Jak Zbudować Super-Portfel Inwestycyjny? Moje Podejście! [Dywersyfikacja i Budowa Portfela]

w tym materiale Opowiem ci o kilku niezbędnych elementach do zbudowania dla siebie idealnego portfela inwestycyjnego na najbliższy czas przy okazji omówimy trochę W jakich proporcjach warto rozdzielić dziś swoją gotówkę tworząc taki super portfel na Najbliższe miesiące portfel inwestycyjny może składać się z masy różnych aktywów akcje obligacje nieruchomości kryptowaluty surowce ale celem takiego idealnego portfela inwestycyjnego jest zdywersyfikowanie twoich środków w taki sposób żeby zmniejszyć ryzyko podczas różnych faz cyklów rynkowych które na pewno będą mieć w twoim życiu miejsce odpowiednio zbudowany portfel pozwala na zarabianie na jednych rynkach podczas gdy inne nie radzą sobie tak dobrze i zanim podzielę się tym jak sądzę że warto rozdzielić swoje środki do stworzenia takiego super portfela to sam musisz sobie najpierw odpowiedzieć na kilka podstawowych pytań jakie ryzyko akceptujesz Jakie są twoje cele inwestycyjne i jaki jest Horyzont wszystkich inwestycji kiedy będziesz chciał z nich wychodzić bez odpowiedzi na na te trzy pytania naprawdę nie da się daleko zajść a odpowiedzi na każde z tych pytań będą ostatecznie zmieniać gdzieś na końcu układ całego twojego portfela i z tych trzech pytań najważniejsze dla mnie jest to ostatnie bo to na jak długo możesz zamrozić swoją gotówkę będzie bezpośrednio wpływać na pozostałe odpowiedzi im krótszy ten okres tym mniejsze ryzyko będziesz w stanie przyjąć na swoją klatę musisz być też świadomy że trzeba co pewien czas sprawdzać efekty swoich własnych inwestycji niezależnie od tego co przeczytasz w innych miejscach w razie potrzeby trzeba dokonywać w portfelu odpowiednich zmian Jeśli myślisz o inwestowaniu na poważnie to nie ma takiego portfela który będzie dobry dla każdego na całe jego życie sam fakt że będziesz coraz starszy powinien wymuszać pewne zmiany portfela w przyszłości a do tego dochodzą jeszcze zmiany w samej wycenie portfela w jednym z filmów omawiał jak najlepiej powinien inwestować 30 latek Co może być akurat bardzo dobrym Punktem wyjścia do właśnie budowy swojego portfela no okej to teraz Lećmy z tą dalszą częścią mamy trzy główne typy portfeli inwestycyjnych które z reguły różnią się od siebie tymi głównymi celami pierwszy to taki typowy portfel dochodowy który najczęściej składa się z obligacji i spółek dywidendowych Jego celem jest przede wszystkim generowanie odpowiedniego strumienia gotówki dla samego inwestora nadaje się on dla osób z długim horyzontem inwestycyjnym które nie za bardzo lubią ryzyko spółki dywidendowe mają z reguły o wiele mniejsze wahania i faktycznie może i mniej rosną podczas hossy ale zdecydowanie mniej spadają w okresach bessy i wszystkie badania to potwierdzają więc jeśli ktoś nie lubi ryzyka to powinien być zadowolony drugi to portfel zbalansowany tu również znajdują się akcje i obligacje ale akcje nie są dedykowane pod spółki dywidendowe a Głównym celem portfela nie jest wprost wypłacanie inwestorowi gotówki taki miks akcji i obligacji ma tu na celu bardziej zmniejszenie zmienności niż generowanie właśnie gotówki tylko te zenie zmienności i balans można osiągnąć również po prostu odpowiednio szeroko dobranymi akcjami obligacje nie są tutaj jakkolwiek kluczowe i ostatnim będzie typowy portfel wzrostowy najczęściej składa się on tutaj z akcji podwyższonego ryzyka gdzie celem inwestora jest wyłącznie zarabianie na wzroście wartości samych akcji Czy da się te wszystkie portfele połączyć tak i według mnie nawet należy to robić mój osobisty portfel to jest de facto taki miks z wszystkich trzech co razem tworzy już mój własny taki super portfel i zanim Opowiem ci więcej o tym super portfelu to musisz wiedzieć że ma on przed sobą jedno wielkie wyzwanie i każde każdy portfel który jest mocniej rozbudowany ma przed sobą Takie wyzwanie odpowiedni rebalancing czyli okresowe zmiany wagi różnych inwestycji jeśli założę sobie że akcje mają stanowić 50 proc mojego portfela i nie chcę więcej to rynek akcyjny gdy wzrośnie No może się okazać i na pewno się okaże że udział akcji w moim portfelu również wzrośnie dla zachowania proporcji powinienem wtedy sprzedać część akcji i dokupić coś innego I analogicznie powinienem zrobić w przypadku spadku cen akcji