TOP 5 ETF-ów Dywidendowych 2025 [ETF-y Dywidendowe na 2025]

Dziś pokażę ci pięć najlepszych ETFów dywidendowych tego roku, z których niektóre wypłacają dywidendy nawet co miesiąc. A na koniec, co najlepsze, dowiesz się jak zbudować portfel ETFów, który pozwoli ci otrzymywać dywidendy każdego miesiąca. Zaczynamy. Na początek klasyka. Vanek Morning Star Developed Markets Dividend Leaders Usit Eier. Ten ETI odwzorowuje indeks Morning Star Developed Markets Large Cup Dividend Leaders Screen Select. który obejmuje 100 spółek o dużej kapitalizacji z rynków rozwiniętych, charakteryzujących się stabilną i zrównoważoną historią wypłat dywidend, dodatkowo filtrowanych według kryteriów ESG. Fundusz dokonuje pełnej replikacji fizycznej spółek wchodzących w skład indeksu i wypłaca dywidendy kwartalnie. Rentowność dywidend to około 4% rocznie, a ter wynosi zaledwie 38%. Jeśli chodzi o wyniki, ETF pokonał indeks S&P 500 osiągając 140% zysku w ciągu ostatnich 5 lat i 40% w ciągu ostatnich trzech. Dzięki połączeniu regularnych wypłat i wzrostu wartości spółek. Ten ETF świetnie sprawdzi się dla osób szukających stabilnego źródła dochodu z globalnego rynku akcji, oferując inwestycje w dojrzałe spółki z przewidywalnymi przepływami pieniężnymi, ale z jednoczesnym potencjałem wzrostu w długim terminie. Przechodzimy do drugiego ETFU. Isheres Euro Dividend Usage ETF. Ten fundusz odwzorowuje w pełni indeks Eurostocks Select Dividend Free, który obejmuje 30 spółek ze strefy euro o najwyższej stoky dywidendy. Utrzymuje skoncentrowany portfel spółek o ugruntowanej pozycji z sektorów defensywnych takich jak usługi użyteczności publicznej, dobra konsumpcyjne pierwszej potrzeby czy ochrona zdrowia. Spółki te charakteryzują się przewidywalnymi przypływami pieniężnymi oraz solidną historią wypłat zysków. Fundusz wypłaca dywidendy kwartalnie, czyli cztery razy w roku, a jego rentowność z tytułu dywidend wynosi obecnie około 5,1% rocznie. Z historyczną stopu zwrotu powyżej 100% w ciągu ostatnich 5 lat oraz 35% w ciągu ostatnich trzech lat, a także rocznymi kosztami na poziomie 40% stanowi bardzo interesującą propozycję. EF numer 3, Global X S&T 500 Cover Call Usit ETF. Czas na odrobinę finansowego rock and rolla. TTF utrzymuje portfel akcji, który odwzorowuje indeks S&P 500 i jednocześnie stosuje strategię covered call spread, by maksymalizować dochody. Co miesiąc sprzedaje opcje call na indeks S&P 500, a równocześnie kupuje opcje call z wyższą ceną wykonania. Dzięki temu z góry inkasuje premię opcyjne, co pozwala na regularną, co miesięczną, wypłatę dywidend, a jednocześnie zachowuje część potencjału wzrostowego w przypadku zwyżek na rynku. Jego rentowność dywidend wynosi około 10% rocznie. Ostatnia wypłata miała miejsce w kwietniu 2025 roku, kolejna przewidziana jest na maj, a wskaźnik kosztów ter wynosi 45%, co plasuje go wśród najtańszych USITSów tego typu. Warto jednak pamiętać, że tego rodzaju ETF najlepiej sprawdza się w okresach wzrostów rynkowych. Może natomiast notować spadki przy nagłych wahaniach, jak miało to miejsce w kwietniu 2025 roku, kiedy to rynek cofnął się o 25% z powodu obaw związanych z polityką celną Donalda Trumpa. W efekcie ETF utracił wtedy wszystkie wcześniejsze zyski, choć mimo to utrzymuje wynik na poziomie 12% za ostatnie półtora roku. ETF numer 4. Iss USD tips 05 USIT ETF USD. ITFEN inwestuje amerykańskie obligacje skarbowe indeksowane inflacją o krótkim terminie zapadalności mieszczącym się w przedziale od zero do 5 lat. Fundusz nie nabywa wszystkich obligacji z indeksu, lecz wybiera reprezentatywną próbkę, co pozwala na