Krach na rynku co robić? [Strategia w czasie spadków]

absolutny dramat na rynku WIG 20 - 3,17 proc na godzinę 12:30 Wig - 2,29 proc ostatnio też spadały indeksy amerykańskie s&p o w okolicach 2 proc na jednej sesji jeżeli chodzi o nzd to było ponad 2,5 PR na jednej sesji czy to oznacza że w tym momencie należy szybko wszystko sprzedać żeby zapobiec kolejnym spadkom naszych akcji No chyba tak No bo skoro wszystko spada No to trzeba wszystko sprzedawać czy jednak może nie właśnie dzisiaj porozmawiamy o tym czy rzeczywiście warto sprzedawać akcje w momencie kiedy widzimy pierwsze spadki No bo biorąc pod uwagę dzisiejszą sesję nie wiem jak ona się oczywiście skończy Ale prawdopodobnie będą to spadki skoro te w tym momencie Wik na ponad minus 2 PR WK 20 min 3 PR no to ciężko żeby to wszystko zostało odrobione do godziny 17:00 więc raczej te spadki będą I co robić w takie sesje czy rzeczywiście warto sprzedawać te akcje No bo na pierwszy rzut oka może się tak wydawać skoro spada No to może sprzedać teraz jak już przestanie spadać jak już będzie koniec tych spadków No to odkupię i wtedy będę miał lepszy zysk teoretycznie brzmi to całkiem dobrze tylko jeden jest zasadniczy tutaj problem my nie wiemy czy te spadki które są dzisiaj będą trwały do godziny 17:00 do godziny 14:00 A czy może będą trwały d dni 5 dni czy miesiąc czy rok i to jest Myślę że zasadniczy problem ludzi którzy mówią właśnie w ten sposób że Kiedy spada to należy wszystko w tym momencie sprzedawać my nie wiemy Do kiedy te spadki będą trwały ale Wiemy jedno wiemy że statystyka lubi bardziej ludzi którzy są na rynku cały czas i Już mówię dlaczego właśnie tak jest a partnerem dzisiejszego odcinka jest firma xtb Jeżeli tak jak ja inwestujesz w akcje lub ETF albo chcesz zacząć inwestować w akcje lub ETF to do miesięcznego obrotu 100 000 € w xtb prowizja wynosi 0% jeśli nie Wiesz w jaki sposób kupić sprzedać pierwsze akcje założyć swoje konto na platformie xstation od xtb to na końcu tego odcinka będzie odnośnik do filmu w którym to dokładnie tłumaczę pokazuję jak ja to robię jak właśnie to sobie odświeżyłem to wygląda jeszcze bardziej tragicznie bo zauważmy WIG 20 min 3,4 PR Wig - 2,54 No więc mówimy że cały czas te spadki rzeczywiście trwają zobaczymy też jak się dzisiaj Ameryka otworzy ale pytanie czy warto sprzedawać akcje i później je odkupić No jak mówiłem pierwszy Problem jest taki że my nie wiemy kiedy te Do kiedy te spadki będą trwały I druga sprawa jest ze statystyką o co mi chodzi z tą statystyką No Otóż jeżeli sobie weźmiemy pod uwagę stopy z wrot zobaczymy jak to bę Jeżeli dzisiaj otworzy się Ameryka ale patrząc ogólnie na Amerykę i na indeks s&p 500 to te stopy zwrotu biorąc pod uwagę też dywidendy zauważmy że przez ostatnie lata one były na plusie i to zazwyczaj te plusy były bardzo mocne a minusy Zdarzały się rzadko zauważmy mamy taki czas 2000 rok - 9 PR 2001 min 118 2002 min2 prawie 2 proc ale później mamy całą masę wzrostów później znowu jeden rok ze spadkami i całą masę wzrostów statystyka nam mówi o tym że częściej są wzrosty i te wzrosty Są mocniejsze niż spadki patrząc na to jak to wygląda historycznie zauważmy mamy wykres który nam pokazuje jak to wygląda biorąc pod uwagę właśnie s&p 500 Total Return czyli biorąc też pod uwagę dywidendy Jeżeli mamy hossę i jeżeli mamy bessę Oczywiście widzimy na pierwszy rzut oka że bessy trwają