[Bezpłatne Szkolenie] Jak zbudować własną Emeryturę! 3 Techniki, które warto połączyć! [Emerytura, IKE, ETF, Akcje]

Także będziemy dzisiaj mówili co to jest ETF, co to są IKE, co to są akcje, obligacje mam na myśli z praktycznej strony. Trzy gotowe strategie inwestycyjne. Zobaczysz na slajdach jak konstruujemy taki portfel. Bardzo prosto, szybko się tego nauczysz. Już teraz poznasz cztery filary, z których ja korzystam. Czy ja trzymam pieniądze na indywidualnym koncie emerytalnym, który tam rośnie kilka procent rocznie, czy może bardziej ładuje pieniądze od razu w akcję, czyli tam gdzie one mogą przynieść 50% w przeciągu roku i każdego roku, rok do roku. Jaka to jest potężna różnica w gotówce po kilku latach? Tak. Pokażę ci to, jak to dzieje się na przestrzeni czterech filarów inwestowania, czyli jak właśnie z kilku rzeczy korzystam, a także jak produkuję w międzyczasie tą gotówkę, bo żeby mieć coś odkładać, jak nie masz na początku nic tak jak ja nie miałem, to musisz zacząć ją też produkować. >> Więc albo na etacie ją produkujemy, albo na rynku Forex, gdzie trejdujemy, czyli z 500 możemy zrobić 500, 1000 dolarów miesięcznie, nawet z niedużych kwot. O tym również mówimy, o bardziej zaawansowanych metodach handlu. Także czwarty punkt tutaj na slajdzie to jest właśnie Forex czy bardziej zaawansowane momenty na rynkach, gdzie pokazujemy krótkoterminowo jak możesz 300 500 odłożyć z jednej transakcji jak już trejdujesz od jakiegoś czasu i masz te doświadczenie albo 1000 do$arów miesięcznie jak trejdujesz w jakiś zachowawczy sposób niedużą ilością kontraktów bardzo małymi kwotami tyle pieniążków też można odłożyć także będziemy też dzisiaj o tym poruszali różne aspekty inwestowania można powiedzieć Także jest część merytoryczna, rozwiązywanie problemów, sesja pytań i prezentów na koniec. Także bonusy jakie czekają tutaj to jest ebook ze 100 prawdziwymi transakcjami na rynku Forex, czyli takim szybkim rynku tradingowym, czyli jak ludzie kreują gotówkę, żeby mieć co odłożyć te 300 zł miesięcznie, albo najlepiej 300 500 arów, albo często będę mówił też o kwocie 1000, 2000 € słuchaj odkładania miesięcznie, co nie tylko przedsiębiorcy w Polsce stać nas jak jesteś przedsiębiorcą, właścicielem firmy czy na jakimś wysokim stanowisku. tak dyrektorskim, ale również nieduży inwestor, również osoby z odpowiednią wiedzą, również freelancerzy, również informatycy, również ludzie, którzy mają wolny zawód. To jest duża grupa ludzi w Polsce, którzy są w stanie odkładać trochę więcej niż 500 zł miesięcznie przykładowo. Tak także tutaj zobaczysz też jak ludzie kreują gotówkę. Zobaczysz też w jaki sposób jednym z bonusów będzie kurs 40 godzin plus powtarzające się układy w kursie, czyli taki basic, co się powtarza najczęściej na rynku. Dostaniesz dostęp do grupy WhatsApp, grupy Discord, czyli gdzie inwestorzy już dokonują takich transakcji. Co się dzieje w praktyce? Okej, to są bonusy, które otrzymasz na koniec dzisiejszego spotkania. Natomiast kim ja jestem? Z tej strony Wiśniewski Michał. Prowadzimy projekt Forex. jest trader od 15 lat, także jest to już sporo czasu. Ja sam pierwsze inwestycje 30 lat temu dokonywałem, tak jak wam wspomniałem, dosłownie w wieku 13 lat, oczywiście bez jakiegoś sukcesu. Tak, także ten nawet najmniejszy sukces, o ile w ogóle można o takim mówić w moim przypadku, pojawiał się na przestrzeni 10, 20 lat i tą wiedzę skondensuję wam teraz właśnie w jeden wykład, jak zacząć, jak tą wiedzę 10, 20 lat wykorzystać w praktyce już w pierwszym miesiącu, pierwszym roku inwestowania. Także w międzyczasie współpracowaliśmy z największymi domami i tradingowymi i brokerami w Polsce i nie tylko za granicą. Stworzyłem też system oparty na powtarzających się układach, powtarzających się momentach na rynku. Także patrzę w międzyczasie jakie macie komentarze, czy będą pojawiały się pierwsze pytania z waszej strony. Ja mogę zadać pytanie, czy masz jakieś doświadczenie, czy to w akcje inwestowałeś, czy w obligacje, czy może odkładasz na indywidualnym koncie emerytalnym, czyli w taki bardzo prosty, nieskomplikowany sposób mógłbym powiedzieć, które akurat, o, Izabela pisze właśnie o tym, że myślałem, żeby założyć IKE, ale boję się, że politycy zrobią z tym to samo co Zofe. Za chwilę przejdziemy do tego. Akurat zike tutaj nie powinno się wydarzyć nic złego. Tylko jeżeli na tym IKE masz kilka czy 6, 5, 8, 10, 12% wzrostu rocznie, czy też odrobinę więcej, może być to zbyt mało na to, żebyś kupiła mieszkanie za 20 lat oszczędzania tych pieniążków po kilkaset złoty. Może być to za mało, żeby wypłacić sumę, która będzie znacząca nawet na zakup nowego auta. Może być to zbyt mało. Także podkreślę, co jest mitem, a co jest faktem w tym oszczędzaniu i jak trzeba by się do tego zabrać, jak ja bym musiał zacząć od zera. A można powiedzieć toż słuchaj, że ktoś kupił jedno czy drugie mieszkanie to ja co chwilę ląduję w tej sytuacji, że znowu zaczynam od zera, tak? zbieram pieniążki właśnie na tych rynkach finansowych. Kupuję nieruchomość i to też nie co chwilę, tylko kosztuje mnie to rok, dwa, trzy, c, 5 lat zbierania pieniążków cashu albo możliwości kredytowej, tak żeby zakupić lokal. I znowu jestem na zero i znowu jestem w sytuacji, okej, w co zainwestować, czyli co chwilę jestem w tej samej sytuacji co inwestor, który zaczyna od zera. Fakt, że później może jest odrobinę więcej wiedzy, odrobinę właśnie więcej doświadczenia, którym chciałbym się podzielić. Tak. Y, możesz nas znać z różnych mediów typu na YouTubie właśnie oglądać materiały od lat. Czy może widziałeś jak piszą o nas w gazetach czy artykułach różnych Forbs przykładowo, czy w jaki sposób wolność finansowa jest osiągana, tak? w jaki sposób doszedłem do tego, doszliśmy do tego jako grupa. Tak, w 2012 roku przeprowadziłem się na Karaiby, ale nie chciałbym, żeby to było głównym wątkiem, tylko jednak jakaś merytoryka tego, co robimy i w jaki sposób osoba, która zaczyna albo już zaczęła jakiś czas temu, tak jak tutaj mówicie o, myślę o ETFach, czy lepiej akcje czy metale, czy kruszce, czy krótki czas was interesuje, czy długi, patrzę, patrzę cały czas na te komentarze z boku, tak? Natomiast tutaj kilka przykładów slajdów. Co by się wydarzyło? Jakbyśmy trzymali, bo inwestowanie na emeryturę to nie jest taki game szybki, get rich or die trying, typu zainwestuję gdzieś 100 000 albo 200 zł i chcą zwrotu 100 000 w przeciągu roku czy dwóch. Jest to horyzent trzech pi lat inwestycyjnych, jak zbieramy co najmniej w akcjach, tak żeby potencjalny krach na giełdzie mógł spokojnie odreagować po kilkadziesiąt procent rocznie, o czym za chwilę będę mówił, dalej na wzrosty wyprowadzić twój kapitał. Ale ostatnio padło fajne pytanie od razu tak z życia codziennego. Ktoś mówi: "A co jeżeli ja zacznę inwestować, nie wiem, po 500 zł czy po 5000 miesięcznie i i zaliczymy jakiś spadek?" Tak ja mówię: "No jak zaliczymy spadek, a ty kupujesz co miesiąc, no to jest to świetny pomysł, żeby zacząć, tak? Bo wtedy twój kapitał, ten inicjujący będzie podkupywał taniej te akcje i będziesz dalej rósł z akcjami." To samo się dzieje w momencie, jak już rok, dwa jesteś w rynku, rynek zaczyna spadać, a ty dalej podkupujesz, tak? I znowu rynek wyprowadza, tak jest na rynku akcyjnym. Nie wszystkich instrumentów, ale na rynku akcyjnym. Dlaczego rynki, słuchajcie, akcyjne rosną na przestrzeni 2050, 200 lat? Dlaczego tam 80, 70% czasu to są wzrosty? Pytanie do was na czacie. Tak, dlaczego mówimy o wzrostach na rynku akcyjnym, że to działa od 50, 100 lat. w nieskończoność można powiedzieć rynek cały czas akcji rośnie, tak że nigdy nie zaliczył spadku, przynajmniej rynek