Inwestowanie Dywidendowe – Jak Zacząć? Gotowy Portfel – Pasywny Dochód. [Portfel Spółek Dywidendowych]

w tym filmie dowiesz się w co i ile Musisz zainwestować aby zarabiać wyznaczoną przez siebie kwotę pasywnie miesięcznie pasywnie to znaczy bez wkładania dużego wysiłku lub jakiegokolwiek wysiłku w zarobienie tych pieniędzy pokażę ci w ogóle dlaczego musisz zacząć inwestować Pokażę ci jak inwestować dywidendową powiemy sobie co to w ogóle jest ta dywidenda i dlaczego właśnie ona pozwala nam otrzymywać pasywny dochód i stworzymy sobie taki przykładowy portfel Inwest oczywiście na potrzeby edukacyjne bo Pamiętaj że ten materiał nie jest poradą inwestycyjną jest poradnikiem zanim zaczniemy cokolwiek analizować to zadamy sobie pytanie dlaczego w ogóle trzeba inwestować pieniądze oszczędności każdego z nas są obarczone inflacją w telewizji często słyszymy że inflacja wynosi 4 5 6 proc No i wydawałoby się Co to jest 4 5 6 PR No to teraz podziałamy na wyobraźnię jeśli masz na koncie w tym momencie 100000 zł oszczędności i założymy pi procentową inflację przez następne 10 lat średnio 5pr to wartość tych pieniędzy zmaleje do 59000 zł albo żeby jeszcze bardziej podziałać Na wyobraźni jeśli w tym roku przepracujesz 12 miesięcy i Wszystkie zarobione pieniądze odłożysz To po 10 latach stracą tyle na wartości że będzie to równoznaczne z tym że 5 miesięcy twojej pracy z 12 w całym roku było za darmo 5 miesięcy twojej pracy przepadło po 20 latach będzie to aż 8 miesięcy jedynym sposobem na obronę pieniędzy przed inflacją jest inwestowanie ich w aktywa które zyskują względem inflacji albo przynajmniej zrównuje się do jej poziomu w tym filmie nie będę mówił o złocie srebrze czy nieruchomościach chociaż ewidentnie są to dobre miejsca w które można skierować pieniądze żeby je zanim pójdziemy dalej to chcę wam tylko powiedzieć że przygotowanie tego filmu przygotowanie całego portfela prezentacji i wszystkiego innego co za chwilę zobaczycie zajęło mnóstwo czasu doceńcie to łapką subskrypcją i jakimś komentarzem udostępnijcie komuś ten film niech Polacy faktycznie zaczną budować nawyki inwestowania jedziemy dalej porozmawiamy sobie o tym w co można zainwestować żeby otrzymywać dywidendy Co to jest dywidenda Załóżmy że twój kolega otworzył sklep internetowy sprzedaje coś na tym sklepie zaczyna zarabiać pieniądze i dociera do momentu w którym stwierdza że chętnie przyjąłby do siebie Jakiegoś inwestora bo chce wyskalować swój biznes i oferuje ci 30 proc firmy za 100 000 zł I razem z tym 30p udział w zyskach w całym roku jego sklep internetowy wygenerował 200 000 zł zysku netto jeżeli On zaproponował ci udział w 30 PR zysków to właśnie w ramach dywidendy dostajesz część zysków jego firmy a przy 30 proc z 200 000 zysku netto to będzie 60 000 zł i oczywiście W tym przykładzie dywidenda jest ogromna na rynku etfów i akcji powinniśmy się raczej spodziewać między 5 a 10 proc w najlepszych przypadkach No to teraz trzeba przejść już faktycznie do mięsa do konkretów czyli właśnie etfów i spółek które wybrałem za chwilę je zobaczysz które moim zdaniem będą dobrym elementem takiego portfela dywidendowe czyli nastawionego na regularne wypłaty dywidendy czyli procenta od zysków firmy w które inwestujesz okej i teraz to co widzisz no to mamy koszyk spółek dywidendowych który składa się ze spółek polskich i ze spółek amerykańskich