Jak Inwestuję w Czasie Wojny? | Droga do Wolności Finansowej #7 [Portfel inwestycyjny w czasie wojny]

mamy ogromną zmienność na rynku od początku roku widmo kolejnych podwyżek stóp procentowych spowodował duże spadki zwłaszcza na akcjach technologicznych jeszcze świat nie zdążył się otrząsnąć ze skutków pandemii A mamy już wojnę na Ukrainie zmieniającą obraz naszej rzeczywistości co robię z moim portfelem inwestycyjnym w tak chorych czasach Zapraszam do podsumowania lutego [Muzyka] na koniec stycznia miałem 190000 646 złotych do płaciłem 4400 i na koniec lutego mam 190 6053 zł Czy uda mi się w następnym podsumowaniu przebić magiczną barierę 200.000 No zobaczymy rynki są teraz tak zmienne że naprawdę ciężko przewidzieć ale Zobaczmy sobie jak to wygląda już na poszczególnych instrumentach obligacje skarbowe 60 złotych na plus cały czas do przodu znów podkreśla że bardzo to lubię metale szlachetne jak widzicie nie sprzedałem srebra poprzednim miesiącu do kupowałem srebro Miałem pewne Rozterki związane z tym ale czasy w jakich teraz przyszło nam żyć pokazują że miejsce na te metale szlachetne będzie w moim portfelu natomiast ogólnie jeśli chodzi o obligacje i metale szlachetne mam takie przemyślenie że być może w przyszłych latach raczej dalej niż bliżej wyciągnę te pieniądze na zakup jakiś nieruchomości inwestycyjne i właśnie te pieniądze będą mi służyć jako jakiś tam wkład własny ale to takie pierwsze przemyślenia chciałem wam dać znać na bieżąco co tu się dzieje natomiast srebro 870 złotych na plus akcję do płaciłem 4400 złotych w część akcyjną na koniec miesiąca mam 3 800 na plus Czyli tak naprawdę ponad 500 złotych akcję spadły ogólnie akcję spadły dużo więcej natomiast fakt że większość moich inwestycji jest globalnych a złotówka osłabiła się do innych walut no to jakby to osłabienie złotówki amortyzuje wszystkie takie spadki także w sumie całkiem spoko natomiast trzeba się liczyć z tym że może w dłuższym terminie czy w średnim terminie ta złotówka odbije no i będzie po prostu droższa ale jeśli śledzić m nieregularnie ja tak naprawdę nie myślę za bardzo o tych wahaniach kursowych inwestuje długoterminowo inwestuje co miesiąc dokładam pieniądze także wszystko powinno mi się uśrednić No i zobaczymy jak to wyjdzie jeśli chodzi o kryptowaluty to 600 złotych na plus głównie pewne tutaj też ta różnica kursowa plus jakieś tam wahnięcia No i tak się prezentuje mój portfel aktualny jak widzicie Będę dokładał do tej części akcyjnej w której też jest trochę gotówki o której Zaraz opowiem jako amunicji do inwestowania natomiast tak jak widzicie chciałbym mieć 85 procent w akcjach mam 74 co się przekłada AGD nie naprawię 145 tysięcy złotych w akcjach i Tak właśnie wygląda ta historia Zobaczcie tutaj Aktualnie jestem 23 procent na plus 36,37 tysięcy na plus włożyłem do tej pory 159000 a mam 196 mam nadzieję na coraz większy efekt procentu składanego żeby ta niebieska linia coraz bardziej odjeżdża od tej czerwonej natomiast nie wiem czemu ale mam takie przeczucie że ten rok to będzie raczej płasko albo No właśnie nawet w dół trzeba się z tym liczyć będąc inwestorem długoterminowym No i tak się prezentuje moja pozycja akcyjna ta największa Warta prawie 145000 tutaj zobaczcie jak idealnie Już 65 procent mam ulokowane w akcjach pojedynczych także prawdopodobnie ta wpłata marcowa będzie do tej części na emerging Markets którą chciałbym mieć 10 procent no i tutaj też tego Kaszów brakuje 0,9 chciałbym 10 procent to jest to właśnie amunicja na ewentualne większe spadki Oczywiście jeśli te spadki nastąpią w marcu na przykład ponad 20 procent straty do szczytów na giełdach na głównie na giełdzie smp500 wtedy będą uruchamiał tą gotówkę No nie jest jakaś wielka kwota 11500 aktualnie No ale mam nadzieję właśnie że jeśli taki moment nastąpi to będę mógł dokupić bardzo fajnych akcji po tańszej cenie jest to powiedzmy taka forma marketingu która jeszcze mi odpowiada to znaczy