amerykański, że spadł 50% już tam został, tylko spada czasami 10, 20, 30% i dalej później jest 50% do przodu na przestrzeni kolejnego roku, jak inwestujesz rok, dwa czy trzy lata. Tak, tutaj Tomasz mówi, bo firmy rosną. Zgadza się, tak? Firmy rosną, czyli muszą przeżyć te spółki, które są na giełdzie. No muszą rosnąć, dlatego są na giełdzie. Tak więc to raz, dwa, że jak idziesz do banku, to możesz te firmy jedynie kupić. Nie możesz obstawić ich spadku. Także kupując cały czas podbijasz ich cenę. Cały świat podbija cały czas cenę jak chcę być w rynku, czyli kupuję. Rozumiesz? To jest najprostszy mechanizm, dlaczego spółki rosną. Nawet nie to, że są takie dobre, bo ich wyniki mogłyby być przeciętne. Jakbyś miał trzy spółki przeciętne na giełdzie całej, to by były koniec portfela, to byśmy inwestowali w te trzy spółki i same kupowanie napędzałoby ich ceny. Rozumiesz? Dlatego na rynku długoterminowym tak stosunkowo łatwo czy łatwiej się odnaleźć. Także jakbyś 10 lat temu kupił przykładowo akcje Nvidi. NVIDIA to jest pierwsza spółka największa teraz w Stanach Zjednoczonych. być może ją znasz z nazwy. Jeżeli ci, którzy jeszcze nie znają tej spółki, to jest taka spółka jak Google 20 lat temu, taka jak Microsoft 30 lat temu. Przez kilka lat mniej czy bardziej słyszysz o tej spółce, czy może nawet w ogóle i nagle słyszysz, że jest jakaś największa firma na świecie warta trzy czy c pi trylionów dolarów. Czyli nie setki milionów dolarów, tylko tryliony dolarów jest warta firma i kapitalizację. Tak także są to chipy AI, są to karty graficzne i rozwiązania, które wspomagają branżę NI AI. Dlatego jakbyś 10 lat kupił takie akcje za 5000, dzisiaj warte by były 120 000 zł. Tak, Nazar, dobrze tutaj komentarz, ale gdzie się inwestuje w ETFY akcje investing? Tak, ja od razu będę pokazywał na webinarze. Być może za chwilę albo od razu do tego przejdę, bo po co czekać. Tak pokażę wam, gdzie ja bym kupował, jakbym miał zacząć na rynku polskim przykładowo kupować akcje zagraniczne. Nawet tu są przykłady, zobacz akcji zagranicznych, więc coś by mu mógł powiedzieć, tak, ale to nie jest nasza giełda, gdzie to kupić i tak dalej. Tak. A jest to są stosunkowo nieskomplikowane. Za chwilę po pokażę tobie jak przechodzimy do polskiego banku i te akcje, które rosną na przykład Apple z 4000 na 19 000 2015 roku. Tak. Czy te akcje, które z 10 000 meta, to jest Facebook. Facebook zmienił nazwę z d lata temu czy półtora roku temu. No jakoś tak. W perspektywie czasowej niedawno. Dla mnie, dla mnie to przedwczoraj, tak? Ja patrzę bardziej długoterminowo, czy z tymi firmami jestem na co dzień. Firma z 10 000 akcji, której byś zakupił. Dzisiaj miałbyś 45 000. To też mówimy o ostatnich dosłownie czasami dwóch, trzech latach, bo niektóre te spółki rosną po 100% rocznie. Dużo z tych spółek właściwie. Tak, także to jest taki frazes aktualnie widoczny w social media, że zamiast kupować telefonu, kup firmę. Czyli zamiast wydać 5 6000 na akcję Apple, zamiast kupować telefon 10 lat temu, te 5000 na telefon warte by było 26 000 zł. To są takie proste przykłady z życia, tak? Natomiast ja w międzyczasie przechodzę do mam tutaj konto wbanku, które się ładuje i przeszedłem w zakładkę, czyli inwestycje w mBanku na koncie personalnym, którego ja nie używam akurat do inwestycji, bo ja kupuję akcje zagraniczne gdzieś indziej, ale gdzie bardzo łatwo można przejść, zobacz tutaj jestem w mkuu, naszym polskim banku. przechodzimy do zakładki Emcler i tu są różne rozwiązania od najprostszych, takich o których będziemy za chwilę mówili. Najprostsze rozwiązania za chwilę zobaczysz tematyczne, gdzie możesz tematycznie fundusze inwestować. To się tutaj powoli odpala tutaj przykłady, tematy inwestycyjne. Wszedłem w taką zakładkę i w tych tematach inwestycyjnych widzisz przykładowo, że są fundusze czy temat inwestycyjny związany z blockchainem. prawie 40% w tym roku, tak? Biotechnologia, 23% w tym roku wzrostu, a niektóre z tych tematów były już tutaj blockchain było 80% na plusie w tym roku, także zaliczył duży spadek, ale wciąż jest kilkadziesiąt procent na plusie. Także to są przykładowo tematy, fundusze czy tematy inwestycyjne w maklerze, gdzie bardzo łatwo możesz mieć tutaj 20 000 albo 200 zł dorzucać co miesiąc do tych tematów, w które wierzysz, czysta energia albo patrzysz po prostu jakie są stopy zwrotu, tak w tych poszczególnych tematach, bo zobacz ostatni rok, dwa złoto bardzo rosło, które ma stopę zwrotu 50% w tym roku. Aktualnie srebro zaczyna bardzo bomować, czyli metale szlachetne, jak również spółki związane z metalami. Przykładowo KGHM. W zeszłym 24 roku było to 67% wzrostu rocznie spółki KGHM, czyli polskiego WIGu 20. W tym roku jest to 100% wzrostu wartości spółki przez to, że te metale szlachetne i tym, czym zajmuje się ta spółka, ma taki bum w cenach. I tak też cena spółki wzrosła. Więc to są takie trendy. Te trendy możesz obserwować przykładowo tak prosto tematycznie i dorzucać tutaj po 100 300 zł. I zaraz wyjaśnimy dlaczego to jest interesujące, dlaczego inne tematy są bardzo ważne, z którymi byś się zapoznał, czy mógłbyś się zapoznać, czyli żeby miały sens również dla ciebie. A które z tych tematów może mają mniejszy sens? Tak. Tutaj inny przykład. Google czy Alphabet 10 000 dekadę temu zainwestowane dałoby 40 000, czyli tych wzrost cen akcji jest widoczny w tych wszystkich spółkach. To nie są najlepsze spółki jeszcze. Tak, są spółki, które Netflix z 10 000 na 120 000 w przeciągu dekady to jest już konkretny wzrost cen akcji i to jest piękne. Także mam nadzieję, że troszeczkę rozbudzam w tobie znajomość tego, że jest pełno takich spółek i nie musisz być nie wiadomo jakim specjalistą, żeby te spółki wyodrębnić, bo my to na webinarach pokazujemy. Tutaj przykładowo jest platforma Trading View. To jest jedna z bardziej znanych takich platform zagranicznych czy ze Stanów, gdzie widzimy największe spółki w Stanach Zjednoczonych. To są te firmy, które znasz z reguły. Apple, NVIDIA właśnie, Amazon, Metapat Platforms, to jest Facebook, tak, Tesla. Niektóre z tych firm, tak jak przykładowo Broadcom, której to nazwy nie znasz być może, a którą analizujemy, to jest 240 wzrostu rocznie, rok do roku. Tak, NVIDIA w tym roku około 60% wzrostu rok dorocznie. także przy okazji spółek w przeciwieństwie do kontywidualnych IKE i takich rozwań bardzo rozwiązań bardzo zachowawczych na rynkach typu obligacje gdzie to jest kilka procent IKE konta gdzie to może być kilka kilkanaście procent będę pokazywał jak bardzo właśnie łatwo w polskim banku tak jak polskie akcje możesz zakupić tak samo możesz tych gigantów zakupić które to nie są akcje śmieciowe tak jak Google Alfabet 34% wzrostu w tym roku, tak? Amazon 50% i to są, zobaczcie, najbardziej duże czy największe spółki Large Cup Companies to są największe spółki w Stanach Zjednoczonych, więc za chwilę yyy zobaczysz kilka rozwiązań jak się produkuje taki swój nieduży portfel, co się wybiera yyy w tych wszystkich yyy rozwiązaniach, które chcę ci pokazać, skąd się bierze ten kapitał, gdzie od razu możemy przejść do tego, czy a może niech samo się wyjaśni z prezentacji, co takiego robimy i do czego dochodzimy tak naprawdę. Dobra, także ja tutaj próbuję wrócić naszej prezentacji, pokazać full screen to, co robimy. Tesla z 10 000 wzrosł również w ostatnich latach na 100 000, także to są piękne wzrosty tych spółek, które są najbardziej znane. A mówię, że to nie są spółki te, które przykładowo ja wybieram. To są przykłady bardzo prostych nazw, które znasz z mediów, które rosną po 100 000% przykładowo na przestrzeni kilku lat, tak jak Microsoft również. Tak. Także zobacz, to nie są