Dlaczego większość ludzi traci na giełdzie? Kupuję DOLARY i EURO – prosty powód. 150 000 zł zdobyte! [Inwestowanie Pasywne i Dywidendy]

w dzisiejszym odcinku portfel publiczny Ma już rok i chyba jeszcze trochę pożyje dlaczego większość osób traci na giełdzie Jak duża jest skala umocnienia złotego i czy nadal kupuje waluty Zapraszam do podgłośnienie słuchawek bo to czas na obowiązkową porcję dziwnej muzyczki a przed wami 27 odcinek portfela publicznego kanału zawód inwestor [Muzyka] No cześć już po raz 27 Przypominam że jeśli się słyszymy to jesteś o dwa tygodnie bliżej swoich finansowych inwestycyjnych celów rok mija szybko a jednocześnie to jest czas gdzie codziennie stawiając mały kroczek naprzód Można naprawdę sporo zmienić do czego zachęcam na kanale Realizuję strategi inwestowania w akcji ETF i do większości z nich używam konta w xtb i to jest Partner mojego kanału zwykle Polecam to konto dlatego że wydaje się najlepszym wyborem dla początkujących ze względu na brak prowizji za zakup i sprzedaż akcji etfów do kwoty 100 000 EUR miesięcznego obrotu dodatkowo wolne środki których nie zainwestujemy są oprocentowane trochę jak na koncie oszczędnościowym z czego sam korzystam dla walut obcych link zostawiam w opisie i Z góry dziękuję za wsparcie zanim zaczniemy rozważania o stratach na giełdzie i podsumujemy pierwszy rok tego projektu jak zwykle szybki wykres od q News po tym razem znowu wrzucili coś o złotym jest to wykres realnej siły naszej waluty to ten na niebiesko ostatnio takie poziomy widzieliśmy ponad 16 lat temu No i cały czas podtrzymuje swoje twierdzenie że dla osoby zarabiającej w złotych trwa Naprawdę niezły czas na inwestowanie w zagraniczne instrumenty patrząc Tak oczywiście tylko z perspektywy walutowej nie wiem ile to potrwa i jak duża skala umocnienia może jeszcze nas czekać Ale historycznie warto było takie momenty wykorzystywać do zakupu dolarów i euro cytując klasyka trwaj chwil Jesteś piękna Już idziemy dalej ale jeżeli minuta materiały już minęła to wielka prośba o zostawienie łapki subskrypcji z dzwoneczkiem i komentarza bardzo pomaga mi to trafiać do coraz to nowych osób potencjalnie zainteresowanych inwestowaniem i zmuszać ich do przyswajania tej wiedzy w toku prowadzenia tego kanału czasami pojawiały się komentarze z pytaniami że jakim cudem na YouTubie wszyscy przedstawiają inwestowanie jako łatwe i wszyscy pokazują zyski skoro ostatecznie większość inwestorów na giełdzie traci Po wpisaniu tego hasła w internecie faktycznie dostajemy informację że od 70 do 90 proc inwestorów traci na giełdzie tutaj od razu może sprostuj że myślę że tutaj Ludzie mylą w tym momencie giełdę akcji z forexem czyli rynkiem walutowym i rynkiem instrumentów pochodnych gdzie faktycznie przeciętny inwestor traci część kapitału z prawdopodobieństwem około 70 czy 80 w tym momencie już mamy chyba dwa powody dlaczego tak ogólnie ludzie tracą pieniądze inwestując a raczej chyba Powiedziałbym spekulują lub podejmując inne aktywności jak bukmacherka czy hazard Po pierwsze w naturalny sposób oceniamy siebie i swoje możliwości na wyższe niż są w rzeczywistości taki naturalny optymizm pozwala nam normalnie żyć według badań najbliżej wskazania rzeczywistych szans na wystąpienie jakiegoś zdarzenia są ludzie z depresją No a trudno powiedzieć że to naturalny stan dla naszego organizmu już sama świadomość tego że istnieje taki mechanizm psychiczny jak ten nadmierny optymizm powinna powstrzymywać nas przed zbyt agresywnymi zagrani i zachęcić