w przypadku amerykańskich nie analizowałem pojedynczych spółek tylko wybrałem etf-y dywidendowe etf-y czyli fundusze inwestycyjne zaraz sobie to zobaczymy w przypadku Polski wybrałem konkretne spółki i na sam koniec Pokażę ci jak może być skonstruowany taki portfel rynek amerykański jeśli chodzi o inwestowanie to dobry wybór dlatego że wśród Amerykanów inwestowanie generalnie jest taką wręcz tradycją narodową mówiłem wam że 10 proc Polaków inwestuje w ogóle w cokolwiek a aż 60 proc Amerykanów inwestuje w etf-y z ich rodzimego kraju czyli 60 Amerykanów inwestuje w amerykańskie ETF jeżeli tak Du tak duża część społeczeństwa jest zaangażowana w inwestycje to ten rynek jest naprawdę mocny Jeśli jakiś na przykład polityk jakąś ustawą spróbowałby uderzyć w etf-y Czy w akcje No to zostałby odesłany z kwitkiem jest to ugruntowany duży rynek w który inwestuje dużo osób i można go nazwać bezpiecznym w dodatku jest to rynek w dolarze czyli walucie rezerwowej świata okej i pierwszym ETF dywidendowy który Widzicie będzie invesco kbw Premium yield equity rate ETF bardzo długa nazwa w nawiasie mamy skrót kbw i to jest skrót który jest tierem po tych nazwach właśnie tak jak tutaj mamy kbw jesteście w stanie łatwo znaleźć ten ETF ten ETF inwestuje w akcje spółek typu rate jest to ETF który inwestuje w spółki czy fundusze zajmujące się wynajmem nieruchomości sprzedażą nieruchomości finansowaniem nieruchomości i zyski które te firmy wypracowują właśnie z nieruchomości wypłacają w formie dywidendy w Stanach jest taki przepis że jak jest firma która ma nieruchomość i generuje zyski z tej nieruchomości na przykład z wynajmu to jeśli odda inwestorom w ramach dywidendy większość tych zysków czyli tam powiedzmy 60 70 80 proc to w Stanach jest zwolniona z podatku z reszty tych zysków no i taki ETF skupuje cały koszyk takich spółek cały koszyk spółek które inwestują w nieruchomości po to żeby je sprzedać czy po to żeby je wynająć mamy expense Ratio 0,35 to jest bardzo ważne to jest koszt utrzymania takiego ETF to znaczy koszt obsługi tego ETF jeśli zainwestujesz 100000 to rocznie za obsługę zapłacisz 35 zł i nasz kbw y selekcjonuje głównie małe i średnie Rej małe i średnie czyli takie które mają większy potencjał do wzrostu większy potencjał do generowania rosnących przychodów tym samym rosnących dywidend No i mamy tutaj szeroki portfel nieruchomości handlowe mieszkaniowe biurowe magazyny centra danych i inne obszary Czyli po prostu no tak naprawdę jeśli Pomyślimy o nieruchomościach to mamy tutaj niemal wszystko I jak widzimy ta dywidenda jest wypłacana właściwie nieprzerwanie od 2011 roku akurat w przypadku tego ETF dywidendy są miesięcznie czyli są wypłacane każdego miesiąca w każdym roku mamy średnioroczną dywidendę 737 PR idziemy dalej No i tu mamy jeszcze skład ich portfela tak jak widzimy 100% nieruchomości idziemy dalej znowu invesco ale teraz s&p Small C High dividend low volatility ETF bardzo długa nazwa w skrócie inwestują w Small cy czyli w małe spółki znowu takie które mają powiedzmy większy potencjał ale te małe spółki mają niską zmienność akcji czyli te ceny nie skaczą góra dół mimo że spółki są małe Tylko są Tylko są raczej bliskie takich stabilnych Exp Ratio mamy 0,3 PR jeśli zainwestujesz 10000 zł to zapłacisz 30 zł rocznie za obsługę także to nie jest drogi ETF jeśli chodzi o dywersyfikację