jakieś skomplikowane rzeczy, że musisz siedzieć miesiąc analizować rynek akcyjny, która akcja ma większe, mniejsze zagrożenie. Kiedyś to były akcje Coca-Coli, tak jak podsumowuję czasami Warena Buffet, czyli jednego z najbardziej znanych inwestorów, który tryliony dolarów też inwestuje na rynkach. Tak. Natomiast to, co chcemy tutaj powiedzieć na webinarze to, że możesz zacząć już od 100 zł miesięcznie, czyli od jednego banknotu i w ten sposób oswoić się z tym tematem i zobaczyć okej jaki to ma sens. I wtedy twój głód może wzrosnąć nawet, że może odkładając 50 zł miesięcznie to jest za mało, 100 to jest niedużo, ale zobaczysz wtedy jak w rok twój kapitał i zbierasz i on rośnie 20, 50, 120% rocznie, to chcę ci pokazać, to zobaczysz, że okej, może warto zmobilizować się, żeby odkładać 500 zł albo może warto nauczyć się jak generować na rynkach po 2000, 4000 zł miesięcznie, żeby odkładać w te akcje, żeby później kupić jakąś nieruchomość. Za chwilę do tego przejdziemy. Tak. Także mały kapitał tutaj na prezentacji mamy. To jest test twojej strategii przed większymi pieniędzmi, przed większą możliwością, przed otwarciem większych mentalnych możliwości i fizycznych też. Tak. Także zwiększasz swoją ekspozycję na rynek. Także na początku inwestorzy, którzy czasami mają milion albo 500 zł dosłownie na koncie, na przykład inwestują w obligacje 10oletnie. >> O, cześć maluszki. >> Maluszek do mnie przyszedł. Mam tutaj małą córkę. ze sobą z tyłu. Z tyłu też jest pani sprzątająca. Nie wiem czy widać. Kończymy sprzątanie dzisiaj. Małe kwestie w mieszkaniu. Natomiast wracając do obligacji to jest najczęstszy instrument, który ja słyszę wśród inwestorów, którzy albo bardzo zachowawczo podchodzą do rynku, albo jeszcze nie inwestują. Tutaj mówimy około 5%. Rocznie procent wzwrotu to jest mniej niż inflacja, która wynosi oficjalnie około 7, czasami wynosi oficjalnie około trzech. czasami w niektórych latach covidowych wynosiła bliżej 17% czy 12%, a nieoficjalnie. Ja zawsze mówię, że ta inflacja jest prawdopodobnie połowę co najmniej wyższa od tej podawanej. Niestety, co widzimy w cenach sklepowych na półkach. Ja patrzę też na wasze komentarze odnośnie Jacek, odnośnie banków i brokerów. Jeszcze o tym wspomnimy, jak wybrać tego odpowiedniego brokera, czy bank. Będziecie może mieli wsparcie w naszej grupie wśród ludzi, którzy wybrali już maklera czy brokera danego. Tak także część tych instrumentów chronią kapitał przed inflacją i to szczerze mówiąc słabo, ale nie musisz nic kombinować. Zakupiłeś obligacje, tak jak tutaj 10oletnie obligacje, tak? Ale ja w życiu takiej obligacji nie zakupiłem, bo to musiałbym chyba mieć portfel 20 milionów, z czego 10 15 szukam właśnie jak zainwestować w akcj i 5 10 przykładowo w obligacje, bo mam je za zadanie wypłacić za trzy czy sześ miesięcy i tylko chcę walczyć z inflacją. Rozumiesz? To jest dla takich inwestorów moim zdaniem, którzy antyinflacyjnie patrzą na wolumen pieniędzy, którego mają dużo, a który chcą za chwilę wypłacić. I oni też narzekają czasami, że o wpłaciłem w te akcj, one mają tam rok, nie mogę zrezygnować, mam tam półtora miliona. Słyszę historię odnośnie kolegów w moim wieku, 40letnich chłopaków, którzy bardzo ciężko pracowali, bardzo ciężko się zajechali, trzy firmy nieeraz na raz pracowali i zapewniam cię, jeżeli na twoim koncie teraz jest zero pieniędzy, tak jakbym ci pokazał jak zmęczeni są ludzie, którzy mają półtora czy 2 miliony gdzieś w obligacjach odłożone i czasami podróżują na Tahiti, na Filipinach. Widziałem kolegę w Tajlandii. Poznał dziewczynę, no Benę, aktualnie jeden z moich znajomych, yyy, został tatą. Ja też w Meksyku zostałem ojcem, jak być może widzieliście przed chwilą. Y, także także są to fajne historie, ale nie zawsze chciałbyś się zamienić z tymi inwestorami, którzy mają już miliony zgromadzone i jakim wysiłkiem się to wydarzyło. Ja próbuję ci to powiedzieć, jak zrobić to prościej. Może tak, żebyś nie zdzierał sobie gardła i tej siły inwestycyjnej, czyli żeby zrobić to bardziej z głową. Tak. Także dlaczego ETFY na globalne akcje przykładowo, czyli co to jest w ogóle ETF? ETF to jest fundusz, który śledzi przykładowo S&P 500 czy grupę akcji na rynku amerykańskim. Czyli nie kupujesz jakiejś akcji, czy y czy nie inwestujesz w klasyczny fundusz, ale fundusz, który śledzi po prostu dane ceny i te ceny nierzadko rosną po 1220% w ciągu roku. Jeżeli to jest przykładowo S&P 500, czyli taki indeks Stanów Zjednoczonych, czyli zbiór największych 500 półek w Stanach, czyli średnia ich cena rośnie cały czas i ty jesteś podłączony do tej ceny. Zarządzanie takiego funduszu jest bardzo tanie, bo to jest 0,8 czy 0,8 czy 0,8%. Opłata za zarządzanie tak czy siak jest bardzo symboliczna, także tutaj te fundusze nie kroją już kolokwialnie mówiąc użytkowników. Można bardzo prosto odkładać też pieniążki bardzo częściowo, czyli po 100 zł albo możesz jednorazowo 10 000 wrzucić. Natomiast mówimy o zwrocie 10, 12, 20%. Czy dla was to jest dużo albo czy to jest wystarczająco? 10, 12, 20% to jest pytanie do was na czacie. Teraz bardzo ważne pytanie. To zależy o czym mamy dalej rozmawiać. Czy 10, 12, 20%, czy to jest wystarczająco dla ciebie jak odkładasz na emeryturę? Może postaram się tobie pomóc. Tutaj zrobimy w kalkulatorze maluszku. >> Tutaj zrobimy symulację dla 300 zł jak 2 czyli 20% czyli już nie najgorszy zwrot w ETF czy jakimkolwiek funduszu, czy nawet w akcji. Tak, bo tutaj Tomasz mówi za mało. Mam 20 lat czasu, czyli 20% zwrotu, szczególnie przy mniejszych kwotach takich jak 300 zł. Ja postaram się powiększyć tak, żebyście widzieli to, co ja widzę na ekranie. 300 zł 20% to jest przelicznik 02 rocznie, czyli 20%. Tak, liczba lat 20 lat. 3 3600 nie odkładasz samego cashu, czyli samej gotówki. Ile to po 10 latach wychodzi? Widzicie po ile to wychodzi z procentem składanym? Widać tutaj w tabeli. Możecie napisać na czacie ile to wychodzi pieniążków po 10 latach. Tutaj Paweł też pisze trochę mało. Tak. Napiszcie, czy jest widoczna u was ta tabela. Jest widoczna. Tak. Okej, super. To jest 103 000, więc 300 zł 103 000 za 10 lat to jest trochę niedużo. Za 18 lat będzie to 500 000, ale za to nie kupisz mieszkania za 18 lat, jak patrzysz jak ceny mieszkań rosną 100% w ciągu 10 lat strzelam czy 80% 10 lat, czy czasami nawet bardziej. Stanowczo za mało. Tak to ile musielibyśmy odkładać, żeby za 10 czy 15, 20 lat, czy na jakim procencie? Zróbmy tutaj najpierw zróbmy procent 50% czyli ja od razu podpowiadam wam, że pewne te instrumenty, które pokazujemy w prezentacji, które chciałbyś się nauczyć właśnie, że tu kilka procent tam 12 20 od czego zacząć, ale to jest wciąż w porównaniu do tych spółek amerykańskich, w które inwestuję, które mają 59 rocznie zwrotu, 240% zwrotu, 120% zwrotu rocznie, bo inwestuję w te najbardziej dynamiczne, czyli można powiedzieć najbardziej ryzykowne. Ale w nie inwestorzy najbardziej pakują pieniążki każdego roku. Oczywiście ten trend ma 2 tr lata trendu wzrostu, czasami 5 lat, czasami 15 w tych spółkach AI przykładowo czy w takiej bańce technologicznej, z którą mamy do czynienia. Natomiast my mamy webinary co tydzień, gdzie ja mówię jakie to spółki i na co patrzymy. Tak tutaj piszecie, że 1000 miesięcznie, 2000 miesięcznie miałby sens. Tak? No dobrze, wróćmy do tej tabelki. Tutaj ja zmieniłem 300 zł, dajmy na to, że inwestujemy w spółki, czyli to już jest 50% rocznie, bo dajmy na to, że masz dostęp do tej wiedzy albo sam po naszych webinarach już widzisz, że okej, takie spółki, które rosną po 120% rocznie są trzy cter, czy jest ich siedem. Ja inwestuję w jedną czy dwie, mogę oczekiwać tego zwrotu 