Inwestowanie w mieszkania od 50 zł. Dlaczego postawię 100 000$ na REITy? [REITy, dywidendy, nieruchomości]

No cześć mój film w którym opowiedziałem o tym Jak doszedłem do momentu w którym w tym roku otrzymałem 28000 zł netto z dywidend cieszył się sporą popularnością więc chciałbym pociągnąć temat dalej i wejść nieco głębiej w świat inwestowania dywidendowe za kilka lat Faktycznie chciałbym móc utrzymywać się z samych dywidend a ponieważ polskie spółki w które głównie inwestowały dzielą się swoim zyskiem w okolicach połowy roku No to stwierdziłem że to jest niezły moment żeby zacząć budować sobie te pasywne wpływy też w tych mniej gęstych dywidendowy okresach jak początek czy koniec roku nie będę Oczywiście Dążył z linijką w ręku aby te wpływy w każdym miesiącu były takie same ale przy odpowiednim planowaniu Da się faktycznie rozłożyć dywidendy na cały rok a powiem nawet więcej wydaje mi się że mamy niezły moment żeby to robić pokażę dzisiaj o co mi chodzi No przyznam szczerze że moje materiały to też trochę taka misja żeby pokazać na własnym przykładzie że inwestycje w mieszkania nie są jedyną metodą na stanie rentierem a nawet uważam że to co robię Ja w ciągu najbliższych 10 lat przyniesie dużo wyższą stopę zwrotu niż kupno mieszkania w tym momencie przyczyny są dosyć proste na polskim rynku mieszkaniowym jest dosyć drogo A liczne komentarze osób przekonanych że na tym rynku nie da się stracić budzą we mnie sporą obawę właśnie o przyzwoitą stopę zwrotu w trakcie następnych lat Na szczęście taka Szeroka edukacja Inwestycyjna którą sam sobie zafundował daje mi obraz nieco szerszy i na mieszkania w Polsce spokojnie mogę sobie poczekać a tymczasem kupuję inne aktywa dające dochód pasywny w tym właściwie w pewnym sensie mieszkania ale na rynku amerykańskim co zaraz wyjaśnię znając w takim niezłym stopniu rynek akcji obligacji i nieruchomości właściwie zawsze będziemy mieć pod ręką jakieś atrakcyjne inwestycje A każdy z tych rynków ma swoje wady i zalety ja zacząłem od rynku akcji bo po pierwsze miałem zbyt mały kapitał na nieruchomości na początku a po drugie kompletnie nie przekonuje mnie wizja zajmowania się wykończeniami pilnowania żeby to było dobrze zrobione szukania lokatorów naprawiania zepsutej spłuczki i stresowania się kiedy ktoś przestanie płacić Czyż może ktoś to lubi ale dla mnie to absolutnie nie jest dochód pasywny a dodatkowa praca a akcje dywidendowe wymagają nabycia sporej wiedzy i poświęcania czasu ale ja mam taką osobowość że mnie to wręcz relaksuje bo Słucham sobie konferencji wynikowych podczas spacerów i lubi wzorem przeglądać wiadomości ze spółek dla mnie firmy dywidendowe to taki prawdziwy dochód pasywny bo zupełnie nie odczuwam żebym musiał robić coś wbrew sobie a nawet jakbym nic nie robił A dobrze je wyselekcjonować to one i tak by sobie same działały przez wiele może nawet dziesiątki lat sam cel mojego planu jest taki żeby dojść do stanu takiej całkowicie spokojnej głowy bo jeżeli będę utrzymywały mnie dywidendy to żadna moja decyzja finansowa czy życiowa nie będzie podjęta pod wpływem jakiejkolwiek presji finansowej a już mogę powiedzieć że z doświadczenia wiem że takie decyzje zazwyczaj są dobre no więc w tym odcinku Odpowiem na pytanie z miniaturki czyli ile trzeba wpłacić żeby otrzymywać 500 zł miesięcznie Z dywidend pochodzących z Rejów jako że łatwo jest tutaj zbudować taki faktycznie powtarzalny comiesięczny dochód pasywny no i powiem dlaczego niekoniecznie warto myśleć tylko o wysokości dywidend chcę więc opakować ten odcinek w miarę atrakcyjnie do odbioru ale wejść głębiej w procesy które stoją za wzrostem cen akcji i wzrostem kwot dywidend powiem też oczywiście o rejach które są moimi wybrańcami oddelegowanym do zadania budowania tego powtarzalnego