tego ETF to znowu mamy nieruchomości mamy sektor przemysłowy i sektor finansowy czyli takie naprawdę więc mamy małe spółki w dość pewnych branżach Tak wygląda wykres tego ETF inwestujące Goo w Small cupy i to co nas tutaj przede wszystkim interesuje to że jest względnie tanio ale tak jak mówiłem Najważniejsza jest dywidenda A jeśli chodzi o dywidendę No to od 16 roku regularnie mamy średniorocznie 635 proc także generalnie dywidenda jest w miarę stała i dość wysoka taki wynik jest OK I tu jak widać ten ETF jest już szerszy No bo mamy oczywiście nieruchomości Ale mamy też util czyli woda prąd gaz i tak dalej mamy Consumer defensive czyli na przykład żywność mamy usługi komunikacyjne z takich ciekawszych mamy przemysł mamy energię mamy służbę zdrowia mamy nawet technologię chociaż nie dużo więc jest ten ETF już sporo szerszy kolejny uważam że taki wręcz Pewniak jeśli można mówić o Pewniak to faktycznie ten jest takim No stabilnym jak stół jak popatrzy na wykres to ten on prawie nie rośnie on stoi w miejscu i tutaj Chodzi przede wszystkim o wypłacanie dywidendy mamy schwab US dividend equity ETF schd to jest jego ticker ten ETF jest bardzo tani bo mamy zaledwie 006 PR kosztu zarządzania Czyli jeśli zainwestujesz 100000 zł to za zarządzanie tym ETF zapłacisz zawrotne 6 zł i spółki są wybierane na podstawie kilku kryteriów mamy wysokość dywidendy mamy stabilność tych wypłat czyli czy one były regularnie wypłacane i No kondycję finansową czyli czy na przykład spółki z tego ETF przypomnę że etf-y to są koszyki to nie jest pojedyncza spółka to są koszyki spółek sprawdzane jest czy na przykład te spółki nie są zadłużone albo nie są na granicy upadłości i tak dalej No i tu mamy znów bogatą dywidendę od 2011 do 2024 nieprzerwanie właściwie ale nie co miesiąc tylko kwartalnie No i widzimy że ta dywidenda jest dość wysoka no i tutaj możemy powiedzieć powiedziałem że wykres płaski jak stół okej troszeczkę urósł ale na przestrzeni tak długiego czasu że i tak nie jest to jakiś spektakularny wzrost nawet ten krach covid nowy tutaj to było zaledwie spadek o 30 proc naprawdę zaledwie bo były spółki które potrafiły wtedy spaść o dobre 80 czy 70 więc ten ETF jest dość stabil tak jak mówiłem raczej nie ma co liczyć na wzrost wartości tego ETF Raczej chodzi nam po prostu o to żeby tak jak tutaj była wysoka i stała dywidenda mamy wszelkie usługi finansowe znowu mamy sektor zdrowotny mamy Consumer defensive Czyli znowu żywność mamy energię mamy przemysł mamy technologię Consumer cyclical to jest taki rynek konsumencki generalnie związany z takimi wydatkami na zasadzie idziesz do galerii i coś kupujesz więc tu dosyć szeroko to jest objęte No i teraz po tych trzech ETF amerykańskich idziemy na polskie podwórko polskie spółki dywidendowe zanim w ogóle zaczniemy No to właśnie tu macie akurat coca-colę no to nie jest Polska Spółka Dlaczego warto zainteresować się polskim rynkiem bo mało osób tu inwestuje w sensie Polaków jest to młody Rynek jest to Mały Rynek i jest to rozwijający się rynek Generalnie rzecz biorąc jakbyśmy wzięli sobie akcje jakiegoś jakiejś dużej spółki amerykańskiej Załóżmy że to jest jej wykres to Śmiem twierdzić że w Polsce jesteśmy gdzieś tutaj taka coca-cola czy tak jak mamy następny slajd taki McDonald to są spółki które już nie mają gdzie rosnąć No bo ile jeszcze osób możemy zmusić do picia