ETF na złoto i srebro w Europie – które wybrać? Najtańszy w Polsce? [Porównanie ETFów złota i srebra]

Witam, z tej strony Paweł Szpokowicz, Instytut Kryptografii. Dzisiaj yyy porozmawiamy sobie o wdzięcznym, moim zdaniem, bardzo temacie, czyli o ETFA na złoto i srebro dostępnych w Europie. Często dostaję takie zapytanie, jak przy pomocy ETFów y inwestować w złoto i srebro. I większość z nas niestety nie ma dostępu do ETFów z rynku amerykańskiego, ponieważ no regulator europejski radykalnie nam to utrudnia, ale są europejskie odpowiedniki, europejskie zamienniki i dzisiaj chciałbym wam tego typu instrumenty pokazać. Zanim wrócimy do tematu, jedna ważna sprawa. Po wejściu Mika część giełd wycofała się z Europy i dostajemy mnóstwo pytań, gdzie teraz bezpiecznie [muzyka] handlować krypto sprawdziliśmy to i nasz instytut objęła patronem giełda OK [muzyka] X, która posiada pełne licencje unijne, a dodatkowo oferuje wpłaty blikiem i co bardzo istotne obsługę w [muzyka] języku polskim. A przede wszystkim dla naszych widzów przygotowaliśmy strefę giełdową. zawiera ona cały kurs z przewodnikami jak wykorzystać wszystkie możliwości platformy rejestrując się korzystając z linka w przypiętym komentarzu. W Europie nie ma klasycznych ETFów wyłącznie na złoto fizyczne. Ma to związek z tym, że no ze względu na wymóg dywersyfikacji aktywów w Unii Europejskiej, w ETFCH musi musi to się odbywać w inny sposób. Zamiast ETFów są dostępne etc, czyli Exchange Trade Commodities. Instrumenty dłużne w 100% zabezpieczone fizycznym złotem, przechowywanym w skarbcach głównie w Londynie i Curichu. Szczególnie te bardziej prestiżowe, te większe ETFY właśnie tam lokują swoje zabezpieczenie. No i działają jak ETFY notowane na giełdach. Jeszcze zanim przejdziemy do dalszej części prezentacji, zastrzeżenie. Ja nie jestem doradcą inwestycyjnym, ani niniejsza prezentacja nie jest paradą inwestycyjną. Każdy powinien inwestować w oparciu o własną analizę. Ishares Physical Gold etc. Pierwszy ETF dostępny zarówno u brokera Saxo oraz XTB. To to jest to są ETFY z których ja korzystam. Korzystam jeszcze z dwóch innych, aczkolwiek no takich dostępnych bez progów wejścia. yyy łatwo, łatwo łatwe w obsłudze w Polsce popularne yyy popularni brokerzy. No i w obu tych przypadkach ten ETF jest dostępny. Opłata za trzymanie pozycji, czyli opłata za roczne trzymanie takiego ETFU to jest zaledwie 0,12%, czyli krótko mówiąc, no koszt utrzymania takiej pozycji, takiego ETFU jest bardzo niski. Jeżeli chodzi o charakterystykę tego ETFU, no to kapitalizację aktualnie ma w granicach 30 miliardów euro. Oczywiście to jest płynne w zależności od tego, jak danego dnia jest wycenione złoto. Jeżeli chodzi o zabezpieczenie, no to każdy papier ma przypisane metal entitement, czyli dzienną ilość fizycznego złota. aktualnie około 0,19 do 0,2 uncji trojańskiej na jedno, na jeden papier, czyli jedną jednostkę etc. Wartość publikowana jest codziennie na Ishacom. No i złoto to sztabki LBMA, czyli spełniające standardy London Bullion Market Association. Nowe papiery są emitowane dopiero po przekazaniu odpowiedniej ilości fizycznego złota na konto alokowane. Lista konkretnych sztabek jest publikowana codziennie. Krótko mówiąc, no ten ETC, ETF nie wypuszcza nowych jednostek do półki. Nie ma złota, które pokrywałyby właśnie te nowe jednostki ETFU. Physical Gold. No tutaj o kapitalizacji już mówiliśmy. Jeżeli chodzi o przechowywanie, depozotariuszem, czyli castodianem jest JP Morgan Chase, oddział w Londynie. Złoto jest przechowywane w zabezpieczonych, alokowanych skarbcach w Londynie. Sztabki są indywidualnie zidentyfikowane i oddzielone od aktywów JP Morgan oraz innych klientów. Nie są w formie nielokowanej. Yyy, no i w przypadku niewypłacalności depozytoriusza alokowane złoto powinno być chronione jako odrębne aktywa. No i emitent ma prawo do przeniesienia złota do innego skarbca. Ten ETF, ten ETC konkretnie ma bardzo dobrą opinię, dużą płynność. No i jest to jeden z jeden z większych tego instrument typu instrumentów dostępnych w Europie. Jeżeli chyba nawet nie największy. Inną innym takim dużym etc, który ma swoją tak jakby siedzibę w Niemczech jest Setra Gold. No ma zdecydowanie największą renomę w Niemczech. Kapitalizacja ponad 20 miliardów euro. Daje prawo do fizycznej dostawy 1 g złota na jednostkę, czyli jedna jednostka odpowiada 1emu gramowi złota. Zazwyczaj y ta ewentualna dostawa fizyczna, no powyżej pewnych progów, czyli 100 g lub kilograma, oczywiście wiąże się to z dodatkowymi kosztami, czyli jeżeli chcemy inwestować w fizyczne złoto, lepiej to po prostu robić w postaci fizycznej, nie poprzez ETF, bo koszty będą większe, ale taka opcja istnieje. Złoto przechowywane w skarbcu, no w we Frankfurcie, jeden z najlepiej zabezpieczonych skarbców w Europie. 