krócej i zazwyczaj są mniejsze w stosunku do hos czyli w hosie rośniemy dużo mocniej niż w bie i też zauważmy na ten czas trwania hossy i bessy mamy hossy rzędu pi 7 12 nawet lat a jeżeli chodzi o bessy No to raczej To jest na zasadzie miesięcy ewentualnie rok półtora roku zauważmy że te bessy są dużo krótsze więc jeżeli gramy na Spadki i uważamy że nasza strategia Inwestycyjna opiera się właśnie na grze na spadki to już statystyka nie stoi po naszej stronie częściej będziemy wtedy tracić Bo częściej rynek zyskuje rynek częściej jest w hoście niż w beście patrząc na przestrzeni naprawdę wielu lat bo zauważmy że tutaj mamy od 1942 roku ten rynek do 2023 roku i biorąc pod uwagę Ten cały okres tych kilkudziesięciu lat mamy Zdecydowanie więcej wzrostów niż spadków więc statystyka jest po stronie ludzi którzy te akcje trzymają trzymają w długim terminie czy są powody do sprzedaży akcji bardzo często jakieś powody występują Oczywiście że tak i zawsze jakiś powód znajdziemy nawet powody bardzo ale to bardzo mocne biorąc pod uwagę te ostatnie lata zauważmy od 26 do 58 roku mamy tutaj wykres snp no i po drodze mamy chociażby wojnę światową iuga wojna światowa była z czymś strasznym wydarzeniem a mimo to w długim terminie jak sobie zobaczymy to rynki jednak rosły Zwłaszcza właśnie po wojnie po II wojnie światowej mieliśmy wielką depresję mieliśmy naprawdę wiele różnych czynników ku temu żeby akcje spadały i to spadały bardzo mocno tu mamy lata 2658 dalej 59 91 również mamy wiele różnych możliwych scenariusze do tego żeby akcje zaczęły spadać permanentnie Były oczywiście spadki od czasu do czasu jest ten rynek niedźwiedzia no Ale biorąc pod uwagę właśnie właśnie te te spadki No to one nie były aż tak mocne jak wzrosty i też biorąc pod uwagę Ten wykres patrząc na niego w dłuższym terminie cały czas jest jest ten wzrostowy no biorąc pod uwagę te ostatnie lata czyli 92 do 2024 roku No też mieliśmy całą masę różnych końców świata gdzie wiele różnych kont na Twitterze czy na YouTubie mówiło właśnie o końcu świata o tym że zaraz będzie super ekstra hiper kryzys i nic się takiego nic się takiego absolutnie tutaj nie stało no biorąc pod uwagę chociażby takie najbardziej istotne istotne aspekty ku temu żeby spółki spadały żeby indeksy w długim terminie spadały No to mieliśmy chociażby ią wojnę światową a po tej II wojnie światowej ponad 11 lat wzrostów gdzie zauważmy te wzrosty były na poziomie 495 proc oczywiście oczywiście zakumulowane ale mówimy o naprawdę potężnych potężnych wzrostach No gdzie biorąc pod uwagę właśnie te wzrosty versus spadki wzrosty jednak Trwają dłużej i Są mocniejsze No ta nasza ostatnia historia też zresztą to pokazuje zauważmy 2020 rok Myślę że każdy jest w stanie sobie przypomnieć takich ludzi którzy mówili że zaraz będzie super hiper ekstra mega kryzys że zaraz będzie absolutny koniec świata że nasze życie nigdy nie wróci już do normalności jak to wygląda na indeksie cp500 w tym momencie jako taki ząbek który lekko spadł a później zaraz odrobili miy to i idziemy dalej w górę dzisiaj o kidzie już w ten sposób nie mówimy nie Mówimy o tym że to był absolutny koniec świata oczywiście były tam różne dziwne decyzje niektóre mądre niektóre głupie Ale biorąc pod uwagę to już Patrząc z perspektywy czasu No wiele osób mówiło że to jest koniec świata Absolutnie tak nie było mieliśmy 2022 rok 24 lutego kiedy