do dywersyfikowac mój kanał jest przykładem nadmiernego optymizmu Co do rynku akcji no bo ten optymizm jednak jest poparty statystyką mylę że mimo tego pozytywnego podejścia do akcji ja jestem dosyć szeroko zdywersyfikowany i mimo wszystko ostatnio kupuję te obligacje amerykańskie widząc tam po prostu jakąś małą okazję i gdzieś tam w głębi siebie No przyznając że no nie jestem nieomylny A to że zarabiałem na rynku do tej pory mogło być równie dobrze spowodowane szczęściem drugim powodem strat na giełdzie który od razu przychodzi mi na myśl jest to że nasz mózg jest nieprzystosowany do myślenia długoterminowego No bo dla ludzi przez większość naszej historii liczyło się raczej to żeby dzisiaj zjeść i dzisiaj mieć jakieś ciepłe schronienie trudno nam wyjść poza tę bańkę i dziś robić coś co zaprocentuje za kilka czy kilkanaście lat szczególnie jeżeli nie mamy obecnie na przykład wysokich dochodów i w kalkulatorach inwestycyjnych kwoty po 15 czy 20 latach inwestowania nie są jeszcze jakieś ogromne No wtedy odkładanie tych małych kwot może wydawać się bez sensu to jest w ogóle bardzo duży błąd bo zwykle jednak zdeterminowany człowiek po prostu zwiększy zarobki w ten czy inny sposób chociażby poszerzając swoje kompetencje wydaje zwykle wtedy że lepiej jest zaryzykować i to 500 zł miesięcznie wrzucić w jakiś zakład na mecz piłkarski czy inną spekulacje na cenie kakao która swoją drogą w krótkim terminie zachowuje się zupełnie losowo jeżeli przegramy od razu i szybko się zniechęciły to dobrze dla nas gorzej jeśli wygramy kilka stówek i później latami będziemy nadal szukać tego zastrzyku dopaminy Bo w takim terminie statystyka działa bezwzględnie i jedynym podmiotem który na tym zarobi będzie bukmacher czy Broker jeż chcecie napychać kieszenie milionerom No to proszę bardzo ja wam tego nie zabronię ale nie wiem czy to jest do końca racjonalne wracając do tych 70 czy tam 90 proc osób tracących na giełdzie to widzimy że Żeby nie trafić do tego zaszczytnego grona trzeba już na początku pokonać sporą barierę psychologiczną to wcale nie jest takie oczywiste Bo poważnie nasz mózg jest skonstruowany tak że statystyczny człowiek widząc mój film powie co 7 zwrotu rocznie weź i pójdzie obstawić kupon na czwartą ligę Zimbabwe w pingponga No dobra załóżmy że rozumiemy Jak działa statystyka i przeszliśmy te pierwszą przeszkodę wybierając rynki które latami w naturalny sposób rosną mówię tu Przede wszystkim o rynku akcji obligacji i może Dodałbym tu złoto z tym że to już raczej mowa nie O inwestowaniu a bardziej o przechowywaniu wartości kapitału znowu pominę kryptowaluty chociaż zawsze jak to mówię to ktoś mnie wyzywa w komentarzach ale ten rynek ma zdecydowanie zbyt krótką historię żeby wyciągać jakieś daleko idące wnioski No dobra to jesteśmy na rynku akcji i obligacji jeżeli spojrzymy sobie na długoterminowe wykresy najbardziej popularnych indeksów akcyjnych w które można łatwo zainwestować czy na wykres indeksów obligacji Stanów Zjednoczonych Czy No na wykres tego złota to one Wszystkie będą wzrostowe w długim terminie No i Bingo jesteśmy na rynkach które po prostu rosną w czasie i będą nadal z wielu powodów rosły tutaj też jednak czeka na nas mnóstwo pułapek i nadmierna chciwość może sprawić że faktycznie stracimy nawet na rosnącym rynku dlatego tak popularne staje się inwestowanie pasywne chociażby w etf-y na indeks sp500 w xtb te etf-y mają nazwy vu AA i to jest ETF notowany w euro albo csx notowany w dolarach dołączamy się w ten sposób po prostu