50% rocznie, mimo tego, że to jest bardzo dużo na giełdzie. Tak, to nie jest tak, że jest to gwarantowany zysk. jest duże utrata potencjalnie kapitału 20 30% czy może nawet 50 w takich agresywnych spółkach, ale one statystycznie cały czas rok do roku rosną po 100 170 200% rocznie. Także tutaj zmieniliśmy wartość. Spróbuję tutaj coś mi się nie zmieniło słuchajcie w całej wartości tego. Tak czy siak wartość tutaj powinna się zmieniać z 50%. chwileczkę, zobaczmy. Nie wiem, czy muszę odświeżyć. Może spróbuję odświeżyć ten dokument. Coś mi się chyba nie oświeżyło tutaj te 300 zł na 50%. Albo będę musiał w tym dokumencie coś zamieszać albo sprawdzić, co się tutaj urodziło. Tak czy siak, te wartości z 50% dochodzą rzeczywiście w ciągu 10, 15 lat do właściwej wartości, żeby otrzymać zwrot umożliwiający zakup mieszkania. za milion 200, za półtora miliona i tak dalej. Ja patrzę, czy ta tabelka rzeczywiście funkcjonuje. Okej, ona zaczyna funkcjonować. Tutaj zobaczcie 500 zł na 50% zwrotu wartości na przestrzeni tutaj akurat 20 lat, ale tutaj widzicie, że pierwszy pasek na niebiesko to jest 10 lat, to jest 852 000 zł. Czyli teoretycznie bardzo dobrze inwestując 500 zł miesiąc w miesiąc na przestrzeni 10 lat moglibyśmy kupić jakieś mniejsze czy większe mieszkanie za 10 lat. Jest to możliwe. Tak jest to też wymagające, no bo musisz być w miarę na bieżąco z tą wiedzą albo nauczyć się tego raz, że dalej będziesz wiedział jak właśnie reagować na te spółki, trzymając je kilka lat te same lub nawet całą dekadę lub po prostu podkupując jedną, dwie czy trzy spółki. Tak. Tutaj fajne pytanie Paweł. Tu będziemy omawiali czy nawet dzisiaj już pokazuje na slajdach, że to jest przykładowo Nvidia, taka spółka, którą omawiamy, dynamicznie rozwijająca się. Broadcom, który 240% ma w tabeli, on rośnie właśnie po 100 200% rocznie. Tak, jest jeszcze kilka innych spółek, o których będę wspominał, które no są taką perełką, które ja obserwuję czasami właśnie od trzech, cerech lat, czyli to są takie kilkuletnie trendy na tych spółkach, niekoniecznie 20letnie, ale to wystarczy, żeby spółka miała 3 pi lat takiego trendu. To już jest bardzo dużo, tak żebyśmy w którymś roku zarobili 100%, w innym 50, w innym 20, w innym 120. Tak, tu jest przykład jak zrobić praktycznie od czego zacząć, jak jesteśmy na takim poziomie zero, czyli 100 zł WTF, wkładamy 100 zł w obligacje, czyli takie bardzo zachowawcze instrumenty. Tu jest taki przykład, czyli jeszcze jeszcze bardzo zachowawczo, tak? Ja widzisz, już zaczynam bardziej podążać w kierunku tych instrumentów, które mnie naprawdę interesują, tak jak jakbym to zrobił praktycznie. Często jest to dużo więcej niż 100 zł. wspominałem o tym, że są y osoby, które dużo większe pieniądze odkładają po 10 000 miesięcznie albo 50, 100 000 rocznie, jednorazowo, przykładowo y sobie indeksują, wrzucają w giełdę, czyli wrzucają ten kapitał i nie jest to złym czy najgorszym pomysłem, żeby jakaś część była w obligacje przykładowo zapakowana, tak? Ale jakąś część spokojnie też można wtedy konstruować sobie portfel właśnie w akcj czy bezpośrednio, które ja pokazuję tutaj dzisiaj na webinarze czy na innych spotkaniach. Tak, część 15% WTFY przykładowo część przykładowo podkupić jedną akcję. To nie chodzi o to, żeby podkupywać 15 spółek, tylko przykładowo możesz jedną, dwie spółki w Stanach podkupywać i na przykład jedną spółkę, która jest bardzo dobra na na rynku WIG20, czyli głównych naszych spółek w Polsce i sobie podkupywać 20%, czyli jak masz 1000 zł miesięcznie, to połowę z tego, to jest taki bezpieczny portfel, tak? połowę tego przeznaczać w obligacje, dokupywać yyy 15% czy 100 150 zł kierować właśnie w zakup akcji amerykańskich czy tych najbardziej dynamicznie rozwijających się. 20% na spokojnie na naszym rynku, 15% fundusz śledzący rynek S&P 500 przykładowo albo jakiś inny rozwijający się trend przykładowo na złocie, co przez rok, dwa teraz się rozwijało. Także to są takie podstawowe standardowe rozwiązania, które co, mówię co d trzy lata te rozwiązanie odrobinę się zmieniają. Zamysł pozostaje ten sam, ale odrobinę może zmienić się pomysł, że teraz złoto przykładowo rok bardzo intensywnie rosło, teraz trend przechodzi na srebro, które to rośnie po 100% i więcej. Tak, także taki portfel, tak jak pokazywałem tutaj na przykładzie 500 zł, można budować na 800 zł, 800 000, sorry, nawet na przestrzeni 10 lat, więc to nie musi być okres 15, 20 lat, mimo tego, że taką inwestujemy na emeryturę, która to niestety z takich środków samych wypracowanych na umowie o pracę, czy nawet jak jesteś przedsiębiorcą, często to jest 25, 35 czy 40% faktycznego wynagrodzenia. często więcej, ale jest to jakiś część faktycznie twojej pensji, którą osiągałeś, to jest realna emerytura i ona jeszcze jest atakowana inflacją 7% rocznie. Dlatego od początku często mówię, czy już jak miałem kilka lat, to zdawałem sobie sprawę, że inwestycja to jest każdego nas będzie to dotyczyło. Ja już w wieku czterech, pięciu lat nie mogłem się doczekać, kiedy ja, słuchajcie, jakieś pierwsze akcje, inwestycje, coś taki miałem, nie wiem, pociąg do pieniądza, czy do odkładania, czy czy budowania jakiegoś kapitału, funduszu, tak? Także tacy ludzie często właśnie lądują w takiej branży, kolokwialnie mówiąc, ale też mają najwięcej doświadczenia, bo jak zaczynasz szybko, wiadomo, to później ta wiedza się stakuje na przestrzeni lat i jestem w stanie też szybko tobie wytłumaczyć, dlaczego ja nie zajmuję się obligacjami, tylko naj takim bardziej spokojnym instrumentem, w którym ja osobiście się odnajduję, to są przykładowo ETFy, czyli właśnie taki fundusz śledzący wykres S&P 500, który rok do roku rośnie. Możesz zainwestować 10 000 i patrzeć jak on rozbija się na 12, na 20, na 25 000 na przestrzeni lat. Jeżeli to będzie większa kwota, oczywiście odpowiednio więcej będziesz zarabiał. Także to jest takie bezpieczne inwestowanie. Ja natomiast ilu z was będą dwie opcje do wyboru na czacie, także uwaga. Kto z was czuje się takim bezpiecznym inwestorem? To wtedy napisz bezpiecznie na czacie. A kto agresywnym, co wcale nie musi oznaczać niebezpieczeństwa agresji. To się po prostu tak nazywa na giełdzie, że jak już w akcj inwestujesz, to już jesteś agresywnym inwestorem. Słuchaj, jakbyś 30 lat temu inwestował w Coca-Colę, to byłbyś agresywnym inwestorem, tak? Albo 20 lat temu, jakbyś w Google inwestował, to by był agresywny inwestor. Rozumiecie? To jest jakiś śmiech. Agresywny inwestor to jest jak wynajdujesz na siłę małe średnie przedsiębiorstwa na giełdzie, której ja nie polecam, czyli polskiej giełdzie. naszej warszawskiej i tam mówisz o ta spółka powinna wzrosnąć, powinna rosnąć 50%, bo mi się wydaje, że ma dobre podwaliny. To jest agresywny inwestor, bo on z reguły przegrywa. Tak? A to, że zainwestujesz w największą spółkę na świecie, którą cały świat kupuje, jak nie ma co robić z pieniędzmi, już samo to powoduje jej wzrost, nie jej wyniki, tylko samo to, że jest jedna taka spółka, albo dwie, albo pięć, tak, o których my mówimy na webinarze. Rozumiesz jak postaram się oddzielić skomplikowanie, gdzie gubią się początkujący inwestorzy, od bardzo prostego doświadczenia, gdzie nawet początkujący inwestor może się od razu odnaleźć. również na rynku polskim funkcjonuje i to w praktyce stanowisko wypłaty dywidend, czyli masz na przykład akcję KGHMU, KGHM, czyli jakiejś największej spółki na Wigu 20 czy jednej z największych, to taka spółka posiadając jej akcje w danym momencie trzeba posiadać. Nie, że cały rok, nie, że kiedyś tam posiadałem, to wypłacą mi dywidendy, tylko w danym momencie y drugiego bodajże kwartału trzeba posiadać akcje te