Nie Boję Się Bessy – Oto Dlaczego! Moje Doświadczenia z Rynkowymi Kryzysami [Bessa, Hossa i Psychologia Inwestora]

wielka bessa to będzie największy krach na rynkach od 100 lat a wszystkie rynkowe byki padną jeśli oglądasz ten kanał już jakiś czas to powinieneś zauważyć że raczej nie spotkasz tu takiego straszenia tylko czy to znaczy że ja naprawdę jestem po prostu wiecznym rynkowym optymistą nie ja też czasem myślę że rynek będzie spadać myślałem tak na przykład pod koniec 2019 roku czy w połowie 2022 Ale nawet wtedy nie uciekałem z rynku w panice i nie krzyczałem że to koniec świata i do tego materiału natchnął mnie jeden z postów na Twitterze czy xie pytających mnie z czego właściwie wynika takie moje podejście do inwestowania skąd ta przewaga optymizmu w codziennych inwestycjach dlaczego skoro nawet myślę że będą jakieś spadki to i tak zostaje na rynku i może ja naprawdę po prostu nie przeżyłem jeszcze żadnej prawdziwej bessy takiej która wyniszcza psychikę inwestora No to moi drodzy przeżyłem nie jedną i właśnie przez to że przeżyłem to jest to jeden z głównych powodów dlaczego zrozumiałem że muszę zmienić kompletnie swoje podejście do inwestowania które jeszcze jakiś czas temu wyglądało No tak jak w przypadku większości osób dalej wygląda Dlatego też w tym odcinku opowiem trochę o tym z czego wynika takie moje nastawienie do bessy i ogólnie do całego rynku Cześć Ja nazywam się Piotr cymcyk A to jest kanał merytorycznie o finansach znajdziesz tu masę informacji danych analiz ważnych dla każdego kto interesuje się gospodarką giełdą finansami właśnie inwestowaniem jeszcze więcej swoją drogą informacji których czasem nawet nie znajdziesz na YouTubie to znajdziesz na portalu DNA rynków oraz we wszystkich naszych Social mediach do których linki i skróty są oczywiście w opisie materiału i teraz tutaj gdzieś tam sobie latają a Dodam jeszcze że partnerem tego materiału jest Freedom 24 czyli Broker będący częścią grupy Freedom Holding notowanej na amerykańskiej giełdzie nasdaq Dzięki Freedom możesz też zyskać nawet 20 darmowych akcji o wartości do 800 dolarów każda ale więcej o tej promocji będę już opowiadał na końcu tego odcinka jest takie jedno rynkowe przysłowie które zawsze siedzi mi w głowie i które dobrze streści Cały ten materiał na rynku pesymiści brzmią mądrze ale to Optymiści zarabiają na nim pieniądze i jest w tym zdaniu Całe morze prawdy naprawdę łatwo jest znaleźć każdego dnia setki powodów dlaczego dowolny rynek miałby spadać pandemia inflacja wojna stopy procentowe wybory wskaźniki i krzywe rentowności zawsze znajdziesz przynajmniej jeden a na pewno nawet kilkanaście mądrze brzmiących powodów dlaczego to rynek miałby wejść w wielką i nie widzianą od lat bessę tylko że na końcu okazuje się że każdy z tych powodów przestaje mieć jakiekolwiek znaczenie i powód takiego stanu jest bardzo prosty giełda odzwierciedla stan firm które są na tej giełdzie notowane nie w krótkim horyzoncie oczywiście ale w długim dopóki gospodarka się rozwija to firmy które w tej gospodarce działają również się rozwij a dopóki one się rozwijają to i giełda gdy dać jej odpowiedni czas będzie to pokazywać to jeden z moich naprawdę ulubionych przykładów wiele razy słyszałem o rynku w Stanach Zjednoczonych przez całe lata 2013-2022 jak to on był napuchnięty jak to on przypominał bańkę ale on mimo wszystko dalej rósł indeks s&p 500 w tym okresie zaliczył stopę zwrotu rzędu około 150 proc dużo to no dużo tylko co z tego skoro zyski spółek wchodzących w skład indeksu w tym samym czasie też urosły o ponad 120 proc wtedy ten rozjazd Nie wygląda już aż tak imponująco prawda mój problem z wychodzeniem z rynku Nawet gdy czuję się że przyjdzie na niego jakaś korekta wynika z doświadczenia i dwóch