spokojnie do tego trendu wzrostowego dokupując wszystkie pułapki które zastawia na nas rynek i nasz własny mózg to dlatego właśnie zdecydowana większość ludzi w tym pewnie ja powinna inwestować głównie pasywnie mnie to jednak nie wystarcza No bo po prostu lubię inwestować lubię przeglądać te raporty a na inwestowanie pasywne poświęcasz jeden dzień nauki i na początku już właściwie nie ma co do tego tematu wracać musicie wiedzieć że do tej pory właściwie nie było takiego pięci czy siedmioletniego okresu w którym inwestor dokupując regularnie taki et widziałby po tym okresie stratę a po 10 latach to już na pewno oczywiście w tej grupie znajdą się też ludzie którzy spanikował rynku też można stracić Jeżeli decydujemy się na wybieranie pojedynczych spółek dając sobie ewentualną możliwość pobijania indeksów No to za T cenę płacimy też całą gamą kolejnych pułapek o tym pewnie będę w jednym z kolejnych filmów ale tutaj może tak krótko istnieje takie zjawisko jak pary idolia i jest to tendencja naszego mózgu do rozpoznawania wzorców tam gdzie ich nie ma Pewnie się tutaj Trochę narażę ale najprawdopodobniej to zjawisko jest odpowiedzialne za powstanie czegoś co tak ogólnie rzecz ujmując nazywamy analizą techniczną No próbujemy wtedy w wykresie cen szukać jakichś formacji i przenosić to na wykresy dowolnego innego instrumentu Nie ma w tej chwili ż naukowego potwierdzenia że takie stosowanie analizy technicznej miałoby być skuteczne chociaż istnieją strategie oparte na momentum Czyli po prostu na śledzeniu trendu które faktycznie mogą być skuteczne ale według mnie to jest dosyć wtórne chociaż no jakiś sens ma wtórne dlatego że zamiast szukać bardzo dobrych spółek to inwestujemy w spółki których wykres rośnie długoterminowo i to właśnie zwykle będą te bardzo dobre spółki No bo właśnie ceny akcji w długim terminie nie zachowują się losowo i to rosnące wyniki i coraz lepsze perspektywy pchają wykresy tych spółek coraz wyżej pozwalając zachować ten stały Trend jeżeli będziecie chcieli chciały to faktycznie nagram cały taki długi film o tych pułapkach bo to jest w ogóle mega ciekawe i można to odnieść właściwie do każdej dziedziny życia No dobra to w jaki sposób można jeszcze stracić będąc obecnym na rosnących rynkach No chociażby nie posiadając jakiejkolwiek strategii co wynika pewnie po prostu z niezrozumienia tego co robimy do niedawna większość ludzi na polskiej gdzie faktycznie chyba kierowała się wpisami na forum albo nie wiem że spółka ma niski wskaźnik ceny do zysku co Swoją drogą też nie ma potwierdzonej korelacji z późniejszymi wynikami inwestycyjnymi w inwestowaniu musimy wiedzieć jakie czynniki są faktycznie skorelowane ze wzrostem akcji i nie jest to wpis jakiegoś boomera na bankierze mówiłem o tym wielokrotnie ale taką najprostszą weryfikacją to jest tak poziom podstawowy Czy mamy do czynienia z dobrą spółką jest sprawdzenie czy jej przychody oraz zysk operacyjny regularnie rosną a następnie próba oszacowania czy nadal utrzyma się to w przyszłości można posłuchać zarządu poczytać artykuły czytać listy prezesa do akcjonariuszy przy okazji wyników to szacowanie na giełdzie w USA robią za nas analitycy a w Polsce Musimy to robić sami co jak wielokrotnie mówiłem jest trochę utrudnieniem ale też pewną przewagą bo można samemu znaleź spółkę której nikt jeszcze za bardzo nie zauważył w USA reakcja na wyniki w większości spółek następuje w ciągu ułamków sekund Mam nadzieję że rozumiecie taki ogólny obraz tego o czym mówię to znaczy mamy