Od 0zł do 500 000 PLN na giełdzie w 6 lat Nie Poradnik :) [Inwestycje: Od Zera do Sukcesu]

Witajcie. Dziś na ekranie zobaczycie jak w ciągu ostatnich pi lat z kwoty 0 zł doszedłem do prawie pół miliona w moich inwestycjach. I nie będzie to opowieść o żadnej magicznej spółce. Raczej to jest historia takiej ciągłej ewolucji mojej strategii inwestycyjnej. Zaczynałem od szkoły Buffeta, inwestowałem w aktywa. Najtaniej wycenione wskaźnikowo akcje na polskiej giełdzie oraz srebro. To dało fajnie zarobić. Trafiłem akurat na czas covidu, kiedy to metale szlachetne szły do góry, a ja za te środki mogą kupować naprawdę tanie polskie akcje. Sporo szczęścia tym w tym wszystkim. Natomiast ja cieszę się, że trafiłem właśnie na taki okres. Okres ze sporymi emocjami, ponieważ te pierwsze inwestycje okazały się trafione, gdyby tak nie było. Pomysł inwestowania na giełdzie być może bym porzucił. A tak yyy kolejny okres do roku 2025 okazał się być całkiem dobry dla inwestorów i dziś posiadam portfel w wielkości 44 000 zł. To z czego jestem bardzo y zadowolony, to fakt, że zwiększyłem moje możliwości inwestycyjne. Do 4000 zł odkładam więcej środków, budując sobie portfel głównie w oparciu o akcje amerykańskie. To jest ta niebieska część tego wykresu. W tym czasie postanowiłem także nagrywać swoje poczynania na giełdzie, dokumentować to prowadząc kanał na YouTubie i w tym momencie chciałbym podziękować za prawie 3000 subskrypcji, jakie zgromadził ten kanał. Ja w tym czasie, tak jak wspomniałem, zbudowałem sobie cztery portfele i postaram się o tym krótko dziś opowiedzieć. Skupię się oczywiście na błędach, jakie popełniłem w tym czasie i na tym jak konsekwencja mimo nie najlepszych wyborów prowadzi do całkiem zadowalających stóp zwrotu. Początkowo nasza ścieżka inwestycyjna wydaje się być bardzo ryzykowna. Jest naprawdę sporo rzeczy, które mogą się wykrzaczyć zarówno w kupionych biznesach, jak i w naszym umyśle, gdy widzimy jakieś minus 10% podczas sesji na naszej spółce. Jednak z czasem nabieramy wprawy w lokowaniu naszych środków i ani się nie obejrzymy, a poruszamy się po giełdzie całkiem sprawnie, tak jak w moim przypadku sięgając po ciekawsze spółki ze Stanów Zjednoczonych. Jeżeli zastanawiacie się jak kształtuje się obecnie mój pogląd na giełdzie, ile błędów popełniłem ucząc się inwestować i ile jeszcze jest przede mną, ten krótki odcinek jest dla was. Postaram się pokazać w tym materiale swoją watchlist, te spółki, które obserwuję oraz moje ulubione zagrania na giełdzie, którymi staram się dzielić przy okazji nagrywania materiałów na ten kanał. Serdecznie zapraszam. Odcinek powstał przy współpracy z XTB. Jest to partner mojego kanału oferujący konta inwestycyjne, z których korzystam. Jestem bardzo zadowolony. A na nich zerowe prowizje od obrotu akcjami i ETFami do kwoty 100 000 € miesięcznie. Jeżeli chcielibyście sobie takie konto założyć, linki znajdziecie oczywiście w opisie tego nagrania. Przy okazji współpracy z XTB XTB zaprasza na 10 edycję konferencji Investing Master Class. Jest to największa bezpłatna konferencja online dla inwestorów i tutaj tematy oczywiście ogólnoinwestycyjne, ale także geopolityka, kosmos i sztuczna inteligencja. Nata to 13, 14 listopada. Jeżeli chcielibyście się zapisać, link znajdziecie pod tym nagraniem. Przechodząc do tematu dzisiejszego nagrania i tego w jaki sposób nieporadnie. Aczkolwiek dosyć skutecznie udawało mi się pomnażać środki na giełdzie przez ostatnie 5 lat. Discimer jest obowiązkowy. Pamiętajcie, że inwestowanie jest ryzykowne. Ja inwestuję amatorsko. Ten film nie porada inwestycyjna. Prezentuję tutaj jedynie moje pomysły na zagospodarowanie własnych oszczędności. I tutaj przypadek z ostatniego filmu. Przy okazji fajnie on się oglądał, sporo komentarzy, między innymi kilka