spółki, żeby otrzymać te 3, 5, 7 8 nawet 10% dywidendy. Ale co z tego? Jeżeli ta spółka rocznie, czasami 10 albo 5% rocznie, to co nam po tych 5 czy 10% dywidendy? Mimo tego, że jest to bardzo popularny temat w Polsce, że na przykład 1000 akcji Orlenu, co nie zawsze znowu te spółki są warte 100 zł, to może być to warte 100 000 przykładowo, które musiałbyś mieć do zainwestowania, tak? To wtedy dywidendy będziesz otrzymywał 6000 zł rocznie. Ale czy lepiej inwestować spółki, które rosną po kilkanaście procen rocznie i mają dywidendy typu 5 albo mniej? Czy inwestować spółki, które mają 50% wzrostu rocznie i nie mają dywidend? Ale ty widzisz ten wzrost i rozumiesz i nie jest to tak bardzo skomplikowane. Aczkolwiek w Polsce mamy szereg spółek, które wypłacają dywidendy i w niektórych latach są to dobre dywidendy typu 10% przykładowo, a czym ja nigdy się nie zainteresowałem. Tak samo jak nie zainteresowałem się dotacjami do działalności gospodarczej, gdzie kiedyś to było 20 000. Stój w kolejce w urzędzie, wyspełnij warunki, musisz być bezrobotny. Żeby dostać dotację musiałeś być bezrobotny kiedyś. Ja mówię: "No co ja mam trzy miesiące być bezrobotny? Ja zarobię w ciągu trzy miesiące, w ciągu trzech miesięcy 20 000". Rozumiesz? Także próbuję fakty od mitów pojawić tobie albo pokazać mity od faktów w co inwestujemy, czy gdzie ja szukam wartości na przestrzeni lat i tak samo 15 lat temu i teraz. Tak, że jest taki temat dywidend, jest temat kont indywidualnych kont emerytalnych, tak zwane IKE, ale to nie jest coś, w co ja przykładowo kieruję swoje pieniądze. Tu jest limit roczny 24 000, więc może starczyć, ale dopiero na emeryturze możesz bez podatku, z podatkiem 0% dopiero na emeryturze możesz wypłacić te pieniążki. Także nie wiem jaka część z was, jest to fajne rozwiązanie dla niedużych. inwestorów czy jak dorzucasz właśnie po kilkaset złotych do takiego konta, ale wzrosty na tym koncie też mogą się wahać od kilku do kilkunastu%. Tak samo jest z innymi tego typu rozwiązaniami na rynku polskim. One funkcjonują, więc pokazujemy tobie co jest możliwe, ale jednocześnie mówię o tym, co jest najbardziej interesujące, tak że gdzie te 500 czy 300 zł inwestować w weekend, na polskim koncie, gdzie rzekomo jest bezpiecznie, czy w obligacje, gdzie są bezpieczne, ale dają 5 czy 6%. Tak, ale co to za bezpieczeństwo, które ledwo co walczy z inflacją albo przegrywa z inflacją. Tak, rozumiesz? Także tutaj mamy w prezentacji te instrumenty. je pokazuje, ale ja mówię, to nie jest to, co najbardziej nas interesuje i to nie jest to, czego dalej będę uczył, czy będę tobie pokazywał, tylko będę pokazywał tobie, okej, co dla mnie jest najbardziej interesujące, jak najszybciej osiągnąć y osiągnąć y zysk, czy na przestrzeni 15, 20 lat odłożyć te półtora miliona na mieszkanie, bo za 10 lat tyle będzie kosztowało mniejsze czy większe mieszkanie i to nie na rynku w Krakowie czy w centrum Warszawy, tylko gdzieś kawałeczek za rynkiem, kawałeczek za centrum. Tak, także przykładowo 100% WTFY to nie jest najgorszy pomysł. Po 20 latach 500 zł miesięcznie wciąż kwota będzie stosunkowo nieduża. Ćwierć miliona złotych za to nie kupisz mieszkania. Także widzisz coś lepszego. Sama kwota pokazuje tobie, że kurczę musi istnieć coś lepszego. Tak tutaj tak samo 70% ETFów czy jakieś obligacje, dywidendy do tego, wciąż ćwierć miliona złotych. Wciąż 200 000 po 20 latach. To jest wszystko za mało. Także czym się zajmuje taki inwestor przykładowo jak ja? Czy inwestuje na rynku polskim czy amerykańskim? Krótko mówiąc po tym jak wam pokazałem czy jeszcze raz chciałbym pokazać, że jak logujemy się tutaj w patrzę gdzie jestem w mBanku. zaloguję się jeszcze raz. Jak łatwo w oparciu o kilka filarów inwestycyjnych również w polskim banku zakupić właśnie akcje typu NVIDIA, typu Microsoft, typu Google. Kiedyś było to niemożliwe. Teraz, żeby nie powiedzieć, że jest bardzo proste, jest to co najmniej nieskomplikowane. Jeżeli w ciągu kilku minut ja jestem w stanie tobie to pokazać. Czyli zobacz tutaj przykładowo mam jakieś konto IKE, o którym nie wiem, którego nie używam. To nie są inwestycje, które ja tutaj dopłacam. Także klikam tutaj inwestycje. Próbuję dostać się do maklera na moim koncie, żeby jeszcze raz sobie pokazać, że tam wystarczy wpisać dany produkt typu czego szukasz. Tutaj w makler wchodzę w mbanku. A są inne banki. To nie jest reklama jednego banku. Po prostu to jest mój ulubiony bank, z którym nie mam nic wspólnego. Kiedyś prowadziłem spotkania dla MForex, czyli dla brokera Forex MBKU, ale nie mam z nimi nic wspólnego na co dzień. po prostu yyy fajnie się y inwestuje tutaj. Bardzo prosto tak szukam w jaki sposób można tutaj zrobić zlecenie. Przykładowo na wpiszemy tutaj czy tutaj można odnaleźć Nvidia przykładowo nie tutaj notowania pewnie gdzieś są inne. O tutaj są akcje przykładowo zobaczcie tu już mam kilka akcji, które ja obserwuję normalnie. Broadcom Metaplatform, czyli Facebook Nvidia i możemy kliknąć tutaj w Nvidia, domyślam się. i od razu kup, sprzedaj za jakąś kwotę niedużą pieniążków. Możesz od razu dokonać kupna sprzedaży i tak samo możesz się ich pozbyć dosyć szybko. Także ile mi to czasu zajęło łącznie z błądzeniem tutaj w Emclerze? Tak szybko możesz się odnaleźć w tych akcjach amerykańskich z odrobiną pomocy. Także pierwszy działm się zajmuję przez ostatnie 15 lat, czyli teraz wchodzimy tutaj bardziej w aspekt tego, okej, co się dzieje w rzeczywistości. Tak. Poznaliście kilka instrumentów szybko poznaliście jakieś mity i fakty. Czyli czym ja bym się zainteresował jak zaczynam od zera. A mówię wam, że zaczynam od zera, bo tylko kupię jakieś mieszkanie czy cokolwiek, mieszkanie, samochód gdzieś tutaj w Meksyku czy w Polsce i znowu jestem prawie wyzerowany. Tak, zostaje mi kilkadziesiąt tysięcy złotych na życie potencjalnie czy na cokolwiek i znowu zbieram od zera. Także proces przechodzę od początku. Tak, także pierwszy filar inwestowania to są właśnie te ETFY i w moim przypadku akcje USA. Można by tutaj dopisać, tak? Jeżeli ktoś nie ma tych 300 czy 500 zł miesięcznie, żeby zacząć, a od tego zaczyna się moim zdaniem zabawa, która mogłaby się przerodzić później do jedneg d tys. Ja tutaj piszę 1 2 k euro czy dolarów, tak? Jeżeli ktoś nie ma tych pieniążków, to drugim filarem, którym ja się zajmuję również aktualnie od 2010 roku, to jest projekt Forex, jest trader, także sami możecie policzyć ile lat, to jest trading, czyli platformy inwestycyjne, gdzie szybko na zmienności cen, walut czy innych instrumentów możesz zarobić. Tutaj próbuję wyjść na chwilę z prezentacji. W drugim filarze możesz w tradingu zarobić te 300, 500 arów w przeciągu dnia. To są platformy, które widzicie na spotkaniach, które wyglądają w ten sposób. Jest bardzo szybki spadek. Tu jest powtarzający się pattern, pattern numer 2 i tutaj można odebrać 50, 100, 200 $arów w bardzo krótkich ruchach trwających godzinę, półtorej godziny czasu, 40 minut, czasami pół godziny. Także to jest produkcja, można powiedzieć, kapitału, który co z tym kapitałem robimy w tych filarach, które ja wam pokazuję, tak? odkładamy VTFy, odkładamy kapitał, czy z pensji właśnie, czy z tradingu, czy z innych możliwości zarobku w akcje, w ETFy, również w złoto fizycznie, co bardzo fajnie pokażemy, jak stabki, takie jednogramowe sztabki się kupuje. Mogę od razu tobie pokazać złoto 1 g, bo kiedyś jak nie kupowałem takich rzeczy, to nie wiedziałem, że można kupić jednogramową sztabkę. Ona wygląda w ten sposób. dosłownie waży 1 gram i kosztuje tam nie wiem z 200 może. Ale możesz też 30gowe kupować złote monety, bardzo znane Krugerand albo większe sztabki tak za 10 