marketing niską procentowo kwotą jeśli chodzi o cały portfel jeszcze tylko w kontekście kupowania znaczy ja jestem ogólnie przeciwnikiem takiego marketingu gdzie spróbujemy kupić na dołku sprzedać na górce i tak właśnie próbować być świetnym inwestorem raczej tutaj się skupią na tym żeby Jeśli jakiś takich właśnie założony spadek nastąpi to do kupujemy najgorsze co może się stać przy posiadaniu takiej gotówki że nigdy ten rynek nie spadnie albo w bardzo du czasie nie spadnie o te nasze założenie i tak naprawdę jeśli już w końcu spadnie powiedzmy o te 20 procent to ten moment będzie już wyżej niż moglibyśmy kupić wcześniej ale z tym się liczy to jest jakby koszt spokojnej głowy że w razie czego mam amunicję na takie spadki No ale zobaczymy Na ten moment prawdopodobnie właśnie będę kupował do rynków rozwijających się i do części gotówkowej tylko tutaj przypomnę że to moja część gotówkowa to jest trochę w złotówkach trochę w euro a trochę tutaj właśnie jak widzicie w długoterminowych obligacjach skarbowych Stanów Zjednoczonych No i tak wyglądała dywidenda w lutym rekordowa jeśli chodzi o moją historię 78 dolarów samej dywidendy natomiast niestety czyste ty tam Moja strategia powiększania tych dywidend co kwartał nie uda się zmieniam trochę podejście co Do spółek jakie chcę mieć w portfelu ilości tych spółek za chwilę o tym opowiem natomiast dywidendy na dzień dzisiejszy nie są już dla mnie ta istotne jak mają być istotne w kontekście kilkunastu kilkudziesięciu lat Za chwilkę właśnie wam opowiem o tych wszystkich zmianach natomiast na cieszy fakt że rekordowo dywidendy wpadło w lutym No i teraz przechodząc do części zakupowej a tak naprawdę do części sprzedażowej był to rekordowy miesiąc jeśli chodzi o moją sprzedaż akcji jeszcze nigdy tyle nie sprzedawałem i na taką ilość pieniędzy powiedzmy duże przemeblowanie w moim portfelu zanim przejdę do tego dlaczego podjąłem taką decyzję Pokażę wam tylko co sprzedałem Po pierwsze Prudential Financial i aflac dwie spółki ubezpieczeniowe dwie spółki dywidendowe kupowane po fajnych cenach Zobaczcie że tutaj miałem zysk ponad 40 procent na obu tych spółkach i mimo tego że są to spółki można powiedzieć bezpieczne i takie właśnie stabilne jeśli chodzi o dywidendy i bardzo możliwe że na przykład ten rok będzie jeszcze dla nich bardzo fajny czy następne kilka lat Natomiast w długim terminie uważam że lepsze opcję wybrałem Pamiętajcie tutaj że jeśli kupujemy akcję to mamy jeden cel mamy cel żeby na nich zarobić nieważne czy tam na sprzedaży późniejszej w przyszłości czy poprzez dywidendę i tak dalej sprzedając akcje tych motywów może być naprawdę dużo i nie oznacza to że na przykład teraz te spółki to jest słaba inwestycja dla was można sprzedawać spółki bo nie wiem na przykład optymalizujemy podatki albo coś nam się nie spodobało w tej spółce albo Czujemy że możemy zarobić na innej spółce więcej Bądź po prostu nie wiem chcemy odejść danego sektora albo zmniejszyć udział w danym sektorze tych powodów może być mnóstwo także nie nie odbieraj tego że to już na pewno może być słaba inwestycja Jeśli macie na przykład taki aflac czy Prudential to niekoniecznie znaczy że jak ja sprzedałem to że zaraz to będzie jakiś krajach czy coś na tych akcjach do żeby też nie przedłużać za bardzo co jeszcze sprzedałem IBM miałem 4 akcję tutaj zysk 16 procent IBM tutaj stwierdziłem że raz że są zadłużeni oni teraz Walczę z tym długiem 2 zmieniła mi się trochę perspektywa tego żeby czekać na daną spółkę aż odmieni się jej los Zostawiłem sobie taką spółkę w postaci Intela bo w nią Mocno wierzę z.p.m. nie miałem takich wrażeń kolejna spółka Franklin Templeton Investments symbol to jest Ben to też Kupowałem dywidendowe od po 18 dolarów a nawet 17,5 sprzedałem po-32 także jak widzicie też świetny zysk 73 procent na tej spółce podobna tutaj zasada jak za flakiem i Prudential dywidendę miałem fajną Ale to też nie była wielka pozycja i poczułem że nie