coca-coli ile jeszcze osób musimy zmusić do jedzenia Big maców chociaż McDonald zarabia bardziej na nieruchomościach no ale no ile tych osób możemy jeszcze tam wciągnąć prawda Zresztą Sami widzicie że dywidenda takiego Donalda czy czy takiej coca-coli jest dosyć słaba No 2,7 PR Oczywiście te spółki są w miarę stabilne Ale tutaj nie ma już potencjału na wzrost No i teraz zrobimy sobie taki Polish dividend stocks ETF plds taki nie istnieje jakby co Czyli Polski koszyk spółek dywidendowych nie będzie ich dużo ale będą dość konkretne będziemy mieli koszyk który [Muzyka] idzie Bank Handlowy Jak działa Bank chyba nie muszę tłumaczyć Czym jest bank nie muszę tłumaczyć generalnie polskie spółki w tym momencie mają to do siebie że większość z nich jest dość wysoko wyceniona Ale w długim terminie i tak jesteśmy wcześnie Jeżeli taki wykres zacznie nam spadać spadać spadać aż do dołka to naszą strategią powinno być DCA czyli uśrednianie wejścia czyli kupić tu tu tu tu tu tu i regularnie regularnie co miesiąc co pół miesią Jeżeli w tym MCI stwierdzimy drogo nie biorę i wykres zrobi tak to będziemy płakać A jeśli mamy do zainwestowania na przykład 100000 i rozbijemy to sobie na 10 wpłat Po 10000 i średnim r 2 3 4 5 6 7 8 i tam jeszcze 9 Iza ś ca 100000 tutaj tylko nasza średnia cena będzie powiedzmy gdzieś tutaj to jest ogromna zaleta i Badania pokazują że DCA czyli uśrednianie kosztów wejścia to jest najlepsza strategia Inwestycyjna w długim terminie to teraz już tak trochę przyspieszając Mamy Regularnie wypłacane dywidendy od 2006 roku Z jedną tylko małą przerwą w roku 2020 No to mamy covid no to generalnie wiemy co się wtedy działo różne rzeczy się działy i ta dywidenda była wstrzymana tak samo 2009 to też był krach Ale co jest dość ciekawe mamy tutaj rok do roku generalnie rosnący Zysk brutto No i oczywiście rosnący zysk netto jeżeli zysk netto spółki na przestrzeni czasu rośnie Oznacza to tyle że ta spółka ma się dobrze że jest perspektywiczna następne w kolejności PZU Tak dla jasności można napisać Czym jest No i znowu kolejna spółka która jest generalnie dosyć droga ale znowu co jeżeli stanie się tak I będziemy płakać No znowu robimy DCA czyli sobie po prostu kupujemy regularnie taką spółkę PZU jest bardzo ugruntowany na polskim rynku niektórzy się śmieją że PZU to każdy ma w portfelu i mamy dywidendę znów dość regularnie wypłacan nam od 2005 roku tutaj z przerwą gdzieś po drodze ale później od 11 aż po dzień dzisiejszy nie licząc covid bo znowu kryzys No to aż po ten dzień tak naprawdę PZU wypłacał dywidendę Jak widzimy Po stopie tej dywidendy wcale nie była to mała dywidenda i znowu kiedy patrzymy na zyski PZU No to owszem mamy jakieś okresy gdzie te zyski spadają No ale 2020 covid to mówiłem w covid nawet nie była wypłacana dywidenda zyski spółki też wtedy spadły ale kiedy patrzymy w długiej perspektywie na ten zysk netto to jest on stabilny teraz mamy wyskok w tym roku ale stabilny z perspektywą do tego żeby rosnąć mieliśmy takie dwie bardzo bardzo ugruntowane mamy teraz coś świeższe czyli xtb xtb to Broker przez dzięki któremu możecie kupić właśnie akcje ETF i tak dalej znowu jest to droga spółka jeśli ma spadać No to po prostu dokupując te dywidendy powiedzmy no troszeczkę krócej niż w przypadku PZU czy handlowego ale na fajny proc regularnie i znowu mamy spółkę która faktycznie odnotowuje