Rosja najechała na Ukrainę i też rynki spadały rynki spadały już wcześniej od końcówki 21 roku ale od października 22 nagle stwierdziły że jednak idziemy w górę i zauważmy że ta ostatnia nasza historia też pokazuje właśnie to że rynki w dłuższym terminie jednak idą w górę ten pierwszy szok jest bardzo często przyczynkiem do jakichś spadków bo giełdy nie lubią niepewności To jest coś co rzeczywiście powoduje mocne spadki ale kiedy już się przyzwyczaimy nawet do tej złej sytuacji to wtedy bardzo często jednak giełdy idą w górę a dlaczego giełdy idą w górę w dużej mierze ze względu na to że giełdy odzwierciedlają to co pokazują spółki giełdowe No które wchodzą w skład tych indeksów mówiliśmy o indeksie s&p 500 no więc on odzwierciedla sytuację finansową przyszłą też sytuację właśnie spółek które wchodzą do tego indeksu i firmy mają tę przewagę że bardzo często są elastyczne znaczy firmy są po to żeby zarabiać więc one są w stanie bardzo szybko dostosować się nawet jeżeli są wielkimi moloch Kami są w stanie bardzo szybko dostosować się do obecnych warunków rynkowych jest ciężko okej Jest ciężko co możemy zrobić żeby usprawnić nasze procesy zauważmy jak to było Jeżeli chodzi o covid chociażby 2020 rok nagle się okazało że Wiele firm musi być po prostu zamknięta Co się wtedy narodziło narodziło się bardzo mocny wzrost jeżeli chodzi o chociażby dostawy restauracje musiały być zamknięte przez jakiś czas No to dostawy jak się otworzyły restauracje też znalazły sposób na to żeby funkcjonować i tak było z wieloma różnymi firmami firmy są w stanie dostosować się oczywiście jest ten pierwszy etap tego szoku ale po tym szoku dostosowujemy się do danej sytuacji i później już rzeczywiście jesteśmy w stanie zarabiać 2022 rok 21 Mieliśmy bardzo mocne wzrosty cen surowców co się stało oczywiście marże poszły w dół bardzo mocno w dół zależy jakiej firm bo firm które handlował tymi surowcami poszły akurat w górę ale po pewnym czasie to się wszystko uspokoiło mimo że były zerwane łańcuchy dostaw jednak ogarnęliśmy się i zauważmy trwało to trochę Ale biorąc pod uwagę to co się dzieje w tym momencie no już nie pamiętamy o tych bardzo wysokich chociażby cenach stali więc widzimy że w dłuższym terminie firmy są w stanie dostosować się do tego co się dzieje na rynku Dlatego też w dłuższym terminie giełdy rosną dlatego że odzwierciedlają to co się dzieje w spółkach a spółki cały czas zarabiają i to zarabiają coraz więcej skoro mamy przed sobą indeks s&p 500 to też pozwoliłem sobie zić taką tabelę pamiętamy jak przed chwilą pokazywałem te stopy zwrotu jeżeli chodzi o s&p 500 Oczywiście mówimy o s&p 500 z dywidendami i na bazie tej tych danych też zrobiłem taką krótką tabelę która pokazuje nam jak to wyglądało jeżeli chodzi o lata od 95 no do 23 No bo mamy już dane za też 20 2023 rok jak to były było Jeżeli zainwestował bym właśnie w s&p 500 100000 zł po prostu na początku roku walę 10000 zł No więc inwestuję w tym 94 10000 na koniec 95 mam 13720 ze względu na to że 37,2 proc urosły moje akcje jakby pomijam tutaj podatki i zauważmy biorąc pod uwagę długi termin 2000 rok 2001 2002 to były te lata Kiedy były spadki były mocne spadki a mimo to mój majątek na przestrzeni lat do 2023 wzrósł do 175000 praktycznie kiedy ja inwestuję totalnie na ślepo po prostu na początku roku 100 000 nic mnie w ogóle nie interesuje zauważmy pomimo tego że mamy 