Kupowanie złota na dołkach? Nie zawsze najlepsze – sprawdź dlaczego! – AUdycja Inwestycyjna #5 [Strategie Inwestowania w Złoto]

Korekta to najlepszy czas na zakup złota. Co do tego nikt nie ma wątpliwości. A co jeżeli cena rośnie lub utrzymuje się na tym samym poziomie od kilku tygodni? Czekać, kupować? Poznaj trzy strategie inwestowania w złoto i zostań do końca, żeby zrozumieć, która sprawdza się niezależnie od spadku. Trzy najczęściej stosowane strategie zakupu złota, które zależą lub też nie zależą od jego ceny. Po pierwsze to taka strategia kupowania na wzroście z trendem, czyli z tłumem. Wydaje się, że jest to nierozsądne podejście, aczkolwiek stosowane przez dużą część rynku. I czy może mieć swoje zalety? O tym za chwilę. Druga często stosowana strategia to kupowanie na dołkach, czyli czekanie na korektę. Wydaje się, że jest to najrozsądniejsze podejście, ale czy to także nie jest czasami pułapka? I trzecie podejście to DCA, czyli uśrednianie ceny zakupu. Kupowanie regularnie, niezależnie od tego jaka jest cena. Pierwsza strategia, czyli rynkowe momentum, kupowanie z tłumem. Czy ta strategia może mieć jakieś swoje zalety? Jak najbardziej. Przede wszystkim kupowanie w takim momencie jest w dużej mierze dla inwestora psychologicznie proste, bo wszyscy kupują i wszyscy mówią o złocie. Po drugie, można skorzystać realnie z istniejącego wzrostowego trendu na złocie. Jeżeli oczywiście wchodzimy w tą inwestycję w odpowiednim momencie, to faktycznie możemy skorzystać na tych wzrostach, zarówno w perspektywie krótkoterminowej, jak i długoterminowej. A może być to też inspiracja do tego, żeby w ogóle zainteresować się takim rynkiem i poczekać na lepszy moment. Więc nie zawsze kupowanie z tłumem musi być złą decyzją, szczególnie jeśli myślimy o horyzoncie długoterminowym. Natomiast czy są jakieś wady? Jasne, że tak. Podstawowy minus stosowania tej strategii to uleganie emocjom. Dlatego, że najczęściej dopada nas klasyczne FOMO, czyli obawa przed tym, że ten pociąg nam po prostu odjedzie i nie załapiemy się na trend. kupujemy zatem nie śledząc tego rynku przez dłuższy czas, co może skutkować tym, że kupimy albo w takim lokalnym szczycie, czyli w najwyższym punkcie, a nie mamy długoterminowego pomysłu na to aktywo, w tym przypadku złoto, albo kupimy w takim momencie tuż właśnie przed korektą i w krótkim czasie będziemy rozczarowani tym aktywem. w długim terminie, jeżeli fundamenty wzrostowe są stabilne, to oczywiście niekoniecznie może być zły moment, ale w krótkim terminie będzie nas to po prostu stresowało, bo kupowaliśmy w emocjach, a nie z uwagi na naszą długoterminową strategię. Dlaczego termin ma tutaj znaczenie? Jeżeli ktoś kupił złoto w 2020 roku, gdy wydawało się, że 2000 $arów za łącję to mocno przeszacowana cena, złoto jest bardzo wysoko, jest to absolutnie górka i potrzymał to złoto jedynie 56 lat, do 2025 czy 2026 roku to był na plusie 130%. Więc jak widać termin i długoterminowa strategia ma tutaj kluczowe znaczenie. Strategia numer 2, czyli kupowanie na spadkach w momencie korekty. Brzmi to oczywiście bardzo kusząco, bo każdy chciałby kupić taniej, żeby sprzedać drożej. Oczywiście ma to swoje zarówno wady, jak i zalety, jak w przypadku pozostałych strategii. Zacznijmy zatem od tych zalet. Oczywiście jeśli wyczekamy na ten moment spadkowy i kupimy po korekcie, po niskiej cenie, to nasz potencjał wzrostowy jest większy, więc rzeczywiście to oczywiste. Możemy realnie więcej zarobić. Czekając na korektę teoretycznie mamy mniejsze ryzyko zakupu na górce, chociaż to nie zawsze jest takie proste. Jeśli kupujemy po yyy takim momencie spadkowym, mamy nadzieję, że to złoto w krótkim terminie się