comiesięcznego dochodu pasywnego a które przy okazji wydają się tanie warto posłuchać o tej klasie aktywów bo na polskim rynku Rejów nie ma w ogóle A to naprawdę wygodny sposób inwestowania w nieruchomości Szczególnie że właśnie jest dosyć tanio pokażę też oczywiście cały swój portfel Rejów budowany od kilku miesięcy akcje etf-y czy właśnie rejty można kupować przez konto w xtb i ta firma jest partnerem mojego kanału No ale jak zwykle przypomnę że Polecam to konto tylko ze względu na to że ma dobre warunki i nie zapłacimy tu prowizji za zakupy i sprzedaż do 100 000 EUR miesięcznego obrotu link zostawiam w opisie i faktycznie sam swój portfel Rejów buduje na tym koncie zacznijmy może od tematu comiesięcznych dywidend no widzowie oglądający kanał regularnie zapewne wiedzą że od kilku miesięcy buduje sobie właśnie portfel złożony z Rejów czyli funduszy które inwestują w nieruchomości Mogą to być lokale usługowe biura magazyny Bloki mieszkalne czy domy jednorodzinne i tak dalej rejty są prawnie zobowiązane do wypłacania większości zysku netto w postaci dywidend a w zamian za to nie płacą w USA podatku cit po więcej szczegółów zapraszam później do filmu który wyświetla się w rogu ekranu bo tam całkiem nieźle opracowałem temat Rejów i tak dokładnie to wszystko Omówiłem tutaj pójdę z tym trochę dalej nie przypadkowo mówię o tym rynku właśnie teraz w dzień nagrania tego pierwszego filmu akurat cały rynek Rejów zaczął rosnąć i sam kupowałem ale trochę bałem się już później tak szeroko do tego przekonywać i o tym mówić No bo te wzrosty były dosyć gwałtowne i być może nawet przesadzone teraz z wielką przyjemnością wracam z tym tematem bo w tym sektorze od jakiegoś czasu trwa korekta którą Sam mam zamiar mocno wykorzystywać amerykańskie rejty wypłacają zwykle dywidendy co kwartał czyli co TR miesiące a zdarzają się nawet takie które płacą je co miesiąc zainteresowałem się chwilowo tym sektorem amerykańskiego rynku dlatego że Po pierwsze wydaje mi się obecnie atrakcyjnie wyceniony i ma niezłe perspektywy na najbliższe parę lat a po drugie no to jest właśnie super sektor do zbudowania długoterminowego rosnącego i powtarzalnego dochodu pasywnego czego sam obecnie potrzebuje chcąc w ciągu najbliższych kilku lat doprowadzić swój portfel do generowania co miesięcznych wpływów z których będę mógł się już po prostu utrzymać A cały ten proces Chciałbym tak pokazywać przejrzyście na kanale rejty rozwijają się najszybciej w warunkach w których mogą się tanio zadłużać No i jak się zapewne domyślacie nagłe i spore podwyżki stó procentowych w USA w 2022 i 23 roku No nie pomagają w pozyskiwaniu taniego kapitału więc przez ostatnie 2 lata rynek Rejów przeżył sporą bessę po ponad dekadzie Eldorado z ja sporo mówiłem o obligacjach amerykańskich i te dwa rynki są pod tym względem do siebie podobne w sensie też w dużej mierze zależą od poziomu amerykańskich stóp procentowych No ale tak ponieważ wydaje się że inflacja na świecie została w dużej mierze opanowana a amerykański Bank Centralny zaczął cykl obniżek stó procentowych No to Śmiem twierdzić że dołek Na tym rynku mamy już za sobą a obecną korektę na 100% sam będę wykorzystywał jako okazję do zwiększania swoich pozycji moje myś nie jest oczywiście pozbawione ryzyka i musicie wiedzieć że obecna korekta na rynku Rejów wynika z ostatnich niezłych danych z amerykańskiego rynku pracy bo inwestorzy znowu obawiają się że obniżki stó procentowych będą mniejsze niż oczekiwali ze względu na to że gospodarka Stanów Zjednoczonych mogła wcale tak bardzo nie zwolnić jak tego oczekiwano tutaj opinie i dane zmieniają się właściwie co miesiąc i według mnie nie da się po prostu tego przewidzieć ale w długim terminie raczej wrócimy do niższych stóp procentowych chociaż zapewne nie tak niskich