negatywnych, że twórca tego kanału posiada okrojoną wiedzę z zakresu ekonomii. Tak dokładnie jest. Ja nie uważam się za znawcę, za eksperta. Podkreślałem to zarówno w materiale o złocie. Chciałem zaprezentować jedynie moją ścieżkę inwestycyjną, moje pomysły na temat złota. A złoto towarzyszyło mi od samego początku w moim portfelu inwestycyjnym. Od kiedy było mnie stać, by złoto do swoich inwestycji dokleić. Tak też zrobiłem. Były to lata 2021. Od tamtego czasu złoto bardzo ładnie urosło i zawsze będzie tak, że ktoś naszą pozycję, nasz pogląd inwestycyjny będzie umiał podważyć. ktoś osiągnie lepszą stopę zwrotu niż my. I takim pierwszym błędem jaki jakiego się w swojej historii dopuściłem to fakt, że po prostu ulegałem wpływom innych ludzi, zarówno jeżeli chodzi o YouTube. Niemniej jednak posiadając wiedzę niewielką warto słuchać na temat inwestycji, warto słuchać na temat poszczególnych spółek. Oczywiście każdy, kto emituje nagrania może się mylić. Tak samo jest i w moim przypadku. Co do złota mi udało się wyciągnąć bardzo satysfakcjonującą stopę zwrotu na tym metalu przy okazji sprzedaży 1/3 swojej pozycji. Tak jak wspominałem, posiadałem trzy monety, sprzedałem dopiero pierwszą po takich wzrostach, które moim zdaniem noszą znamiona spekulacji. Mam nadzieję, że będę się mylił i sprzedaż tej pierwszej bulionówki była złym pomysłem, bo złoto dojdzie do 5, 7 czy 10 000 doarów. za uncję. Szczerze chcę się mylić w tym przypadku, ponieważ złoto nadal posiadam w swoim portfelu inwestycyjnym. To na czym chciałbym skupić się w dzisiejszym materiale to fakt, że pomimo podejmowania czasami może błędnych krótkoterminowo czy średnioterminowo decyzji, chodzi przede wszystkim o utrzymanie konsekwencji w pomnażaniu tego kapitału, regularnych dopłatach do portfela, które po prostu budują nasz naszą inwestycję, zwiększają nasze możliwości zarobkowe. Oczywiście bardzo ważna jest edukacja tutaj po tej lewej stronie, by dać sobie czas na zdobywanie tej wiedzy, na zdobywanie doświadczenia i troszeczkę bagatelizowanie informacji, zwłaszcza tych emocjonalnych płynących z giełdy. Oczywiście budując też ten nasz portfel może się okazać tak, że popełnimy błąd i legnie on w gruzach. Natomiast dokładając kolejne cegiełki, zarówno do jego wartości, jak i y do swojej wiedzy, oczywiście poszerzając ją, stajemy się coraz bardziej na to wszystko odporni. Oczywiście kryzysy na giełdzie mogą się pojawić. Bessa może dotknąć nasz portfel i tutaj spadków raczej nie uniknę. Natomiast mając 40 lat staram się dywersyfikować i tutaj te trzy tak naprawdę nowe gałęzie w moim portfelu inwestycyjnym. Mam na myśli konto IKE, obligacje skarbowe oraz portfel rejtów. To jest taka pasywna część moich inwestycji, która ma wkładać mi środki co miesiąc tak naprawdę tytułem odsetek i dywidend. I tak naprawdę w moim wieku ta ekspozycja na tego typu papiery wartościowe powinna być już nieco wyższa, bo oscylująca w okolicach 20%. Moje 90% inwestycji na rynku amerykańskim, głównie w spółkach wzrostowych, to trochę za dużo. Natomiast warto być świadomym tego, że taki błąd się popełnia. A błędów popełnić uważam, że się nie da. Nie myli się ten, kto niczego nie robi. Ja wśród moich znajomych nie miałem akurat takich, którzy inwestowania mogliby mnie nauczyć. Stąd posiłkowałem się informacjami znalezionymi na kanałach. Oto niektóre z nich. Ja nie chciałbym tutaj wymieniać żadnego in minus. nie chcę robić reklamy. Niemniej jednak zaczynałem od kanału moje IKE inwestując właśnie w polskie spółki dywidendowe. I tutaj jestem bardzo wdzięczny autorowi kanału za pokazanie takiej długoterminowej strategii, konsekwentnego odkładania środków, dokupywania kolejnych aktywów tak naprawdę co miesiąc i zachowania spokoju tak naprawdę na giełdzie. Szerszą wiedzę czerpałem z kanału