100% pokrycie, głównie fizyczne sztabki, niewielka część roszczeń dostawy wobec producenta, ale dominuje zdecydowanie fizyczny metal. Okej, to tyle, jeżeli chodzi o te dwa takie największe, najpopularniejsze ETFy dostępne u brokerów dostępnych w Polsce na złoto. A przyjrzyjmy się ETFom, czyli tutaj też w tym przypadku będzie etc na srebro. Mam do ciebie szybką prośbę. Chcę, żeby kolejne materiały i webinary były jak najlepiej dopasowane do tego, czego naprawdę potrzebujesz. Przygotowałem krótką ankietę, która zajmie ci dosłownie dwie minuty. Kliknij w link poniżej i zaznacz tematy, które najbardziej cię interesują i daj mi znać, o czym powinienem mówić więcej. Twoja odpowiedź realnie wpłynie na kolejne szkolenia. Dzięki. Tak jak w przypadku złota też nie ma klasycznych ETFów na srebro, ale zamiast tego istnieją etc w pełni zabezpieczone fizycznym srebrem przechowywanym w skarbcach. Też tak jak w przypadku złota. Głównie te przechowywanie odbywa się w Londynie. No i pierwszy ETF, o którym chciałbym wam powiedzieć, jest to ETF Wisdom 3 Physical Silver. Opłata roczna tutaj jest nieco większa. No srebro przechowuje się troszeczkę trudniej, bo jest go po prostu objętościowo znacznie więcej niż złoto. No ale opłata z rzędu 0 49% w skali roku myślę, że też jest do udźwignięcia. Jeżeli chodzi o zabezpieczenie to jest w 100% fizycznie alokowane srebro. Sztabki spełniają standardy LBMA, czyli London Bullion Market Association, czyli takiej no najistotniejszej międzynarodowej instytucji zajmującej się audytem złota i srebra. Każda sztabka jest segregowana indywidualnie, zidentyfikowana i alokowana. Depozatoriuszem jest bank HSBC. No i lokalizacja skarbców Londyn. Inspekcja skarbca jest odbywa się dwa razy w roku. Yyy, no nie nie jest przewidziane jakiekolwiek wypożyczanie metalu, który stanowi zabezpieczenia tego etc. No i każdy papier ma przypisane metal intellement, czyli aktualnie o około 0,909 uncji trojańskiej na papier, czyli na jedną jednostkę ETFU. I [odchrząknięcie] jest to no raport, raporty są publikowane codziennie. Jeżeli chodzi o drugi ETF na yyy srebro dostępny właśnie u brokerów operujących na terenie Polski jest to Wisdom 3 Core Core Physical Silver. Nie jest to ten sam, pomimo tego, że emitent jest ten sam, który mieliśmy przy poprzednim ETFie. Jest to inny etc. Y tutaj y koszty utrzymania pozycji są jeszcze mniejsze, czyli 0,19%, czyli już naprawdę jak na fizyczne srebro niezwykle y atrakcyjne. Mamy podany ticker y tego instrumentu, czyli tego etc. Kapitalizacja waha się w granicach 1 miliarda euro. No i też mamy fizyczne alokowane srebro w banku HSBC w Londynie. możliwa fizyczna dostawa powyżej 1 kg. Czyli jeżeli chcielibyśmy wyjąć z ETFU ponad kilogram złota, no to taka możliwość istnieje. Aczkolwiek no nie są to instrumenty, które są służą do wyjmowania fizycznego srebra. Do tego możemy po prostu udać się do dealera srebra złota i takie aktywa nabyć w postaci fizycznej. Będzie w ten sposób dużo prościej. Przedstawiłem wam tu kilka ETFów, kilka ETC tak naprawdę, czyli Exchange Trade Commodities, które występują u różnych brokerów. Nie każdy ETF jest dostępny u każdego brokera. Czasami jest to ten sam ETF na przykład jest dostępny na giełdzie w Londynie, we Frankfurcie, w no w Curichu i tak dalej. Więc często tak bywa, że ten sam ETF jest notowany z różnymi tickerami na różnych giełdach, czyli trzeba to sobie dokładnie sprawdzić, zanim ktoś nabędzie jednostki uczestnictwa w takim ETFie, szczególnie w przypadku inwestowania w srebro. No jeżeli ktoś dysponuje większym kapitałem, no to srebro w postaci fizycznej no jest po prostu niewygodne. Więc ETFY są jednym z instrumentów, który który może nam zapewnić ekspozycję na rynek srebra. No ja osobiście wolę ET, nie ukrywam ETFY z Prota. One są dostępne w Stanach Zjednoczonych, ale niestety większość z nas na te nie ma dostępu za pomocą brokerów operujących w Polsce możliwości uzyskania ekspozycji, chociaż są na to sposoby i jak najbardziej jest to też do zrobienia. Aczkolwiek właśnie taka europejska alternatywa też nie wydaje się złą opcją. Jeżeli chodzi o dostęp do spółek wydobywających złoto, srebro, metale szlachetne, no tutaj już nie ma problemu, jeżeli chodzi o o to. Mamy dostępu nawet u naszych polskich brokerów. Możemy kupować często spółki z rynku w Stanach Zjednoczonych. Niektórzy brokerzy też dają opcję nam kupowania w Australii, Kanadzie i w wielu innych miejscach na świecie. Czyli tutaj yyy no już po prostu nie mamy tych ograniczeń, jeżeli chodzi o kupowanie spółek y wydobywczych. Okej, na dzisiaj to tyle. Dzięki za dzisiejsze spotkanie. Mam nadzieję, że nabyta wiedza będzie pomocna w przyszłych inwestycjach i y do zobaczenia przy kolejnej okazji. Cześć. Yeah.