ma sensu już tego trzymać mimo że dywidenda całkiem fajna wpada to mogę zrobić Myślę więcej na innych spółkach kolejna spółka Zobaczcie to już jest pięć spółek którą sprzedałem TV gulf również Świetnie tutaj jeśli chodzi o zysk prawie 88 procent powiedzmy ale też ma pozycja 5 akcji kupowane po 58 dolarów sprzedawane po 109 Też uważam że już długim terminie nie będzie tak fajnie działało Ale żeby nie było tak miło jeszcze sprzedałem dwie spółki tym razem już na stracie dwie spółki telekomunikacyjne at&t i verizon obie kupowałem pod dywidendy i na obu się troszeczkę zawiodłem w kontekście jakiś tam planów przyszłościowych no i at&t ścięło tą dywidendę bardzo długo się zastanawiałem co z tym robić Czy chce mieć ich akcje podobała mi się ta część HBO i tak dalej oni mieli z tego zrezygnować akcjonariusze tej spółki mają dostać akcje nowej spółki która ma powstać po połączeniu z Discovery o tym mówiłem Już kilkukrotnie chyba natomiast to nowa spółka będzie bardzo zadłużona i stwierdziłem że to jest jakieś takie czekanie na nie wiadomo co może kiedyś przyjdę jeszcze z przeanalizuję tą nową spółkę jeśli będę chciał mieć ją w portfelu stwierdziłem że na ten moment sprzedaje żeby właśnie mieć też grunt pod zakupy i co ciekawe jest to obie te spółki To jest moja pierwsza transakcja stratna jeszcze nigdy nie sprzedawałem akcji na stracie także też troszkę Chciałem poczuć taki klimat a pomyślałem sobie że przez te wszystkie sprzedaże zyskowne podatek będzie mirus na 2022 od sprzedaży także może tutaj troszeczkę z optymalizuje ten podatek i po prostu Sprzedam na stracie natomiast oczywiście wolałbym nie sprzedawać na stracie ale potrzebowałem gotówki na zakupy i co ja kupiłem w tym miesiącu jedną akcję Ale oczywiście ogromną bo jedna Akcja jest bardzo droga Amazona do kupiłem za 2800 dolarów także już mam w portfelu dwie akcje Amazona jestem z tego powodu bardzo zadowolony natomiast już Amazon bardzo dużo warzyw portfelu n i nie zamierzam dokupować tych akcji w najbliższym czasie natomiast noga jeśli byłyby kolejne wielkie spadki A nic fundamentalnie by się nie zmieniło No to takie okazje trzeba wykorzystywać dokupiłem też PayPala 5 akcji średnio po 120 dolarów tutaj w dwóch transzach najpierw kupiłem drożej potem taniej ale łącznie pięć akcji prosto 20 dolarów i dokupiłem też metę 4 akcje po 231 dolarów tutaj też transzami akcję dalej idą w dół prawdopodobnie także no będę sukcesywnie powiększał te pozycje No i osiągam właśnie krok po kroku ten mój cel posiadania mniejszej ilości akcji Dzięki temu które jakby ważą więcej czy mam po prostu więcej zainwestowane w pojedynczy tę akcję łatwiej mi jest wtedy śledzić co się z nimi dzieje jakim ten biznes idzie Nie mam właśnie już tylu tych spółek do ogarniania także ogólnie jestem w całej tej roszady bardzo zadowolony znaczy tak mentalnie że się na nią Zdecydowałem nie wiem już w sumie ile te akcje które sprzedałem aktualnie są warte także sprzedałem POW dla mnie cenach oprócz tych dwóch spółek telekomunikacyjnych i Kupiłem też po fajnych cenach no i po tych wszystkich zasadach jakie zrobiłem Tak wygląda mój portfel Zobaczcie że coraz więcej akcji już jest powyżej 1000 dolarów Amazon sam w sobie zabiera 27 procent to jest to co właśnie mówiłem to też zwróćcie uwagę na to jak mi się zmieniło te proporcje Grove to walił to już 67 procent to jest growth Mam nadzieję na 75 Value 25 okej Tak więc Jakie są przyczyny tak dużych zmian w moim portfelu zastrzegam że zmiany te zrobiłem na początku lutego i nie mają nic wspólnego z wojną na Ukrainie wywołaną przez Rosję Kontynuuję Chęć posiadania w portfelu zdrowych spółek o bardzo wysokiej jakości które generują spore nadwyżki finansowe i dodatkowo potrafią inwestować dalej te zarobione pieniądze w krótkim terminie Lubię też ten negatywny sentyment Jaki jest za nimi który powoduje atrakcyjne wyceny takich z nie chcę mieć marginalnych pozycji w portfelu i jak doszedł czas do do kupowania