jak przed i w czasie pandemii ja te wszystkie obawy po prostu wykorzystuję do kupowania a później no jak zwykle będę czekał tyle czasu ile będzie trzeba aby narracja odwróciła się na moją korzyść mamy więc pierwszy Filar mojego pomysłu niskie ceny dobrych aktywów ze względu na sporą rynkową niepewność Drugi filar jest taki że jesteśmy w erze silnej polskiej waluty Szczerze mówiąc to ja nie wiem ile to potrwa oraz do jakiego poziomu dojdziemy na parze dolar złoty wiem za to że polski złoty jest dosyć silny zarówno w stosunku do Euro jak i dolara A jak pokazał rok 2022 w warunkach strachu czy niepewności kapitał No jednak ucieka do dolara chociaż akurat jak to nagrywam to trwa Zakładam że jednak chwilowe osłabienie złotego Tak czy inaczej wykorzystuję sobie to wygodne okienko do nabywania zagranicznych aktywów bo jestem przekonany że prędzej czy później znowu zobaczymy dolara po 450 albo i drożej Nie wiem kiedy wiem dlaczego ale jest wysokie prawdopodobieństwo że tak będzie a wtedy można albo się cieszyć żeby cena naszych inwestycji w PLN wzrosła albo w pewnym momencie zrealizować część takiego zysku i nie wiem nadpłacić kredyt albo wykorzystać Inną okazję inwestycyjną ja akurat inwestuję długoterminowo ale jeżeli miałbym wracać do złotych to właśnie w momencie droższego dolara staram się nie przewidywać co będzie a inwestować według tego co mam dostępne i tanie w danym momencie Trzeci filar mojego pomysłu jest taki że Rej to po prostu często świetnie zarządzane podmioty które są w stanie stosunkowo szybko się rozwijać i rok do roku zwiększać wypłacane akcjonariuszom dywidendy konkurując stopą zwrotu nawet z indeksem s&p 500 rozwój może być ograniczony gdyby właśnie wysokie stopy procentowe zostały z nami naprawdę długo podaje ten podstawowy czynnik ryzyka żeby No nie Brzmieć tak hiper optymistycznie No i tak Gdybym miał wymienić jedną zasadę inwestowania dywidendowe która od razu sprawi że będziecie mieć wyniki lepsze niż przeciętny inwestor dywidendowy to ta zasada brzmiałaby nie skupiaj się na dywidendach to może wydawać się dziwne ale powtarzałem te zasadę dosyć często A dziś pokażę w praktyce jak to działa trochę rozwijając moją myśl chodzi o to żeby nie kupować spółek tylko dlatego że płacą wysoką dywidendę w odniesieniu do kursu akcji dużo bardziej interesuje nas to czy kupujemy dobry biznes i czy on ma potencjał do wzrostu Pokażę wam to może na liczbach weźmy dwa ratey jednym z nich jest znany duży i płacący wysoką dywidendę rate WP Carry będę mówił w skrócie WPC ten fundusz zajmuje się wynajmem lokali usługowych czy magazynów drugim Przykładem będzie rexford industrial który działa na rynku w Kalifornii wynajmując powierzchnie magazynowe i centra dystrybucyjne musicie wiedzieć że Południowa Kalifornia to jeden z największych i takich najważniejszych obszarów logistycznych w USA Załóżmy że pierwszy inwestor 1 stycznia 2015 roku skuszony wysoką dywidendę wynoszącą od 5,3 do nawet 7 proc w okolicach dołków kupuje Raid WP Carry a drugi widząc dobrze zarządzany biznes perspektywą do szybkiego wzrostu wybiera rexford mimo że stopa dywidendy to tylko 3,9 PR te tickery moglibyśmy zastąpić wieloma innymi ale akurat Te najbardziej znane największe płacące wysokie dywidendy i najczęściej polecane również w polskim Internecie rejty typu realty income NNN czy właśnie WPC pomimo świetnych warunków do rozwoju w ostatnich latach wypadały No naprawdę blado przenosimy się do teraźniejszości czyli o niecały 10 lat i co się okazuje pierwszy inwestor zarobił 52 PR Co prawda Cena samego Reju WPC spadła ale w tym czasie dostarczył na tyle dużo dywidend że zrekompensować był obniżyć kwoty dywidend więc teraz są mniejsze niż w 2014 roku No generalnie raczej średnia inwestycja chociaż no to też nie jest jakaś