Investomat. Natomiast w momencie, gdy mój wzrok przykuły spółki wzrostowe z rynku amerykańskiego i szansa po prostu pobicia szerokiego rynku, dwa kanały, bardzo popularne, giełda inwestycje Trading oraz Piotr Cymcyk, merytorycznie o finansach, bardzo popularny kanał DNA rynków. Te serdecznie mogę polecić. Takim zupełnie odmiennym kanałem, jaki znalazłem w tych ostatnich pięciu latach jest kanał Analizy Fundamentalne USA. I tutaj autor tego kanału, z którym de facto nawiązałem ciekawą relację dotyczącą inwestycji. Opowiadamy sobie o pomysłach. Tutaj znalazłem to, czego zawsze na YouTubie mi brakowało. To są szczegółowe analizy spółek z rynku amerykańskiego, mocnych i słabych stron, TES, byczych i niedźwiedzich. yyy to wszystko yyy co w wypadku danej inwestycji może pójść po naszej myśli albo może ją wysypać. Yyy i szczerze powiedziawszy to jest dla mnie wiedza bezcenna, by ktoś tak rzetelnie opowiadał o danej spółce. Serdecznie polecam yyy danie szansy któremuś z tych nagrań tam znalezionych. Przechodząc do kanałów anglojęzycznych, tutaj wymienię tylko pokrótce. Joseph Carlson. Taka długoterminowa strategia budowy portfela opartego akcje amerykańskie. Bit the denominator to jest kanał, którego autor skupia się na spółkach Hypergrowthve mających pokonać szeroki rynek. I tutaj niektóre z nich ja akurat w swoim portfelu posiadam. Przykładem Life MD lub chociażby Upsellera. To są spółki, które mają, ale nie muszą przynieść dobrą stopę zwrotu w takim przynajmniej średnim terminie. dwa pozostałe kanały Nanaly i Long Termindset. Uważam, że także warto tam zaglądać. Niemniej jednak informacjami sprzecznymi z naszym poglądem będziemy bombardowani cały czas. Każdy może nam powiedzieć: "Słuchaj, czemu inwestujesz także na rynku amerykańskim w amerykańskie rejty, skoro tutaj stopa zwrotu póki co jest jaka jest, jesteś na minusie? Czemu nie przerzucisz tego kapitału w kierunku spółek wzrostowych? Tak będzie zawsze. Oczywiście dziś spółki wzrostowe w moim portfelu brylują, dają największą stopę zwrotu w tym roku, prawie 30%, a rejty gdzieś tam kiszą się na -2%. I tak będzie generalnie zawsze coś będzie osiągało lepszy wynik, coś gorszy i moim zdaniem nie ma sensu fiksować się na bieżącym wyniku, a trzymać się po prostu określonej strategii, jeżeli mamy do niej wysokie przekonanie. Przechodząc z kolei do mojego portfela inwestycyjnego. Ja transakcji staram się dokonywać dosyć często. Określiłbym się jako taki inwestor średnioterminowy. Czasami akcje trzymam spekulacyjnie. miesiąc, dwa, pół roku, a czasami na naprawdę dłuższy termin staram się dopasowywać strategię do danego biznesu i jego wyceny, jakieś perspektywy na najbliższy czas. Sporo spółek w chwili obecnej na czerwono i ktoś kto dziś tak z bomby rzuciłby na to okiem powiedziałby, że być może źle inwestuje. Natomiast wszędzie tutaj liczy się tak naprawdę taka długoterminowa strategia inwestycyjna. To co wychodzi w dłuższym terminie, to jest chociażby zrzut ekranu znaleziony z poprzednich moich publikacji z roku 2024 i tak naprawdę patrząc po tych tickerach sporo spółek w moim portfelu już nie ma. Owszem, pięć czy sześć w nim zostało. Natomiast ja staram się po prostu na tej giełdzie zarabiać, jeżeli widzę potencjał w jakiejś spółce zainasowania zysku i jednocześnie tak naprawdę szansa na dalsze wzrosty wydaje mi się już mniejsza. Po prostu taką pozycję ucinam i zarobione środki inwestuję gdzie indziej. Staram się już nie patrzeć co dalej dzieje się z tą spółką, bo oczywiście czasami jest to transakcja, która była trafiona, czasami nie. Przy okazji tego nagrania dokopałem się do kilku statystyk dotyczących konta links i tutaj okazało się, że w sumie od początku jego założenia, od połowy roku 2021 dokonałem 68 transakcji. Okazało się, że 59 z nich było transakcjami pozytywnymi