no powinienem je dokupować dla zachowania tych proporcji gdy spadły No tylko że łatwiej to wszystko powiedzieć zamiast zrobić sam Zresztą pewnie dobrze wiesz jak trudno jest mentalnie dokupować akcje przy spadającym rynku ale be bez odpowiedniego rebalancing cała ta wcześniej misternie ułożona strategia mocno się rozjedzie jeśli boisz się że zabierze ci to za dużo czasu to można akurat w tym wypadku skorzystać z gotowych rozwiązań które oferują dostępni na rynku robodoradztwo firma portu której pełną recenzję możesz znaleźć w nagraniu które teraz widzisz przed sobą i do którego link jest oczywiście w opisie tego filmu zakładając konto w Portu Nie trzeba się martwić o wybór odpowiednich ETF nie trzeba się martwić o rebalancing bo wszystko jest robione za ciebie odpada też czas na poszukiwanie dobrych etfów na konkretne rynki gwarantuję ci że prześwietlił wszystkie etf-y które portu ma w swojej ofercie i naprawdę należą one do jednych z najlepszych w swoich klasach jeśli chcesz spróbować swoich sił to inwestowanie można zacząć już od 100 zł miesięcznie na dostępnych tam funduszach ETF można spokojnie przygotować cały ten super portfel i mówiąc o swoim super portfelu ja wspominałem że wykorzystuje do jego budowy wszystkie trzy wspomniane bazowe portfele wszystkie swoje pieniądze podzieliłem na takie trzy koszyki i sam te koszyki nazwałem jako portfel bezpieczny portfel emerytalny i portfel spek acyjny portfel bezpieczny to sposób w jaki lokuje swoją poduszkę finansową liczę tutaj na takie stopy zwrotu co najwyżej odpowiadające inflacji albo lekko te inflacje przewyższające on stworzony jest wyłącznie ze zbalansowany funduszy ETF i odpowiada za około 25 proc całego mojego portfela portfel emerytalny to miejsce gdzie inwestuje w takie już szeroko zdywersyfikowany portfel pojedynczych akcji gdzie są zarówno spółki starej ekonomii jak i te Now wczesne podmioty technologiczne on jest też zdywersyfikowany po stronie geograficznej inwestuje w nim w akcje z Polski Stanów Zjednoczonych ostatnio także trochę Chin i Europy ma wybitnie długi Horyzont i nie interesują mnie w tym wypadku krótkoterminowe wahania cen cały portfel emerytalny to dzisiaj mniej więcej 50 proc całego mojego majątku portfel spekulacyjny z kolei to mój sposób na agresywne inwestycje gdzie interesują mnie wyłącznie inwestycje krótkoterminowe ten portfel to takie ostatnie z 25 proc całego mojego majątku i odwzorowujący składnikowe podejście samodzielnie mógłbyś na przykład stworzyć sobie portfel który składa się w 30 proc z dwóch trzech szerokich funduszy ETF które będą odpowiednio automatycznie rebalans soane na przykład dzięki portu Dodatkowo w około 30 proc z akcji spółek dywidendowych oraz albo takich obligacji wypłacających kupony w pozostałych 20 PR ze spółek które można zaliczyć do kategorii Blue chips ale tutaj bardziej myślałbym o największych spółkach zagranicznych niż polskich czyli na przykład jakiś Amazon czy Apple w ostatnich 20 proc już będą to inwestycje typowo wzrostowe Gdzie inwestujesz głównie w akcje pojedynczych mniejszych spółek albo w ogóle w sektory które są określone jako takie sektory podwyższonego ryzyka przy takim podziale zachowujesz jednocześnie ekspozycję na szeroki rynek otrzymujesz pewne przepływy gotówki dla siebie balansuj ryzyko Bo nie posiadasz aż tak wiele spekulacji inwestycji ale jednocześnie masz pole do inwestowania w pojedyncze spółki które akurat rozpychają się na rynku to jest trochę inne i bardziej złożone podejście niż te które omawiał przy okazji strategii Core Satellite O której teraz widzisz nagranie przed sobą wymaga faktycznie trochę więcej czasu do poświęcenia na co dzień ale przy odpowiednim zaangażowaniu jest w stanie wygenerować lepszą stopę zwrotu w moim przypadku sprawdza się doskonale chociaż osobiście stosuję też trochę inne proporcje niż te które widziałeś dla mnie są one mocniej przesunięte w stronę ry r ale to jest też również wpływ wieku No gdy będę mieć 40 lat to struktura procentowego rozkładu moich inwestycji z tych super ryzykownych przejdzie na pewno w stronę tych bardziej bezpiecznych A jeśli interesuje cię jak taki portfel mógłby wyglądać w szczegółach to konkretne przykładowe instrumenty znajdziesz już w opisie tego filmu w tym materiale to już wszystko do zarobienia [Muzyka] cześć [Muzyka] k