000 doarów i więcej na pewno. także trochę jak na filmach, ale jednak inaczej, bo w polskiej mennicy albo w innej zaufanej zaufanej instytucji, o czym ja powiem też w przyszłości, jak kupować złoto i to wszystko po co odkładamy i pomnażamy te pieniądze na Forexie, produkujemy pieniążki i pakujemy je WTFy i akcje, żeby spokojnie mogły rosnąć te 50, ja mówię 120% rocznie w tych instrumentach typu jak bardzo dobre akcje wybierzesz, tak? i w złoto, które rośnie 10, a w niektórych latach też 50% rocznie i nierzadko więcej, tak jak teraz. Po co te wszystkie filary, które uskuteczniamy trzymania pieniędzy? Po co te wszystkie filary? Tak, pierwszy, drugi, trzeci filar. Wszystko po to, żeby kupić coś, co pasywnie może przynosić dochód albo pasywnie jest już chronione. Nieruchomości, ziemia, grunty, mieszkania, dom. Tak, niekoniecznie zakup to, żebyś mieszkał w mieszkaniu czy domu, tylko pod to, żeby nikt tobie tego nie zabrał, bo pieniądze z konta rachunku bankowego mogą zniknąć, spółka na giełdzie może wysadzić się w powietrze. Także jak ja dozbieram gdzieś 500 000 zł, to już mnie to zaczyna kuć, nawet jak w dobrych spółkach to leży, bo ja mówię, dla mnie to jest bardzo dużo pieniążków, kilkaset tysięcy. Wywodzę się z dosyć jednak niezamożnego, żeby powiedzieć biednego otoczenia. Więc jak zdarza się w niektórych momentach, że mam milion czy półtora miliona, gdzie kupuję mieszkanie za granicą, to ja już czuję jak te pieniądze są niebezpieczne na tych rachunkach w banku. Co ktoś mu może pomyśleć? Tak, w banku super bezpiecznie. Mówię tak, póki wojna nie wybuchnie, to kto ci te pieniądze odda jak jakiś bank albo splajtuje bank, tak jak w Stanach w 2008 roku? Wtedy jest problem. A jak masz nieruchomość, ten problem ściągasz przynajmniej w 8090% ze swoich bark, barków, barków, także yyy możesz funkcjonować wtedy spokojniej. Także troszeczkę powiedziałem tutaj o tradingu, o którym też będziecie się uczyli jak produkować gotówkę na powtarzających się układach, czyli na bardzo krótkich interwałach czasowych, gdzie ten pieniądz bardzo szybko fluktuuje i z dużą dźwignią można dosłownie w przeciągu bardzo krótkiego spadku odebrać 100 $arów. jak ktoś tych pieniążków nie ma albo z pensji nie może odkładać, a wejście samo na rynek Forex to też może być 300 500 zł albo 3500 arów, żeby taki rachunek otworzyć brokerski. Tak także pierwszy filar to są fundusze i akcje USA, czyli jak gromadzimy kapitał kiedyś słuchaj żebym ja odkładał w funduszach, fundusze rosły po 1220% to co to dla mnie była za atrakcja. Teraz akcje WA rosną po 50 100 200% rocznie te najlepsze spółki. Zaraz do tego wrócimy jeszcze na koniec. Tak, trading też kiedyś jak nie wiedziałem jak trejdować to ogólnie wysadzałem rachunek w powietrze. Jak się nauczyłem trejdować to zacząłem zyskiwać po 100, 200 do$arów dziennie, później troszeczkę więcej. Dzisiaj mamy taki kanał tradingowy cały dla kursantów mentoringowych, gdzie pokazujecie przykładowo wasze wyniki. Aktualnie screeny z trjów, czyli z transakcji, jak wchodzicie w rynek w takie trochę bardziej skomplikowane transakcje, jak macie wyniki w przeciągu dnia, to są z jednego dnia, z kilku transakcji wyniki po 100 $arów czy 100 zł. Na transakcjach, które czasami po 10, 20 zł czy dolarów jest ryzyko tutaj. Tak, także pokazujecie pełno takich transakcji. Nierzadko to jest kilkaset złotych dolarów dziennie na transakcjach, których jest od kilku do kilkunastu dziennie takich transakcji rodzi takie zyski. Także trading jest jednym z takich sposobów, gdzie pokazujecie jak na co dzień w ciągu dnia można stracić, zyskać kilkaset złotych, kilkaset dolarów. Ci, którzy wiedzą jak to robić, tak jak przykładowo jeden z naszych kursantów Krzysztof prowadzi takie zajęcia na każdej sesji pokazuje jak zyskać kilkaset, czasami kilka tysięcy dolarów. faktycznie pokazuje to i konto zbudował z 20 na ponad 40 000 $arów na przestrzeni siedmiu sesji, czyli podczas siedmiu spotkań, czyli miesiąc czasu zbudował konto z 20 na 40 000 przykładowo dolarów. Konto realne, które pokazuję wam na każdych spotkaniach. Tutaj inna ciekawostka. Mamy robota, czyli rozwiązanie robotyczne. Tu jest taka nieduża krzywa, więc on wykonuje dużo transakcji, bardzo małych. ma 15% wzrostu. Tutaj bodajże na kapitale 2700, 2800 dolców. Tutaj dorzucimy kapitał, zwiększymy wartość transakcji, jeżeli on sobie tak dobrze radzi. To są jedne z możliwości, które pokazujemy czy na kursie, czy po prostu ogólnie w projekcie jest wymiana tradingowa, czyli tego co robimy, tego co wy robicie. Możesz się tego nie nie spodziewać jak to jest efektywne, jak to jest grupa ludzi, ile pomysłów jest. Tak tu ktoś mówi: "Michał, patrz jakiś robot tutaj sobie radzi, patrz jakaś strategia, patrz jakiś dodatkowy układ dodajemy do tego tradingu." Tak dużo tego było na przestrzeni ostatnich 15 lat, także mamy sporo tej wiedzy, którą zawężamy do dwóch, trzech prostych rozwiązań. Złoto i surowce to jest taki dodatkowy filar, gdzie inwestujemy. Nieruchomości to jest to, co dla mnie jest na topie, czyli wszystkie pieniądze, jakie mam, nie wiem, gdzie bardziej bezpiecznie wrzucić niż w nieruchomości. Tak, także ziemia, ewentualnie jakiś apartament, tak to są bezpieczne rzeczy, które próbuję splitować i w Polsce i za granicą. Także u nas dowiesz się również na innych webinarach jak i w Polsce i w Meksyku i w Stanach. Moi przyjaciele niektórzy mają szereg nieruchomości. Mój kolega tutaj w Play del Carmen, gdzie ja też kupiłem nieruchomość ma ponad 30 nieruchomości. Inny mój kolega inwestuje w Stanach, także to poszczególne procesy. Ja patrzę jak on przechodzi przez zakupy nieruchomości. To jest kilka sztuk przykładowo. Także to są ludzie, którzy albo bardzo, bardzo ciężko pracowali, że już posiwieli w wieku 36 lat często. Tak. Stąd mają kilka nieruchomości. Z biedy wyszli, tak jak ja. Znikąd. Tak. W Stanach też nie tak łatwo się dorobić, jak zaczynasz od zera. Także tu mamy schematy inwestowania od 40 czy 500 zł. Później będziemy mówili jakie to są etapy, jak masz 2000 zł miesięcznie właśnie, czy to z tradingu, czy może właśnie ze swojej pensji, czy z innych dochodów, które możesz, które, które możesz przeznaczyć te pieniądze realnie. Tak, także nie jest to zabawa. Wymaga trochę czasu i wiedzy i czasami nawet odrobinę pieniędzy. Aczkolwiek na początku dużo to nie nie wymaga pieniążków, tak jak pokazywałem tutaj w slajdach czy w możliwościach jak 500 zł nawet odkładać. 500 zł. Kiedyś to jeszcze był problem z pensji 3000, żeby odkładać, ale jak teraz średnia pensja w Polsce wynosi 6,5 czy 7 czy jeszcze więcej, wiem, że to nie znacza, że każdy Polak zarabia 7000 brutto czy netto, ale mówię, że taka jest średnia czy jakaś tam mediana czy statystycznie. Tak, w praktyce dużo Polaków zarabia pięć i bardzo dużo znam też, którzy zarabiają 15 i 30. Tak. Y mówię tylko, że 500 zł to jest stosunkowo już robi się nieduży pieniądz do odkładania pieniążków. My natomiast te cztery filary, o których mówiliśmy, wszystkie po kolei omawiamy, ale bardzo szybko na przestrzeni dwóch tygodni jeden filar, dwóch, trzech tygodni drugi filar. Omawiamy na warsztatach poszczególnych właśnie filarów w mentoringu 3.0, czyli trzeciej odsłonie mentoringowego kursu, który prowadzę na przestrzeni 15 ostatnich lat. Jest tutaj ponad 700 godzin nagrań wideo, które teraz w najnowszej odsłonie mentoringu staramy się skrócić tak właśnie, żeby to był tydzień, dwa odnośnie ETFów, akcji USA i żebyś już wiedział jak inwestować te 500 000 zł miesięcznie czy mniej na początku. Tak. Później Trading Forex. Przechodzimy dwa, trzy układy. Jak najszybciej zaczynasz trejdować na tych wykresach. Tak