wzrost jeśli chodzi o zysk netto i też w tych samych sprawozdaniach można zauważyć że rosną także inwestycje Czyli to nie jest tak że spółka generuje zysk i nic z tym nie robi tylko ten wygenerowany zysk reinwestuj w biznes to jest dobra informacja kolejna grupa Kęty znowu bardzo wysoko no ale jak ma spadać No to to ewentualnie DCA i to jest producent aluminiowych elementów konstrukcji generalnie budowlanka i jeszcze samochody i tutaj jeśli chodzi o dywidendę to potrzebowałem aż dwóch slajdów bo jest wypłacana od bardzo bardzo dawna i bardzo regularnie od 2005 roku zaczęła się dywidenda w grupie kenty i tak naprawdę aż po dzień dzisiejszy trwa Pamiętajcie że dywidenda za okres 2023 jest wypłacana rok później czyli to jest ta najświeższa To nie tak że w tym roku nie było i jeśli chodzi o stopy tej dywidendy to może nie są one rosnące ale ta historia tej stopy jest bardzo bardzo długa i jest to znów dość pewna spółka I mamy jeszcze zyski netto no i tutaj widzimy że też mamy do czynienia z rozwojem a nie z regresem i kolejne w koszyku to PCC Rokita tutaj cena już bardziej atrakcyjna Powiedzmy że po jakiś tam spadkach tutaj Ten spadek w tym miejscu był spowodowany tym że była wypłacona bardzo wysoka dywidenda dywidenda jest odcinana od ceny akcji nie będziemy się tym tutaj zajmować ale generalnie cena jest całkiem niezła No i mamy działalność wokół trzech branż chemia energia Logistyka jeśli chodzi o historię dywidend No to mamy od 2014 roku też tak naprawdę nieprzerwanie te dywidendy nawet dywidenda za covid też była wypłacona jeśli chodzi o samą stopę to też Wygląda całkiem nieźle w porównaniu do chociażby Coli czy McDonalda gdzie to było 2,5 PR sam zysk netto też na przestrzeni czasu wygląda rosnąco ten rok 2022 był po prostu potężny i w roku 2 mieliśmy do czynienia ze spadkiem ale też trzeba pamiętać że 23 to generalnie nie był jakoś kolorowy Szczególnie jeśli chodzi o ceny bo ceny akcji spadały tak naprawdę wszystkiego i 23 był dość dobrym momentem na to żeby robić po prostu zakupy kolejna spółka dywidendowa Electro Team i w przypadku Electro teamu No to cena jest faktycznie dzisiaj bardzo wysoko czy będzie wyżej od razu nie wiadomo ale znowu nas interesuje przede wszystkim dywidenda z tym związana No a jeżeli to ma spadać No to znowu DCA nawet jak ma rosnąć to też DCA czyli regularne dopłaty nigdy All in nigdy All out i teraz dlaczego to jest perspektywiczne dlatego że w Polsce mamy generalnie sieci energetyczne bardzo przestarzałe i prędzej czy później musi nadejść ten moment w którym polskie spółki będą musiały te sieci przebudowywać to znaczy państwo będzie musiało zainwestować i wykonawcą będą właśnie polskie spółki takie jak Electro Team które będą musiały te sieci po prostu zmodernizować bo są po prostu stare a więc mamy nie tylko spółkę która dobrze sobie radzi ale mamy też rynek który tworzy jej do tego warunki No jeśli chodzi o dywidendę to znów jest wypłacana No bardzo długo A jeśli chodzi o same zyski netto no to też wygląda to całkiem spoko też mamy to rosnące Pamiętajcie że to nie jest 19000 zysku tylko w tych sprawozdaniach Ucina się 3.0 więc mamy do czynienia z 19 milionami tym razem spółka w trochę lepszej cenie czyli Wien i Wien zajmuje się sprzed żą ekskluzywnej odzieży butów galanterii i różnych takich rzeczy generalnie taka Marka Premium powiedzmy polskie Gucci tutaj