ogromna tragedia bo przynajmniej nie straciliśmy pieniędzy drugi inwestor który skupił się nie na dywidendzie a na szukaniu rozwojowych firm był w stanie potroić kapitał w związku z samym wzrostem kursu akcji a oprócz tego dywidenda w tym czasie wzrosła czterokrotnie i o ile inwestycja pierwszego inwestora dalej przynosi około 5 stopy dywidendy to w przypadku inwestycji drugiego inwestora stopa dywidendy zainwestowanych 10 lat temu 100 zł wynosi już 13,6 PR i nadal najprawdopodobniej będzie rosła w czasie w momencie nagrywania zdałem sobie sprawę że rexford w 2015 roku był jeszcze bardzo krótko na giełdzie więc No przyznaję że Jest mała szansa że kupilibyśmy właśnie ten rate ale no ta zasada będzie bardzo podobna jeżeli bardziej nastawione na wzrost a istnieją dużo dłużej niż rexford tutaj na przykład widzicie Prologis dalej MID America Apartment communities No i jeszcze może Zobaczmy agri Reality Corporation wszystko wygląda naprawdę podobnie i dałoby podobne efekty w porównaniu z tym raczej kiepskim wynikiem WPC z takiej analizy przeszłości niewiele wynika ale no zdecydowanie możemy zaobserwować zależność że bardzo wysoka stopa dywidendy w tym sektorze często wiązała się z bardzo ograniczonym rozwojem a co za tym idzie z kiepskim zwrotem z inwestycji no i przy okazji postawię tutaj tezę na którą sam Oczywiście stawiam swoje pieniądze że ta dwuletnia bessa spowodowana podwyżkami stóp procentowych zepchnęła wyceny tych Rejów na tyle nisko że widzę szanse na powtórzenie tych bardzo dobrych wyników za 10 czy czy tam kilkanaście lat z tego krótkiego przykładu możemy stworzyć taką generalną Myślę że prawdziwą inwestycyjną zasadę jeżeli liczymy kwoty potrzebne do zarabiania 500 z miesięcznie to zdecydowanie nie powinniśmy dążyć do osiągnięcia tego za wszelką cenę jak najmniejszym kapitałem musimy trochę tak jak w grze w szachy myślami być już o trzy ruchy do przodu i inwestować dzisiaj tak aby za 10 lat było jak najwięcej tych dywidend i jak największy rozwój firm a to na 100% przełoży się na wzrost kursów akcji oczywiście to co mówię to nie są żadne rekomendacje finansowe i ten kanał opiera się na tym że prezentuje tylko swoje przemyślenia i przede wszystk to ma mieć funkcję edukacyjną ja sektorem Rejów zainteresowałem się nie tylko z powodu dywidend no ale też okazało się że sektor nieruchomości od kryzysu w 2008 roku radził sobie nawet lepiej od s&p 500 i dopiero właśnie ten szok inflacyjny i konieczność podwyżek stó procentowych przerwały jego dobrą Pasę nie jest więc powiedziane że te wysokie Jak na amerykańskie standardy dywidendy rzędu 3 do 4,5 PR muszą w tym przypadku oznaczać konieczność pogodzenia się z niższymi od s indeksu stopami zwrotu Myślę że dobra selekcja może dać w dłuższym terminie wynik zbliżony lub nawet lepszy od s&p 500 zrobiłem jeszcze tak dla testu i zabawy portfolio złożone z takich pięciu dużych Rejów które zwykle właśnie najczęściej wyskakują Po wpisaniu tej frazy w wyszukiwarce i one zwykle płacą właśnie wysokie dywidendy sam części z nich bym nie kupił ale chciałem sprawdzić Jak zachowywały się przez ostatnie 10 lat no i nawet te duże najczęściej wymien w internecie ratey wygrywały z s&p 500 do tego 2022 roku ale właśnie 2 lata temu ich stopa zwrotu Zaczęła mocno odklejać się w dół od indeksu i obecnie różnica wynosi aż 100 punktów procentowych tego typu różnice zawsze trzeba rozpatrywać w takiej kategorii że albo to jest jakieś zagrożenie jakieś fundamentalnie złe informacje dla tego sektora albo po prostu chwilowy gorszy okres i być może okazja Ja postrzegam rynek Rejów właśnie w związku z tym jako okazja w tym wirtualnym portfelu w każdy z pięciu Rejów wrzuciłem 10 lat temu po 10000 zł czyli łącznie 50 000 zł te rejty z samym wzrostem kursów akcji sporo zarobiły