opcję wybrania ETF z którego Jeżeli nie uciekniemy podczas spadków No to będzie okej Ale tak poza tym to zarabianie na giełdzie wcale nie jest takie proste oprócz rzeczy które wymieniłem Dodałbym jeszcze brak odpowiedniej dywersyfikacji No jeżeli mamy w portfelu dwie spółki jed z n z jakichkolwiek przyczyn zbankrutuje No to na lata może pogrzebać nam pozytywne stopy zwrotu dalej zbyt częste i nerwowe przeprowadzanie transakcji na podstawie jakichś pojedynczych informacji jeżeli spółka zawiodła nasze zaufanie i nie sprawdziła się teza inwestycji na według której wybieraliśmy tę spółkę i widzimy teraz lepsze inwestycje to jasne Wywalamy i kupujemy coś innego ale jeżeli musimy robić to zbyt często No to może trochę dokładniej zastanawiaj się przed zakupem dalej wymieniłbym nie trzymanie się obranej strategii No bo danego dnia lepiej lub gorzej się czujemy i szukamy jakiegoś złotego strzału nawet jak się taka pojedyncza transakcja uda to w długim terminie nie będzie to miało żadnego znaczenia na zmianę strategii często wpływa to że obserwujemy jak ktoś inny zarabia w danym momencie więcej to jest jeden z głupszych powodów jeżeli Bitcoin przez ostatni rok zrobił Nie wiem 100% A mój portfel 20 to mam wypłacić wszystko i wrzucić bitcoina No chyba nie po pierwsze dlatego że te stopy zwrotu to już przeszłość po drugie dlatego że Nie akceptuję tak wysokiej zmienności i Moja strategia daje mi niemal gwarancję wychodzenia na plus ponad inflację tak średniorocznie A mi w sumie ostatecznie więcej do szczęścia Na tym rynku nie potrzeba A i tu ktoś mógłby w sumie słusznie powiedzieć że ja zaczynałem od inwestowania 100% dywidendowe a teraz Realizuję jakieś inne strategie No i to jest fakt z tym że ta moja strategia tak ewoluuje to znaczy ja ucząc się coraz więcej staram się jakoś tak w praktyce wprowadzać te nowe strategie inwestycyjne żeby się tak w to zanurzyć i się uczyć to nie jest taka rewolucja to jest taka powolna ewolucja portfela i cały czas jeszcze pewnie latami ten mój portfel będzie w dużej mierze dywidendowy Zresztą na razie cały czas do tego dążę żeby z tych dywidend uzyskać taką kwotę żeby mógł się z niej utrzymać przez cały rok no jeszcze daleko do tego więc chwilę o tych dywidendach wam poopowiadam i będę sam kupował te spółki No to co bardzo rynku może nie będę odpowiadał bo mieliśmy te święta aż tak dużo się chyba nie działo oprócz tam wyników spółek w Stanach Zjednoczonych jeżeli chodzi o nowe zakupy to w tym odcinku dalej buduje swoją pozycję na obecnych w portfelu spółkach i tym razem mamy trzy zakupy największy to dwi akcji mob bruku po 322 zł no od czasu do czasu akumuluje sobie te akcje na jakichś przecenach mając po prostu nadzieję że inwestycje tej spółki w akwizycję i rozbudowę zakładów do przetwarzania odpadów zaczną być powoli widoczne w wynikach drugi zakup to kolejna transza aisu kupiłem tym razem 60 akcji po 25 zł 38 gros tutaj nie mam nic specjalnego do powiedzenia Chyba po prostu regularnie zwiększam pozycję która była dosyć mała no i korzystam z tego że spółka nieco wystraszyła inwestorów prognozami Na najbliższą przyszłość w tej chwili asbis zajmuje około 6 t portfela i to jest taka wartość z którą czuję się jeszcze komfortowo a propos tego w ogóle uważajcie na informację że ktoś znany albo jakiś uznany inwestor ma spółkę w portfelu znacząca jest dopiero informacja Jaki procent jego portfela ta spółka stanowi Jeżeli ktoś zdecydował się zaangażować powiedzmy 20 proc kapitału W pojedynczą spółkę No to faktycznie