FILOZOFAEM.PL w praktyce | Zarządzanie symulacjami kont inwestycyjnych [Konta Transzowe i Rebalansing]

Więc dzisiaj będzie odcinek o zarządzaniu kontem. Zdefiniujemy sobie konto. Na razie pokażę wam przykładowe konto, które już zdefiniowałem. To jest konto na podstawie mojego portfela publicznego, czyli to IKE. Taki mam depozyt łącznie 29500. No i dywidend 47998. W depozyt wpisujemy całkowitą kwotę, którą wpłaciliśmy w ciągu całego naszego inwestowania na danym koncie, a w dywidendy wpisujemy całkowitą kwotę dywidend, którą uzyskaliśmy w trakcie prowadzenia tego portfela. No i jak już sobie zdefiniujemy ten taki portfel, yyy, jak widzicie, ja inwestuję trzy, mam trzy transze. Yyy, pierwszą zacząłem 6 czerwca, później yyy później yyy w lipcu, no i w sierpniu. I teraz każda z tych transz ma rebalancingi, czyli taką serię. Ja nazwałem to seria, ale to tak naprawdę chodzi o to, że to są rebalancingi. I teraz mamy pierwszy rebalancing, który trwa tam. Ja inwestuję co trzy miesiące. Yyy i tak widzicie, że tu jest szósty do 31 tutaj ósmego i to są trzy miesiące. Kolejne trzy miesiące, kolejne trzy miesiące. Jeśli wczytam sobie taki rebalancing, no to widzimy, że tutaj tutaj mamy wczytany pierwszy, później jest drugi, no i trzeci rebalancing. Tak więc no tak, tak to wygląda. No i też mamy też drugą drugą transzę. Wczytamy serię tych rebalancingów. No i mamy po kolei kolejne rebalancingi. Tutaj akurat trzeci jeszcze nie dokonałem, bo to będzie 1 stycznia. Tak więc jak tu klikamy wczytaj rebalancing, no to go jeszcze po prostu nie ma. Jeśli dopiero w momencie, gdy zdefiniujemy sobie pozycję w danym rebalancingu, to będą brane pod uwagę w widoku portfolia tylko te pozycje, które są aktualne. Czyli jeśli mamy sobie ileś rebalansingów, to ten rebalancing już minął, bo to jest do 30 września. Ten jest aktualny, bo to jest do 31 grudnia, czyli on będzie brany pod uwagę. i tylko te aktywne będą brane pod uwagę. Czyli bierzemy dzisiejszą datę, patrzymy na rebalancingi. Jeśli aktualna data jest pomiędzy datą rozpoczęcia a datą zakończenia, tutaj muszę poprawić aktualizuj pomiędzy datą zakończenia, no to wtedy będzie on brany do widoku portfolio. No i tu mamy te konto moje I zdefiniowane i to już jest widok, który powstał na podstawie tamtych moich rebalancingów, tak? czyli tego mojego zdefiniowanego konta z seriami, z rebalancingami, z transzami. Więc stwórzmy sobie pierwsze konto. IKE już mam, to powiedzmy sobie, stworzymy sobie konto XZE. No bo ja się domyślam, że wielu inwestorów ma wiele różnych kont i tutaj ten pierwszy poziom to jest po prostu zdefiniowanie konta. Powiedzmy, że tak dla okrągłości, powiedzmy, że będziemy tam mieli 100 000 zł na tym koncie XZE. No i powiedzmy 1000 zł dostaliśmy z dywidend przez cały okres inwestowania. No i widzimy, że jak już kliknęliśmy, to tutaj się ładnie wszystko odtworzyło. I teraz każde z tych pól możemy edytować. Możemy tutaj jednak zmienić, że to 999 i 999. No i powiedzmy xze w XTB, tak? I jak tu klikniemy aktualizuj, to to już nam się zapisze. Czyli każdy z tych wierszy możemy