też mamy całkiem niezłą historię dywidendy z fajną przede wszystkim stopą tej dywidendy No i rosnące w czasie ceny akcji A jeżeli chodzi o zyski Netto to tutaj również wygląda to całkiem podobnie Czyli mamy Generalnie w dłuższej perspektywie wzrost i zostały nam dwie ostatnie spółki do naszego koszyka Pierwsza z nich to Budimex Czyli mamy branżę budowlaną nazwa mówi sama siebie i tutaj mamy okej cenę spółka która wypłaca dywidendy od bardzo dawna tu mamy 2008 rok mamy te dywidendy na fajnej stopie również okej Zdarzały się lata że było to 2 proc ale jak popatrzymy na całość No to naprawdę wygląda to całkiem spoko jeśli chodzi o same zyski No to Zdarzają się takie lata gdzie jest jakiś wystrzał oczywiście ale znowu w dłuższej perspektywie porównując je do siebie No to i tak mamy do czynienia ze wzrostem bo pamiętajmy że jeśli coś porusza się tak to jako całość to to też jest wzrost kolejna ostatnia już spółka to domdev no i tutaj mamy znowu branżę budowlaną mamy dewelopera z dobrą renomą jeśli chodzi o samą dywidendę No to znów wygląda to dobrze jest długa historia dywidendy na całkiem sensownym procencie nie licząc może tego tutaj no i jeśli chodzi o same zyski Netto to znowu znowu mamy do czynienia ze spółką która naprawdę generuje coraz większe zyski w czasie to jest po prostu dobra informacja bo to oznacza że taka spółka ma szansę na to żeby jeszcze dalej się rozwijać i tak jak mówiliśmy że w Stanach stopy procentowe są obniżane tak samo Ma to miejsce w Polsce w Polsce też stopy są obniżane niskie stopy procentowe to tani kredyt branża budowlana plus deweloperka branża konsumencka i banki powinny na tym zyskiwać branża budowlana bo jest tani kredyt banki bo ludzie będą brali No i branża konsumencka bo kiedy ceny nie rosną No to chętniej po prostu wydajemy w sklepach No i teraz trzeba się zastanowić jeszcze nad składem takiego portfela jeśli chodzi o te amerykańskie ETF które mieliśmy na początku to każdy z nich po 15 proc Czyli mamy 15 15 15 d od invesco i je szwab US dividend ETF czyli 45 proc mamy właśnie w tych ETF No i zostaje nam 55 na polskich spółek które łem Co nam daje około 6 proc na każdą z nich i można to zrobić tak że zrobimy je po prostu po sześć po sze po sze i ostatnią z nich zrobimy że tak powiem żeby dopchać butem do końca do 100% można na przykład wziąć PZU bo jest dosyć powiedzmy pewne i w ten sposób mamy 100% taki gotowy portfel zakupy w takim portfelu oczywiście DCA Czyli jeżeli mamy jakąś kwotę x dajmy na to 100 000 No to rozbijamy sobie na mniejsze po 5 po 2 po 1000 no po 1000 może nie bo to będzie strasznie długo trwało ale powiedzmy po 5000 miesięcznie i wtedy będziemy przez półtora roku sobie skupowa takie spółki nigdy All in nigdy All out Czyli nigdy nie robimy tak że wchodzimy za wszystko i wychodzimy wszystkim bo tak naprawdę nie ma wróżek które powiedzą że jutro będzie drożej albo będzie taniej reagujemy na to co się dzieje A jak nam chodzi o dywidendę to to co jest najistotniejsze to po prostu posiadać te akcje żeby mieć prawo do dywidendy żeby ją po prostu otrzymać także taki to by był portfel Jeśli macie jakieś pytania to piszcie na dole jeszcze raz przypomnę że zrobienie tego filmu trwało bardzo długo przygotowanie tych spółek tych materiałów i montaż bo to będzie długi film także doceńcie to łapką subem Dzięki za oglądanie i do zobaczenia w następnym