Jak Najbogatsi (Legalnie) Unikają Podatków [Optymalizacja Podatkowa Miliarderów]

czy kiedykolwiek zastanawiałeś się jak to możliwe że miliardy jak Warren buffett płaci niższe podatki niż jego sekretarka tak dobrze słyszysz buffett jeden z najbogatszych ludzi na świecie sam przyznał że procentowo oddaje państwu mniej niż jego pracownica choć zarabia znacznie więcej brzmi to dość absurdalnie prawda jak to w ogóle możliwe że człowiek posiadający miliardy dolarów może legalnie płacić mniej podatków niż zwykły pracownik w tym filmie pokażę ci się kilka najpopularniejszych trików i metod których używają najbogatsi by legalnie zmniejszać swoje obciążenia podatkowe nie jest to żadna porada podatkowa a Inwestycyjna chcę po prostu pokazać ci jak złożony ciekawy i kontrowersyjny jest świat finansów gdy w grę wchodzą naprawdę duże pieniądze zobaczysz jak miliarderzy i globalne korporacje wykorzystują prawo i system podatkowy aby zachować jak najwięcej pieniędzy we własnej kieszeni ale zanim zaczniemy dzisiejszy materiał powstał Dzięki wsparciu FP Markets globalnego brokera cfd oferującego dostęp do szerokiej gamy rynków finansowych na platformie FP Markets możesz handlować kontraktami cfd na rynku Forex a także na akcje indeksy surowce metale i etf-y kor Korzystając z konkurencyjnych spredaz szybkiej egzekucji zleceń FP Market zapewnia również ochronę przed ujemnym saldem oraz całodobowe wsparcie klienta przez 7 dni w tygodniu więcej informacji znajdziesz na stronie f Markets link w opisie pewnie już Słyszałeś o rajach podatkowych czyli tych słynnych miejscach gdzie najbogatsi ludzie i największe korporacje świata lokują swoje Fortuny by płacić jak najniższe podatki ale czy zastanawiałeś się jak to dokładnie działa raje podatkowe to zazwyczaj małe kraje lub terytoria które oferują niezwykle korzystne warunki podatkowe czasem podatki są tam bliskie zeru A co więcej prawo tych krajów pozwala ci zarejestrować firmę bez faktycznego prowadzenia działalności na miejscu to znaczy że możesz mieć tam tylko skrzynkę pocztową i kilka dokumentów A twoja firma oficjalnie działa w miejscu gdzie podatki praktycznie nie istnieją Do najpopularniejszych rajów podatkowych należą Kajmany Bermudy czy brytyjskie Wyspy Dziewicze korporacje jak na przykład Google od dawna wykorzystują te miejsca by ograniczać swoje obciążenia podatkowe dzięki temu miliardy dolarów zysku są chronione przed wysokimi podatkami jakie firmy musiałyby płacić na przykład w USA czy w Europie Ale podatki to tylko część histor raje podatkowe dają coś jeszcze stabilność prawną i dyskrecję jeśli jesteś bardzo bogaty nie chodzi tylko o to by płacić mniej ale również o bezpieczeństwo twojego majątku w sytuacjach kryzysu politycznego czy gospodarczego takie miejsca są idealnym sposobem na ochronę majątku przed problemami w innych krajach czy ryzykiem procesów sądowych a wszystkie te praktyki są w pełni legalne choć budzą spore kontrowersje w końcu przeciętny człowiek nie ma dostępu do takich metod jednak dla światowych miliarderów i korporacji raj podatkowy to podstawa globalnej strategii finansowej mimo że wiele międzynarodowych instytucji próbuje zwalczać takie praktyki ale to i tak tylko jeden z wielu sposobów na płacenie niższych podatków co jeszcze robią wielkie firmy Spójrzmy na przykład Apple który stał się wręcz podręcznikowy przykładem przerzucania zysków do krajów o niższych podatkach Większość ludzi uważa że skoro Firma działa głównie w stanach zjednoczonych to właśnie tam płaci większość podatków i nic bardziej mylnego Apple utworzyło specjalne filie w Irlandii gdzie podatki są dużo niższe niż USA w praktyce Wygląda to tak że produkty i technologie są projektowane w Stanach ale firma rejestruje swoje zyski właśnie w filiach A jak to robią Dzięki prostej ale skutecznej metodzie którą nazywamy transfer pricing chodzi o to że różne oddziały tej samej firmy mogą sprzedawać sobie nawzajem usługi lub prawa do technologii po specjalnych cenach Apple na przykład może przekazać patenty na swoje technologie irlandzkiej Fili po niższej cenie niż ich faktyczna wartość rynkowa dzięki temu ogromna część zysków zostaje w kraju z niższymi podatkami oczywiście to wszystko jest legalne a przynajmniej dopóki ceny ustalane są zgodnie z zasadami rynkowymi ale jak możesz się domyślać budzi to ogromne kontrowersje w pewnym momencie nawet Komisja Europejska uznała że Apple przesadziła ze swoją strategią w 2016 roku Unia Europejska stwierdziła że Irlandia udzieliła Apple nielegalnych ulg podatkowych wartych aż 13 miliardów euro i zażądała od Irlandii odzyskania tych pieniędzy ostatecznie Apple odwołało się od tej decyzji i w 2020 roku sąd unieważnił decyzję komisji twierdząc że nie było wystarczających dowodów na złamanie prawa i jak widzisz nawet dla tak dużych instytucji jak Unia Europejska nie jest łatwo walczyć z tymi praktykami ale to nie jedyne sposób jaki najbogatsi wykorzystują żeby nie płacić podatków