypracował skumulowaną stopę zwrotu na poziomie 43 proc przy średniorocznej stopie zwrotu bliskiej 3,5 PR Jasne nie ma tutaj rewelacji i jako jedyny ETF do portfela nie jest on najlepszą propozycją ale to idealnie nadaje się jako uzupełnienie indeksu na rynki rozwinięte to że ETF przyniósł tak niską stopę zwrotu na przestrzeni ostatniej dekady nie świadczy o tym że kolejna będzie równie słaba prawda i rynki rozwijające się wezmą się w końcu do pracy znacznie ją windują więc jeśli obstawiasz scenariusz w którym rynki rozwijające się będą charakteryzować się lepszymi stopami zwrotu w najbliższych czasach a więc będą rozwijać się dużo prężniej to ten ETF jest potencjalnie świetnym wyborem trzecia propozycja to swoista hybryda dwóch pierwszych pozycji a konkretnie chodzi tutaj o ETF isar msci awi usit ETF O tierze i usq jest to indeks który jednocześnie w swojej strukturze posiada spółki z rynków rozwiniętych i rozwijających się ma ich ponad 3000 i zarządza aktywami o wielkości bliskiej 68,5 miliardów złotych największe spółki wewnątrz to znowu głównie te ze Stanów Zjednoczonych jednak w pierwszej dziesiątce znalazło się chociażby tsmc co do dywersyfikacji geograficznej ten ETF jest mocno skoncentrowany i posiada ekspozycję na na rynek amerykański zaledwie zaledwie nieco ponad 66 proc oprócz tego możemy tu znaleźć takie spółki czy takie rynki jak Japonia Wielka Brytania Kanada Irlandia Niemcy czy chociażby Chiny a więc jesteśmy nieco szerzej zdywersyfikowany rozwinięte i co ważne w tym ETF rynki rozwijające się stanowią mniej więcej 10 proc udziału koszty zarządzania ETF No skromne 2 proc po raz kolejny w skali roku a całkowity zwrot z tego indeksu od 2011 roku wyniósł ponad 246 proc i to przekłada się na średnioroczną stopę zwrotu w wysokości około 10 proc w ETF o których opowiadam w dzisiejszym odcinku bez problemu zainwestujesz u brokera Freedom 24 którego spółka notowana jest na amerykańskiej giełdzie nasdaq łącznie oferuje ponad 1500 takich funduszy ETF i gdyby tego było mało to masz również dostęp do ponad 40 000 akcji z 15 rynków na całym świecie oprócz tego istnieje możliwość uzyskania dodatkowego dochodu a nie zainwestowane środki które zdeponuj we Freedom 24 podlegają atrakcyjnego terminowy oprocentowaniu otwierając Takie konto d możesz uzyskać do 4,5 PR rocznie w dolar z dziennym naliczaniem odsetek i minimalnym depozytem w wysokości 150 € dostępne są również długoterminowe plany oszczędnościowe na 3 6 lub nawet na 12 miesięcy z oprocentowaniem sięgającym % rocznie dodatkowo Freedom 24 Wita swoich nowych klientów promocją powitalną dla otwierających konto po odpowiednim depozycie można otrzymać do 20 akcji o wartości do 800 dolarów każda więcej informacji oczywiście zostawię w opisie do filmu i podpiętym komentarzu a my przejdźmy do czwartego na dzisiejszej liście ETF jest to nieco inna propozycja bo do tej pory skupiali się na akcjach ale żeby nieco ostudzić wahania naszego portfela inwestycyjnego Oczywiście możemy do niego dodać obligacje a na te można uzyskać ekspozycję na przy poprzez ETF ises Core Global aggregate Bond usit ETF notowany jest pod tierem agac jest to jeden z większych funduszy skupiających się na inwestowaniu w obligacje ale ma niestety małe aktywa pod zarządzaniem ponieważ jest to zaledwie 650 milionów złotych jest on też młody bo powstał w tym roku 2024 i stąd takie małe na ten moment aktywa ale przy tym ma też praktycznie