prostych statystyk statystyka numer 1 rynek akcji częściej i silniej rośnie niż spada średnio Hossa trwa ponad 1800 dni w trakcie których to rynek rośnie 180 średnio bessa trwa niewiele ponad 400 dni w trakcie których to rynek spada lekko ponad 35 PR długoterminowe więc obstawianie spadków jest z góry skazane na porażkę żeby zarobić na spadkach potrzebujesz niemalże perfekcyjnego timingu w końcu No jeśli zainteresujesz się już spadającym rynkiem który jest 10 15 proc od szczytów No to nie zostało ci za wiele do zgarnięcia a z drugiej strony jeśli obstawiasz wzrosty No to jest od górnie skazany na wygranie czasem będzie to wygrana mniejsza czasem będzie wygrana która przyjdzie później ale na pewno w końcu będzie więc zwyczajnie nie bardzo widzę sens w długoterminowym stawianiu na coś gdzie Wiem że na pewno przegram czyli na obstawianiu spadków a statystyka numer 2 to fakt że zainwestowanie wszystkiego co masz na raz w większości czyli w prawie 75 0% przypadków wygrywa z uśrednianie zakupów Innymi słowy No nie bardzo jest na co czekać okej w praktyce Wszyscy jesteśmy niej Jako Skazani na uśrednianie zakupów No bo przecież nie mamy od razu wszystkich dostępnych środków które zgromadziły przez całe życie Tylko co miesiąc będziemy coś tam zarabiać i dorzucać do puli gotówki możliwej do zainwestowania No ale ta statystyka pokazuje mi jednak że jeśli już masz jakieś oszczędności To nie ma sensu z nimi czekać albo rozkładać sobie na powolne kupowanie po trochu kupowanie po trochu na pewno daje większy komfort psychiczny i tylko pod tym kątem polecam je innym ale z punktu widzenia stopy zwrotu to takie kupowanie przegrywa z wrzuceniem wszystkiego na rynek od razu więc skoro sytuacja wygląda tak że mam o wiele większą szansę na to że akcje będą zyskiwać niż tracić mam o wiele większą szansę na to że akcje będą zyskiwać więcej niż nawet czasem stracą i mam o wiele większą szansę na to że lepiej wyjdę inwestując za każdym razem wszystko co mam od No to po cholerę mam być rynkowym niedźwiedziem Poprzednie bessy jakie Przerobiłem nauczyły mnie o wiele ważniejszej rzeczy niż analizowanie akcji wybieranie spółek czy jakieś czucie rynku nauczyły mnie że po prostu nie opłaca się wychodzić z rynku Nawet gdy przewidzisz spadki to nigdy nie przewidzisz ich skali a na rynek naprawdę o wiele trudniej jest potem psychologicznie wrócić mówiłem że będzie spadać spada i proszę bardzo już usus 10 proc No to na pewno spadnie Jeszcze bardziej nie To w takim razie pewnie poczekasz z kupowaniem albo nawet jeszcze bardziej podbijesz granie na spadki skoro przewidział Aleś przecież że spadnie No to przecież możesz kupić jeszcze taniej gdzieś tam w hen hen w przyszłości No to tak nie działa Bey i korekty to jest nieodłączny element który czeka inwestora i tak będą się wydarza ale nie nigdy tak naprawdę ich nie przewidzisz i nie nie opłaca się nawet na nie czekać bo zwyczajnie wydarzają się one zbyt rzadko każdy kto myśli że najlepszą strategią inwestycyjną jest Poczekam aż się zrypany sków jeszcze nikt nie zbiedzy nie rosną do nieba albo jak urosło to spadnie i tak dalej to Każda taka osoba która ma takie myśli powinna zapoznać się z jednym ale naprawdę bardzo bardzo ciekawym badaniem Zbadano dla indeksu s&p 500 amerykańskiego na bazie danych z lat 1926 2024 jaki osiągali byście wynik inwestycyjny no po annualizacja i tym wszystkim co Amerykanie lubią gdyby realizować różne strategie inwestycyjne które są rozumiane następująco kupuje gdy rynek spadnie o x proc od szczytu I Następnie sprzedaje gdy zarobię yp jeśli oglądasz akurat to wideo a nie słuchasz No to zobacz ZZ teraz tabelę która pokazuje właśnie oś pionową i to jest ta wartość xpr oraz oś poziomu to jest wartość yp jak tą tabelę czytać No na