dającymi zarobić. Tutaj średni zysk w przeliczeniu na złotówki było to 2000 zł. Transakcji, przy których po prostu straciłem było dziewięć i tutaj średnia strata 614 zł. Jeżeli chodzi o wolumen zysku i straty, okazuje się, że 96% tych inwestycji było tak naprawdę pozytywnych. I to jest coś, co może wydawać się nielogiczne, że tak często dokonuje transakcji. Spoglądając jednak na fundamenty i tutaj szanse wzrostu niektórych biznesów. Natomiast jest to dosyć skuteczne i od 2000 tutaj 21 roku dało zarobić w sumie 115 000 zł. To jest taki wykres pokazujący przegląd moich dotychczasowych transakcji. Oczywiście tych z niewielkim profitem było najwięcej, natomiast są też transakcje rzędu około 10 000. I owszem, czasami staram się na rynku spekulować, prowadząc takie długoterminowe pozycje. Tutaj chociażby przypadek PayPala, z którego na chwilę wyszedłem, bo widziałem, że rynek po prostu chwilowo przereagowywał i transakcja wartości 15 000 doarów, która przynosi 1200 $arów zysku, jest tak naprawdę niczym szczególnym. Natomiast ja ten zysk istotnie zainasowałem, akcje spadły, odkupiłem je niżej i uznaję takie zagranie za korzystne. Ktoś może je oczywiście negować, natomiast pieniądze zostały na moim rachunku. Z drugiej strony są też takie transakcje jak chociażby na upsellerze kupowanej po 2 $. Tutaj stopa zwrotu rzędu 100%. Chciałbym czekać na takie akcje i mieć taką okazję do zysku częściej. Yyy, natomiast no nie zawsze się to udaje. Dodatkowo w tych statystykach yyy były takie transakcje jak chociażby wychodzenie całościowo z rejtów przy okazji ostatniej korekty na rynku amerykańskim. Ja nie patrzę na to, że na Aleksandrii akurat straciłem i na NNN, a na Prologis i Vici zarobiłem w tym wypadku więcej. Sumarycznie na rejtach wyszedłem dobrze. Tym bardziej, że za te środki, za te prawie 19000 doarów byłem w stanie kupić znacznie przecenione spółki z rynku amerykańskiego, co w perspektywie czasu dało zarobić lepiej niż posiadane wtedy rejty. To na czym chciałbym się skupić to fakt, że wartość tego portfela, tego konta Links, gdzie dopłat generalnie już nie dokonuje, rośnie sobie w dłuższym terminie. Mimo że stopy zwrotu, jakie uzyskuje w stosunku rocznym, tutaj akurat od początku założenia tego konta, nie są jakieś takie, którymi mógłbym się pochwalić. przegrywam w tym terminie akurat z Nasdakiem. Natomiast cały czas uczę się inwestować i w ostatnim czasie robię to istotnie coraz lepiej. A teraz już kilka przykładów i schematów inwestycyjnych, które ja staram się wyszukiwać i powtarzać. Powiem tutaj na przykładach. Pierwszy wykres to jest spółka Nowonordisk. Ja cały czas staram się obracać wokół spółek, które znam, które posiadają fajne biznesy, jakieś przewagi konkurencyjne i widząc takie spadki, oczywiście celuje tutaj czasami w odwrócenie tego trendu. Akcje nie mogą moim zdaniem spadać w nieskończoność w momencie, gdy ten biznes się powiększa i rośnie nawet wolniej, natomiast utrzymuje wzrost w dłuższym terminie. Kiedyś to dno przychodzi, natomiast ja zbyt długo takich pozycji staram się nie trzymać. Oczywiście może być to błędne z punktu widzenia takiego długoterminowego, bo akcje powinno się kupić tanio, sprzedać drogo. Natomiast dla mnie zawsze jest to jeszcze trend spadkowy i niewykluczone, że tutaj dojdzie do kolejnej fali spadków. te dołki zostaną jeszcze powiększone. Natomiast jeżeli ja mam możliwość zareagowania na rynek w tym wypadku wyprzedany, rynek, który charakteryzuje się potencjałem wzrostu w takim bardzo krótkim terminie, staram się po prostu to robić i inkasować określony zysk. Takim drugim schematem to jest akurat spółka PayPal. PayPal rośnie znacznie wolniej. Natomiast w tej chwili ta wycena jaką ma PayPal w perspektywie powiększania oczywiście tego biznesu, zarówno takiego powolnego, organicznego, jak