bo aż 82000 ale to co tutaj jest najfajniejsze widać na tym obrazku faktycznie z takim portfelem otrzymywali byśmy dywidendy co miesiąc trochę jak w przypadku wynajmu mieszkania to zainwestowane 10 lat temu 550 000 zł generuje dzisiaj co miesiąc od 160 w najgorszym miesiącu do 570 zł w zależności od tego jak ułożą się wypłaty dywidend A w sumie daje to ponad 4000 zł rocznie No ja ze swoim portfelem mam plan zrobić podobnie i chciałbym zdywersyfikować się w nieruchomości ale właśnie zamiast kupować kawalerkę na wynajem za 400 000 zł To planuję wrzucić w rejty na przestrzeni czasu przynajmniej 50 a jeśli niskie ceny pozwolą to około 100 000 dolarów żeby sprawdzić czy taka inwestycja opłaci mi się bardziej niż właśnie nieruchomości w Polsce to będzie więc kolejny taki długoterminowy test na moim kanale będziemy sobie oczywiście też porównywać ten portfel do s&p 500 no przy okazji to jest moja chęć przybliżenia wam aktywów które w Ameryce są standardem w budowie rentiers emerytalnego portfela a w Polsce Raczej mało znaną ciekawostką chociaż prawdopodobnie niedługo te instrumenty do Polski będą wchodzić więc będziemy trochę lepiej wiedzieć jak do nich podejść jak wspominałem Plusem jest tutaj to że po zainwestowaniu już niewiele będę musiał robić oprócz śledzenia czy nie dzieje się w danym funduszu nic niepokojącego mój portfel Reju w tej chwili wygląda tak jak widzicie teraz na ekranie i jest zbudowany z funduszy zarządzających nieruchomościami z najróżniejszych sektorów jest tu rexford i Prologis wynajmujące hale magazynowe i nieruchomości przemysłowe jest vg properties wynajmujące budynki pod kasyna w Las Vegas jest Camden i maa i to są nieruchomości mieszkaniowe jest Reality płacący dywidendę co miesiąc i wynajmujący lokale usługowe i handlowe ich największym najemcą jest Walmart więc raczej taki porządny stabilny podmiot kupiłem tu też na górce odrobinę American Tower czyli Reju zarządzającego centrami danych i takimi wieżami telekomunikacyjnymi No i ostatnie to jest Alexandria Real Estate i to jest fundusz budujący i wynajmując takie wyspecjalizowane laboratoria badawcze przy uniwersytetach tworzę więc coś w rodzaju takiego własnego ETF z rejami i brakuje mi tu chyba jeszcze tylko jedynie czegoś z sektora Self Storage czyli wynajmu takich magazynów jak Pewnie pamiętacie z programu Wojny magazynowe który gdzieś tam leciał bardzo przyjemnie się to oglądało swoją drogą No i o ile jeszcze jakieś dwa tygodnie temu było to 1100 dolarów zysku tak teraz mamy 2 dolar straty Korzystając tej korekty sam pewnie będę kupował cztery ridy i będą to rexford Camden ma i American Tower chociaż nad tym ostatnim się jeszcze trochę zastanowię żeby tak pokrótce opisać Czym charakteryzują się te konkretne rejty No to przede wszystkim wszystkie cztery mają imponującą historię rozwoju i wzrostu co może świadczyć o tym że ich zarządzający wiedzą co robią I działają te rejty na dobrych rynkach Omówię może tak krótko czym każdy z nich się zajmuje No to zacznijmy od rexford który już się pojawił no i ten rid koncentruje się na nieruchomościach przemysłowych szczególnie w południowej Kalifornii No i to są głównie magazyny i centra dystrybucji które korzystają z rosnącego zapotrzebowania właśnie na powierzchnie logistyczne w tamtym regionie z plusów tego Reju No to jest wysoki popyt na nieruchomości przemysłowe zwłaszcza ze względu na rozwój e-commerce A rexford działa na obszarze największego popytu na takie nieruchomości ze względu na to że tak jak mówiłem w Kalifornii jest taki duży Hub przeładunkowy dla towarów płynących statkami do Stanów i ze Stanów No dodatkowo Kalifornia ma ograniczoną podaż gruntów przemysłowych co napędza wzrost czynszów i to prawdopodobnie wpłynęło na to że ten Rex for się tak szybko rozwijał