Jak zainwestowałbym 200 tysięcy złotych? Liczy się ROI [Nieruchomości Flip i Wynajem]

Cześć, witam cię na kanale Flip na Pierwotnym, gdzie dzielimy się wiedzą dotyczącą nieruchomości i nie tylko. Dzisiaj tematem odcinka jest kwota 200000 zł. To nie jest porada inwestycyjna, ale powiem ci dokładnie, co ja bym zrobił mając taki kapitał. Bez zbędnej teorii, bez ryzykownych spekulacji, za to z konkretami i liczbami. I od razu powiem szczerze, nieruchomości to mój faworyt. Ale pokażę ci też różne podejścia. Zanim powiem, co bym zrobił, powiem szczerze, czego bym nie zrobił. nie trzymałbym tych pieniędzy na lokacie ani zwykłym rachunku oszczędnościowym. Dlaczego? Bo nawet jeśli znajz dzisiaj lokatę na 56% rocznie brutto, to po podatku belki zostanie ci między 4 a 4,85 już wersji optymistycznej na rękę. A inflacja nadal tak naprawdę zjada bardzo dużą część siły nabywczej tych pieniędzy. Konkretny przykład. Masz 200 000 zł, znajdujesz lokatę na 5% w skali roku, zarabiasz 10 000 zł brutto, po podatku zostaje ci 8100 zł. To jest około 675 zł miesięcznie. I to przy założeniu, że nie ruszasz kapitału, że stopy y nie spadną, że inflacja stoi w miejscu, a przecież to wszystko się zmienia. Rynek fluktuuje, więc ciężko byłoby przyjąć założenia inwestycyjne w oparciu o tak dużo zmiennych. Lokata to lepszy parking niż skarpeta. To oczywiste, ale to nie jest sposób na realne budowanie majątku. To tak naprawdę narzędzie do przechowywania gotówki, a nie do inwestowania. Nie rzucałbym się na kryptowaluty, jeśli nie masz doświadczenia. Mają one olbrzymi potencjał, ale też ogromną zmienność. To może być dodatek do twojego portfela, a nie jego fundament. Szczególnie jeśli mówimy o całym twoim majątku inwestycyjnym. Nie inwestowałbym wszystkiego w akcje. Rynek akcji to świetne narzędzie, ale zdecydowanie nie jedyne i nie najstabilniejsze. 200 000 to dużo, ale nie aż tak dużo, by pozwolić sobie na duże błędy. Pierwszy scenariusz kawalerka. Za 200 000 zł poszukałbym kawalerki w mniejszym mieście lub lokalu do remontu. To idealne rozwiązanie, jeśli chcesz spać spokojnie, mieć 100% kontroli, nie martwić się ratami. Przykład, kupujesz kawalerkę za około 180 000 zł. Oczywiście są takie mieszkania dostępne, ale o tym w dalszej części materiału. Inwestujesz 20 30 000 w remont i wynajmujesz taki produkt za około 1300 1600 zł miesięcznie plus czynż. Oczywiście po podatkach, bo tutaj rozliczamy się ryczałtowo, gdzie podatek wynosi 8% zostaje ci około 1300 zł miesięcznie na rękę. Stopa zwrotu z zainwestowanego kapitału, czyli ROI około 67% rocznie. I jestem świadomy, że nie jest to spektakularnie dużo, ale jest bezpiecznie i stabilnie. Dolicz proszę do tego wzrost wartości nieruchomości w czasie. Nie, nie mamy tutaj kryształowej kuli, nie umiemy wróżyć fusów, przyjmujemy bezpiecznie 5% w skali roku i ten obraz naszych zysków wygląda już na całkowicie innym poziomie. Drugi scenariusz, czyli flipowanie na rynku pierwotnym. To co lubię najbardziej to trochę inny model niż klasyczny flip, gdzie kupujemy, wykańczamy i sprzedajemy mieszkanie. Tutaj kupujesz mieszkanie nowe od dewelopera na wczesnym etapie budowy, a potem odsprzedajesz je, oczywiście drożej realizując zysk, jeszcze przed odbiorem. A dlaczego przed odbiorem? Ponieważ musisz zrealizować sprzedaż przed zapadalnością drugiej raty. Dlaczego to działa? Po pierwsze, deweloperzy bardzo często na etapie przedsprzedaży dają dużo atrakcyjniejsze ceny i masz przede wszystkim możliwość zakupu najlepszych mieszkań w inwestycji. W każdej inwestycji jest tak, że są mieszkania średnie, mieszkania dobre i te najgorsze typu nad wjazdem do hali garażowej czy nad śmietnikiem. Kupując na początkowym etapie inwestycji, nawet gdyby one były wszystkie w tej samej cenie, kupujesz najlepszy produkt w cenie mieszkań, które są po prostu słabsze. Nie musisz robić remontu, więc nie ma tutaj ryzyka tego, że przedłuży ci się inwestycja. Angażujesz mniej czasu i nie masz komplikacji. Mając 200 000 zł, wziąłbym dwa mieszkania z harmonogramem 1090, 2080. Dzisiaj zdarzają się nawet inwestycje w systemie 5,95, a po kilkunastu miesiącach sprzedał je zyskiem. między 30 a 60 000 zł i to na jednym mieszkaniu albo więcej oczywiście