większą efektywność kosztową. Co sześ miesięcy wypłaca inwestorom kupony, odsetki generowane przez te obligacje w formie dywidend. To prawda, że długoterminowa stopa zwrotu tego ETFU nie jest najbardziej atrakcyjna, ale też nie taki jest jego cel. Pamiętaj, że to produkt powiązany z rynkiem obligacji. Jego głównym zadaniem jest zachowanie siły nabywczej skorygowanej o inflację, a nie maksymalizacja wzrostu kapitału. Dlatego może posłużyć do dywersyfikacji portfela względem akcji i pozwoli uniknąć dużych spadków, które mogłyby wywołać niepokój. Mimo wszystko jego stopa dywidendy wynosi 6,78% podczas gdy wskaźnik kosztów całkowitych to zaledwie 10%. I piąty ETF JP Morgan Global Equity Premium Income Active Usit ETF. Kończymy ETFem, który mimo, że jest nowy na rynku, radzi sobie całkiem nieźle. Ten fundusz JP Morgan to aktywnie zarządzany ETF inwestujący w akcje z rozwiniętych rynków na całym świecie z naciskiem na niedowartościowane spółki. Dodatkowo stosuje strategię sprzedaży opcji na indeksy, aby generować dodatkowe premie, które wypłacane są inwestorom co miesiąc. Innymi słowy, dzięki temu ETF jest w stanie regularnie wypłacać miesięczne dywidendy i rzeczywiście jak na tak krótki czas istnienia radzi sobie bardzo dobrze. Na przykład w ostatnim roku osiągnął stopę zwrotu na poziomie 13% nieco wyższą niż S&P 500, a do tego oferuje miesięczną wypłatę dywidendy. Jeśli cię interesuje roczna stopa dywidendy wynosi około 5,75% a jego ter jest bardzo niski jak na fundusz aktywnie zarządzany. jedyne 35%. Dobrze, omówiliśmy już najbardziej interesujące ETFy na ten rok, ale pozostaje jeszcze jedno kluczowe pytanie. Jak stworzyć portfel ETFów, który pozwoli nam otrzymywać dywidendy co miesiąc? W końcu wszyscy chcemy, aby nasze dochody pasywne rosły w sposób regularny, prawda? A wiadomo, wiele z omawianych ETFów wypłaca dywidendy kwartalnie. Zaraz to przeanalizujemy. To znacznie prostsze niż się wydaje. Wystarczy zajrzeć do karty informacyjnej każdego ETFU na stronach takich jak just ETF, aby sprawdzić kiedy wypłacane są dywidendy. Potem po prostu je odpowiednio połączyć. Na przykład jeśli zauważymy, że ETF Vanguard wypłaca dywidendy w marcu, czerwcu, wrześniu i grudniu, a SPDR S&P Global Dividends Aristocrats Usit robi to w lutym, maju, sierpniu i listopadzie, to sprawa jest jasna, prawda? Wystarczy włączyć oba ETFy do portfela. Dodatkowo możemy zauważyć, że wspomniane wcześniej ETFY takie jak Global X S&P 500 Covered Call Usits oparty na strategii Covered Call Spread oraz Vanguard Eurocorporate Bond usit skoncentrowane na rynku obligacji oferują miesięczne wypłaty dividend. Dzięki temu idealnie uzupełniają portfel o regularne wpływy w miesiącach, gdy inne ETFy wypłacają dywidendy kwartalnie. Rzeczywiście długoterminowa stopa zwrotu ETFów wypłacających dywidendy co miesiąc bywa nieco niższa niż w przypadku ETFów kwartalnych, ale w zamian otrzymujemy regularne comiesięczne wpływy z tytułu dochodu pasywnego. Co więcej, nie tylko rozłożymy przychody równomiernie na wszystkie miesiące roku, ale także zdywersyfikujemy ryzyko, łącząc ETF z rynku obligacji i mieszanych aktywów z funduszami inwestującymi w dojrzałe spółki wypłacające stabilne dywidendy, a nawet wprowadzają strategie oparte na opcjach. To już wszystko na dziś. Mam nadzieję, że ten materiał był dla ciebie wartościowy. Na zakończenie zostawiam ci jeszcze jeden film, w którym pokażę jak stworzyć portfel akcji i obligacji, który może zabezpieczyć twoją emeryturę. A tutaj znajdziesz brokera polecanego przez społeczność Frankie, u którego możesz kupić ETF. Do zobaczenia. Yeah.