z minusów No to oczywiście skoncentrowanie tylko na jednym regionie geograficznym dalej mamy dwa rty zajmujące się wynajmem mieszkań i domów i oba koncentrują się na południu Stanów Zjednoczonych i w takich miejscach które mają pozytywny wskaźnik migracji wewnętrznej w takich stanach które ma pozytywnie ten wskaźnik czyli no mówiąc ludzkim językiem po prostu więcej ludzi się tam przeprowadza niż wyjeżdża w Stanach ludzie chyba dużo łatwiej zmieniają miejsce zamieszkania Jeżeli im się coś nie podoba minusem w tym sektorze jest spora konkurencja na rynku nieruchomości pod wynajem no ale wiecie to jest tak jak z mieszkaniami w Polsce co z tego że mogę sobie wynająć mieszkanie nie wiem 50 km od miasta trzy razy taniej jak będę musiał dojeżdżać pół dnia do pracy nieruchomości w dobrych lokalizacjach są po prostu ograniczone i nie da się ich tak od ręki pomnożyć w ogóle nie wiem czy wspominałem ale wszystkie te cztery rejty płacą dosyć niskie dywidendy jak na ten sektor ale według mnie mają potencjał i Są nastawione na taki szybki wzrost szybki rozwój Zresztą ich historia To potwierdza czwarty Rej nad którym się zastanawiam to niestety dosyć drogi American Tower i to jest Rej infrastrukturalny który zarządza wieżami komunikacyjnymi dla operatorów sieci bezprzewodowych Czyli po prostu do tych operatorów No i tutaj już mamy taki naprawdę globalny zasięg bo mówimy o wieżach w Ameryce Północnej Południowej Europie i Azji Reid korzysta z rosnącego zapotrzebowania na transfer danych i ma Oczywiście zdolność programowania naszych mózgów za pomocą sieci 5g co jeszcze zwiększa opłacalność tej inwestycji ze względu na no zapewne spory popyt na T usługę Oczywiście żartuję ten rate jest dosyć mocno zadłużony więc tutaj moja ekspozycja będzie na pewno mniejsza w innych funduszach chciałbym jednak mieć rate zajmujący się właśnie wynajmem tych wież i centrów danych żeby mój pseudo ETF Rejów był kompletny teraz na ekranie będą wyświetlać wam się wykresy cen tych czterech Rejów tam na górze a pod spodem wykres wskaźnika ceny do gotówki wpływającej do tych funduszy z wynajmu nieruchomości im niżej jest ten wskaźnik tym teoretycznie jest taniej okazuje się że wspomniane przeze mnie podmioty mają te wskaźniki albo blisko historycznych minimów albo przynajmniej w miarę nisko w porównaniu do historii a cały czas wydaje się że wraz z obniżkami stó procentowych perspektywy dla tego sektora będą się polepszać przyznam szczerze że dla mnie to też jest taki wygodny sektor bo jest zupełnie odporny na zmiany technologiczne cokolwiek by nie wymyślili w tych Apple i Microsoft to mieszkań czy magazynów będziemy potrzebować ja pewnie po zbudowaniu takiego solidnego powtarzalnego portfela dywidendowe zacznę inwestować trochę bardziej agresywnie może trochę bardziej w sektor technologiczny ale no na razie mega komfortowo się czuję z tymi rejami bo właśnie sektor Technologiczny w USA jest raczej drogi a sektor nieruchomości raczej tani zobaczymy jak na tym wyjdę w razie czego uzy będę ocierał dolarami z dywidend jak zawsze przypomnę też że ja sobie tak kombinuję i wchodzę w te nowe tematy bo po prostu bardzo lubię uczyć się nowych rzeczy no i lubię te dywidendy i cały czas inwestowanie w jeden prosty ETF i równoważenie tego obligacjami detalicznymi Skarbu Państwa będzie spoko strategią pamiętajcie o tym proszę no to spróbujmy odpowiedzieć sobie na to najważniejsze pytanie Jak dużo trzeba by dziś włożyć żeby z takiego portfela już w tym roku otrzymać po 500 zł miesięcznie Z dywidend to będzie spora kwota bo tak jak tłumaczyłem dywidendy tutaj początkowo są niskie ale mają potencjał do szybkiego wzrostu więc to jest taki naprawdę długoterminowy portfel dla uproszczenia Załóżmy że wszystkie te z mojego portfela kupimy za taką samą kwotę