może widzieć w niej coś niezwykłego i warto Chociażby tak dla sportu odpowiedzieć sobie na pytanie co takiego ta osoba może widzieć w tej spółce uważałbym po prostu na bezmyślne kopiowanie czyichś ruchów czasami w internecie pojawia się informacja że Warren buffett kupił jakąś tam nową spółkę i podejrzewam że wiele osób bezmyślnie podąża za takim artykułem wypełniając swój portfel akcjami takiej spółki jest duże prawdopodobieństwo że u buffetta ta spółka będzie stanowić na przykład 1 proc portfela jak coś pójdzie nie po jego myśli to nawet tego nie zauważy a u takiego inwestora wierzącego w nieomylność kolejnych decyzji buffetta może to spowodować tragedie i nieodwracalne straty trudne do odrobienia przez wiele lat ale to tylko takie Krótkie przemyślenie pamiętajmy że pojedyncze spółki jakby nic nie znaczą dopóki nie przypisz im jakichś wag i nie zbalansować się przed własnymi błędami i sytuacjami na które nie mamy żadnego wpływu Właśnie dywersyfikuje się trzeci i ostatni zakup to mały pakiet spółki Electro Team tutaj też wykorzystałem drobną korektę żeby odrobinę zwiększyć te pozycje spółka w tym roku wypłaci aż 2 I5 zł dywidendy więc wątpię że do tego czasu nastąpi jeszcze jakaś większa przecena jest to też taki element sektora Budowlanego w moim portfelu bo zdecydowanie chcę mieć ten sektor ale na nic innego na razie nie mogłem się zdecydować Jeżeli chodzi o podsumowanie portfela po roku jego istnienia to jego łączna wartość wyniosła 151 900 9 zł pierwotne założenie było takie żeby spróbować tu uzbierać milion złotych w 7 lat z tym że jak zaczynałem prowadzić ten portfel to ten cel wydawał się strasznie odległy a okazuje się że już po roku uzbierała się właściwie 1/7 pewnie skrócę to sobie do pi lat żeby zmotywować się no do być może próby stworzenia jakiegoś biznesu bo to też mi ostatnio trochę chodzi po głowie mówię tutaj o tych piciu Czy siu latach ale najwygodniej jest po prostu rozłożyć sobie ten cały proces w czasie ja się specjalnie trochę tutaj spieszę Bo szczerze mówiąc w swoją dyscyplinę co do inwestowania nie wątpię ale wątpię że ktokolwiek z was będzie słuchał tego również za cztery czy pi lat wszystkie projekty na moim kanale są wybitnie długoterminowe i chcę też przy okazji pokazać jak krótkowzroczne jest myślenie nie zacznę inwestować bo efekty będę widział dopiero za 5 lat ten czas minie szybciej niż się obejrzysz najprawdopodobniej dalej będziesz dobrze się czuł miał plany i fajne życie i tak dalej a decyzja o pozytywnym nawyku podjęta teraz będzie procentować później przez całe życie z każdym miesiącem coraz bardziej oprócz mówienia o inwestowaniu będę tutaj zachęcał właśnie do rozpoczynania różnych aktywności i robienia tych malutkich kroczków codziennie co tydzień czy tam co miesiąc właściwie wszystko co wiem i umiem w życiu zawdzięczam umiejętności robienia tych kolejnych małych kroków jeżeli danego dnia Kiepsko się czułem to Zdarzało mi się nic nie robić po prostu ale następnego dnia znowu wracałem do tych swoich postanowień zysk wygenerowany przez to portfolio wynosi 13 734 zł co przekłada się na około 18 proc stopy zwrotu po pierwszym roku ta stopa zwrotu jest ważona czasem inwestycji z jednej strony jestem zadowolony bo to świetny wynik ale z drugiej No czuję lekki niedosyt bo mogło być dużo lepiej w takim roku w którym trwała Hossa nie ma co ukrywać że w tym pierwszym roku inwestycja w Pepco mocno pociągnęła wynik tego portfela w dół ale zobaczcie że nawet inwestycja która przez moment była największą