jeśli rynek sprzyja, ale mówimy o takich realnych zyskach, które każdy z was może zrealizować. To akurat strategia, którą uczymy krok po kroku na naszych szkoleniach i z której skorzystało już ponad 1300 absolwentów. Nie musisz mieć doświadczenia. Ważne, żebyś znał proces, wiedział na co uważać i miał gotowy plan działania. Opcja numer trzy. Jeśli masz smykałkę do organizacji za 200 000 zł możesz kupić mikrokawalerkę w miejscu turystycznym. Są dostępne mieszkania nad morzem w takiej cenie. albo wkroczyć model podnajmu, czyli wynajmujesz długoterminowo i podnajmujesz krótkoterminowo. Mam tutaj na myśli najem krótkoterminowy. Wynajem na doby może dawać nawet 45000 zł przychodu miesięcznie z jednego lokalu. Po kosztach zostaje często 2 2500 zł zysku, czyli zwrot między 10 a 12% od zainwestowanego kapitału w skali roku. Tylko tutaj 12% mówimy, jeśli nabywamy nieruchomości. Jeżeli mamy podnajem, to ta stopa zwrotu wygląda całkowicie inaczej. No bo wynajmujemy mieszkanie za trójkę. Po kosztach z najmu krótkoterminowego zostaje nam trójka na czysto, więc tu mówimy o całkowicie innej stopie zwrotu. Ale uwaga, to wymaga znacznie więcej obsługi. Obsługa Airbnb przy jednym mieszkaniu jest bardzo wymagająca, ale jak wszystko na samym początku wymaga od nas dużo większego zaangażowania. W momencie kiedy będziecie skalować ten biznes to ta rentowność, przychodowość i system pracy będzie zdecydowanie prostszy, łatwiejszy, ale na start na pewno będzie wiele wyzwań. Kluczowa jest lokalizacja, która generuje ruch. Tak jak wspomniałem na początku materiału, mam też dla ciebie ciekawy pomysł związany z inwestycją kapitału. W Luboniu tak naprawdę tablica w tablicę z Poznaniem jest inwestycja, którą sprzedajemy wspólnie z tamtym deweloperem. Ona jest budowana tylko i wyłącznie dla FNP. Idealna jest pod najem 350 m od stacji kolejowej, gdzie pociąg jeździ 53 razy do Poznania za 4 zł i 50 gr. Przystanek autobusowy jest naprzeciwko inwestycji. Boisko do koszykówki, zamykane wiaty na rowery, siłownia zewnętrzna, winda w każdym budynku, pralnia w każdym budynku, panele fotowoltaiczne na dachach, panele fotowoltaiczne na balkonach, inwestycja zamknięta, monitorowana, idealny produkt stworzony po to, żeby generował 10% w skali roku. A cena takiej jednostki, takiego lokalu usługowego na wynajem zaczyna się od 125 000 zł netto. Jest to kwota, którą uważam, że każdy jeżeli chce myśleć o inwestowaniu w nieruchomości, jeśli chce zainwestować to posiada na start. Jak jesteś zainteresowany takim lokale, napisz do mnie wiadomość prywatną na Instagramie, link w opisie lub napisz na kontakt@flip na pierwotnym w tytule dodaj Luboń. Podeślemy ci opis inwestycji, ofertę. Nie mówię o tym, że ty masz ją kupić, ale zobacz jak wygląda idealna oferta, która została skonfigurowana pod wynajem, żebyś miał w ogóle punkt odniesienia jak ci szwagier wyśle ofertę, bo on teraz jest pośrednikiem, ale 11 lat był hydraulikiem, zaczął inwestować w nieruchomości, bo wszyscy inwestują w nieruchomości i tam się da dobrze zarobić, żebyś miał punkt odniesienia, jak powinna wyglądać dobra oferta na dobrą okazję inwestycyjną. Podsumowując, w co ja zainwestowałbym 200 000 zł? To zależy od tego, jak bardzo chciałbyś się angażować, ile masz czasu, ile masz doświadczenia. Jeśli chcesz spokoju i minimum obsługi, kupiłbym kawalerkę za gotówkę i wynajmował długoterminowo. Jeśli zależy ci na najwyższym zwrocie i masz trochę czasu, rozważyłbym najem krótkoterminowy w dobrej lokalizacji. Ale jeśli myślisz strategicznie i chcesz uniknąć remontów, ekipy budowlane i stresu, flip na rynku pierwotnym to moim zdaniem jeden z najlepszych modeli inwestowania. Sam inwestuję od ponad 10 lat. zrealizowałem ponad 200 flipów i cały czas uważam, że na takim rynku nieruchomości jakim jest jeszcze Polska, czyli cały czas się rozwijamy, potencjał do wzrostu i potencjał do zarobku dalej generuje przestrzeń, żeby można było na tym dobrze zarobić. Kupujesz nowe mieszkanie na wczesnym etapie budowy, odsprzedajesz zyskiem, nie ma żadnych kombinacji, nie musisz się bawić w remont, czysty schemat i przewidywalny zysk. I właśnie taką drogą podąża coraz więcej naszych absolwentów. A ty co byś zrobił z 200 000 zł?