3 lata bardzo słabe biorąc pod uwagę giełdy to i tak w długim terminie mój majątek mocno rośnie w tej tabeli d pokazałem jakby to wyglądało jeżeli zainwestowały te 10 000 w absolutnie najgorszym momencie tak Czyli w tym momencie kiedy mamy 2000 rok i te giełdy spadają o 9 proc czyli wkładam te 10000 No i co mam Później mam później 9000 zł w kolejnym roku No mam jeszcze mniej 8000 później 62 ze względu na to że cały czas spadam ale później idę Idę w górę i to idę mocno w górę w pewnym momencie mam też 7200 więc wciąż mniej niż Zainwestowałem na początku Ale biorąc pod uwagę długi termin to w 23 roku miałbym już ponad 50 000 zł gdybym zainwestował w najgorszym momencie Gdybym robił wszystko totalnie bezmyślnie inwestował po prostu 10000 w s&p w najgorszym możliwym momencie to i tak mój kapitał na przestrzeni tych 23 24 lat wzrośnie pięciokrotnie nawet ponad pięciokrotnie pomimo tego najgorszego momentu Więc zauważmy nawet jeżeli mamy Ultra niefart Ultra pecha to i tak my wychodzimy na plus i to na mocny plus oczywiście biorąc pod uwagę nas inwestorów jeżeli jeszcze będziemy troszeczkę mądrzej to robić Czyli jeżeli będziemy rzeczywiście odpowiednio wybierać spółki wybierać aktywa będziemy się tym interesować to szansa na lepsze stopy zwrotu niż po prostu średnia Myślę że rosną więc biorąc pod uwagę to co ja tutaj przedstawiłem to jest ten najgorszy możliwy scenariusz a mimo to my zauważmy zarabiamy oczywiście jaki jest problem z momentami kiedy mamy spadki kiedy mamy bardzo mocne spadki momenty Kiedy są mocne spadki to są też momenty kiedy uaktywniają się pewni ludzie na platformach x na YouTubie na Facebooku którzy mówią o końcu świata o tym że zaraz wszyscy zginiemy o tym że zaraz tutaj będzie wojna o tym że zaraz tutaj będzie Wojna atomowa o tym że meteoryt walnie o tym że zaraz przyleci UFO i nas zabije o tym że zaraz zabraknie tlenu i tak dalej i tak dalej i tak można sobie wymieniać niestety ale w takich momentach takie osoby zyskują na popularności i też ze względu na to że dla wielu osób No są to pierwsze sytuacje takie bardzo stresowe pierwsze sytuacje kiedy są na przykład takie mocne spadki to często tym osobom ufają i to jest Myślę że ogromny błąd ja tutaj pokazałem że rynek byka i rynek niedźwiedzia nie trwają tyle samo że wzrosty trwają dużo dłużej niż spadki więc po prostu opłaca się być cały czas na tym na tym rynku ale jeżeli ktoś powie że tam zaraz nie wiem wejdziemy na przykład na Białoruś Czy wejdziemy do Rosji będziemy uczestniczyć bezpośrednio w II Wojnie Światowej No to oczywistym jest to że taka osoba będzie miała zasięgi i na to trzeba oczywiście uważać No bo w tym momencie takie osoby się uaktywniają mamy chociażby moją ulubioną zdecydowanie ulubioną postać Cezarego grafa który w tym momencie już te tych tweetów napr produkował 150 miliardów ze względu na to oczywiście że zaraz będziemy wchodzić do wojny będziemy się tłuc z mocarstwem atomowym zaraz właśnie Polska będzie uczestniczyć bezpośrednio w wojnie należy się bardzo mocno dywersyfikować i to jest Myślę że oczywiście prawdą że należy się bardzo mocno dywersyfikować pokazuje tutaj chociażby zwroty z wigu 20 No moim zdaniem WIG20 jednak zupełnie nie odzwierciedla polskiej gospodarki ja bym bardziej wolał swig 80 No bo tutaj Myślę że jest dużo większa i dużo lepsza dywersyfikacja w każ każdym razie mówimy o tym że takie osoby bardzo