pozycją w tym portfelu i spadła o 50 proc od mojej pierwotnej ceny zakupu nie zdołała ostatecznie jakoś bardzo zachwiać całą konstrukcją co do inwestycji w Pepco to podtrzymuję swoje pierwotne zdanie że poczekam na wyniki z całego obecnego roku Jeżeli nie będę widział znaczącej poprawę w marż i takich ogólnych perspektywach spółki No to Wywalam ją z portfela bez sentymentów i tyle mimo że teraz już mam wrażenie że te pieniądze lepiej pracowały w innych podmiotach no to cały czas przecież podtrzymuje się scenariusz pod który kupowałem tę spółkę czyli silny złoty i mocny konsument w Polsce z takich ciekawostek to siedem ostatnich miesięcy portfel publiczny zakończył na plusie i jestem ciekaw jak długo uda się utrzymać taką serię inwestowanie w ogóle zwykle tak wygląda im dłużej mamy jakiś nieźle skonstruowany portfel czy ETF tym bardziej jest to widoczne jak liczba zielonych prostokątów zaczyna przewyższać liczbę tych czerwonych Chociaż jak pojawiają się czerwone to są zwykle dłuższe i czasami jest ich kilka obok siebie No i trzeba być na to gotowym wszystkie statystyki które widzicie powstają na stronie myfund gdzie można dokładnie śledzić swój portfel inwestycyjny Jeżeli ktoś z was ma ochotę to link zostawiam w opisie i polecam to raczej tym osobom które mają kilka typów inwestycji i chcą sobie to jakoś spiąć jedną klamrą i kontrolować pierwszy miesiąc jest za darmo więc spokojnie można przetestować a później chyba 20 proc zniżki na pierwszy abonament gwiazdami portfela po pierwszym roku zostało absa z 90p wzrostem później introl 64 proc wzrostu niestety tutaj jest mała pozycja później mamy Electro Team 40 proc i właściwie niedawny nabytek czyli xtb również 40 proc i aż 5000 zł zysku tak nominalnie xtb i elekam niedługo wypłacał wysokie dywidendy i już częściej będziemy śledzić Ten parametr portfela w 2024 roku portfel zdążył wygenerować już cztery niewielkie dywidendy od introlu absa i ostatnio od spółki Louis Vuitton i szwedzkiej Evolution AB jeżeli chodzi o pozostałe statystyki to do portfela dopłacił łącznie 138000 zł a jego wartość to niecałe 152000 jeżeli Hossa miałaby faktycznie trwać przez kolejny rok to liczę na to że zysk jednak mocniej oddali się od linii moich wpłat żeby przyszła bessa nie wyzerował tego zysku w tydzień w porównaniu z Benchmark Kami czyli sp500 i nzd akiem mój portfel niestety odrobinę przegrywa myślę że jest to spowodowane między innymi tym że przez ostatnie miesiące dosyć mocno skupuje ETF na amerykańskie obligacje długoterminowe po prostu akumulujący gotówkę na wypadek jakichś nieprzewidzianych zdarzeń No i dodatkowo wykorzystując niskie ceny amerykańskich obligacji i silną polską walutę za któ według mnie obecnie w całkiem fair cenie można kupować dolar i euro mój portfel zachowuje się jednak bardzo podobnie do sgu 80 co cieszy bo to długoterminowo bardzo dobry indeks chociaż też będę walczył o to żeby go wyprzedzić No szczerze mówiąc bardzo nie mogę się doczekać co przyniesie ten drugi rok trwania tego portfela jestem raczej dobrej myśli bo wydaje mi się że udało mi się go całkiem nieźle skonstruować coś tam bym pozamieniał ale jeszcze się chwilkę wstrzymam balansując ten portfel kolejnymi wpłatami No dobra na dzisiaj to wszystko dzięki że byliście przez ten pierwszy rok ze mną i mam nadzieję że będziecie w kolejnym Zachęcam do podsyła tych materiałów znajomym żeby mogli się wreszcie czegoś pożytecznego nauczyć Tymczasem już się z wami żegnam Życzę udanych inwestycji i do usłyszenia już niebawem