odbije i na nim zarobimy i to również może być dla nas psychologicznie obciążające. Jeśli jednak kupiliśmy w dobrym momencie, to oczywiście czujemy się z tym zakupem komfortowo. Ale czy są jakieś wady kupowania na dołkach? Przede wszystkim, co oczywiste, dołka nie da się przewidzieć z góry. To tak naprawdę z perspektywy historycznej widzimy kiedy był dołek, a kiedy to była górka. Czekanie na korektę, czekanie na naszą wymarzoną, wyczekaną cenę, taką jaką sobie upatrzyliśmy na historycznym wykresie wcześniej, może skończyć się tym, że nie dokonamy zakupu wcale. To taki paraliż decyzyjny, bo czekamy na spadki, a gdy złoto jest w silnym trendzie wzrostowym przez długi czas, możemy tych spadków po prostu nie doczekać. Szczególnie jeżeli ustawiliśmy sobie konkretny horyzont, czyli właśnie konkretną cenę, po której chcemy kupić, to paraliż decyzyjny. To też taki negatywny skutek, że po prostu w ogóle nie wchodzimy na rynek. Czyli zamiast korzystać z tego, co złoto nam może dać, jeśli idzie o zabezpieczenie przed inflacją, czy też z tego trendu wzrostowego, my po prostu czekamy i trzymamy gotówkę, która traci swoją siłę nabywczą. Kupowanie na dołkach brzmi atrakcyjnie, jednak trudno je przewidzieć, a czekanie na ten idealny moment może skończyć się paraliżem i brakiem zakupu. Zatem zostaje nam trzecia strategia. Uśrednianie ceny zakupu. Jak to działa w praktyce? Kupujesz regularnie, niezależnie od tego, jaka jest aktualnie cena. Możesz kupować regularnie za określoną kwotę, to pewnie taka najprostsza metoda, lub kupować regularnie określoną ilość złota, czyli gram złota, czy też uncję złota w odstępach miesięcznych, tygodniowych czy też kwartalnych, w zależności od tego, jaki portfel w oparciu o złoto chcesz zbudować. zalety DCA, czyli regularnego zakupu z potencjałem uśredniania ceny. No właśnie to uśrednianie ceny jest tutaj największą zaletą, bo jeżeli rozłożymy zakupy w czasie, kupujemy co miesiąc czy co kwartał, to niezależnie od tego, co dzieje się na rynku, w konsekwencji statystycznie ceny uśrednimy i wiele statystyk i analiz historycznych portfeli pokazało już, że dużo łatwiej w ten sposób osiągnąć niższą średnią niż gdy próbujemy utrafić w ten dołek. To nie jest proste. Szczególnie, że no na większość czynników nie mamy wpływu. Możemy przewidywać w którą stronę cena złota będzie się poruszała w długoterminowym trendzie. Jednak upolowanie dołka no łatwiejsze jest, gdy patrzymy historycznie na wykres. Zatem tu zwalnia nas ta strategia z tego, żeby w ogóle to robić, żeby też śledzić rynek złota na bieżąco. Jeżeli po prostu mamy regularny cen, to też cel, to też taka automatyzacja. Automatyzacja w finansach, w budowaniu poduszki finansowej, w budowaniu inwestycji czy oszczędności to też metoda, która bardzo nam pomaga, bo zdejmuje nam dużo psychologicznego takiego stresu z nas, bo my wiemy, że co miesiąc kupujemy takie i takie aktywa za określoną kwotę. No i automatyzacja też zwalnia nas z prostej rzeczy, czyli po prostu pamiętanie o tym, że to jest ten moment, żeby kupić złoto. No i może się wydawać, że taka automatyzacja, czyli ustawienie nawet stałego zlecenia, czy też po prostu regularne zakupy w określony dzień miesiąca czy w określonym momencie kwartału, to strategia, która no jakby pozbawia nas pewnej takiej wiedzy rynkowej i korzystania z tych dołków. Jednak jak wspomniałam już i podkreślę to, statystyki pokazują, że dużo łatwiej w ten sposób uśrednić w perspektywie roku czy kilku lat cenę, niż realnie próbując te dołki upolować. Kolejna zaleta to właśnie to, że nie musimy tego rynku aż tak śledzić. Szczególnie, że złoto w większości portfeli nie jest podstawą, jest dywersyfikacją i w