mocno zyskują na popularności w momentach trudniejszych tak tutaj Cezary graf mówi że zaraz wejdziemy do wojny że praktycznie już wchodzimy do tej wojny Ja przypomnę że w 2023 roku również mówił że już wchodzimy do tej wojny i że dolar będzie po 8 zł tam chyba w 21 roku mówi że dolar będzie po 6 zł później że będzie po 8 zł że wejdziemy do wojny z Rosją No w tym momencie dolar jest po 4 zł nie zanosi się na to żeby w najbliższym czasie był po sześć po osiem czy tam po 15 czy tam po 15 zł w 22 roku też robił wiele różnych filmów odnośnie właśnie wojny chociażby film zamieszanie wojenne który jeszcze był w końcówce 22 roku umieszczony w którym właśnie mówił że my zaraz uderzymy prewencyjnie na Białoruś No Dwa lata minęły praktycznie na razie nic się takiego dziwnego nie wydarzyło ale to jakby nie jest domena tylko ludzi którzy straszą bo są też osoby które rzeczywiście mają jakiś autorytet znaczy to Cezary też ma autorytet ale on też mają większy troszeczkę autorytet a mimo to również potrafią się pomylić Myślę że wiele osób oglądało chociażby film Big short i tam była taka postać jak Michael bury który przewidział krach w 2008 roku on na tym bardzo dużo zarobił i to nie jest tak że jeżeli on przewidział wtedy krach to teraz też za każdym razem będzie to przewidywał bo w 2022 roku sprzedał swoje akcje doktor Michael Berry napisał na Twitterze że będzie zaraz krach że ten krach się w tym momencie zaczyna i sprzeda sprzedał praktycznie wszystko tam bkik alfabet metę w w 2022 roku No i oczywiście co Ominęła go Hossa w 2023 roku ta o której mówiliśmy że że w tym momencie trwa to że jest 25,8 PR 2023 to Mich go ominęło Więc podsumowując czy ja sprzedaję w tym momencie akcje Uciekam z rynku Nie absolutnie nie dlaczego Dlatego że Statystyka mówi mi że to by było po prostu głupie dlatego że rynek w większości czasów rośnie i nie wiem tak naprawdę K Do kiedy te spadki będą widzę w tym momencie że rzeczywiście są mocne Spadki i widzę że na platformie x jest w pierdyliard różnych wpisów o tym jakie to te spadki są potężne I co tutaj zaraz będzie ale tak naprawdę Po pierwsze nikt nie wie do kiedy te spadki będą czy one będą do godziny 16:00 czy one będą trwały przez najbliższe trzy miesiące tego absolutnie nikt nie wie nikt nie wie kiedy będzie to przesilenie więc ja się nie mam zamiaru tutaj wychylać nie mam zamiaru robić coś na czym się nie znam po prostu w tym momencie to jest moim zdaniem czas kiedy powinienem szukać dobrych spółek szukać ciekawych spółek spółek z dobrymi fundamentami które dalej będą zarabiały które są w stanie szybko dostosowywać się do warunków bo jak o tym wcześniej mówiłem że to szybkie dostosowanie się do warunków jest jednym z kluczowych elementów Jeżeli chodzi o spółki i takie firmy właśnie powinien wybierać do swojego portfela inwestycyjnego więc w tym momencie absolutnie nie sprzedaje nic dlatego że te spółki które mam w tym momencie w portfelu ja uważam że właśnie takie są Czyli są takie które są w stanie przetrwać różne warunki rynkowe też właśnie patrzę na to w przypadku wyboru spółek które które mam więc ja się absolutnie nie boję nic nie sprzedaję ze względu na to że sprzedaż akcji po to żeby odkupić taniej jest po prostu głupotą patrząc po prostu po statystyce Dzięki bardzo napisz mi w komentarzu Co ty o tym myślisz standardowo życzę samych zysków pomimo tego czarnego wtorku cześć i