i przez skup akcji własnych jest tym w co ja celuję. To jest pozycja, na której nie szczędzę generalnie środków. yyy prawie 15 000 $ar ulokowane było w PayPalu i ta spółka wydaje mi się po prostu dosyć bezpieczna do zatrzymania tam środków. Wierzę oczywiście w takie powolne yyy powiększanie tego biznesu i że to przełoży się w konsekwencji na zwrot z moich inwestycji. Czy tak istotnie będzie tego? Oczywiście nie wiem. Natomiast ja ten schemat inwestycyjny lubię. tanio wycenione akcje, powiększający się biznes o znacznej skali yyy i generalnie potencjał do wzrostu w dłuższym terminie. Trzecim zagraniem y którego y często dotykam w inwestycjach jest szukanie korekt w naprawdę prężnie rosnących biznesach z branż, które mają fajną perspektywę na przyszłość. To jest akurat Arista Networks. Widzimy co dzieje się wokół sztucznej inteligencji, baz danych, serwerowni i tak dalej. To kształtuje popyt dla tej spółki. Ja nie wierzyłem tutaj, że z tym przedsiębiorstwem może stać się coś złego. Dlatego Aristę dobierałem tutaj poniżej 100 $arów, następnie poniżej 80 $arów. Gdyby te spadki jeszcze były kontynuowane, nabierałbym kolejne porcje tych papierów. Yyy, natomiast jeżeli chodzi o tego typu podmioty, wzrost przekłada się tutaj na wycenę. Te spółki są po prostu drogie. Dlatego ja kupując je w korektach i widząc, że tego typu biznesy robią nowe ATH, zazwyczaj upłynniam albo całość takiej takiej inwestycji, realizując oczywiście pokaźny zwrot lub zostawiam ją jedynie częściowo. Takim czwartym przykładem inwestycji, do którego przekonać nie mogę się w dłuższym terminie, jest inwestowanie po prostu z trendem. I to jest wykres Cyberfolks, który posiadam w swoim portfelu na koncie IKE. I tutaj charakteryzuje się to oczywiście tym, że nabywamy kolejne porcje akcji coraz to wyżej. Ja akurat co do Cyberfolks mam dosyć wysokie przekonanie i z tą spółką zostaję na dłużej. Natomiast kupowanie, płacenie coraz więcej za kolejne akcje z biegiem czasu jest po prostu dla mnie tym, co przychodzi mi trudniej. Jeżeli chodzi o moją watch listę, bo do tego się zobowiązałem na początku tego materiału, oto i ona. Sporo spółek, w które w których widziałem znaczny potencjał wzrostu, które już być może są dosyć drogie, które poodbijały. Natomiast jest tutaj sporo podmiotów, moim zdaniem ciekawych, w które niewątpliwie zainwestuję, jeżeli trafi się na nich korekta. chociażby Microsoft, Fortinet, Alphabet. Są spółki, które znam, które lubię. Kilka spółek z mojego portfela, chociażby Kopart czy Amazon. Spółki, w które do tej pory inwestowałem lub o których po prostu słuchałem na łamach innych kanałów. Chcąc to wszystko tak pokrótce podsumować, chciałbym podkreślić, że to co do tej pory udało mi się uzyskać, pomimo braku jakiś dobrych decyzji długoterminowych, pozostawania w poszczególnych spółkach, uleganiu często emocjom na giełdzie, doprowadziło mnie tutaj, gdzie jestem. W ponad 5 lat udało mi się zbudować portfel rzędu 450 000 zł. I tak naprawdę myśl w perspektywie jakiejś niezbyt odległej budowy portfela rzędu miliona złotych do tej pory wydawała mi się mało realna. Natomiast w tej chwili patrzę już na to z podejściem raczej kiedy. W dzisiejszym materiale to wszystko. Dziękuję bardzo wam za uwagę. Jeżeli dotrwaliście do tego momentu, tym bardziej, że trafiły się jakieś problemy techniczne z dźwiękiem, zapraszam na inne publikacje na omach tego kanału. Klepnięcie klawisza subskrypcji. Zwiększa to oczywiście zasięgi, a nie ukrywam, że z reklam coś tam kapie i to jest takie małe wynagrodzenie czasu, który poświęcam na nagrywanie. Dodatkowo w XTB zakładając sobie konto polecam skorzystanie z kodu prosto by uzyskać dostęp do kursu dla początkujących inwestorów. W tym materiale to wszystko. Dziękuję bardzo za uwagę. Trzymajcie się. Cześć. Yeah.