TE 4 BŁĘDY POPEŁNIA WIĘKSZOŚĆ INWESTORÓW W ETF-y! [ETF – Unikanie Błędów Inwestycyjnych]

Cześć witam was wszystkich w kolejnym odcinku dziś porozmawiamy o tym Jak uniknąć najpopularniejszych błędów przy inwestowaniu w ETF Jest ich kilka i wcale nie jest tak trudno popełnić błąd i w długim terminie stracić dosyć dużo pieniędzy także zapraszam was serdecznie do [Muzyka] oglądania jak pewnie każdy z was wie inwestowanie WTF jest świetną strategią inwestycyjną zwłaszcza jeśli inwestujemy pasywnie i nie chcemy doktory z budowania portfela inwestycyjnego i analizowania poszczególnych spółek ponieważ kupując spółkę z danego sektora czy z danej gospodarki po prostu zdobywamy ekspozycję na całą gałąź przemysłu i oczywiście słabsze spółki wypadają z indeksu lepsze do niego wchodzą więc po prostu rośniemy z trendem i inwestujemy w Trend zamiast w konkretne spółki tak jak zostało wielokrotnie udowodnione taka strategia długoterminowo ma znacznie lepsze wyniki niż pojedyncze inwestycje w poszczególne spółki najbardziej zachęcającym przykładem jest oczywiście indeks zwrotu na s&p 500 gdzie średnioroczna stopa zwrotu wynosi aż 10 proc i to nie jest tylko z poprzednich kilku lat tylko z ostatnich kilkudziesięciu lat więc naprawdę Benchmark jest dosyć konkretny No ale jeśli interesuje was inwestowanie w ETF to zapewne już to wiecie także przejdźmy do konkretów ETF jak każda inwestycja mają swoje pułapki unikanie typowych błędów może pomóc z minimalizować straty No i oczywiście zmaksymalizować zyski i w dzisiejszym nagraniu omówimy sobie cztery najpopularniejsze błędy które popełniają inwestorzy w tego typu produktach pierwsze to jest brak zrozumienia struktury ETF nie wszystkie ETF są takie same różną się one strukturą która wpływa później na to jak zachowują się na rynku ETF dzielimy na fizyczne i syntetyczne fizyczne ETF kupują rzeczywiste akcje lub obligacje także faktycznie trzymają je w portfelach podczas syntetyczne etf-y używają instrumentów pochodnych do replikacji wyników indeksów ma to ze sobą kilka implikacji pierwsze etf-y fizyczne mają znacznie wyższe koszty ponieważ Każda operacja na giełdzie kosztuje wykonywanie transakcji przy tak zwanym rebalancing portfolio które robi się regularnie czyli dopasowuje się portfolio do obecnej sytuacji na rynku do Do obecnego benchmarku musi być wykonywane bardzo często tych operacji są tysiące i za tym idą koszty oraz oczywiście czas także konsensus rynkowy jest generalnie taki że zaleca się wybór etfów syntetycznych ze względu na niższe koszty zarządzania oraz lepsze odwzorowanie zmian na indeksie być może już to wiecie lub też nie ale generalnie fundusze ETF nie zawsze odwzorowują zmiany na indeksie 1 do1 na te różnice też trzeba patrzeć jak precyzyjnie rośnie lub spada indeks O ile procent a o ile rośnie lub spada nadążają cy za nim ETF te różnice też czasami są znaczące drugi błąd który robią początkujący inwestorzy to jest niedocenianie kosztów inwestycyjnych jak wiadomo koszty mają bezpośredni wpływ na zyski z inwestycji Dlatego bardzo ważne jest to żeby dokładnie przeanalizować wszystkie opłaty związane z ETF a także koszty brokera który obsługuje nasze transakcje koszty zarządzania ETF są określane jako Total Exp czyli tak zwany ter jest to roczny koszt posiadania ETF i nawet niewielkie różnice w terze mogą mieć znaczące wpływ na długoterminowe zyski jakie mamy inwestorzy często nie zdają sobie sprawy i bagatelizują to ponieważ jest to tam 11 proc % więc dosyć łatwo po prostu machnąć na to ręką i powiedzieć że nie ma to większego znaczenia jednak w długim terminie Ma to kolosalny wpływ i za chwilę wam powiem dlaczego ogólnie warto wybierać ETF z terem poniżej % i wtedy taki ETF uchodzi jako tani Oczywiście oprócz tego warto też uwzględnić koszt transakcyjne czyli Ile będzie kosztowało nas obsługa transakcji u brokera czyli kupno sprzedaż czy też comiesięczne albo coroczne utrzymanie rachunku ale to się raczej tyczy tych osób które mają strategię żeby częściej obracać instrumentami jeśli ktoś faktycznie nie trzyma w takiej strategii powiedzmy bufetowej czyli kupi zapomni to raczej raczej to będą koszty faktycznie pomijalne No i Żeby lepiej zobrazować sobie jak ważny jest ter w ETF porównajmy sobie dwa scenariusze Przyjmijmy że inwestujemy 100000 zł na 20 lat a średnioroczny zwrot przed kosztami to jest 7 proc rocznie całkiem realna stopa zwrotu biorąc pod uwagę na przykład snp 500 tak jedna osoba inwestuje w ETF z niskim terem wynoszącym % a druga osoba inwestuje w ETF z wyższym terem wynoszącym pół proc i jakie wyniki osiągnął te osoby po 10 latach Otóż Słuchajcie osoba numer 1 która zainwestowała w niski ter wartość końcowa inwestycji wynosi 38 697 zł druga osoba która zainwestowała w wyższy ter wartość jej wynosi 35240 zł Czyli zobaczcie jedyne 3 PR różnicy