sobie edytować, wpisywać tutaj dowolne liczby też po przecinku. Tak, także tutaj nie ma problemu. Jak se przeładuję tą stronę, to widzimy, że to się wszystko ładnie zapisało. I teraz definiujemy transzę. Czyli jakby kolumny. Ja inwestuję trzytranszowo. Mamy trzy transze. No i też mamy też kolejne serie. Tak więc ja mam trzy transze i każda z tych transz ma ileś tam rebalancingów. Tak, ta to ta akurat ma dwie, dwie, dwie. No i zaraz będzie kolejny rebalancing. Tak więc tutaj ten drugi poziom, jak wczytamy transzę, no tu jeszcze nie mamy żadnych, to to są właśnie te kolumny. I teraz stwórzmy sobie, że pierwsza transzaczyna się tam 1 stycznia, druga drugiego stycznia. Tu możecie też sobie wybrać tak w taki sposób. Ja preferuję tutaj wpisywać, bo to jest po prostu szybciej, czyli klikam tutaj, klikam trójkę. Tu mogę klikać też trójkę, czyli to to jest po prostu szybsze. Tak. 31 30. Tak. Stwórz. No i teraz mam stworzone trzy transze. I teraz tutaj mamy przycisk Wczytaj serię. Ja przez serię rozumiem serię rebalancingów, bo no wiemy, że akurat ja inwestuję co trzy miesiące, robię rebalancing, czyli co kwartał. Niektórzy mogą robić, nie wiem, co miesiąc. Tutaj wasza dowolna wola, jak wy zdefiniujecie sobie te rebalancingi. No i powiedzmy, jak tu jest 1 stycznia, to ten pierwszy rebalancing również zaczyna się 1 stycznia, a kończy się powiedzmy 30 marca 2025. Tak, to jest ostatni. 31 jest ostatni. Stwórz. No i drugi, drugi rebalancing po trzech miesiącach. No to już będzie pierwszy, czwarty, a się skończy 37 2025, tak? 31 też również. No dobrze. No i no i tak możemy sobie zdefiniować. Niektórzy mogą dwa rebalancingi, niektórzy mogą więcej. Tak, tu też możemy sobie edytować datę, wstawić 30, aktualizować. I teraz jak wczytamy sobie tą serię to widzimy, wczytam pustą serię, to widzimy, że ona nie ma jeszcze zdefiniowanych, a ta już ma zdefiniowane dwa rebalancingi. No i teraz jak wczytamy sobie ten rebalancing, no to widzimy, że tu nie mamy jeszcze żadnych pozycji. Nie mamy jeszcze żadnych pozycji. I póki tych pozycji nie zdefiniujemy, to nie będziemy mieli żadnego widoku w portfolio tutaj. Czyli tak jak w IKEKE mamy już zdefiniowane wszystko i mamy te pozycje, tak tutaj w XTB, które przed chwilą stworzyłem, no nie mamy nic. Jak klikniemy wczytaj konto, to nic się nie pojawia. Jak klikamy XZE, jak ik klikamy, no to mamy już wszystko. Tak. Tak więc no trzeba podefiniować te nasze rebalancingi. Wczytam transzę, wczytam pierwszą serię, do której dodaliśmy dwa rebalancingi. No i wczytujemy pierwszą pierwszy rebalancing. No to powiedzmy, że ja jestem takim mocnym inwestorem i ładuję w Cyberfolksa powiedzmy 10000 zł. Tak, powiedzmy, że kupiłem go po 120 zł. Yyy, a na przykład sprzedałem yyy a ilość kupiona, przepraszam, ile akcji? No to powiedzmy, że kupiłem, nie wiem, yyy 50 akcji po A może tak na równo polecimy. 