naszym portfelu złoto może wynosić 5%, 15, 30% złota. To już jest naprawdę duża ekspozycja. Więc jeżeli to nie jest nasza kluczowa i główna inwestycja, a właśnie taki długoterminowy stabilizator, to automatyzacja i regularne zakupy mogą być no dobrą taką drogą do tego celu, żeby sobie tą ekspozycję na złoto krok po kroku zbudować. Kolejna zaleta to właśnie systematyczność i budowanie portfela krok po kroku. Szczególnie jeżeli myślimy o inwestycjach mniejsze kwoty. Nie musimy zaczynać od dużej kwoty. Zaczynamy właśnie od mniejszych, od mniejszych zakupów i regularnie to budujemy. Ale czy są tylko zalety? Oczywiście, że nie. Również ta strategia ma swoje wady. Wady DCA to w dużej mierze również odporność psychiczna na to, że kupuje niezależnie od tego jaka jest cena, gdy trend jest wzrostowy, to kupuje za każdym razem drożej. I to też może być dla nas trudne. Ważna zatem dlatego właśnie jest dyscyplina i systematyczność. Kolejny minus to to, że być może nie wykorzystamy wtedy tych najlepszych momentów korekty czy też spadku, bo my mamy regularną strategię i po prostu tego nie badamy. Najtrudniejszy wydaje się właśnie ten moment wzrostowy, czyli gdy każdy nasz zaplanowany z góry zakup za określoną kwotę pozwala nam kupić coraz mniej złota. Myślę, że to może być takim największym wyzwaniem w trendzie, ale jeżeli po jakimś czasie, na przykład po pół roku czy po roku zweryfikujemy sobie nasze zakupy na przestrzeni czasu i zobaczymy jak ta cena nam się uśredniła w stosunku do tego, gdybyśmy czekali na spadki, które w tym czasie nie nastąpiły lub gdybyśmy kupili na końcu po tej najwyższej cenie taką docelową ilość złota, jaką chcemy mieć w swoim portfelu. Więc warto do tego uśredniania ceny też mieć cierpliwość. Jest to strategia, która przez wielu polecana jest dla początkujących. Sprawdzi się oczywiście nie tylko w przypadku złota i właśnie niekoniecznie tylko dla początkujących, szczególnie jeżeli złoto ma być w naszym portfelu tylko dodatkiem. Zastanawiasz się, którą strategię wybrać? To oczywiście dużo zależy od twojego profilu inwestowania. Czy lubisz ryzyko? Czy lubisz takie sprawdzanie w którym momencie jest rynek? Czy to właśnie polowanie na dołki to jest coś, co jest dla ciebie ciekawe. Pamiętaj jednak o tym, że to może być taka pułapka, która spowoduje, że nie zainwestujesz wcale. Taką strategią, która polecana jest przez wielu analityków i która pomoże nam właśnie zbudować ekspozycję na złoto w naszym portfelu zdywersyfikowanym, to regularne zakupy w oparciu o DCA, uzupełnione o dodatkowe zakupy na dołkach, czyli śledzimy rynek, ale nie bardzo obsesyjnie. kupujemy regularnie zgodnie z celem, ale patrzymy jednak na to, co się dzieje i gdy zdarza się korekta, to właśnie wtedy wykorzystujemy ją, żeby dokupić złota jeszcze więcej. To oczywiście nie musi być twoja strategia, bo warto wybrać taką, która najlepiej pasuje do twojego celu. Psychologia w inwestowaniu jest bardzo ważna. Warto zatem wybrać strategię, w której też my czujemy się komfortowo i która nie jest dla nas zbyt wielkim obciążeniem i stresem. W rynku złota, jak i w przypadku wszystkich innych aktywów, czasem ważniejsze w długim terminie jest to, żeby po prostu być na rynku, być w rynku i w ogóle podejmować jakieś działania, podejmować decyzje nawet w oparciu o małe kroki i niewielkie kwoty, niż czekać z boku i patrzeć na to, co będzie się działo, bo w takiej sytuacji po prostu mrozimy gotówkę i nie robimy nic dla swojego portfela. Daj znać w komentarzu, czy stosujesz którąś z tych strategii, lub być może masz inne podejście do rynku. A żeby nie przegapić kolejnych odcinków tej serii i innych naszych materiałów, subskrybuj nasz kanał.