pom al ną opłatę za zarządzanie bo wynosi ona 1 proc o stopie zwrotu nie ma sensu mówić bo ta wynosi około 3 proc tak jak wspomniałem akumulujący ETF powstała w maju 2024 roku No Jednak jeśli rozważysz obligacje do swojego portfela w postaci ETF to ten fundusz wygląda na całkiem rozsądną propozycję a ostatnim na dzisiaj ETF jest propozycja funduszy z rodziny vangard konkretnie chodzi tutaj o fundusz Live Strategy te etf-y dostępne są w czterech różnych wersjach i dla każdej istnieje opcja ETF dystrybuujące i akumulujące Z czego składają się te etf-y tutaj posłużyć się można grafiką na której widać opcje 802 60 40 40 60 i 2080 te proporcje określają skład funduszy a odnoszą się do akcji i obligacji jeśli chodzi o obligacje fundusze mają ekspozycję na obligacje korporacyjne i Skarbowe ze Stanów Zjednoczonych i rynków rozwiniętych W przypadku akcji podział jest na Stany Zjednoczone rynki rozwinięte i rozwijające się dla przykładu jeśli wybierzemy ETF vangard Life Strategy 8020 to tak naprawdę zainwestujesz swoje środki w akcje w 80 proc i obligacje w 20 proc a więc jest to hybrydowe rozwiązanie etfów na cały świat które inwestują też w rynki rozwinięte z ETF na obligacje ale on w postaci właśnie ETF występuje od razu warto wspomnieć że nie ma tu co liczyć na pobicie wyników pierwszych trzech funduszy zwroty będą nieco niższe gdyż obligacje w domyśle stabilizują nasz portfel i ETF lepiej będą zachowywać się w przypadku spadku cen akcji co ograniczy zmienność naszych portfeli inwestycyjnych przykładowy ticker ETF No to chociażby v8a którego koszty zarządzania wy wynoszą 20 % w skali roku i tutaj warto wspomnieć że przy ręcznym kupowaniu etfów na akcje i obligacje na przykład opcja trzecia plus czwarta te koszty będą niższe oczywiście dojdzie nam dodatkowa odpowiedzialność za rebalancing naszego portfela ale będziemy mieli większą kontrolę nad tym ile w danym momencie chcemy mieć procentowego udziału akcji A ile obligacji nimo wszystko piąta opcja jest dla leniwych inwestorów którzy znowu chcą kupić je ETF i tylko zapewnić dopłaty środków do portfela Co prawda w mojej opinii lata świetności te fundusze mają już za sobą ale pozostają pewną opcją wśród wielu dziesiątek tysięcy etfów dostępnych dzisiaj na rynku po prostu podzielcie się w komentarzu w jakie etf-y wy inwestujecie i których zabrakło na tej liście na tym zestawieniu a ja przypomnę o trwającej promocji do końca roku promocji we Freedom 24 gdzie możesz uzyskać od trzech do do 20 darmowych akcji wystarczy wpłacić co najmniej 5000 EUR i wykorzystać kod promocyjny by następnie odebrać i cieszyć się wspomnianymi darmowymi akcjami o wartości do 800 $ każda a ja osobiście sam w swojej strategii inwestycyjnej zacząłem w tym roku dodawać etf-y a w zasadzie jeden ETF ten pierwszy czyli iers msci world sam wolę mieć większą kontrolę dlatego zdecydowałem się rozdzielić inwestowanie na rynku akcji na całym świecie i na rynki rozwijające się bo w momencie kiedy uznam że chcę mieć je w portfelu to dodam ten drugi ETF po prostu do swojego portfela jako uzupełnienie mówię tutaj o iscore msci emerging Markets A na ten moment rynki wschodzące Wyglądają gorzej niż te rozwinięte dlatego do momentu kiedy uznam że nie chcę ich w portfelu mieć Wystarczy mi po prostu pasywny ETF iers msci A jeśli ETF to dla ciebie dalej czarna magia i chcesz zgłębić ten temat dosłownie w 20 minut to koniecznie Kliknij w ten odcinek