zostawmy na razie wielkie firmy i Spójrzmy jak z podatkami radzą sobie sami miliarderzy Wyobraź sobie że masz miliardy dolarów w akcjach swojej firmy są one warte fortunę ale jest pewien problem jeśli zechcesz je sprzedać zapłacisz bardzo wysoki podatek od zysków kapitałowych co więc robią najbogatsi aby tego uniknąć zaciągają pożyczki pod zastaw swoich aktywów zamiast sprzedawać akcje lub drogie nieruchomości idą do banku i dostają gotówkę bez płacenia podatków bo przecież nie sprzedali akcji jedynie wzięli na nie kredyt a jedny z najlepszych przykładów osoby która stosują Tę metodę jest Elon Musk regularnie korzysta z pożyczek pod zastaw akcji Tesli czy spacex dzięki temu może finansować swoje projekty bez konieczności płacenia ogromnych podatków Ale pojawia się pytanie jak bogaci spłacają te ogromne pożyczki No i są tutaj trzy główne scenariusze pierwszy najczęściej stosowany polega na tym że bogaty inwestor spłaca tylko odsetki z dywidend lub innych regularnych dochodów A kiedy kończy się termin pożyczki po prostu zaciąga kolejną Drugi sposób polega na wykorzystaniu zysków z innych inwestycji na przykład Jeśli ktoś ma dodatkowe źródła dochodów takie jak dywidendy z akcji wynajem nieruchomości albo inne inwestycje może je wykorzystać do spłaty odsetek i pożyczki a trzeci scenariusz to strategiczna sprzedaż niewielkiej ilości aktywów w momencie gdy jest to korzystne podatkowo bogaci mogą sprzedać minimalną ilość akcji by spłacić pożyczkę ale Robią to w taki sposób by spłacić jak najniższy podatek Oczywiście ta metoda również wiąże się z ryzykiem jeśli akcje nagle stracą wartość bank może zażądać spłaty pożyczki lub sprzedać zabezpieczone żeby odzyskać pieniądze jednak miliarderzy których majątki są ogromne bardzo rzadko trafiają na takie problemy mogą pozwolić sobie na zarządzanie ryzykiem w sposób niedostępny dla przeciętnego człowieka i właśnie tak najbogatsi na świecie korzystają ze swoich ogromnych majątków unikając wysokich podatków w legalny sposób ale pożyczanie pod zastaw akcji czy nieruchomości to tylko fragment dużo większej strategii z której mogą korzystać najbogatsi ludzie na świecie A ta strategia pozwala im przekazywać majątek między pokoleniami płacąc minimalne podatki Nazywa się ona by borrow daj czyli dosłownie kupuj pożyczaj i umieraj Wiem brzmi dziwnie ale już ci wyjaśniam o co dokładnie chodzi cała strategia opiera się na trzech krokach pierwszy krok to kupowanie aktywów czyli rzeczy które z czasem zyskują na wartości bogaci ludzie nie trzymają wszystkich swoich pieniędzy na koncie tylko inwestują w akcje nieruchomości Czy drogie dzieła sztuki wybierają takie inwestycje które nie tylko rosną na wartości ale często również przynoszą regularne dochody jak czynsze z wynajmu albo dywidendy drugi krok to pożyczanie pieniędzy pod zastaw tych aktywów od już wspomniałem zamiast sprzedawać na przykład akcje i płacić wysokie podatki od zysku bogaci po prostu pożyczają pieniądze z banku dając swoje aktywa jako zabezpieczenie dzięki temu mają gotówkę do dyspozycji a formalnie nie mają żadnego dochodu do opodatkowania trzeci ostatni krok tej strategii jest najbardziej niezwykły i stąd pochodzi nazwa buy borrow Die ta metoda działa w Stanach Zjednoczonych ze względu na bardzo specyficzne przepisy kiedy właściciel aktywów umiera cały jego majątek trafia do spadkobierców ale w momencie dziedziczenia wartość aktywów jest resetować do aktualnej wartości rynkowej to oznacza że osoby które odziedziczą majątek mogą go sprzedać bez płacenia podatków od wcześniejszych wzrostów wartości Dzięki tej metodzie całe rodziny miliarderów mogą przekazywać swoje majątki kolejnym pokoleniom bez płacenia podatków od ogromnych zysków które zgromadzili przez całe życie jest to legalne ale jednocześnie przeciętny człowiek nie ma dostępu do takich możliwości jak widzisz świat podatków najbogatszych jest pełnie zwykłe strategii które pozwalają im zachować Fortuny i przekazywać je dalej unikając wysokich podatków dzisiaj Pokazałem ci tylko niektóre metody dzięki którym najbogatsi ludzie na świecie i ogromne korporacje legalnie unikają płacenia podatków to nie przypadek że miliarderzy często płacą procentowo mniej niż Przeciętny Kowalski po prostu wiedzą jak korzystać ze skomplikowanych przepisów podatkowych na swoją korzyść I pamiętaj ten film Nie jest poradą podatkową ani inwestycyjną Chciałem po prostu pokazać ci kulisy świata wielkich pieniędzy świata który na co dzień pozostaje dla większości ludzi całkowicie niedostępny Mam nadzieję że Dowiedziałeś się czegoś ciekawego i lepiej rozumiesz dlaczego niektórzy najbogatsi ludzie płacą tak niewiele podatków a teraz pytanie do ciebie Co ty sądzisz o tych strategiach Czy uważasz że system podatkowy Powinien być zmieniony aby bogaci płacili więcej podatków czy może uważasz że jest dobrze tak jak jest daj znać w komentarzu chętnie pozn twoje zdanie Dzięki za obejrzenie i widzimy się w kolejnym filmie