przykład gdybym kupował za każdym razem gdy indeks spadnie 20 proc od szczytu I potem sprzedawał gdy zarobię 100% na tym zakupie to moja zanalizować przez te wszystkie lata 5,2 PR No i tak dalej czytamy tą tabelę i teraz okazuje się że żaden z pokazanych scenariuszy nie przebija strategii buy and Hold czyli kup i zapomnij na głównym indeksie przez te wszystkie lata a najbliższe niemu są strategie gdzie co najwyżej Poczekasz na obsunięcie od szczytu rzędu 5 proc i wtedy zaczniesz kupować tu nawet Więc nie chodzi o to czy w końcu traficie na tą bessę czy nie chodzi o to że kiszą gotówkę i Czekając na tą bessę Wychodzi na to że i tak stracicie w 2009 roku Charli manger już nieżyjący Partner inwestycyjny warena buffetta został zapytany jak bardzo przejmuje się tym że jego majątek na który głównie składały się przez większość jego życia udziały w berkshire Hathaway stopniał o ponad 50 proc manger wtedy odpowiedział że wcale się tym nie przejmuje wówczas był to już trzeci raz jak wycena jego majątku stopniała o ponad 50 proc Jeśli nie jesteś w stanie zachować spokoju przy obsunięcie rynku o ponad 50 proc co jakiś czas No to niestety ale zasługujesz na średnie wyniki w długim ter na pewno nie uzyskasz tych wspaniałych wyników w długim terminie każdy twierdzi że jest inwestorem długoterminowym dopóki rynek nie zacznie spadać no tak niestety to działa ale pamiętajcie o tym że bessy będą się zdarzać tylko wystarczy się nimi nie przejmować i o ile ma się wolny kapitał to po prostu warto z nich skorzystać ale na pewno nie warto na te bessy czekać i pozwalać żeby rynek odjeżdżał bo jak pokazują dane i tak na tym czekaniu stracicie często może się okazać że w końcu nawet doczekałeś się tej bessy ale po tych spadkach i tak jesteś wyżej niż gdy zaczynałeś o niej myśleć moje podejście do hossy i bessy nie wynika więc z tego że tej drugiej nie doświadczyłem przerabiałem bess 2022 krach 2020 bess 2018 sektorowe bessy na swoich własnych spółkach i sektorach w latach 2015-2016 wielkie spowolnienie z lat 2011 2012 No i poza tym inwestuje na GPW A każdy kto inwestuje na GPW to ma trwałe doświadczenie z jakąś bą więc moje podejście nie wynika z tego że ich nie Przerobiłem moje podejście wynika właśnie z tego że te bessy Przerobiłem i W pierwszych latach zachowywałem się dokładnie tak jak nie powinienem szkoda bo bez tego byłbym Dziś pewnie dużo bogatszy ale tak przynajmniej jestem bogatszy w jakieś doświadczenia No ty za to możesz albo uczyć się na błędach które ja już popełniłem albo przerabiać je sam na własnej skórze to wybierzecie No to akurat już zależy tylko od was ale niezależnie od tego to na pewno dobrze jest wybrać dobre konto do inwestowania A są takie konta dzięki którym można dostać darmowe akcje No i na darmowych akcjach na pewno stracić się nie da niezależnie od tego czy będzie jakakolwiek bessa czy tej bessy nie będzie Broker Freedom 24 który jest partnerem tego materiału ma dla was promocję dzięki której można dostać bezpłatnie od trzech do nawet 20 darmowych akcji o wartości do 800 dolarów każda co trzeba zrobić Wystarczy założyć konto z Linka który znajdziecie w opisie tego nagrania i w przypiętym komentarzu a do tego wpłacić odpowiedni depozyt i podać specjalny kod promocyjny i już Freedom 24 to jest Broker z którego ja sam również korzystam zwłaszcza przy inwestowaniu na rynkach zagranicznych A swoje darmowe akcje No niestety ale już odebrałem i więcej odebrać nie mogę ale ci którzy jeszcze tego nie zrobili No to serdecznie was Do tego zachęcam i zachęcam też do pozosta lajka i suba pod tym nagraniem bo już coraz bliżej do 50 000 subskrybujących a stamtąd już jak wiadomo z górki do setki więc możecie w tym pomóc a w tym materiale to już wszystko do zarobienia [Muzyka] cześć y