100 x 100 000. Ja to miałem 10 000. Tak, 900999. No to powiedzmy 99 akcji kupiłem po 100, a później sprzedałem 99 po 150, powiedzmy. Tak. I teraz y zapisujemy pozycję albo dodajemy kolejną. No ja jestem tutaj hardkorowym człowiekiem. No i jeszcze muszę dodać, że ja miałem jeszcze gotówkę cash. Tak. I teraz żeby dodać gotówkę to musimy tutaj wpisać jeden wartość. Czyli wartość jedną złotówka, cena zakupu to jest 1 złówka, a ilości, skoro 999 x 100 to jest 9900, no to zostaje nam 100 zł. No i zapisujemy wszystkie pozycje. A w drugim rebalancingu powiedzmy, że no nie wiem, kupiłem Nevak, powiedzmy 50 akcji również tam po 60 zł. No ale ten się rebalansik powiedzmy jeszcze nie skończył. Zapisujemy wszystkie pozycje. Yyy, może jeszcze dodamy gotówkę cash. No ja tam dopłaciłem grubo, powiedzmy 10 000 zł. No i po złotówce każda złotówka. I zapisujemy. I teraz jak wczytamy sobie pierwszy rebalancing, to widzimy, że nadal ten Cyberfolks jest drugi rebalancing. No nadal jest ten cash. No ale teraz jest grudzień. Powiedzmy, że ten rebalancing mi się przeciągnął do 12 grudnia. Tutaj aktualizuj. Wczytam go jeszcze raz. Czyli on będzie brany pod uwagę w portfolio. Czyli jak teraz wejdziemy do portfolio, wybierzemy sobie XZTB, to widzimy, że mamy tutaj nefak, tak? 50 akcji. Widzę, że tu 50% 58% stopy wzrostu. Yyy, tutaj jeszcze muszę popracować nad tym zyskiem, bo widzę, że tutaj coś tutaj się nie podziałało, ale ogólnie tak działają te konta. Można sobie już je podefiniować i to ładnie, ładnie tutaj działa. Yyy, tak więc Cyberfolks i Nevak. Tu jeszcze jedna jedna taka uwaga. Jeśli będziemy chcieli usunąć pozycję, to ona nam tutaj nie zniknie. Tak, ale kliknięcie usuń pozycję, jak wczytamy rebalancing jeszcze raz, to widzimy, że już tej pozycji nie ma. Dlaczego tak zrobiłem? Bo jeśli powiedzmy dodamy kilka pozycji, nie wiem teraz dodamy newak, powiedzmy 50 po 60 zł, później dodamy kolejną pozycję, nie wiem, Cyberfolks też po 50 akcji po 100 zł. I teraz i możemy tam dodawać sobie ile tam chcemy tych pozycji i jeden przycisk zapis wszystkie pozycje po prostu mi to wszystko zapisze. Ja nie chciałem tak kombinować, że no tutaj usuwam podczas edytowania i takie takie rzeczy różne robię, tylko usunąć pozycję zadziała w tym momencie, gdy ja to usunę i wczytam rebalans. wtedy mi to właśnie jakby się odświeży. No i tyle było, jeśli chodzi o definiowanie kąt. Tych kąt możemy stworzyć ile chcemy, tak więc tutaj nie ma żadnych limitów. rebalancingów i transz też możemy stworzyć tyle ile chcemy. Tak więc tutaj tutaj nie ma nie ma też żadnych problemów i to jest po prostu takie bardzo bardzo luźne, czyli w zależności od tego, czy macie ileś tam rebalancingów, ile akcji, ile spółek, to wszystko jakby tutaj się uchwyci. Tak więc tutaj nie ma nie ma żadnego nie ma żadnego problemu. No i teraz jeśli macie na końcu gotówkę, jakieś coś dopłacacie, to ja zazwyczaj sobie dorzucam do ostatniego mojego rebalancingu, bo to jest moja aktualna gotówka, którą tam dorzucam. No i tutaj widzicie, że tu jest 2015 zł. No i jak sobie wejdę w moje portfolio IKE, no to tutaj mamy tą kwotę 2015 zł, która mi tam jeszcze została. Zysk mam ponad 3000. No tak więc tutaj się finalnie kończy na 34 tys. Ja jestem bardzo zadowolony. No i tak możecie definiować te swoje konta.