a więc możemy policzyć średnią arytmetyczną ze stóp dywidend średnia stopa dywidendy wyniesie tutaj w tej chwili 3,87 PR No i teraz tak Uwaga bo to będzie zaskoczenie 500 zł miesięcznie to 6000 zł rocznie podzielmy więc 6000 zł na 3,87 proc aby uzyskać kwotę inwestycji wychodzi nam 155000 zł No i na wszelki wypadek jeszcze raz Podkreśl wiem że więcej dostaniesz na lokacie ale lokaty z wysokim oprocentowaniem zaraz się skończą a tu głównym zyskiem nie są dywidendy a wzrost kursu akcji w czasie No i wzrost dywidend w czasie za 155 000 zł mamy więc wydaje mi się całkiem solidny portfel który generuje nam 500 zł miesięcznie nie możecie traktować więc tego jak jakieś konto oszczędnościowe na którym ostatecznie i tak zarobi Bank to 155 000 zł już bardziej porównałbym do w miarę tanio kupionego mieszkania w dobrej lokalizacji Z czasem będzie zwiększać się i wartość mieszkania i kwoty pobieranego czynszu Mało tego podobnie jak mieszkanie taki dobry portfel Rejów ma szansę pracować na ciebie a później na twoje dzieci Jeżeli oczywiście w świecie zachodnim nie będzie jakichś rewolucji Pamiętajcie tylko bo mało kto w sumie o tym mówi że z amerykańskimi akcjami jest tak że niestety od nadwyżki ponad 60 000 dolarów nasi spadkobiercy zapłacą aż 40 proc podatku od tych aktywów warto więc odpowiednio rozkładać nasze inwestycje i No na przykład w podeszłym wieku spieniężyć raczej tę część amerykańską a zostawić sobie Polskie Akcje czy europejskie etf-y bo w razie czego jak coś to wszystkie ETF na xcb są zarejestrowane w Europie więc bez obaw o to prawo spadkowe będzie was obowiązywać to to polskie swoją drogą to Amerykanie cwaniaczki sobie to nieźle wymyślili Bo cały świat tam w pewnym sensie musi inwestować bo bo tam są najlepsze aktywa No i jak ktoś ma ich ponad 60 000 dolarów no to później od nadwyżki zabierają 40 proc po jego śmierci więc więc jakby tam do nich wraca No w ogóle żeby inwestować w amerykańskie rejty dobrze jest otworzyć sobie słup konto dolarowe w xtb to jest w pokoju inwestora Następnie musimy kliknąć moje konta i po prawej dodaj konto żeby nie płacić 30p podatku od dywidend w USA musimy wypełnić taki krótki formular w swoim profilu na xb on się nazywa W8 Ben wtedy od naszych dywidend będzie pobierany tylko 15p podatek w USA a 4 proc będziemy musieli dopłacić polskiemu urzędowi skarbowemu tak aby było po prostu do 19 proc ta kwota do zapłacenia najprawdopodobniej będzie wyliczone w raporcie podatkowym od xtb otrzymywanym na początku kolejnego roku kalendarzowego a jeśli nie to pomogę wam z tym wszystkim w przyszłym roku bo sam po prostu będę to musiał rozliczyć No i będę wiedział co i jak A to po prostu mój pierwszy raz podatkami z amerykańskiej giełdy więc będę musiał się tego nauczyć tak jak kiedyś mówiłem z tymi podatkami Ja skaczę na głęboką wodę a później się zastanawiam czy dam radę to zrobić nie mógłbym znieść myśli że jakieś takie głupoty że czegoś nie wiem zatrzymały mnie przed jakimś działaniem serio Najwyżej mnie do więzienia zamknął No i teraz żeby wpłacić dolary na xtb to bezkosztowo można zrobić to przez walutomat w ogóle to było tak że po jednym z moich materiałów gdzie testowałem kantory internetowe wyszło że walutomat ma lub miewa niższe kursy wymiany niż revolut walutomat to jest jakby Giełda walut więc tam kursy zależą od tego co inni użytkownicy wystawią No ale w każdym razie napisałem wtedy do nich czy nie chcą współpracy No i teraz z przyjemnością mogę podrzucić wam w opisie link do walutomatu gdzie z tym linkiem w pierwszym miesiącu prowizja będzie niższa o połowę czyli wyniesie 1 PR a w xtb to jest 5 więc przy regularnych wymianach to już jest raczej gra warta świeczki revolut i inne kantory dalej pozostają Okej jeżeli tak wam wygodniej ale chciałbym mniej mówić