tych spółek które miałem stwierdziłem że no jakoś nie chce dokupować Chcę maksymalnie mieć 23 pozycję aktualnie mam 14 spółek w portfelu No i jeszcze 25 kandydatów do tego portfela wszyscy ci kandydaci mam wrażenie że są lepszą opcją niż spółki które sprzedałem cztery spółki jakie sprzedałem to Sprzedałem na zysku 40 procent W dość krótkim czasie nie przeszkadza mi taka realizacja zysków na spółkach bez takich właśnie bardzo solidnych prognoz wzrostów do tej pory myślałem o swoich inwestycjach trochę za bardzo w kontekście tych 15 lat do osiągnięcia Fire Wolności finansowej Trochę mi się to ostatnio zmienia i dziś Myślę już o dłuższym okresie ponad okres nawet mojego życia Podsumowując Strategia jest taka sama Bayern Hold kupić i trzymać cały czas te spółki zmieniła mi się jedynie percepcja czy definicja jakich spółek Chciałbym trzymać w moim portfelu z drugiej strony barnholdt niekoniecznie oznacza że będę trzymał wszystkie spółki do końca życia które mam teraz w portfelu czasami los daje takie możliwości że po prostu sprzedajemy po zbyt wygórowanych cenach albo coś się zmienia w danej spółce i przestaje ona być atrakcyjna dla nas a Czego nauczyła mnie ostatnie wydarzenia ostatni atak Rosji na Ukrainę po pierwsze jest to jakaś forma zaliczonego testu mojego portfela globalnego nauczka jest dla wszystkich którzy mają koncentrację lokalną Jeśli dalej jesteś w większości zainwestowany w polskich akcjach może to jest czas na jakieś zmiany coraz bliżej mi Do spółek nie tylko globalnych takich które wygrały już swojej kategorii ale też takie które mają stały przychód codziennych transakcji które nie liczą na jakiś mega kontrakt czy udaną wielką premierę jakiegoś projektu czas jest przy celem dobrego biznesu panika jest wrogiem widziałem spore poruszenie na forach co będzie jutro Co sprzedać co kupić gdzie teraz najlepiej kupić złoto no słuchajcie czas na zakup złota już był nie próbujmy przewidywać co będzie w tak krótkim czasie trzymają się swojej strategii ewentualnie modyfikujemy tą strategię jeśli przychodzą jakieś nowe dane dla nas do naszych mózgów ale nie panikuj my nie róbmy jakie gwałtownych ruchów bo to na pewno nam nie pomoże może w bardzo długim terminie srebro czy złoto nie ma szans na takie zwroty jakie mają akcje jednak fajnie handlują tę akcję ten czas pokazał mi żeby zostawić je w portfelu także zostawiam srebro przyszłości prawdopodobnie będzie właśnie ten scenariusz o którym mówiłem żeby część obligacji i metali zastąpić właśnie nieruchomością jestem słaby w tym co mi się wydaje a w czym Mam ograniczoną wiedzę osobiście nie spodziewałem się ataku Rosji na tak szeroką skalę według wielu źródeł pola w 1939 też byli w szoku Jedni nie wierzyli że do wojny dojdzie drudzy mieli przekonanie że mamy zbyt mocne wojsko to mi pokazuje że najlepsze działania jakie możemy zrobić na wypadek wojny trzeba uskuteczniać na długo przed nią dlatego na przykład Jeśli ktoś chce kupować złoto to nie kupuję te złoto przed takimi czasami a nie już w trakcie wojny no i taki ostatni punkt to mam takie poczucie bezsensu wszystkiego nie wiem czy macie podobnie ale wiele rzeczy z mojego życia przestało mieć jakiekolwiek znaczenie czy sens tracenie energii nawet na myślenie o tych rzeczach z drugiej strony atak Rosji na Ukrainę spowodował jakąś taką większą mobilizację i chęć do działania U mnie mózg Chyba wysyła mi sygnały że niezależnie od czynników zewnętrznych to i tak na koniec my sami jesteśmy kowalami własnego losu i trzeba brać sprawy w swoje ręce dlatego Przy okazji chciałbym was zachęcić do wsparcia Ukraińców w tych trudnych I absolutnie chorych chwilach kilka linków znajdziecie w opisie filmu to trochę jak w inwestowaniu pomoc Ta też będzie maratonem a nie jakimś sprintem także przemyślcie żeby nie wspierać organizacji humanitarnych czy jakkolwiek chcecie wspierać regularnie na tyle na ile jesteście w stanie Dzięki i do następnego podsumowania trzymajcie