później jak masz czas na tym kursie również przez cały rok kolejne miesiące są bardziej zaawansowane strategie ćwiczenia symulacja live tradingu czyli wszystko co jest potrzebne żebyś wiedział to co ja przechodziłem przez ostatnie 15 lat także to są takie podstawy tego co robimy w przeciągu całego roku, czyli nie tylko na jednym drugim otwartym webinarze ale jak wpadasz na te webinary częściej lub właśnie interesujesz się na tyle, żeby dołączyć do kursu, gdzie i początkujący inwestor się odnajdzie właśnie z niedużymi kwotami jak zacząć i aktywny trader, który albo już zaczynał na przestrzeni lat, ale nie do końca to wychodziło, bo wiedza jest olbrzymia, żeby ją poznać w przeciągu kilku tygodni, czyli w skróconym wydaniu, ale profesjonalnym, tak jak w domu tradingowym lub inwestor długoterminowy, który tak jak niektórzy moi znajomi, chociażby w Szczecinie kupują od 20 roku życia akcje na rynku polskim, a później też ostat ostatnie lata zaczęli kupować na rynku amerykańskim. Nie wiem czy dzięki tej wiedzy w YouTubie, która zaczynała się pokazywać, czy dzięki może też webinarom czy czy tym, że słyszą na na naszych webinarach o czym mówimy, ta wiedza została bardziej spopularyzowana, że nie trzeba siedzieć tylko na naszej polskiej czy warszawskiej giełdzie, tylko można korzystać z tych wszystkich rzeczy. One są bardzo dostępne pod jednym klawiszem myszy. Także to są cztery rynki, które omawiamy. Nasz kurs mentoringowy jak będzie się kończył za rok, bo teraz jest jego początek, to będziemy mówili o nieruchomościach, jak właśnie kupujemy w Dubaju, w Meksyku, w Stanach, jakie są różnice, gdzie trzeba być rezydentem, jak podatki wyglądają, gdzie najwięcej podatków zapłacisz i czynszów, a gdzie najmniej. Ludzie, którzy to robią na świecie albo ma mają takich przyjaciół jak ja, są to informacje z pierwszej ręki. Czyli dzwonię do gościa i on mi mówi: "Wszystko 45 minut ma taki ślinotok po prostu, że nie może skończyć i ja po godzinie po prostu mówię: "Wow, dowiedziałem się więcej niż bym sam rynek studiował przez kolejne 2 lata mieszkańczy wynajem krótkoterminowego, tak jak nasz przyjaciel w Gdańsku, w Trójmieście przykładowo podnajmuje mieszkanie i wynajmuje je dalej. Jest to system, można powiedzieć RBNB, pod najnajem mieszkań i tacy inwestorzy też są i w ten sposób można żyć i podróżować po świecie na jego przykładzie. Także zaprosimy też go na webinary, także usłyszycie też takie ciekawostki. To jest wszystko w mentoringu czy dla ludzi, którzy chcą się rozwijać w tych wszystkich tematach. A moim zdaniem każdy z tematów, który ja poruszyłem dzisiaj, to jest życie. Jak ktoś nie odkłada tych 100, 300, 500 zł, to ja chcę się odnaleźć za 10, 20 lat. Czy ja chcę odłożyć na mieszkanie, obojętnie, czy ma już jedną, czy jeszcze nie. To jest wszystko w kursie mentoringowym. Tak. Później jak kupować nieruchomość gdzie, czy w Polsce, czy może za granicą od razu, tak? Później uczymy się trejdować, jak tych pieniążków nie mamy, tak jak ja nie miałem, tak trejdować. Jakie to są trzy podstawowe strategie, jak dane wpływają na rynek, tak? Dlaczego ten rynek tak czasami spada i można go albo podkupić, albo inwestować w spadki? najszybciej zarabiamy pieniądze inwestując właśnie na spadkach, czyli na panice, czy jak pojawia się wojna najszybciej, ale trzeba mieć bardzo dobry rachunek brokerski, bo jak masz słaby rachunek brokerski, to broker jak ty z 1000 zł zrobisz 120 w przeciągu trzech tygodni, to broker może nie wypłacić ci te pieniędzy. To jest wted jest tragedia największa. Tak także słuchaj, u nas się tego wszystkiego będziesz uczył w kursie, dlatego o tym mówię. Tu jest przez chwilę już część komercyjna. Jak są osoby, które y przyszły tylko po bonus, czy chciały się czegoś podłuczyć, to ja już teraz przekażę oprócz tej informacji naszej mentoringowej bonusy, bo zaczynam mówić coraz więcej o tym, czego uczymy się przez cały rok. A bonusy, które miałeś odebrać, przekazuję tutaj link do ebooka. Tak, za chwilę wkleję tutaj link do ebooka i wkleję link do kolejnej książeczki elektronicznej ze 100 transakcjami, które wykonujecie na bieżąco, czyli jakie to transakcje najszybciej wykonują się na rynku. Także to już za chwilę otrzymasz tutaj z nami. Natomiast kilka pytań. Jak często w ciągu dnia pojawiają się układy czy kwestie, które się powtarzają na rynkach? Tak, bo na akcjach jak trjujesz 3 5 lat, to zjazd akcji do podkupienia taniej, to co teraz miało miejsce na rynkach. Mogę tobie pokazać od razu, przejść na wykres. Tutaj jest przykładowo akcje Nvidi one troszeczkę spadły, tak? I dalej troszeczkę spadają. Możliwe, że to są najlepsze momenty. Później te akcje rosną w ten sposób i my patrzymy, o, mogłem podkupić 20% taniej. Tak, tak jak inne akcje też z tych, które omawiałem tutaj, które dzisiaj omawialiśmy. Broadcom, przykładowo akcje. Zobacz jak ich cena się obniżyła. Zobacz gdzie te akcje są teraz. To jest ten sam okres czasu, ostatnie dni, ostatnie dwa tygodnie znowu są na szczycie. To jest jedna z tych spółek, która rośnie 100 200% rocznie, tak? I ona dalej rośnie, mimo tego, że była jakaś korekta na rynku. Tak. Niesamowite to jest. Także te momenty pojawiają się, jeżeli nie codziennie, to w poszczególnych tygodniach na akcjach długoterminowo, krótkoterminowo na wykresach pojawiają się codziennie kilkanaście razy dziennie. W jaki sposób uczymy się trejdować, to również jest na kursach. Jak i czy codziennie musimy obserwować tego, dowiesz się właśnie dalej w przyszłości, jak skrócić ten proces do pół godziny dziennie albo żeby tylko być gdzieś w tle z rękiem, tak? Nie musisz trejdować po 10 godzin dziennie. zarobki jakie tutaj czasami no tutaj staram się was nie zasypywać zarobkami bardziej pokazać merytorycznie przykładowo screeny kursantów tak co się pojawia na wykresach i jak jak wy trjujecie staram się pokazać z merytorycznej perspektywy tutaj przykładowo wejście na buy może na złocie może na srebrze nie tu jest akurat para walutowa funt do dolara także to są ostatnie transakcje z czatu mentoringowego. Tu jest spadek. To jest typowo powtarzający się pattern numer D, który jest tutaj spadkowy. Jest otwarta transakcja, rynek spada. W ten sposób odbieramy najszybciej, najprościej 100, 200, 300 do$arów. Także z tych transakcji od razu możesz zauważyć, gdzie ja wspomnę gdzie najszybciej odbieramy pieniądze w spadku krótkoterminowo. Tak także jest sporo tutaj transakcji. Też też momentami są to wyniki czasami większe, gdzie ludzie już pokazują kilka, kilkanaście tysięcy nawet wzrostu portfela na przestrzeni dnia czy dwóch dni czasu. Natomiast patrzę gdzie jesteśmy w naszej prezentacji. Tutaj było pytanie ile można potencjalnie zarobić. Ilu traderów zostało już przeszkolonych z częstych pytań od 2010 roku. Sami pomyślcie ile to było osób. Mamy faksowaną opinię w 2010 roku, kiedy jeszcze nie było takiego przepływu elektronicznego. Ludzie mailowali też opinie, faksowali, przysyłali. Mamy screeny z tego sprzed 15 lat, jak również opinie ostatnie z rynku właśnie bardziej już w postaci trejów. Taki kurs mentoringowy nasz trwa, można powiedzieć cały rok, ale w ciągu trzech miesięcy pokażę tobie spektakularnie, co się dzieje na rynku i jakich wyborów możesz samodzielnie podjąć na bazie tego, czego ja się uczyłem przez ostatnie 15 lat. Także słuchajcie, to nie jest może kurs dla każdego, to nie jest, widzicie jakaś sprzedaż marzeń, tylko faktycznie merytorycznie pokazuję wam czy próbuję pokazać gdzie są mity, a gdzie są fakty i co faktycznie możemy wybierać i jakich zwrotów możemy spodziewać się i jak to wpływa na 8, 12, 20 lat portfela. jak taki portfel też stworzyć na przestrzeni kilka