w rocznym koszcie zarządzania daje nam aż 13,7 proc różnicy na wyniku końcowym No jest to kolosalna różnica po którą na pewno warto się schylić No a tutaj w ogóle nie braliśmy pod uwagę corocznego dokładania środków do inwestycji bo tutaj wynik na pewno byłby jeszcze bardziej imponujący także Konkludując oczywiście Zachęcam do do wybierania Jak najtańszych etfów bo później te różnice są naprawdę kolosalne jeśli gramy w tą grę w długim terminie sam zdecydowałem się na wybór brokera Freedom 24 który posiada jedną z najniższych opłat transakcyjnych dostępnych na rynku Dzięki dostępu do ponad 15 światowych rynków w tym USA Europa Azja oraz ponad 1500 funduszy ETF Broker zapewnia niemal całkowite pokrycie wszystkich możliwych strategii inwestycyjnych A dzięki niskim kosztom portfel największą szansę wzrosnąć w długim terminie Freedom 24 posiada intuicyjny panel oraz dostęp do aplikacji mobilnej Co sprawia że Trading na platformie jest wyjątkowo prosty założenie konta jest darmowe i zajmuje mniej niż 10 minut po kilku prostych krokach uzyskacie dostęp do wszystkich instrumentów inwestycyjnych oraz oszczędnościowych we Freedom 24 oprócz dostępu do ponad miliona instrumentów Freedom 24 umożliwia otrzymywanie odsetek od dziennych lub długoterminowych planów oszczędnościowych dodatkowo deponuje środki do końca wakacji bierzecie udział w promocji gdzie macie możliwość zgarnąć nawet 20 akcji podarunkowych warto więc się pospieszyć i zarejestrować żeby wykorzystać bonus zachęcam was serdecznie do wzięcia udziału w promocji klikając link zamieszczony w opisie kanału tam też znajdziecie więcej informacji punkt numer trzeci to jest ignorowanie płynności i wolumenu obrotu ten punkt dotyczy inwestorów którzy są zainteresowan bardziej niszowymi ETF ami na przykład na spółki gamingowe w Afryce a także tych którzy dysponują trochę większym kapitałem którego wejście na dany ETF może trochę namieszać ci inwestorzy powinni zwracać uwagę na płynność ETF która wpływa na łatwość z jaką można kupić sprzedać udziały bez wpływu na cenę rynkową o co dokładnie chodzi już wam mówię ponieważ przy sprzedaży lub przy kupnie większego pakietu jednostek ETF cena może różnić się nawet o 23 PR na nasz korzyść względem ceny rynkowej ponieważ zgarniamy wszystkie ordery w order booku które są dostępne na danej pozycji i po prostu sprzedamy lub kupimy po mniej korzystnej cenie warto więc wybierać etf-y z dziennym wolumenem obrotu powyżej 100 000 jednostek które są uważane za płynne nie powinniśmy zobaczyć większej różnicy niż dziesiętne ułamki procenta warto też zwracać uwagę na Speed bask czyli różnicę między ceną sprzedaży a kupna etfów podobnie jak przy wymianie walut mniejszy sprit oznacza mniejsze koszt transakcyjne i łatwiejsze wykonywanie zleceń jeśli obracamy walorami dosyć regularnie i zazwyczaj sprit poniżej 1 proc jest zazwyczaj akceptowalny i bardzo rynkowy Kolejna rzecz to jest niezrozumienie polityki dywidend i reinwestycji danego ETF No i jak oczywiście Możecie się domyślać różne ETF mają różne polityki dotyczące dywidend No bo czym de facto jest ETF ETF jest pewnym orkiem ze spółkami i część z tych spółek wypłaca dywidendy i tutaj chodzi o to jaką politykę ma dany ETF Co robi z tymi pieniędzmi które dostanie z dywidendy i opcje są oczywiście dwie pierwszy to jest dystrybucja czyli wypłata udziałowcom danego ETF a druga to jest reinwestycja czyli dokupienie kolejnych walorów i zwiększenie wartości całego ETF Warto zwrócić na to uwagę przed zakupem danego ETF ponieważ oczywiście to co będzie lepsze zależy od tego jaką mamy strategię inwestycyjną dla inwestorów długoterminowych bardziej opłacalna mogła być reinwestycja dywidend przez ETF co przykłada się oczywiście do efektu procenta składanego i do wzrostu wartości inwestycji w długim terminie dla tych którzy bardziej aktywnie poruszają się po rynkach finansowych prawdopodobnie lepszą strategią będzie polityka dystrybucyjna ponieważ dzięki temu będą mogli zainwestować kapitał w innym miejscu i zmniejszyć wagę danego ETF w swoim portfolio inwestycyjnym jednak oczywiście każdemu pasuje trochę co innego więc należy to do siebie dopasować No i oczywiście warto po prostu zwracać na to uwagę Podsumowując zrozumienie Jak działają fundusze i wybranie dobrego dostawcy ETF jest kluczowe w długoterminowym budowaniu majątku i portfela inwestycyjnego mam ogromną nadzieję że ten materiał pozwolił Wam lepiej zrozumieć ten temat i Zaciekawił was do dalszej eksploracji tematu Dziękuję wam serdecznie za obejrzenie materiału do końca Jeśli podobał wam się ten film koniecznie zostawcie łapkę w górę i zostawcie komentarz a także Dajcie subskrypcję żeby nie przyg capić kolejnych materiałów z tematyki finansowej Dzięki wielkie za obejrzenie i do zobaczenia w kolejnych materiałach na razie cześć [Muzyka]