o rewolu z tego powodu że sporo osób myliło się i próbowało przesłać dolary do xtb zwykłym przelewem a wtedy pobierana była między rewolu A xtb jakaś prowizja za przelew walutomacie Na szczęście nie ma tego problemu stąd też wynika ta moja współpraca dla mnie to wygodne bo to jest dopełnienie całego procesu takiego taniego inwestowania tutaj mamy tanią wymianę w xtb brak prowizji i mamy inwestowanie w obcych walutach prawie że za darmo co było jakiś czas temu po prostu nie do pomyślenia No jak zwykle Oczywiście trzymam się też swojej polityki i walutomat to jest polski podmiot więc wolę polecić polską firmę jeżeli jest konkurencyjna techniczne sprawy sobie omówiliśmy to teraz warto jeszcze powiedzieć że nie opierał bym chyba swojego wieloletniego portfela dywidendowe tylko na rynku nieruchomości ze Stanów Zjednoczonych chociaż są ludzie którzy faktycznie tak robią i to chyba nie jest aż tak tragiczny pomysł bo sam rynek nieruchomości będzie tam istniał dopóki istnieć będzie Ameryka to czy taka strategia zarobi wystarczająco dużo i czy będzie odpowiednio bezpieczna pozostawiam jako pytanie otwarte bo ogólnie nieruchomości są jedynym aktywem które w długim terminie może jakoś równać się z rynkiem akcji ale sam nie stawiałbym wszystkiego tylko na ten sektor i centrum mojego portfela na długo POZ staną Polskie Akcje dywidendowe z różnych sektorów tutaj jakby uzupełniał ten swój portfel amerykańskimi rajami No bo w Polsce nie ma tej możliwości inwestowania właśnie tak wygodnie W nieruchomości przez giełdę można tylko kupować akcje deweloperów a Dom Development który ja kupuję jest powiedzmy dosyć drogi ponieważ do naszej społeczności dołączyło wydaje mi się ostatnio sporo inwestorów zainteresowanych dywidendami No to spróbuję odpowiedzieć na to zapotrzebowanie i przeprowadzić was możliwie jak najbardziej suchą stopą przez te najtrudniejsze początki specjalnie zacząłem tę moją opowieść od Rejów bo one rozwijają się tak dosyć przewidywalnie i liniowo i bardzo wygodnie było mi tutaj pokazać Dlaczego warto wybierać niekoniecznie spółki tanie i płacące wysokie dywidendy a przede wszystkim te które mają realny potencjał do dalszego rozwoju nawet jeśli wydają się drogie na polskim rynku w ogóle zdarzały zdarzają i będą zdarzać się sytuacje gdzie spółka jest jednocześnie tania płaci w miarę wysokie dywidendy i ma potencjał do rozwoju nasz Rynek jest po prostu Zbyt mały dla inwestorów zagranicznych a inwestorzy lokalni są zbyt Zakochani w nieruchomościach co ja od lat sobie wykorzystuję i akumuluj czasami trochę niezauważone dobre spółki z naszego parkietu to już mówię tak po pięciu latach Z satysfakcją bo mój początek inwestowania przypadał na czasy kiedy bardzo dużo mówiło się o amerykańskich arystokratach dywidendowych czyli spółkach które chyba od 20 lat regularnie płacą i zwiększają swoje dywidendy No a polska Giełda to wiadomo był banan i gówno no inwestując tylko w bananowe spółki udało mi się znacząco pobić ETF na arystokratów dywidendowych w tej chwili to jest aż 40 punktów procentowych A te dwa wykresy które Widzicie To są takie realnie porównywalne strategie polski rynek kapitałowy jest na tyle młody że jest dużo bardziej zmienny i Ryzykowny niż ten w Stanach ale też myślę że tym wytrwa cierpliwym i umiejący się uczyć inwestorom da zarobić naprawdę sporo to zostawiam jako zapowiedź kolejnych nagrań i zapewne faktycznie spróbuję pokazać wam jak najwięcej tego swojego Wydaje mi się że dosyć prymitywnego warsztatu analizy polskich spółek jestem jednak już pewien że ten warsztat pozwoli przynajmniej odrzucić te najgorsze podmioty a to już będzie poważnie sukces teraz już się z wami Żegnam jak zwykle mam nadzieję że ten strumień świadomości był przyjemny do słuchania i słyszymy się już niedługo cześć