miesięcy czasu. Mamy też przykłady, gdzie kursantka z 500 € zrobiła 143000 € w przeciągu pięciu tygodni czasu, ale to jest już trading. To nie jest inwestowanie w fundusze, o którym mówiliśmy, tylko to jest trading, czyli bardzo agresywne podejście do rynku. Tak? Natomiast nigdy do końca nie dowiesz się z książek, czym jest trading, a czym jest inwestowanie. Czyli w ogóle dwa oddzielne koncepty, bo w inwestowaniu kupujesz, trzymasz 3 5 8 lat, a co najmniej wiele miesięcy. W tradingu trejdujesz dosłownie kilkanaście, kilkadziesiąt minut. Także czasami nie chce się wierzyć w tego typu kwestie, aczkolwiek był inny kursant, który trochę większym portfelem, aktualnie 20 000 dolarów ma w portfelu, ale zaczynał 10 000 doarów i w przeciągu kilku dni roboczych, w ciągu niecałych dwóch tygodni, czyli dwóch tygodni sesji tradingu codziennie, gdzie otwierał trjy bardzo duże, zrobił ponad 250 000 zysku, czyli przetrejdował 300 000 doarów, 250 000 wypłacił. Mamy to na screenach u brokera, gdzie po 50 000 $arów są wypłaty przez kilka dni z rzędu. Także są tacy ludzie, ale to są wyjątkowe jednostki. Tak, nie każdy z 10 000 robi ćwierć miliona. To są ludzie albo którzy właśnie mieli wiedzę, albo bardzo dużym wolumenem trejdowali i akurat był taki dobry run na rynku, że nie wiem, złoto rosło przykładowo przy tym pierwszym przykładzie z złoto rosło przez cały miesiąc, więc wchodząc w transakcje można było je stakować i rzeczywiście odbierać duże zyski. Ale o tym wszystkim z książek się nie dowiemy. To musi być rozmowa z człowiekiem, czy z traderem, czy z kimś, kto to robi. Także tutaj mamy taką rozmowę, gdzie możemy pomóc tobie stworzyć taki plan inwestowania, gdzie ty sam stworzysz sobie, bo ja nie jestem doradcą inwestycyjnym ani nikt w moim zespole, ale usłyszysz tyle faktycznych, praktycznych rzeczy, które są poparte w tabelach aktualnych wyników i inwestorów, którzy to robią i z giełdy wyników tych akcji, że sam będziesz mógł bardzo prosto stworzyć ten plan inwestowania właśnie z tego typu pomocą, jak się rozwijać. Rozmowa, słuchajcie, nasza, patrzę tutaj, gdzie jest, gdzie jest nasza rozmowa. Rozmowa normalnie kosztuje 200 zł. Jest to zwrotny depozyt. Natomiast w tym momencie można dołączyć do takiej rozmowy mentoringowej dosłownie za 0 zł, czyli nic nie musisz płacić. Tutaj jest to wyjątkowa sytuacja, bo normalnie taki link kosztuje, tak jak wspominam, 200 zł dla osób, które są czy zdecydowane, czy rzeczywiście wiedzą już co dalej następuje, że chcą uczestniczyć w kursie. Tutaj natomiast jest to rozmowa dla osób, które tego kursu jeszcze nie mają, a chciałyby się dowiedzieć na czym polega inwestowanie, jaka jest różnica właśnie w tradingu, jak te dwa koncepty można połączyć, żeby później zbierać pieniądze czy fundusze na kupno nieruchomości, czy bardziej bezpiecznego aktywa, pasywa można powiedzieć. Także przekazuję link do tego typu rozmowy. On będzie tutaj widoczny tylko przez chwilę, bo już kończymy to spotkanie. Także osoby, które są zainteresowane poznaniem tej różnicy, inwestycje versus trading, jak te dwie rzeczy połączyć. Tutaj można kliknąć odbierz bezpłatnie. Ja klikam w taki przycisk. Można podać tutaj swoje dane, przejść do płatności. Tu jest akurat 0 zł, także nic nie zapłacisz. Podasz imię, nazwisko, numer telefonu, email, tak żebyśmy mogli zadzwonić do ciebie i zaakceptuj tutaj zgody polityki prywatności, które są w Polsce. pewnie niezbędne. W ten sposób dołączysz do tej rozmowy. Może też dołączysz do grupy inwestorów. Może też dowiesz się ile kosztuje taki kurs. Może dowiesz się szybciej ile czasu zajmuje nauczenie tych kilku rzeczy, gdzie już na kilku webinarach powinieneś przyswoić tą wiedzę od razu. Także bardzo szybki dostęp do wiedzy w pigułce. Tak, tutaj webinar jest taką rozszerzoną wersją tych informacji, które później kondensujemy w to. Okej, jak konkretnie się do tego zabrać dzisiaj mamy godzinę czasu. Dobrze, omówmy to, to jest bardzo dużo czasu, godzina, także w tego typu grupach, czy na WhatsAppie, czy na Discordzie mamy społeczność, która już inwestuje, która w tradingu przykładowo osiąga tego typu wyniki. Tak jak przed chwilą pokazywałem tutaj na kanale Discord. Często to jest kilkaset dolarów, nierzadko to już jest kilkaset więcej, czyli 1500, 2000 złotych, jak ktoś na rachunku złotowym. Większość tutaj to są rachunki euro i dolarowe. Także to są proste, najprostsze, skuteczne rzeczy, od których zaczynamy takie szkolenie. Czyli nie zaczynamy od jakieś teorii, tylko od razu przechodzimy do tych najpiękniejszych akcji czy instrumentów ETF, które można wybrać i od razu przechodzimy do tych kwestii, które w tradingu pomagają ten kapitał, tak jak piszecie, czy łyżeczką, czy czasami troszeczkę szybciej niż łyżeczką wybierać. Jak ktoś już zacznie łyżeczką, to wtedy rzeczywiście po chwili będzie chciał użyć większej chochli. I stąd się biorą właśnie takie wyniki, że widzicie po 5000 przykładowo w przeciągu dnia. Zobacz, transakcje są po 60, 12, 400, 300 dolarów czy złotych, jeżeli to konto dolarowe czy złotowe. Z reguły to są konta dolarowe, ale ryzyko w stosunku do zysku jednej transakcji jest stosunkowo niewielkie, jak ktoś już wie jak trejdować, tak? Ale znowu to nie wszyscy, to część inwestorów, inwestorzy, którzy już wiedzą jak to robić. Tak, także tutaj w linku poniżej możesz dołączyć do rozmowy, która no nie ma żadnego ryzyka, ale mówię to jest dla osób, które nie są jeszcze w mentoringu, które chciały się dowiedzieć jak taki kurs wygląda, ile taki kurs kosztuje. Tylko podczas takiej rozmowy można dowiedzieć się takich rzeczy. naszego mentoringu ani nie można dołączyć nigdzie na stronie, ani też nie możesz wykupić po prostu nawet jakbyś miał pieniądze, musisz przejść taką rozmowę, gdzie określimy twoje mocne strony, ile to pieniędzy byłbyś w stanie odkładać, czy od czego zacząłbyś zabawę w twoim przypadku, czyli co jest dla ciebie najważniejsze, co jest najważniejsze dla ciebie, tak? Czy macie jakieś pytania na dzisiaj? Za chwilę ten link czy czat zostanie wyłączony, także jeżeli masz takie pragnienie to odbierz bonusy, które ja mówiłem, że za chwilę przekażę. Jednym bonusem jest ebook powtarzające się układy, więc bardzo konkretną wiedzę masz w praktyce. Tutaj yyy przekazuję na czacie. Mamy bardzo ważną rzecz w postaci kursu, który będzie miał te wszystkie bonusy już tutaj dostępne dla ciebie. To jest kurs początkujący dla osób, które zaczynają przygodę z rynkiem czy ponad 32 lekcje plus z tymi bonusami, które już będą tutaj zawarte. Także może jeden link wam podam do tego, gdzie te bonusy wszystkie są. Także tutaj bonusy powyżej napiszę tak w linku bonusy powyżej to jest link do gdzie masz odbierz teraz kliknąć i w ten sposób odbierzesz szkolenie z bonusami. Nauczysz się troszeczkę o tradingu, analizie technicznej, o naszej historii, o wynikach ludzi, o wszystkim razem dowiesz się troszeczkę więcej. Tak. A ja z osobami, które będą uczestniczyły w rozmowie mentoringowej i nie mają jeszcze kursu. Powtarzam, że to jest dla ludzi, którzy są zainteresowani kursem, czy dalszym rozwojem, czy właśnie określeniem swojego portfela, czy od czego zacząć, od jakiego punktu. Kiedyś trzeba zacząć. Słuchaj, za rok to nie jest czas. Za rok, tak? Czas jest zawsze teraz, w danym momencie. Ja się śmieję. Także najwięksi duerzy i ludzie, których obserwuję, oni bardzo działają w tu i teraz. Bardzo w tu i teraz. Także ja muszę kończyć. Ktoś już się dobija z tyłu do drzwi. Słuchajcie, także zostawiam tutaj was z tym bonusem na chwilę. Jesteśmy w kontakcie, będziemy słyszeli się na rozmowach mentoringowych. Pozdrawiam serdecznie. Tak, jesteśmy w kontakcie.